合規工作總結 篇1
今年6月份以來，我行根據中國銀行業監督委員會的統一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學發展觀為指導，以抓案防促發展為目標，以現行內控和案防制度為標準，在全行紮實開展了“銀行業內控和案防制度執行年”(以下簡稱“制度執行年”)活動。通過周密部署，精心組織，把思想發動、制度學習、邊查邊改貫穿於“制度執行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果。
一、加強組織領導，深入思想發動，營造開展“制度執行年”活動良好氛圍
1、切實加強組織領導。為了確保“制度執行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負責同志為成員的領導小組，並抽調部室骨幹力量組成領導小組辦公室。同時明確了領導小組、領導小組辦公室和各崗位人員的職責，建立健全了人人抓案防的防控聯動機制，為“制度執行年”活動實施提供了組織保障。領導小組成立後，5次召開專門會議，傳達上級行有關開展好“制度執行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題，並針對具體情況及時採取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。
2、深入進行思想發動。為了認真搞好思想發動，清除思想障礙，達到統一認識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調查摸底，了解員工的思想狀況。
活動初期，我們調查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認為當前業務工作繁忙，擔心開展“制度執行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心;有的認為“制度執行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節支年”活動和以“兩防一反思”為主要內容的遵章守紀、合規經營教育活動的內容相似，簡單應付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力;有的認為同時開展“制度執行年”活動和爭創“四強”黨組織、“四優”共產黨員活動，擔心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識，對我們做好思想發動工作更具有針對性。
二是及時傳達上級精神，層層進行思想發動。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴大會，認真學習了上級行有關開展“制度執行年”活動的要求和市分行印發的實施方案 。6月11日上午，召開全行“制度執行年”活動動員大會，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識。
三是舉辦了“制度執行年”活動宣傳欄，使活動的指導思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內容及要求人人熟悉，個個明白。
同時，我們還將開展“制度執行年”活動的內容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發動，全行員工提高了對開展“制度執行年”活動的認識，增強了搞好“制度執行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執行年”活動的良好氛圍。
二、梳理匯整制度，嚴格組織學習，奠定開展“制度執行年”活動堅實基礎
1、梳理匯整制度。為了方便員工學習，“制度執行年”活動領導小組辦公室按照“制度執行年”活動方案要求，將所有要求學習的制度檔案進行了複印，並裝訂成冊，發到每位員工手中。同時將我行近年來印發的有關內控和案防制度檔案進行了梳理匯整，一併發給員工進行學習和討論，為後段做好制度的廢、改、立工作作準備。
2、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握，關係到“制度執行年”活動的成敗。為了確保學習效果，一是制定了學習計畫。我行將全部學習的內容納入學習計畫中，並明確了學習要求，如學習實行考勤、缺課的必須在規定時間內補課、檢查學習筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學的矛盾。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進，我行採取了集中學習與個人自學相結合。共組織集中學習3次，每次集中學習前，班子成員先自學好、理解好制度內容，在組織集中學習時能結合實際進行講解。同時要求員工結合自身業務和職責利用休息時間學完了其他規定的制度檔案。這樣既確保了學習內容和效果的落實，又能把學好的制度用於指導實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果。為了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流，並將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學習的收穫，表明積極參與活動的態度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執行年”活動的認識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。
三、確定自查重點，堅持邊查邊改，確保開展“制度執行年”活動取得實效
1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結合實際，確定內控相對薄弱、案件風險比較突出的崗位和業務環節作為自查的重點，如我行把信貸、
財務、後勤、安全保衛等崗位作為重點崗位，把貸前調查、申報、貸後管理、費用管理、費用審批、物質採購等環節作為重點環節，並把自查的主要精力投在這些重點崗位和環節上。
2、廣泛徵求意見。為了把內控和案防制度方面存在的問題查準、查徹底，我們堅持走民眾路線，把發揚民主貫穿於“制度執行年”活動全過程。我們計畫在較大範圍內徵求民眾意見3次，已徵求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發出了徵求農發行員工遵守內控和案防制度情況的意見的函，重點徵求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規定方面的意見，並歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發出了徵求意見表，重點徵求是否存在無章可循、有章難循、執章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，徵集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛徵求意見。會前，支部將內控和案防制度執行情況作為一項內容廣泛徵求信貸客戶和支行員工的意見。會後，將及時通報民主生活情況，接受大家監督。11月份支行初步制定整改方案後，將及時召開全行員工大會第3次廣泛徵求意見。
3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題，並認真整改，確保“制度執行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監察工作會議精神結合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來，與貫徹執行《銀行業從業人員行為準則》結合起來，與爭創“四強”黨組織，“四優”共產黨員活動結合起來，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發現有的員工存在圖安逸、享清閒，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權或權力不大，不會違犯內控和案防制度。表現在對政治學習不熱心，工作中缺乏創先爭優的意識和進取精神;在操作層面上我們發現工作中確實存在有章不循，違規操作的問題，表現在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發現，如銷貨款歸行率不達標、中間業務收費標準不一、進出營業間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發現工作中確實存在無章可循、有章難循、執章不力的問題，表現在有的工作和有的時段員工的.行為無制度約束，如新增設或調整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等;有的出了問題沒有執行責任追究或降低了追究的標準，如違規記分管理等。針對這些現象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創先爭優意識和合規經營意識明顯增強，作風明顯好轉。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，並狠抓制度的執行和責任追究，既進一步規範了員工的行為，又提升了員工的制度執行力。
總之，我行開展的“制度執行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發展的認識明顯提高。
二是廣大員工遵章守紀、合規經營的意識進一步樹牢。
三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。
四是廣大員工制度執行力明顯提升。
後段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，並在抓好有關制度梳理、匯整、分析、評價的基礎上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控、案防規定、自覺抵制違犯行為的良好執行力文化，確保全行“四無”目標的實現和各項任務的圓滿完成。
合規工作總結 篇2
根據銀監和總行關於“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，按照佛山分行“合規建設回頭看”主題活動實施方案，我行於20xx年6—7月開展了高級管理人員合規建設自查自糾活動。經過全體高級管理人員的共同努力，合規建設自查自糾活動已經結束，並取得了一定成效。現將我行高級管理人員合規建設自查自糾情況具體匯報如下：
一、充分認識合規建設自查自糾活動的重要意義
我行高級管理人員認真學習銀監和總行關於“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，充分認識開展合規建設自查自糾活動的重要意義，其目的是要通過查找合規建設中存在的問題，採取切實措施加以改進和提高，進一步強化合規文化，樹立“合規經營、協調發展”的經營理念，為把我行“建設成為一家具有核心競爭優勢、能夠提供一流金融服務的現代化商業銀行”的宏偉目標提供堅強保證。為此，每個高級管理人員增強了合規建設自查自糾活動的責任感與緊迫感，切實按照銀監和總行的精神與要求，認真做好合規建設自查自糾活動，確保合規建設自查自糾活動取得實際成效。
二、努力按照“合規建設回頭看”主題活動精神認真做好自查自糾活動
我行高級管理人員在開展自查自糾活動中，努力按照“合規建設回頭看”主題活動精神與要求，在合規履職及推動合規組織架構完善、合規資源配備、合規管理制度、合規風險識別和管理流程與合規文化建設等方面，認真紮實開展自查自糾。一是要切實負起工作責任，務必做好自查自糾工作，經得起上級領導部門的檢查，經得起幹部民眾的監督；二是自查自糾工作要認真細緻，防止出現自查自糾工作存在“留死角”和“走過場”，沒有達到上級要求及自查自糾不深不透的問題；三是自查問題必須糾正，要建立起合規建設的的長效機制，有切實可行的方案、有具體操作的方法，確保今後各項工作合規合法，切實提高我行防範金融風險的能力，避免產生各類金融案件。
三、合規建設自查自糾的基本情況
總的說，我行高級管理人員合規建設情況較好，具有良好的.合規合法意識，切實按照合規合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經濟的發展，在營業網點增多，經營規模擴大，產品日益豐富的情況下，沒有發生大的金融風險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發展。但是，我行高級管理人員在合規建設自查自糾中，也發現了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內控文化還不夠堅強，信仰理念還不夠堅定，內部控制和風險管理存在沒有完全到位的情況，容易產生違規違法行為。二是制度執行力不強,內控體系還不健全完善，具體表現為個別高級管理人員在合規建設上說得多，落實少，沒有真正把合規建設作為銀行的頭等工作來抓。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風險高度集中，離合規建設存在較大差距。四是對員工合法合規的學習教育不夠，使得員工合法合規意識不強，沒有從內心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內控主體能自覺地維護制度的權威，服從於制度的約束，讓合規操作成為一種自覺的日常行為。對於自查出來的問題，我行高級管理人員深刻認識這些問題存在的危害性，採取各類有效措施加以整改，已取得實際成效。
四、合規建設自查自糾活動取得的成效
通過合規建設自查自糾活動，我行高級管理人員增強了合規意識，在加強銀行防範金融風險，促進合規建設方面取得了一定成績，產生良好效果。
1、牢固樹立全員排風險、防案件思想意識。要求銀行每個員工努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。加強對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴於律己，防微杜漸，夯實精神支柱，築牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。
2、強化合規文化建設，進一步增強廣大員工依法合規經營意識。組織全行員工認真學習銀監會《關於加大防範操作風險工作力度的通知》、《商業銀行操作風險管理指引》、《銀行業從業人員職業操守》等系列檔案，加強《崗位合規手冊》等規章制度和各項業務操作規程的培訓，通過學習培訓建立起符合我行實際的內控文化。要求每個員工認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中築起一道堅不可摧的道德長城。
3、認真落實防案工作制度，排風險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會，提高排風險，防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。加強了對基層負責人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監督，掌握異常行為表現，及時消除風險隱患，防範案件發生。
我行高級管理人員認真開展合規建設自查自糾活動，完成了任務，取得了初步的成績，決心按照銀監和總行關於“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，進一步搞好“合規建設回頭看”主題活動，以取得更大的成績，促進我行健康、持續、快速發展。
合規工作總結 篇3
本人於XX年XX月XX日入職，擔任 一職。
實習期間，通過不斷的學習，對 崗位的工作內容和流程有了一定程度的認識。現將試用期的工作總結如下：
一、初步學習階段
(1)入職當天，在總部的帶領下，認識了 部、 部以及信息科技部的領導及同事。之後，實習引導人 總監將相關實習資料交予我學習。通過對這些資料學習，我對 崗位的工作內容有了初步的了解。
(2)參加為期五天的新員工培訓，加深了對公司規章制度、主營業務和各部門職能分工的了解。
(3)在引導人的的指引下，全面了解 負責的各項工作內容。通過此階段的學習，強化了我對本職工作的認識，為以後更好地開展工作打下了基礎。
二、深入學習階段
(1)堅守原則不放鬆。俗話說：“在其位，謀其職。”在學習審核契約的過程中，我深刻地認識到在日常工作中，我們必須最大限度地維護我司的合法權益，最大限度地減低我司的經營風險，這不僅僅是 對每一位員工的基本要求，更是作為一名必須具備的基本的職業素質。
(2)學習業務。業務，作為的其中一個主要經營業務，其能否順利開展直接影響到的正常運營。所以，在審核 項目相關契約及資料的時候，必須百分百的嚴謹、細心，嚴格按照審核要求進行審核。在審核過程中，一旦出現拿不準或者難以理解的情況時，必須向領導或者是相關經辦人員了解清楚，不能馬虎了事。而在開出呈批表時，原則上要求業務人員必須提供整個項目的全部契約資料，包括評估報告、契約審批表、三方協定、雙方協定、租賃契約、企業基本資料、產權資料、保險資料(如需購買)等，並及時督促經辦人回收契約資料。
(3)學習倉儲業務契約審核。在 的引導下，我對如何倉儲保管協定和倉儲協定書有了初步的了解，並掌握了審核契約時應該掌握哪些重點條款，避免經辦人員在開展業務過程中出現不必要的紕漏。
(4)學些契約的整理與歸檔。在的引導下，我學會了契約的整理與歸檔。這份工作貌似很簡單，但也必須認真對待，因為契約檔案的整理對日後工作的開展起到一定的促進作用。
(5)參與勞動糾紛案。通過實際參與該案的全部訴訟流程及相關的準備，不斷將所學的法律理論知識與實踐相結合，提升具體案例的處理能力。
三、實踐操作階段
經過上述兩個階段的積累，基本上熟悉了法務專員的工作內容及相關流程，該階段的任務主要是將積累的知識套用到實際工作中來。包括下列內容：
(1)倉儲融資契約的審核。在審核部分分公司融資契約的過程中，我能夠積極向其他經驗豐富的法務學習，力將前一階段學習的知識套用到實際工作中來。細心審核是為了儘量規避日後可能出現的法律風險，且在訴訟舉證時獲得主動地位。
(2)倉儲契約的審核。與融資契約相比，倉儲契約的條款比較簡單，但是經辦人員往往出現細節錯誤，例如契約主體的混淆、對方企業公章漏蓋、非續簽企業法人資料未提供等，這要求法務專員在審核契約時，嚴格把關，避免出現不必要的風險。
(3)倉儲融資契約的歸檔。契約歸檔的主要就是收集好每一個項目應該具備的資料。該項工作比較繁瑣，必須認真、謹慎、有條不紊地進行。但是，在很多時候，契約歸檔的時候，業務人員仍未能將相關的資料全部收集完畢，這時候就要求法務及時督促業務人員及時回收契約資料，確保每一個項目的契約書不出現遺漏的情況。歸檔環節的主要工作就是將契約資料編號、歸入對應銀行、電子移交表單更新、紙質資料歸檔等，待全年契約整理完畢後，及時移交給檔案接收部門。
(4)參與了我司的一些訴訟案件。通過參與我司與公司金融借款契約糾紛案、與 倉儲契約糾紛案、與 勇勞動糾紛案，在前述案件中，我做了一些準備性的工作，在完成這些工作的過程中，我更加深刻地了解到南儲相關的業務知識，對我日後工作的.開展奠定了一定的基礎。
四、總結強化階段
經過前面三個階段的學習實踐後，我對法務工作的內容及流程更加熟悉，可以獨立處理一些日常工作，但同時還存在一些問題，需要在日後的工作中加以強化：
(1)對與我司合作的銀行的相關契約還不是特別熟悉，還不能做到將其爛熟於心，仍未能脫模審核，這就導致了在審核過程中工作效率不是特別高。所以，在日後的工作中，我要不斷加強業務知識的學習，勤練習，多練習，虛心向有經驗的法務的學習，不斷增強處理法律事務的能力;
(2)對非格契約的審核還是比較生疏。認識到這個問題，就必須要正視。所以，在日後的工作中，我要加強對非格契約的審核練習，不斷提升自身的審核非格契約的能力。同時，也要不斷加強對相關法律知識的複習以及深入了解南儲常見的契約類型以及其注意事項，為日後的契約審核工作奠定夯實的基礎。
經過試用期的學習，我對 所倡導的 的企業文化有了更深刻的體會。在今後的工作中，我會充分發揚這種企業精神，努力、虛心學習，充分發揮所學知識，盡心盡力地做好本職工作。最後，再一次感謝引導人和其他同事對我的幫助。
合規工作總結 篇4
20xx年，為增強全行合規經營管理意識,提高合規風險管理能力，培育良好的合規文化,實現持續穩健規範經營，我行以科學發展觀和農業銀行“3510”發展戰略規劃為指導，以貫徹企業文化核心理念為統領，以落實《中國農業銀行內控合規體系建設綱要》和《中國農業銀行內部控制基本制度》、《中國農業銀行合規政策》為主線，統籌規劃、整體聯動、多策並舉、持續推進包括合規價值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有農業銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發展提供了保障。現將我行合規文化建設工作總結如下：
一、高度重視，抓認識到位和組織落實
為了保證合規文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，並且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關檔案精神，深刻領會開展合規文化建設活動的重要意義，認真部署合規文化建設活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動領導小組，具體負責合規文化建設活動的組織和實施。各單位統一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規文化建設活動紮實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規文化建設活動與加強領導幹部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動的統籌兼顧，相互促進，有序推進。
(一)為切實加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實施方案》。“方案”在體現總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規文化建設的近期、中期和長期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時，創造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動能夠從文化的寬領域和戰略高度來開展。
二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時時合規”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規文化宣傳活動。為增強“合規年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點、線、面”相結合；合規宣傳與業務宣傳相結合；形象化宣傳和網路宣傳相結合；動態宣傳和靜態宣傳相結合的原則，充分利用簡報、網路、牆報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動。為及時反映動態，通報情況，交流經驗，推進工作，通過設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動態”和“合規知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規文化建設工程”中的新問題、新做法、新經驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。
三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經營，穩健發展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了，有的部門結合實際也編輯了制度彙編。
四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先後開展了多次合規知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動態。先後開展“我為合規做貢獻”徵文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。
(二)機構合規評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構的合規風險狀況，推動了全行經營管理行為規範化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和複評活動，對於制度和流程的評價較為認真和全面，而對於執行狀況的評價有偏離，評價結果基本能夠反映機構整體的合規風險狀況。通過分析問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。
(三)法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心，採取多項措施，進一步規範工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發相關實施細則後，各部門都能夠認真貫徹執行相關制度，按制度規定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防範工作思想重視程度不夠，不能充分認識防範法律風險對業務發展的重要意義；對法律事務管理工作流程執行不到位；個別分行學習的主動性不足等。
(四)宣傳活動豐富多彩,形式多樣,為“合規年”各項活動的開展營造了良好的氛圍。雖然“合規年”活動較多，任務較重，但我行宣傳工作能夠結合本行的實際情況靈活開展的有聲有色。
二、工作中存在的問題
(一)信貸業務合規經營中存在問題
1、機構人員情況
信貸人員對本區域經濟、各行業的信息以及自然環境等專業知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶分析結論不透徹，風險點的識別不明晰，不能有效地進行事先的風險防範。
2、貸前調查不詳細
存在個別檔案填寫資料不完整，調查不夠詳實，調查檔案中沒有營業執照副本複印件；個別客戶檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址；個別信貸員在調查時,沒有真實地將借款人的基本信息調查清楚,實際情況與調查報告中的數據不相符,如:對借款人發生的租金、員工薪金等費用存在少報,來增加資產的數據，提高資產與負債的比率，增加借款人的還款能力；個別信貸員對貸款保證人的調查也存在一定問題，沒有經過認真的交叉檢驗，對保證人社會關係以及生活習慣掌握的深度不夠，導致借款人在無法還款時，保證人償還貸款的責任不能如期履行，致使調查結論不能真實反映客戶的基本信息，並輕易下調查結論，缺少科學的分析判斷，為下一道環節埋下風險隱患。
3、貸款審查、審批履職不到位
一是通過調閱檔案資料發現個別審查崗不能夠認真履行審查義務，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營業執照未年檢，但在審查意見表中沒提出異議；審查表中貸戶房產評估信息與評估報告不符。二是審批環節中存在流於形式，部分審貸會提問過於簡單。通過調閱審貸會記錄表發現個別審貸會提問記錄沒有實質性問題提出或沒有問題提出，個別審貸會沒有借款人的還款意願及其他不利影響如行業風險等進行詳細詢問及分析。甚至審貸會弄虛作假，後補審貸會記錄，審貸會召開時間早於審查審批的時間，存在逆流程作業的嚴重違規現象，致使貸款審查、審批結論缺乏正確的判斷，或者說是誤判,不能客觀、真實地反映客戶的第一還款能力和還款意願，為貸後管理工作帶來風險隱患。
4、貸後管理情況
（1）檢查催收：存在不及時或未進行貸後檢查。通過現場調閱信貸業務檔案，部分分行沒有貸後檢查表，不能夠核實是否進行了貸後檢查。貸後管理工作流於形式，走過場，貸後檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進行有效的風險監控，致使貸款產生逾期和不良筆數大幅增加。
（2）檔案管理：存在信息填寫不完整，相關人員沒有簽字。通過複評時調閱的信貸業務檔案，發現個別分行的貸款契約、借據不能夠妥善、有序的保管，並且存在信貸業務系統錄入不及時、不完整等現象。
(二)業務合規經營中存在問題
1.制度建設跟不上業務發展的需要。基本規章制度建設工作滯後，給業務的持續、快速、健康發展留下了風險隱患。
2.業務辦理流程存在不規範的現象比較普遍。在檢查中發現存在前台業務在後台沒有專人審核把關的.問題。開戶檔案填寫不規範，沒有法定代表人的授權委託書等，開戶資料沒有進行嚴格的審核把關。在印鑑卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規範、不認真現象，沒有建立檔案調閱登記簿。
3.前台業務操作中存在不規範的現象。單人臨櫃，在業務辦理中存在業務人員工號混用，通過監控錄像的查看，發現由一人操作辦理業務；私留用戶密碼；客戶印鑑卡未按規定留存、未按規定簽章、保管不善、印鑑卡登記簿記錄不完整、缺少印鑑卡編號；櫃員許可權交接，未登記許可權交接登記表的問題；未按照人民銀行的規定進行相關的報批或報備工作等。未執行先收款後記賬規定；銀行與企業交接登記簿登記內容不全，銀行回單沒有與企業進行交接等問題。部分支行在支票填寫中有填寫不規範、填寫錯誤的現象。
4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒有實行“統一印製，專人管理，定期換崗，雙人領取，證印分管，入庫保管”的原則。各類重要空白憑證沒有按要求放入金櫃保管，只是放在鐵皮櫃內保管，存在較大的風險隱患；重要空白憑證請領後未及時入賬，交接後未登記。部分網點還存在多領用空白憑證的情況。
6.對賬管理工作沒有達到要求。對賬管理工作沒有達到要求，個在對賬中發現錯賬未及時處理。業務人員對待銀行對賬工作的不認真負責會給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會對我行造成重大資金損失，由於相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶資金一旦被挪用或盜用,短時間內難以暴露。
三、下一步工作安排
為有效解決活動組織方面的薄弱環節，貫徹落實中暴露出的風險問題，推動活動深入開展，我行將採取通報的方式，使各部門認識到自身存在的不足與缺陷，同時要進一步完善和創新活動方案和內容，要積極探索有效開展活動的途徑和方式方法，積極查找經營管理中存在問題，以強烈的責任心和更加紮實有效的工作，高標準、高質量地完成好活動任務，不斷將“合規年”各項活動推向深入。
(一)鞏固“合規年”各項活動成果，促使自我評估長效機制的建立，促進一線業務部門履行風險管理第一職責，並充分發揮審計部門作為風險管理第三道防線的監督職能；繼續加強制度流程建設，依照內部控制要求，完善各項操作風險管理的制度流程，以新的信貸業務制度的貫徹落實和相關業務的規章制度的建立為切入點，強化規章制度的執行力，提升操作風險控制的有效性。同時，組織開展業務條線的自我檢查、自我監督、自我評估，加大執行考核與問責力度，有效控制風險。
(二)聯合業務、審計部門進一步加大信貸、業務監督檢查的力度和深度，會同審計部門對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門第一責任人進行問責，對相關直接責任人、其它責任人進行經濟處罰的同時要進行問責、追責，以起到警示作用。要認真做好信貸、業務現場檢查和非現場檢查、日常監督、事後監督管理和逾期貸款監控工作。
(四)繼續加強風險合規隊伍建設，力爭使各風險條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產業務及公司業務的不斷發展壯大，我行應根據本行業務發展的實際要求，將風險合規隊伍建設與本行業務發展相結合；對於風險合規人員的選擇，應該設定準入標準，從年齡、專業、學歷和工作經驗等幾個方面提出要求。
(五)進一步加大合規人員的培訓工作力度，迅速提高風險合規人員的業務技能。同時，通過交流學習等手段，促使風險合規人員要深刻認識到本崗位責任，認真做好業務事前風險點識別、事中風險監控、風險預警和事後風險控制等各項工作職責。在此基礎上，對各風險人員業務水平和能力問題，組成評估工作組，本著“邊評價邊培訓，邊評價邊交流”的原則，來強化風險人員業務水平和能力。同時，倡導全行建立學習型的團隊風格，以研究促實踐，積極為風險合規部工作人員爭取各種培訓、學習、參會和金融同業交流機會，幫助風險管理人員不斷提高自身的專業知識、實踐經驗，掌握更豐富、更前沿的業內信息和監管意見，努力提高風險合規管理技能，使風險合規隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
(六)進一步加強合規知識和合規文化理念的宣傳，力爭早日使合規變成員工的思維習慣和自覺行為。通過專業性、知識性、多樣性的宣傳形式，使員工認識到合格管理與業務發展同樣重要，我們開展“合規年”活動，實施合規文化建設工程的目的，就是為了樹立全新的風險合規文化理念，完善業務制度，規範操作流程，加強薄弱環節整改，提高關鍵環節控制力，培養合規辦事的習慣，使業務發展和風險合格管理相匹配，促進規模、質量、效益協調發展，推動各項業務加速轉型。從而，增強每個員工參加合規年活動、適應合規要求、促進合規文化建設的責任感和緊迫感。
合規工作總結 篇5
按照召農信發（130）號關於印發《農村信用社“合規執行年”活動自查整改階段實施方案》的通知要求，我社領導高度重視此項工作，迅速組織安排活動領導小組辦公室按照崗位職責，結合實際逐項進行自查。並成立了相應的領導小組。
一、成立領導小組
組長：
副組長：
成員：
活動領導小組辦公室設在xx辦公室，負責牽頭落實“合規執行年”活動領導小組議定事項、活動的推動、協調、指導及其他日常工作。
二、制定了“合規執行年”活動的辦法、方案、措施
三、簽訂“崗位合規責任與承諾書”
按照聯社“合規執行年”活動方案要求，從社領導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規責任與承諾書”，要求承諾對自己6月30日前的違規行為進行落實整改，共簽訂“崗位合規責任與承諾書”。
四、製作合規宣傳台簽“十要十不準”合規卡擺放在各營業網點台席，時刻提醒全員合規操作，增強職工合規意識和風險防範能力。
五、活動方案制定有自查整改的措施制度
1、繼續做好“合規執行年”活動的宣傳工作，利用專題學習與自學，寫學習筆記、階段總結、自查報告、考試和印製宣傳單等形式，在營業網點進行宣傳，擴大宣傳範圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規理念，樹立良好的合規形象，提升職工參與活動的'積極性和主動性，增強主動合規意識。
2、加強職工法律法規知識，業務制度培訓防範和化解各類風險
在充分肯定成績的同時，進一步規範業務操作流程，凝聚執法執紀的監督合力，扼制各類風險問題發生。
3、加強幹部隊伍建設，提高全員政治業務素質
進一步解放思想，轉變觀念，抓好落實力，提升執行力。擴總量、擴份額，擴市場並舉，促進存款上規模、增實力、優結構，抓規章制度的完善和落實，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現象，把各項制度落到實處，真正形成用制度規範業務行為、用制度管人，照章辦事，成為每個幹部員工的自覺行為。
4、加強黨風廉正建設，做好反腐倡廉工作
加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規意識，規範從業行為，確保廣大幹部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規範造作方便的先進典型，樹立按章辦事、合規經營的良好風尚，營造先進的濃厚氛圍，內聚人心，外樹形象。
5、強化內部控制，切實防範風險，加強對員工工資作風的整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風不實的問題，從而提高工作積極性，合規經營規範從業行為，確保廣大幹群一身正氣，不出問題。
合規工作總結 篇6
為加強案件專項治理工作，促進x銀行內控制度和各種措施的有效執行，提高合規經營水平，省聯社在全省範圍內開展了“全員合規文化教育”活動，現將我社的本次活動開展情況及主要做法報告如下：
一、活動進展情況：
二、主要做法：
為進一步強化信用社員工依法合規經營意識，推動合規文化教育和案件專項治理活動的縱深開展，保證我縣農村信用社學習階段的學習質量和學習效果，確保全縣信用社學習內容同步進行，聯社對整個學習階段的學習內容及時間進行了統一安排，並將學習時間安排表、學習筆記和學習教材及時發放到每一個員工，為員工學習創造了良好的條件。在開展合規文化教育和案件專項治理活動中，主要採取了以下幾項措施：
一、搞好“三個統一”。
為使全縣員工在學習階段步調一致，聯社活動辦公室統一印製了學習筆記本，統一了學習時間，統一了學習內容，將學習內容量化到每一天，實現了學習內容和學習時間上的統一。
二、落實“四項”措施。
一是建立組織，加強領導。聯社成立了以理事長任組長，主任、監事長、副主任任副組長，機關各部室負責人為成員的活動領導小組，及時召開動員會，制定了《合規文化教育和案件專項治理活動實施方案》，並下發到基層信用社，同時要求基層社成立相應組織，明確社主任為第一責任人，抓好基層社學習，為活動的順利開展奠定組織基礎。二是明確目標，落實責任。按照各部門的職能，結合工作實際，對100個風險點進行及時分解，逐項落實責任人，達到每一個風險點有人監督，有人負責，建立起上下聯動，齊抓共管的防範機制。三是強化管理，合規經營。牢固樹立“合規操作是崗位工作的第一要務”的理念，增強全員合規管理、合規經營意識，全面防範風險，提升經營管理水平，使廣大員工樹立 “合規創造價值”和“合規人人有責”的理念。四是加強督導，確保實效。聯社督導組將對各信用社學習階段活動進展情況進行逐社督導、檢查，確保活動取得實效。
三、堅持“五個”結合。
一是與開展優質服務活動相結合：為切實提高全員業務環境，增強合規意識，提高合規水平，制定了《xx縣農村信用社優質服務實施方案》，對員工的業務操作提出了規範化要求，力求對一線人員實現格式化管理，對各崗位的專業技能提出了標準化要求，要求員工限期內必須達到上崗標準。二是與案件專項治理和治理商業賄賂相結合，貫徹落實銀監會和省聯社關於案件專項治理和治理商業賄賂工作的要求，嚴肅查處違規違紀人員，推動案件專項治理和治理商業賄賂工作深入開展。三是與提高制度執行力相結合，落實各項規章制度，真正使全體員工樹立“合規創造價值”的理念。四是與推動精細化管理相結合，通過有針對性地學習金融法律、法規及省聯社各項規章制度，提高政策理論水平和全員業務素質，進而推動信用社管理水平不斷提高。五是採取單位集中學習與科室（櫃組）組織學習、個人自學相結合，要求員工個人記學習筆記不得少於3萬字，提高每位員工對開展合規文化教育活動重大意義的`認識，突出學習效果，保證學習質量，推動合規文化教育向縱深開展。
四、達到“三個”效果。
一是通過開展合規文化教育，使每位員工深刻認識合規操作的必要性、重要性和緊迫性，增強執行制度的自覺性，提高制度的執行力。二是明確了100個風險點的責任人，使每位員工能夠把握各項業務環節的風險點，有效防範各類風險。三是通過開展合規文化教育，遵紀守法，合規操作，依法經營成為每位員工的自覺行動，為信用社持續穩健發展創造了良好的內部環境。
合規工作總結 篇7
20xx年10月，網點結合上級行對網點的各項檢查，開展了各項自查及整改的全面梳理工作，認真查找規章制度缺漏，整理合規風險節點，對重點業務、重點環節和重點崗位進行了合規風險排查，並及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效。現將相關情況匯報如下：
一、合規管理基本情況
（一）加強員工思想教育，鞏固思想道德防線。
我行通過組織專項學習，以真人真事為例深入剖析近年來嚴重違法違規的多起案例，具有較強的教育學和警示性。一是網點利用晨會、夕會及每周集中學習時間開展合規知識的學習，網點經理、運營主管對合規工作進行點評，對上級行下發的風險提示進行重點學習；開展了每月一次的合規宣講專題，增強員工合規意識，固化合規理念；二是嚴格要求學合規。員工每周對規章制度、操作流程以及工作進度進行總結，並在每周集中會議學習討論中找出解決方法，嚴防“不會、不懂、不問”情況的發生。；三是方式多樣促合規。網點建立合規教育專欄，時該提醒員工在操作中應注意的`風險點；網點負責人、運營主管、網點安全員增加現場管理頻次，上級行加大非現場監管頻次與力度，發現問題現場糾偏與即時糾偏，督促員工養成良好的操作習慣，增強合規履職能力，促使員工對違規行為不願為、不敢為、不能為。
（二）加強合規文化建設工作組織，落實責任，強化效果。
一是加強內部自查與外部檢查相結合嚴格按照制度要求，發現問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。二是整改查出問題，明確責任，逐一落實，讓員工清楚知道什麼可以做，什麼不可做，及時糾正各種不合規現象。三是嚴格按照合規網點的各項要求及規定對網點的各項日常工作進行管理。四是進一步落實整改對發現的問題分析原因，規定整改時限，實行整改銷號管理。
（三）認真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側面進行了解，從關心員工的角度出發，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實現與農行的發展緊密聯繫在一起，讓員工珍惜崗位與職務，從而增強規章制度的執行力，
二、自查發現的問題
通過自查自糾，我行存在的主要問題為：
（一）、員工合規風險理念有待加強。在學習中和員工日常業務操作中發現，個別員工合規風險意識不強，對銀行工作中的風險點把握有待加強。
（二）、控制操作風險能力有待加強。在臨櫃服務中，由於櫃員風險意識不強，警惕性不高，產生了許多風險隱患。
三、已採取的糾正措施
針對上述問題，網點採取以下整改措施：
（一）、下一階段，我行還須強化思想教育，緊抓思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行合規風險教育，整取依法合規經營的意識。
（二）、臨櫃員工必須具有風險管理意識，加強自我保護意識，提高對內控中的重點環節的認識，認真學習各項業務，熟悉掌握崗位技能，把風險降到最低。同時進一步強化崗位督促約束，促進各項操作流程規範化，形成一個相互監督、相互制約的內控防範運作機制。
合規工作總結 篇8
今年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業務，快速健康成長的，這對我的職業生涯的塑造意義重大。在領導的帶領與指導下，我學到了很多業務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領導在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛鍊。櫃檯行銷方面是我的弱點，但是領導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改進，並不斷進步。現將工作情況總結如下：
一、在思想與工作上
我能夠更加積極主動地學習各項操作規程和各種制度檔案並及時掌握，各位同事的'敬業與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協調的重要性，同時為自己在今後的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業務需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。
二、在技能方面
我個人也能夠積極投入，訓練自己，這中，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格的x行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鑽研訓練業務技能，使自己能在平凡的崗位上為x行事業發出一份光，一份熱。對我個人而言，點鈔技能已經超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為崗位一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。
三、在日常的工作生活中
我能夠及時地融入到x行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創造出更多非凡的業績。
現在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客戶提供最有效、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。為客戶服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發客戶需求。
合規工作總結 篇9
20xx年已經過去了一個多月的時間，這也是自己從試用期轉正，成為銀行正式員工的關鍵的一個月。從1月份開始，不僅要正式參與行里的各種考核，對自身的工作能力和工作水平也提出了更多、更新的要求。
在過去的一個多月里，主要做了以下幾個方面的工作：
一是回顧總結在過去的20xx年裡，自己作為一名新行員的工作情況與工作表現，進行深刻的反思，對於自身存在的問題，及時發現和改進。
二是認真梳理自己的崗位職責，對照考核要求，進一步剖析自己的工作。對照分行下發的大堂經理職責要求，同時結合支行的具體實際，釐清接下來的工作重點和努力的方向，進行有針對性的改進和提升。
三是結合20xx年的個金開門紅工作，努力做好廳堂行銷，為完成支行開門紅指標貢獻自己的力量。比如，積極推廣手機銀行，提高借記卡新開卡客戶的手機銀行開通使用率；依託支行積分活動，向到店客戶推薦定期存款等。
四是針對新出台的交叉銷售率考核辦法，將信用卡新開卡客戶的借記卡行銷作為工作重點，努力提升廳堂的雙卡交叉銷售率。
五是針對客戶等候時長的考核評價方法，通過引導客戶到智慧型設備辦理業務，指導客戶預填單等，努力降低客戶等候時長。
在過去的一個月里，也進一步認識到了自己在工作中存在的缺點與不足，比如業務知識不夠熟練，對於不同客戶的應對策略不足，工作中存在被動情況等。
針對這些情形，我會在以後的工作中認真改正，努力提升自我，多向領導和前輩請教，並從以下幾個方面進行努力：
一是進一步提升自己工作的積極性和主動性，制定詳細的工作規劃，把工作做在前面，努力做到有備無患。
二是要不斷加強學習，努力提升自己的業務素養，努力將專業、認真的形象傳遞給每一個客戶。
三是不斷積累經驗，豐富自己在客戶服務過程中的應對策略。
過去的一月是忙碌而又充實的一個月，對於工作也有了一些全新的認識。在以後的工作中，我會繼續努力，爭取更好的表現。
合規工作總結 篇10
回首20xx年，這已經是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對於我來說是一個重要的轉折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終於在這一年中由一個會計人員轉型成了一名行銷崗位人員，這對於我來說既是一個考驗，又為我未來工作發展奠定的基礎。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況
1.理財產品銷售情況：
一季度，銷售理財總計x萬，月平均萬；
二季度，銷售理財總計x萬，月平均x萬；
三季度，銷售理財總計x萬，月平均x萬；
四季度，銷售理財總計x萬，月平均x萬。
2.信用卡任務完成情況：
全年發卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務完成情況：
年度內銷售：戊戌旺福金鈔套套，給特別的你套套，世界盃金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務總計x筆，總計金額x萬美元。
大額存單完成x筆，總計金額x萬人民幣。
二、工作措施情況
由於20xx年總分行體質改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式，這無疑直接影響了理財經理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最後我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區宣傳總計兩次，參與活動人次總計x人，成功行銷新增我行客戶x餘人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。
在支行內部組織宣傳活動總計x次，參與活動人數總計x餘人，新增我行優質客戶x餘人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數x餘人，新增優質客戶x人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉推薦客戶x名，新增手機銀行活躍客戶x餘人，以上活動均取得了優秀的成果。
另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次行銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與讚賞。並且取得了優異的成果，累計行銷外幣定期儲蓄任務總計x筆，總計金額x萬美元；累計行銷貴金屬總計x套；累計新增信用卡客戶x余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由於我支行成立時間較短，環境、設備均採用最新的標準布置和採購，以及我支行過硬的安保服務素質，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，並得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進措施
以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話，我會打x分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。
1.行銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經理的方向，而恰恰這方面我經驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智慧型，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應該更加細心，更加專業的統計並匯總，針對不同的客戶設計不同的行銷思路及方案，多元經營，除定期傳送理財諮詢及簡訊宣傳外，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在於業務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。
2.在專業知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業務方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題。
3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關係著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管安全情況。由於我分行安保內部體質的不健全，也由於我自己經驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。
五、工作規劃
在新的一年裡，我將努力改正種種不足。行銷方面，全面歸納總結我行客戶檔案信息，針對不同客戶設計不同行銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業知識方面，向有經驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業務方面的知識，成為一名合格的理財經理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規整檔案並留存，保證支行的安全平穩運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
合規工作總結 篇11
在監管部門的正確指引與高效督導下，廣德農商銀行(以下簡稱“我行”)始終將消費者權益保護(以下簡稱“消保”)作為重點工作，從機制運行、服務最佳化、信息公開、金融宣講、投訴受理等多個角度發力，全方位、深層次的保障消費者權益。現將我行20xx年金融消保工作總結如下。
一、機制運行
一是制度建設。20xx年，我行利用全行修訂、編撰制度彙編的契機，在金融消保領導小組的統籌調度下，對《廣德農村商業銀行金融消費者權益保護工作實施細則》《廣德農村商業銀行客戶投訴管理辦法》《廣德農村商業銀行聲譽風險管理辦法》《廣德農村商業銀行重大突發事件應急預案》《廣德農村商業銀行聲譽風險事件應急預案》《廣德農村商業銀行輿情管理辦法》《廣德農村商業銀行新聞發言人制度》等消保工作制度進行了部分修訂與最佳化，進一步適應了工作需要，保障了監管部門消保工作要求的深入落實。此外，根據前期銀保監對我行消保工作檢查的扣分項目清單，我行逐條整改，從制度層面明確了消保工作地位。
二是部門分工。綜合管理部、合規與風險管理部各司其職、協調推進，從人員配置上保證了信息公開、投訴處理等工作的時效性與充分性。
三是軟體配置。通過安徽省信用聯合社主導下客戶信息管理系統，實現了“核實類”與“投訴類”工單的高效、完整處置。
二、服務最佳化
一是網點環境與服務水平。20xx年，我行以廣德市創建全國文明城市為契機，以行內標桿網點建設為抓手，全面推動網點營業環境與櫃員服務水平提升。通過現場檢查、監控中心抽查、網點會計交叉監控檢查，中層幹部周末值班抽查等方式，確保了網點的環境整潔、設定完善以及櫃員的技能專業、舉止得體、形象規範。20xx年，我行新杭、清溪支行網點相繼搬遷新址，窗明几淨，配置完善;多網點推出茶水零食等便民服務;總行營業部兒童活動區功能更加完善，並且添加了定期消毒公示項目，以貼心服務獲得了客戶廣泛認可。
二是產品完善與創新上。上半年我行正式發行“大額存單”兩期，為我市客戶存款業務提供了更加優質、便捷的選擇;5月底，“金農信e貸”順利上線，彌補了全流程線上貸款業務的空白，極大方便了客戶申請、審批、放款與還款;下半年，我行攜手萬桂山農貿市場打造“智慧菜場”，極大方便了周邊居民;攜手廣德市中醫院、廣德市醫院打造“銀醫通”項目，落成後將極大程度最佳化患者就醫流程。20xx年，我行本著實事求是的精神，不誇大、不作假，確保了產品信息完整、客觀的傳達給客戶群體。在此基礎上，我行大力創新工作方式與業務形式，始終致力於擴大服務半徑，為廣大客戶提供更佳體驗。
三是普惠金融。全行41個“背包銀行”實現了全市行政村服務全覆蓋;72個助農取款點(其中“金農信e家”40家)大大提升了偏遠地區的常規金融服務可得度與便利性;64台自助設備運行平穩，為偏遠山區現金存取業務創造便利;年度新增“信用村”10個，進一步擴大了利率優惠覆蓋面。普惠金融的.深度踐行，使得客戶與我行，特別是基層網點的關係愈發和諧。
四是內部培訓。除常規業務培訓外，上半年我行特邀外部講師開展了為期兩天的文明服務與標桿網點培訓，我行200餘名員工的櫃面服務水平、服務禮儀有力較大提升。
三、信息公開
上半年，我行信息披露報告及時通過各網點填單台對客戶展示，全行服務收費標準通過官網公示與網點折頁展示雙渠道公布，全面保障消費者的知情權。
下半年，我行順應當下媒體發展趨勢，大力加強微信公眾號建設，尤其是強力打造特色推送――“大頭說”。抵債資產拍賣、員工招聘、暑假見習、新產品說明、季度結息等廣大客戶關心的重要信息，以及房貸、新版人民幣、賬戶管理、反電信詐欺等金融知識悉數通過公眾號重點宣傳，在提高客戶對我行各項業務、重大事項的知曉度的同時，也提高了他們的配合度，形成了良好的業務合作關係。
四、金融宣講
我行在嚴格落實“3.15”“金融知識萬里行”等活動要求的同時，以我行宣講員隊伍為平台，常態化開展進社區(村部)、進企業、進學校等宣講活動，通過大力宣傳徵信、反假幣、防範非法集資等與廣大客戶息息相關的金融知識，著力促進了全縣居民金融知識水平提高。
宣講過程中，我行通常配套開展“背包銀行”活動，藉助機具為現場客戶辦理社保卡激活、銀行卡改密、簡訊與手機銀行簽約等常規業務，真正將金融服務送上門。
五、投訴受理
我行投訴方式於全體網點公示，客戶可選擇撥打6022176或者96669進行投訴，或者通過網點意見簿留言，投訴方式公開透明。20xx年，我行投訴總量較上年同期顯著下降，共7起。經調解及後續處理，本行全年無尚未處置完畢或者惡性投訴事件。
投訴業務辦理渠道上，20xx年7起投訴全部為營業現場投訴;投訴類別上，3起為儲蓄類業務，1起為貸款業務類，1起為個人金融信息的收集與使用類，2起為功能業務類;投訴原因上，1起為服務態度，2起為業務操作與效率，4起為業務規則與流程類。
六、存在不足與下一步工作計畫
上半年，全行消保工作穩步推進，但仍有以下不足。一是未能有效對接移動、聯通等電信運營商。客戶新申請的手機號碼極有可能收到該號碼上一用戶的銀行卡收支簡訊且需至網點櫃面才能實現節約，一定程度上增加了客戶負擔，且此類情況引起的客戶問詢較多。下半年，經過一系列努力，此類情況未能得到有效改善。二是科技力量尚顯薄弱。我行網銀系統、信e付系統等電子銀行產品時有故障問題，雖尚未引發客戶投訴，但給部分客戶造成了一定困擾。
下一步，我行將加大消保工作投入力度，確保客戶各項權益得到有效保護。一是進一步做好線上金融知識宣傳。線上宣傳較以往線下宣講具備更高的覆蓋面和詳實性，我行將以微信公眾號為平台，分批次、有重點的宣傳各類金融知識。二是進一步加大櫃面服務督導力度。櫃面服務質量的下滑是引發投訴的首要因素，對此，我行將以嚴要求、高標準考核全行員工，明確獎懲措施，確保客戶權益不受侵犯。三是提高年度消保培訓工作質量，豐富消保突發情況的演練場景，助力櫃面人員提高服務技能。
合規工作總結 篇12
時間飛逝，20xx年即將過去，回望我在這下半年在達茂支行的工作情況，感受良多。在領導和同事的幫助下，我始終勤奮努力，注重創新，嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。這段時間以來，我的人生經歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。現將本人在這半年中的工作情況，總結如下：
一、勤奮努力，愛崗敬業。
參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業務知識，向有經驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實幹出能經得起時間考驗的業績。在為客戶服務的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規範、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業務時，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握行銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。
我認為完美源於認真，在做好對公業務本職工作的基礎上，還要想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鑽研新知識，新業務，理論結合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業務時，儘量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。
二、團隊協作，共同進步。
青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢幹，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足於平凡，淡泊名利，勇於奉獻！
銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足於把自己手中的工作乾好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，我們才能更好的為達茂支行做出自己貢獻。
三、強化業務學習，提高自身綜合素質。
我積極參加金融業相關的各項培訓學習，積極拓展業務知識。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是“三人行，必有我師焉”。雖然各方面取得了進步，但我仍然存在著種種不足，要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；，還需要繼續努力，不斷提高，完善自身。
總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守銀行各項規章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱忱、對同事關心友愛、和同事關係融洽，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時，積極學習金融業理論知識，並積極參加相關的各種學習培訓來努力充實自己。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。來展望未來。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，再接再厲，與銀行共同成長，謝謝！
合規工作總結 篇13
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年裡，我不斷加強學習，提高政治思想覺悟和業務技能。
為提高政治素質和業務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業務知識學習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續著審查崗這個崗位,對於此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來說十分陌生。所以，在實際工作中出現的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學習，積極參加縣行和市行組織的相關業務知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學，只要我努力，一份耕耘就會有一份收穫！通過學習提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。
二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。
作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的業務能力，不放過對信貸資產有風險的審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規範操作程式辦理，努力使信貸工作上規範化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成，但我堅持做到了及時完成任務，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。
除做好本職工作之外，本人服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，為經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在行銷工作中，我繼續著自己對定活期存款的`兼職客戶經理工作，並把它作為一項義務對待，為儲蓄餘額增長貢獻一份自己的力量。沒有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，並經常加班加點，從無怨言，樹立良好的形象，受到領導和同志們的好評。
四、自我評價：
經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業務技能還不能適應新形勢發展的需求，二是開拓進取，創新意識不足。三是對我行新的信貸業務及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年裡，我要加強政治和業務的不斷學習，團結同志，勇於創新，發揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好資產的看門人。
合規工作總結 篇14
一、腳踏實地，努力工作
我深知辦公室是一個工作非常繁雜、任務比較重的部門。作為一名內勤人員，肩負著領導助手的重任，同時又要兼顧正常運轉的多能手，不論在工作安排還是在處理問題時，都得慎重考慮，做到能獨擋一面。對領導交辦的事項，認真對待，及時辦理，不拖延、不誤事、不敷衍；對職工自己的事，只要是原則範圍內的，不做樣子、不耍滑頭、不出難題。腳踏實地的做好每一件細微的工作，不敢有絲毫的怠慢。
二、端正作風，擺正位置
在工作中，我堅持勤奮、務實、高效的工作作風，認真做好每項工作。服從領導分工，不計得失、不挑輕重。對工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時間，做到最好。從不能耽誤任何領導交辦的任何事情。
總之，在工作中，我通過努力學習和不斷摸索，收穫非常大，我堅信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好。相信自己在銷售內勤的平台上可以有一個很好的發展，並且能為公司的發展多做貢獻。
進入公司已經一年了，一年的時間下來，自己努力了不少，也進步了不少，學到了以前很多沒有的東西，我想這不僅是工作，更重要的是給了自己一個學習和鍛鍊的機會，從這一階段來看，發現自己渴求的知識正源源不斷的向自己走來，到這個大熔爐里熔化，我想這就是吧，在此十分感謝領導和同事給予的幫助。
內勤工作是一項綜合協調、綜合服務的工作，具有協調左右、聯繫內外的紐帶作用，內勤位輕責重，既要完成事務管理、文書處理、綜合情況、填寫報表、起草檔案等日常程式化的工作，又要完成領導臨時交辦的工作，還要為領導出謀劃策，積極發揮參謀助手作用，協助領導做好各方面的工作。一個合格的內勤必須具有強烈的事業心、高度的責任感和求真務實的工作態度，具有較高的素質和業務能力，熟悉業務和內勤工作，具有較寬的知識面和合理的知識結構以及嚴謹幹練的工作作風、任勞任怨的獻身精神。
三個月來，我更是體會到，工作時，用心、專心、細心、耐心四者同時具備是多么重要。在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身能力的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，廣泛汲取各種經驗，二是向周圍的同事學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，把所學的知識運用於實際工作中。
在公司的三個月總體來說還是平穩的度過的，有過成就，但更多的是對工作的一些認識和工作中發現自己的一些不足，這些不足是阻礙自己進步的最大的絆腳石，我對工作中的一些失誤及不足做了如下的總結：
一、工作方法有待進一步改善，時常忙而亂，無章法導致效率不高
由於自身所兼崗位較多，產生了多起由於工作安排不當所產生的失誤，所幸在領導的關照和同事們的幫助下，未能造成比較嚴重的後果，但在工作安排上，還是自己的一個軟肋，經常出現事趕兒事的情況，為避免此情況的出現，我在工作中進行詳細的條理安排登記，將需要進行的工作進行登記併合理的安排開來，以防止出現工作積壓的情況出現。
二、溝通較少，工作中遇到問題，沒有及時與領導溝通，導致一些工作滯後
由於自身性格的原因，自己與同事和領導的交流不多，溝通也少之又少，導致彼此的理解誤差，人和人之間最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好的方法，我決定就自身缺點進行改變，多開口，多與領導和同事交流，溝通，讓大家彼此理解，信任，從而使得工作更加的簡單。
三、專業知識的欠缺和不足
這一切導致在實踐操作過程中遇到了很多棘手的問題，我決定進一步的學習與加強保險公司內勤工作總結
四、行業經驗欠缺，處世判事能力不足
在新的一年裡，我將抓住機會不斷地學習專業知識，提高技能，總結經驗，全面提高各方面的綜合素質。認真學習公司的各項政策，努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為公司的發展做出更大的貢獻。
總而言之，內勤這個崗位，是一個熔爐，也是一個舞台，既能鍛鍊自己也能展示自己，只要不斷加強自身的政治思想素質、作風素質、業務素質和心理素質的修養，切實履行好內勤工作，持之以恆地做到“五勤”，不斷開拓創新，就能做好內勤工作。
從事保險這個陌生的行業，對於一個從未接觸過保險的人來說，將會面臨更大程度上新的挑戰和考驗。時至今天已快滿2年了，為了適應當前工作的需要，本人時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。
合規工作總結 篇15
為進一步推動消費者權益保護知識的學習和普及，促進消費者權益保護法律法規的貫徹落實，交通銀行盤錦分行營運管理部精心組織了盤錦分行消費者權益保護知識競賽活動，現將此次活動匯報如下：
一、組織動員階段
分行領導高度重視此項工作，並組織召開了以“學習消費者權益保護知識，提升盤錦分行服務水平”為主題的全員大會，會議上主管行長要求分行營運管理部按照省分行服務辦下達的通知，精心組織安排全體員工學習相關檔案，合理部署消費者權益保護知識競賽，並要求全體員工將消費者權益保護理念融入日常工作之中，建立起消費者權益保護工作長效機制，全面提升分行員工消費者權益保護意識，切實提高分行整體服務水平。
二、學習宣教階段
盤錦分行營運管理部按照省分行服務辦提供的相關檔案，組織全行所有一線員工學習了《銀行從業人員消費者權益保護知識讀本》、《銀行服務百姓讀本》，同時分行各部門也以此次活動為契機，組織本部門員工，利用晨會時間學習了《關於印發20xx年銀行業消費者權益保護工作要點的'通知》、《中華人民共和國消費者權益保護法》等檔案，使本部門員工提升了消費者權益保護意識，更好的為客戶提供服務。
三、組織競賽階段
分行營運部於7月12日在會議室組織所有一線員工進行了盤錦分行消費者權益保護知識競賽，盤錦分行共有4個部門參加了此次競賽，分別為公司業務部，零售業務部，授信與風險管理部，營業部，參加人數共29人，在競賽過程中，參賽人員利用此階段學習的知識，以及平時的知識積累，認真答題，賽出成績，賽出水平。
通過此次消費者權益保護知識競賽活動，使盤錦分行全體員工認識到了保護消費者權益的重要性，同時這次活動也全面提升分行員工消費者權益保護意識，提高了盤錦分行整體服務水平，為分行的發展營造了良好的服務環境。