融資策劃方案 篇1
一、公司介紹
1、說明
20xx年4月28日“上饒宏城房地產發展有限公司” 已在工商局變更為“江西宏城偉業投資集團有限公司”。以下內容公司名稱暫時仍用上饒宏城房地產發展有限公司。
2、公司簡介
上饒宏城房地產發展有限公司成立於1992年，其前身為上饒縣城鄉綜合開發有限公司。20xx年7月經改制成民營股份制企業，並更名為上饒宏城房地產發展有限公司，公司經營地址在上饒縣旭日鎮信美路4號，註冊資本金為3000萬元，開發資質為貳級，主營房地產開發、經營與銷售。
公司理念是：誠實守信 鑄就精品。公司在“”的規劃目標是將公司由原來專業做房地產開發為主，逐步建立以房地產開發、旅遊與工業的三大產業為核心的經營結構。在未來5年內企業主要解決四大戰略問題：第一是經營結構調整;第二是企業管理改革與管理技術運用;第三是人才引進與培養;第四是開拓大資金融資渠道。
公司董事長兼法人代表王昕辰，從事房地產行業近20xx年，具有豐富的房地產經營管理經驗。公司設有工程部、財務部、行銷服務部、行政部等部門。
公司成立以來，在公司決策層的正確決策下及全體員工的共同努力，主營業務取得了快速發展，先後開發了多個房地產項目，“綠野春天”、“綠野星城”項目開發面積均在10萬平方米以上。 “綠野春天 ”樓盤入選由中國房地產優秀聯盟、江西電視台聯合推舉的“江西地產十年優秀樓盤”，“綠野星城”被上饒市房管局、上饒市房地產業協會評為“市民最喜愛的樓盤”。多年來，企業為發展需要不斷完善管理體制，更新社會觀念，樹立“以品牌創效益，以質量求發展”的觀念， 20xx—20xx年通過ISO9001-20xx質量管理體系認證，20xx年被上饒市工商局評為守契約重信用2A單位，並先後十餘次被省、市、縣相關部門授予“先進企業”、“納稅大戶”等相關榮譽稱號。經過近幾年的快速發展，公司在資金實力得到加強的同時，還集中和鍛鍊了一批房地產業的專業技術人才，在決策、規劃、設計、施工建設中，成本控制、市場行銷等各個方面積累了豐富的經驗，為企業有效規避、防範和控制經營風險，進一步提高經營管理水平和市場競爭力，奠定了堅實的基礎，企業具有良好的發展前景。
3、公司現狀
資產負債：截止20xx年12月31日,上饒宏城房地產發展有限公司資產總額為人民幣139867871.8元，負債34759233.28元，所有者權益為人民幣105108638.52元。
4、股東實力
股東王昕辰2400萬元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路10號5幢 103室，身份證號：3623218;
股東饒賢忠150萬元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路4號2幢303室，身份證號：3623217;
股東郭蔚120萬元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路4號4幢303室，身份證號：3623217;
股東徐筱鶯120萬元，住所：上饒縣旭日街道辦鳳凰西大道70號13幢402室，身份證號：362321X;
股東繆林鳴90萬元，住所：上饒市信州區尚儀路19號2單元501室，身份證號：3623015;
股東徐文東60萬元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路4號2幢302室，身份證號：3623219;
股東周曉明60萬元，住所：上饒縣旭日街道辦七六路9號402室。
5、歷史業績
自20xx年開始先後開發了“育才小區”、“信美別墅區”、“智星樓源”、“綠野春天”及“綠野星城”等項目，“綠野春天”、“綠野星城”項目開發面積均在10萬平方米以上。 “綠野春天 ”樓盤入選由中國房地產優秀聯盟、江西電視台聯合推舉的“江西地產十年優秀樓盤”，“綠野星城”被上饒市房管局、上饒市房地產業協會評為“市民最喜愛的樓盤”。
6、資信程度
本公司自20xx年-20xx年連續被上饒市工商局評為“2A級重契約守信用單位”;被市縣地稅局評為“誠信納稅企業”，信用等級被銀行評為A+級。
7、董事會決議
20xx年4月25日經董事會決議，對本公司準備開發的綠野•御龍苑項目進行融資。
二、項目分析
1、項目的基本情況
項目為上饒宏城房地產發展有限公司綠野•御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。
項目位於上饒縣新行政中心的核心區，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。
綠野•御龍苑建設項目是上饒宏城房地產發展有限公司在上饒縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建築面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建築5400.72平方米。
2、項目來歷
本項目是在20xx年1月28日在上饒縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒有遺留問題。
3、證件狀況檔案
目前本項目已有證書為：土地證、用地規劃許可證、工程規劃許可證、施工許可證，具體見附屬檔案。
4、資金投入
項目總投資人民幣11692.6萬元，企業籌集81692.6萬元，計畫融資銀行貸款3000萬元。本項目計畫在20xx年10月1日開始銷售，預計第一期銷售住宅均價在4000元/㎡，投入銷售在120xx平方米，一期在3個月銷售回款在3500萬元左右;整個項目的銷售在28個月之內，預計總銷售收入在1.9億元左右。
5、市場定位
本項目總體市場定位為高端產品，中高端價格。客戶群為注重品牌的城市精英們，主要集中在30—45之間，企業主、公司的經理階層、小型私營公司決策層、政府公務員，家庭年收入在8萬元以上，有部分灰色收入或者企業分紅的人。他們比較注重健康、家庭生活、樓盤功能及配套設定、樓盤形象定位及創新理念、項目的地段及價格。
6、建造的過程和保證
本項目由本公司參股的江西宏城建設有限公司總承包，按市優標化工程進行施工，主要做到確保工程進度、工程質量、安全文明三個方面。
三、市場分析
1、上饒市房地產巨觀經濟分析
近年來，上饒市房地產開發投資持續增長，開發規模不斷擴大，占固定資產投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動上饒市經濟穩步發展的新增長點，為城市發展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。
⑴、20xx年狀況
進一步發展建築業抓住中心城市和小城鎮建設的有利時機，進一步促進建築業的發展，加快建築新技術和新型建材的套用。20xx年，建成2-3個一級建築企業。
20xx年建築業生產發展加快。全年全社會建築業增加值44.7億元，比上年增長12.9%。全市資質等級四級及以上的建築業企業完成總產值44.9億元，增長22.4%。房屋施工面積863.8萬平方米，增長61.2%;房屋建築竣工面積697.7萬平方米，增長87.3 %。
⑵、20xx年狀況
大力發展房地產業，深化住房制度改革，實現住宅的商品化、社會化，激活房地產市場。房地產業以發展經濟適用住房為主體，推進危舊房改造工程、安居工程和住宅小區建設，積極發展安居工程和適度發展豪華住宅小區建設，以適應不同收入層次家庭的住房需求。
20xx年建築業穩定發展。全市全社會建築業增加值50.63億元，增長12.4%。具有資質等級的總承包和專業承包建築企業實現利潤1.3億元，增長36.3%。房屋建築施工面積890萬平方米，增長3%;房屋建築竣工面積677萬平方米，下降3%。
⑶、20xx年狀況
建築業穩定發展。全市全社會建築業增加值42億元，增長4.4%。具有資質等級的總承包和專業承包建築企業實現利潤4.2億元，增長220%。房屋建築施工面積1052萬平方米，增長18.2%;房屋建築竣工面積712.2萬平方米，增長5.2%。
⑷、20xx年狀況
20xx年1-9月全市房屋施工面積5738714平方米，比上年同期增長30.3%。其中，住宅施工面積4773703平方米，同比增長30.3%，商業營業用房施工面積656302平方米，增長10.7%。1-9月，全市房屋新開工面積2034812平方米，比上年同期增長26.9%。其中，住宅新開工面積1736269平方米，比去年同期增長27.8%，商業營業用房新開工面積232679平方米，比去年同期增長28.6%。由於房地產開發投資增長較快，拉動上饒市城鎮以上的固定資產投資繼續平穩增長。
2、房地產市場的分析
㈠、商住用地供求運行情況
1、土地交易情況
⑴、土地成交面積：20xx-20xx年，共成交49宗地塊合計138.87萬平方米，平均每年成交27.77萬平方米。其中：商住用地33宗地塊合計117.03萬平方米;居住用地16宗地塊合計21.84萬平方米。土地成交量以20xx年為最大，特別是商住用地達到58.73萬平方米，而以20xx年為最小總成交量才1.96萬平方米。
⑵、土地成交額：20xx—20xx年土地成交額總額達8.38億元，其中商住用地7.52億元，居住用地0.86億元。
⑶、平均成交單價則由20xx年的309元/㎡上升到20xx年的1190元/㎡，其中商住用地由20xx年的312元/㎡上升到20xx年的2778元/㎡，20xx年是1705元/㎡;居住用地由20xx年的23元/㎡上升到20xx年的1258元/㎡，20xx年是315元/㎡。
2、房產商購置開發情況
20xx-20xx年，房地產開發企業土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。
20xx-20xx年，土地開發面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。
㈡、房產供求運行情況
1、房產開發投資完成情況
20xx-20xx年，全縣累計完成房地產開發投資23.02億元，平均每年完成投資4.60億元。其中住宅投資累計21.29億元，平均每年4.26億元。在住宅投資中用於經濟適用房8887萬元，平均每年1777萬元。
2、房產投資資金來源情況
近年，總的來看，在房地產開發企業資金來源中:企業自籌資金占47.93%;銀行貸款占32.51%;其它資金(主要是定金及預收款和個人按揭貸款)19.56%。
3、房屋供應情況
⑴、房屋施工面積：20xx年是63.52萬平方米，到20xx年達到了177.74萬平方米，4年增長179.81%。其中住宅則由20xx年的53.34萬平方米增加到20xx年的147.30萬平方米，4年增長176.17%;商用房則由20xx年的6.80萬平方米增加到20xx年的18.78萬平方米，4年增長176.25%。
⑵、房屋竣工面積：20xx年是14.61萬平方米，20xx年達到42.99萬平方米，增長194.28%。其中住宅20xx年是39.87萬平方米，比20xx年的13.10萬平方米增長了204.36%;商用房20xx年是2.07萬平方米，比20xx年的0.87萬平方米增長了137.21%。
4、房屋需求情況
⑴、一手房房屋銷售面積：20xx-20xx年，5年中以20xx年銷售形勢最為看好創下歷史最高水平達34.45萬平方米，比20xx年的15.95萬平方米增長116.02%;比20xx年的27.24萬平方米還要增長26.44%。其中住宅也以20xx年增幅最大達歷史最高32.25萬平方米，比20xx年增長153.42%，比20xx年增長24.99%;商用房則以20xx年銷量最大3.01萬平方米，後幾年起落不定但都不及20xx年，甚至到20xx年才銷售0.53萬平方米。
⑵、一手房房屋銷售額：20xx-20xx年，5年中累計完成銷售額17.93億元，平均每年銷售3.59億元。其中住宅累計銷售15.75億元，平均每年銷售3.15億元;商用房累計銷售1.72億元，平均每年銷售0.34億元。3、二手房銷售情況：據房管交易中心提供的數據顯示，近年來我縣二手房交易應當說比較活躍。20xx年成交面積達14.89萬平方米超出當年一手房成交量2.16萬平方米，超幅達16.97%;20xx-20xx年4年間每年的成交量雖不如20xx年，但其成交量均超過6萬平方米，最高年份20xx年達9.2萬平方米。
3、競爭對手和可比較案例
本項目處於上饒縣新行政中心核心圈之內，暫無競爭對手。
4、未來市場預測及影響因素
上饒縣房地產市場雖然起步相對較晚，但發展比較穩定，近年來房價也穩中有升。沿海發達城市近幾年才逐漸流行的各種房地產項目規劃的理念及產品設計的一些元素在上饒市場得到了引進，雖然沒有大型城市住宅項目的那種精緻和深邃，但對於一個地產市場剛剛起步的城市，本項目的產品還是能夠在當地引起轟動並取得強勁的銷售成果。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單、工作經理和特點如下：
⑴、王昕辰：職務是董事長，國家經濟師，從事房地產行業20xx年，在行業有非常豐富的工作經驗，為人敦厚，領導力很強，善於發現人才與培養人才，善於學習新知識。
⑵、董高鋒：職務是總經理，國家房地產經紀人，從事房地產行業20xx年，在房地產領域擅長房地產投資分析、產品規劃、行銷策劃，在企業現代化管理方面有自己的獨到一面。
⑶、周曉明：職務是財務部經理，國家會計師，從事房地產財務20xx年，在專業知識上善於學習，不斷向上，擅長財務分析、稅務籌劃。
⑷、郟建華：職務是工程部經理，國家二級建造師，從事房地產工程工作20xx年，專業是工民建，在工作中善於學習，不斷進取，注重培養人才。
⑸、繆林鳴：職務是公司副總經理兼行銷部經理，從事房地產工作20xx年，在工作中善於協調關係，辦事效率高。
⑹、黃興爐：職務是人事行政部經理，從事房地產工作20xx年，在工作中思路清晰，善於協調各方關係。
2、組織結構
3、管理規範性
公司在管理上實行現代化企業管理制度，主張“以法管理，以仁領導”的基本方針，以萬科、綠城、恆大等國內一線開發企業的管理模式為學習榜樣，積極引進現代化科學管理技術，以用友軟體公司開發的房地產企業管理軟體進行日常的管理運營。
五、財務計畫
1、銷售收入估算
根據我們對項目附近目前房地產銷售價格的調查，我們對項目的銷售進行估算。
根據市場調查及目前預售情況，住宅按4500元/平方米進行測算;商業用房按6500元/平方米，地下停車位按80000元/個。
計算後項目的總銷售收入約為人民幣1.95億元，其售價情況如下表：
2、成本費用
項目成本費用主要包括經營成本、運營費用、修理費用、經營稅金及附加等構成：
⑴、經營成本：經營成本為開發建設投資按銷售比例(竣工進度比例)進行結轉，總成本為11692.6萬元，各期分別為3507.78萬元、5846.30萬元、2338.52萬元;
⑵、運營費用：運營費用為建設及運營過程中的管理費用等開支，按銷售收入的10%計提，各期分別為585.37萬元、975.62萬元、390.25萬元;
⑶、修理費用：修理費用為日常工器具的修理開支，按每期10萬元估算;
⑷、經營稅金及附加：經營稅金及附加按各期銷售收入計提5%的營業稅，按營業稅的5%及3%的比例計提城建稅及教育費附加，各期分別為315.88萬元、526.62萬元、211.17萬元;
⑸、土地增值稅：土地增值稅(住宅)1%--預征率，(店面)5%--預征率。各期分別為79.94萬元、133.24萬元、53.30萬元。
3、利潤估算
根據測算的銷售收入和成本費用，項目稅前總利潤為人民幣4528.41萬元，稅後總利潤為人民幣3034.03萬元，詳見下表：
4、財務盈利能力分析
本項目測算期3年。
⑴、現金流量分析見《全部投資財務現金流量表》。
根據全部投資財務現金流量表可以測算以下財務指標：
⑵、根據損益表可以測算以下指標：
投資收益率=利潤總額/總投資100%
=(3034.03/14983.99)100%
=20.25%
投資利稅率 =(利稅總額/總投資)100%
=(4528.41/14983.99)100%
=30.22%
5、財務盈利能力分析
銷售面積盈虧平衡點
=成本費用合計/平均銷售單價*(1-5.5%)
=14983.99/0.4322*(1-5.5%)
=32762.31平方米
銷售單價盈虧平衡點
=成本費用合計/可銷售總建築面積*(1-5.5%)
=14983.99/45148.67*(1-5.5%)
=3136.28元/平方米。
通過上述計算,在銷售面積32762.31平方米的情況下(即銷售面積達到可銷售面積的72.57%時),可實現盈虧平衡。
項目在銷售單價不低於3136.28元/平方米的情況下,可實現盈利。
6、經濟合理性分析
本項目投資收益率為20.25%、投資利稅率為30.22%，經濟效益較好;項目稅後內部收益率20.55%，超過社會平均利潤率10%，抗風險能力較強;項目年交所得稅1494.38萬元，經營稅金及附加1053.67萬元，土地增值稅266.48萬元。由於均為地方稅。因此項目可為地方創造2814.53萬元的財政收入。
通過以上經濟費用效益或費用效果的相關指標分析，本項目從社會資源最佳化配置的角度來看是合理、可行的。
六、融資方案的設計
1、融資方式：
⑴、股權融資方式
方式：融資方式(上饒宏城房地產發展有限公司)將以融資方項目的股權進行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風險資本投資於擁有能產生較高收益的項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
具體操作步驟如：簽訂風險投資協定書
A、對融資方的債務權進行核查確認
B、簽訂風險投資協定書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。
C、在有關管理部門辦理登記手續
⑵、債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸契約進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
上饒宏城房地產發展有限公司以借款的方式與投資方簽定的借款契約
2、風險分析：
為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進行，達到合作的深度，併合理的規避化解風險，對項目的風險進行了分析：
A、投資方的投資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
C、破產風險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案：
A、資方對是否資金進入後可以完成計畫要進行評估和測算。
B、投資方式對融資方的項目進程進行監控，並按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的契約進行核審後，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計畫可行性，一旦確定後將按還款計畫回款。
3、退出機制：
A、股權方式融資的退出
項目進行中投資退出;
項目完成投資退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;
B、債權方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;
項目完成投資方退出，按時還本付息。
融資策劃方案 篇2
一、項目摘要: 農業項目融資計畫書
一、項目簡介： 本項目是農業旅遊觀光項目，農業是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發展農業項目。 本項目坐落在北京的後花園懷柔，全國重點城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環繞周圍,與自然共從。 本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢並且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計畫建設120棟觀光大棚，一個生態餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依託，優勢互補，又能獨立經營，集農業種植、養殖、旅遊、觀光、採摘、餐飲、住宿、度假，休閒，養老於一體的綜合性園區。
2、項目來歷：綠色休閒觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之後，偶逢節假閒暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步於幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢，挖掘農業資源優勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開闢郊區游農業增收新途徑，拓出新農村建設農業新模式，特制定本規劃。 形式發展和實踐證明，以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今後的發展形式，又因中國老齡化的到來，城市
工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老聖地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況檔案：有政府下發的項目補貼檔案。
4、建造過程和保證：政府大力發展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建築公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
三、財務和建設計畫：
1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢後政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然後還會為我們鋪設滴灌，架設電動捲簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態餐廳，計畫投資100萬。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市裡的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)
2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，並且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務計畫：
1、觀光大棚主體建設300萬。
2、生態餐廳建設100萬。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區綠化50萬。
七、項目運營計畫：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
2、生態餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
3、50個休閒度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
4、園區以往每年觀光採摘可獲利20萬，園區建好後將會翻一翻，達到40萬。園區綜合年利潤總計310萬，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本並且盈利。
八、可行性分析
1、適應了旅遊產業結構最佳化調整的客觀要求，是旅遊開發形式轉型的新探索，推進了現代旅遊業和現代農業的發展，不僅拓寬了旅遊資源開發的路徑，而且把農業種植、養殖、旅遊、觀光、採摘、餐飲、住宿、度假，休閒，養老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅遊的內涵，減少了旅遊開發的投資風險，迎合了大眾消費心理。
2、計畫書信息: 無
3、項目進度: 無
4、發布的其他項目其他項目.
5、與本項目接近的項目.
名稱:農業技術專利轉讓 商業計畫書:無.
名稱:奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資
商業計畫書:無.
名稱:馬鈴薯澱粉精深加工生產線
商業計畫書:無.
名稱:玉米面尋找各地經銷商
商業計畫書:無
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業的血脈，是企業經濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒於目前國內外的經濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業最便捷的資金來源，銀行根據企業的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，
一方面憑藉其信用另一方面憑藉其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃於一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特徵的新型融資方式。融資的公司可以將設備委託金融租賃公司出資購得，然後再以租賃的形式將設備進行交付使用，
ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃契約，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，儘快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備後每年可盈利450萬，當公司在契約期內吧租金還清後，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：融資的公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發貸款，貸款額為900;此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。ABC公司新項目的產品研發已經取得專利授權，可以把其項目的研發產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規律，經過周密的構思和策划進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。
融資策劃方案 篇3
公司概況
(一) 公司介紹
詳細介紹公司背景、規模、團隊、資本構成
1. 主要股東
股東名稱 出資額 出資形式 股份比例 聯繫人 聯繫電話
2. 團隊介紹
對每個核心團隊成員在技術、運營或管理方面的經驗和成功經歷進行介紹
3. 組織結構
4. 員工情況
(二) 經營財務歷史
(三) 外部公共關係
戰略支持、合作夥伴等
(四) 公司經營戰略
近期及未來3-5年的發展方向、發展戰略和要實現的目標
產品及服務
(一) 防鹵漆產品、服務介紹
(二) 防鹵漆核心競爭力或技術優勢
(三) 防鹵漆產品專利和註冊商標
行業及市場
(一) 行業情況
防鹵漆行業發展歷史及趨勢，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制
(二) 市場潛力
對防鹵漆市場容量、市場發展前景、消費者接受程度和消費行為進行分析
(三) 行業競爭分析
主要競爭對手及其優劣勢進行對比分析，包括性能、價格、服務等方面
(四) 收入(盈利)模式
業務收費、收入模式，從哪些業務環節、哪些客戶群體獲取收入和利潤
(五) 市場規劃
公司未來3-5年的銷售收入預測(融資不成功情況下)
行銷策略
(一) 防鹵漆目標市場分析
(二) 防鹵漆客戶行為分析
(三) 防鹵漆行銷業務計畫
(1)建立銷售網路、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略
(2)廣告、促銷方面的策略
(3)產品/服務的定價策略
(4)對銷售隊伍採取的激勵機制
(四) 防鹵漆服務質量控制
財務計畫
請提供如下財務預測，並說明預測依據：
未來3-5年防鹵漆項目資產負債表
未來3-5年防鹵漆項目現金流量表
未來3-5年損益表
融資計畫
(一) 融資方式
詳細說明未來階段性的發展需要投入多少資金，公司能提供多少，需要投資多少。融資金額、參股比例、融資期限
(二) 資金用途
(三) 退出方式
第七部分 風險控制
說明該防鹵漆項目實施過程中可能遇到的風險，及其應對措施。包括：技術風險、市場風險、管理風險、政策風險等。