銀行放款崗位年終總結範文 篇1
1、公司存款基礎薄弱。雖然從數據上看20xx年支行公司日均存款增長較快，但是到了20xx年6月末，公司存款日均和餘額均出現較大的負增長。造成這一現象是由於支行公司類客戶基礎較差，主要存款集中在雲能投公司，該公司作為棚改實施公司，棚改資金兌付到個人後就會造成公司存款較大地下滑，其他公司流水並不是經常在我行發生轉入轉出，雖然支行公司客戶有一定數量，但空戶頭、睡眠戶較多，仍然需要花精力進行排查梳理，盤活睡眠戶。
2、個人存款結構單一。雖然去年個人存款有了大幅的增長，但今年以來出現了大面積的下滑。僅僅靠單一的棚改資金支撐，大幅的增長就會面臨大幅的流失，棚改戶留存的銀行存款只能短時間留存，不能夠長期的支撐支行的業務發展，形成了弊端。個人存款大進大出的現象有待尋求一個新的支撐，需要花大力氣打造基礎性的個人客戶。
3、員工素質有待提高。員工崗位交換頻繁，新入行的員工經驗不足，普遍存在對業務的熟悉程度和對系統的熟練程度較低，好不容易學會一些又被調離原崗位，業務處理過程中經常邊學邊乾，造成業務辦理效率低下，這嚴重製約了我行的發展速度。
4、對外行銷亟待提高。截止6月末從數據看，支行存貸款等各項均出現大幅的負增長，雖然更多的是因為棚改戶資金大量的轉到行外購買房屋，這也說明了我們支行的行銷做得還不夠，還停留在坐等客戶上門的狀態，對外行銷較少，行業分析不夠，業務僅以客戶需要為出發點，未能充分挖掘地方優勢產業，以產業發展客戶資源。
銀行放款崗位年終總結範文 篇2
回顧XX年，感謝公司給予的機會，讓我有幸成為公司這個大家庭的一員;感謝公司領導的信任，讓我從事我擅長的工作;感謝師父的悉心教導，讓我提高實務操作能力;感謝公司同仁的支持、配合，讓我的工作順利完成。
在公司領導的帶領下，我認真履行了，協助信貸部門在信貸業務調查、審查、檢查三個階段提供法律支持。現將XX年工作情況總結如下：
初到公司，結合我公司實際情況，我擬定了信貸業務契約、員工聘用契約，貸前調查資料、貸中審查資料、貸後檢查資料等，經過部門領導修訂，公司經理層討論通過並正式使用。同時還協助綜合管理部出具公司部門職責、員工崗位職責、以及日常管理等。
在日常業務中，積極參與信貸業務貸前調查，與客戶溝通交流、信貸業務資料、學習貸款項目評估，通過現場測評和財務指標分析借款人的借款用途、償還能力、資產保證，等。在業務熟練後，嘗試設計了信貸業務操作流程，經領導的耐心指導，在經理辦公會通過，完善了信貸業務操作流程。
在業務受理環節，為客戶提供信貸業務諮詢，收集客戶信貸資料，對客戶申請進行初級評估，符合公司信貸業務條件的客戶，上報公司經理層，落實經理層的決策。協助信貸部辦理資產評估、與客戶簽訂契約、辦理公證、辦理他項權登記，等，全程為信貸業務提供法律支持。
在貸款審查環節，對信貸部提交的客戶申請，按照崗位職責對客戶的借款用途、還款來源、自有資產償債能力、借款方式等進行評估，對業務潛在的風險如實上報經理層。參與貸審會討論，為貸審會提供法律，製作貸審會記錄，協助信貸部門落實貸審會。
在貸後管理環節，協助信貸部進行貸後管理，主要通過現場檢查客戶的生產經營情況是否正常，收集客戶財務資料，通過，判斷其各項財務指標是否在可控風險範圍之內，進而測算客戶有無還本付息的能力、有無潛在違約行為，撰寫貸後檢查等。對涉訴案件到法務部門辦理立案、報案、訴前保全，協助法務部門辦理查封、扣押等。
在日常工作中，在做好本職工作的同時，積極加強業務學習，通過自己購買書籍、網路、以及公司提供的各種學習培訓機會，不斷提高自身的業務素質與業務技能。
在與其他部門的配合中，積極協助其他部門辦理事務，加強了與其他部門的協作能力，增進了與其他部門的感情，贏得了公司其他同仁的認可。
XX年，我將繼續認真履行崗位職責，盡心盡力的完成公司領導安排的各項工作。在XX年的基礎上，我將加強與信貸部、貸後管理部同事的溝通、協調，做到部門之間信息的無縫對接，防止傳遞時間影響業務質量和業務數量。在業務操作中，要提高執行力度、強度，繼續加強學習業務知識，提高項目評審能力、以及撰寫風險評審報告的能力。
最後，再次感謝公司領導對我的信任，感謝師父的悉心指導，在新的XX年裡，一定不辜負領導的期望，一如既往認真完成各項工作，積極和其他部門配合，共同迎接收穫的XX年。
銀行放款崗位年終總結範文 篇3
（一）數據分析
1、存貸款指標
各項存貸款情況：截至20xx年6月末，支行各項存款餘額（含保本理財）41,354萬元，比上年末負增長12,183萬元，其中公司存款餘額7,985萬元，比上年末負增長11,388萬元，個人存款33,369萬元(含保本理財)，比上年末負增長795萬元；各項日均存款餘額46,269萬元，比上年末負增長16,472萬元，其中公司日均存款餘額8,186萬元，比上年負增長31,171萬元，個人日均存款餘額38,083萬元，比上年末增長14,699萬元；貸款餘額24,148萬元，比上年末增長826萬元。其中公司貸款餘額21,965萬元，比上年末增長952萬元；個人消費類(含按揭)貸款餘額2,183萬元，比上年末負增長125萬元。
2、專項指標：20xx年6月末，支行開立對公結算賬戶：戶，其中基本賬戶：戶、臨時賬戶：戶、一般賬戶：戶、專用賬戶：戶，開立對公網上銀行有效戶11戶，POS終端（含拉卡拉）5戶；支行新增個人客戶數20戶，信用卡7張，個人電子銀行有效客戶301戶，直銷銀行開戶1戶，掃碼收單1戶，加碼付客戶471戶。
3、理財產品：20xx年6月末，支行共銷售理財產品742萬元，其中保本理財產品xx萬元，非保本理財產品671萬元，銷售大額存單x萬元。
4、中間業務收入類：20xx年6月末，支行銷售安貸保4800元，代理保險業務收入20__元。
（二）主要工作回顧
1、大力支持了疫情保障物資供應型企業及疫情影響的復工復產企業的貸款發放。在疫情發生後及時給予了生物科技有限公司發放了3筆疫情保障供應企業貸款x萬元，在企業採購生產用物資資金再次緊缺的情況下，又向總行申請了x萬元的信用貸款支持，保障了企業能夠有充足的流動性，恢復正常生產。與地方政府國有企業進一步加強合作共贏，支持政府重點產業發展。今年來支持了X縣公路工程投資有限責任公司發放x萬元短期流動資金貸款，為縣城玉龍大道綠化工程給予了資金的支持。也為與進一步加強與政府國有企業合作奠定了基礎。
2、因疫情影響給予存量貸款戶延期還本付息。本次新冠病毒疫情對旅遊業、餐飲業、住宿業影響較大，特別是對X縣松山旅遊小鎮旅遊業經營的餐飲業影響極為嚴重。在得知貸款戶楊根賢、李貴揚經營的餐館無人消費，經營出現困難，支行人員主動上門服務，給予政策支持，對2戶不能還本付息的客戶給予了延期一個月歸還本息，真正解決了客戶的實際困難。
3、積極推動棚戶區改造征地拆遷款兌付工作。從20xx年末開始，我行得知X縣將對城區周邊棚戶區進行拆遷，已獲國開行審批貸款億元，通過總行、分行與國開行積極聯繫、我行與政府及相關單位積極溝通，已獲得國開行指定我行代理資金監管，同時我行多方努力，政府同意由我行進行兌付棚戶區拆遷款，在開始兌付前，我行多次到棚戶區上門宣傳我行產品，並舉辦多場聯誼會，讓拆遷客戶知道富滇銀行，了解我行的產品優勢，並通過上門和電話、當面溝通，及時了解拆遷戶的資金動向，精確了解每一戶下一步資金的安排，並針對能留存的客戶多次做工作。截止20xx年6月末年末我行累計兌付近億元，今年來兌付了x萬元，其中一季度兌付26082萬元，二季度兌付x萬元，涉及xx戶棚改戶。20xx年至今累計留存我行個人資金接近億元，為我行個人存款及聚能賺業務的快速發展提供了有力支撐。
4、為支持疫情影響的復工復產實施“百萬千萬計畫”。今年5月1日以來，積極回響總行普惠金融部的政策，給予一百萬以內貸款減免3個月利率，一千萬以來無還本續貸。我行人員多次下到鄉鎮，與企業主面對面溝通，了解實際面臨的問題。最終給予了保山巔峰養殖有限公司、凱龍假日大酒店有限公司、X縣猴城農特產品銷售有限公司、X縣龐龍牧業發展有限責任公司等7戶企業發放了“減免利息”貸款，累計發放x萬元，每戶都能夠享受最低利率的同時，還能夠減免3個月利息。
5、普惠金融布局地方優勢產業。在做好政府及國企之外，支行針對當地優勢產業如石斛、綠化苗木、黃山羊養殖及肉牛養殖等行業的小微型企業進行了大量調查，對具有一定規模的種植、養殖企業實地走訪，對符合我行貸款條件的向省農業擔保公司進行推薦，截止6月末共發放1000萬以下的小微型企業共5筆，1365萬元。
銀行放款崗位年終總結範文 篇4
一、實施客戶經理制的必要性
（一）實施客戶經理制是改變銀行傳統模式的需要。由於長期計畫經濟的影響，銀行內部部門設定延襲官商機構設定，服務體系的設定是以銀行為中心，內部各部門相對獨立性強。客戶到銀行辦理不同種類的業務時，需到不同部門、不同櫃檯辦理，櫃檯的隔閡和各部門間互相推諉、扯皮現象經常發生，造成了銀行的服務質量和服務效率遠遠不能滿足客戶的要求。推行客戶經理制，有利於改變銀行單一傳統的服務模式。
（二）實施客戶經理制是商銀行競爭日趨激烈情況下，客戶對金融產品多元化的需要，隨著金融體制改革的不斷深入和世界貿易組織的加入，競爭日趨激烈，而銀行間競爭的焦點就是爭奪優質客戶，加之近年來，經濟發展是客戶對產評需求成多元化趨勢，銀行的服務、產品行銷顯得越發重要，而銀行的創新和發展也要求銀行必須推出客戶經理制，方能向客戶提供全方位金融服務。
二、目前客戶經理制實施中存在的問題
（一）客戶經理的運行機制還需進一步完善。鑒於目前客戶經理還未脫離按專業設定的現實，客戶經理分散在各個專業，各個部門，依然存在各負其責，各行其是的現象。所以，客觀上很難實行緊密型管理，且目前客戶經理沒有一定的業務處置權，在解決客戶需求方面，增加了內部協調的難度。長期以來，各相對獨立的部門只注重自身業務的發展，忽略了銀行整體經營效益的發揮，無法從整體上贏得客戶，多頭服務，低效服務，即浪費資源，也不利於商業銀行整體優勢和效益的發揮。
（二）客戶經理的工作職責不夠明確，職能單一，沒有有效發揮客戶經理的最大能效。客戶經理的工作指責概括地說是對外代表銀行，對內代表客戶。客戶經理的主要職能是在市場中發展新客戶，維繫原有的客戶關係，將銀行的各種產品與服務介紹給客戶為客戶提供最佳的融資方案和解決相關問題的對策。與此同時，客戶經理要收集銀行開展業務所需的客戶信息，並及時傳遞到相關部門。而且目前我們大部分客戶經理職能單一，各乾其事，缺乏溝通，並未走出傳統專業外勤的模式，沒有真正體現客戶經理一體化的服務優勢。工作僅局限於“公關”層面，未能結合客戶的不同需求特點找準切入點，進而全面行銷銀行的產品和服務。加之銀行內部機構設定不盡合理，職責劃分過細也使得客戶經理的工作無所適從。
（三）客戶經理的選拔缺乏科學的資格認證體系。各行在實施客戶經理制中，招聘客戶經理沒有科學完整的選拔考核辦法。聘用的客戶經理大部分是過去的信貸員和公存員。缺乏應有的專業崗位培訓和系統的文化知識和專業知識學習，致使選拔的客戶經理素質不高，知識單一，不能適應市場和商業銀行業務發展的要求，表現為市場行銷能力不強，風險預測能力差，對市場、對行業、對客戶的切入點把握不準，導致市場丟失、業務丟失，嚴重阻礙了銀行業務發展的步伐。
（四）客戶經理責權利脫節。各行在客戶經理試行中，按照商業銀行經營管理要求，儘管制定了相關工作職責，但多數是定性任務，沒有詳細的定量指標和明確的工作目標，缺乏相應的獎罰措施，日常工作主要靠責任心和自覺性，責權利嚴重脫節，不能很好調動廣大客戶經理的積極性，起不到激勵的作用。
三、推進和完善客戶經理制的途徑
推行客戶經理的目標推行客戶經理的目標是除辦理過去的公存、信貸等傳統業務外，最主要的是把工作重點轉移到業務行銷，大力開拓新業務領域上來，把機制和業務兩者靈活結合起來，使之達到策劃、傳導、組織、操作的目標。策劃就是謀劃，設計工作規劃；傳導就是把銀行的思路和思想傳達給客戶，再把客戶的思想反饋給銀行，起到中間橋樑的作用；組織是客戶經理部從全行的角度出發，組織各項業務的宣傳及各項業務活動行銷，從而達到全行整體上下聯動；操作是客戶經理自身業務的具體化。
銀行放款崗位年終總結範文 篇5
時光悄然走過，工作的日子已經有了差不多半年了，作為農村信用社的一名小額信貸員感觸甚多，就本人小額貸款業務工作所作所為所思所想談談點體會。
首先談談我個人的工作態度，這份工作是我大學畢業後的第一份工作，因此我視其如寶。從培訓到工作這段時光里，常常聽到很多人說這份工作太辛苦、太勞累、農村環境太惡劣，然而對於出生農村的我其實那都是小ks。有人說工資太低，而我眼光不會那么膚淺，我看到是未來的舞台而不是此刻的待遇。此刻我真的特別喜歡這份工作，因為在那裡我能夠看到實現我人生的價值和夢想。
在工作過程中，我發現這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要我們學的東西很多很多。比如：做過一件事，總會有經驗和教訓。為便於今後的工作，須對以往工作的經驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，並上升到理論的高度來認識。
第一、我們要學會看人。
因為我們是做信用貸款，如果你第一步看錯了，以後收貸款的時候說再多的好話，恐怕都很難到達你預期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不願意還的人，而不是實在沒有錢沒有辦法還的人。
第二、我們要學會培養客戶、留住客戶。
我們是做業務，客戶是我們的上帝。那么我們怎樣才能抓住我們的上帝的呢?貸款風險控制原則其一“培訓不低於五天”這點可不能小看，而是要認真貫徹執行。你要是認真比較兩組貸戶，其中一組是培訓五天，另一組是不培訓，那么你會發現經過培訓貸戶比不經過培訓的貸戶的還款意識好得多。
“打江山容易守江山難”這句話估計以後會成為我們工作的真實寫照喔，我們只要做這個小額貸款項目成功了，我也堅定地相信它會成功。那么我更相信農行的競爭就隨次而來，農行此刻的惠農卡業務雖然它的貸款金額一般都是兩、三萬比我們有這點的強勁優勢，客戶都喜歡貸到更多的錢做更大的事業，這點是不用質疑。
還有農行的利息比我們的利息還要低出很多，那么理所當然他們的業務就應更比我們好做，但就我個人認為做得不是那么成功，為什麼呢?因為他們沒有我們這批人，沒有像我們這樣走進村村戶戶農家服務，然而只要有我們成功模樣，相信他們也會立刻招一批大學生下鄉開始做我們“同樣”的工作，那么到時競爭就真正到來。
所以我們此刻開展了這樣的工作，打下的“江山”我們務必要想到以後如何地守住“江山”。貸戶是人，人是有感情的，當她們成為我們的顧客時，我們要用真誠的心對待她們，在她們有困難的時候我們幫忙她。我們要努力成為她們的知心朋友，要是做到這點那么這客戶你是絕對的放心。
第三、我們要學會管理。
我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理潛力，那么你的問題就來了，問題煩到你心煩、鬱悶。首先你得學會合理分配你的時光，這樣你才能更好地工作。雖然你的時光是為貸戶而定，而貸戶是很多，你不可能滿足所有貸戶，那么我們就得學會如何管理好自己的貸戶。還有一個，你務必學會管理賬目，因為我們做的金融業務涉及是錢的問題，而人們對錢是最嚴肅和認真的。我們不能馬虎、不能大意，我們要認真管理好自己的賬單對貸戶負責、對信用社負責、更是要對自己負責。
第四、我們要學會做人。
“要學會做事，先得學會做人”其實這句話是十分有道理。如果你不會做人，那么你就不會做出更好的事情。因為你做事時，首先應對的是人，當你進入一個公司你不能立刻適應你的工作環境、你的人際關係，何談做出更好的事。我們首先務必在自己所在的信用社跟老員工溝通好，處理好人際關係，做到天天上班都是懷著愉快的情緒、帶著積極向上的精神風貌，做到信用社就是我家，到信用社就像回到自己溫暖、和諧的家裡一樣幸福快樂。
應對顧客時，我們更好做好自己本職的工作，展現自己優秀的服務態度、專業素質，做到貸戶和自己是親如一家人。還有我們要學會時常回訪客戶。我們的業務不是放出貸款就完了，而是要收回貸款，那么我們就要持續和貸戶有良好的聯繫，有著他們的最新收成信息、有著他們的思想動態，這樣我們就不會被動。如果做好這些工作那么我相信業務量會直線上升，以後的回收率更是百分之百。
第五、往後專業知識、工作潛力和具體工作
1、在領導指導下，明確了工作的程式、方向，提高了工作潛力，在具體的工作中構成了一個清晰的工作思路。在做小額信貸員後，我本著“把工作做的更好”這樣一個目標，開拓創新意識，用心圓滿的完成領導分配的各項工作，在余限的時光里，加強學習業務工作，為下一步工作打好基礎。明確努力方向，提出改善措施。
作為小額貸款業務工作，深深地感到肩負重任，作為公司的視窗，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。
2、認真、按時、高效率地做好貴社領導及隊長交辦的具體工作。為了工作的順利進行及與信用社之間的工作協調，除了做好本職工作，用心配合信用社其他同事做好工作。
3、工作態度和勤奮敬業方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確認真地對待工作的每個細節，熱心為農民服務，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，堅守崗位。
總結了這三個月來的工作，儘管有了必須的進步，但在很多方面還存在著不足。比如有創造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，業務類客戶資料太少，這有待於在今後的工作中加以改善。在以後的日子裡，我將認真學習各項政策規章制度，努力使工作效率全面進入一個新水平，為貴社的發展做出更大更多的貢獻。
銀行放款崗位年終總結範文 篇6
回顧x年，感謝公司給予的機會，讓我有幸成為公司這個大家庭的一員;感謝公司領導的信任，讓我從事我擅長的工作;感謝師父的悉心教導，讓我提高實務操作能力;感謝公司同仁的支持、配合，讓我的工作順利完成。
在公司領導的帶領下，我認真履行了，協助信貸部門在信貸業務調查、審查、檢查三個階段提供法律支持。現將x年工作情況總結如下：
初到公司，結合我公司實際情況，我擬定了信貸業務契約、員工聘用契約，貸前調查資料、貸中審查資料、貸後檢查資料等，經過部門領導修訂，公司經理層討論通過並正式使用。同時還協助綜合管理部出具公司部門職責、員工崗位職責、以及日常管理等。
在日常業務中，積極參與信貸業務貸前調查，與客戶溝通交流、信貸業務資料、學習貸款項目評估，通過現場測評和財務指標分析借款人的借款用途、償還能力、資產保證，等。在業務熟練後，嘗試設計了信貸業務操作流程，經領導的耐心指導，在經理辦公會通過，完善了信貸業務操作流程。
在業務受理環節，為客戶提供信貸業務諮詢，收集客戶信貸資料，對客戶申請進行初級評估，符合公司信貸業務條件的客戶，上報公司經理層，落實經理層的決策。協助信貸部辦理資產評估、與客戶簽訂契約、辦理公證、辦理他項權登記，等，全程為信貸業務提供法律支持。
在貸款審查環節，對信貸部提交的客戶申請，按照崗位職責對客戶的借款用途、還款來源、自有資產償債能力、借款方式等進行評估，對業務潛在的風險如實上報經理層。參與貸審會討論，為貸審會提供法律，製作貸審會記錄，協助信貸部門落實貸審會。
在貸後管理環節，協助信貸部進行貸後管理，主要通過現場檢查客戶的生產經營情況是否正常，收集客戶財務資料，通過，判斷其各項財務指標是否在可控風險範圍之內，進而測算客戶有無還本付息的能力、有無潛在違約行為，撰寫貸後檢查等。對涉訴案件到法務部門辦理立案、報案、訴前保全，協助法務部門辦理查封、扣押等。
在日常工作中，在做好本職工作的同時，積極加強業務學習，通過自己購買書籍、網路、以及公司提供的各種學習培訓機會，不斷提高自身的業務素質與業務技能。
在與其他部門的配合中，積極協助其他部門辦理事務，加強了與其他部門的協作能力，增進了與其他部門的感情，贏得了公司其他同仁的認可。
x年，我將繼續認真履行崗位職責，盡心盡力的完成公司領導安排的各項工作。在x年的基礎上，我將加強與信貸部、貸後管理部同事的溝通、協調，做到部門之間信息的無縫對接，防止傳遞時間影響業務質量和業務數量。在業務操作中，要提高執行力度、強度，繼續加強學習業務知識，提高項目評審能力、以及撰寫風險評審報告的能力。
最後，再次感謝公司領導對我的信任，感謝師父的悉心指導，在新的x年裡，一定不辜負領導的期望，一如既往認真完成各項工作，積極和其他部門配合，共同迎接收穫的x年。