支付機構客戶備付金存管協定書 篇1
甲方：______住所：______法定代表人：______郵編：______
乙方：______住所：______法定代表人：______郵編：______
註解：(□框內勾選類型)
甲方：取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》 業務類型包括【網際網路支付□/行動電話支付□/固定電話支 付□/數位電視支付□/預付卡發行與受理(是□)(僅限於線上 實名支付賬戶充值□)/預付卡受理□/銀行卡收單□】 業務覆蓋範圍【全國□/______區域】 乙方：經人民銀行備案的備付金銀行或其授權的分支機構， 為甲方開立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，並履行協定下款相 關職責。 為規範支付機構客戶備付金的管理，滿足中國人民銀行相關 監管要求，在保障客戶合法權益的基礎上，推動銀企雙方的共同 發展和長遠合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠信、平等、自願 的原則，經充分協商達成如下協定。
第一章 總 則
第一條 甲乙雙方應遵守中國人民銀行《非金融機構支付服務管理辦法》、《支付機構客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀 行結算賬戶管理辦法》、《支付結算辦法》等相關法律法規及部 門規章制度的規定。
第二條 甲方為依法成立的支付機構，並取得中國人民銀行 批准頒發的《支付業務許可證》。甲方保證其利用乙方服務所從事業務的合法性、合規性。保證其備付金的劃轉有真實的交易背景或合法原因，符合相關法律法規及監管部門規章制度的規定。保證與乙方進行業務往來的經辦人具有相應的許可權。
第三條 乙方為符合《支付機構客戶備付金存管辦法》規定的備付金存管銀行條件的銀行業金融機構。乙方本著為甲方提供 最佳服務的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優質的備付金存管服務，同時按照相關規定認真履行備付金存管銀行的各項職責。
第四條 甲乙雙方應各自履行監管規定要求的開辦本業務過 程中的審批、報告、報備等手續。
第五條 甲乙雙方應按照有關反洗錢法律法規要求，履行各自的反洗錢義務和職責，並為對方履行反洗錢職責提供相應的協助。
第六條 甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔保。
第二章 定 義
第七條 如無特別說明，下列用語在本協定中的含義為：
客戶備付金：根據《支付機構客戶備付金存管辦法》的相關規定，本協定所稱客戶備付金(以下稱備付金)是指支付機構為 辦理客戶委託的支付業務而實際收到的預收待付貨幣資金。
客戶：是指在支付機構辦理網路支付、預付卡、銀行卡收單以及中國人民銀行確定的其他支付服務的主體，包括自然人、法 人以及非法人機構。
支付機構：是指在收付款人之間作為中介機構提供中國人民 銀行允許的貨幣資金轉移服務，且已取得中國人民銀行頒發的 《支付業務許可證》的非金融機構。
備付金銀行：是指與支付機構簽訂協定、提供客戶備付金存管服務的境內銀行業金融機構，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。
備付金存管銀行：是指可以為支付機構辦理客戶備付金的跨行收付業務，並負責對支付機構存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進行歸集、核對與監督的備付金銀行。
備付金合作銀行：是指可以為支付機構辦理客戶備付金的收 取和本銀行支取業務，並負責對支付機構存放在本銀行的客戶備 付金進行監督的備付金銀行。
備付金專用存款賬戶：是指支付機構在備付金銀行開立的 專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。
備付金存管賬戶：支付機構在備付金存管銀行開立的，可 以以現金形式接收客戶備付金、以銀行轉賬方式辦理客戶備付金 收取和支取業務的專用存款賬戶。
備付金收付賬戶：支付機構在備付金合作銀行開立的，可以 以現金形式或以銀行轉賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內 部劃轉方式辦理客戶備付金支取業務的專用存款賬戶。 備付金匯繳賬戶：支付機構在備付金銀行開立的可以以現金 形式接收或以本銀行資金內部劃轉方式接收客戶備付金的專用 存款賬戶。
風險準備金專用存款賬戶：支付機構在備付金存管行或其分 支機構開立的，專門用於存放支付機構風險準備金的銀行賬戶。 備付金非活期存款賬戶：支付機構在備付金銀行開立的，以 單位定期存款、單位通知存款、協定存款或中國人民銀行認可的 其他形式存放客戶備付金的賬戶。
特定自有資金賬戶：支付機構在備付金存管銀行開立，並指定用於以現金形式為客戶辦理備付金贖回、結轉支付業務手續費收入的自有資金賬戶。
本契約未列明的定義，以中國人民銀行出台的相關監管規定為準。
第三章 甲方的權利和義務
第八條 甲方的權利
(一)甲方選擇乙方作為唯一的客戶備付金存管銀行，有權 要求乙方按照有關法律規定和本協定約定提供客戶備付金存管 服務。
(二)甲方有權按照有關法律規定和本協定約定，在履行必 要的審批手續後，變更備付金存管銀行。
(三)甲方有權按照有關法律規定和本協定約定，申請開立、 變更、撤銷其在乙方開立的備付金銀行賬戶。
第九條 甲方的義務
(一)甲方接收的客戶備付金必須全額繳存至備付金專用存款 賬戶，並獨立於甲方自有資金賬戶進行管理，中國人民銀行另有規 定的除外。
(二)甲方的分支機構應當將接收的客戶備付金存放在以甲 方名義開立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機構自身的名義開 立備付金銀行賬戶。
(三)甲方應全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開立和 使用情況，定期與乙方核對。 (四)甲方應按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交 支付指令。甲方保證支付指令合規、真實、完整、一致、準確、 有效。
(五)甲方應保證在本契約有效期內持續具有從事《非金融 機構支付服務管理辦法》中規定的支付服務的資格。如需終止支 付業務的，應按照《非金融機構支付服務管理辦法》的規定做好客戶合法權益保護及相關信息處理等有關善後工作，甲方按照中 國人民銀行的批覆完成全部的支付業務終止工作後，本協定終止。
(六)甲方應保證其在本契約項下提供的所有資料、信息都 是真實、準確、完整和有效的。 第四章 乙方的權利和義務
第十條 乙方的權利
(一)按照本協定的約定，乙方為甲方提供服務時，有權按相關規定收取相關費用。
(二)乙方為甲方備付金唯一存管銀行。乙方根據中國人民銀行的相關規定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶開戶材料，審核通過後，為甲方開立備付金專用存款賬戶。
(三)甲方在本業務中出現違反監管規定的情形時，包括但不限於客戶備付金的繳存時限、賬戶日終餘額、賬戶餘額歸集、跨行劃轉、現金贖回、利息劃轉、手續費收入劃轉、風險準備金 計提、備付金存管賬戶餘額比例控制等違反監管規定，以及客戶備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權要求甲方糾正，並向甲方所在地中國人民銀行報告。
第十一條 乙方的義務
(一)乙方對進入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉履行監督職能，本協定項下乙方的存管職責包含但不限於：
對甲方提交的，與甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶資金相關的支付指令進行審核，審核通過後按照甲方提交的指令支付劃轉相應的資金;
2.根據甲方的申請，對甲方調整不同備付金專用存款賬戶頭寸進行審核;
3.根據甲方提交的交易數據，對甲方結轉手續費收入、利息收入等進行審核;
4.根據中國人民銀行要求報送相關信息。
(二)乙方應具備監督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業務操作辦法和規程，監測、核對客戶備付金信息的技術能力，能夠建立客戶備付金存管系統，具有與甲方業務規模相匹配的系統處理能力，具有必要的災難恢復處理能力和應急處理能力，能夠確保業務的連續性。
第五章 賬戶管理
第十二條 辦理客戶備付金存管業務，甲方應當在乙方開立備付金存管賬戶、自有資金賬戶和風險準備金專用存款賬戶，並 根據需要開立備付金匯繳賬戶。
第十三條 甲方在同一省(自治區、直轄市、計畫單列市) 只能開立一個備付金存管賬戶。
第十四條 甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶備付金的，應在乙方開立備付金非活期存款賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵循本協定中對於備付金專用存款賬戶的約定。
第十五條 甲方備付金專用存款賬戶名稱應當標明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。
第十六條 甲方應當在乙方開立的自有資金賬戶中，確定一個特定自有資金賬戶，用於以現金形式為客戶辦理備付金贖回、結轉支付業務手續費收入等。甲乙雙方應自上述自有資金賬戶確 定之日起 5 個工作日內分別向甲方所在地中國人民銀行分支機構報備。
第十七條 甲方開立備付金專用存款賬戶，應向乙方提供以 下申請資料：
(一) 開立基本存款賬戶規定的證明檔案;
(二) 基本存款賬戶開戶登記證;
(三) 《支付業務許可證》(副本)及複印件;
(四) 備付金存管協定;
(五) 中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十八條 在下列條件全部符合後，乙方同意為甲方開立備付金專用存款賬戶：
(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、 《支付機構客戶備付金存管辦法》等相關規定要求的開立銀行結 算賬戶和備付金專用存款賬戶的材料和乙方要求提供的其他材 料;
(二)甲方在乙方開立備付金專用存款賬戶，不違反監管機構關於備付金專用存款賬戶開立數量、開立地區、開立銀行等的相關規定;
第十九條 風險準備金專用存款賬戶的開立、使用、管理及相關事宜以中國人民銀行的要求為準。
第二十條 在符合監管規定的前提下，本契約生效後，甲方可以根據需要開立新的備付金存管業務相關賬戶，但應符合本契約約定的相關條件並按本契約約定提交相關資料。
第二十一條 甲方通過銀行轉賬方式接收的客戶備付金，應當直接繳存其在乙方開設的備付金專用存款賬戶;按規定可以現金形式接收的客戶備付金，應當在收訖日起 2 個工作日內繳存至 甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶。
第二十二條 甲方在滿足辦理日常支付業務需要後，可以以單位定期存款、單位通知存款、協定存款或中國人民銀行認可的其他形式存放客戶備付金至其在乙方開立的備付金非活期存款 賬戶。非活期存款轉為活期存款的，應退回至原轉存的備付金存管賬戶。
第二十三條 甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應當向乙方提出書面申請，並在將擬撤銷賬戶內的資金全額轉入承接 賬戶後，辦理銷戶手續。承接賬戶應為甲方的備付金存管賬戶。
第二十四條 甲方擬變更備付金存管銀行並撤銷全部備付金存管賬戶的，應向乙方提交撤銷備付金存管賬戶書面申請、相關法律文書或中國人民銀行的批覆等證明檔案。期間，乙方不得為 甲方辦理新增支付業務，並應當於甲方在本行存放的備付金餘額劃轉結清當日，撤銷甲方在乙方開立的全部備付金存管賬戶
第二十五條 甲方需終止支付業務的，應當在按照《非金融機構支付服務管理辦法》規定向甲方所在地人民銀行分支機構提 交的客戶權益保障方案中，說明備付金銀行賬戶撤銷事項，並向 乙方提交書面申請，辦理銷戶手續。
第二十六條 甲乙雙方應當在備付金銀行賬戶開立起 5 個 工作日內、變更或撤銷起 2 個工作日內，向甲方所在地中國人民 銀行分支機構報備。
第六章 客戶備付金使用與劃轉
第二十七條 甲方只能通過乙方辦理客戶委託的跨行付款業 務，以及調整不同備付金合作銀行的備付金銀行賬戶頭寸。甲方在備付金合作銀行存放的客戶備付金，不得跨行劃轉至乙方之外的商業銀行。
第二十八條 甲方應當於每日營業終了前，將在乙方開立的備付金匯繳賬戶內的資金全額劃轉至備付金存管賬戶中，並將未開立收付賬戶的合作銀行匯繳賬戶資金全額劃轉至備付金存管賬戶中。
第二十九條 甲方可以通過在乙方開立的備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉出賬戶。
第三十條 甲方按規定為客戶辦理備付金贖回的，應當通過備付金專用存款賬戶劃轉資金，不得使用現金;按規定可以現金 形式為客戶辦理備付金贖回的，應當先通過自有資金賬戶辦理， 再從其備付金存管賬戶將相應額度的客戶備付金劃轉至特定自有資金賬戶。
第三十一條 甲方應當按季計提風險準備金，存放在乙方或其授權分支機構開立的風險準備金專用存款賬戶，用於彌補客戶備付金特定損失以及中國人民銀行規定的其他用途。
第三十二條 甲方擬調整備付金專用存款賬戶頭寸、擬結轉備付金專用存款賬戶利息、擬結轉支付業務手續費收入的均應按與乙方約定的方式提出申請。乙方審核同意的，應及時為甲方辦理資金劃撥。
第三十三條 甲方的支付業務手續費收入劃轉至客戶備付金專用存款賬戶的，應當通過乙方或其授權分支機構結轉至特定自有資金賬戶。甲方因辦理客戶備付金劃轉產生的手續費用，不得使用客戶備付金支付。
第三十四條 甲方和乙方應當建立客戶備付金信息核對機制，約定每個工作日時批量互動 T-2 日數據，按照監管規定的要求逐日核對備付金存放、使用、劃轉等信息，並保存核對記 錄，包括但不限於備付金的存放、使用、劃轉等信息。甲方和乙方應當妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。
第三十五條 甲方保證只根據客戶發起的支付指令轉移備付金，不以任何形式挪用備付金，乙方應盡到核實義務。甲方在收 到客戶備付金或客戶劃轉客戶備付金不可撤銷的支付指令後，方 可辦理客戶委託的支付業務，不得提前辦理。
第三十六條 甲方從乙方劃轉客戶備付金的支付指令通過以下方式和渠道提交給乙方：————。 甲方向乙方提交的支付指令中應當記載下列事項：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)——。
第三十七條 甲方應當按照本協定約定向乙方提交支付指令，並確保相關資金劃轉事項的真實性、合規性。乙方應當對支付指令審核無誤後，辦理資金劃轉，必要時可以要求甲方提交相 應的證明檔案。乙方有權拒絕執行甲方未按約定傳送的支付指令。
第三十八條 甲乙雙方任何一方發現如下任一清算差錯，應及時通知另一方。接受通知一方應於接到通知起個工作日內 查明原因，並將查明結果反饋給對方： 1.甲方或乙方向對方返回的交易處理結果與其實際清算的 備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對賬檔案明細與其實際清算的備付金 金額不匹配; 3.其他雙方共同確認的差錯。 出現清算差錯後，雙方應根據共同確認的結果配合進行調賬 及補清算等。
第七章 資金監管
第三十九條 甲方擬調整不同備付金專用存款賬戶頭寸的， 應按與乙方約定的方式提出申請，乙方按照中國人民銀行相關規 定對甲方擬調整的備付金專用存款賬戶進行審核，乙方應將審核意見及時告知甲方。乙方審核同意的，應辦理資金劃撥。甲方應當持乙方出具的審核材料辦理有關備付金專用存款賬戶的頭寸調撥。
第四十條 甲方每月在乙方備付金存管銀行存放的客戶備付金日均餘額合計數，不得低於上月所有備付金銀行賬戶日終餘額合計數的50%。
第四十一條凡涉及備付金存放和資金劃轉的,甲乙雙方均應建立每日對賬制度。乙方應當與甲方按時核對賬務，嚴格執行相關監管要求，不得使用或變相使用乙方內部賬戶以待清算資金等 名義為甲方存放備付金。若發現甲方存放於乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應當督促甲方及時採取措施進行糾正，並立即報告所在地中國人民銀行分支機構。
第八章 合作承諾
第四十二條 甲方同意指定乙方作為其備付金存管銀行，雙方應根據中國人民銀行相關規定共同推進備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項工作。
第四十三條 乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中國法律、法規與規章允許的前提下，向甲方提供乙方現有的銀行服務手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開展支付業務所做的各項工作。
第四十四條 備付金存管服務費用和支付方式可由甲乙雙方共同約定。
第九章 違約責任
第四十五條 甲乙雙方任何一方不履行本協定或履行本協定不符契約定的，應當承擔違約責任。
第四十六條 甲乙雙方任何一方在履行各自職責的過程中， 違反相關法律法規的規定或者本協定約定，給對方或者第三人造成損害的，應當依法承擔賠償責任。
第四十七條 因乙方原因導致甲方未能執行、未能及時執行或未能正確執行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應依法承擔賠償責任，但下列情況除外： 1.甲方備付金專用存款賬戶餘額不足;2.賬戶內資金被法定有權機構凍結或扣劃; 3.甲方的行為出於欺詐等惡意目的;4.乙方收到的支付指令不符合要求;5.因不可抗力或其他不可歸因於乙方的原因。
第四十八條 因甲方未按客戶指令向乙方發起支付指令等原因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔相應的責任。
第十章 保 密
第四十九條 一方當事人(保密信息接收方)對於在訂立、 履行本協定過程中所知悉或獲得的對方(保密信息披露方)標註為保密信息的資料及信息，均負有保密義務，未經對方事先書面 同意，不得向第三方披露。 以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務：保密信息接 收方為遵守或服從法律法規的規定、法院判決或裁定、仲裁裁決或中國人民銀行等監管機構的命令、決定所作出的信息披露或公開。下列信息不視為保密信息：公眾已經知曉的或通過公開渠道可獲得的信息，且不是因為保密信息接收方違反本保密義務而導致該信息公知公曉的;保密信息接收方從有權披露該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對該信息無保密義務。
第十一章 爭議解決
第五十條 本協定的簽署、有效性和解釋適用中華人民共和國法律。為本協定之目的，中華人民共和國法律不包括香港特別行政區、澳門特別行政區及中國台灣地區法律。
第五十一條 對客戶備付金安全保障的責任約定不明的，甲乙雙方應當優先保證客戶備付金安全及支付業務的連續性，不得因爭議影響客戶正當權益。
第五十二條 甲方與乙方因本協定引起的或與本協定有關的任何爭議，均應首先通過友好協商解決;若協商未果，則應向 ————法院提起訴訟。
第十二章 生效及有效期
第五十三條 本協定經甲乙雙方簽字蓋章後生效。
第五十四條 本協定有效期為年。到期後自動順延相同期限，順延次數不限。若一方希望不再續約的，該方應在協定到 期自動順延前至少提前 30 日通知契約對方，協定到期終止。
第五十五條 變更和終止
(一)在本協定有效期內，甲、乙雙方每年可以根據業務發展、金融創新等具體情況對本協定的有關內容進行協商和調整， 並根據實際情況簽署新的具體協定或對已經簽署的具體協定予 以變更或解除。在雙方協商達成一致並簽署補充協定之前，本協 議繼續有效。
(二)甲、乙雙方在本協定有效期內，不得單方終止或違反 本協定條款。如一方欲終止本協定，需提前 30 日書面通知對方， 並獲得對方同意，方可終止本協定。
(三)協定終止後，雙方應協商做好客戶資金處理等善後事 宜。
(四)在本協定有效期內，國家法律法規、監管部門的規章 制度發生變化的，甲乙雙方應協商對本協定做出相應修改。 本協定未盡事宜，一併由甲乙雙方根據法律法規規定通過協 商解決。必要時可另行簽訂補充協定，補充協定與本協定具有同 等法律效力。 本協定正本一式肆份，甲、乙雙方各執兩份。
甲方：______(蓋章) 乙方：______(蓋章)
法定代表人(簽章)： ______法定代表人(簽章)：______
或授權代理人： ______或授權代理人：______
______年______月______日______年______月______日
支付機構客戶備付金存管協定書 篇2
甲方： 支付機構
住所： 法定代表人：
郵編：
乙方： 商業銀行
住所：
法定代表人：
郵編：
註解：(□框內勾選類型) 甲方：取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》 業務類型包括【網際網路支付□/行動電話支付□/固定電話支 付□/數位電視支付□/預付卡發行與受理(是□)(僅限於線上 實名支付賬戶充值□)/預付卡受理□/銀行卡收單□】 業務覆蓋範圍【全國□/ 區域】 乙方：經人民銀行備案的備付金銀行或其授權的分支機構， 為甲方開立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，並履行協定下款相 關職責。 為規範支付機構客戶備付金的管理，滿足中國人民銀行相關 監管要求，在保障客戶合法權益的基礎上，推動銀企雙方的共同 發展和長遠合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠信、平等、自願 的原則，經充分協商達成如下協定。
第一章 總 則
第一條 甲乙雙方應遵守中國人民銀行《非金融機構支付服 務管理辦法》、《支付機構客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀 行結算賬戶管理辦法》、《支付結算辦法》等相關法律法規及部 門規章制度的規定。
第二條 甲方為依法成立的支付機構，並取得中國人民銀行 批准頒發的《支付業務許可證》。甲方保證其利用乙方服務所從 事業務的合法性、合規性。保證其備付金的劃轉有真實的交易背景或合法原因，符合相關法律法規及監管部門規章制度的規定。保證與乙方進行業務往來的經辦人具有相應的許可權。
第三條 乙方為符合《支付機構客戶備付金存管辦法》規定 的備付金合作銀行條件的銀行業金融機構。乙方本著為甲方提供最佳服務的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優質的備付金存管服 務，同時按照相關規定認真履行備付金合作銀行的各項職責。
第四條 甲乙雙方應各自履行監管規定要求的開辦本業務過程中的審批、報告、報備等手續。 第五條 甲乙雙方應按照有關反洗錢法律法規要求，履行各自的反洗錢義務和職責，並為對方履行反洗錢職責提供相應的協助。
第六條 甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔保。第二章 定 義
第七條 如無特別說明，下列用語在本協定中的含義為：
客戶備付金：根據《支付機構客戶備付金存管辦法》的相關規定，本協定所稱客戶備付金(以下稱備付金)是指支付機構為 辦理客戶委託的支付業務而實際收到的預收待付貨幣資金。
客戶：是指在支付機構辦理網路支付、預付卡、銀行卡收單 以及中國人民銀行確定的其他支付服務的主體，包括自然人、法人以及非法人機構。
支付機構：是指在收付款人之間作為中介機構提供中國人民銀行允許的貨幣資金轉移服務，且已取得中國人民銀行頒發的 《支付業務許可證》的非金融機構。
備付金銀行：是指與支付機構簽訂協定、提供客戶備付金存 管服務的境內銀行業金融機構，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。
備付金存管銀行：是指可以為支付機構辦理客戶備付金的跨 行收付業務，並負責對支付機構存放在所有備付金銀行的客戶備 付金信息進行歸集、核對與監督的備付金銀行。
備付金合作銀行：是指可以為支付機構辦理客戶備付金的收 取和本銀行支取業務，並負責對支付機構存放在本銀行的客戶備 付金進行監督的備付金銀行。
備付金專用存款賬戶：是指支付機構在備付金銀行開立的 專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。
備付金存管賬戶：支付機構在備付金存管銀行開立的，可以以現金形式接收客戶備付金、以銀行轉賬方式辦理客戶備付金收取和支取業務的專用存款賬戶。
備付金收付賬戶：支付機構在備付金合作銀行開立的，可以 以現金形式或以銀行轉賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內部劃轉方式辦理客戶備付金支取業務的專用存款賬戶。 備付金匯繳賬戶：支付機構在備付金銀行開立的可以以現金形式接收或以本銀行資金內部劃轉方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。
備付金非活期存款賬戶：支付機構在備付金銀行開立的，以單位定期存款、單位通知存款、協定存款或中國人民銀行認可的 其他形式存放客戶備付金的賬戶。
特定自有資金賬戶:支付機構在備付金存管銀行開立，並指定用於以現金形式為客戶辦理備付金贖回、結轉支付業務手續費收入的自有資金賬戶。
本契約未列明的定義，以中國人民銀行出台的相關監管規定 為準。
第三章 甲方的權利和義務
第八條 甲方的權利
(一)甲方選擇乙方作為客戶備付金合作銀行，有權要求乙方按照有關法律規定和本協定約定提供客戶備付金存管服務。
(二)甲方有權按照有關法律規定和本協定約定，在履行必要的審批手續後，變更備付金合作銀行。
(三)甲方有權按照有關法律規定和本協定約定，申請開立、變更、撤銷其在乙方開立的備付金銀行賬戶。
第九條 甲方的義務
(一)甲方接收的客戶備付金必須全額繳存至備付金專用存款賬戶，並獨立於甲方自有資金賬戶進行管理，中國人民銀行另 有規定的除外。
(二)甲方的分支機構應當將接收的客戶備付金存放在以甲方名義開立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機構自身的名義開 立備付金銀行賬戶。
(三)甲方應全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開立和使用情況，定期與乙方核對。 (四)甲方應按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交支付指令。甲方保證支付指令合規、真實、完整、一致、準確、 有效。甲方違反上述約定給乙方造成損失的，應承擔全部賠償責任。
(五)甲方應保證在本契約有效期內持續具有從事《非金融機構支付服務管理辦法》中規定的支付服務的資格。如需終止支 付業務的，應按照《非金融機構支付服務管理辦法》的規定做好 客戶合法權益保護及相關信息處理等有關善後工作，甲方按照中國人民銀行的批覆完成全部的支付業務終止工作後，本協定終止。
(六)甲方應保證其在本契約項下提供的所有資料、信息都是真實、準確、完整和有效的。
第四章 乙方的權利和義務
第十條 乙方的權利
(一)按照本協定的約定，乙方為甲方提供服務時，有權按 相關規定收取相關費用。
(二)乙方為甲方備付金合作銀行。乙方根據中國人民銀行 的相關規定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶(不含備付金存管賬戶，下同)開戶材料，審核通過後，為甲方開立備付金專 用存款賬戶。
(三)甲方在本業務中出現違反監管規定的情形時，包括但 不限於客戶備付金的繳存時限、賬戶日終餘額、賬戶餘額歸集、 跨行劃轉、現金贖回、利息劃轉、手續費收入劃轉、風險準備金 計提、備付金存管賬戶餘額比例控制等違反監管規定，以及客戶 備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權要求甲方糾正，並向甲方所在地中國人民銀行報告。
第十一條 乙方的義務
(一)乙方對進入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉履行監督職能，本協定項下乙方的存管職責包含但不限於： 1.對甲方提交的，與甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶資金 相關的支付指令進行審核，審核通過後按照甲方提交的指令支付劃轉相應的資金;2.根據中國人民銀行要求報送相關信息。
(二)乙方應具備監督客戶備付金的能力和條件，包括有健 全的客戶備付金業務操作辦法和規程，監測、核對客戶備付金信 息的技術能力，能夠建立客戶備付金存管系統，具有與甲方業務 規模相匹配的系統處理能力，具有必要的災難恢復處理能力和應 急處理能力，能夠確保業務的連續性。
第五章 賬戶管理
第十二條 辦理客戶備付金存管業務，甲方根據工作需要可 以在乙方開立備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。
第十三條 甲方在乙方或其授權的分支機構只能開立一個備 付金收付賬戶。
第十四條 甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶備付金的，應在乙方開立備付金非活期存款賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵循本協定中對於備付金專用存款賬戶的約定。
第十五條 甲方備付金專用存款賬戶名稱應當標明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。
第十六條 甲方開立備付金專用存款賬戶，應向乙方提供以 下申請資料：
(四) 開立基本存款賬戶規定的證明檔案; 【編輯提示：應為(一)】
(五) 基本存款賬戶開戶登記證; 【編輯提示：應為(二)】
(六) 《支付業務許可證》(副本)及複印件;【編輯提示：應為(三)】
(四) 備付金合作協定;
(五) 中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十七條 在下列條件全部符合後，乙方同意為甲方開立 備付金專用存款賬戶：
(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、 《支付機構客戶備付金存管辦法》等相關規定要求的開立銀行結 算賬戶和備付金專用存款賬戶的材料和乙方要求提供的其他材 料;
(二)甲方在乙方開立備付金專用存款賬戶，不違反監管機 構關於備付金專用存款賬戶開立數量、開立地區、開立銀行等的 相關規定;
第十八條 在符合監管規定的前提下，本契約生效後，甲方 可以根據需要開立新的備付金銀行賬戶，但應符合本契約約定的 相關條件並按本契約約定提交相關資料。
第十九條 甲方通過銀行轉賬方式接收的客戶備付金，應當 直接繳存其在乙方開設的備付金專用存款賬戶;按規定可以現金 形式接收的客戶備付金，應當在收訖日起 2 個工作日內繳存至甲 方在乙方開立的備付金專用存款賬戶。
第二十條 甲方在滿足辦理日常支付業務需要後，可以以單 位定期存款、單位通知存款、協定存款或中國人民銀行認可的其 他形式存放客戶備付金至其在乙方開立的備付金非活期存款賬 戶。非活期存款的期限不得超過 12 個月。非活期存款轉為活期存款的，應退回至原轉存的備付金收付賬戶。
第二十一條 甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應當 向乙方提出書面申請，並在將擬撤銷賬戶內的資金全額轉入承接 賬戶後，辦理銷戶手續。擬撤銷備付金收付賬戶的，承接賬戶為 甲方的備付金存管賬戶;擬撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為 甲方在乙方開立的備付金收付賬戶。
第二十二條 甲方擬變更法人備付金合作銀行的，乙方應當 於資金劃轉前，與甲方全面核對各備付金專用存款賬戶餘額一 致，並在約定的時間辦理資金劃轉。期間，乙方不得為甲方辦理 新增支付業務，並應當於甲方在本行存放的備付金餘額劃轉結清 當日，撤銷甲方在乙方開立的各備付金專用存款賬戶。
第二十三條 甲方需終止支付業務的，應當在按照《非金融 機構支付服務管理辦法》規定向甲方所在地人民銀行分支機構提 交的客戶權益保障方案中，說明備付金銀行賬戶撤銷事項，並向 乙方提交書面申請，辦理銷戶手續。
第二十四條 甲乙雙方應當在備付金銀行賬戶開立、變更、 撤銷當日分別書面告知甲方備付金存管銀行或其授權分支機構。 甲乙雙方應當在備付金銀行賬戶開立起 5 個工作日內、變更 或撤銷起 2 個工作日內，向甲方所在地中國人民銀行分支機構報 備。
第六章 客戶備付金使用與劃轉
第二十五條 甲方在乙方存放的客戶備付金，不得跨行劃轉至甲方備付金存管銀行之外的銀行。甲方可以通過在乙方開立的 備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉出賬戶。 第二十六條 甲方調整其在乙方開立的各備付金專用存款賬戶頭寸的，只能從其在乙方開立的備付金匯繳賬戶向其備付金收 付賬戶劃轉資金，不得反向劃轉資金，不得在不同備付金匯繳賬 戶之間劃轉資金。
第二十七條 甲方應當於每日營業終了前，將在乙方開立的 備付金匯繳賬戶內的資金全額劃轉至其在乙方開立的備付金收 付賬戶或在備付金存管銀行開立的備付金存管賬戶。
第二十八條 甲方按規定為客戶辦理備付金贖回的，應當通過備付金專用存款賬戶劃轉資金，不得使用現金;如按規定可以現金形式為客戶辦理備付金贖回的，應當先通過自有資金賬戶辦 理，再從其備付金存管賬戶將相應額度的客戶備付金劃轉至特定 自有資金賬戶。
第二十九條 甲方接收的客戶備付金中包含其應收取的支付業務手續費收入的，甲方應通過乙方劃轉至甲方備付金存管賬戶 中，由備付金存管銀行結轉到甲方特定自有資金賬戶。甲方因辦 理客戶備付金劃轉產生的手續費用，不得使用客戶備付金支付。
第三十條 甲方和乙方應當建立客戶備付金信息核對機制， 約定每個工作日時批量互動 T-2 日數據，按照監管規定的要 求逐日核對備付金存放、使用、劃轉等信息，並保存核對記錄。 甲方和乙方應當妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。
第三十一條 甲方保證只根據客戶發起的支付指令轉移備付金，不以任何形式挪用備付金。甲方在收到客戶備付金或客戶劃 轉客戶備付金不可撤銷的支付指令後，方可辦理客戶委託的支付 業務，不得提前辦理。
第三十二條 甲方從乙方劃轉客戶備付金的支付指令通過以 下方式和渠道提交給乙方：————。 甲方向乙方提交的支付指令中應當記載下列事項：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)……。
第三十三條 甲方應當按照備付金協定約定向乙方提交支付 指令，並確保相關資金劃轉事項的真實性、合規性。乙方應當對 支付指令審核無誤後，辦理資金劃轉，必要時可以要求甲方提交 相應的證明檔案。乙方有權拒絕執行甲方未按約定傳送的支付指 令。
第三十四條 甲乙雙方任何一方發現如下任一清算差錯，應及時通知另一方。接受通知一方應於接到通知起個工作日內查明原因，並將查明結果反饋給對方： 1.甲方或乙方向對方返回的交易處理結果與其實際清算的 備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對賬檔案明細與其實際清算的備付金 金額不匹配; 3.其他雙方共同確認的差錯。出現清算差錯後，雙方應根據共同確認的結果配合進行調賬 及補清算等。
第七章 資金監管
第三十五條 凡涉及備付金存放和資金劃轉的,甲乙方均應 建立每日對賬制度。乙方應當與甲方按時核對賬務，嚴格執行相關監管要求，不得使用或變相使用銀行乙方內部賬戶以待清算資金等名義為甲方存放備付金。若發現甲方存放於乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應當督促甲方及時採取措施進行糾正，並立即報告所在地中國人民銀行分支機構。
第八章 合作承諾
第三十六條 甲方同意指定乙方作為其備付金合作銀行，雙 方應根據中國人民銀行相關規定共同推進備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項工作。
第三十七條 乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中 國法律、法規與規章允許的前提下，向甲方提供乙方現有的銀行 服務手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開展支付業務所做 的各項工作。
第三十八條 備付金存管服務費用和支付方式可由甲乙雙方 共同約定。
第九章 違約責任
第三十九條 甲乙雙方任何一方不履行本協定或履行本協定 不符契約定的，應當承擔違約責任。
第四十條 甲乙雙方任何一方在履行各自職責的過程中，違 反相關法律法規的規定或者本協定約定，給對方或者第三人造成 損害的，應當依法承擔賠償責任。
第四十一條 因乙方原因導致甲方未能執行、未能及時執行 或未能正確執行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應依法承擔賠償責任，但下列情況除外：
1.甲方備付金專用存 款賬戶餘額不足;
2.賬戶內資金被法定有權機構凍結或扣劃;
3.甲方的行為出於欺詐等惡意目的;
4.乙方收到的支付指令不 符合要求;
5.因不可抗力或其他不可歸因於乙方的原因。
第四十二條 因甲方未按客戶指令向乙方發起支付指令等原 因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔相應的責任。
第十章 保 密
第四十三條 一方當事人(保密信息接收方)對於在訂立、 履行本協定過程中所知悉或獲得的對方(保密信息披露方)標註 為保密信息的資料及信息，均負有保密義務，未經對方事先書面 同意，不得向第三方披露。 以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務：保密信息接 收方為遵守或服從法律法規的規定、法院判決或裁定、仲裁裁決 或中國人民銀行等監管機構的命令、決定所作出的信息披露或公開。 下列信息不視為保密信息：
(1)公眾已經知曉的或通過公 開渠道可獲得的信息，且不是因為保密信息接收方違反本保密義 務而導致該信息公知公曉的;
(2)保密信息接收方從有權披露 該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對該信息無保密義務。
第十一章 爭議解決
第四十四條 本協定的簽署、有效性和解釋適用中華人民共 和國法律。為本協定之目的，中華人民共和國法律不包括香港特 別行政區、澳門特別行政區及中國台灣地區法律。
第四十五條 對客戶備付金安全保障的責任約定不明的，甲乙雙方應當優先保證客戶備付金安全及支付業務的連續性，不得 因爭議影響客戶正當權益。
第四十六條 甲方與乙方因本協定引起的或與本協定有關的 任何爭議，均應首先通過友好協商解決;若協商未果，則應向—— 法院提起訴訟。
第十二章 生效及有效期
第四十七條 本協定經甲乙雙方簽字蓋章後生效。
第四十八條 本協定有效期為年。到期後自動順延相同 期限，順延次數不限。若一方希望不再續約的，該方應在協定到 期自動順延前至少提前 30 日通知契約對方，協定到期終止。
第四十九條 變更和終止
(一)在本協定有效期內，甲、乙雙方每年可以根據業務發 展、金融創新等具體情況對本協定的有關內容進行協商和調整， 並根據實際情況簽署新的具體協定或對已經簽署的具體協定予 以變更或解除。在雙方協商達成一致並簽署補充協定之前，本協定繼續有效。
(二)甲、乙雙方在本協定有效期內，不得單方終止或違反本協定條款。如一方欲終止本協定，需提前 30 日書面通知對方， 並獲得對方同意，才可以終止本協定。
(三)協定終止後，雙方應協商做好客戶資金處理等善後事宜。
(四)在本協定有效期內，國家法律法規、監管部門的規章制度發生變化的，甲乙雙方應協商對本協定做出相應修改。 本協定未盡事宜，應由甲乙雙方根據法律法規規定通過協商 解決。必要時可另行簽訂補充協定，補充協定與本協定具有同等法律效力。
本協定正本一式肆份，甲、乙雙方各執兩份。
甲方： (蓋章) 乙方： (蓋章)
法定代表人(簽章)： 法定代表人(簽章)：
或授權代理人： 或授權代理人：
年 月 日 年 月 日
附屬檔案一 銀行備付金存管業務相關賬戶信息備案表
一、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)
1.備付金存管賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
2.備付金匯繳賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
2.1 備付金匯繳賬戶歸集賬戶(請在上述存管賬戶中指定對應賬戶)
匯繳賬戶賬號對應歸集存管賬戶賬號
3.特定自有資金賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
3.1 其他自有資金賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
一、備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)
備付金收付賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
備付金匯繳賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
備註: 本表格由甲方據實填寫。如有新增、變更或撤銷，請填寫 《 銀行備付金存管業務相關賬戶新增/變更/撤銷申請表》，蓋 章簽署後提交 銀行。
甲方(公章): 乙方(簽字或蓋章):
簽署日期： 年 月 日
附屬檔案二 銀行備付金存管業務相關賬戶新增/變更/撤銷申請表
一、原賬戶信息
1、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
1、 備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
二、賬戶新增/變更/撤銷事項及原因描述
三、賬戶新增/變更/撤銷後信息列表
1、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
2、 備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
3、 如為賬戶撤銷，請填寫擬承接賬戶信息：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
備註： 1、“賬戶屬性”欄目，請據實選擇填寫。存管行包括:存管 賬戶、匯繳賬戶、特定自有資金賬戶或其他自有資金賬戶;合作 行為收付賬戶、匯繳賬戶。 2、如為賬戶新增，不用填寫原賬戶信息一欄。 3、涉及非 銀行備付金賬戶變更的，甲方應提交相關銀行 同意變更的書面證明。
甲方(公章): 乙方(簽字或蓋章):
簽署日期： 年 月 日
受理回執
茲收到貴司於 年 月 日提交的《備付金存管業務相關賬戶新增/變更/撤銷申請表》：
□1、我行同意貴司備付金賬戶□新增□變更□撤銷申請。 新增/變更/撤銷後的賬戶信息如下： 戶名 賬號 開戶行 所屬省市 開戶日期 賬戶屬性
□2、我行已知悉前述申請表所列貴司在其他銀行的備付金 存管業務相關賬戶的變更信息。
銀行 支行(蓋章)
日期：
支付機構客戶備付金存管協定書 篇3
目錄
1.定義和釋義
1.1定義
1.2釋義
2.承諾、付款
2.1貸款承諾
2.2通知與借款承諾
2.3付款
3.還款
3.1還款
3.2自願提前還款
3.3非法行為
4.利息
4.1基本利率
4.2延遲支付的利息
4.3替代利率
5.費用
5.1承諾費
5.2管理費
5.3代理費
6.稅款
6.1不得抵消、反索或扣交;補足條款
6.2印花稅
7.付款;計算
7.1款項的支付
7.2計算
8.先決條件
8.1付款日前應滿足的條件
8.2付款時或付款之前應滿足的額外條件
9.聲明與保證
9.1聲明與保證
9.2重複聲明與保證
10.約定事項
10.1收入的利用
10.2政府許可
10.3財務報表
10.4檢查權
10.5違約通知
10.6留置權和抵押權
10.7保險
10.8免稅通知
11.違約事件
11.1違約事件
11.2違約補救
11.3抵消權
11.4非排他性權利
12.適用、分配以及支付額的分攤
12.1適用以及支付額的分配
12.2支付額的分攤
13.代理行
13.1代理行
13.2償付的約定事項
13.3代理人未收到的資金
14.補償
14.1開辦費
14.2修改和強制執行費用
14.3其他費用
14.4增加的費用
15.一般條款
15.1法律的選擇
15.2管轄權
15.3貸款貨幣
15.4票據的替換
15.5通知
15.6補救和棄權
15.7變更
15.8轉讓
15.9代理行或任何銀行的決定
15.10繼續有效
15.11語言
15.12條款的可分割性
15.13副本
15.14術語的統一性
附錄1 各行
附錄2 地址表
附錄3 本票格式
附錄4 貸款人通知(略)
附錄5 借款人證明書格式
附錄6 借款人的律師意見書
附錄7 代理行及各行特聘的當地律師意見書格式
附錄8 代理行及各行特聘的紐約律師意見書格式
附錄9 代理行的傳票接受格式
本借款契約於_________年_________月_________日由借款人_________公司(簡稱“借款人”)，代理人_________銀行(簡稱“代理人”)，經理人_________銀行和_________銀行(簡稱“經理行”)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱“各行”，單稱一家“銀行”)簽署。
鑒於借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為_________美元，當事人協定如下：
1.定義和釋義
1.1 定義
為本契約目的，下列術語具有所指明的含義：
“銀行工作日”指倫敦同業銀行市場和各銀行在倫敦進行美元存款交易的營業日，而不是紐約市法律規定或許可的停業日。“倫敦銀行工作日”指倫敦同業銀行和倫敦銀行進行美元存款交易日。
“付款日”具有第2.2條中該術語的含義。
“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。
“違約事件”具有第11.1條中該術語的含義。
“付息日”：就利息期而言，指這種利息期的最後一天。
“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最後一天開始就任何後續利息期而言，並且在與付款日日數相應之日或其後第六個月最後一天(視具體情況而定)終止的時期。
“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本契約目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。
“倫敦銀行同業拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，即若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的辦事處或附屬機構而是銀行的，)通知代理行各自利率之後所計算的平均匡算(進位到最近的百分之八分之一(1/8%))，在某利息期開始前兩個銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向倫敦銀行同業市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數額與該利息期內預計貸借的、進位到100萬美元的完整倍數的貸款數額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，倫敦銀行同業拆放率必須以其餘參考行通知代理行的利率為基礎，確定倫敦銀行同業拆放率。
“貸款”：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據此進行的款，或該銀行據此進行的本金數額尚未歸還的貸款(視具體情況而定)，任何時間的“各貸款”指所有銀行在上述時間貸款的總和。
“貸款承諾”：就任何銀行而言，指確定的數額並在借款契約的簽字頁該銀行名稱旁寫明。
“多數貸款權銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額占全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此後任何時間，擁有該時間內占本金總和50%以上貸款的各行。
“利差”為1%。
“票據”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。
“參考銀行”指_________銀行，_________銀行以及_________銀行在倫敦的總行。
“子公司”指任何時候的任何實體，該實體50%以上的公開發行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門(不論如何指定)的股東權益，由借款人，一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者由借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制。
“終止日”指_________年_________月_________日。
“全部貸款承諾”指_________美元。
“美國”指美利堅合眾國。
1.2 釋義
本文目錄以及條款的標題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。
2.承諾、付款
2.1 貸款承諾
每個銀行按照本契約的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數額貸款。
2.2 通知與借款承諾
如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數額，則應在不遲於它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日紐約時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發出關於該日(“付款日”)的通知，該日應為終止日之前的一個銀行工作日，並告知其在紐約的帳戶，貸款的收入貸記入該帳戶。傳送上述通知，構成借款人在付款日借入上述數額的不可撤銷的承諾。
2.3 付款
代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日紐約時間上午10時，按照本契約規定的條件，向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過紐約銀行間清算系統結算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，存入其在_________行帳號為_________的帳戶或通知各行已經因此指定的其他帳戶，代理行應按照本契約規定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據第2.2條指定的帳戶。
3.還款
3.1 還款
除本契約另有明文規定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數額相等於貸款的九分之一。但頭八期每期均應進位到1美元的完整倍數，最後一期為全部清償尚未償還的貸款餘額所必要的數額。每期貸款應在自第八個付息日開始的連續付息日支付。
3.2 自願提前還款
借款人得在付息日以_________美元的完整倍數全部或部分提前還款。如果不遲於借款人願意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應向代理行發出有關上述日期和提前還數額的不可撤銷的通知。所定數額連同到付息日利息應在該日並對各行按對其提前償還數額發之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤，並按第3.1條規定的分期，按倒序償還。提前償還的數額不得根據本契約重新借用。
3.3 非法行為
如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續貸款或索取或收受任何應付數額的行為不合法時，該銀行應將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前傳送該通知，則該銀行在本契約項下的義務將因傳送通知而告終止，如果在上述貸款支付之後傳送，則借款人應在緊接著通知日之後的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據該銀行的要求，不需支付升水但應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息，以及借款人應付給該行的所有其他金額。
4.利息
4.1 基本利率
(1)除第4.2條或4.3條另有明確規定外，每筆貸款在每一利息期應付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內)，到該利息期的最後一天(但不包括最後一天在內)，年利相當於該利息期利差加倫敦銀行同業拆放利率的金額。
(2)除本契約另有明確規定外，貸款的應付利息應在每一付息日支付。
(3)代理行應在每次決定倫敦銀行同業拆放率後，立即通知借款人和各行。
4.2 延遲支付的利息
如果借款人應付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內的利息應在適用的法律所允許的範圍內支付，自支付日(包括該日在內)到上述金額支付日(但不包括該日在內)，年利數額相當於該利息期內每天
(1)利差;
(2)1%;
(3)下述的最高額;
(a)代理行在倫敦銀行同業市場上述金額美元存款的隔日報價(以年率表示);
(b)利息期內到期日為付息日的倫敦銀行同業拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在的利息期內);
(c)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的倫敦銀行同業拆放率(或者第4.3條規定的倫敦銀行同業拆放率的替代利率)。
4.3 替代利率
如果代理行在與各行進行實際可行的協商之後，在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的倫敦銀行同業拆放率，或(2)該利息期內的倫敦銀行同業拆放率不能充分地反映利息期內多數貸款權銀行在倫敦銀行同業市場獲得的美元存款的費用，代理行應立即將這一決定通知借款人和各行。如果通知是在支付貸款之前發出，則銀行在本契約項下的貸款義務應在通知發出之日終止。如果通知是在支付貸款之後的任何時間發出，則每家銀行應儘快地將利率通知借款人。該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應在該利息期內，以該行的通知所規定的利率計息。按照該行的請求，借款人應簽署並提交為充分有效地實施本款規定所需的單據，包括，但不限於，為交換該行持有的票據而應由該行簽署並交付的新票據。
5.費用
5.1 承諾費
借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費。從本契約之日起(包括該日在內)，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內)為止，從其後第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。
5.2 管理費
借款人應支付給管理行相等於貸款總額1%的管理費，在當日支付。
5.3 代理費
借款人應支付給代理行代理費，代理費包括
(1)付款日和終止日兩者之中較早之日後的60天內，支付_________美元，和
(2)借款人在提款的周年日應付或應償還的任何金額尚未償還的，則按提款日每一周年支付_________美元。
6.稅款
6.1 不得抵消、反索或扣交;補足條款
根據本契約，代款人所應作出的每次付款或開出的票據，均不得抵銷或反索，並不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或稅務當局徵收的任何性質的、目前或將來的稅款。但是，如果法律規定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應為銀行或代理行扣交，並按時支付給主管當局。其後付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得淨值，與如果對該筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應由劃款人需要在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應付，借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經要求，即套用美元如數補償代理行或銀行。如果借款人應交任何稅款，則應在交稅後30天之內，將證明上述交稅的官方稅收收據或證明副本交付代理行。
6.2 印花稅
借款人應支付與本契約或票據有關的任何管轄地徵收的註冊稅或轉讓稅，印花稅或類似的稅款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金和利息，則借款人一經要求即應如數補償代理行或該行。
7.付款;計算
7.1 款項的支付
(1)借款人按照本契約的應付款項或票據，應在上述應付之日紐約時間上午11時為止，用美元、用紐約銀行間清算系統清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金，支付給代理行在_________銀行開立的帳號為第_________號的帳戶，或代理行通知借款人指定的其他帳戶。
(2)凡根據本契約或根據票據寫明到期應付款項，或任何利息期的終止日在某規定月份的特定日，如果沒有相應的日期，則應在該月最後一個銀行營業日付款或終止(視具體情況而定)。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期(視具體情況而定)。除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應提前在上一個銀行工作日支付或終止(視具體情況而定)。
7.2 計算根據
本契約應付的利息和承諾費，應按1年360日和實際過去的天數計算。
8.先決條件
8.1 付款日前應滿足的條件
各行貸款的義務須根據下列條件而定：即代理行應在不遲於付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經簽署的副本以及經確認的副本若干份，或另外經確認的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列檔案，每份註明交送日期，其形式和內容均應為代理行所滿意：
(1)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規定格式，以及其中所規定的附屬檔案。
(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規定的格式。
(3)當地法律事務所，代理行和銀行特聘的當地律師出具的意見書，基本上按照附錄6規定的格式。
(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規定的格式。
(5)_________信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規定的格式。
8.2 付款時或付款之前應滿足額外條件
各行貸款的義務應根據下列額外條件而定：
(1)在付款日沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或者由於兩者而可能構成違約事件。
(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到
(a)證明各該行貸款承諾的9份票據，總額相當於該行貸款總額。而每張票據的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據基本上按照附錄2的格式，並根據第3.1條確定，經正式簽署和交付，而且註明支付日期;以及
(b)一份經簽署的文本和經確定的檔案副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他檔案，其形式和內容應為代理行滿意。
9.聲明與保證
9.1 聲明與保證
借款人向各行聲明與保證如下：
(1)借款人是根據_________地法律正式成立並有效存在的公司，有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業，並完成本契約預定的交易。
(2)借款人已經採取一切必要的行動。授權簽署和遞交本契約以及與本契約有關的其他檔案，並履行其在本契約以及票據項下的義務，完成本契約預定的交易。
(3)本契約已經借款人正式簽署和提交，與經過借款人簽署和交付時的票據均構成借款人合法的、有效的和有約束力的義務，並按各該條款可對借款人執行。
(4)批准貸款或為本契約或票據的有效或強制執行所必需的所有的政府許可和措施，已經取得或得到履行，並仍繼續有效。
(5)沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或沒有由於發出通知或時間屆滿，或由於上述兩者而可能構成違約事件，或借款人作為一方當事人的契約中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發生上述違約事件。
(6)借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當事人的任何契約的條款，不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批准，或向其通知本契約或票據的簽署或提交，或本契約或票據項下的義務的履行，或本契約預定的交易的進行。上述簽署，提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何契約、檔案，或對借款人或子公司或其財產適用的判決，命令、法律法規或條例或構成違約行為。
(7)借款人目前沒有尚未結案的，或據借款人所知，也沒有或將提起的訴訟、審理、程式或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本契約或票據項下義務的能力，或影響本契約或票據的有效性或強制執行性。
(8)除第10.6條但書所指的留置權類型，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，在其財產上，沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本契約和票據項下的義務，至少與借款人或所借款項或發放信貸的保證人的所有其他義務處於比例平等的排列次序。
(9)借款人和子公司在_________年_________月_________日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的，是按照_________地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準備和經常適用的，並且為獨立會計師事務所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況，及其在該會議年度經營活動的綜合結果。
(10)自_________年_________月_________日以來，借款人和子公司的綜合財務狀況或借款人履行其在本契約或票據項下義務的能力沒有重大不利的變化。
(11)無論借款人或是其財產均不得根據主權或其他事由，就本契約有關的任何訴訟或審理程式享有不受管轄，在判決前後不受扣押或強制執行的豁免權。
(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的、並與本契約有關的所有情況，在一切重要方面是完整而準確的。
9.2 重複聲明與保證
第9.1條所規定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出的聲明與保證一樣。
10.約定事項
10.1 收入的利用
借款人應將款的收入用作流動資金。
10.2 政府許可
借款人應獲得並充分有效地持有和實施與本契約或票據有關的所有政府許可，和向政府部門進行的登記。
10.3 財務報表
(1)借款人應在不遲於每一會計年度的每一季度結束後45天內，向代理行提供，並向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統一的資產平衡表，該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映了借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。
(2)借款人應在不遲於其會計年度終止後90天給代理行並給各行一份，關於借款人與子公司按照為_________地普遍接受、並一致適用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統一的資產平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表。由借款人選任，並由經代理行接受的獨立會計師事務所證明上述報表公正地反映了該會計年度終止時借款人和子公司的綜合財務狀況及其在該會計年度的活動成果。該證明書應包括或連同一份說明書，即在該事務所審查上述財務報表期間，該事務所沒有注意到或發現可構成違約的事件，或者由於發出通知或時間屆滿，或者由於這兩者而可能構成違約的事件(或對注意到或發現的上述違約事件的詳細敘述)。
(3)借款人應經常向代理行提供為代理行或任何銀行可以合理要求的上述其他報表和資料。
10.4 檢查權
借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產和記錄。
10.5 違約通知
借款人應將每一構成違約的事件，或由於發出通知或時間屆滿，或由於二者而可能構成的違約事件，以及對其根據本契約或票據項下的義務的履行能力具有或可能具有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。
10.6 留置權和抵押權
如果借款人就其作為借款人的義務，或對所借款項或提供的信貸作為擔保人的義務，在其財產上設有或允許產生任何留置權或其他抵押權，上述留置權或抵押權應平等地、按比例地保證本契約和票據項下全部應付的金額得到支付;並且在設立任何上述留置權或抵押權時，應作出明文規定，任何銀行對此不負擔任何費用。但是，本條不適用於：
(1)購買時在財產上設立的任何留置權僅僅作為支付財產購買價格的保證;
(2)在銀行交易的一般過程中產生的留置權，用以保證在最初發生之日後一年內到期的債務;
(3)對於庫存設立的留置權，用以保證在最初發生之日一年內到期的債務，該項債務由出售庫存所得中付還。
10.7 保險
借款人應向財務狀況良好和有聲譽的保險人就類似經營中公司慣有的風險對其財產投保。
10.8 免稅通知
如果任何時候由_________地或其任何政治分支機構或稅收當局對於契約項下任何支付應予徵收的、不論什麼性質的、現在或將來任何性質的稅款可以免徵，則借款人應及時向代理行遞交一份證明上述免稅檔案的副本。
11.違約事件
11.1 違約事件
如果發生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在繼續，代理行以及各行應行使第11.2條規定的補救方法。
(1)借款人未能支付本契約項下的應付款項;
(2)借款人未能履行或遵守本契約項下應由借款人履行或遵守的任何約定事項或契約(但不是第11.1條中所指的事項)，如果上述不履行或不遵守發生之後30天內滑得到補救;
(3)借款人在本契約中所作的任何聲明或保證，或在遞交的與本契約有關的任何其他檔案中的聲明或保證，證明其在作出、重複作出或認定其作出或重複作出時，在任何重要方面是不準確、不完整的，或使人誤解的;
(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信貸契約中的任何約定事項或契約，在該契約中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是契約的一方當事人;
(5)借款人或任何子公司將
(a)被解散，
(b)沒有付清或不能付清到期債務;
(c)在破產程式中自願開始破產清理案件，或根據影響債權人權利的任何類似法律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴訟或審理程式;
(d)在破產程式中，對開始強迫破產清理案件或任何其他此類訴訟或審理程式，用答覆或其他方式表示同意;
(e)在破產程式中或任何其他訴訟或審理程式，已經開始強迫破產清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或審理程式在案件提起時60天內未被駁回或中止，或如果任何上述駁回或中止不再有效;
(6)借款人履行本契約或票據項下的任何義務所必需的任何政府許可不再有效和繼續有效;
(7)多數貸款權銀行合理地認為，任何政府當局或法院所將採取的任何行動，對借款人以及子公司的狀況有不利影響，或對借款人履行其本契約或票據項下的義務的能力有不利影響，如果這項行動在採取以後30天內沒有撤銷或撤銷的決定不再有效;
(8)借款人應出售或以其他方式處置其全部或絕大部分的財產，或不再經營其日前經營的全部或絕大部分的營業。
11.2 違約補救
如果發生任何違約事件並且違約事件正在進行。代理行根據多數貸款權銀行要求，可以，並應通知借款人：
(1)宣布各行根據本契約的義務宣告終止，以及/或者;
(2)宣布在終止日之後到期的借款人應付的全部金額立即到期並應該支付，因此所有上述金額應立即到期和應付，不需要等待，提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或任何種類的通知，所有這些都已經借款人明示放棄。
11.3 抵消權
如果本契約項下任何應付金額到期未付，借款人授權各行不需事先通知即可根據抵銷權、銀行留置權或反索權，對於任何時候在該行或其任何附屬銀行、分支機構或辦事處所占有的借款人任何幣值的資產提起訴訟，以全部償付其應支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應立即就該行根據本條提起的訴訟通知代理行。
11.4 非排他性權利
本契約規定的各項權利是累加的，並不排除法律規定的其他權利、權務、特權或補救方法。
12.適用、分配以及支付額的分攤
12.1 適用以及支付額的分配
代理行根據本契約或票據(但不是根據第3.3或14.4條)收到人的全部支付額，應不考慮借款人所指定的適用而作如下分配：首先根據第14條到期未付的任何數額，但不是根據第14.4條應付的金額;其次，用於第5條到期未付的任何費用;第三，任何根據第3.2條到期未付的保險費;第四，任何到期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。上述支付額應按照所收到的資金，按第14條(而不是按第14.4條)應付的各該金額和按第5條應付的各項費用。到期未付的保險費、利息或本金按比例在代理行和各行間分配。
12.2 支付額的分攤
如果任何銀行在任何時候得到按照本契約應付的全部或部分金額(不是指根據第3.3條或11.3條或14.4條，或根據第12.1條由代理行進行的分攤)，該行應立即將所得金額付給代理行，代理行應根據第12.2條分配上述金額，如同該款為借款人所付還。但是，如果任何銀行在任何時候通過行使抵消權、銀行留置權或反索得到本契約項下應付金額的全部或部分款項，該行應立即向其它銀行購買這些銀行的貸款參與權，使購買貸款參與權的該行能按比例與其他銀行分攤上述金額。再者，如果此後從購買銀行得到上述金額的全部或部分，則購買應予以撤銷，而購買價格應按補償程度恢復。但對利息所作的調整應當是公平合理的。借款人同意，根據本條從另一銀行購買參與權的任何銀行可以在法律允許的最大限度內，充分實行其所有有關該參與權的支付權利，如同該銀行是借款人上述金額的直接債權人。上述規定不會以任何方式影響各該銀行保有本契約或票據項下以外的債權所得到的金額。
13.代理行
13.1 代理行
(1)各行授權代理行代表該行實施本契約專門委託給委託行的權力及其它所有合理的附加權力。代理行和各行之間的關係僅為代理人和本人的關係，而決不能將代理行視為任何銀行的信託受託人，或對代理人規定本契約明示條款規定以外的任何義務。
(2)無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人，都不對下列事項承擔任何責任：
(a)借款人未履行其在本契約或票據項下的義務;
(b)在本契約中所作聲明與保證或提供的與本契約有關的任何其他檔案的真實性;
(c)本契約或票據的有效性或強制執行性。
(3)無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對與本契約或票據有關的作為或不作為，除重大過失或故意的不良行為外，不負任何責任。代理行有權善意信賴經認為是真實的，並由適當的人遞交或簽署的任何檔案，信賴由它選擇的任何獨立的法律顧問或其他專業顧問的意見，並對任何其他當事人由於上述信賴的結果不負責任。
(4)各行已對借款人進行了有關貸款的資信情況的調查和評估，並確定作出這項貸款是適當和謹慎的。除本契約明確規定以外，代理行沒有責任向任何銀行提供與借款人有關的信用或其他情報，不論這些情報是在撥付貸款之前或之後得到的。
(5)代理行應立即
(a)向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行採取某項行動的每份通知或其它檔案;
(b)在收到第7.1條的所有檔案時，通知每家銀行;
(c)在收到第7.2條的所有檔案時通知各行;
(d)將收到的各銀行的全部票據轉交該行，以及
(e)將根據第6.1條遞交代理行的任何檔案的副本轉交各行。代理行應儘快將根據第8.1條和8.2條收到的檔案副本轉交各行。
(6)代理行沒有責任詢問借款人履行其在本契約或票據項下的義務。但是，代理行應立即向各行通知其作為代理行收到關於違約事件的通知，或由於通知或時間屆滿，或由於兩者而構成違約的事件。
(7)除本契約另有明確規定外，代理行沒有義務向任何銀行說明由於它或它的附屬機構貸款而收到的金額或其利潤。代理行及其附屬機構得向借款人貸款，接受借款人存款，並一般地與借款人進行各種經營活動，如同不是代理行一樣。
(8)根據本契約，代理行可將各行視為為所有目的而提交給該行的票據持有人，除非或直到向代理行通知轉讓或讓與。任何票據持有人的任何請求、許可或同意應是決定性的，並對任何後手持有人有約束力。
(9)代理行在任何時候都可以辭職，以書面通知各行和借款人，多數貸款權銀行也可說明理由或不說明理由地通知代理行予以撤換。在作出上述任何一種通知時，多數貸款權銀行應有權指定一個接替的代理行。如果在作出上述通知的30天內接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種指定的代理行其綜合資本和盈餘至少有_________萬美元或與其相等的其它外幣，或者是這種銀行的一個附屬機構。接替的代理行一經接受指定為代理行時，即應接替並被賦予卸任的代理行的一切權利、權力、特權和責任。卸任代理行應被解除本契約下的義務。儘管卸任的代理行辭職或被撤換，在它根據本契約和為代理行時所作所為或不作為，本條的各項規定應繼續對它有效。
13.2 償付的約定事項
各行應按其各自決定的份額按比例補償代理行(就借款人未補償部分)在執行其他為代理行職責時所發生的一切費用，包括，但不限於，律師和其他特聘的顧問的合理費用，如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費用，則按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之後，則按其在這個時候所保持的貸款金額確定。
13.3 代理人未收到的資金
(1)除非在本契約的付款到期日之前代理行已經收到借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則代理行可以推定借款人在到期日已經支付，並據此推定，代理行可以(但不必)在該支付日向各經提供與該行推定應支付部分相等的金額。如果借款人事實上並未支付代理行，一經各行要求，應立即償付代理行提供的金額，連同從支付之日起(包括該日在內)代到償付之日(不包括該日在內)每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提的倫敦同業銀行市場的該日美元存款的隔日利率。
(2)代理行在支付之日應有權推定各行(但已經向代理行發出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀行除外)已經按照第2.3條向代理行提供資金。根據上述推定，代理行可以(但不必)把相當於所有銀行(沒有從它們收到上述通知)各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果未發出上述通知的任何銀行沒有根據第2.5條提供資金，並且代理行已經將相當於該行貸款承諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立的帳戶，代理行應有權根據其選擇，從該行或借款人立即索還上述金額(不影響借款人對上述銀行的權利)，以及從支付日起(包括支付日在內)到索還之日(不包括該日在內)上述金額每日利息，代理行確定的年利率為代理行提供的倫敦銀行同業市場的該日美元存款的隔日利率。
14.補償
14.1 開辦費
借款人應以美元立即償還代理行代表借款人或經理行談判、準備和簽訂本契約和票據以及有關銀團貸款發生的一切合理費用。上述費用應包括，但不限於，印刷和複製費用，旅行和通訊費用，本契約規定的交易所附加的任何廣告費以及代理行和各行特聘顧問和特聘的紐約律師的各項費用。
14.2 修改和強制執行費用
借款人應即以美元補償代理行和各行由於
(1)對本契約的任何修改、變更、談判、準備或履行，
(2)任何違約事件，或
(3)保持或執行本契約或票據項下任何權利，或與之有關而發生的所有合理費用，包括，但不限於，律師費用。
14.3 其他費用
如果借款人：
(1)在發出第2.2條所指的通知後，沒有在規定執行各項條件之時或之前執行第8條規定的各項條件，或用其它方式不履行其根據第2.2條不可撤銷的承諾;
(2)到期應付而未付本契約項下的任何應付金額，或者;
(3)不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人應以美元立即向各行支付所有合理費用，包括，但不限於，任何利差損失或清償的費用，或使用獲得的存款進行貸放的費用，以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內撥付該項貸款(視具體情況而定)。
14.4 增加的費用
借款人應以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行本契約項下的義務而發生的全部費用和已收或應收金額的減少部分，以及因法律、條例或條約的公布、變化或解釋，或由於該行遵守任何政府當局的命令，要求或請求(不論是否具有法律效力)而發生的全部費用以及已收或應收金額的減少部分，包括，但不限於，產生於
(1)任何稅款的徵收或變更，但不是
(a)以該銀行或其貸款分行淨所得計算並由該行總行或貸款分行所在地徵收的任何稅款，以及
(b)第6.1條所指的任何稅款的徵收或變更，或者
(2)對該行準備金、專門存款的徵稅或變更，或對該銀行資產、負債或其帳上存款或貸款的類似要求的任何上述費用或減少。
15.一般條款
15.1 法律的選擇
本契約受紐約州法律的管轄。並據此釋義和解釋。
15.2 管轄權
(1)借款人同意凡與本契約或任何票據有關的訴訟或審理程式都可在紐約州法院或紐約南區聯邦地區法院提起並執行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷地指定_________信箱(該信箱在紐約設有辦事處，位於__________________街，紐約10004)為其收受任何上述訴訟或審理程式送達傳票或其它法律傳喚的代理人。借款人同意，只要它根據本契約有任何義務，應為傳票或傳喚的送達而在紐約保持正式指定的代理人。借款人同意，如果不能保持該代理人，任何傳票或傳喚得按本契約通知規定的地址，用掛號郵件郵寄送達借款人。
(2)借款人並同意，可以在_________在或可以找到借款人或其任何財產的任何其他管轄地的法院，提起任何上述訴訟或審理程式及執行，並不可撤銷地接受上述法律管轄。
(3)借款人不可撤銷地放棄就本契約或票據有關的任何訴訟或審理程式不受在美國紐約州_________地，美國紐約南區巡迴法院或任何其他國家或管轄地法院的管轄，在判決前後不受扣押及執行的所有豁免權(不論是以主權或其他為根據)，並同意在或有關任何上述訴訟或審理程式時不提起或不主張任何豁免權。
(4)借款人在法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄對現在或以後在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區巡迴法院提起的、以任何方式與本契約或任何票據有關的訴訟或審理程式指定的審判地點提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。
15.3 貸款貨幣
(1)根據第14條規定需要償付的費用，如果原來是以美元以外的貨幣支付時，借款人同意應以相當於美元的金額償還，即發生上述費用的人，根據正常的銀行程式，在原費用支出之日以上述其他貨幣購買美元所應支付的金額(在升水和兌換費用之後)。借款人並同意，根據第4.2條，上述金額應付的利息應根據其金額以美元計算。
(2)本契約第1條款述及的美元是至關重要的。根據本契約或票據，借款人對於任何到期金額的義務，儘管以任何其它貨幣支付(不論根據判決或其它)，應僅以美元計算的金額履行，即以代理行或上述銀行根據正常的銀行手續，於收到上述支付款項之後的銀行工作日立即以其它貨幣購買的金額(在升水和兌換費用之後)履行。如果由於任何理由，購買的以美元計的金額不足原來到期日的金額，借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務應作為單獨和獨立的債務到期，並在本契約規定解除之前應繼續充分有效。
15.4 票據的替換
由於票據丟失、盜竊、被毀或殘缺不全，以及
(1)在丟失，被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔保(除非票據持有人是公認可靠的金融機構，則持有人自身關於補償的協定應被認為是令人滿意的);或者
(2)如果票據殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據時，借款人應自付費用簽署並遞交一份新的票據，註明支付日期和相同的本金金額代替殘損票據。
15.5 通知
除本契約另有明確規定外，所有通知應按照本契約以電傳或電報或派人送交的書面通知，用傳真傳送或航空郵遞，郵資已付。上述所有通知應遞交給附錄1指定的收受人的電傳號或_________號或地址(視具體情況而定)，或上述收受人通知其他當事人已指出的其它號碼或地址。所有上述通知應在收到時有效。
15.6 補救和棄權
代理行或任何銀行沒有或遲延行使本契約項下的權利應不應視為放棄或損害上述權利。單一地或部分地行使上述權利應不排除以任何其它方式行使或進一步行使上述權利或其它權利。除非以書面形式表示，否則上述權利的放棄應屬無效。上述任何權利的放棄不能視為本契約任何其它權利的放棄。
15.7 變更本契約只能由當事人書面簽字的檔案變更。
15.8 轉讓
(1)本契約對借款人、代理行和各行及其各自的繼承者和受讓人的利益有約束力。但是，如果代理行以及所有銀行沒有事先書面同意，借款人不能轉讓其在本契約項下的任何權利或義務。
(2)各行得在任何時候讓與或轉讓其在任何票據或本契約項下的權利或義務。但是，任何銀行都不得以根據任何管轄地的公司法或票據法需要登記的形式或方式作出上述讓與或轉讓。借款人應經常根據任何銀行的請求，簽署並遞交為讓與或轉讓發生充分效力所必需的檔案，包括，但不限於，該銀行應簽署和遞交的以換取該銀行持有的票據的新票據。如果任何銀行讓與或轉讓其在本契約項下的任何權利或義務，則本契約中所指各行，就其各自利益而論，應指各個被轉讓權利和義務的銀行和個人。
15.9 代理行或任何銀行的決定
代理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯錯誤時，應是最終的，對當事人有約束力。
15.10 繼續有效
借款人在第6.1條、6.2條和14條項下的義務，在償還貸款、取消票據及終止銀行和代理行在本契約項下的義務時仍然有效。
15.11 語言
有關本契約提交的每份檔案均應為英文，或應附有英文譯本，由必須提交上述檔案的當事人確認為完整和準確。
15.12 條款的可分割性
本契約中任何管轄區禁止或不能執行的任何條款就該管轄區而言，在上述禁止或不能執行限度內無效，並不使契約的其它條款無效，或者影響該條款在任何其它管轄區內的有效性和可執行性。
15.13 副本
本契約以簽署任何數量的副本，所有上述副本合起來應視為構成同一契約。
15.14 術語的統一性
本契約包括關於標的事項的當事人之間的全部契約，並取代所有口頭陳述和以前的書面檔案。
雙方於契約開端所述日期在紐約正式簽署和交付本契約，以資證明。
借款人(蓋章)：_________公司 代理行(蓋章)：_________銀行
代表(簽字)：_________代表(簽字)：_________
職務：_________職務：_________
_________年____月____日_________年____月____日
簽訂地點：_________簽訂地點：_________
管理行(蓋章)：_________銀行
代表(簽字)：_________
職務：_________
_________年____月____日
簽訂地點：_________