銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇1
回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與讚揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極行銷新客戶。
有一次，一個客戶向我諮詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心行銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。
2)、細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我諮詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極行銷。
在做好本崗的同時，協助行領導行銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、行銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、行銷方面：要多學一些行銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇2
進入銀行多年，我得到了銀行的提拔，成為了大客戶經理，掌握重要崗位，我也一直都在努力匹配上這個崗位，認真管理和工作，經過了一年的披荊斬棘，已經小有成就，但未來還很長，我會堅持到底。
對於工作我不局限於過去，已經知道了如何提高自己的成績，清楚明白作為一個大客戶經理需要如何去做，既然是經理，手下就有一票人，他們會受到我的影響和管理我的成績就是取決於他們，畢竟我已經不再是一個小兵了，已經成為了一個指揮者，下棋人，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養更多的優秀人才，提拔有才幹的人，去做好工作，統一戰線，找準工作方向，擴大戰果的作用，當然要做好需要全體人員配合。
為了積極的調動起我手上的人員，我給每一個人都定目標，每個月月底進行檢查，對於優秀者，我會積極的去鼓勵，給他們更多的機會，對於成績差的我就會單獨談話，了解情況如果是能力不足，那就找時間培訓，提高他們的能力，如果是懶就敦促他們工作，並且給予一定的懲罰，讓他們長記性，如果是不想幹當然會儘早的把他們剔除出去，避免污染其他員工的思想，對於部門的管理就需要多方面考慮，做多方面準備，不能容忍任何破壞集體，破壞組織的個人和行為存在，讓我的部門人員都如同一個個優秀的熱。
培養員工野狼的性格，在工作中如果，太過柔弱，退縮只會浪費大好機會和局面，我要求我的員工必須要做到這樣，嚴格遵守我們公司的制度，同時能夠積極奮戰，看到獵物敢於爭搶，而不是退縮，看到客戶敢於積極去溝通，不受挫折的打擊，一次失敗，那就兩次，兩次失敗就三次，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺，狼一樣的明銳，可以伺機而動，不畏懼任何苦難，敢於拼搏和進攻，做一個有競爭力的集體。 尋找更多的優質客戶，這是我的任務，我會在工作中會在一些記錄裡面篩選好客戶，然後會交給手下的人去做好去完成這份工作，努力把工作做好而不是令我失望，當然對於這樣的.機會我不會給所有人，能力出中的人，給的資糧就多，能力弱的人就會受到壓迫，這就是我們部門的競爭，對每一個人都是競爭對手，所以我要求我的部門時刻保持高度的警戒，時刻注意到工作的任務避免出現忘記工作，耽誤工作的事情，做人就要及時可靠，做事就要準確有效，這才是我們銀行需要的人才，當然能力夠了我也會舉薦，有能力有實力就會是我們銀行的重要發展基石，是我們營養的更本，所以我會及時的提拔。
不管如何我始終都會加持自己的工作原則，現在如此，以後也會這樣做，為我們銀行的發展貢獻一份力量，讓我們銀行發展更好。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇3
上一年，支行的信貸工作在行領導和信貸處的統一安排部署下，全行上下齊心協力，以加快發展為主題，以擴增存貸規模、提高資產質量為核心，以加強信貸管理為重點，以各項信貸制度的落實為基礎，經過了一季度的“非常奉獻6+1”和二季度的“星光大道”等競賽活動，支行各項經營業績穩步增長，截止6月末，支行各項存款餘額21307萬元，較年初增加2145萬元;各項貸款餘額11344萬元，較年初增加2527萬元，存貸比例53%;不良貸款餘額1.6萬元，較年初下降0.9萬元;辦理銀行承兌匯票金額8849萬元;辦理貼現金額5507萬元;利息收入584萬元，一年實現利潤377萬元，全面完成上級下達的目標任務，信貸管理也逐步向規範化、制度化邁進。
一、認真執行政策，嚴格按照規範化管理要求，切實加強信貸基礎工作，確保各項指標～完成。
一年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和檔案精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規範內部管理，切實防範風險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證～完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理，採取的具體措施是：
⑴嚴格執行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規範。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的範圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。
⑵嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防範控制管理體系，全面實行審貸分離，規範了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。
(3)紮實細緻地開展貸後檢查工作，定期和不定期地對企業經營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸後管理表。
(4)切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統一分類，從而提高了信貸管理的質量。
(5)對流動資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環節的統一格式，切實從源頭上控制信貸風險。
(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。
二、通過信貸槓桿作用，搶占市場份額，壯大資金實力，增強發展後勁。
上一年，我支行繼續圍繞開拓信貸業務、開展信貸行銷、積極組織存款等方面做文章，切實做好大戶的回訪工作，密切關注並掌握貸款單位的資金運行狀況和經營情況;大力組織存款，積極開拓業務，挖掘客戶。
1、上一年，我行信貸資金重點投放於優質企業和大中型項目，繼續重點扶持信用好、經營好、效益好的優質企業，如中聯巨龍水泥有限公司、億人城建有限公司、利瑪置業有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調整信貸結構、分散信貸風險、搶占市場份額、維持持續發展的重要戰略措施，信貸結構得到進一步最佳化。而且，通過最佳化信貸結構，信貸資金正確的投放，使我行的優質客戶不斷增加。既降低了經營風險，同時又取得了良好的社會效益。
2、上一年，我行堅持業務發展多元化，加快票據貼現業務的發展，重點增加對優質客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風險度，而且帶來了豐厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經濟效益顯著提高，今年一至六月份實現利息收入584萬元，超過去年全年收息水平，實現利潤377萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發展後勁，呈現良好的發展勢頭。
三、加大信貸行銷力度，不斷開拓業務空間，加快業務發展步伐。
1、上一年，我行在信貸業務發展中取得了一定的突破，特別在汽車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協調處理好銀企關係。根據形式發展和工作實際的需要，積極開展調查研究，與企業互通信息，加強理解與配合，共同協商解決問題的途徑，加大對企業的支持力度，構築新型銀企關係。三月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯誼活動，通過活動，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關係。
2、上一年，我行進一步提高對信貸行銷的認識，不斷推進文明信用工程建設，最大限度地搶占市場份額，建立穩固的客戶群體，加大對個私經濟、居民銀行信貸員工作總結個人的行銷力度，選擇信用好、還貸能力強的個體企業和城鎮居民做為我行信貸行銷的對象，把信貸行銷與綠色文明信用生態工程相結合，通過一系列的社會文明信用創建活動，打造我行獨特的信貸行銷品牌。
四、建立完善的內部管理機制，業務操作有條不紊，提高辦事效率，推進業務發展。
我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提高工作質量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結轉工作，實行一戶一檔，建立完整系統的客戶信息檔案，以便於及時查閱和調用。對於信貸台帳和報表，能夠完整、準確地反映數據，及時上報各項報表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“視窗”形象，以服務留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務，提高我行的`對外形象，並以優質的服務促進業務的發展。
五、下一年工作思路
1、立足當前，抓好各項階段性工作，在上一年打下的基礎上，下一年全面啟動。
下一年，我們要做好信貸各項業務的安排和落實，對於上一年已有意向的項目，下一年力爭做好、做實，例如要做好新港國際和華茵房地產的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業的資金回籠款統計工作，鞏固老客戶，發展新客戶，全面開展信貸行銷工作，努力完成信貸業務各項指標任務。
2、做好企業信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據。
認真調查核實企業情況，開展企業信用等級評定工作認真學習、深刻領會有關檔案和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按照總行規定的統一標準和計算辦法，確保客觀、公正、準確地評定企業的信用等級，真實地反映企業的經營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業風險承受能力、實行信貸準入機制建立基本依據。
3、總結經驗，切實加強管理。
進一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準確性、合規性和保密性的管理，建立健全信貸業務台賬、授信台賬、抵質押品台賬和不良貸款監管台賬。確立支行經營和管理目標的最佳組合，確保支行資產質量始終保持穩定狀態。
上一年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規範化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去;二是業務開拓範圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業務快速持續發展。以上問題將是我行以後工作完善和改進的重點，今後，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業務新領域，高標準嚴要求，在行領導和信貸處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下一年各項工作任務。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇4
一、以提高自身素質為突破口，在不斷的學習中掌握乾好工作的基本技能和知識
近一年來，我經常把自己放在公司建設的總體框架中來反思自己，審視自己，看自身能力和素質的提高幅度，能不能適應公司發展的需要、能不能適應形勢任務的需要，能不能適應完成正常工作的需要。經常告誡自己，要在公司立得住腳，不辜負領導的期望，自身素質的強弱是關鍵，自己畢竟是才來公司幾年的大學生，從哪個角度講都還是處在起步階段，必須在工作中不斷地提高自己。回顧近一年來的情況，為了提高自身能力素質，上讓領導放心，下讓顧客滿意，我系統的學習了管理學客戶關係學客戶心理學移動通信基本知識等學習書目，全面提高自己，力爭在語言表達的能力上有突破，在協調關係的能力上有突破，在組織管理的能力上有突破，在完成工作的標準上有突破。通過學習，感到既開闊了眼界，又豐富了頭腦，既學到了知識，更看到了差距。在不斷的學習中提高了自己的能力素質，增強了乾好本職工作的本領。
二、以提高工作效率為根本，在堅持原則的基礎上保證完成工作的標準和質量
一年來，由於工作環境變化較大，迎來送往的工作比較多，需要協調、聯繫的工作也相應增多，在工作中，我注意總結摸索工作規律，注意與公司其他部門建立比較融洽的關係，以便於開展工作。作為公司的綜合職能部門，我注意隨時掌握各部門的工作動向，掌握各個縣市的工作情況，做到隨時有事能夠隨時處理。
三、以強化服務質量為目標，在不斷更新服務手段中鞏固老客戶，吸納新客源
一年中，由於、等公司加大了競爭力度，在鞏固老客戶，吸納新客戶方面，公司面臨著巨大的挑戰，為了保證公司各項業務的不斷發展，在鞏固中有所提高，有所進步，我注意研究市場動向，及時向公司提出合理化建議，通過不斷改進、更新服務手段來鞏固公司客戶群體。如針對消費群體的不同，建議公司採取重點攻擊的手段，加強了對xx市的業務服務，效益額明顯提高。為進一步吸納新的客戶群體，及時應對小靈通的開通，針對市區學校較多，生源較廣的情況，建議推出了卡，降低費，收到了較好的效果。在受領了省發展用戶指標後，我們採取主動出擊、宣傳造勢的方法，超額完成了指標任務，在全省任務發展中排在了前列。此外，結合多年從事服務工作的實際，年初以來，我強調本部門在開展工作中要動真情，講實理，辦實事，堅持用真心愛心和恆心來做好廣大客戶的服務工作，為客戶進行親情服務。一年來，我們綜合部做到了熱情接待、細心答詢、主動服務、全程跟蹤，在客戶心目中留下了周到、熱情的好印象，也為公司在外樹立了良好的形象。
四、以樹立良好形象為牽引，在堅持行為影響、示範引路的前提下激發部屬工作熱情
俗話說：喊破嗓子，不如做出樣子，作為一個部門副職，如果在台上說的是一套，在台下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響，因此，在日常工作中，我非常注重自身的形象，要求部屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不做的，我帶頭不去違犯。在各項工作中，我做到了加班加點第一個到位，集中學習第一個到場，急難任務第一個先上，在部屬心目中樹立了善於吃苦，勤奮工作良好的形象。
存在的問題及下步打算
回顧一年來的工作，對照職責，認為自己還是稱職的。雖然在一年的工作中我取得了一定的成績，但也存在著不足。首先，在工作中由於年齡較輕，工作方法過於簡單;在一些問題的處理上顯得還不夠冷靜。其次，在業務理論水平和組織管理能力上還有待於進一步提高。再次，自己在綜合素質上距公司要求還相差甚遠。這些不足，有待於在下步工作中加以改進和克服。
在下一步的工作中，我要虛心向其它同志學習工作和管理經驗，借鑑好的工作方法，努力學習業務理論知識，不斷提高自身的業務素質和管理水平。使自己的全面素質再有一個新的提高。要進一步強化敬業精神，增強責任意識，提高完成工作的標準。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇5
我始終嚴格要求自己按照公司的規章制度來工作，勤勤懇懇，腳踏實地的進行實際操作，在我的努力下，今年未有發生一次責任事故，我感到非常高興，同時這也是對我個人工作能力的一種肯定，為此，我就個人今年的工作情況進行如下總結：
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：x月x日，先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在x萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。去到其他銀行，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表x份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。x月x號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇6
我於20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務開展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經歷、行銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質效勞和理財知識的專業性，成功行銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的奉獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相比照擬重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進展日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的.微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進展良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和行銷技巧得到了很大的提高。
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進展加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化行銷，提高支行中間業務收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓時機，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務根底，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經歷、完善缺乏。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的開展做出自己更大的奉獻。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇7
我20xx年調入xx銀行工作，現任xx銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年來，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx年底，累計完成貸款契約金額x萬元，累計發放貸款x萬元，已完成並回收的貸款x萬元，無一筆出現不良。對xx銀行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人x年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質
x年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規範經營行為;認真學習和貫徹上級檔案精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計畫，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、檔案，使理論水平、領導能力明顯提高。
二、堅持求實創新，做好各項業務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，蒐集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到煉化公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終於在xx年x月份，成功發放個人貸款x余萬元。
2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關係。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領導的閒談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了億元的票據業務。
三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的讚賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關係更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的視窗，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身x行改革發展中去，重塑x行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2.努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。
以上是x年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正!
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇8
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲xx萬元，行銷基金xx萬元，行銷國債xx萬元，行銷保險x萬元，行銷外匯理財產品xx萬元。行銷理財金帳戶xx個。在那裡我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：xx月xx日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受x行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。x月我做為客戶對xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從xx銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、xx銀行的人民幣理財產品、xx銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。
營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十分細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為止。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，x先生是大客戶，但公司帳戶卻開在x行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和x先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。x月x日利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了理財產品和保險業務，老師們爭先詢問理財產品利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美元的理財產品。
新的一年裡我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自我，提高自我的整體素質。
一、道德方面
做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面
客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面
客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程。既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、行銷方面
客戶經理要成為市場行銷的能手。要掌握市場行銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇9
一年來，信用社在聯社的正確領導下，在各級黨委、政府、人民銀行及銀監局的大力支持下，緊緊圍繞“抓管理、樹形象、創效益”的發展要求，不斷創新工作思路，推出新舉措，強化工作考核，充分調動全員工作積極性，在提高經營管理和自身效益方面取得了質的飛躍，各項工作取得了顯著成效。
一、各項業務指標完成情況
1.存款方面。各項存款餘額××萬元，較年初增加××萬元，增長%，完成計畫的%。各項存款中，自然人存款××萬元，占各項存款的%；對公存款××萬元，占各項存款的%。
2. 貸款。全年貸款投資淨額××萬元。各項貸款餘額××萬元，比上年增加××萬元，增加%，其中：農業貸款××萬元，占各項貸款餘額%的比例；個體工商戶貸款××萬元，占各項貸款餘額的%%；其他貸款××萬元，占%，表內不良貸款××萬元，比上年減少××萬元，不良率%，表外不良貸款××萬元，存貸比例為%，信貸資金風險得到有效控制，資產質量明顯好轉。
3. 金融運作。年初完成計畫的各項收入××萬元，各項費用××萬元，盈餘××萬元%
二、工作措施和方法
（一） 加強職業道德教育，加強政治學習，增強員工敬業精神和責任感。
為強化員工的職業道德，增強事業心和責任感，促使幹部員工牢固樹立全局觀念，確立求真務實、開拓進取、勇於競爭的精神，提高學習和工作積極性、主動性、創造性，結合內控制度建設推進活動的要求，成立了領導小組，制定學習計畫，確定學習內容，規定每周×為學習日，通過學習使廣大員工思想上認識到努力工作的重要性，理清思想教育與業務經營的關係，學習進步了，認識提高了，思想轉變了，業務能力增強了，綜合素質提高了，信用社各項業務得到了迅猛發展。
（二） 強化激勵機制，強化考核。
為確保業務開展有效落到實處，確保年度經營目標的實現，結合轄內實際，制定了切實可行的考核辦法。一是根據年初聯社召開的職代會及時下達、分解全年度各項經營指標，落實到個人；二是加大考核力度。按照經營指標落實考核標準，與職工工資進行掛鈎，每位職工每月從工資中扣除××元作為保證金，年終視完成情況按比例退還；三是雙重考核，如將清收不良貸款的指標列為單項考核，將部分津貼納入這些指標進行掛靠，完成任務的給發，反之不發。由於考核措施得當，調動了廣大員工的工作積極性和主動性，確保了各項經營指標的順利完成。
（三） 完善風險控制，加強經營管理。
1.堅決執行內控制度。
在日常工作中，嚴格執行《商業銀行內部控制指引》及《市農村信用社內控制度建設實施方案》為切實落實內控制度，我社採取多項措施避免制度落實流於形式：一方面組織員工學習內控制度，將內控制度建設與實際工作相結合，6月組織員工開展“內控制度”學習活動，組織全體員工參加內控制度學習考試。對於考試不及格的學生，他們將等待三個月，三個月後再參加補考。補考不合格的，限期調離有關崗位。這項措施加強了員工對內部控制制度的學習，提高了員工實施內部控制制度的緊迫感。另一方面，執行各種“內部控制制度”和“操作程式”。針對員工存在的心不在焉、工作不思考、外出不請假、學習不參加、不參加會議、業務服務不規範等問題，CCS從思想、作風、工作、紀律等方面進行了對比調查，經營環境和服務標準化，緊緊抓住“制度建設、標準化審計、同級監督、審計分析”四個重點，發現薄弱環節，整改，消除安全隱患，教育處罰並舉，確保全全無事故運行。過去一年經濟處罰××人次，處罰金額××元。通過加強內部控制制度建設，加強內部管理，有效運行各項工作，保證了各部門工作的順利開展。各種職位已經制度化、標準化和程式化。職工隊伍面貌煥然一新，形成了履行職責，依法辦事的良好氛圍。員工創新意識明顯增強，成效顯著。
2.轉變工作思路，抓好存貸業務。
一是提高服務質量，保持存款穩定增長。存款是信用社發展的動力。隨著金融業的發展，市場競爭日趨激烈，再加上消費低迷、利率大幅下調等不利因素，直接影響存款的增長。因此，我們分析了當前的財務狀況，並制定了切實可行的業務發展戰略。在存款業的競爭中，我們一方面採取“以存定貸、以貸導存”的政策，鞏固老客戶，發展新客戶；另一方面，開展優質文明服務，加強輿論宣傳，強化內部質量，樹立外部形象，打出“文明、方便、周到、快捷”的服務品牌，樹立了良好的社會形象，贏得了客戶的信任，實現了社會存款組織的新突破，；另一方面，充分發揮公共關係優勢，運用各種社會手段交友、吸引客戶、發現市場、捕捉信息、上門服務吸收存款。總之，通過任務的落實、資金的組織和良好的服務工作，各類存款大幅增加，超過了美聯社發布的年度存款增長計畫的任務。
二是信貸業務取得長足進展。年初以來，我們考慮到信貸資金比較充裕的實際情況，一方面從小額消費性貸款等方面進行貸款行銷；另一方面通過開辦社團貸款，拓展信貸業務範圍，提高了信貸規模，呈現出良好的發展勢頭，貸款投放量與上年相比有了顯著提高。在保證支農貸款資金的前提下，積極支持轄內經濟的發展，積極向集體經濟和個體經濟組織發放貸款，對增加收入起到了很大作用。
信用是指以還款和付息為條件的價值運動形式。它通常包括銀行存款、貸款和其他信貸活動。狹義上，它只指銀行貸款，這與廣義上的“信用”是相同的。信用是社會主義國家有償籌集和分配資金的重要形式。它是經濟發展的有力槓桿。以下是整理出來的相關資料，希望能對您有所幫助。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇10
20xx年就要過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、行銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功行銷貴族白酒交易中心、XX市電力實業公司、XX市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇11
我於20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：
20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、行銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功行銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和行銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的.客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化行銷，提高支行收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇12
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項>規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，行銷基金150萬元，行銷國債110萬元，行銷>保險5萬元，行銷外匯理財產品——匯財通22萬元。行銷理財金賬戶：個。在這裡我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後， 多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表9 0多份。
做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。
所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填
寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行>會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待>挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇13
對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。
一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。
我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近X萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細緻的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事、工作X個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。
為了不辱使命，完成上級下達的'各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，爭對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析行銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下遊資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我透過不懈的努力，在X年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇14
在全體銀行員工同努力下，咱們xx銀行順利達到了這一年的工作目標，我身為銀行裡面的客戶經理在此時自然也是感到格外地振奮，能取得這么好的成績自然是得好好感謝一下諸位領導的指點，不然我們哪能在工作的時候找到一條適合自己的道路呢。回首全年的客戶服務工作，我覺得自己在這個崗位上已經漸漸地承擔起了自己應盡的職責，工作業績相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我特將一年的工作情況總結如下：
咱們銀行的位置雖然沒有處於市里，但是每天要面對的民眾還是不少的，這也就要求我大力發展潛在的優質客戶，如何發展客戶人群是我工作中的難點以及重點。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業務知識以及良好的工作態度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入民眾之中，去感受客戶們的需求，去了解他們的真實想法，然後按照需求為他們提供、推薦不同的服務。這一年下來，我前後為一千多名客戶提供了專業的服務，其中包括存儲方面的介紹、基金的購買以及防詐欺方面的知識，現在大家對於錢其實都挺看重的，但是如何合理地把錢給安全合理地運轉起來依然還是一個難題，所以我身上的責任還是比較重的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那么我的個人業績一定能得到巨大的提升。
這一年裡，我嚴格按照銀行的規章制度辦事，遵守各項要求，在工作中從未發生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發展客戶這一塊，我不僅加強了對銀行老客戶的聯繫，還對發展了不少有潛力的客戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行，並讓客戶們願意把更多的資金交給我行進行管理和支配。雖然我在工作業績這一塊取得了較為明顯的進步，但是我深知自己是萬萬不能驕躁的，所以我時刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由於我在工作的時候較為盡職盡責，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進。
在新的一年裡，我會繼續保持好目前的工作狀態，將更多的心思投入到服務民眾之中，爭取讓更多的人選擇咱們銀行，信任咱們銀行！
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計畫的241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡行銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析行銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下遊資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展桌球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放下雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇15
時間飛轉，轉眼間20xx年即將逝去，即將迎來20xx年。回顧這一年來的工作，在積極配合專賣管理員、送貨員、電訪員同時，也紮實做好轄區的業務訪銷工作，使捲菸銷售實現合理定量前後的平穩過度，基本完成各項考核指標。在工作中我深深體會到作為一名合格的客戶經理除了應具備最基本的素質和能力以外，還必須不斷的學習，在工作中不斷的充實自己。客戶經理的工作不是簡單的拜訪、推銷和產品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導客戶捲菸經營，對新品牌進行培育本文。更重要的是要有對市場的敏感度，要逐漸加強對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售過程中產生的問題和矛盾。
一.除此之外，我也認識到作為一名合格的客戶經理，做好以下方面對我的重要性：
1.敬業愛崗，視單位為我家
在抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提升工作技能的同時，我更重視與同事們之間保持一種親密的關係，而一個人的成績也不但是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作乾好，因此與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關係，因此我在單位就像在自己家裡一樣，就像為家裡人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺餘力。這樣我與同事們的關係非常融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了不錯的人際關係。
2.加強溝通，維護客戶利益
作為菸草公司的客戶經理，同我每天接觸最多的就要算是捲菸零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關係。因此我必須把他們的利益放到第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣捲菸的衝擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了菸草公司的銷售終端，為公司的可持續發展提供了充足的網路保障。
進入20xx年，我同捲菸經營戶的關係也進入一個新階段，我對他們可說是已經非常了解了，誰最愛賣什麼樣的捲菸，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對於他們明確提出的一些問題我也能及時處理並提供幫助。對於個性化服務，我更是駕輕就熟，利用自如，我把自己的手機號給每個經銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯繫，對於該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什麼事全對我說，而我在捲菸品牌的調劑方面儘量做到緊俏煙戶戶有，斷檔捲菸一定會告知他們一個合理的理由。
現在廣大農民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，因此五類捲菸在農村這塊市場的消費需求比較大，而由於煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類捲菸的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經銷戶、普通消費者問到這個問題，問為什麼沒有五類捲菸，我對他們明確提出的問題一一答覆，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上並不盡然，雖然多費些口舌，但對於他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增多了對我、對菸草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是菸草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對於菸草公司以後的發展造成不穩定因素。
由於我與經銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關係也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經銷戶直接拒絕那些來路不明的私菸，認為通過我給他訂的捲菸才貨真價實。
3.走訪客戶，積極和客戶進行有效溝通
有效的溝通是建立在對客戶充分了解的基礎上，結合自己的工作目標，通過合理的方式和豐富的工作經驗，達到自己所期望的目的。客戶經理可以通過有效的溝通增進對客戶的了解，同時也讓客戶更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的客情關係。不錯的客情關係的回報就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得不錯的市場效益。
客戶是企業的上帝，這是一條亘古不變的法則，如何更好的為客戶服務，是擺在我們面前的一個課題。客戶經理是菸草商業企業的一線人員，是最了解客戶信息、也是最了解市場的一個平台。一個合格的客戶經理應善於充分利用自身優勢，為公司領導決策提供第一手資料，向客戶傳遞行業信息，維護企業的利益的同時利用自身業務能力為客戶謀取更大的利潤空間。接受不能改變的，改變不能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實。在對客戶的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信態度決定一切。我們只要秉承“至誠至信、全心全意”的行業服務理念，只要把企業的利益和客戶的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌！
4.樂觀自信，養成不錯的心態
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對於工作的態度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。
自從進入菸草公司以來，我對於領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的.心態：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我並不比他們差。對於每月的任務指標，由於我對於經銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自於低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中肯定要有自己實現工作任務的標準，哪怕它與實際目標有一定差距，那也沒什麼，先把它實現了吧，然後再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會幹出更多的成績。因此保持不錯的心態以及樂觀自信的工作態度也是我取得成績的保證。
二.工作中遇到的困難
1.捲菸供貨服務成零售戶訴求焦點。捲菸需求基本得不到滿足，貨源滿意度持續下降，供貨宣傳解釋工作仍然無法令少數零售戶滿意。
2.櫃檯的陳列、捲菸品種的擺放，價格標籤的維護，少數零售戶仍然無法到位。
3.部分零售戶的培育度不夠，在管理上沒有給予足夠的關注和重視。
4.捲菸預測工作準確率偏低，服務客戶的能力有待加強。
5.捲菸品牌培育工作能力有待進一步加強。
三.今後的工作計畫
1.面對工作中遇到的困難，用適當的方法加以解決。
2.密切注意合理定量後捲菸市場的動態，重點走訪農貿市場與綜合市場。
3.進一步做好電子結算工作，提醒捲菸零售戶主動訂貨，使得電子結算率和訂單成功率能上一個新台階。
4.做好零售戶的捲菸標價簽的更換工作。目前零售戶的捲菸標價簽破舊現象較嚴重，在下月的訪銷中，需要及時更新。
5.100%做好投訴電話宣傳單的宣傳發放工作，將投訴電話不乾膠貼上在零售戶營業場所明顯位置。
6.關注零售戶的銷量波動情況。對捲菸銷量波動較大的零售戶，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯繫。
最後對於今後的工作，我更應該明白態度決定一切的道理，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的取得有我的辛勤和汗水，更不能離開同志們的協助以及經銷戶的大力配合，這是大家共同努力的結果。儘管有了成績，但和先進同志相比還是有較大差距，還有努力的餘地。因此，我會在新的一年裡以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。20xx年即將過去，對於之前的不足我將更加努力改善，展望新的一年，我將用更加勤奮的態度去面對一切難題。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇16
我於20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近xx個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的狀況總結匯報如下：
20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。透過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自我的工作經驗、行銷技能和其他的客戶經理相比有必須的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就務必先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我透過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功行銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
我在開展工作的同時也發現自我仍然存在很多問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。應對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶帶給專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習潛力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不一樣的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不一樣客戶的需求和實際狀況，做精準化行銷，提高支行收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自我，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
由於銀行業的特殊性和必須程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，務必經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，期望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自我更大的貢獻。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇17
今年以來，再聯社、社領導得正確領導下，再同志們得幫助、支持下，認真學習黨得方針、路線和政策及金融法規等，政治素質和業務技能有了較大得增加，再工作中能嚴格執行各項規章制度，堅持原則，一絲不苟，能夠保質保量得完成各項任務，回顧一年來得工作，向領導和同志們匯報如下：
一、加強學習，增加政治思想覺悟和業務技能。
為增加政治素質和業務技能，迅速適應新時期金融工作得需要，我積極參加聯社及社內組織得各種學習，並堅持經常不斷得自學，特別是再今年開展得 鎮平現象 大討論活動中，認真學習，記好筆記，寫好心得，作好總結，增加我得政治思想覺悟和幹事創業得責任感和事業心。再實際工作中嚴格要求自己，努力作到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，再堅持經常不斷學習政治得同時，我還始終不忘加強業務知識學習，對實際工作中出現得疑難問題我虛心求教，不恥下問，向身邊得同志們學習，並能夠經常找一些新形勢下得農村信用社雜誌、書籍進行不懈鑽研學習，隨這政治營養和業務營養得不斷豐富，從而大大增加了自己得思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。
二、大力組織存款，提升信用社形象。
大家都知道：存款是信用社生存和發展得基礎，也是支農資金得重要來源，只有大力組織資金，才能增加支農實力和社會信譽度，我一是經常服務上門，儲戶無論金額大小，路途遠近，只要儲戶講一聲，我都以最快得速度為其辦理業務;二是構建攬網路，充分利用同學朋友、親戚鄰居得輻射面，通過多種形式開闢儲源，一人乾信合，全家齊幫忙，全家人都變成了業餘攬儲員，三是作到腿勤、嘴勤，經常奔波與村鎮之間，凡是認識得單位或個人，一聽講手裡有寬裕得資金，我都會去作工作，當信用社得宣傳員，把農村信用社得服務宗旨、優惠政策宣傳到千家萬戶。再今年開展得儲蓄競賽活動中，攬儲二零萬元，占任務一零萬元得二零零%。
三、加大盤活力度，增加信貸資產質量
盤活不良貸款是我門今年工作得重點，同時也是難點，近幾年，貸戶得法律意識淡薄，還貸意識差，賴債思想嚴重，盤活資金也成了我門工作得老大難。我利用各種政策，作好貸戶得思想工作，我想：只有貸戶思想通了，觀念轉變了，認識增加了，還款積極性也就增加了，為了方便收貸收息，我整理了一本貸戶情況記錄，對每個貸戶得家庭情況、經濟狀況、鄰里關係都記得一清二楚，我經常深入貸戶和有關當事人家中作思想工作，宣傳政策法規，曉之以理，動之以情得去盤活貸款，今年盤活不良貸款十二零萬元，超額完成了任務。
再今年開展得不良貸款 雙降 活動中，我按照社裡得部署，和天祥為一個盤活小組，當時正值秋收時節，為了盤活這部分貸款，使我社得不良貸款比率儘快降下來，我和天祥起早貪黑，打時間差，利用三餐吃飯時間到貸戶家中收貸，我門發揚不怕困難，一往無前，頑強拼搏，連續作戰得作風，採取早堵晚纏得作戰方式和政策攻心術，苦口婆心得講政策、講道理、講貸款不還對自己對社會得惡劣影響，迫使其還貸。僅九 十二月盤活不良貸款xx萬元，不良貸款降低個找總結點。
四、行銷貸款，作好守信卡發放工作
今年八月份聯社推出了貸款守信卡業務，再行銷守信卡工作中，我和所包三個村得村領導一起，認真對該村得農戶進行調查、篩癬評定工作，對照信用戶評定條件和標準，嚴把質量關，建立健全信用戶經濟檔案，按守信卡貸款管理得要求，完善相應得擔保手續，為了保證評定質量，我經常奔波再農戶當中，搞農戶調查、建立經濟檔案、信用戶得核查等工作，特別是我社再宋溝村召開得首場發卡會放貸現場會後，樹立了農村信用社得很不錯形象，引起了村民得高度重視，都紛紛主動申請辦理守信卡，止十二月，建立農戶經濟檔案份，辦理守信卡份，發放守信卡貸款筆，金額萬元。
五、服從領導，遵守紀律
沒有規矩不成方圓，我始終能夠遵守社裡得各項規章制度，服從領導分配，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，緊事大事提前歸，我常想，身為信合成員要情系 三農 ，作到潔身自好，廉潔奉公，平時要管好自己得嘴和手，樹立很不錯得形象，決不能以權謀私，以貸謀私，嚴禁 不給好處不辦事，給了好處亂辦事 現象。並能過好廉政關，拒收禮物多次，受到領導和同志們得好評。
經過一年來得努力，我再工作中取得了一定得成績，但還存再這很大得差距和不足，一是政治水平和業務技能還不能適應新形勢發展得需求，二是深入所轄基層，扎紮實實工作得力度不夠，三是開拓進取，創新意識不足。再新得一年裡，我要加強政治和業務得不斷學習，團結同志，勇與創新，發揚成績，吸取教訓，向身邊得同志學習，取長補短，增強工作能力，作一名合格得信合成員，為農村信用社得改革和發展作出更大得貢獻。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇18
我20__年調入__銀行工作，現任__銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作一年來，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止__年底，累計完成貸款契約金額__萬元，累計發放貸款__萬元，已完成並回收的貸款__萬元，無一筆出現不良。對__銀行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人20__年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質
一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規範經營行為;認真學習和貫徹上級檔案精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計畫，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、檔案，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確套用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
二、主要工作
1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的鎮海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，蒐集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。
2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關係。
3、做好存款行銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關係，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關係，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。
4、積極開展貸款行銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進農業銀行業務經營，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計畫“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳農業銀行的惠農政策、服務。本著“惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先“的原則，創新工作思路、增強行銷理念，大力推廣“扶持青年創業工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強民眾對“惠農卡“的了解和信任，保證了__行的“惠農卡“順利開展。20__年，我累放各項貸款__億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。
三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的讚賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關係更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的視窗，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農行改革發展中去，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2、努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。
3、加大行銷力度，做好貸款工作。在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如__公司、__公司、__公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。加強__工業園區企業的行銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。
以上是20__年個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正!
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇19
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的健全，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又明確提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的行銷隊伍——大客戶經理隊伍。但否大客戶經理隊伍的成員有較強的業務潛力和服務意識，是否真正認知大客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在那裡我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格大客戶經理，談談個人的一點想法：
一.大客戶經理務必具備應有的素質
大客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不但僅需要全面了解客戶需求並向其行銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有不錯的職業道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1.要有高度的職責感、不錯的職業道德和較強的敬業精神。有較強的職責心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2.應具備較高的業務素質和政策水平。了解和了解金融政策、法律知識、金融產品，透過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷加強業務素質，以適應業務發展的需要。
3.要機智靈敏，善於分析和發現問題。有必須的行銷技能與分析、籌劃潛力。
4.熱情、開朗，有較強的攻關和協調潛力。善於表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業務層持續不錯的工作關係，團隊協作精神強。
5.承受力強，有較強地克服困難的勇氣。能做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二.大客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名大客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，推動銀行業務的健康發展。要重視研究與開發市場，透過網路、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的行銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定行銷計畫，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來狀況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶，建立起不錯的合作關係。
三.大客戶經理應做好客戶行銷與客戶維護工作
大客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯繫的“大使”，套用心主動並經常地與客戶持續聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務。對目前的客戶，大客戶經理要與之持續經常的聯繫，而對潛在的客戶，則要用心地去開發。
開發的目的主要是行銷產品，爭取實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計畫和對大客戶經理的工作要求，透過對市場的深入研究，明確提出自我的行銷方向、工作目標和作業計畫。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最適宜的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻持續與客戶的聯繫和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，大客戶經理要用心推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開發專用產品的可能性。
第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的轉變狀況和大額資金流動狀況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來思考，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客戶信用狀況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時用心參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四.大客戶經理應不斷地重視金融創新，增加優質服務，爭取實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果。大客戶經理務必有較強的開拓創新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品行銷的開拓。優質服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。大客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是大客戶經理的工作”這一發展思路，敢於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客戶的支持與理解，推動彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的大客戶經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇20
我20xx調入行工作，現任行客戶經理。從事基層客戶經理工作某年，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx底，累計完成貸款契約金額xx萬元，累計發放貸款xx萬元，已完成並回收的貸款xx萬元，無一筆出現不良。對行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人20xx的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質
20xx年來，我堅持做到有關規章制度的要求，不斷標準經營行為;認真學習和貫徹上級檔案精神，在管理中求生存，在競爭中求開展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習方案，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策檔案，使理論水平領導能力明顯提高。做到了知識更新業務更新，做到了學有所用，正確套用知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完本錢職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
二、堅持求實創新，做好各項業務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的效勞，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的xx公司的客戶，掌握客戶第一手資料，蒐集整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。
2.建立重點企業和個人信用效勞體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關係。
3.做好存款行銷工作。
4.積極開展貸款行銷。
三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的`優質效勞，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，到達更有效的增值保值。許多客戶曾經屢次表示送給我禮品或現金以表達感謝之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的讚賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關係更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!
四、下步工作思路
客戶經理是對外效勞的視窗，是支行對外的形象。個人素質的上下直接就反映我行的效勞水平，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力戰鬥力的集中表達。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身行改革開展中去，重塑隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2.努力精益求精，全面效勞客戶。一位學者說：真正的優質效勞是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高效勞質量，爭創效勞品牌，用優質效勞吸引廣闊客戶，有效提高了顧客滿意度。
3.加大行銷力度，做好貸款工作。在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶xx公司等在貸款方面找到新的突破口。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇21
我是xx年6月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，通過考試，然後入職，在這幾個月的學習與工作的時間裡，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我入職以來的工作情況。
首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對於我這種剛剛畢業，身在異地，沒有經過生活厲煉的'新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗！作為客戶經理，我認為開發客戶與客戶維護是非常重要的，如今的市場行情，開發一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端！
其次，在維護客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術方法，第二，力所能及的回答他們諮詢的問題，第三，親情服務，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發現了開發客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的，現在證券公司很多，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關係也是非常重要的，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己，因為知識永遠不熊市，這樣才會獲取客戶的認可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有有壓力才會形成動力！客戶經理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以！我的工作與熱情一切盡在行動中！
總之，上半年我的職業規劃及目標是：按照公司的規定，開發足夠的客戶，累積一定的資產，完成轉正要求！
xx年12月18日
客戶經理：
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇22
時間過得真快，轉眼間2x14年即將逝去，新的一年正在走來。回顧這三年來的工作歷程，才發現自己一路走來並非坦坦蕩蕩，而是充滿著坎坷和挑戰。然而，這三年的客戶經理工作，對於筆者而言，不但是一種磨礪，更學到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長。下面就個人方面以及對今年的工作做一下回顧和總結。
一、2x14年度個人感悟
工作的目的並不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過工作贏得社會的尊重和認可，從而獲得工作帶來的成就感和滿足感。然而在這個競爭激烈的環境下，能找到一個讓自己發揮能力的舞台是不易的。自從進入菸草公司以來，非常感謝同事們在工作上以及生活上的幫助，更離不開廣大零售戶對工作的支持。然而在服務零售戶方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務的執行方面沒有明確的側重點;對低消費以及人均分布較稀地區的消費群體沒有靈活的應對措施等種種因素的影響，通過深刻反思這段成長空間，我越發要擺正位置和心態，明年創造出更優異的成績。
二、2x14年工作回顧和總結
1、隨著網上訂貨工作的深入開展，網訂客戶數也逐步上升，網訂客戶數為141戶，占總客戶數的61.1%，占的比例並不高，仍有很大的發展空間。在網訂客戶的選取方面，主要先從鄉鎮街道及主幹道入手，讓新增入網戶感受到網上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網上訂貨。這樣不願意買電腦的零售戶也漸漸地開始委託其他的零售戶代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。
2、自"135"工作法實施後，工作模式逐漸發生了改變，工作方向也逐步明確。隨著"月計畫"、"周安排"、"周總結"、"日拜訪"、"月總結"的實施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項內容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計畫，有利於工作計畫的開展;每周及時的安排、總結，有利於工作的回顧;在每次走訪之前事先安排好要拜訪的對象，這就節約了拜訪時間，有針對性的關注異常客戶;而月總結則可以將發現的問題及時的歸納匯總。
然而"135"並不是一套萬能公式，它需要每個人靈活運用。通過工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的關係。良好的客情關係的最大的好處就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。比如，在拜訪的過程中指導客戶捲菸經營，加強與零售戶的溝通，有針對性的對新品牌進行培育。否則，"135"可能會變成一代版的《四書》、《五經》了。
3、工作中的"狄德羅效應"。比如當客戶經理在走訪市場的過程中遇到客戶通常的提問："為什麼有些煙別人訂到，自己卻訂不到?"、"為什麼有些煙自己總是比別人訂的少?"，請不要過於籠統回答道："國家對捲菸實行計畫生產"之類的話了。因為客戶關心的不是總體的市場環境，而是經過與別人比較後自己的切身利益，這是就有必要向客戶說明不同的客戶類別之間的區別了(比如在捲菸銷量、捲菸陳列、櫃檯展示等方面)，從而讓客戶爭相做類別高的客戶群了，這就是狄德羅效應了。
4、專銷聯動工作
目前專銷結合還存在的`一些問題：
(1)信息反饋不及時，專銷雙方難以達成全面的共識，專銷結合效果不理想。三員缺少直接交流，信息時效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難免在檢查中與零售戶發生摩擦，不利於維護菸草形象。
(2)專銷日常工作缺少監督或監督不力。有時顧於情面，難免在日常工作中出現相互推委現象，很不利於專銷結合工作的正常開展，也不利於專銷聯動工作的健康發展。
有效做好專銷結合應從幾方面著手：
(1)市場走訪方面。專賣、行銷兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監督，比如每月組織一次客戶經理隨同市管員進行走訪。市管員在市場檢查中、在對違法戶的打擊中發現問題，要及時告知客戶經理，以便在客戶經理在貨源上加以控制。
(2)信息反饋處理方面。信息既是做好行銷服務的基礎也是做好專賣管理的基礎，以信息共享為基礎，建立一種專銷共同參與的動態市場分析機制，是專銷結合的核心內涵。通過綜合信息平台及時傳遞，做到發現問題傳遞及時，部門即時落實，責任人限時解決。同時專賣、行銷應該共同遵守規章制度，共同遵守行紀行規，保持一種良好的工作態勢。
5、2x14年片區捲菸銷售分析
(1)主要指標情況：本區域總銷量與去年基本持平，省產煙需求有所增加，條均價也有所提升。2x14年總計銷售捲菸977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產煙本年度銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價為85.66元，去年同期為73.93元，增幅為15.865%。
(2)各類煙銷售情況對比：一類煙75.47箱，比去年同期增長49.18%;二類煙236.39箱，比去年同期增長21.35%;三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類煙392.78，比去年同期下降7.49%;五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%。可見低檔煙的銷售數量在各類煙中占的比例是最小的，同時低檔煙的降幅也是最大的。
現將低檔煙的下降做如下分析：
(1)健康意識的提高。由於吸菸與健康問題越來越受到人們的關注，低焦油、低危害捲菸也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油捲菸，出於對健康的考慮，會導致越來越多的消費者退出低檔煙市場。
(2)零售戶無利可圖。現在捲菸的批發價市場透明度過高，一般情況下無利可圖，大多為了吸引客戶前來購買零、副食品，所以這部分客戶的售煙積極性並不高，但這部分客戶卻能影響周邊地區的捲菸銷售結構。
(3)消費結構在提升。隨著人民生浩水平提高，消費者在捲菸消費方面也提高了檔次，如現在一般出於三線以下城市的郊區辦喜事一般檔次都是13元以上的捲菸，而去年用的較多的仍是10元以上價位的。
三、本年度工作中存在的問題
1、農村市場小戶為大戶代訂貨現象嚴重，影響對客戶真實銷量的核定，建議專賣部門加大檢查力度，對代訂貨的小戶給予取締。
2、"三員"之間扭曲了相互監督的實際意義，情面工作時有發生，導致很多隱藏問題的不能被發現，影響公司整體形象。
3、由捲菸供貨引起的客戶滿意度下降，投訴率降低，但服務客戶的能力有待加強。
4、低檔煙銷售形勢仍然嚴峻，未能實現時間過半任務過半。
5、績效考核有待進一步提高。
6、未能通過初級、中級職業技能的報名。
四、來年工作計畫
1、密切注意在新的客戶評價執行後的捲菸市場動態，重點走訪農村中小型客戶，了解中小型客戶的真實需求，提高核量準確率。
2、紮實開展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點在轄區內構建面向零售客戶和消費者的行銷體系，提升品牌結構，拓展品牌寬度。
3、按要求逐步開展"135"工作法的一條主線，三個要點，和五個步驟進行工作，有針對性地開展服務行銷工作，能力提高片區的捲菸銷量。
4、做好零售戶基礎信息維護工作。主要做好訂單指導，讓零售戶儘快消化庫存和維護捲菸標價。
5、關注零售戶的銷量波動情況。對捲菸銷量波動較大的零售戶，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯繫，防止其違規行為。
6、加強學習，重點學習捲菸職業技能相關教材，爭取明年通過捲菸行銷師中級考試。自覺養成勤於學習、勤于思考的良好習慣，在學習中加強自身修養，增強個人素質。
最後，由衷的感謝這一年來領導和同事們一如既往的關心和幫助，在來年的工作中筆者會加倍努力的工作，為今後菸草的可持續發展貢獻一份力量。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇23
我一直覺得自己是後知後覺的，所以，“笨鳥先飛”便成了我的座佑銘。那時，還不流行“IQ”。終於有一天，我站在了“象牙塔”的殿堂里大聲高呼“啊哈，我也成了天之嬌子啦！”，於是，飄飄然，覺得辟天偉業，捨我其誰，指點江山、揮斥方酋。“清高”伴著我完成了四年的學業，走向了社會。順水順境地進入了國字第一號銀行，發現大學生可真是孔雀翎—稀有，自傲之心暗潮湧動，老覺得領導視野太窄，識人不明，提拔幹部老忘了我的存在，常有懷才不遇之心，以“無意苦爭春，一任群芳妒”自嘲，忿忿然於不平。那時，還不清楚，這叫“EQ”不高。
禪宗有雲“當頭棒喝”，吳博士就是那位大師，醍醐灌頂，一語道醒夢中人。回頭審視三十多年曆程，若有所悟：成也三Q，敗也三Q。心中所得，書以文字，願與同好共享。
首先，要能做到乾一行愛一行，此話說說容易做起來難。日久生厭是人之常情，一樣事情，周而復始，不要說做就是看著也心煩。比如臨櫃點鈔，除了櫃檯前人面不斷在換，不換的永遠是微笑、固定的對白、還有數不完的不是自己的鈔票，間或夾雜著謾罵聲，能愛這行嗎？於是，很羨慕信貸員，自由、風光無限，只有他們責備別人，被責備的人還唯唯諾諾，多好。終於有一天，人事部門通知我，有幸成了其中一員，等新鮮勁一過，發現還是累：表面是風光無限，內心卻疲憊不堪，薪酬不見看漲，指標是月月翻番。看著身邊的人有平步青雲的（當然屬少數派），有開溜的。好在，我還是堅持下來了，雖然期間換了單位，但崗位性質沒有變化，還是天天跟信貸打交道。我相信如果達文西沒有聽從導師勸告，堅持練畫雞蛋，也成不了一代宗師。所以，乾一行愛一行而且要愛得徹底，這是我聽課後的第一心得。
當然，光有愛一行的心還是不夠的，必須要努力成為這行的佼佼者，甚至是“巨頭”，取得無可替代的地位，必須出色、出眾、出挑。星爺有句非著名台詞云：“我就是一粒狗屎，那也是非一般的狗屎。”大家知道買櫝還珠的成語故事，也嗤笑那個鄭國人傻冒，花高價買了盒子，但有沒有為那個“櫝”喝聲彩呢？正因為它成了它那行中最出類拔萃的“盒子”，所以，讓鄭國人連珍珠都可以不要。因此，我第二個心得就是沒有在登頂之前，永遠要繼續自己的爬山事業，並且不斷超越其它登山的人。
要幹大事業，光靠一個人的力量是遠遠不夠的，就需要合作者，需要一支優秀乃至卓越的團隊。如果自己可以選擇團隊的成員，那是最理想的，如果不能選擇，那就要做到“賞識”，發揮團隊成員的長處，人盡其才。這做得最好的，我認為是唐僧，他西天取經這份事業是前世注定了的，他沒法選擇；他的幾個合作者或者說徒弟，是菩薩給安排好的，他也沒得選擇。而且，就取經事業來講，有個悟空就足夠了，菩薩還非得加兩個名額：八戒和沙僧，尤其是八戒，我看除了吃、喝、玩、樂，有事沒事嚷幾聲“散夥”外，好象是這個團隊多餘的，按理就該被邊緣化，但事實卻是老唐同志很重視他，也很寶貝他。而且，在中央台播出的一輯專欄節目上，最近很風光的馬雲先生還把八戒列為他想合作的夥伴之一。為什麼？就是八戒的性格好，你看他，打不過妖怪，那就找個地方躲起來睡覺總可以吧，被師傅、師兄說幾句，沒事，就是孫猴子吃不住師傅的氣回花果山，也是他當和事佬，搭了梯子，讓悟空繼續為唐僧取經大業保駕護航。這就是“EQ”的作用力。所以唐僧很賞識他，悟空也賞識他，需要他作“潤滑劑”。賞識別人、讚美他人，大業可成。但賞識何其難，“文人相輕”、“既生亮，何生瑜”等等都是很好的“前車”。我第三個心得就是要用“心”去賞識，一切困難都將迎刃而解，一切溝坎均可一躍而過。
最後，最關鍵的我認為還是要管理好自己的情緒，千萬不要因為別人燃起的一把火，把自己給燒死了。這其中最明亮的鏡子就是三國的周瑜。尤其是處於矛盾集聚的部門，更要學會“制怒”，學會既不因一時之快而傷害別人感情，也不因為“不能生氣”而傷害自己。
提高“EQ”，做情緒的主人，任重而道遠，需要自內而外，不僅在工作上，還在於生活上。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇24
我叫，來自xx區電信公司分公司。20xx年x月主持xx市電信局全面工作，年底任局長，20xx年x月公司化後任黨委書記、總經理。幾年來，我們積極穩妥地推進企業改革，有力地促進了企業的發展。電話用戶數由1998年的9.6萬戶增至20xx年的20.3萬戶，普及率由7.00提高到14.61，居全區第一位；業務收入由1999年1.71億元增加到20xx年的2.44億元；全員勞動生產率110萬元，列全區首位；收支差額由1999年的支差510萬元增長到20xx年1804萬元。職工的收入有了明顯提高。本人先後獲得電信期間先進工作標兵等多項榮譽稱號。現將我在地市分公司領導崗位上對電信企業管理創新的一些思考、實踐和體會向領導和同志們作匯報。
（一）以自己的觀念更新帶動員工的觀念更新
在公司化不久的一次出差的飛機上，民航報上一組關於一個服務案例的討論吸引了我。該案例說的是，一位經濟倉的乘客因本倉的洗手間已經有人，情急之下想使用公務倉的洗手間，被一位航空服務人員阻攔和譏諷，引發乘客不滿投訴。這個案例引起了我深深地思考，同是從計畫經濟條件下走過來國有大型服務型企業，許多情形可能會是相似的。我把這個問題帶回來在我們的員工中討論，讓員工們認識到該案例的實質就是是否做到了“用戶至上，用心服務”，是否把握了根本服務理念問題。此後我採用“聊天法”、“剖析法”、“社會現象分析法”等教育方法帶動員工思想和觀念的更新，幫助員工樹立新觀念。聊天比灌輸效果更好，我經常與各級管理人員聊天，並倡導各級管理幹部採取各種形式與員工聊天，在聊天中與員工交心，增進了解和信任，進而做好更新思想觀念的教育工作；用“剖析法”，剖析國內外優秀企業的發展路子，找出自己的差距和企業的危險所在；用社會現象分析法對社會現象進行分析，起到觸類旁通的作用。經過我們多種形式的宣傳教育，引導員工逐步樹立學習觀念、競爭觀念、市場觀念、服務觀念等新觀念。趟開了思想與觀念之路，各項改革就有了基矗。
（二）圍繞市場運作企業
作為改革開放的前沿，新興電信運營商把當成市場競爭的主戰場和突破口，採用不惜一切爭奪大客戶、不計成本大打價格戰等策略，與電信爭奪市常面對市場競爭的白熱化，我提出了“圍繞市場最佳化資源配置、圍繞市場開展集約化管理、圍繞市場強化競爭意識、圍繞市場爭。取最佳效益”的工作思路，並以員工熟悉的北部灣海域的“八爪魚”作比喻，形象地推出“八爪魚”的經營理念：把電信變成一個像“八爪魚”一樣的有機體，它的觸角發現市場時，可以自動作出一個觸角去應對市場或多個觸角搶奪市場或全力以赴控制市場的決定。為爭奪市場，我採取了一系列應對措施。
網路是市場競爭的物質基礎，我組織相關部門最佳化資源，降低成本，電話交換機實裝率從1988年的40提高到目前的80。實現集約化網路管理。在全區率先推行集中維護、集中管理和集中監控的維護體制改革，提高了維護水平，還能把頭腦靈活、有交往能力的技術維護人員抽調出來，充實到市場和服務一線。
爭奪大客戶是新興電信運營商在市場競爭中的進攻戰略，我們在細分市場的基礎上針鋒相對，以積極防禦的態勢穩定大客戶。過去，大客戶服務實行的是“項目經理客戶經理”負責制，這種“單一直線”制既使項目經理很累，又使客戶經理降為低層次的“傳話筒”，客戶經理出差導致大客戶服務中斷，還存在客戶經理跳槽帶走大客戶的隱患。在實踐中，我和我的團隊探索出“2BD”的大客戶服務新模式。由兩名客戶經理集服務和行銷職能於一身，共同服務一批大客戶，保證任何時候都有一名客戶經理在為大客戶服務。同時由項目經理負責組成“D”項目協調小組，形成快速反應市場需求的一個虛擬組織機構，其起關鍵作用的是項目協調發起人。大客戶部根據任務的輕重緩急，通過判斷分析，協調指定某管理人員或中層領導擔任項目經理，必要時請示分公司領導，由分公司領導出任項目經理。項目經理召集各部門相關人員參與項目工作，D小組以該項目為首要任務，確保“綠色通道服務”暢通。“2BD”的新模式大大提高了對大客戶的服務效率。在擁有40棟別墅的國家科工委指定度假區、中國社科院專家園中航別墅區寬頻接入項目的競爭中，我們雖然捕捉信息晚了一步，但以“2BD”模式，發揮企業的整體威力，三天拿出項目方案及工程預算，以高效率擊敗對手贏得該項目，並且在一個月內完成施工。儘管競爭對手在組織一輪又一輪的市場爭奪進攻戰，我組織團隊的整體力量，打了一場又一場的積極防禦戰，有效地防止了大客戶的流失。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇25
20xx年，我們按照集團公司的統一安排部署，圍繞省公司的發展戰略和總體目標，以體系建設為基礎，以行業套用為突破口，以實施十百千萬工程為奮鬥目標，充分發揮全業務優勢，突出業務重點，不斷完善管理體系和行銷服務體系，提升隊伍素質和客戶服務滿意度，實現xx集團客戶業務又好又快的發展客戶經理工作總結工作總結。在服務方面的主要工作如下：
一、不斷完善集團客戶服務體系
提升服務質量和水平下發了《聯通集團客戶分級服務規範指導意見》、《聯通集團客戶服務聯動機制管理辦法》兩份主要檔案，建立、完善集團客戶全業務服務體系。建立集團客戶分級服務體系，加強服務細分強化集團客戶服務規範，提升服務水平建立服務質量監控機制，促進服務提升完善服務流程，提升服務回響能力
二、深化集團客戶分層分級管理
推動特色標準化服務，實現服務帶發展，發展促服務的良性循環強化集團客戶名單制行銷服務制度，落實《關於實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求，對家省級集團客戶單位，做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其行銷和服務工作，確保集團大客戶的服務，整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單，實現了有系統支撐的集團客戶服務管理。按照客戶類別屬性、業務屬性、規模屬性，建立多維度客戶分層分級管理體系。
在此基礎上，提出新的針對不同類別集團客戶的標準化服務要求，整合客戶俱樂部服務平台和客戶服務熱線，加強對俱樂部客戶服務規範、客戶經理服務規範以及客戶故障回響綠色通道等相應流程的落實；要進一步加深集團客戶的服務深度和廣度，增強客戶感知，體現服務差異化，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。繼續利用好公司客戶俱樂部這一平台，加強對各類集團客戶關鍵人物的通信外服務，特別是有針對性地開展大客戶行業推廣、年會等客戶關懷活動，達到持續提高大客戶滿意度的目的；面向中小企業客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業運作，以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。
三、以服務促發展
突破行業客戶市場發展瓶頸完善行業客戶的服務體系，加強客戶經理服務規範以及行業故障回響綠色通道等相應流程的落實；客戶需求結合為客戶提供不同等級的服務，加深集團客戶的服務深度，體現不同類別客戶的服務差異化，增強客戶感知，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。在此基礎上，對存量的行業客戶進行深度開發，通過行業解決方案的套用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業單位對信息化和通信的需求。
四、堅持以客戶為中心
完善集團客戶服務支撐回響體系，不斷提升對集團客戶的服務支撐能力和水平，努力提升客戶感知。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇26
一、積極努力學習政治理論和科學文化知識
各級領導的精心培養下和同事們的悉心照顧下，我也通過自己的努力在思想學習和工作上的收穫可謂是碩果纍纍。
思想上，堅持理論與實際相結合的觀念，積極參加上幾行所組織的政治學習在提高思想覺悟的同時，將理論與自身的櫃面業務實際操作相結合，與生活相結合。
由剛剛畢業的紀律性不強，操作不太規範化轉變成為嚴以律己，操作遵守規章制度工作勤懇並積極良好的完成自己的本職工作，我懂得了無規矩不成方圓，勤能補拙的道理。
文化上，努力學習《櫃員》教材，積極參加各種考試來充實自己理論知識的缺乏，更讓自己深入了解櫃員的業務特性，及工作的重要性等基礎知識。
二、踏實認真工作，積極學習櫃面業務
櫃員是直接面對客戶的群體戰鬥在一線的工作崗位，在這平凡的崗位上，雖然只有日復一日年復一年的重複那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，行銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務它的工作雖然是比較枯燥乏味的，但是把平凡的點點滴滴做到完美那就是一件偉大的事情，其實人生的價值不都體現在平凡的工作上嗎?
面對各類客戶，櫃員想要讓讓客戶真正體會到行的優質完善的服務，所以我們就一定要有熟練地業務處理能力跟良好的職業道德操守。
自從參加工作後，我學會了踏實工作，努力學習業務知識，跟很多同事請教業務技巧與知識，只有這樣，才能確確實實幹出能經得起時間考驗的業績。
在工作生活上同事和領導給與了我無微不至的照顧讓我飛快地成長著業務不斷熟練。在實際辦理業務時，在遵守我行各項規章制度的前提下，我能夠靈活掌握行銷方式，為客戶提供一定靈活、快捷的優質化服務，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行的印象。
三、團結進取，共同營造良好的工作環境
“上下同欲者勝。”孫武在孫子兵法里如是說，只有上下各級由於一樣的目標團結在一起，我們才能在這競爭日益激烈的金融競爭中長盛不衰立於不敗之地。
團吉他人，共同進取，也是我為人處世的態度。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學習、相互促進；
在生活中，互相幫助，互相關心，共同創造和諧的氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，為了統一的目標而努力奮進。
簡而言之，回顧過去展望未來
這一年來，在領導和同事的關心、幫助下，我在各方面都有了長足的發展與進步，但也還存在著很多不足，如還是對某些業務不熟練，在前台遇到緊急情況機動性有待提高，對金融財會知識了解得不夠，今後我會不斷加強鍛鍊，爭取在新的一年中取得更好的成績。
青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢幹，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足於平凡，淡泊名利，勇於奉獻！
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇27
20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業金融業務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐， 緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍， 基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的發展壯大貢獻微薄之力。
通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的了解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人行銷能力。作為一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼。客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯繫的“大使”，應積極主動並經常地與客戶保持聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是行銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計畫和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的行銷方向、工作目標和作業計畫。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯繫和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。
第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最後，在過去半年裡，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的行銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定行銷計畫，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延症導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。
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一、具體分管工作完成情況
全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。
審核辦理3700筆出賬業務，金額223.9億元人民幣,外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現450筆，金額38.8億元；國際貿易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。
二、完善基礎管理工作
xx年是全行“規範管理深化年”，總行針對公司授信業務管理工作下發一系規章制度和管理辦法，本人立足於授信管理部的基礎管理工作，主動承擔了全部門基礎管理工作的規章制度修訂、增補工作。對提高授信管理部的基礎管理工作，理順內部業務流程，規範各項業務操作細則，明確各崗位責任等方面發揮一點作用。主要基礎規章制度建設情況工作如下：
1、在上級行下發的各種零散信貸業務管理辦法的基礎上，吸收同業先進科學管理辦法的基礎上，結合我行現行管理框架，制定了《xx銀行支行公司授信業務管理辦法》，作為指導我行公司授信業務全流程管理的系統性法規，並在xx年進行了貫徹執行。
2、結合上級行對分支機構信貸管理部職能和崗位設定要求，信貸管理部及時修訂了<>,對信貸管理部的信用審查、貸後管理、數據統計、出賬管理、系統維護、檔案管理等管理模組進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務機構(部門)落實到具體的人員，明確部門內各崗位信息傳遞流程，將行內外由部門承擔配合的工作指定到具體工作人員，實現授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現了管理工作的落實到人。
3、通過總結xx年國家巨觀經濟運行形勢，對我行xx年信貸業務管理中存在問題進行深入分析，依據總行下發xx年信貸指導意見，在對xx年國家巨觀調控政策和經濟走勢預測的基礎上，我部及時下發《xx銀行支行xx年授信業務指導意見》，從源頭上指導一線客戶經理進行業務開發，保證上半年我行信貸業
務運行始終按照年初制定規劃運行，實現了信貸風險管理工作風險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家巨觀經濟調控政策和監管政策下有序運行。
4、通過總結以往年度同行業在出賬管理中發生操作環節風險，我行在上級行下發的出賬管理要求基礎上，對我行出賬審核流程進行最佳化，明確了出賬環節審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風險，制定了《xx銀行支行出賬審核實施細則》，在各經營機構內建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現客戶經理業務開發和出賬操作環節的分離。對額度內頻繁出賬、低風險業務出賬操作存在手續繁瑣問題，及時下發《xx銀行支行額度內出賬集中處理的通知》、對符合再轉授權條件的經營機構進行《低風險業務再轉授權通知》。
5、針對當前各家銀行依靠壘大戶追求規模和對集團關聯客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風險發生，及時規避集團客戶的系統風險。制定了《xx銀行支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數據模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制。對總體債務超出我行所測算總體債務上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務上限的客戶制定逐步壓縮計畫。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風險的發生。
6、依據“xx銀行民營100”的指導思想，我行公司授信業務確定了“差別化”行銷策略，將發展中小客戶作為我行重要戰略決策，制定了《xx銀行支行中小客戶授信業務操作指引》，作為中小客戶開發、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導原則，有效地防範了我行公司業務授信風險的集中，促進了遼寧省中小客戶發展，回響了國家巨觀經濟政策的要求。
7、進一步制度化、程式化我行授信業務集體決策體系，起草了《xx銀行支行貸審會條例》和《xx銀行支行授信管理部聯審會議事規程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責、議事程式、懲罰規定、考核管理，確定授信管理部聯審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風險要求的全面落實和貫徹。
8、通過現場調研、親自操作感受和對授信業務操作細節分析，查找、篩選、逆向思維分析各業務操作細節存在風險隱患，及時下發十多個規範要求和通知。主要有：對公司業務部、資產保全部、籌備行公司業務上報規範性的通知、對人民幣業務和國際業務規範性通知、規範保證金的證明、規範授信核保操作流程、規範保函業務操作流程、規範會計報表審計、規範抵押資產評估要求、規範貸款卡查詢的要求、規範信貸管理系統錄入要求、規範法人客戶評級要求、規範保證金替換審批流程、規範了倉儲場地現場勘查的操作、細化了調查報告撰寫格式和產品價格確定依據等十五個規範性要求。
9、為了保證上述各項管理辦法和規範性的要求貫徹執行，制定了《xx銀行支行公司授信業務操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經理業務開發管理實行量化全流程定量考核，將業務操作考核結果與客戶經理的經營績效掛鈎，實現對客戶等級認定的科學性，保證我行客戶經理綜合素質的全面發展。計畫在xx年全面推行實施。
10、通過分析研究我國曆次巨觀經濟調控對銀行信貸資產質量的影響，結合我行現存業務發展模式，為了建立我行長效的信貸資產風險控制機制，草擬了，現已提交全行經營機構負責人討論，擬作為指導我行未來五年信貸業務開展綱領性的指導思想。
三、主動參與總行信貸管理信息系統新需求的完善工作
xx年總行信貸管理信息系統全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發現或感覺到需進一步完善方面積極組織系統管理員向總行反映，並及時向總行報告
我行的需求。
總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統計功能。
四、圓滿完成接待上級行檢查指導工作
xx年總行共派出五次檢查、指導組對我行
信貸業務進行檢查指導，我主動參與接待總行檢查組工作，並充分利用每次總行檢查指導時機，全面地向檢查組人員介紹瀋陽市的經濟發展情況，展示我行信貸業務管理工作，讓總行業務管理人員了解我行信貸業務管理水平和信貸業務發展，認真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可。並將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調整我行信貸業務結構有利時機。
五、準確把握政策脈搏，嚴防我行信貸業務的政策性風險
通過學習國家實施巨觀調控政策，認識到國家防止經濟過熱的貨幣政策的嚴肅性，及時提出了對我行追求規模擴張政策進行重新調整，確立了“以高效資產質量，實現可持續發展”的指導思想。
組織審查組貫徹執行國家有關規定及總行下發的行業準入標準；提出對集團客戶和股權關係複雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業務；對民營企業向重工業化轉型中，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決迴避在五大行業規模擴張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；回響國家發展中小客戶政策，將發展中小客戶作為我行未來戰略選擇進行明確，全年我行累計新開發幾十家中小客戶，有力支持了瀋陽地區經濟結構的調整。
堅決貫徹執行瀋陽市銀監局去年對我行檢查發現的貸款(貼現)轉保證金、貸款逆向操作、承兌業務量過大的問題，主動在信貸管理方面下發專項規定和要求，主動壓縮承兌業務總量、杜絕了貸款轉保證金、貸款逆向操作、票據貼現的不規範現象。
六、發揮領導作用，引導培育良好的工作氛圍
xx年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發揮主觀能動性、態度決定工作結果、工作沒有任何藉口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態度，取得初步效果。
七、承擔全行客戶經理組織培訓工作重任
xx年本人在主管行領導的授意下，主動承擔起全行客戶經理系列培訓的組織領導工作，在xx年下半年信貸結構調整及公司業務開發放緩時期，組織全行客戶經理進行一系列的信貸業務培訓，取得階段性成果。xx年此種培訓還將深入開展下去。
八、理論體系上存在不足
1、對銀行追規模擴張，銀行資產質量及其風險減除的重要性認識不夠。xx年全國經濟高速發展時期，本人沒有給領導提出前瞻性的合理化建議，主動迴避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調減承兌餘額，結果導致xx年新增了吳中儀表逾期貸款，出現瀋陽公用發展貸款預警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計畫調整承兌匯票餘額，影響了我行xx年下半業務正常開展，失去一部分低風險承兌業務。主要問題為：以前沒有很好思考規模和效益、規模和質量之間的關係，對“資產質量是發展第一主題”理念的認識不深，對質量、規模、效益三者協調發展關係理解處於口頭，沒有落實到信貸風險管理工作的具體實踐中，不能勇於說不，失去很多可以主動迴避風險的最佳機會。
2、對銀行資本必須覆蓋風險，進而限制銀行過度擴張認識不充分。針對這一點知識，xx年以前本人頭腦一直空白，缺少系統理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票餘額和商票貼現餘額以後，才進行深入的思考和系統學習，明白銀行信貸資源經營有限性，加深對我行存量信貸業務進行結構性調整的必要性的認識，並能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風險、資本制約規模的基本概念。
3、對銀行經營的短期目標和長期目標相互協調性以及信貸業務風險發生的滯後性及銀行經營風險的反經濟周期性認識不夠，在xx年甚至xx年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認識到我行現在必須進行客戶、定價、保證金等結構剛性調整的必要性。及時調整了風險控制的指導思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結構調整工作在xx年順利實施，最終保證我行經營效益提高，有力降低信貸風險，壓縮了承兌總量和調減了大客戶的授信總量。
九、本人對信貸風險管理工作再認識
通過學習國家實施巨觀經濟調整政策和總行進行一系列產品結構、風險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次巨觀經濟大調整時期的得失，結合本人近五年銀行風險管理工作實踐。作為商業銀行的信貸風險控制部門的負責人，應牢牢地樹立一個長期穩定的經營理念指導日常管理工作。即在強化“質量是發展是第一主題”理念基礎上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關係。在經營和發展過程中，必須堅持效益、質量、規模協調發展的戰略指導思想，以效益為目的，以質量為前提，以規模為手段，堅決放棄片面追求規模的做法。保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風險，做到進退自如，風險可控；二是理性對待同業，即在積極借鑑學習同業好的經驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為；三是理性對待自已，即勇於並善於看清自已的問題，牢記歷史教訓，不斷挑戰自我，超越自我。把握四層關係，是指正確處理好管理與發展、質量與速度、短期效益與長期效益、制度建設和管理團隊建設等四方面的關係。
本人將依據上述思想指導授信管理部管理工作，組織全行信業務審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經營機構關係、協調好與各職能部門關係，做行領導信貸決策參謀部作用。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇29
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，行銷基金150萬元，行銷國債110萬元，行銷保險5萬元，行銷外匯理財產品xx元，匯財通22萬元。行銷理財金賬戶：個。在那裡我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，通過學習優質客戶識別引導流程能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年裡我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自我，提高自我的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇30
我始終嚴格要求自己按照公司的規章制度來工作，勤勤懇懇，腳踏實地的進行實際操作，在我的努力下，今年未有發生一次責任事故，我感到非常高興，同時這也是對我個人工作能力的一種肯定，為此，我就個人今年的工作情況進行如下總結：
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：x月x日，先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在x萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。去到其他銀行，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表x份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。x月x號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況。
新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面
做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面
客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面
客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、行銷方面
客戶經理要成為市場行銷的能手。要掌握市場行銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
如是總結下來，我還是發現了自己工作上的不足，以及可以改進的地方，常言道，失敗乃成功之母，這句話對於我而言具有一定的鞭笞作用，雖然我非失敗，但是尚離成功有一定距離，在新的一年，我更加是要戒驕戒躁，虛心向領導，同事們學習，揚長避短，工作方面更加要善於運用技巧和客戶溝通，對於我的工作我有信心做好，相信明年的工作，我一定會交上一份滿意的答卷!
銀行個人理財客戶經理年終總結範文 篇31
時光飛逝如白駒過隙，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年已經離我們遠去，嶄新的20xx年在向我們招手問候。我和眾和順擔保這個大家庭已經經歷了一年的時光。在和大家共處的一年時間裡，我勤奮努力，不斷進取，在公司領導的指導下和同事的相互鼓勵，相互幫助下，我自身的業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。
擔保行業是高風險行業，在面對高風險客戶時，除了要有較高的風險意識外，還必須要有豐富的業務知識和實際業務操作能力。因此，我認真學習各項金融法律法規及擔保業務規章制度，積極了解各行業的相關知識，把握各行業的政策變化，準確判斷各行業客戶存在的風險及防範措施，不斷提高自身的理論素質和業務技能。積極參加業務培訓，提高業務技能。
過去的一年裡，在公司領導的關愛以及各位同事的幫助下，我虛心請教，認真聆聽各位領導及同事的意見和建議，不斷強化崗位專業技能和業務處理能力，使我的業務知識水平和工作能力有了極大的提高。
在工作中，我一直嚴格要求自己，遵守公司各方面的規章制度，認真及時做好領導布置的每一項任務。作為客戶經理，我們是控制風險的重要環節，必須保持堅持不懈的原則，多渠道，多方面的收集信息，努力做好本職工作。在處理業務過程中，我知道客戶資質對我公司穩定持續經營有著舉足輕重的影響，在客戶風險把控方面，必須嚴格遵守規章制度，不能有絲毫的馬虎。我對每一筆業務都一絲不苟地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到反擔保人的資格、擔保能力，抵、質押物的合法有效性，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。
到擔保公司做一名客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我公司對客戶的一張名片，是聯繫客戶和銀行的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我公司的形象。因此，我平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以飽滿的工作熱情和良好的服務態度面對每一位客戶，針對客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。
在過去的一年裡，有成績也有不足。第一，在金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，和複雜性，我還需要不斷提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平。第二，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。
時代在變、環境在變，擔保的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的員工，更好地規劃自己的職業生涯，是我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今後的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己。