客戶經理個人工作思路 篇1
客戶經理是對外服務的視窗，是支行對外的形象。一個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今後我將努力做到以下幾點：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
制定了詳細的學習計畫，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、檔案，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念
年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。
三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量
一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大行銷力度，做好貸款工作
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯繫，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關係，全面出擊。
客戶經理個人工作思路 篇2
隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好相應收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。以下是我下半年的工作計畫。
一、以客戶為中心，做好結算服務工作
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、主動加強與個人業務的聯繫，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
3、以銀行為課堂，下半年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
4、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求。
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
3、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。切實履行對分理處的業務指導與檢查。做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本，提高員工的全面素質
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是下半年最緊迫的，現已將培訓計畫上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加下半年的技術比武更為了提高員工的業務水平。勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。有計畫、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
客戶經理個人工作思路 篇3
一、如何落實好每天的工作
（1）完善的工作計畫。井然有序的工作計畫是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計畫，合理安排宣傳調查路線；有調查計畫時應通知客戶何時何地，需要準備材料使調查快速有效完成；有走訪計畫時應提前通知關鍵人，並準備好禮品。
（2）高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽契約放款，上下午做好宣傳、貸後檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。
（3）踏實的工作態度。踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態轉變為業主心態，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏！
（4）前後台密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。
二、如何利用好資料庫
利用好資料庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過於簡單，只有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入資料庫的過程中也流於形式。我認為在信息收集的過程中儘可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為：牴觸型、中立型、積極型。對於不同類型的客戶做不同的備註，特別是在宣傳過程中積極配合併有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行資料庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的刪減增加保證數據的真實有效。在資料庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳行銷，做到有的放矢。
三、如何做好後兩個月的宣傳工作
根據省行明年“先消費後經營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有2-3所學校，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經理一起交叉行銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作為突破口。
在其他貸款宣傳過程中，根據行業周期特點，充分利用資料庫，找準目標行業進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意行銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。
四、如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現的原因可能有三種：一是宣傳不到位，二是地區記憶體在客戶但不存在準客戶，三是同業先入為主搶占市場。根據不同的情況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳；針對第二種情況要制定可行的行銷策略，培養客戶習慣，使一個普通客戶轉變為我們的準客戶；針對第三種情況可以在區域內找到1-2名關鍵人，與其建立良好的私人關係產生信任感，轉變客戶心態，進而發展我行業務。消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恆的心態。
五、如何儲備元月份的目標客戶
不同的客戶對貸款有不同的要求，經營類貸款資金周轉周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限。由於受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業單位，藉助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度，塑造良好的企業形象和社會口碑。
客戶經理個人工作思路 篇4
夯實基礎，行銷服務和運營支撐能力穩步提升，集團產品和行業信息化推進初具規模增長平穩，集團客戶穩定效應和整體貢獻顯著提升。目標市場保有率和信息化收入逾時間進度，截止9月30日，已經達到363萬，完成全年指標96.8%。集團客戶規模保持平穩增長，對穩定大眾市場發揮了積極作用。信息化收入對公司運營收入增長貢獻呈現上升趨勢。
一、開展短號增員專項競賽或活動
執行首席客戶經理制度，建立系統集團分層分級預警機制按照市公司指導意見部署開展《新興分公司中小集團“深耕計畫”專項行動》。
首席客戶經理工作機製成效顯著，縱向一體化的關係行銷得到加強執行首席客戶經理制，公司領導分工負責142家ab類集團，嘗試和探索首席客戶經理協同工作機制。實施百團大戰半個月以來已有5家重要客戶達成戰略合作共識。
XX年，公司領導分別與縣委、縣政府、信產局、教育局、衛生局、溫氏集團、凌豐集團、南方電網、等集團領導會晤，鞏固深化了中國移動與重要集團客戶的關係，有效推動了雙方集團層面的深入合作。
二、保拓校訊通
以“家校互動”為基礎套用，快速提高校訊通業務覆蓋率。截至9月底，已覆蓋12所學校，縣城中國小覆蓋率100%，使用用戶1.37萬。
三、行銷型服務實現轉型
競爭對手以集團客戶為渠道，滲透集團成員、個人及家庭客戶19189新增移動用戶超過70%的新189客戶仍保留使用原來的號碼；
客戶選擇189的原因主要集中在“單位統一辦理”、“組合優惠”，反映出189的策略是“主攻異網，捆綁行銷、集團切入”。競爭對手發揮人脈優勢、客戶經理優勢，通過“降低資費、贈送終端、話費補貼、合帳行銷”等交叉捆綁手段，從集團市場切入個人及家庭客戶市場!
競爭對手以集團客戶為對象，通過簽署協定、高層公關、人員派駐、組建虛擬網、行業套用捆綁等手段，正面爭奪我公司政府、大型在網集團客戶。XX年，雖然納入kpi考核的拍照集團客戶保有率指標遠逾時間進度，但已開始出現集團成員話務量分流、拍照工作計畫網。集團成員arpu總體下滑的趨勢。集團客戶目標市場保有率99.29%,高於kpi指標,c類等中小集團成員離網率雖然低於大眾市場。中小集團處於無人或少人看管的管理真空狀態。c類集團易受過競爭對手的攻擊，而遭受進攻的c類集團轉網意向高達59%。資費優惠是引發中小企業轉網的原因。中小集團已成為競爭對手關注和爭奪的重點，競爭形勢日趨嚴峻,新興分公司將進一步加大中小集團”深耕工程”的力度,進一步保有中小集團
四、未來三年集團客戶
認真貫徹市、縣公司指導意見，牢牢把握公司發展目標，加快td和全業務產品在集團推廣，大力拓展行業信息化藍海市場，創新組合行銷模式，加大動力100產品包的宣傳推廣，增強信息化產品行銷和客戶維繫能力，強化重要ab類集團和中小集團客戶的保有拓展工作認識貫徹市、縣精神，牢牢把握公司發展目標
客戶經理個人工作思路 篇5
一、工作簡述
通過利用自身資源、外拓資源及公司內部資源，為保利國際廣場拓展客戶，全力配合公司及策劃部下達的拓客任務指標，促進項目銷售及蓄客。
二、每周固定工作
1.每周拓展3個或3個以上單位，並將拓展的拍照提交至策劃部；
2.每周拓展16批誠意客戶上門，並提前報備至策劃部；
3.每周提交100個誠意客戶號碼，提前報備至策劃部；
4.其他臨時任務。
三、佣金分配
1.大客戶經理拓展客戶上門，並成功轉交給本團隊銷售員並達成成交的，按照該筆單銷售員佣金50%的比例提取佣金，例，銷售員該套房拿4000元的佣金，大客戶經理從中提取50%，即20__元作為其佣金；
2.大客戶經理僅通過提供誠意客戶號碼，由銷售員後續跟蹤回訪並達成成交的，按照200元/套分配佣金。
四、客戶歸屬界定
客戶歸屬以客戶登記備案數據位依據；
大客戶經理提交的名單或拓展上門的客戶，必須是備案登記數據中無重疊的，即提交數據與客戶登記備案數據發生重疊，則不計算在大客戶經理拓展上門或提交客戶名單之列，該客戶成交，大客戶經理不得分配佣金；
“大客戶經理”拓展上門的客戶，必須是初次到訪，且來之前與備案客戶登記信息相符，並成功轉交給本團隊銷售員。
五、考核制度
根據大客戶經理每周完成任務情況進行考核，具體指標如下：
1.每周拓展3個單位，少拓展一個單位，罰款100元；
2.每周拓展16批誠意客戶上門，少拓展一批誠意客戶，罰款10元；
3.每周需提交100個誠意客戶號碼，少一個號碼，罰款1元；
4.在大客戶經理工作量適當的情況下，公司下達的其他任務，需積極配合完成；
5.大客戶經理連續四周未完成任務，公司將根據實際情況，採取辭退或其他措施。
客戶經理個人工作思路 篇6
利用好資料庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過於簡單，只有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入資料庫的過程中也流於形式。我認為在信息收集的過程中儘可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為：牴觸型、中立型、主動型。對於不同類型的客戶做不同的備註，特別是在宣傳過程中主動配合併有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行資料庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的刪減增加保證數據的真實有效。在資料庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時期篩選金錢需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳行銷，做到有針對性。
客戶經理個人工作思路 篇7
證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計畫如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作
1、帶著一顆“愛心”去工作。堅持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想構成正確的引導;
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作;
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自我的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自我的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識;
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人僅有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務;
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自我證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自我今後的工作積累經驗。從而不斷提高，自我超越自我;在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的提高!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
三、最重要的一點就是激勵制度
那同樣是家族企業，同樣是“給自我乾”的制度，為何有的幹得好，有的幹得差?郭凡生認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裡，就是“為誰乾”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力乾。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎樣生產”的問題，體現財富生產的效率規則。
激勵制度的核心是調動人的進取性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去乾好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成為更好的人。所以，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。
客戶經理個人工作思路 篇8
一、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫客戶走訪日誌，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極>傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的.新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果。
二、積極推行客戶經理制，規範大客戶開發與管理流程
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循”誰走訪誰督辦“的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶；負責人負責對記錄表的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
三、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關係管理系統
為了不斷地深化、最佳化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關係管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
客戶經理個人工作思路 篇9
1、銷售目標
今年的銷售目標最基本的是做到月月有進帳的單子。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體狀況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。並在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。
2、建立一支熟悉業務，而相對穩定的銷售團隊。
人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源於有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
3、完善銷售制度，建立一套明確係統的業務管理辦法。
銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處於放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的職責心，提高銷售人員的主人翁意識。
4、培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。
培養銷售人員發現問題，總結問題目的在於提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題並能提出自己的看法和推薦，業務潛力提高到一個新的檔次。
5、在地區市建立銷售，服務網點。
根據今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的狀況，使計畫好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。
以上是我的銷售工作計畫，不妥之處，請各位領導和同志們批評指正。
客戶經理個人工作思路 篇10
一、強化業務學習，提高業務素質
作為客戶經理，首先必須對公司業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的行銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，並與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
二、美化言行舉止，提升客戶經理形象
客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對企業的認知。為此，在新的一年裡，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助於贏得客戶對企業的好感，從而有利於行銷工作的順利開展。
三、豐富行銷知識體系，提高行銷水平
為了進一步提高行銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程>培訓、優秀行銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富行銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對業務有全面的了解，對市場行銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務行銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到行銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關係管理培養客戶的忠誠，並掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。
客戶經理個人工作思路 篇11
1.項目基本情況
老師好，我所做的網上開店策劃是打算尋找好的市場，同時讓自己的商品有競爭力，這樣才是成功的基石。
我選擇的網路平台是淘寶網，因為淘寶網人氣旺盛，不對店家收費，這都是很重要的指標。
我想把店鋪所提供商品的分類設定為飾品，因為我打算銷售南京特產雨花石，這樣設定分類可以讓我的目標用戶可以準確地找到我。同時，我打算為我的網店取名為南京精品雨花石，這樣可以吸引用戶在我的店裡消費。
2.市場分析
首先，外地人來南京旅遊都會在南京各景點購買雨花石作為紀念品，所以雨花石的銷售是有較大的市場。那么我的雨花石網店會取得一定的效果，那些對六朝古都南京有所嚮往的人都可能在我的雨花石小店購買雨花石充當裝飾品。 其次，我作為一個在南京的高校學生，那么我在南京購買雨花石作為進貨渠道會有更多的比較方法，也會減少我進貨的支出。同時這種南京本地雨花石的質量是比起網路上其他銷售雨花石的小店更具信服力。
其三，我由於在進貨上的壓力較小，我可以做出適當的讓利，因此我的雨花石不僅在價格上比他人有優勢，我的質量優勢也是可以超過別人。
第四，淘寶是亞太最大的網路零售商圈，截至20__年底，淘寶網註冊用戶已經在中國人口中占據了很大的一部分，也占據了網路零售市場的極大部分。這個優秀的銷售平台也給予我一個良好的市場。
綜上，我的雨花石銷售是有較好的市場的。
3.網路業務經營
對於我網店的網路業務，我是打算做好一系列經營。
第一，我打算安排幾個能夠輪流值班的客服，做好一系列銷售業務比如如給予想要購買雨花石客戶售前說明，售後解釋，以及可能會出現的糾紛進行處理 第二，我會安排一定人員去作為我網店的送貨人員，對於在我大學附近的客戶，我可以提供客戶送貨上門的網路業務。
第三，我會在客戶有要求的情況，給予客戶詳細的產品圖片，產品來源的業務。
4.市場行銷策略
對於我產品在市場上的行銷，我也準備了相應的策略。
第一，由於店鋪的知名度還不夠廣，所以廣告宣傳是非常有必要的。巧妙的宣傳方法不僅可以為店鋪節約成本，還可以為店鋪帶來良好的經濟效益。針對於此，我們根據季節、以及節日的變化做出不同的廣告。
第二，我會在節假日進行一系列的活動。例如在節假日的前三天到後三天都做一定的折扣活動，並在節假日當天做出買一送一的回饋，從而儘可能完成我在日銷售額的目標。
第三，凡是超過三個以上的客戶來我們網店進行消費的，我會給予相應的福利，例如在購買雨花石時送上南京當地的特色明信片或者小零食一份，去讓客戶感受到我們網店的溫情。
第時，若是在我們網店銷售低迷時期，我也會實行滿一定金額的購買可以參與抽獎的策略，從而去刺激我們的網店雨花石的銷售。
5.收費模式
對於收費模式，我會採取兩種方式。
因為我會結合網上銷售和線下送貨兩種銷售方式，所以對於網上客戶我就會接受客戶網上銀行或者支付寶直接線上付款，對於在南京本地的客戶會在送貨上門並簽收後直接收取現金
6.財務分析
對於我店鋪的財務，我也有自己的分析。
首先，我需要自己個人拿出一定的金錢用作進貨，也只能進比較少的貨物，可能會在生意走上正軌之後加大投入。
其次，我需要僱傭一些精通設計的大學生去為我的淘寶頁面做一些設計，儘量做到清晰已見，能夠讓客戶輕鬆做到在我的網店購物。
第三，我需要和相關的物流公司簽訂契約去讓他們為我做貨物的運輸。 第四，我會僱傭一些大學生去為我做南京周邊的雨花石配送業務，因為大學生人力成本較低，也可以減少我在財務上的指出壓力。
7.風險分析
做生意是一定會冒一定的風險，所以我也對於自己在網上開店的風險進行了一定的考量。
首先，我知道我在開網店的經驗缺失，可能會在網店的前後註冊申請上浪費時間，從而會有浪費銷售雨花石的寶貴時間的風險的可能。
其次，我對於雨花石進貨市場還處於一個摸索階段，可能我會在前幾次進貨
上交出入門費，就是會花較多的價格卻買了較少的貨物。
第三，我對於自己網店的前景還需要正式開店後才可以了解，可能會出現我進貨量過多而導致貨物的堆積，會需要一定的空間來屯貨物而又要付出較多的空間費用，也可能會因為我進貨較少而導致我需要反覆乘車去購買貨物而浪費了一定的交通費用。
第四，我可能會碰到在銷售中出現的糾紛，從而導致我去花費一定金錢與時間在與客戶進行溝通，也會導致我浪費僱傭人力去送貨的人工費用。
但是做什麼都會有風險，只有敢於面對會出現的風險，我才能把我的網店做大做好。
8.網店未來發展規劃
店鋪雖然現在還是處於一定的萌芽階段，但還是對於店鋪抱有較大的期望，希望店鋪在今後的發展歷程中，能夠取得一個好的效果。
如果店鋪做到一定的範圍，希望可以建立自己的會員制度，進一步穩定自己的顧客群體。然後還可以樹立起自己的品牌形象。
我也計畫在店鋪做到每天有穩定的銷售額，利潤值支持我能夠有餘力租下一個小攤位去進行線下的銷售。將網店與實體店做到很好的結合在一起，在實體店去為自己網店進行相應的宣傳，在網店做實體店相應的宣傳。
為了完成自己網店做好做大的目標，我會付出很大的努力，計畫書也只能寫到一部分，面對之後網店開辦中或多或少出現的問題，我會認真解決，會真正讓自己的網店成為一個優秀的網店，而不是僅僅口頭上說我要做好。
最後謝謝老師在這段時間對我的細心教導，我會永遠記得老師的恩情。
客戶經理個人工作思路 篇12
客戶經理是對外服務的視窗，是分行的對外形象。個人素質直接反映了銀行的服務水平，我知道自己還有很多不足，比如遇到困難時急躁，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作體系不夠強大，產品知識狹窄等。今後，我將盡最大努力做到以下幾點：
一、是深入學習各種產品知識，不斷提高自身綜合素質
制定了詳細的學習計畫，每周學習一個具體產品的最新金融理論和相關政策檔案，理論水平和業務能力明顯提升。實現了知識更新和業務更新，在辦理客戶業務時能準確把握該業務的難點和風險點，及時發現並儘快補齊，達到事半功倍的效果。
二、是強化團隊意識，樹立集體觀念。
年底了，我們團隊的每個人都被感動了。雖然外面的天氣很冷，但是很多客戶都不是很配合，還有龐大的數字需要我們想辦法去完成，當團隊里的每個人都參與進來，為目標拼盡全力的時候，我被這種不拋棄不放棄的精神所感動。正是因為這種精神，我們堅持到最後，取得了完美的結局。
三、努力提高業務水平，提高客戶服務質量。
有學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是機械的遵守規章制度。因此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間學習產品知識和業務技能。我不應該因為接觸時間短而降低要求。開門紅期間一定要努力完成自身素質的建設，全力以赴進一步提升服務質量，爭取服務品牌，提升客戶滿意度。
四、加大行銷力度，做好貸款工作。
一是充分利用我行授信優勢，面向授信單位，以貸存比要求為第一要務，確保貸存比完全達標，同時我們的存款任務也能達到60%以上。第二，我們爭奪其他銀行的資金。面對眾多客戶，我們與企業保持聯繫，充分挖掘潛力，反覆梳理潛在客戶，瞄準公司找關係，全面出擊。
客戶經理個人工作思路 篇13
一、加強客戶管理，最佳化服務流程
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日誌》，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規範大客戶開發與管理流程。
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關係管理系統
為了不斷地深化、最佳化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關係管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質
客戶經理是企業與客戶之間的橋樑和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力於客戶經理整體素質的提高。
1、強化郵政業務學習，提高業務素質
作為客戶經理，首先必須對郵政業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的行銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，並與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
2、美化言行舉止，提升客戶經理形象
客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業的認知。為此，在新的一年裡，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助於贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利於行銷工作的順利開展。
3、豐富行銷知識體系，提高行銷水平
為了進一步提高行銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程培訓、優秀行銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富行銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對郵政業務有全面的了解，對市場行銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務行銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到行銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關係管理培養客戶的忠誠，並掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。
為了更好的做好新一年的倉庫管理工作，在此，制定年度庫管工作計畫如下：
1)、首先培養不怕吃苦的精神，其次電腦操作要熟練，我所在的是大型工業企業，還必須熟練操作erp系統。
2)、注重形象，多參加一些公司組織的拓展活動，每天保持朝氣蓬勃的精神面貌面對工作。
3)、多與同事溝通，保持良好的溝通方式，聽取好的建議並實踐。悉心聽取領導的點評，對自己不好的做法即時予以改正。
4)、加強對自己的學習，真正掌握物品進、出、存的工作流程，使物品能起到物流順利周轉,同時也真正做到物盡其用,人盡其才的作用，使其倉庫管理工作得到有效的改進。積極配契約事，對庫存物品的積壓進行整改，避免物品日期太長，盤點部分呆滯物品作好記錄，並改善倉庫物品和堆放的緊缺現象。
5)、努力提高倉庫管理水平，爭取每月的工作失誤次數≤1次。
6)、物品現場所有標識清晰，明確，對庫存信息準確率達99.8%。
7)、對貨品進倉庫數量嚴把關,對於進貨管理的不斷完善與維持。
8)、時時做好倉庫的6s工作，保持環境整潔，所存放的物料井然有序。
9)、農業企業的競爭已到白熱化，單一的工作技能不能滿足顧客的需要，自己爭取在新的一年裡多加學習做到懂得更多，做得更好!
10)、為了使倉庫物品做到帳、物一致，倉庫每個月進行一次盤點，盤點過後，與電腦庫存對照，看每月的消耗是多少，遞交會計。
11)、其他需要注意的方面：
根據採購部門的訂購要求，驗收供應商送貨品種規格是否與採購單相符，數量是否一致。
做好倉庫進銷存賬。進賬時要根據各部門需求進行單位換算入賬。
各部門領料單是否有按照標準生產成本領料，上級領導是否有簽名。領料員是否有在領料單上籤名等等。
發料時也要做出賬，不能只進不出，同一類產品要做好物料標識，方便查找。物品擺放要整齊。到月底倉管人員要做好部門盤點工作。
總之，我的倉庫管理工作能在現實情況中不斷的改善，離不開公司里每位同事的大力支持和配合，在揮手昨天的時刻，我們將迎來新的一年，將不驕不躁，腳踏實地一步一個腳印走下去，對過去的不足，將不懈的努力爭取做到最好，我們將會用行動來證明我們的努力，我們更加清楚獲取不是靠輝煌的方式,而是靠不斷的努力。為了店面發展得更加壯大，我將更加努力!獻上自己微薄的力量!xx年，是全新的一年，也是自我挑戰的一年，我們將努力改正過去一年工作中的不足，把新一年的工作做的更好，為企業的發展盡一份力。
客戶經理個人工作思路 篇14
證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計畫如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作
1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導。
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質
不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業，同樣是“給自己乾”的制度，為何有的幹得好，有的幹得差?認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裡，就是“為誰乾”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力乾。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎么生產”的問題，體現財富生產的效率規則。激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。
沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去乾好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有乾不好的工作。沒有完不成的任務。
我剛加入到這個團隊，在本人在此團隊的一段時間以來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上更是得到了大家無微不至的指導，為我指出工作中的不足，毫無保留的幫助我快速的勝任崗位。來到這個大家庭中，我感受到的是每個人積極向上的蓬勃的精神面貌和鬥志昂揚的工作作風。同時，他們對待工作認真、細緻、一絲不苟的刻苦精神也無時無刻不感染者我，薰陶著我，都在齊心協力的努力做好自身的本職工作。我對自身在工作中的要求也在不斷提高，因為一言一行都代表著本行的形象，工作中不得有一絲的馬虎和放鬆。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在工作中，同事們用以往的工作經驗來幫助我，沒當我遇到了難以解決的問題，老同志都會細心的給我予以解答。
客戶部是負責要深入實際，調查研究，注意監測我行支出運行情況，及時反映資金在使用中出現的新情況、新問題、為支出決策提出建議和意見。
一是嚴格規範理財產品的銷售渠道，實行一對一的客戶行銷推介方式，認真做好客戶風險評估，充分提示產品風險。
二是加強理財客戶經理隊伍建設，在加強業務培訓不斷提升業務素質的同時，加強職業操守、服務品質方面的教育及監督，切實防範道德風險。
三是嚴格規範業務操作流程，嚴禁發生代客戶理財等行為。
四是嚴格遵守為客戶保密原則，強調嚴格執行上級行有關客戶信息風險防範的規章制度，如發生客戶信息泄露等現象，嚴厲追究相關人員責任。
五是嚴密關注高端客戶交易情況，了解客戶財富來源，積極履行反洗錢職責。
六是加強高端客戶理財知識及投資理念培訓，引導客戶科學理財投資。高端客戶的高端業務，以其巨大的保費數字與業務規模成為保險公司重要的利潤源與風險點。高端客戶的主要風險是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風險不容忽視;生活方式變化大，不確定因素多，意外風險較高;對服務的高要求與公司現有的水平存在差距;財務資料的索取困難;法制不健全，相關部門欠配合，缺乏對高端客戶的信用評定機構;缺乏高端客戶風險分析的經驗數據;來自銷售部門與決策層的壓力。為此，必須嚴格高端客戶的核保工作;強化風險意識與責任意識;提升服務的品質與服務的附加值。今後發展方向：
1、要嚴守資本充足率底線，保持資本充足率在當前水平上的穩定，確保資本構成的質量。
2.要進一步完善風險管理;
3.要加強授信業務的客戶管理，加強客戶的準入篩選、貸後的早期預警和信貸組合分析;
4.要堅持風險定價原則，牢固樹立風險定價的意識，不斷培養和提高風險定價的能力;做好流動性管理，不斷提高流動性風險監測的敏感性和應對措施的有效性;
5.對於不符合政策規定、市場準入標準、達不到國家環評和排放要求的項目，嚴格限制任何形式的新增授信;
6.要控制房地產貸款風險，嚴格執行“二套房”標準，嚴格按規定執行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅持首付高成數、利率嚴格風險定價和資信嚴格審查的原則，採取切實有效措施防範“假按揭”“假首付”現象的發生。
此外我要嚴格遵守各項規章制度，和同事搞好團結，和平相處。建立共同的目標，融項目目標與個人目標於一體的，有了這樣一個目標，才能產生和增強團隊的凝聚力。只有大家在思想意識上高度統一沒有分歧，才能確保項目的措施從上之下具體貫徹落實，保證項目內部個體力量與目標方向相同，避免“內耗”現象，大大提高生產效率在工作之餘，多參考相關資料，多想有經驗的同時討教，提高自身的業務素質水平和積極性，端正態度，努力、紮實、本分的做好自己份內的各項工作，爭取再上一個新的台階!
客戶經理個人工作思路 篇15
時間飛逝，至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，業務知識也有了較大的進步，個人行銷能力也得到極大提高。為了20xx年更好的開展工作，特制定了具體的工作計畫：
通過一年的學習，我基本掌握了我司產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆業務。
最後，在業務行銷過程中，20xx年需要認真學習、點滴積累，努力提高個人行銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人行銷能力提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，需要不斷發掘客戶的特點、優勢、劣勢、興趣愛好，力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。
20xx年在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶行銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的行銷，力爭取得成績;利用產品優勢加強上門行銷力度;最後是加強交叉檢驗交叉行銷，與其他客戶經理一起，全方位服務客戶。
每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
客戶經理個人工作思路 篇16
一、日常管理
①分組管理制度：工作中，將團隊分成x個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1、千方百計完成區域銷售任務；
2、努力完成銷售中的各項要求；
3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程；
4、積極廣泛收集市場信息並及時整理上報；
5、嚴格遵守公司各項規章制度；
6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感；
7、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月x日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便於後期團隊管理。
二、會議管理
團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。（內容：新增資產，開戶數，客戶疑問）
②會議精神：一天之際在於晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，行銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。
③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
三、人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：
①網站招聘：通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。
②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。
③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司（在與x學院進行中）
四、區域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。
①新員工開戶流程及企業文化代訓；
②銷售技巧及話術培訓（SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護）；
③從業資格考試培訓（證券基礎知識，證券交易知識）。
五、網點開發及維護
目前有xx銀行和網點，xx小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對於管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰鬥力。
客戶經理個人工作思路 篇17
客戶經理是商業銀行高素質人才的群體，是現代商業銀行經營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業銀行均高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專業培訓班;由資深的客戶經理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等。培訓內容包括有關的法律、財務分析、國際貿易融資、行銷技巧，其它如生存訓練、EQ訓練、戰爭遊戲等。
客戶經理的主要職能是：
1、開拓銀行業務(主動進攻型)。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優質新客戶;全方位地開發新業務;不斷創造客戶需求，提出產品創新思路。
2、加強現有客戶關係。對現有客戶的維護服務，是客戶經理的一項重要職責。大力促銷業務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量，為客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經理要在認真進行調查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作。客戶經理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸後監控工作。加強對信貸客戶的日常工作監測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號並立即採取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經營情況及客戶意見、行業動態、同業競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以採取應對措施，把握商機，促進業務發展。
客戶經理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。
客戶經理的行銷技巧比較高超。客戶經理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的行銷技巧。
客戶經理作為銀行與客戶聯繫的橋樑，銀行形象的代表者、客戶開發者、產品行銷者，在商業銀行市場競爭和業務發展中發揮著愈來愈重要的作用。
科學定位。進一步明確客戶經理的工作職責。客戶經理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開發客戶;開拓業務(以批發業務和私人銀行業務為主);提出新產品創意;信貸調查;貸後監管;信息情報收集反饋。
嚴格管理，逐步建立一支高素質的職業化客戶經理隊伍。首先，把好客戶經理資格認定關。客戶經理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富餘人員的渠道，應是銀行比較優秀的`人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經理擔任，競爭上崗。第二，加大專業培訓力度。總行重點培訓客戶經理師資力量和高級客戶經理，分支行重點對客戶經理進行操作性培訓。客戶經理培訓不能只搞短期行業，要堅持持續性、長期性，對客戶經理進行終身培訓。除了在國內培訓外，對一些高級客戶經理，可有計畫地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業績為中心，以效益為目標。考核辦法一經出台，就要嚴格執行。第四，完善對客戶經理的監督管理，防範經營風險。
嚴格的獎罰製得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經理工作積極性有著十分重要及直接的影響。
對客戶經理的持續培訓
客戶經理作為商業銀行高素質人才的群體，是現代商業銀行經營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。
第一節 客戶經理培訓的地位、目的與原則
一、培訓的地位
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識。“持續培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發展”的提法和概念都表明人力資源開發已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。
客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的
培訓客戶經理的出發點和歸宿是“銀行生存與發展”，其主要目的為：
(一)適應銀行現代化、智慧型化管理、獲得高素質人才的需要
當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益複雜化和智慧型化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發，提高他們的素質和質量，這樣有利於保持銀行經營管理的連續性，能夠調動員工積極性。
隨著時代的進步與銀行的發展，越來越多的商業銀行更重視通過內部培訓開發來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由於銀行點多面廣，基層營業機構多，人員素質參差不齊，大範圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。
(二)適應銀行內外環境的變化，提高銀行競爭能力的需要
企業之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優勢地位，關鍵在於其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態系統，這種適應不是靜態的、機械的適應，而是動態的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立於不敗之地，關鍵在於銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在於後天培養。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
(三)提高工作效率和生產力的需要
客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、行銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。
(四)滿足客戶經理自我成長的需要
現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資。客戶經理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”。客戶經理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務，希望晉升，希望得到職業發展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。
二、培訓的原則
為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業餘時間進修學習，並對成績突出者給予獎勵等;二是堅持套用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發展需要什麼樣的人才、客戶經理缺什麼知識與技能就培訓什麼，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用;三是堅持參與性原則。為調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上台當教師，既培養鍛鍊了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則。客戶經理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
第二節 客戶經理培訓的內容與方式方法
一、培訓的內容
對客戶經理的培訓內容，要從實際出發，根據本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應採取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。
(一)客戶經理的基本培訓內容
1、銀行有關的法律。
2、金融產品知識。
3、銀行規章制度。
4、財務及信貸評估分析技術。
5、市場調研分析技術。
6、行銷技能。
7、公關禮儀。
8、心理素質。
9、職業操守。
10、 其它。
(二)新任客戶經理的培訓內容
對銀行而言，對新入行的客戶經理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規劃、主要金融產品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶經理職位說明及職業必備;介紹法律檔案與規章制度;到主要業務部門或崗位進行跟班實習等。
(三)高級客戶經理的基本素質
高級客戶經理除了具備一般客戶經理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業道德和敬業精神及開拓創新精神。二是熟悉和掌握商業銀行各種資產、負債、中間業務知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關協調能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關係。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經驗。
客戶經理個人工作思路 篇18
明年初廣州渤海銀行分行將正式開業，即將成為未來分行零售業務管理條線工作的一員，我在此對如何開展好零售業務提出自己的一些建議。我覺得明年零售業務的工作思路應該是：“緊跟總行步伐、公私聯動、力抓個貸和理財、服務制勝、以人為本”
首先，在戰略高度上，通過之前和領導交流，我已經感受到行領導對零售業務的高度重視，並且清晰認識到管理層早已擬定了零售業務在全行業務總量中的占比要達到25％以上的總目標。當然這一戰略目標的實現不是一蹴而就的，往往需要經過幾年連續規劃從而逐步實現的過程。
其次，從歷史經驗看，零售業務一般要經歷客戶積累、客戶經營、客戶增值三個漸進環節。就是通過先培養低端客戶，達成量的積累，然後逐漸過渡到中端及中高端客戶。但是因為現在的用卡環境比過去成熟，而且現實狀況也不允許我們花費大量時間積累低端客戶。所以我們可以選擇三個環節齊頭並進的發展路徑，縮短低端客戶的積累過程，一步或簡單幾步到中高端客戶群。
一、在客戶積累方面，以代發、個貸、理財為突破口。
代發客戶是銀行重要的基礎客戶群體，開發代發客戶是批量引進新增有效客戶和貴賓客戶，跨越低端客戶群最有效的途徑之一。我們應該充分利用我行理財卡的行銷優勢，加強公私聯動，切入公司業務客戶，通過為客戶提供貴賓卡、聯名卡、專屬浩瀚理財產品和金融貸款等服務，批量帶動零售業務增長。
貸款業務所帶來的資產類個人客戶將是銀行重要優質客戶來源，也是快速提升零售銀行業務規模的有效途徑。例如，根據民生銀行總行的統計數據，全行商業個人貸款客戶戶均財富資產達到40萬元，南京分行更高達88萬元，95%以上都是存款，且活期存款占比較高。按全行平均數計算，每新增1000個商業貸款客戶，可以新增財富資產4億元(其中儲蓄存款3.8億元)。而我們渤海銀行在個人按揭服務和個人信用貸款業務方面，政策靈活，產品豐富，極具特色，更應該大力發展和充分利用。當然，如果能用公司開發貸款行銷來一手樓盤就可批量生產優質客源。此外，根據投資類和存量潛力類客戶等重點目標客戶群的特點和需求，以為其提供有競爭力的專屬理財產品切入,滿足他們資產增值的需求，可以把他們大量吸引進來，這是許多銀行拓展零售業務客戶規模的重要手段。
除了產品拉動外，結合全員推動、優惠促動、廣告投放等手段，都能夠更迅速的推動零售業務的發展。全員推動，就是制定相應的行銷獎懲制度，充分調動全體員工的社會關係資源，儲備我行目標客戶資源。優惠促動是指我行可以為不同類型的持卡人分別提供多項手續費減免、定期專屬理財產品發售、賬戶信息通知、“定活益”理財等多項增值優惠服務和其它多項促銷活動。廣告投放方面，個人認為銀行跟一般企業不同，信譽和品牌最為重要，新銀行往往需要一段較長時間的宣傳培育，所以廣告投放還要考慮持久性。新分行成立初期，建議進行立體廣告投放：以針對目標客戶群的商業寫字樓或戶外廣告、捷運廣告、旺地電視屏循環播放相結合，這樣成本投入相對較小，強化效果明顯。等分行規模發展到比較成熟階段再採用一些高成本的電台和電視廣告投放或者大型贊助活動，達到擴大品牌知名度和美譽度的目的。
二、在客戶經營上，以個貸類、理財類、交易類、電子類四類產品為突破口。
如前所述，個貸和理財類產品的提供，主要是為了滿足我們個人資產客戶和中高端客戶的客觀需求，有利於穩定客戶基礎。至於交易類、電子類產品，它們不但滿足客戶對多種服務方式及產品需求，還能降低營運費用，減少櫃檯人員消耗。鑒於渤海銀行網點少的問題，要充分發揮電子渠道的作用，低成本拓展零售業務，所以我們要加快自助銀行、電話銀行、手機銀行、網上銀行等服務系統的投入使用。
三、在客戶增值上，以財富管理業務為突破口。
我們要不斷深入推廣全面金融解決方案，推進三大零售產品超市（理財超市、基金超市、保險超市）和行銷體系建設，為中高端客戶提供多元化產品和定製服務，使客戶由開始的買產品變為選產品，再並配備專業理財經理為客戶提供更多理財規劃建議，最佳化客戶金融資產配置，定期舉辦理財投資講座，通過與各種高級俱樂部（高爾夫、私人會所、紅酒、名車、遊艇俱樂部等）和商會聯合舉辦各種中高端客戶興趣交流活動和貴賓增值服務，提升品牌形象，這樣才能真正留住和培養我們渤海銀行特色的中高端客戶群體。在合作渠道建設方面，我認為總行層面要和其他同行加大“總總合作”，分行及網點積極開拓與證券公司、基金公司、保險公司的分支機構的合作互動，由上至下，聯合行銷。以產品拓渠道、用產品吸引客戶。
再次，大力發展零售銀行業務的關鍵環節就是服務。先進的服務理念、豐富的服務內容、創新的服務舉措、一流的服務水平，都是服務工作不可或缺的方面。做好服務工作為重中之重，具體說來，我們在服務方面要做到以下幾點工作：
一、加強門市管理，合理劃分功能區，提供多元化服務
門市始終是商業銀行的門面，是整體形象的標誌和體現。銀行一直以來非常重視自身形象，我們對門市建設都應該提出統一的、相同的標準；對門市員工的儀容儀表也提出規範化、同一化的要求。當客戶來到我行任一一家網點都會產生整齊劃一的印象，從而為樹立我行良好的社會形象和員工職業形象打下了基礎。在重視硬體環境建設的同時，我們也不能忽視對各種“軟體”的完善和提高：
1、無論單一功能網點、還是全功能網點的門市，都具備客戶引導區、客戶等候區、低櫃理財區，自助設備廳和現金櫃檯。客戶進入門市大堂服務人員就會主動進行詢問，並按客戶的不同業務需求給予講解和引導，並儘量親自將客戶帶領至下一環節。從而有效的分流了客戶，減輕了櫃面壓力，減少了客戶的等候時間提高了客戶滿意度。
2、增加網點大堂服務人員數量，提供多種銀行服務。在門市配備大堂引導員、產品經理和理財經理，客戶進入門市後，就有專人按客戶的需要，進行業務講解、業務受理和有效引導。並且在客戶等候區積極宣傳理財知識、提供客戶需要的理財諮詢、幫助客戶理性選擇適合的投資方式，以得到廣大客戶的認可和好評。
3、低櫃理財區提供專業理財服務。低櫃理財經理上崗前經過嚴格的考核、評級，上崗後還應定期進行業務學習和投資演練，在原有基礎上才能提高業務水平，從而滿足客戶越來越多的理財需求。這樣，我們的理財經理隊伍，在為客戶提供理財諮詢方面、產品分析方面、投資建議方面和指導客戶自助操作方面，就能起到重要的作用。
二、加強制度建設，促使服務水平不斷提高
1、分行管理部門，按不同專業和工作職責，將門市服務質量的管理做出進一步分工和明確，將責任落實到人。在門市環境的維護、員工的職業形象、員工服務行為、服務檔案的記載、客戶意見的回覆等方面，均提出更細化更清晰的指導性意見，出現問題將按照責任的劃分給予處理。
2、建立網點門市服務檢查評分制度。分行辦公室和零售銀行部作為門市的管理部門，每月定期對各家網點門市做服務檢查，並不定期進行抽查。檢查內容包括門市環境、門市員工儀容儀表、服務行為、分層服務、服務檔案管理、業務知識和非門市員工儀容儀表等幾方面。發現問題當及時向支行負責人反饋、限期整改，並將當月檢查評分結果匯總後進行全行通報。
3、要求各支行建立晨會、晨訓制度，並在晨會中進行必要的禮儀訓練和情景演練。對於在業務辦理過程中，文明用語的使用，與客戶的眼神交流以及肢體語言的運用，我行都要做出明確規定；為了幫助一線員工將正確、恰當服務行為培養成一種習慣，要求支行將服務行為的訓練和演練作為每日的必修課。
4、制定培訓－檢查－評優－獎勵的制度條鏈，旨在明確行內規定、深入貫徹執行、提升人員素質、提高服務水平。分行聘請專業的培訓公司，對全行的櫃面員工以及各網點大堂服務人員進行服務禮儀培訓。培訓採用講授和演練相結合的方式。同時為了體現激勵機制，樹立先進典型，分行除了每月進行服務之星評比外，還可以進行半年和全年優質服務員工和集體的評選，並對突出者給予高額獎勵。
三、出台各項貴賓服務舉措，提升服務品質
成立我們的浩瀚理財貴賓客戶俱樂部，實施“開戶有禮、轉介有禮”活動，凡是新開戶並且達標的貴賓賬戶以及向我行推薦貴賓客戶的老客戶，均可獲得我行提供的入會禮品和推薦禮品。客戶在成為俱樂部會員後不僅可以參加我們定期舉辦的旅遊、垂釣、沙龍、酒會、高爾夫等休閒活動，也可參加我們關於黃金、股票、基金、外匯、房地產、藝術收藏品等投資理財講座，同時還可享受到我行與特約商戶的多種聯誼活動，以及高爾夫培訓班、貴賓登機等專屬服務。
四、搭建溝通平台，樹立先進典型，促進共同發展
分行零售職能管理部門要擔當起行內員工溝通橋樑的工作。
1、組織服務工作專題會議，搭建了溝通平台。在會上，安排經營上、服務上有特色、成績突出的支行和個人進行經驗介紹，將先進的管理模式進行推廣，使他人有所借鑑，做到資源共享、取長補短。
2、對成績突出的支行和個人，進行積極的推廣和宣導。力求在每位員工心目中都樹立起“榜樣”的優良形象，使大家對服務的標準有了更具像的認識，“榜樣的力量是無窮的”，我們就是要達到這樣的效果。
最後，確立以人為本的思想，切實做好零售銀行業務相關人才的引進和培育工作，提高我行零售銀行業務的整體服務水平。作為新成立的廣州分行，面臨的人員問題，不僅是人才缺乏，更令人擔心的是整個隊伍的穩定。面對人才壓力，我們只有確立“以人為本”的思想，重新審視並充分發揮人才在事業發展中的重要作用，才能占據拓展零售業務的最佳位置。樹立人本思想，充分認識到人力資源始終是商業銀行第一位的經營資源。
1.造就一批零售業務精英，建設一支高素質的人才隊伍
新分行人員少，可能暫時沒有專門的零售隊伍，如何充分調動對公客戶經理和櫃員做零售業務的積極性？當務之急，首先要加大零售業務知識和產品的培訓力度，提高業務人員的整體素質；其次，具體制度方面，應該將部分指標列為公司部客戶經理和櫃員業績的必考核項與獎金掛鈎，如代發工資業務、櫃員的轉介紹量等；另外，再撥出專項資金，制定諸如貴賓卡新開卡達標、理財產品銷售、個貸業務等各項指標的全員行銷獎勵制度，鼓勵他們轉變思維方式，積極創收，也可為零售行銷條線業務培養後備人才。最後，高素質的人才隊伍是指一批能夠適應市場經濟發展和現代銀行制度建設，適應金融業自由化、國際化和電子化的世界大趨勢的各類專業人才。其應具備的基本特徵:一是有合理的知識結構，各種知識之間還應有合理的搭配與組合，構成一種複合型人才；二是有敏銳的金融市場分析能力；三是有出色的組織才能和管理才能。此外，良好的人際關係、強烈的敬業精神與較強的公關能力同樣是非常重要的。
2.深化人事制度和分配製度改革，為人才成長提供重要保證建立一套科學、合理的人才管理機制。引人競爭機制，競爭上崗，雙向選擇，使高級人才進得來、留得住、幹得好，讓能者上，庸者下，人人力爭上遊。建立科學的人才評估系統，杜絕人才浪費。建立起一套對管理人才的考核反饋制度，實行動態管理，及時鼓勵員工增長才幹，糾正缺點。實行崗位輪換制度，一方面使管理人員了解更多情況，
掌握更多的知識，熟悉更多的業務，努力成為一個全才；另一方面也可以使他們在崗位輪換中找到最佳位置，能最大限度地實現自己的知識價值。重視人才的繼續教育工作，改學歷教育為技能教育。外資銀行用高工資吸引人才，我行也可以通過分配製度的徹底改革，把那些優秀的人才吸引回來，或留下來。例如，根據經營業績的貢獻大小，進一步拉開級差工資；繼續加大責任目標津貼與經營效果掛鈎的力度，拉開返還比例，多盈利的多得，虧損的少得；建立專項獎勵基金，對業績突出的集體和個人實行重獎，等等。
分行零售部人員架構上最主要“分室專人專管”，對網點業務培訓和支持配合等工作由分行零售部專管員負責，將分行零售部人員的考核跟網點每項專管業務指標掛鈎。
總之，雖然新分行的成立以及零售業務的開展面臨著許多困難和考驗，但是我相信在各級行領導高瞻遠矚的指導帶領下只要我們以強烈的敬業精神團結一心，群策群力，不懈努力，必將創造渤海銀行廣州分行輝煌燦爛的明天！
客戶經理個人工作思路 篇19
客戶經理作為商業銀行高素質人才的群體，是現代商業銀行經營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。
第一節 客戶經理培訓的地位、目的與原則
一、培訓的地位
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識。“持續培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發展”的提法和概念都表明人力資源開發已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。
客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的
培訓客戶經理的出發點和歸宿是“銀行生存與發展”，其主要目的為：
(一)適應銀行現代化、智慧型化管理、獲得高素質人才的需要
當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益複雜化和智慧型化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想；二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發，提高他們的素質和質量，這樣有利於保持銀行經營管理的連續性，能夠調動員工積極性。
隨著時代的進步與銀行的發展，越來越多的商業銀行更重視通過內部培訓開發來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由於銀行點多面廣，基層營業機構多，人員素質參差不齊，大範圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。
(二)適應銀行內外環境的變化，提高銀行競爭能力的需要
企業之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優勢地位，關鍵在於其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態系統，這種適應不是靜態的、機械的適應，而是動態的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立於不敗之地，關鍵在於銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在於後天培養。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
(三)提高工作效率和生產力的需要
客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、行銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。
(四)滿足客戶經理自我成長的需要
現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資。客戶經理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”。客戶經理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務，希望晉升，希望得到職業發展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。
二、培訓的原則
為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業餘時間進修學習，並對成績突出者給予獎勵等；二是堅持套用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發展需要什麼樣的人才、客戶經理缺什麼知識與技能就培訓什麼，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用；三是堅持參與性原則。為調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上台當教師，既培養鍛鍊了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發其參與培訓的積極性；四是堅持分類原則。客戶經理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
第二節 客戶經理培訓的內容與方式方法
一、培訓的內容
對客戶經理的培訓內容，要從實際出發，根據本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應採取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。
(一)客戶經理的基本培訓內容
1、銀行有關的法律。
2、金融產品知識。
3、銀行規章制度。
4、財務及信貸評估分析技術。
5、市場調研分析技術。
6、行銷技能。
7、公關禮儀。
8、心理素質。
9、職業操守。
10、 其它。
(二)新任客戶經理的培訓內容
對銀行而言，對新入行的客戶經理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規劃、主要金融產品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等；介紹客戶經理職位說明及職業必備；介紹法律檔案與規章制度；到主要業務部門或崗位進行跟班實習等。
(三)高級客戶經理的基本素質
高級客戶經理除了具備一般客戶經理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業道德和敬業精神及開拓創新精神。二是熟悉和掌握商業銀行各種資產、負債、中間業務知識和運用方法；三是有較強的獨立工作能力、公關協調能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關係。六是具有一定的文字綜合能力；七是具有豐富的實踐經驗。
客戶經理個人工作思路 篇20
20xx年我制定了以下的計畫：
1、每周要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。
2、一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3、見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。
4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。
5、要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。
7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信是非常重要的。要經常對自己說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態度才能更好的完成任務。
9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
以上就是我這一年的工作計畫，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。不過現實來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有著更好的發展，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到最好，這是我應該做好的。以後的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好!
客戶經理個人工作思路 篇21
新年伊始，我們心裡所想的卻是今後的路到底該如何走。新的一年，新的機遇、新的挑戰擺在我們面前。共同的責任，共同的期待，共同的使命，翻開新的日曆，許下新的願望，作出新的計畫。現將工作計畫展開如下：
20__年，強化執行將是業務轉型的主旋律。做為客戶經理我們一定要強化客戶導向，樹立品牌意識，全方位為用戶提供網路平台、套用開發、系統集成的服務;加大新業務的推廣。用轉型業務，拉動全年區域內預算任務，完成公司領導下發的各項硬性指標任務。在客戶經理的獎金考核辦法上結合公司考核指標，做到能者多勞，杜絕“大鍋飯”現象;加大績效考核，讓每位客戶經理都有責任感、使命感。
客戶經理工作應有條不紊地開展，既是客戶關係管理的重點，也是網路建設發展的需要，更是客戶經理提高綜合素質，實現既定客戶經理計畫、目標的重要途徑。因此，如何有客戶經理計畫地開展經營工作是當前每個客戶經理、也是網路建設中的一個重要課題，結合商品行銷知識的學習，本人認為應該側重從指標分解，細化市場著手開展有客戶經理計畫地工作。
當前開展的客戶經理計畫工作制，就是圍繞經行銷售有客戶經理計畫地開展工作，其中心就是目標細化，制定銷售任務的分解客戶經理計畫。作為客戶經理，首先應在每月的月末、月初認真回顧本月的經行銷售業績，找出成功的經驗、失敗的因素，特別是在主觀上查找原因，進行客觀分析，予以總結、歸納。並在下月的客戶經理計畫工作中，予以改進，運用行銷觀念，克服消極因素，發揚積極的、正確的因素，揚長避短，不斷促進經營工作走向新局面;其次，對於市場的變化，要密切注意動向，從中觀的角度看待市場季節變化、環境影響、消費需求。從微觀的角度掌握顧客消費心理、消費結構和消費水平的變化，注意全面把握;最後，應該從公司可供貨源、品種與市場需求結合看待市場的滿足狀況與存在的需求，包括潛在的需求，積極予以發掘、引導。
20__年，需要我們每一個人全方位、多層次促進銷售，從而將每月工作目標、銷售客戶經理計畫分解與市場狀況、實際經營有效結合起來，促進工作的合理開展、落實。
客戶經理個人工作思路 篇22
1、最佳化婚宴服務流程，再次提升服務品質
將對下半年婚宴整體策劃方案進行流程最佳化，進一步提升和突出主持人的風格，在婚禮主持環節加入更多的流行元素(對背景音樂進行調整)，對現場喜慶氣氛進行包裝提升，突出婚禮的亮點，加深現場觀眾對婚禮的印象，爭取更多的潛在顧客，把婚宴服務這塊金字招牌擦的更亮。
2、提升研討會質量，建立良好的溝通平台
在現有服務質量研討會的基礎上進一步深化專題會的內容，擴大參會人數(酒吧、管事部的負責人參加)，提升研討會的深度和廣度，把服務質量研討會建設成為中層管理人員的溝通平台，相互學習，相互借鑑，分享管理經驗，激發思想火花，把質量研討會打造成餐飲部的管理品牌項目。
3、建立月度質量檢查機制，公布各部門每月質量狀況
20--年將根據某某某質量檢查標準對餐飲部各部門的衛生狀況、工程狀況、設備設施維護狀況、安全管理、服務質量、員工禮儀禮貌、送餐服務、標識規範等內容進行全面監督檢查，每月定期公布檢查結果，對不合格的部門和崗位進行相應的處罰，形成“質量檢查天天有，質量效果月月評”的良好運作機制，把質量管理工作推上一個新台階。
4、以貴賓房為平台，製造服務亮點，樹立優質服務視窗
將在現有服務水準的基礎上對貴賓房服務進行創新提升，主抓服務細節和人性化服務，並對貴賓房的服務人員進行結構性調整，提高貴賓房服務人員的入職資格，提升服務員的薪酬待遇，把貴賓房接待服務打造為餐飲部的服務典範，樹立餐飲部的優質服務視窗，製造服務亮點，在宴會服務品牌的基礎上再創新的服務品牌。
5、協助餐飲部經理，共同促進出品質量
出品是餐飲管理的核心，下半年將協助餐飲部經理在顧客意見收集、出品質量監督等方面做足工作，共同促進出品質量。
6、調整培訓方向，創建學習型團隊
下半年將對培訓方向進行調整，減少培訓密度，注重培訓效果，提供行業學習相關信息，引導員工學習專業知識，鼓勵員工積極參與餐飲服務技能考核、調酒師職業資格認證和餐飲專業知識方面的學習，在餐飲部掀起學習專業知識的熱潮，對取得國家承認的各種行業資格證書的員工進行獎勵，培養知識型管理人才，為酒店星級升級作好優秀管理人員的儲備工作，把餐飲部打造成為一支學習型的團隊。
7、最佳化培訓課程，提升管理水平
下半年的部門培訓主要課程設定構想是：把下半年的部分課程進行調整、最佳化，使課程更具針對性、實效性。
8、配合人力資源部，培養員工企業認同感，提高員工職業道德修養
積極配合人力資源部的各項培訓工作，弘揚企業文化，培養員工對企業的認同感，提高員工的職業道德修養，增強員工的凝聚力。下半年工作的順利開展，全賴於領導的悉心指導和關懷，也離不開人力資源部和行政部的幫助，更得力於餐飲部各分部門對我工作的大力支持。新年新希望，希望來年在工作中能得到領導更多的指導和指正，能得到同事們在工作上更加友好、積極的配合和支持。新年新起點，希望在來年能將餐飲管理工作推上一個新台階，使管理更加完善、更加合理、更加科學。總結過去，展望未來，在新曆開篇之際，我將繼續發揚優點，改正不足，進一步提升管理水平，為打造一支學習型的、優秀的餐飲服務團隊而努力!
客戶經理個人工作思路 篇23
作為一名客戶經理，如果沒有工作計畫和基本目標，是永遠不可能達到勝利的彼岸的。每個人，每一項事業都應該有基本目標、工作計畫和必勝信念，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標模糊，現對20xx年的工作做個具體的工作計畫。
一位成功的銷售人員介紹經驗時說：我的秘訣是把目標數表貼在床頭，每天起床就寢時都要把今天的完成量和明天的目標量記錄下來，提醒自己朝目標奮鬥。由此可見“有志者事竟成”，只要肯下功夫，任何客戶經理計畫和目標都能通過努力得以實現。
20xx年我制定了以下的計畫：
1、每周要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。
2、一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3、見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。
4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。
5、要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。
7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信是非常重要的。要經常對自己說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態度才能更好的完成任務。
9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
以上就是我這一年的工作計畫，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。不過現實來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有著更好的發展，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到最好，這是我應該做好的。以後的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好!
客戶經理工作計畫範文20xx(三)
20xx年，作為一名客戶經理，我們需要不斷加強客戶管理，最佳化服務流程。現將20xx年工作計畫如下：
一、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫客戶走訪日誌，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極>傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果。
二、積極推行客戶經理制，規範大客戶開發與管理流程
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循”誰走訪誰督辦“的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶;負責人負責對記錄表的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
三、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關係管理系統
為了不斷地深化、最佳化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關係管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
20xx年我將繼續努力奮鬥，提高績效，創造更好的收益。
客戶經理個人工作思路 篇24
時間飛逝，至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫忙中，經過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，業務知識也有了較大的提高，個人行銷本事也得到極大提高。為了20xx年更好的開展工作，特制定了具體的工作計畫：
經過一年的學習，我基本掌握了我司產品的要素，能夠經過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自我負責的`每一筆業務。
最終，在業務行銷過程中，20xx年需要認真學習、點滴積累，努力提高個人行銷本事。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人行銷本事提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過程中，需要不斷發掘客戶的特點、優勢、劣勢、興趣愛好，力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。
20xx年在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶行銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的行銷，力爭取得成績；利用產品優勢加強上門行銷力度；最終是加強交叉檢驗交叉行銷，與其他客戶經理一齊，全方位服務客戶。
每一天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得提高，成為一名優秀客戶經理。
客戶經理個人工作思路 篇25
個人的發展要講 長遠的職業規劃，對於我們這樣一個不斷發展壯大、人員不斷增加的公司來說，馮總讓我們寫這個計畫顯得尤為迫切，有了工作計畫，我們不需要在等上級主管的吩咐，工作效率自然就提高了。
上個月剛接觸到這個行業，在客戶的問題上還會走不少彎路，那是因為我對這個行業還不太熟悉。但我相信我有這個能力學好、做好。
第一：對自己要有嚴格的要求
1. 自信是非常重要的，要經常對自己說自己是最好的，不要給自己亂貼標籤，擁有健康、樂觀積極的工作態度。
2. 和公司的同事要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討。
3. 每周要增加新客戶，還要有潛在客戶。
4. 要不斷加強學習、多看書、上網查閱相關資料，與同行、同事多交流，向他們學習更好的。
5. 對所有的客戶工作態度都要一樣，但也不能低三下四，給客戶好印象，為公司樹立更好的形象。
6. 客戶遇到問題時，不能置之不理，一定要盡全力幫助他們解決，要先做人在做生意，讓客戶相信我們的工作能力。
7. 馮總下的銷售任務要儘量完成，為公司創造利潤。
第二：對於固定客戶，要經常保持聯繫，穩定好客戶關係。
第三：在擁有固定客戶的同時，還要不斷從各種媒體獲得潛在的客戶信息。
第四：在工作計畫執行過程中，做為營業部經理要經常跟蹤檢查執行情況和進度。發現問題
時，就地解決並繼續前進，應為中層幹部既是管理人員，同時也還是執行人員。
最後我要感謝馮總給我這個平台和機會，讓我學習並學以致用，為公司做出最大貢獻。
客戶經理個人工作思路 篇26
1、開拓銀行業務（主動進攻型）。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優質新客戶；全方位地開發新業務；不斷創造客戶需求，提出產品創新思路。
2、加強現有客戶關係。對現有客戶的維護服務，是客戶經理的一項重要職責。大力促銷業務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務；認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴；千方百計提高服務質量，為客戶提供高品質服務；大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經理要在認真進行調查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作。客戶經理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸後監控工作。加強對信貸客戶的日常工作監測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號並立即採取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經營情況及客戶意見、行業動態、同業競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以採取應對措施，把握商機，促進業務發展。
客戶經理個人工作思路 篇27
20xx年，作為一名客戶經理，我們需要不斷加強客戶管理，最佳化服務流程。現將xx年工作計畫如下：
一、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫客戶走訪日誌，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果。
二、積極推行客戶經理制，規範大客戶開發與管理流程
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循”誰走訪誰督辦“的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶；負責人負責對記錄表的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
三、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關係管理系統
為了不斷地深化、最佳化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關係管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展行銷獲取第一手資料，以此增強行銷的針對性和提高行銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
客戶經理個人工作思路 篇28
一：初訪
1、心理準備
針對此狀況，作為本公司業務人員，首先在心理上不能被潛在客戶對推銷人員的這種厭煩心理和行為嚇倒，要相信以本公司OfficeMate品牌在辦公文儀用品行業較高的知名度和美譽度、在成都行業市場業已取得的市場占有率和已有客戶（個性是四川省政府、成都市政府和成都軍區等大客戶）與公司構成的良好合作關係、對公司產品和服務的信賴和業已構成的忠誠度，相信透過自身對工作用心的態度、對產品對自身的充分自信、誠懇謙虛熱情的品格和良好的服務意識，能夠打動客戶，贏得顧客的好感和信賴，以至最終達成合作意向。
2、開場白
在具體工作的開展當中，由於客戶的厭煩心理總會在某種程度上存在，所以在初訪前，有必要整理、制定出一套統一的簡短、明了的開場說辭（開場白）。
如，“您好，我是成都OFFICEMATE也就是辦公夥伴公司的工作人員，目前公司經營著10000多種辦公文儀用品，憑藉我們與眾多國內外知名辦公用品品牌建立的戰略合作關係和全國集中聯合採購、OEM的強大優勢，相信能夠滿足貴公司多樣化、不同層次的辦公需要。”等等，透過培訓時的反覆模擬演練，到達子正圓腔、清晰、簡潔（統一使用國語，以示規範）的效果，並將開場白時間控制在1分鐘以內。
3、辦公環境、人員觀察，並尋找訪問機會。
在踏入客戶辦公室之前，首先找尋一下該公司負責接待或日常行政或文秘人員的位置，憑藉經驗感知其是否上述三類工作人員，再看其是否空閒，如其正在接打電話、與人交談或埋頭整理檔案，就不應貿然上前；待其稍微空閒，再上前，遞上名片，進行開場白，並索要其名片或電話等聯繫方式，以便於初訪後的電話、EMAIL聯繫、跟進。與此類工作人員建立良好關係後，由其向所在公司後勤或採購部門引薦自己。
4、初訪工具（產品目錄單、名片等）套用
在初訪之前，應由公司統一制定產品目錄單，目錄單上應註明一些常用產品的價格、規格、型號及批量折扣等基本信息，一方面體現公司管理的規範性（目錄單美觀、簡潔、清晰），以區別於一般推銷人員，另一方面便於對方就自身需要進行檢索，同時也是吸引對方注意力的有效工具，在對方翻看產品目錄的同時，也給了我們銷售人員進行開場白和對本公司介紹、產品講解的機會和時間。
5、禮儀、著裝等
穿戴整齊，微笑，應對冷遇和呵斥的坦然，自信，體現自身良好職業素質，從而體現出良好公司形象和人員管理水平等。
個性強調的是，作為客戶經理應身先士卒，應帶領屬下銷售人員一齊進行初訪潛在客戶的工作，以獲得拜訪客戶的直接經驗，為業務人員做出表率，也有助於對業務人員的工作表現做出正確評價、評估和監督，並對其不足給予指導、推薦，對其成績給予表彰、鼓勵等。
二：初訪總結和例會的制度化
1、總結資料：
總結資料應包括：客戶辦公規模大小、辦公人員數量、辦公用品使用狀況（包括使用品牌、數量等）等，這些都需要在初訪時，透過有意識的觀察和在對方態度友善狀況下的詢問獲得。
2、召開例會
工作總結應構成每一天一次的例會制度（下午下班之前），例會由客戶經理主持，並首先務必進行自我總結，接下來，各銷售人員務必對一天下來對每一個潛在客戶進行初訪的過程進行闡述，對自身工作狀況進行自評，如：
（1）獲得的客戶信息的是多是寡，有無合作意向達成；
（2）在拜訪過程中那些環節做的比較到位、哪些還有待改善；
（3）對統一制定的工作方式、工具（如開場白說辭和話術、產品目錄等）透過當天的工作實踐發現了什末問題，有哪些需要糾正、改善或增強的地方；
（4）是否需要採取新的工作方式。
就拜訪中遇到的問題和挑戰，暢所欲言，總結經驗，吸取教訓，並構成書面工作總結，公司存檔，交由公司有關領導審閱、批示。
客戶經理個人工作思路 篇29
一、帶著一顆“愛心”去工作
1、帶著一顆“愛心”去工作。堅持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想構成正確的引導;
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作;
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自我的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自我的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識;
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人僅有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務;
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自我證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自我今後的工作積累經驗。從而不斷提高，自我超越自我;
在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的提高!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
客戶經理個人工作思路 篇30
第一部分：工作內容及安排
對於已經與我公司建立合作關係的客戶，應繼續積極拓展與這些客戶的合作關係，通過良好的服務提升客戶滿意，促使其向我們引薦他們的客戶，因為有客戶與本公司良好的合作關係在先，可引起良好的口碑示範效應，那我們對這些客戶的客戶進行銷售公關的成功幾率也將大大增加。今天，我們學習了《亡羊補牢》這篇寓言故事。這篇寓言故事讓我明白了要聽取別人的意見，不要失去了東西才知道改正。針對企事業單位潛在客戶分布地點及特點，對公司辦公地點較集中的辦公商務樓，進行挨門逐戶、地毯式的初訪。由於目前穿梭於各大辦公商務樓的推銷人員非常多，且素質良莠不齊，其所在公司大多管理不太規範，在一定程度上擾亂了各公司辦公環境和秩序，影響到辦公工作人員的正常工作，引起辦公工作人員的普遍反感，因此很多公司都在辦公室門前貼上“謝絕推銷”的字樣，以阻止推銷人員的進入。
以下是針對自己和屬下銷售人員入職後，對潛在客戶進行的拜訪工作所應採取的主要工作。
一：初訪
1、心理準備
針對此情況，作為本公司業務人員，首先在心理上不能被潛在客戶對推銷人員的這種厭煩心理和行為嚇倒，要相信以本公司officemate品牌在辦公文儀用品行業較高的知名度和美譽度、在成都行業市場業已取得的市場占有率和已有客戶(特別是四川省政府、成都市政府和成都軍區等大客戶)與公司形成的良好合作關係、對公司產品和服務的信賴和業已形成的忠誠度，相信通過自身對工作積極的態度、對產品對自身的充分自信、誠懇謙虛熱情的品格和良好的服務意識，可以打動客戶，贏得顧客的好感和信賴，以至最終達成合作意向。
2、開場白
在具體工作的開展當中，由於客戶的厭煩心理總會在某種程度上存在，所以在初訪前，有必要整理、制定出一套統一的簡短、明了的開場說辭(開場白)。
如，“您好，我是成都officemate也就是辦公夥伴公司的工作人員，目前公司經營著10000多種辦公文儀用品，憑藉我們與眾多國內外知名辦公用品品牌建立的戰略合作關係和全國集中聯合採購、oem的強大優勢，相信可以滿足貴公司多樣化、不同層次的辦公需要。”等等，通過培訓時的反覆模擬演練，達到子正圓腔、清晰、簡潔(統一使用國語，以示規範)的效果，並將開場白時間控制在1分鐘以內。
3、辦公環境、人員觀察，並尋找訪問機會。
在踏入客戶辦公室之前，首先找尋一下該公司負責接待或日常行政或文秘人員的位置，憑藉經驗感知其是否上述三類工作人員，再看其是否空閒，如其正在接打電話、與人交談或埋頭整理檔案，就不應貿然上前;待其稍微空閒，再上前，遞上名片，進行開場白，並索要其名片或電話等聯繫方式，以便於初訪後的電話、email聯繫、跟進。與此類工作人員建立良好關係後，由其向所在公司後勤或採購部門引薦自己。
4、初訪工具(產品目錄單、名片等)套用
在初訪之前，應由公司統一制定產品目錄單，目錄單上應註明一些常用產品的價格、規格、型號及批量折扣等基本信息，一方面體現公司管理的規範性(目錄單美觀、簡潔、清晰)，以區別於一般推銷人員，另一方面便於對方就自身需要進行檢索，同時也是吸引對方注意力的有效工具，在對方翻看產品目錄的同時，也給了我們銷售人員進行開場白和對本公司介紹、產品講解的機會和時間。
5、禮儀、著裝等
穿戴整齊，微笑，面對冷遇和呵斥的坦然，自信，體現自身良好職業素質，從而體現出良好公司形象和人員管理水平等。
特彆強調的是，作為客戶經理應身先士卒，應帶領屬下銷售人員一起進行初訪潛在客戶的工作，以獲得拜訪客戶的直接經驗，為業務人員做出表率，也有助於對業務人員的工作表現做出正確評價、評估和監督，並對其不足給予指導、建議，對其成績給予表彰、鼓勵等。
二：初訪總結和例會的制度化
1、總結內容：
總結內容應包括：客戶辦公規模大小、辦公人員數量、辦公用品使用情況(包括使用品牌、數量等)等，這些都需要在初訪時，通過有意識的觀察和在對方態度友善情況下的詢問獲得。
2、召開例會
工作總結應形成每天一次的例會制度(下午下班之前)，例會由客戶經理主持，並首先必須進行自我總結，接下來，各銷售人員必須對一天下來對每一個潛在客戶進行初訪的過程進行闡述，對自身工作情況進行自評，如：
(1)獲得的客戶信息的是多是寡，有無合作意向達成;
(2)在拜訪過程中那些環節做的比較到位、哪些還有待改進;
(3)對統一制定的工作方式、工具(如開場白說辭和話術、產品目錄等)通過當天的工作實踐發現了什末問題，有哪些需要糾正、改進或增強的地方;
(4)是否需要採取新的工作方式。
就拜訪中遇到的問題和挑戰，暢所欲言，總結經驗，吸取教訓，並形成書面工作總結，公司存檔，交由公司有關領導審閱、批示。
3、客戶經理職責
在例會中，客戶經理在銷售人員闡述過程中進行適當提問，並給予建議、指導、評價、鼓勵、批評等。會議緊緊圍繞工作目標、工作內容展開。
制定第二天工作計畫，規定應在本工作日拜訪潛在客戶數量基礎上第二天應進行的工作量，應達到的拜訪效果。
三：對潛在客戶電話、email跟進和再次上門拜訪
1、在潛在客戶內部“安插”的“內線”
對潛在客戶短時間內(如一周)未能有任何買賣關係的進展，不能視為該客戶對本公司不會有任何採購意向，仍需持續跟進，掌握客戶採購動態，應繼續保持與客戶的聯繫，此類電話拜訪為宜，避免公司資源、個人時間和精力的過多耗費。對於這樣的客戶，應在其公司內部有一個“內線”，這個內線，就是指與本公司業務人員建立良好私人關係的客戶內部員工，其職位可大可小，只要她(他)對其公司內部採購情況、動態有所掌握即可。
2、掌握20/80原則
20%的大客戶為公司產生80%的銷量，甚至創造80%的利潤，而80%的中小客戶只能為公司創造20%的銷量或者利潤。必須把握這一點的原因是，公司資源和銷售人員的精力、時間是有限的，不能在一些短期內無法取得銷售成果的中小客戶身上花費太多時間精力和公司資源(電話費用、目錄單、或其他公司資金、物料、費用等)。
四：與有採購意向性客戶的談判準備
應主動與客戶預約見面商談的時間，並儘可能的對即將開始的談判的內容、事項進行電話約定。
準備工作中，就談判中需要了解的客戶信息進行梳理，對客戶需求進行進一步挖掘，如：
(1)客戶可能會提到的問題，客戶關心的問題，那些問題可以妥協、那些不能讓步;
(2)對自身產品和服務的優勢、劣勢不足的清晰認識，如何揚長避短等;
(3)與上級領導協商並取得指導意見;
(4)需要公司和上級領導的那些支持和公司的那些資源準備;
(5)談判人員的適宜人數、分工等，以及其他部門同事的配合;
(6)就目前公司產品和服務尚不能滿足客戶的地方，與本公司採購部門積極協商，並與上游生產廠家聯絡，儘可能的滿足客戶所有的辦公需求，以增強客戶信賴，建立並保持與客戶的長期合作關係，等等。
五、售後工作
合作談成、客戶付款(或預付款)進行產品採購後，即進行客戶關係維護，餘款的回收，對客戶使用情況進行跟蹤，維持良好的合作關係。
以上五個方面是對潛在客戶進行開發、促使其成為公司現實客戶並通過服務工作滿足客戶需要成就與客戶的較長期合作關係的基本過程。
除採取對辦公商務樓進行挨門逐戶、地毯掃蕩式的上門拜訪方式外，也要充分利用報刊、雜誌、網路、企業黃頁等公開信息資料上進行潛在客戶的檢索工作，並採取電話、網際網路、上門拜訪等交錯進行的方式，發掘客戶需求，促成客戶對我公司產品的採購、接受我公司的辦公服務。
另外在對辦公商務樓進行拜訪工作時，如遇到較大障礙，應積極開拓思路尋找排除障礙的方式、方法。如，可以對辦公樓的物管部門等大樓管理部門進行“公關”，即使不能促成生意達成，也可從他們那裡獲得關於該大樓里企業辦公的基本情況信息，利於我銷售人員下一步工作的開展。
第二部分：銷售人員管理
一、對於新入職銷售人員的培訓和學習管理，力爭使所帶隊伍成為學習型團隊
組織銷售人員對產品知識、本公司制度、文化、工作流程、服務理念等的集中學習，並就某一個工作中常會遇到的問題適當分派學習任務，促使其不僅在公司組織的正式培訓期間的進行知識、技能學習，也要在工作之餘就工作中遇到的問題和自身技能、知識上的不足大量蒐集信息資料、向有經驗的老員工和上級領導虛心學習，促其在最短時間內成為本職工作方面的專家。
並經常性的組織銷售人員就產品、行業和客戶知識學習、所獲得的技能經驗等進行交流，並由公司安排部門領導或有經驗的老員工與銷售人員進行經驗探討，每周一到兩次。這樣，邊實踐邊學習，並將學到的知識、技能、方法快速套用於工作實踐當中去，從部門領導或有經驗的老員工那裡獲得的經驗傳授，也可使銷售人員在工作中少走彎路，提高工作效率和質量。
第一部分中提到的總結例會制度的實行，既是對銷售人員自身工作情況的總結，並通過交流發現自身不足，也是客戶經理或公司領導發掘員工技能和經驗優勢、培訓銷售人員的絕好機會。
二、團隊銷售管理
客戶經理不僅在客戶開發、客戶關係管理等方面走在銷售人員前頭，以做表率，更要利用一切與銷售人員交流的機會對其進行言傳身教，推動銷售團隊在經驗、技能、知識水平、素質素養、服務意識的整體前進;而客戶經理在此過程中也可以發現自身不足，增強自我學習能力，以更好的管理團隊。
1、建立坦誠、開放的對話平台
採取以上管理策略，最重要的就是建立坦誠、開放的對話平台。
讓所有銷售人員都能圍繞工作內容、團隊目標暢所欲言;客戶經理需要在此過程中掌控對話方向，不使對話陷入無意義的擺龍門陣式的空談、閒扯和爭執，與實際進行的工作內容無關的言論，應給予勸阻、批評;對話應對成果有所預期，不能為對話而對話，為討論而討論，必須有某項對工作有幫助的成果討論出來。客戶經理應在對話過程中發現、提出有價值的問題，讓發言者做出解釋、提請全體討論或給出指導建議，口頭批評或鼓勵等。
2、對銷售人員的工作管理
客戶經理應身先士卒，與銷售人員一起進行最基礎的銷售工作，同時對銷售人員的工作情況進行監督、持續跟進，並對其工作成果進行考核。與銷售人員一起分析、確定銷售機會，給出意見、建議等。
3、對銷售人員的工作支持
在銷售人員與潛在客戶達成合作意向時，應給予全力支持，並根據實際情況，負責與公司有關領導協商給予其它方面(諸如資源傾斜等)的支持，協調其它工作人員與其配合，促使其達成訂單，幫助其完成銷售目標。
4、對銷售人員個人工作行為、職業道德的掌控
對於個別銷售人員的有損於公司形象、公司利益、損害客戶利益給公司抹黑的不當工作行為，應給予密切注意，批評教育，防微杜漸，如不能令其悔改，則提請公司領導，給予處分、直至開除。
5、按所服務客戶所屬行業的不同對銷售人員進行工作分配，以更好的發揮其經驗、技能優勢
這需要在銷售人員自入職後的一段工作時間裡，根據其在對各類行業客戶銷售公關中的業績表現和體現出的技能、經驗優勢，進行分配。如銷售人員a對電信類客戶較熟悉，也取得過較好業績表現，有跟電信行業工作人員打交道的經驗，就由他負責與電信客戶的銷售對接。
客戶經理個人工作思路 篇31
證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計畫如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作
1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。
在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
我認為最重要的一點就是激勵制度：
那同樣是家族企業，同樣是“給自己乾”的制度，為何有的幹得好，有的幹得差?郭凡生認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裡，就是“為誰乾”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力乾。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎么生產”的問題，體現財富生產的效率規則。
激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。
沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。
激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。
而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去乾好事，長此以往把壞人變成大好人。
在管住壞人的同時，也使大好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。