銀行信息安全檢查報告 篇1
根據市行關於開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業務排查情況
(一)公司業務賬戶排查
我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明檔案為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規定;不存在開戶資料未經有權人審查並簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。註冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，註冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明檔案;及時修改客戶信息;存款人的印鑑做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證;櫃員審核無誤並將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續時，在其基本存款賬戶開戶登記證上註明銷戶日期並簽章;於賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明檔案，並經過有關負責人審核後列支。
銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,並按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人(單位負責人)
或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑑卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑑卡片、有印鑑卡片無賬戶問題。對印鑑卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑑卡丟失證明，防範賬戶風險。
(二)大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰;對於大額資金支付交易的報告範圍符合檔案規定，不存在隨意擴大或縮小範圍的現象;大額資金的支付交易的報告程式符合有關規定要求，不存在漏報等現象;對開戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營範圍等進行分析監測。
大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度;建立了大額現金支付台賬制度和月度統計分析制度;針對現金活期存款存入超過20萬元及現金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統備案。由於反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
(三)重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理;從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致;指定專人管理庫房重要空白憑證;櫃員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續符合制度規定;出庫的重要空白憑證實物與出庫單數相符;櫃員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經有權人審批後，交憑證管庫員辦理出庫手續;
重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領用憑證”，並加蓋單位預留銀行印鑑;預留印鑑核對一致;櫃員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼;出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
二、公司業務排查活動的收效
(一)帳戶管理方面。
賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證;存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用於辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專用存款賬戶用於辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現金收付業務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現金。四是臨時存款賬戶用於辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。註冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，註冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款餘額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤後才可辦理銷戶手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的;是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據;是否做到賬務核對換人覆核，對發生額明細和餘額是否進行逐項核對。
(二)大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環節是否實行換人換崗覆核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業經營規模是否明顯不符;資金收付流向與企業經營範圍是否明顯不符，企業日常收付與企業經營特點是否明顯不符;周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內是否頻繁發生資金收付，長期閒置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付;短期內是否頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付;是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
(三)重要空白憑證的管理方面
重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業終了，經辦人是否將各登記簿餘額之和與重要空白憑證科目餘額核對一致;登記簿的號碼應與實物號碼核對是否一致。 通過此次活動，增強了公司業務部人員的法規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以後的工作打下了堅實的基礎。
銀行信息安全檢查報告 篇2
一、事故簡要經過
××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××。(時間、地點、人、性別、部門、工種、事件經過、傷情結果)
二、事故原因分析
1、直接原因(導致事故發生的直觀原因) 1)××××××××××××。
2、間接原因(剔除直觀原因以外的因素)
1)×××××××××××××××××××; 2)×××××××××××××××××××。 3、主要原因
1)×××××××××××××××××××。
2)×××××××××××××××××××。 三、整改防範措施(針對以上各個要因提出對策措施) 1)×××××××××××××××××××;
2)×××××××××××××××××××; 四、事故處理結果
1)×××××××××××××××××××;
2)×××××××××××××××××××;
銀行信息安全檢查報告 篇3
一、指導思想
以黨的xx屆三中全會精神為指導,全面貫徹落實教育部和省教育廳年度工作會議和檔案精神,堅持"安全第一、預防為主"的工作方針,牢固樹立"以人為本、生命高於一切"的教育理念,突出隱患排查和教育管理,嚴格制度的落實,強化責任追究,確保學校安全穩定.
二、工作目標
切實維護學校和諧穩定.深化平安校園建設,加強校園及周邊治安綜合治理,持續淨化校園及周邊環境.加強師生安全教育,完善學校突發事件應急管理機制.不出現校方重大責任事故,不發生校園群體性事件.
三、工作措施
(一)完善"一崗雙責"責任制.各校校長是學校安全工作的第一責任人,負責建立健全各項安全管理制度,完善安全工作應急預案.健全校園安全穩定預警、重大事項社會穩定風險評估和涉校涉生安全事故處置工作機制,制定學生意外傷害事故處理辦法.認真組織學習《中國小校崗位安全工作指南》,明確每一個崗位安全工作職責,結合實際層層簽定安全工作管理目標責任書.加強對"責任不落實、要求不貫徹、措施不到位"人員的責任追究.教體局主要負責人與各校校長簽訂學校安全目標管理責任書,將安全工作納入學校年終考核考評,實行"一票否決"制.
(二)推進依法治校,嚴格規範辦學行為.以依法行政示範單位和依法治校示範校建設為抓手,積極開展形式多樣的法制教育活動,提高依法治教和依法治校水平.嚴禁各中國小以任何名目利用節假日組織學生集體補課,禁止中國小校為社會上各類補習班提供教學設施或場所.
(三)進行校園及周邊安全隱患排查專項整治.將集中排查和日常排查相結合,突出校園周邊治安、文化環境、消防安全等重點內容,集中開展專項整治工作.建立學校安全隱患排查月報制度,學校每月至少排查一次安全隱患,研究解決一次學校安全工作,並於每月25日前報當地政府和教體主管部門.
(四)加強日常安全管理.做好"護校安園"工作,進一步完善人防、物防、技防建設.各級各類學校要建立安全保衛機構,同當地公安派出所聯合在學校門口掛"*派出所駐學校警務室"標牌.實行門衛值班制度,嚴格外來人員登記管理,實行教學時段封閉管理;加強校園安全巡查.切實做好校外住宿生的安全管理,落實安全監管責任,建好安全管理台賬.加強學生管制刀具的收繳和清理,謹防侵害學生事故發生.
加強對民辦幼稚園和各類看護點的安全監管,堅決遏制安全事故的發生.
加強日常安全教育.學校要堅持開展"一月一主題"安全教育活動和每天"三分鐘安全教育"活動.充分利用升旗儀式、大型集會,開展"三分鐘安全警示教育",做到"每天放學前三分鐘、周末放學前五分鐘、節假日放假前半小時"安全警示教育.同時充分利用師生大會、主題班會、板報、校園廣播、圖片宣傳、知識講座、手機簡訊等多種形式,廣泛開展安全知識專題宣傳教育.
一是預防學生溺水專題教育活動.制定20xx年防溺水教育活動方案,充分發揮各級政府、預防青少年兒童溺水工作聯席會議制度的作用,全社會預防,家長監護,增強防溺水教育的實效性,讓防溺水工作深入到每個學生、每個家長心中.教育部門和學校重點是抓好"十個一"的宣傳教育工作,即:上一堂預防溺水專題教育課;暑假前集中開展一次安全教育;組織一次預防溺水和游泳安全知識競賽或知識展板等宣傳活動;印發一份游泳安全和預防溺水宣傳冊頁;召開一次家長會;開展一次家長專訪活動;印發一份致家長一封信;布置一篇防溺水安全教育作業;建立每周一次專題教育制度;建立每日一次安全提醒制度,課前課後進行安全提醒.
二是交通安全專題教育活動.繼續和交通、交警部門落實"文明交通行動計畫",開展交通安全專題教育活動.教育勸阻學生不乘坐、家長不租用黑頭車、拼裝車、無牌無證車輛.對需要乘船上下學的青少年兒童加強安全教育.發揮校車安全管理聯席會議作用,進一步完善"六定一補"措施.教體部門和學校做好師生的交通安全教育與接送學生車輛駕駛員的交接工作,並履行交接手續,從源頭上控制超載超員,保障中小學生上下學交通安全.通過升旗儀式、主題班會、主題黑板報、觀看交通安全圖展、觀看"珍惜生命,安全第一"安全教育片等系列活動,引導和發動全校學生從自己做起,從身邊做起,進一步提高廣大學生道路交通和水上交通安全意識,讓學生養成良好的交通行為習慣.
三是認真開展消防安全專題教育,做好學校消防安全隱患排查整治工作.在"11·9"消防日前後,廣泛開展消防安全教育活動,對學校消防設施進行一次全面檢查,確保全全出口、消防通道暢通;消防設施器材齊全、有效;消防警示標語醒目,切實加強消防安全"四個能力"建設.堅持預防為主,標本兼治,建立學校火災安全工作的長效機制.
四是加強預防結核病、愛滋病、H7N9和遠離毒品等傳染病預防教育及禁菸控煙教育工作.繼續開展"愛滋病防治知識進校園"活動,積極創建省、市級"毒品預防教育示範學校".進一步加強學校和職業培訓機構預防愛滋病教育工作,嚴格禁菸控煙措施,讓遠離菸草成為廣大教職員工和學生的自覺行為,營造良好的學習和生活環境.
五是加強學校春季傳染病防控和食堂食品安全管理.各及各類學校要貫徹"預防為主"方針,高度重視傳染病防控和食品安全工作,主動加強與衛生、食品藥監管理部門的溝通和聯繫,排查風險隱患,嚴防突發公共衛生事件的發生.食堂衛生許可證、從業人員健康證持證率和學校食堂進貨索票、索證率要達到100%.嚴禁學校內無《工商經營許可證》開小店賣食品,堅決杜絕校園食品安全事件發生.
六是開展防空防災知識教育.在"5.12"和"9.18"前後,開展防空、防災、消防等自然災害疏散演練.要建立科學、規範、可操作性強的安全應急演練預案.寄宿制學校要經常開展學生在宿舍時的消防疏散演練,提高應對突發事件的能力.
七是加強學生心理健康教育.實施"健康校園促進計畫",學校設立心理健康諮詢室,加強中國小相銜接的、符合學生身心發展特點的心理健康教育.
(六)開展安全、法規培訓檢查工作.教體部門每年培訓校長不少於一次.學校對教職工要定期進行培訓,傳授必要的消防器材使用,用電用氣的基本知識和道路交通安全的基本知識;各班班主任要定期對全班同學培訓基本的安全知識.通過培訓,使廣大師生能夠掌握安全衛生基本知識,要求學校的全體教職員工和國中以上學生對滅火器使用的知曉率要達到100%,國小高年級學生要達到60%.
各校常規檢查做到每季度不少於1次,防溺水、道路交通、食品衛生、校園周邊環境整治、防火、護校安園等專項整治不定期進行,每月有安全檢查.
四、工作要求
(一)信息及時報送 做好突發事件信息報告工作,完善安全穩定隱患月度通報、季度形勢研判和年度安全監督檢查機制.市開發區社會發展局、各縣市區教體局和市直學校每月要書面向市教體局報學校安全總結,同時報當地綜治部門.信息及時報送.市教體局將以"學校安全簡報"的形式及時宣傳介紹各地好做法、好經驗,及時通報各地報送總結及信息情況,並作為年度安全考核的重要依據.凡重大事項必須在2小時以內書面報告,快報事實,慎報原因.對發生安全事故隱瞞不報或遲報、漏報造成後果的單位,嚴格實行責任追究制度.
(二)分類建立台賬 學校安全工作涉及到方方面面,工作必須做到踏石留印,抓鐵留痕,做到手快、腿快,紮實、細緻.切實建立安全教育、安全管理、預防疾病、道路交通、預防溺水、食品衛生等幾本台賬,做到有據可查.