公司融資借款契約協定 篇1
甲方(借款人)：________________
乙方(出借人)：________________
第一章 總則
甲方因業務經營需要，根據國家有關法律、法規的規定，在平等自願、協商一致的基礎上，達成以下條款，以供遵守。
第二章 借款種類
第一條 本協定項下的借款為人民幣___________(臨時借款、短期借款、長期借款)。
第三章 借款用途
第二條 經甲乙雙方協商確定：本協定下的借款，甲方用於經營使用。
第四章 借款金額和期限
第三條 協定項下借款金額為人民幣(大寫)_________________________(小寫)_______________________。
第四條 本協定項下的借款自________年________月_______日起，至________年_______月________日止，借款期限為__________。
第五條 借款協定簽訂後，乙方將甲方的全部借款金額在兩個工作日內劃入甲方指定的存款賬戶上。
第五章 利息及計算方法
第六條 本協定項下的借款資金年利率為_________%，月利率為________%;
第七條 本協定項下的借款按月(或年) 結算資金利率，結算日為___________ 。
第八條 本協定項下的借款結算利率的基數為每年360天，從到款之日起，按照實際劃款金額和占用天數計收。
第九條 甲方在結算利率日向乙方支付到期利率，甲方在償還本金時，應結清利率。
第十條 甲方可以提前償還借款，可一次提前償還全部借款，也可一次償還部分借款，提前一次全部償還借款本金時，應結清利率。
第十一條 甲方借款到期不能償還時，應在到期日3日前與乙方續簽借款協定。
第六章 附則
第十一條 本協定一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。
甲方(蓋章)：________________ 乙方(蓋章)：________________
授權代表人簽字：________________ 授權代表人簽字：________________
___________年___________月_________日___________年___________月_________日
公司融資借款契約協定 篇2
甲方(資金方)：
乙方(借款方)：
一、總則甲方以公司法人全部的經濟和法律責任保證，安排好清潔、乾淨、無犯罪性質的資金為乙方的項目融資。
乙方以公司法人全部的經濟和法律責任保證，有能力從銀行開出存款單，作為乙方項目開發的融資條件，並同意以相應項目擔保，採取項目託管的方式融資。
二、融資及其相關條件
1、幣種：美元.歐元.人民幣……
2、融資總金額：
3、融資條件：有效期一年以上的銀行存款單或信用證或保函。
4、開證銀行：中國四大商業銀行、交通銀行或民生銀行、中信實業銀行等;國際知名銀行。
5、借款年限：3--20年期
6、一次性貼息6-8%(各種費用：美國銀行操作費、美國投資公司佣金、中方中介費等)。
7、融資年利率：2.95%(暫定)。最終確定的利率以甲方打入第一筆款時美聯儲公布的長期貸款利率為準，而且該利率在借款期限內不變。
8、首批過款：萬美元
9、後續過款：按雙方商定的過款計畫執行
10、查詢方式：
11、操作方式：銀行對銀行
12、為了監控資金更好地運作，甲方派出兩名人員進入項目公司領導層，參與項目的建設和運營(巨觀)。
13、如因乙方經營不善而造成虧損，到期不能償還借款時，按中國有關法律進行核定乙方相關資產，以其相關資產劃給甲方。
三、操作程式
1、雙方完成一切融資條件條款談判前期工作後，首先通過電子郵件或傳真對本契約進行簽約確認。
2、經傳真簽約確定後3個銀行工作日內，雙方正式簽訂本契約，同時乙方提供接款銀行坐標及公司有效的法律文本，公司營業執照複印件、法人代碼證書複印件、法人代表身份證複印件、董事會關於融資的決議書、全權委託書等。
3、正式簽訂契約後，乙方應在半個月內從銀行開出正本銀行存款單，並將銀行存款單原件掃描件-給甲方。
4、甲方銀行收到乙方銀行開出的正本銀行存款單掃描件-後，通過進行查詢，經查詢無誤後在15個銀行工作日內按乙方要求向接款銀行發出付款通知。
5、甲方付款通知發出後在21個銀行工作日內將首批款打到乙方指定的接款銀行。
6、在第一筆款到位後，餘款在3-5個月內全部付清。
7、乙方收到全款後，甲方在每年12月15號之前，憑乙方開戶的相關銀行向甲方開出的利息單取息，同時銀行開出第二年的利息單交由甲方。
8、乙方開出的銀行存款單在一年零一個月後自行解凍。
四、法律依據巴黎國際商會500(1993年)最後修訂版條款。
五、共同遵守條款本契約一經簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此契約。
六、違約責任
1、甲乙雙方認真執行契約條款;根據500條款，違約方向守約方賠償契約金額的1%違約金，並承擔相應的法律責任。
2、本契約執行500條款中，因不可抗力因素、天災、動亂、戰爭而造成本協定無法履行時甲乙雙方均不承擔違約責任。
3、不按契約條款操作而導致交易終止或違反契約條款者視為違約。
4、乙方保證開出的存款單和有關資料檔案為合法真實，如經甲方銀行查證發現虛假不實，則視為違約。
5、甲方如未能按契約條款向乙方撥款，則視為違約。
七、解決糾紛終止雙方發生違約糾紛時，任何一方均有權提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關為中國國際經濟貿易仲裁委員會/中國國際商會仲裁院。
八、生效及終止
1、本契約為中文版，一式兩份，雙方各執壹份。
2、本契約簽訂後立即生效，雙方一致書面同意本契約全部內容，履行完畢即告終止。
3、本契約未盡事宜另行制定契約副本，契約副本是本契約不可分割的一部分，與本契約具有同等法律效力。
甲方：乙方：
蓋章蓋章
代表簽字代表簽字
年月日年月日
公司融資借款契約協定 篇3
1.0 執行概要
1.1 目標
1.2 任務
1.3 關鍵因素
2.0 公司情況
2.1 公司所有權結構
2.2 公司歷史
2.3 公司現狀
2.4 商業模式
2.5 其它情況
3.0 產品及服務
3.1 產品及服務描述
3.2 產品優勢
3.3 切入產品或服務
3.4 產品資源
3.5 產品技術
3.6 未來發展
4.0 市場分析
4.1 市場組成
4.2 目標市場
4.3 行業分析
4.4 競爭分析
5.0 策略分析
5.1 價值體現
5.2 市場策略
5.3 銷售策略
5.4 戰略聯盟
5.5 進度計畫
6.0 管理團隊
6.1 組織結構
6.2 管理團隊
6.3 管理團隊空缺
6.4 激勵方案
7.0 財務分析
7.1 重要前提
7.2 投資回報
7.3 財務指標
7.4 盈虧平衡分析
7.5 利潤分析
7.6 現金流分析
7.7 資產負債分析
7.8 財務結構分析
附錄：公司檔案(營業執照、專利證書、歷史契約、各類認證、過去兩年及最近月份的財務報表等)
詳細內容
1.0 執行概要
公司名稱]將會成為[領域]的成功典範。
簡要介紹一下公司的情況，主要業務內容，發展前景等，控制在300字以內
公司在過去的3年中，銷售額平均每年增長_____%，淨利潤平均每年增長_____%。目前，市場情況呈現快速增長的趨勢。客戶對於公司產品/服務的需求越來越大，為了進一步的發展，我們需要增加生產規模/擴大生產範圍/增加市場宣傳/加強技術開發。預計公司在今後三年中的銷售額及淨利潤分別為：
20_年 銷售額_____________萬元 淨利潤_____________萬元
20_年 銷售額_____________萬元 淨利潤_____________萬元
20_年 銷售額_____________萬元 淨利潤_____________萬元
我們正在尋求_________________萬元的[分期貸款、權益或其他融資方法]資金支持，這筆資金用於__________________。我們採用[利潤分紅、二次融資、公開上市等]的方法，在______年之內償還這筆貸款或投資。
1.1. 目標
簡要描述公司所要達到的目標，目標數量3~5個
公司將市場定位於___________________，並將採取________________的方法來保持我們獨特的定位。我們將成為________________領域的佼佼者。
目標一：_______________例如客戶數目
目標二：_______________例如市場占有率
目標三：_______________例如公司資產總值
目標四：_______________例如20_年上市
1.2. 任務
簡要描述公司達到目標所必須完成的任務
任務一
任務二
任務三
1.3. 關鍵因素
完成任務的關鍵因素
因素之一，例如加強老客戶的平均購買金額，市場占有率
因素之二，例如提高服務質量
因素之三，例如加強技術或產品開發
2.0 公司情況
對公司進行簡要描述，營業範圍
2.1. 公司所有權結構
公司名稱是由[創始人或股東]於[年份]年創建的。公司為性質：_______________有限責任、合夥制、股份等的公司，註冊地址：__________________________________。
總計投資人民幣__________萬元。目前，股份結構如下：_______________
出資額 股份比例 現任職位
股東一
股東二
股東三
2.2. 公司歷史
介紹公司成立以來的經營狀況，取得了什麼成果，等等
2.3. 公司現狀
介紹公司目前狀況
生產能力
我們目前的月生產能力為_____________，能滿足________________時間的市場需求。
銷售情況
公司年銷售額，增長率，利潤率等。
客戶情況
客戶數目、來源、特點。
公司現有設備或資產
我們的辦公樓大約面積為________________平方米，工廠或倉庫面積為_____________平方米。
財務狀況
請參見附錄所列財務報表。
分析財務情況
2.4. 商業模式
介紹公司的商業模式、盈利點等
2.5. 其它情況
其它要說明的情況，如是否屬於國家扶植企業，是否享有稅收優惠，有哪些特許生產或經營權等
3.0 產品及服務
3.1. 產品及服務描述
介紹公司所提供的產品和服務的種類、具體內容
產品一
3.2. 產品優勢
和市場上同類產品或服務相比，我公司的產品具有以下優勢：
優勢一：_______________例如成本優勢，我們的成本比競爭對手低__________%，這是因為_________________。]
優勢二
優勢三
3.3. 切入產品或服務
闡述公司初期以什麼樣的產品或服務進入市場，原因何在，會有何影響等
3.4. 產品資源
闡述產品的原材料供應情況，有那些優勢，可選擇的供應商情況等
3.5. 產品技術
闡述公司的產品或服務具有什麼技術優勢，優勢產生的原因以及如何能保持技術優勢等
3.6. 未來發展
產品和服務的未來發展方向，未來的產品和服務計畫等
4.0 市場分析
簡述市場基本情況
4.1. 市場組成
我們所要面對的市場主要由以下幾部分組成：
部分一：_______________特點、所占比例、需求等]
部分二
部分三
4.2. 目標市場
針對上部分闡述的市場組成闡述我們的目標市場有哪些、原因何在
4.2.1. 市場需求
目前的產品有哪些無法滿足市場需要，我們的產品會滿足哪些需求，客戶為什麼願意購買我們的產品
4.2.2. 市場趨勢
市場發展的趨勢是什麼，我們如何面對
4.2.3. 市場增長
我們所處的市場領域是逐漸擴大、保持不變還是逐漸萎縮，會給我們造成什麼影響
4.3. 行業分析
從以下幾個方面進行分析
4.3.1. 行業參與者
行業參與者有哪些，都有什麼特點，等等
4.3.2. 行業分銷形式
本行業中，產品的分銷渠道如何、分銷成本分析、本公司目前的分銷渠道如何，有什麼優勢及不足]
4.3.3. 行業購買形式
本行業客戶的購買決定受哪些因素影響、一般客戶的購買決定過程如何。針對這種情況，我們會採取哪些措施]
4.4. 競爭分析
4.4.1. 競爭形式
闡述在此行業領域競爭的形式、程度以及特點，競爭的主要方面和關鍵因素
4.4.2. 主要競爭者
分別闡述競爭者的特點、優勢、劣勢]
競爭者一
優勢：_______________
劣勢：_______________
4.4.3. 我們的優勢及劣勢
優勢：_______________
這些優勢會給我們帶來________________的益處，我們將採取_____________方法來保持優勢。
劣勢：_______________
這些劣勢會給我們造成_________________影響，我們將採取_____________方法來克服劣勢。
通過上面的分析我們得出的結論是：_______________
5.0 策略分析
此部分闡述公司的策略到具體的行動計畫
5.1. 價值體現
公司的價值來源主要在於哪些方面，如：服務性、產品專有性、客戶數量等，如何通過市場定位來體現公司的價值]
5.2. 市場策略
闡述如何開拓市場，包括以下幾方面策略：
5.2.1. 定價策略
公司產品的價格定位，如何與其他產品競爭
5.2.2. 推廣策略
5.2.3. 廣告制定策略
5.2.4. 公共關係策略
5.2.5. 具體的市場計畫
5.3. 銷售策略
闡述如何進行銷售，包括以下幾方面策略：_______________
5.3.1. 銷售體系的建立
5.3.2. 銷售目標
5.3.3. 銷售管理
5.4. 戰略聯盟
目前為止：_______________我們已經和[夥伴一][夥伴二][夥伴三]建立了合作夥伴關係，我們會通過他們取得_______________優勢。
我們將要和[夥伴一][夥伴二][夥伴三]建立合作夥伴關係，我們會通過他們取得_______________優勢。
5.5. 進度計畫
闡述具體行動內容、開始時間、結束時間、負責人、預算等，附進度表
項目 工期 開始 完成 負責人/部門 預算
6.0 管理團隊
[這裡先用一段話介紹一下管理團隊的大致情況]
6.1. 組織結構
[介紹公司的部門構成，主要職責分工，附組織結構圖]
6.2. 管理團隊
[高層領導或創始人介紹，包括他們的背景、經驗及在公司中的作用]
[領導一]
6.3. 管理團隊空缺
[領導層在哪些方面還需要哪些人員，如何獲得等]
6.4. 激勵方案
7.0 財務分析
[這部分主要介紹公司對未來財務狀況的預計和分析]
7.1. 重要前提
[這部分討論對於所要進行的商業計畫存在哪些假設，說明有哪些關鍵因素會對公司的財務計畫產生影響]
[提供公司過去兩年和今年最近月份的平衡表、損益表、現金流量表和利潤分配表，包括短期利率、長期利率、平均帳期、稅率等]
重要前提，例如：
[前提一]：_______________[電子商務市場的持續發展，不會遇到災難性蕭條]
[前提二]：_______________[公司現金流充足]
[前提三]：_______________[競爭對手不會在未來的12個月內推出革命性的替代產品]
7.2. 投資回報
公司此前融資__________次，目前計畫融資__________萬元，融資為[融資性質：_______________出讓股權、債券等]，計畫還需融資__________萬元。
7.3. 盈虧平衡分析
[根據收集的數據進行盈虧平衡分析，公司將於何時到達盈虧平衡點。你需要知道公司每個月的固定費用和預計收入。對於銷售產品的企業，要依據你單位產品的價格和成本，每個月需要銷售多少才能支付固定成本和變動成本]
預計
單位產品銷售價格
單位產品生產成本
每月的生產固定成本
固定費用
房租
辦公費用
保險費用
人員工資
其它
總計
7.4. 利潤分析
[未來損益預估表]
7.5. 現金流分析
[未來現金流預估表]
7.6. 資產負債分析
[未來資產負債預估表]
7.7. 財務結構分析
[對未來預估的財務報表的分析]