客戶經理年度個人總結 篇1
截至12月31日，我完成新增存款任務2415萬元，完成計畫的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡行銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影？雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析行銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下遊資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的`上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經理年度總結又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展桌球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經理年度個人總結 篇2
一、學無止境，思想進步
客戶經理是銀行資產業務對公服務的一張名片，是客戶直接了解銀行的視窗，起著溝通客戶與支行的橋樑的作用，作為一名客戶經理，我深知自己工作的重要性，在社會主義市場經濟的條件下，要想服務好客戶，不斷適應複雜多變的金融市場，為客戶提供優質的金融產品和理財產品，都離不開長足的學習。
在業務上，我認真學習和了解金融政策和法律知識，學習我行現行金融指導政策和有關規章制度的要求，努力提高自身合規操作的意識，積極參加行里組織的各種培訓和學習活動，通過在崗培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強自身的業務素質，以及業務行銷能力。
既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新型業務，既要學有所專，學有所得，又要學有所廣，學有所用，努力具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力。
在思想上，我認真學習貫徹的黨的路線方針、法律政策，嚴謹的學習銀行服務理念以及發展方向，樹立以客戶為中心的思想，增強自身服務意識和責任意識，始終心繫顧客，心繫本行，在工作的過程中不斷糾正自己錯誤的思想，主動了解客戶的需求建議，並針對不同的客戶採用不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的`金融服務，做好與客戶的情感維繫工作，把滿足客戶的需求，維護客戶利益，作為自己工作的第一要義。
二、確立目標，創新行銷
任何一項職業，想要長久的幹下去必須有著明確的目標以及決心。說實話，在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿，因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。
但正所謂“乾一行，愛一行”，後來我經過深刻反省，及時調整了自己的工作狀態，明白了自己的工作職責以及做業務的追求目標，為自己制定了清晰的職業規劃，也在服務客戶的過程中逐漸產生自我成就感和職業榮譽感，這些都為我堅定走下去樹立了信心。
一個好的客戶經理還需要不斷的開發優質客戶，只有增加存款，才能提高效益，所以我時刻關注市場行銷環境，及時捕捉各種經濟信息，對於現有客戶，始終與他們保持著緊密的聯繫，充分挖掘現有客戶資源，研究客戶了解客戶資金動態，實現客戶資金的源頭控制，並及時發現客戶的業務需求，有針對性的向客戶主動建議以及開發產品。
同時，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優質客戶資源，努力從各方面蒐集客戶信息，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋樑，保持十分的敏銳，時刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款。
就在上個月，我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天，偶然得知有這位客戶的朋友在行有一筆存款馬上就要到期了，我二話不說，打聽到那位客戶的住址以後，就立即去上門拜訪那位客戶，想要趕在他行之前將這位客戶拿下，但我去了幾回，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。
但是我沒有放棄，我又經過多方打聽，得知客戶的女兒馬上就要過生日了，我訂了一個大蛋糕，買了一大捧鮮花，帶著我的同事們又去了一趟客戶家，採用溫情攻勢，給客戶女兒過了一個溫馨的生日，客戶最終被我們感動，決定將存款轉到我行。
當然，我在努力發現潛在客戶，提高我行客戶數量的同時，也注重客戶的質量，優中選優，先獲取營業利潤的同時保證自身工作的合法合規。
三、強化風險，嚴於律己
作為客戶經理，我要時刻樹立風險意識，認真挑選客戶，嚴格落實客戶篩選工作，有效檢測和控制客戶風險，認真做好貸前貸中貸後調查，最大限度的減少不良貸款的發生。
在道德方面，我也始終保持著較高的道德素養，一直以高標準、嚴要求去規範自己的行為，嚴於律己，作風正派。
從事金融崗位，我們不可避免的會接觸到形形色色的人，他們之中不乏有各行各領域比較成功的人士，有些客戶為了將貸款提前做成，會對我輸送一些利益誘惑，甚至還會對我施加壓力，但我從來都不為所動。
因為我深知為客戶經理一言一行一舉一動都代表著銀行的形象，稍有差池損害的我不僅是我個人的名譽更會損害到銀行的整體利益，因此，我必須為我自己的負責，不能為了眼前利益而讓我的職業生涯背上污點，更要顧全大局，為銀行的長遠發展所謀劃。
四、總結與展望
20xx年已經落下帷幕，凡是過往，皆為序章，無論過去取得怎樣的成就，那也已經屬於過去了，我深知自己還有很多不足之處，總結過去，是為了吸取經驗，展望未來，方能大步向前。
在新的一年裡，我會努力學習金融知識，腳踏實地，戒驕戒躁，身體力行，努力提高自身業務水平，學習更多的產品推介技巧以及與客戶溝通的技巧，工作與人從來都是雙向給與的關係，我既然選擇在這個崗位上，就要盡力做好它，在其位謀其職，我一定會全身心投入我的工作中去，爭取做一名優秀的客戶經理。
客戶經理年度個人總結 篇3
一、虛心學習積極上進，不斷充實自我
作為客戶經理的我，在工作經驗上有很大的不足。在做好份內工作的同時，虛心向同事學習經驗，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領導接觸比較多，深刻體會到每個領導在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學習的。
我堅持的第一件事，就是全面學習、積極上進。我自身的素質和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個人無論是在敬業精神、思想境界，還是在業務素質、工作能力上都有了很大的進步，工作業績也得到了領導的肯定。而且，今後我還會這樣繼續嚴格要求自己。
二、做事嚴謹自律要求，加強自我提升
我始終牢記自己是客服股的一員，是領導身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己.對領導，做到謙虛謹慎，尊重服從；對同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對上不輕漫，對下不張狂，對外不卑不充，注意用自已的一言一行，維護各級領導的.威信，維護公司的整體形象。
作為一名客戶經理，每天都要和不同的客戶打交道，並盡力讓客戶對自已的工作滿意，這對我們自身的素養提出了很高要求，客戶現在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌能夠多獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業整體的行銷規劃中，實現一體化發展，這就需要我們不斷地學習行業政策及時與客戶進行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實際情況，調動客戶的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點：
首先，與客戶換位思考，引導客戶從菸草行業整體的行銷角度看問題，一致立場，而我則儘量從客戶的銷售角度出發，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使行銷工作得以順利開展。
其次，深入了解客戶實際經營情況，根據周邊消費群體、客流量等因素，結合客戶經營能力，對客戶的合理庫存量、訂購類別等做出合理建議，真誠幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。
三、配合領導工作，提高執行力
作為一名客戶經理，端正態度，認真履行本職工作，積極配合領導指導，提高執行力，是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自已，敬業樂業才是工作的正確態度，無論什麼樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領導安排的工作任務，切實提升執行力，。在工作期間，我力求精益求精，對工作認真負責。
客戶經理年度個人總結 篇4
一年的工作中，我不斷加強思想道德方面的自我學習與教育，樹立了正確的世界觀、人生觀和價值觀。在領導的指引下，在同事的幫助下，我進一步增強工作責任心、改進工作作風、提高工作效率，充分貫徹科學發展觀和創新精神，理論聯繫實際積極投身到建行的各項改革中去。
一年來，在領導的關心幫助下，在同事們真誠密切的配合中，我的工作得以順利展開。我的崗位是個貸經理，主要考核個人類貸款的新增。這就要求我不斷地行銷開拓新客戶。在平時的客戶行銷及業務拓展中，我注重開拓思路，創新求變。針對我行消費金融上浮80%以上的貸款產品，我儘可能多地拜訪各個商圈中的專業市場，了解他們的經營情況、市場動向，和商戶多接觸、多溝通。此外我行的小貸客戶也會有個人信貸方面的需求，我在工作中將客戶的需求一一記下，適時為他們提供合適的金融產品和服務。既得到了客戶的.`好評又拓展了我行個貸業務;針對優質客戶卡易貸產品，我注重與大型機關單位的聯繫，及時發現客戶貸款需求，為我行產品在競爭下爭取到更多的份額;針對抵押消費貸產品，我注重與大型中介機構合作，不斷磨合業務流程。
近一年來，經濟的形式相當複雜，一方面前三季度房地產行業銷售萎靡，導致建材、家具、潔具等周邊行業銷售增長放緩，一方面國家大力反腐，菸酒、茶葉、餐飲行業銷售額也相應下降，一部分商戶為撐過寒冬辦理貸款，但客戶經營水平良莠不齊，系統風險逐漸顯現。一方面在辦理貸款前我放棄休息日和節假日，跑商戶，跑市場，認真對待每一筆貸款，儘量保證我行信貸資產安全。另一方面在客戶發生逾欠息狀況時，及時與客戶溝通，避免客戶因工作繁忙忘記還款造成個人徵信不良的後果;對於多次溝通無效，惡意拖欠利息的客戶我多次前往客戶經營地、居住地，以及客戶親朋居住地上門清收賬款，動之以情、曉之以理，軟硬兼施，不斷增壓，不間斷施壓，不停地通過電話、簡訊、上門方式讓客戶了解到還款的必要性及拖欠貸款的嚴重性，減少我行損失。
客戶經理年度個人總結 篇5
XX年在行長室的領導下，各部門的幫助配合下，我們分理處全體員工認真學習、貫徹和落實各項規章制度。圍繞市分行提出的，以服務工作為中心，結合分理處的工作實際，充分發揮分理處的服務視窗形象，做好全行的會計結算業務，為我行的全年工作做一份努力。
一、做好日常的服務結算工作
1、做為支行分理處，是一個大型綜合網點，既是對外服務視窗，又是全行的業務處理中心，我們認為最重要的就是做好日常的業務處理，對外做好服務工作，對內做好結算工作。
2、對每年二次的學校收費我們在人員上、業務上給予最大的配合，對收回的現金及時清點入庫，並及時開出行政事業收收費發票交回學校，將款項及時劃入財政。
3、做好春節及節期間的業務員、管庫員及網點的安全保衛工作，考慮到分理處人員比以往減少，在節前即通知各網點要求做好入庫錢鈔的標準質量，以加快回籠資金的入庫，減少庫存。
4、參加XX大型演唱會的門票出售收款工作，並按排好相關的各項工作，保證在此期間的資金人員安全。
5、上半年協調三個部門做好網上銀行的安裝工作，並對相關企業進行業務及電腦知識上的培訓，努力減少睡眠戶的產生。至下半年，為更好地開展電子銀行業務，在行長室關心下由分理處與公司業務部負責電子銀行的安裝服務工作，除了安裝與業務知識宣傳外，我們更做好對電子銀行業務的落地處理工作，一年來未發生有任何的重複、錯劃或漏劃等差錯。
6、配合支行做好對XX公司售房款的接款及清點工作。
7、對XX公司、XX公司的帳戶信息調整工作（調為集團帳戶）。
8、應邀請，由對全轄的出納人員進行假幣培訓。
9、代理業務處理從個人業務部轉到分理處處理，並將全行各儲蓄網點的代發工資業務集中，提高工資入戶的速度，滿足客戶要求。
10、XX月份完成不良資產證券化工作，共戶總金額，同時這些帳戶也予以銷戶處理。
11、XX月份保衛日間庫值班撤銷，由分理處管庫人員進行交接，同時，業務人員從分理處劃歸業務保障部管理。
12、台支付密碼器的更換與清理工作在各部門的配合努力下已全部完成。
二、提高服務質量，保證各項業務的順利開展
分理處集中了全行會計業務的大後台，相對其他所有網點在業務水平上、業務範圍上、服務手段上要求更高，而業務水平與服務技能相依附，只有提高了業務處理能力，才能為客戶服務好。
1、我們利用每星期二的例會，進行服務講評，指出員工在臨櫃服務中的不足，並按員工的臨櫃表現進行獎勵與處罰，以提高整體服務水平。
2、在服務講評後進行業務培訓，特別是對新業務的培訓，今年的業務更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理、銀行承兌匯票的業務處理流程、委託貸款的處理、XX版本升級、更有今年最重要的帳務上收，都要求每位員工及時了解掌握，仔細應付，從而以高業務水平來更好地服務客戶，提高服務水平。
3、應地方稅務局的免稅單及恢復他行扣稅程式要求，在行長室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程式問題，目前這項工作順利開展，滿足了地稅局對我行的服務要求。
4、機的錢箱由各網點自行安裝，為分理處節約半個勞動力，因所撤併後分理處的櫃面壓力明顯增加，我們利用這次的atm管理方式的改變而改善櫃檯壓力，同時將代理業務集中在二個視窗，並設一個“貴賓客戶優先辦理”視窗，以分流客戶，改變各種客戶一堆扎的`局面，經過努力在四季度中存款任務有了很快的發展。
5、自XX月以來，在行長室的布置下我們每天進行晨會制度，總結分理處前一日的工作情況，當天的工作安排、或傳達重要的會議信息等，並著重強調櫃員的制度執行。
6、經過幾個月的努力，我們完成電信局、供電局、社保基金的委託收費通過電子交換系統的工作，前期我們化費大量的人力與時間和各商業銀行核對帳戶信息，保證了實時扣費的安全準確，得到了電信與供電部門的肯定。
8、為加強銀企對帳，減少風險，銀企面對面對帳工作XX月份開始由分理處集中處理核對對帳結果，在11月我們結合帳務上收工作的特點調整櫃員崗位，專門設定銀企對帳崗併兼電子銀行的上門安裝，努力為客戶做好服務工作。
三、配合做好行里的服務工作及工會工作
1、對各部門提出的要求及時解決，如會計結算部、公司業務部、業務發展部、個人業務部在業務上要求配合或需要加班的，我們及時安排人員予以解決。如學校收費工作，因分理處有參加第XX屆的技術比武，人員本來就緊張，但我們儘量安排出上門收費人員，同時安排員工加班加點完成了全部的現金清點與學生髮票簽發列印工作。
2、分理處的業務種類多，業務相對較忙，再加櫃員平時比較注重業務技能練習，分理處練就了許多技術能手，此次技術比武分理處派出了四名選手參加比賽，取得了驕人的成績，三人更被選中代表市分行參加省分行的比賽，其中參加了全國比賽並取得好成績。她們成績的取得更有整個分理處員工的辛苦與努力。
四、儘早安排順利完成年終決算工作
今年與往年不同的是全行一本帳，以支行為核算網點，帳務上收支行分理處，這次的年終決算對我們提出了更高的要求。
1、儘早安排，責任落實到人，將年終該做的事項詳列清單，並定出工作完成的時間表。
2、核實清理帳戶，今年共清理長期不動帳戶個，總金額元，清理已退出貸款帳戶個。
3、檢查會計科目的使用情況，特別是今年增加及變動的部分會計科目及專戶，發現使用錯誤或使用不當的及時按要求做好調整工作。
4、決算前對業務印章、密押、空白重要憑證、許可權卡、支付密碼器等各項核算要素的管理情況進行詳細的檢查，檢查有無已發未領或長期不用的印章。
5、全面核實各項墊款、實物與庫存，做到帳帳、帳卡、帳實、帳折、帳表、帳據、內外帳務相符。
五、加強制度執行工作，防範風險
1、市分行出台的新規定及時組織櫃組長進行學習，及時傳達到每個櫃員對工作上的不足及時請會計結算部進行指導，努力做好工作。
2、定時不定時地巡查營業場所，發現有違反制度的做法及時提出並督促整改，嚴格制度執行。
3、因分理處人員進出多，穩定係數低，在業務處理中我們對差錯不敢掉以輕心，每發現一筆差錯，我們就與差錯櫃員探討差錯發生的可能，指出不足給予批評，努力減少差錯的發生。
一年來，分理處也存在著許多的不足，特別是在制度的執行上我們還不夠加強力度，同時員工的素質還是沒能達到適應銀行高強度業務風險的能力。所以在20xx年我們主要也是從制度的執行上與提高員工素質上入手，提高分理處的工作水平。
1、更嚴格地執行制度，但更要為業務的發展做好服務工作。
2、繼續加強業務培訓，更穩妥地做好崗位輪換，以提升我行的業務素質。
3、加大對差錯的考核力度與督促，降低差錯率。
客戶經理年度個人總結 篇6
20xx年就要過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報
一、領導關心指導
我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、行銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功行銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理
我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
客戶經理年度個人總結 篇7
我於20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、行銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功行銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計畫和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和行銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化行銷，提高支行中間業務收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
個人職業發展的願景：
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的`培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
銀行客戶經理的個人年度工作總結3
上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將半年來的工作情況總結如下：
一：作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類行銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。
從支行成立至今，遇見如國內保理、開發等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先後4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶行銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。
由於總體從緊的銀行政策，在實現市場行銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶行銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑雲南崎峰機電設備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑雲南城投等公司業務的開展工作。
二：加強客戶行銷，增加客戶群體。
自己的擔子很重，而自己的技能、行銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
三：存在的問題和今後努力方向。
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開行銷工作；對於自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。
第二，在做好本職工作的同時，積極行銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。
第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
客戶經理年度個人總結 篇8
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報如下：
xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、行銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功行銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。
在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人行銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力行銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業成功申報為總行級重點客戶，並且正協助支行領導積極行銷一批下游企業。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的`掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最後，在業務行銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人行銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人行銷能力的提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
客戶經理年度個人總結 篇9
我20xx調入行工作，現任行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx底，累計完成貸款契約金額x萬元，累計發放貸款x萬元，已完成並回收的貸款x萬元，無一筆出現不良。對行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人x年x的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一強化理論學習，提升自身綜合素質
x年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針政策和有關規章制度的要求，不斷規範經營行為;認真學習和貫徹上級檔案精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計畫，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策檔案，使理論水平領導能力明顯提高。做到了知識更新業務更新，做到了學有所用，正確套用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20xx到20xx之間從萬存款增加到多萬元，其中還有各項考核如中間業務信用卡保險不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續xx年當選優秀客戶經理。
二堅持求實創新，做好各項業務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，蒐集整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到化公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關對內協調克服種種困難，終於在xx年x月份，成功發放個人貸款x余萬元。
2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關係。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領導的閒談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了億元的票據業務。
3.做好存款行銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層服務客戶放在首位，與網點客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關係，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關係，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處於支行領先地位;貸款存量億元，其中包括短期億元，住房和中長期億元，現有的管戶數多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
4.積極開展貸款行銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難促進農民增加收入改進行業務經營，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計畫“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳行的惠農政策服務承諾。本著“惠農富民支農富社誠實守信區別對待快捷高效方便農戶信用戶優先“的原則，創新工作思路增強行銷理念，大力推廣“扶持青年創業工程““信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用戶現場發放貸款，*貸操作流程，增強民眾對“惠農卡“的了解和信任，保證了x行x“惠農卡“順利開展。20xx，我累記放各項貸款億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。
三切實嚴於律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的.優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的讚賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關係更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!
四下步工作思路
客戶經理是對外服務的視窗，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身x行改革發展中去，重塑x行x工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2.努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。
3.加大行銷力度，做好貸款工作。1在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶化公司司司等在貸款方面找到新的突破口。做好司，發展國際業務中間業務全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。2加強業園區企業的行銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。3克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。
以上是x年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正!
客戶經理年度個人總結 篇10
專賣科內勤在科室正確領導下，在全體專賣人員的支持和幫助下，解放思想、更新理念，紮實工作、埋頭苦幹，完成了科室交給的上傳下達、服務協調及後勤保障等各項工作任務，整個內勤工作又邁上了一個新的台階，
一、完善規範，嚴格要求，提高案件水平
一是按科室的要求，嚴格依法辦案，頂住“人情案，關係案”，查辦的每一起案件，堅決按法律規定進行處理。二是在下達相關法律文書前，嚴格執行交叉覆核制度，確保每一起案件的處理都做到事實清楚、證據確鑿、定性準確、處理恰當、手續完備、程式合法。三是進一步完善了《法律文書製作規範》，詳細規定了案件查處過程中各類文書的製作規則和製作過程中應該注意的問題，對《詢問筆錄》、《當場行政處罰決定書》及《取消菸草專賣業務資格》等一些常用的法律文書製作了示範樣本，利用每周法律、法規培訓的時機，組織全體人員進行專項學習，使每名執法人員都能熟練掌握;在實際使用過程中，我們本著邊運行邊完善的原則，對新情況、新問題及時進行研究，對規範進行補充完善，今年共進行了五次大規模的修改，完善。四是建立了案卷核查制度，對每一份法律文書都仔細審核，填寫《案卷審核登記表》，發現問題及時向辦案人員指出錯誤所在，並要求其進行糾正，形成了一套“規範有序，責任明確”的案件處理程式和檔案管理規範，得到了上級部門的肯定。
二、依法許可，特色服務，行政許可走在全市前列
根據新的《菸草專賣許可證管理辦法》，我們結合實際情況，起草了《菸草專賣零售許可證申辦程式》，從申請、辦理、審查、決定、送達等各個環節都做出了詳細規定。嚴格按新程式規定辦理許可證的新辦、變更和註銷業務;規範了零售戶領證前的培訓內容，形成了固定的、富有特色的零售戶培訓制度;根據科室安排，起草了《菸草製品零售點合理布局規定》，協助科室制定了聽證辦法及聽證程式，順利完成了菸草製品零售點合理化布局工作;按檔案管理要求，為每一個新辦證的零售戶建立了行政許可檔案，使我們的許可證管理工作也走在了全市的先進行列。
三、嚴謹細緻，重複審查，材料上報準確無誤
按各上級部門的要求，我們承擔著大量的上報工作，包括案件查處情況的日報、旬報、月報、年報，案件進展情況，人員情況，計畫分配，行動方案等方面的材料，我們本著嚴謹的工作態度，建立了材料上報交叉審核及匯報制度，對每份材料，均要經過另一名內勤覆核及領導審查通過後，才能報送給上級部門;，在各類材料的上報過程中，沒有出現一起延報、漏報及誤報情況。
雖然我們做了一些工作，取得了一點成績，但離科室的要求還有很大的差距。
1.對在辦案過程中不斷出現的新問題，新情況，缺少研究，對策不多。
2.工作中的規範程度還不夠，還存在著一些隨意而為的現象。
3.信息閉塞，對上級的檔案和指示精神了解地少，理解不透徹。
4.對市場不夠了解，數字概念不強，分析市場的能力不足。
我們主要是根據科室的工作目標和工作思路，實現內勤工作的提質、提速、規範和創新，建立一流的內勤隊伍，做精做細每一項工作。
1.強化質量意識，高標準、嚴要求，做好內勤工作，達到“明”、“細”、“精”的基本要求。“明”就是要明確工作任務、目標，明確工作上的漏洞及注意的問題;“細”就是要細化工作流程，注重細節，做細內勤工作;“精”就是要將每一項工作做到最好，要出精品。
2.在確保質量的前提下，加快節奏，提高工作效率。對上級和領導交辦的任務，立即落實，雷厲風行，不“短路”、不“斷路”，提高執行效率。
3.完善各項制度，一要編寫各項內勤工作流程。二要制定各項內勤工作標準，細化管理考核措施。三要講規矩，嚴格按制度辦事，不打折扣。實現內勤工作的制度化、程式化和規範化。
4.建立一流的內勤隊伍，乾出一流的業績。主要是提高內勤隊伍的政治素質，在思想上、行動上與科室保持高度一致，樹立大局意識、責任意識和服務意識。提高內勤隊伍的業務素質，加強法律、法規的學習，提高法律水平，在科室的指導下，開展法律研究，用足用活法律賦予的許可權。對日常的工作多思考、多創新，勤研究、善總結，將內勤工作提高到一個新的層次。
5.充分發揮內勤作為專賣信息中心的作用，廣泛收集法律、法規、上級檔案、行業政策、指示精神，行業網站信息，查找相關的資料，蒐集材料，確保信息暢通，為領導提供參考信息，為中隊提供數據信息。
6.提前規劃，提前研究，許可證換髮的方式、時間及相關的零售戶培訓等工作流程，確保明年的換證工作順利、有序地進行。
7.將比較典型的案件處理、許可證辦理、破網路、打大戶、現場控制及採取行政措施等過程形成書面的資料，建立和豐富工作案例庫，並以此進行培訓，提高全體專賣人員的綜合素質。
8.一如既往地做好案件處理、數據上報、倉庫管理、罰沒款物的登記保管等工作;多發表通訊報導，發揮專賣的喉舌作用，將專賣乾的工作說出來，寫出來;繼續研究法律、法規;不斷完善案卷文書，把日常的各項工作做細、做好。
新的一年即將到來，面臨著新形勢下的新任務，對我們的內勤工作也提出了更高的要求，我們一定要明確工作定位，盡職盡責，開拓進取，為局(部)和科室各項任務指標的順利完成做出應有的貢獻。
客戶經理年度個人總結 篇11
一、推動存款、貸款的穩定增長。
在行黨委的正確領導下，通過開展“春天行動”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業務穩定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初餘額的基礎上，淨增、萬元，完成分行下達計畫的64、1%，各項貸款比年初淨增、萬元，使近年來較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落戶農行。
結合長江航道的優質運力，配合市分行三農個人金融業務部的調研，出台了《中國農業銀行、市分行個人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟成長點。
二、推動三農工作的持續發展，全力降低三農貸款的風險。
以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續推動三農工作。收集農商通資料120xx戶，4月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通60台，開通小額取現農商通20xx，拓寬惠農卡的用卡環境。
與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現狀和農戶的實際情況，制定並落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對於小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新業務發展，理財產品和黃金銷售實現零的突破。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發，推動理財產品的行銷。首先自己帶頭行銷理財產品250萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點列印交給大堂經理王小燕等人，將行銷由點及面地推開。到9月底，共行銷理財產品39416萬元。
針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑銀監局、工商局、分行等以及內部各部門的協調，使5月份支行營業部實物黃金得以成功銷售，並在當月組織行銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農行營業網點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。
四、注重信用卡業務的發展。
嚴格控制信用卡增量的優質性，避免貨幣學中“劣幣驅逐良幣”的事情發生到白金信用卡的客戶群體中。對於存量白金信用卡客戶，改變“重發放、輕管理、缺教導”的現狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威並舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續使用和適當升額，低積分和無分期，推動信用卡業務良性、健康、可持續的發展。
在分行卡部和行領導的正確領導下，我帶領個金部和網點客戶經理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業務。XX年5月三農行中月新分期額230萬元，月新增汽車台數12台，位居第二名；6月支行月新增分期額555萬元，月新增汽車台數15台，位居第二名；7月支行月新增分期額868萬元，月新增汽車台數26台，位居第二名，獲分行對農行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業務收入比去年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業務收入中做出了較大貢獻。
客戶經理年度個人總結 篇12
20xx年，泰州菸草系統在省局黨組和市委、市政府的正確領導下，堅持以黨的十八大、十八屆三中全會、四中全會精神為指導，緊緊圍繞“規範、創新、發展”工作主線，切實踐行建設“學習型、服務型、責任型”企業文化追求，不斷強化“務實、服務、節儉、清廉”作風保障，結合工作實際，深入解碼落實省局董秀明局長系列重要講話精神，著力推動各項工作取得新進步，順利實現了全年既定目標，為進一步推進深化“三大戰略”、實踐“三大課題”、爭當“三個楷模”的發展戰略做出了應有貢獻。
一、20xx年主要工作情況
(一)緊緊圍繞省局“規範、創新、發展”工作主線，開展各項工作
20xx年，全系統在全面貫徹落實“規範、創新、發展”工作主線的過程中，充分認識到嚴格規範是菸草行業持續健康發展的“生命線”，是菸草專賣制度存在的前提條件，積極構建“大監督”格局，落實“規範是生命線”工作主線。充分領會創新對於企業發展的深遠意義，不斷營造全員創新氛圍，搭建長期開放的員工創新平台，以全面開展創新課題研究和“三創出彩”活動，落實“創新是驅動力”工作主線。合力編寫泰州菸草20xx年發展規劃，充分推動企業發展行穩致遠，落實“發展是硬道理”工作主線。
1、以構建“大監督”格局為抓手，落實“規範是生命線”工作主線
加強組織建設,成立了“規範與監督”委員會，統一牽頭協調規範工作。認真開展“大監督”問題整改工作，對省局(公司)“大監督”查出的問題點限期整改到位，責任落實到人，形成具體整改報告上報省局，並於年底開展了“大監督”問題整改“回頭看”工作，對整改的效果進行複查，複查結果良好。開展了針對各市(區)局(分公司)“大監督”檢查工作，圍繞教育、制度和監督三個重點環節，從教育責任、人權、事權、物權、財權和監督與再監督等方面進行細化落實，從切實提升全系統規範管理水平角度出發，認真開展有針對性的檢查，進一步引導幹部員工增強“有權必有責，用權受監督”的意識，實現了各市(區)局(分公司)“大監督”格局構建全覆蓋、無死角。同時，通過匯總分析市縣兩級“大監督”檢查整改情況，進一步建立“大監督”工作問責機制，全面推進規範工作常態化、長效化。
2、以創新課題和“三創”活動為載體，落實“創新是驅動力”工作主線
成立“創新與發展”委員會，加強組織領導。著眼實際問題，立足本職崗位，以“節省工時、節約財物、節制風險”為標準，以“發現問題、解決問題，實施效果”為思路，深入開展創新課題的研究與探索。積極參加“精準分析在APCD工作法中的套用”、“市場狀態監測基礎上的貨源精準投放機制建設”等7項省局課題。紮實推進“新形勢下客戶經理職能轉型升級”、“物流智慧型化綜合管理平台”等6項市局課題。在全系統開展了以“創新、創優、創意”為主題的民眾性“崗位出彩”活動。以物流配送中心和姜堰區局(分公司)為試點，在各專題組、各單位全面開展“三創出彩”活動。初步構建了“一生管理”的課題管理模式。通過構建組織領導、民眾參與、項目評審、項目實踐、項目推廣、績效評價六大創新工作體系，搭建了面向全員的創新工作平台。在“三創”活動中，560多名員工提供創意達735項，有效激發了員工參與“三創出彩”活動的積極性，對改進崗位工作方法和推進企業持續發展起到了良好的驅動作用。召開了全系統創新工作推進會，對“三創”工作進行了系統的總結，明確以配套健全組織、加強跟蹤推廣、整合提煉課題、借力信息技術和論證完善制度五個重要措施來確保“三創出彩”有效運行、課題深入高效落地、精品培育精彩紛呈、全員及時廣泛參與和“三創”形成長效機制。
3、科學制定20xx年發展規劃，落實“發展是硬道理”工作主線
由企管處牽頭，全系統各單位、各部門通力協作，經過集思廣益，反覆研討，制定編寫了《泰州菸草20xx年發展規劃》，詳細闡述當前企業發展狀況，科學分析目前面臨的發展問題，總結歸納出具有針對性的發展思路及目標，進一步明確提出全系統發展的重點任務，為20xx年泰州菸草的發展之路描繪了宏偉藍圖。全系統緊緊圍繞《泰州菸草20xx年發展規劃》，進一步落實對“銷量與結構”、“成本與費用”、“投資與資產”、“增長與責任”的統籌協調。通過深入推進四組關係、八大要素的統籌協調與貫徹落實工作，在泰州菸草健康、協調、可持續發展的道路上邁出了堅實的一步。
(二)充分聚焦建設“學習型、服務型、責任型”企業文化追求
1、打造學習型黨組織，帶動學習型企業建設
以提高全體黨員思想政治水平為基本目標，在增強學習的針對性、系統性上下功夫，加強黨性修養，堅定理想信念，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀;在弘揚理論聯繫實際的學風上下功夫，強化戰略思維、辯證思維、底線思維，不斷提高駕馭企業改革發展工作大局的能力。進一步健全“學習型”企業模式，抓實主體，夯實平台，發揮黨組中心組在學習型企業建設中的引領作用，培育適應現代企業發展需求的學習型團隊和學習型員工，完善機制，紮實推進，深入推進學習型企業建設。
2、始終保持“四個貼心”，帶動服務型企業建設
貼心服務工業企業,帶著感情和責任做好品牌培育工作,將各工業企業的品牌在泰州市場培育好、維護好、發展好;貼心服務零售客戶，融專賣執法於服務，用誠心換真心，用品牌換口碑，始終把為零售客戶提供優質服務作為流通企業根本任務;貼心服務社會，樹立“責任菸草”形象;貼心服務員工，做到尊重人格尊嚴、尊重意見建議、尊重發展需求，始終把調動全體員工積極性、主動性、創造性作為一切工作的出發點，關心離退休人員，做到思想上重視、政治上關心、生活上照顧。用四個“貼心服務”構建泰州菸草“陽光關係”。
3、不斷強化履職盡責，帶動責任型企業建設
切實履行專賣管理責任。科學運用“APCD”市場監管新模式，開展各項集中整治行動，注重執法服務水平提升，有力規範捲菸市場秩序。強化情報體系建設，完善聯合打假機制，提升案件經營能力，推動打假破網工作不斷取得新進展。切實履行社會責任。積極參加地方黨委政府組織開展的“關愛服務月”、社區共建、“掛鈎幫扶經濟薄弱鎮村”等活動，走訪慰問困難民眾，細化幫扶方案，落實幫扶措施，真誠密切黨群關係，切實為老百姓辦實事、辦好事。積極組織幹部員工參加“黨員義工周末服務廣場”、博愛萬人捐、義務獻血、送法進社區等各類社會公益活動，切實履行“責任菸草”的行業使命，充分展示企業良好的社會形象。
(三)深入開展黨的民眾路線教育實踐活動
按照中央統一部署及省市委和行業有關要求，牢固樹立“務實、服務、節儉、清廉”意識，認真組織開展黨的民眾路線教育實踐活動。
1、紮實開展“五個一”學習教育活動
通過上一堂黨課、舉辦一次“道德講堂”、組織一次支部學習交流會、開展一次黨組中心組集中學習、開展一次廉政教育，使黨員幹部自覺踐行黨的宗旨。
2、深入開展“五聽四問三確保”聽取意見活動
局(公司)領導班子深入基層一線，通過問評、問怨、問症、問策，聽取普通幹部民眾、零售戶、工業企業、離退休老同志、相關單位的意見。通過“五聽四問三確保，傾聽立改全覆蓋”的做法，進一步發動了民眾，密切了黨群幹群關係，促進了教育實踐活動向基層延伸。國家局黨的民眾路線教育實踐活動簡報對我局(公司)相關工作予以了刊登，國家局巡迴督導組和省局黨組也對我局(公司)教育實踐活動第一環節的工作給予了充分肯定。
3、有序開展第二環節“查擺問題、開展批評”工作
開展“回頭看”，從嚴從實查找問題。組織全體黨員幹部按照相關要求，認真撰寫對照檢查材料，開展談心交心等工作。
4、認真開展第三環節“整改落實、建章立制”工作
針對查出問題，制定具體整改方案，明確整改責任，期限落實到位，並在整改中邊改邊學，進一步建立、完善相關制度，將黨的民眾路線教育實踐活動作為常態化工作長抓不懈。
(四)專賣管理成效顯著
20xx年，全系統積極推進專賣對標管理，努力構建打擊、管理、疏導和服務有機結合的專賣管理新模式，市場監管、捲菸打假等工作取得了新突破。20xx年，全市共破獲並上報泰興市局的“429”案件、興化市局的“112”案件、姜堰區局的“1219”案件以及市局本級的“111”、“108”等五起符合國標的網路案件，拘留10人、逮捕3人、判刑23人。兩起網路案件在偵，其中“821”案件，7名犯罪嫌疑人已被刑拘;“722”案件，2名犯罪嫌疑人已被刑拘。共查獲涉煙違法案件1332起，比去年同期上升38.3%，全年共查獲涉煙違法案件1487起，同比上升40.0%，共查獲各類違法捲菸10.6萬條，捲菸市場淨化率達97%。
1、以“三創”活動為驅動、以提升創新意識和創新能力為目標，促進了專賣管理水平的新提升
深入研討精準分析在“APCD”工作法中的套用和捲菸市場秩序綜合評價體系這兩個省局課題的實踐思路，在行業內首次明晰了精準分析中“誰來分析、分析什麼、怎樣分析以及如何加強分析結果的套用”等四個難題，首次提出建立以市場淨化率、市場占有率、消費者認可率等為核心指標，案件查處率為相對指標，以及網路案件完成、捲菸外流等為邊際指標的綜合評價方法。
2、以對標管理為抓手、以提質增效為目標，促進了專賣重點工作新發展
以完善市場監管方式為契機，以專項整治為手段，市場監管全面加強。認真組織開展了代號為“冬季會戰”、“閃電15號”、“閃電16號”市場集中整治行動以及針對無證戶、名煙回收店的聯合專項清理行動，不斷規範了捲菸市場經營秩序。以建立零售許可證管理長效機制為目標，以確保規範和高效為切入點，許可證管理水平全面提升。
3、以內部管理為抓手，強化規範管理，明確工作重點，務求實效地開展日常監管工作
加強預警核查，充分發揮內管信息系統信息支撐作用。堅持眼睛向內，抓好捲菸非法流通治理工作。一方面對今年全系統59起5萬元以上的真煙案件中能夠查清的20828條捲菸條碼進行分析追查，加大監管力度，減少捲菸流入量。另一方面通過預警核查，結果反饋，行銷部門調整對異常流動重點品牌的投放方式和投放量，從源頭避免本地捲菸無序流出。抓好市場訪查工作，深入市場收集違規經營線索。對以往的銷售大戶核查、新辦許可證核查和捲菸配送監管等職能進行了重新整合，提高訪查內容的全面性和訪查工作的效率性。
(五)經濟運行保持平穩
20xx年，全系統以提高經濟運行質量為中心，穩銷量、控結構、抓規範、求創新、促發展，深入落實品牌培育第一要務，強化質態管控，細化工作措施，經濟運行呈現出銷量微增、結構緩增、效益穩增的良好態勢。
1、開展精準行銷，提升品牌培育能力
每月對各工業品牌進行分析，邀請工業企業代表參加每月的市場分析會，為工商協同培育品牌提供重要依據。充分發揮網上行銷平台的功能，相繼開展了品牌360度展示、櫃檯陳列網上評比、品牌宣傳語徵集、搶購秒殺、金點子徵集、有獎知識問答、網上問卷調查等網路行銷活動，提高了客戶參與的積極性，提升了品牌培育的效果，
以培育適合本地市場實際的重點骨幹品牌為出發點，進一步完善品牌發展規劃，嚴格執行品牌引入、退出及評價機制，建立健全具有持續發展潛力的品牌體系，不斷促進品牌培育工作精細化、精確化。
2、加強終端建設，提升客戶服務能力
制定與現代終端發展相匹配的《貨源供應管理辦法》、《積分考核細則》、《現代終端進退制度》;在終端客戶店內設定“品吸區”，免費提供品吸菸;優先作為捲菸宣傳促銷點，優先參加捲菸新品發布會;協助發展“樣本消費者”，提升樣本消費者對其的忠誠度。繼續推廣“美麗店堂五步法”，引導零售戶保持環境整潔美觀、商品陳列合理、櫃檯乾淨無塵，從而提升店堂形象。依託軟體後台支撐，為客戶提供信息發布、線上交流、線上培訓、論壇發帖、問卷調查及反饋、消費跟蹤、積分兌換、分析傳報等八項線上服務。依託“移動工具”，創新性地提煉出客戶拜訪“線下精益服務八步法”，為客戶提供優質線下服務。針對目前客戶經理工作中存在的各種問題，通過強化“把握市場”、“品牌培育”、“客戶服務”三個客戶經理工作中最重要的環節來促進客戶經理職能的轉型升級。制定出台了《泰州菸草關於為特困零售戶提供超值服務的活動方案》，在三大節日前對弱勢客戶進行走訪慰問和緊俏貨源補助，幫助特困零售客戶解決日常經營、生產生活中的難題，積極履行社會責任。
3、運用精益管理，推動物流標準化建設
嚴格按照設備使用狀況及設備技術要求，有計畫地對物流設備進行日常巡查、重點檢查;加強對軟體系統的日常維護和問題分析研究，不斷規範技術資料的管理，推進班組技術管理標準化。增強員工節約意識，大力推進節能降耗工作，鼓勵員工密切關注車輛油耗和水電耗費，使員工對費用支出由“用了算”變為“算著用”，落實成本管理責任，推進班組成本管理標準化。通過部門互查和定期檢查相結合，推動“7S”管理和各項工作規範有序，做到人有定位、物有定置、流有程式、環境清潔、工作規範，不斷提升工作質量，推進班組考核管理標準化。
(六)基礎管理效能提升
1、進一步規範公務接待、車輛以及行政事務管理
修訂完善了市局(公司)公務接待管理程式規定，對公務接待相關流程進行了規範;對機關駕駛員和車輛進行統一調度和管理，進一步落實《車輛派遣單》制度，同時結合省局(公司)要求，組織開展車輛安全管理爭先創優活動，有效提高了用車效率和用車規範，進一步提升了駕駛員隊伍素質。修訂完善了機關食堂管理制度，加強審計，嚴格考核。增加物業滿意度調查、報修審批和印刷(宣傳)品定製審批等三項規範管理制度，進一步規範和提升綜合管理水平。
2、堅持抓好“兩項工作”不放鬆
進一步完善明確黨組會、局長經理辦公會以及三項工作管委會的許可權範圍和議事規則，並通過職代會進一步修訂《員工手冊》，加強對員工的精細化管理。按照“公開是原則，不公開是例外”的要求，大力推進辦事公開民主管理工作，確保權力運行的公開化、規範化，接受民眾監督。20xx年，總計公開各類黨務、政務、企務信息200項次。嚴格落實“應招盡招、真招實招”，充分發揮“三項工作”管委會職能，確保“三項工作”持續規範。
3、完善全面財務預算管理，認真開展預算審計工作
制定有關可控費用預算定額標準，全系統統一定額，做到預算編制有標準、審批有依據、費用有定額、管理有促進。及時修訂了全面預算制度，各處室分別配備了專職預算管理員，進行了預算歸口編制培訓。重點加強了業務宣傳費、業務招待費、福利費、差旅費、辦公費、會議費等重點費用控制，按照省局(公司)要求制定具體的招待費開支標準，實現大幅度的降低。樹立“預算跟著項目走”“的理念，全年預算跟相關經濟事項掛鈎，讓預算處於可控狀態，促使年初提出的經濟目標更好的實現。在預算審計方面，認真審計預算的編製程序是否符合規定，方法是否科學，範圍、內容是否全面，預算的執行是否認真、嚴格，預算的調整是否符合規定程式，通過預算審計，加強了會計基礎工作，對加強行業內部監管，鞏固財經秩序理，提升企業管理水平起到了積極的作用。
4、全面建設法治菸草，推進依法行政工作
深入貫徹落實《國家菸草專賣局關於全面深入推進法治菸草建設的意見》及《江蘇省菸草專賣局(公司)系統全面推進法治菸草建設實施方案》，制定下發了《泰州市菸草專賣局(公司)全面推進法治菸草建設實施方案》，對法治菸草建設總體要求，法治菸草建設重點工作，實施方法和步驟進行明確，確保法治菸草建設有序推進。利用“629”《菸草專賣法》頒布紀念日開展送法進社區活動，利用黨組中心組學習開展法制講座;開展“法治菸草”專版專欄創建活動主要是利用行業“兩報一刊一網”和地方網站報社開展宣傳活動;積極開展“依法行政示範單位”創建活動，目前3家單位被確認為市級依法行政示範點，市局機關被確認為省級依法行政示範點。
5、圍繞“一個平台、五大套用、五大保障”基本框架，發展推進系統套用，提高信息化支撐水平
積極開展視頻會議系統升級改造工作，實現視頻會議系統高清化。完成了移動執法終端套用軟體套用工作，為統一建設“APCD”市場監管項目做好前端工具的準備和分析數據的積累。不斷完善軟體細節，更新軟體版本，使得零售終端後台技術架構更趨穩定合理，客戶數據上傳、下載效率得到大幅度提升。通過研究移動網際網路即時通訊、移動支付等技術，開發出面向“工商零消”四個環節的移動APP套用，為用戶提供隨身、隨地、隨時的移動信息服務。完成對車輛運輸管理系統(TMS)的升級改造工作，升級後系統跑波次，修改路線、車輛、人員信息，路線增減規劃等日常操作需時僅為改造前的十分之一。
6、落實安全生產責任制，確保全系統安全無事故
落實“一崗雙責”，逐層逐級簽訂安全管理責任狀，加強車輛、消防、設備 、工程安全管理，構建人防、物防、技防、制度防“四防體系”，促進安全長效管理，實現全年安全無事故。
(七)隊伍建設全面推進
1、認真落實黨風廉政建設和幹部員工教育工作
堅持標本兼治、綜合治理、懲防並舉、注重預防的方針，圍繞打造“廉潔泰州菸草”的工作目標，深入推進懲治和預防腐敗體系建設，積極構建“大監督”格局，為全系統保持健康協調可持續發展提供堅強的紀律保障。突出源頭預防，開展廉政教育，積極開展“廉政文化月”活動，進一步夯實幹部員工隊伍拒腐防變的思想基礎，引導全員自覺遠離違紀違規。20xx年，全系統共舉辦警示教育、黨風廉政教育20餘場次。認真開展全系統“法、紀、規、德”專題教育，全面推進幹部員工隊伍建設。
2、積極提升員工業務技能和綜合素質
深化職業技能鑑定質量管理，緊扣專賣、行銷、物流等從業人員履行崗位職責的需要，廣泛開展各類業務知識培訓和技能訓練，通過舉辦專題講座、媒體宣教、現場培訓、技能比武等多種形式，廣辟培訓渠道，切實開闊員工視野、提升員工能力。在第二屆江蘇省菸草專賣管理崗位技能競賽中，我局榮獲“團體一等獎”和1個一等獎、2個二等獎。認真學習貫徹黨的十八屆三中全會精神，加強黨員幹部的思想、組織和作風建設，突出“務實親民”，積極建設服務型黨組織，不斷增強機關黨組織的凝聚力。進一步推進黨群共建工作，大力開展青年文明號、工人先鋒號、巾幗文明崗、巾幗建功標兵等民眾性精神文明創建活動。市局(公司)機關車隊榮獲市級“工人先鋒號”稱號。
二、20xx年工作打算
20xx年，全系統要認清當前發展形勢，將國家局、省局工作要求和泰州菸草工作實際相結合。綜合泰州菸草20xx年發展規劃相關內容，我們確定了總體發展定位：緊扣工作主線，夯實基礎，整體推進，全面提升，努力實現泰州菸草發展爭先進位;明確了“兩抓四導八精益”的具體落實措施。
(一)“兩抓”，即一手抓工作主線，一手抓文化追求
20xx年，我們將在進一步加強工作主線貫徹落實的同時，著重抓好文化追求的推進落地工作，堅持兩手抓，兩手硬，把文化追求與工作主線同部署，共落實，做到六個“一著不讓”。
1、一著不讓重規範
全系統要注重發揮文化的統領力，推動“規範”成為文化自覺;注重發揮教育的先導力，推動“規範”成為員工的職業自覺;注重發揮制度的約束力，推動權力“規範”行使;注重發揮監督的制衡力，推動“規範”的責任落實到位;注重發揮機制的運行力，推動決策科學、執行堅決、監督有力。努力構建起“大監督”常態化格局，真正把規範工作落到實處。
2、一著不讓促創新
全系統要以提升“巨觀領悟”和“微觀洞察”能力，落實創新“目標導向”;以提升“模仿消化”和“自我研發”能力，落實創新“課題抓手”;以提升“綜合配套”和“激勵員工”能力，落實創新“機制保障”。並通過進一步建立提升“六種能力”的長效機制，不斷推進創新工作行穩致遠。
3、一著不讓謀發展
全系統要協力踐行“統籌”之道謀發展，切實踐行“改革”之道謀發展，堅定踐行“法治”之道謀發展，踴躍踐行“創新”之道謀發展，全面踐行“精益”之道謀發展，積極踐行“文化”之道謀發展。通過確立目標，落實措施，檢查督導，持續改進，形成發展工作閉環，進一步推進泰州菸草健康、協調和可持續發展。
4、一著不讓勤學習
要堅持“一體二翼三掛鈎”學習型企業模式，以黨組中心組為主體，以打造學習型團隊和學習型員工為二翼，推行學習效果與周邊績效、學習能力與評先創優、學習成果與用人導向三個掛鈎，力爭在學習型企業建設上取得明顯成效。
5、一著不讓提服務
要主動熱情服務上下遊客戶和消費者，做好與工業企業的協同行銷，提升工業企業的滿意度;做好向零售客戶、消費者提供快捷、便利、人性化的`服務，提升零售客戶和消費者的滿意度。要積極服務基層，站在基層的角度，急基層所急，想基層所想，設身處地為基層解難題、辦實事，努力提升為基層服務的水平。要積極服務員工，努力推行辦事公開和民主管理，努力為員工辦好事、解難事，努力構建員工的保障體系，營造企業和員工的和諧關係。
6、一著不讓盡責任
要履行工作職責，強化責任意識，監督責任落實，嚴格責任考核，做到在其位，謀其政，盡其責，得其效。要擔當社會責任，遵守國家法律法規，切實維護消費者權益，保護社會生態環境，積極投身公益事業，以文明行業創建為載體，推進社會責任的履行。要擔當對員工成長的責任，為員工的人生出彩鋪路搭橋、遮風擋雨、成就價值，在打造責任型企業進程中，努力升華具有泰州菸草特色的企業文化。
(二)“四導”，即緊扣“政策、目標、問題、需求”四個導向開展工作。
1、緊跟政策導向，落實上級要求
在全國經濟成長漸緩，行業迎來從求量向求質轉變的發展拐點的關鍵時期，我們將認清理解行業發展“新常態”，緊跟上級提出的巨觀政策，有針對性地謀劃各項工作。
一是把握髮展環境。今年12月召開的中央經濟工作會議指出，我國經濟正在向形態更高級、分工更複雜、結構更合理的階段演化，經濟發展進入“新常態”，經濟成長正從高速增長轉向中高速增長，經濟發展方式正從規模速度型粗放增長轉向質量效率型集約增長，經濟結構正從增量擴能為主轉向調整存量、做優增量並存的深度調整，經濟發展動力正從傳統增長點轉向新的增長點。認識新常態，適應新常態，引領新常態，是當前和今後一個時期我國經濟發展的大邏輯。在今年初召開的全國菸草工作會議上，國家局凌成興局長毫不避諱地展開談了“行業增長速度回落、工商庫存增加、結構空間變窄、需求拐點逼近”等四大難題。省局董秀明局長也在全省系統一季度黨組中心組學習會上提出“及時適應改革發展的新形勢、新要求、新任務，同時適應廣大幹部民眾的新要求、新期待、新夢想”的要求。結合泰州地方經濟發展現狀，人口流動呈現“出超”導致菸民總數下降，社會總體庫存偏高，庫存品牌較為齊全，都為明年捲菸銷售增加了一定難度。綜上所述，足以見得行業所面臨的“經濟大考”已經揭開，“審題答卷”刻不容緩。
二是解碼巨觀政策。在經濟大環境的“新常態”下，我們要緊跟黨中央，國家局、省局相關政策的步伐，深入解碼十八屆四中全會和省委十二屆八次全會的會議精神，進一步深化三大戰略、實踐三大課題、爭當三個楷模，全面貫徹落實省局“工作主線”、“文化追求”和“作風保障”，認真學習省局董秀明局長今年以來的系列重要講話精神，結合自身實際，積極謀劃具有泰州菸草特色的發展之道。
2、聚焦目標導向，細化全年指標
結合省局(公司)各項任務指標和泰州菸草20xx年發展規劃，細化分解全年工作目標，確保全市系統幹部員工在20xx的工作中有努力方向、有目標責任。
一是品牌發展目標。實現重點骨幹品牌銷量穩定增長，根據市場發展狀況，設定合理的品類寬度，確保各重點品牌市場價格穩定、社會庫存合理。。
二是市場治理目標。市場淨化率保持在97%以上，通過踐行APCD工作法，逐步完善市場監管體系。破獲符合國標網路案件不低於蘇中平均水平，深入探索網際網路涉煙案件破獲技巧，努力實現破獲1起有影響力的網際網路售假案件。
三是客戶服務目標。著力提升服務客戶的能力,細化客戶服務項目，持續完善服務制度，加強客戶關係管理，科學設定客戶類別，不斷最佳化客戶組合，規範供貨政策，完善督考體系，工商客戶的滿意度保持行業領先水平。
四是財務對標目標。處於全省系統前列的指標繼續保持領先地位。主要經濟指標增幅不低於行業增幅，不低於地方經濟發展速度，不低於全省均值。排名靠後的指標力爭最佳化進位，其他指標最佳化提升幅度不低於20xx年全省平均提升水平。
六是資產管控目標。保持總資產貢獻率持續最佳化並高於全省均值。控制資產規模，最佳化資產結構，確保資產規模的增長幅度低於稅利增幅。
七是人力資源目標。人才總量有較大增加，人才結構更加合理，人才隊伍整體素質明顯提高，幹部人事制度和人力資源管理工作取得新進展，有利於優秀人才脫穎而出、人盡其才的有效機制逐步建立，人才成長的環境進一步最佳化，基本建立起一支與推進建設現代泰州菸草相適應的人才隊伍。
八是規範監督目標。在20xx年完成全系統標準化體系建設，實現制度、流程、台賬三位一體統一。並對各市(區)局(分公司)標準化體系進行233模式全面大監督，對市局(公司)本級標準化體系試行開展233模式全面大監督。
九是創新驅動目標。深入開展泰州菸草“三創”出彩平台構建工作。力爭一個單位一個創新課題，一個部門一個創優課題(QC),一個員工一個創意成果課題，有效運行創新課題“一生管理”機制，積極落實優秀創新成果的實踐運用，將創新動力轉化為企業效益。
3、重視問題導向，突破發展瓶頸
正視當前泰州菸草發展所面臨的內外部環境變化，認真查找剖析存在問題和自身不足，以解決問題，補足短板為工作出發點，通過工作實踐中的不斷探索找到破解發展瓶頸的辦法，推動企業不斷前行。
一是經濟運行方面的問題。受控煙政策及經濟環境影響，捲菸銷量增速逐年遞減，菸草行業壟斷體制面臨的挑戰不斷顯現甚至加大。發展環境壓力大，菸民流失多，社會庫存高，都為明年捲菸銷售增加了一定難度。本地消費者喜好品牌主要集中在江蘇、上海、浙江、雲南等省份的傳統優勢品牌上，非傳統優勢品牌的銷售壓力較大，對細支煙、低焦油捲菸的市場培育仍需進一步加強。
二是市場治理方面的問題。當前的捲菸市場複雜多變，捲菸無序流動頻繁，違法捲菸藏匿方式多樣、隱蔽性強，給監管帶來很大壓力。假煙在零售門店的銷售逐漸萎縮，但在網際網路、電話銷售及自建銷售網路上的銷量呈上升趨勢，售假渠道更為隱蔽，破網難度更大。隨著新一輪行政審批制度改革啟動，許可證的各類審批流程壓縮，審批手續逐步精簡，綜合考慮人均持證率偏高和零售戶總數零增長目標等因素，許可證的後續監管壓力將顯著增加。
三是客戶服務方面的問題。客戶經理隊伍沒有形成職業化理念，思想觀念相對保守，缺乏對自身崗位的認識和規劃，工作積極性不高。仍有部分直接服務客戶的行銷人員對轄區內捲菸市場只能了解大概狀況，對市場銷售趨勢、客戶經營情況、品牌銷售表現缺乏總體把握和準確判斷，工作主動性、創造性不夠。部分客戶經理在市場上疲於奔命的現象較為突出，有限的服務時間致使服務工作表面化，對零售客戶的服務缺乏層次，缺乏深度，服務效果和質量與形勢、任務及發展需求比仍存有差距。在品牌培育上局限於向客戶簡單推銷、上櫃布點等簡單粗放的方法，導致有時品牌培育的結果僅是增加了零售客戶的庫存，而沒有向消費者有效延伸，造成品牌培育鏈的斷裂，不利於品牌的長久發展。
四是人力資源方面的問題。勞動用工人數偏高，直接制約泰州菸草一系列經濟運行水平和費用水平的提升。基層單位人員結構問題突出，市(區)局(分公司)中層幹部年齡結構不平衡，個別單位老齡化現象嚴重，中層幹部青黃不接。具有專業技術職務的人數占總人數的比例偏低，專業技術職務評聘工作未進入正常化、制度化軌道，業務操作類崗位員工隊伍的整體競爭能力不強。
4、立足需求導向，精益提升效能
要根據國家和行業相關政策的變化，結合省、市局(公司)發展目標任務圍繞發展中存在的問題和短板，明確我們的工作需求，以需求推動工作進步，促進發展提升。要以構建“八重精益”為抓手，在發展中提質增效，在管理上進位爭先。
一是精益行銷。認真落實國家局、省局銷量指標，在精確、科學分析捲菸市場動態和調優狀態的基礎上，密切關注捲菸社會庫存和市場價格變化，細分區域市場，精準投放捲菸，全力為全省銷量指標完成作貢獻。注重調結構與穩銷量相結合，確保經濟運行健康平穩。結合市場變化，在當前銷量保持適度微增長的基礎上，將重點調控結構增幅。注重品牌培育與最佳化結構相結合，確保品牌持續協調發展。著力最佳化調整品牌布局，逐步形成既相對集中，又適度多元競爭的品牌格局，統籌平衡好各工業企業銷售增幅。注重客戶新分類與大數據分析相結合，確保貨源科學精準投放。逐步構建起以客戶行銷能力等為主要維度的客戶分類辦法，堅持數據行銷，進一步深化數據採集工作，提高對終端POS系統數據的分析套用，為行銷決策提供科學依據。注重終端建設與嚴格規範相結合，確保捲菸行銷規範有序。嚴格執行“六個嚴禁、一個嚴控”，統籌梳理配置終端資源，嚴格規範地做好資源投入和推廣發展，真正使現代終端成為重點品牌培育成長的重要平台。注重行銷隊伍建設與行銷業務模式發展相結合，確保客戶滿意度提升。調整、最佳化好行銷隊伍，著力客戶經理職能的轉型升級，結合實際設定專業化行銷崗位，進一步完善一線行銷隊伍考核制度。創新行銷業務模式，努力在提高市場資源可持續性和計畫資源配置效率上下功夫，做到策略與方法、品類與品牌、市場與客戶的統籌協調，科學開展消費研究、趨勢分析、貨源組織等工作。努力在行銷理念創新上下功夫，進一步樹立“邊際銷售”的現代行銷思維，將工作重心向潛在需求轉移，充分挖掘銷量的增長潛力點。
二是精益專賣。加大對大戶的監控管理力度，努力實現專賣管理從定期例行檢查向重點精準檢查轉變、從注重案件查處向注重案件原因及完善管理和服務轉變，進一步提高打擊和監管水平以及能力，提升捲菸市場淨化程度，充分發揮專賣對專營的保駕護航作用。持續提升APCD工作法對實施精確打擊的推動作用。深入落實、有效運用APCD工作法，進一步提高案件查處的準確率。重點加強對違規大戶的監管，深挖案件線索，打擊涉煙案件的渠道、網路，形成強大震懾力。堅決治理捲菸非法流通。樹立“專賣是依靠規範經濟支撐的專賣，專營是專賣規範管理基本上的專營”的認識。嚴格規範自身捲菸經營行為，加強內部監管，建立市場異常情況反饋機制，堅持杜絕“壓售”、“捆綁銷售”等違規經營行為。強化打擊無證經營行為。加強與工商部門協作，進一步規範捲菸市場秩序。進一步最佳化許可證合理布局，完善許可證進退機制。加強專賣內管日常監督。依託專賣內管信息系統、市場信息反饋、真煙案件條碼、各類投訴舉報，蒐集違法違規線索，認真開展調查核實，做到及時發現問題、嚴格處理問題、有效防範問題。
三是精益物流。以解決物流中存在的問題、提高工作效率為出發點，打造精益物流。持續審視和論證現有物流業務流程、員工崗位作業流程的科學性和合理性，通過最佳化送貨線路、採取環形送貨等措施，不斷簡化、精化流程。把物流費用核算作為精益物流基礎管理的重要抓手，明確物流費用限度、精確物流費用控制，努力推動物流定額管理。確定關鍵作業的時間定額、人員定額、效率定額和能耗定額，全面建立定額指標體系，並實施定額考核。實現“掃碼零差錯”、“配送過程零破損”、“配送過程零延誤”、“配送過程零差錯”、“配送過程零損耗”和“配送過程零事故”。深入推進物流非法人實體化運作，為現代物流建設開闢新的發展途徑。
四是精益財務。推行動態化的全面預算管理，通過完善全面預算指標體系，加強單項預算間的銜接，綜合分析各單位預算指標之間的內在聯繫，統籌好各單位預算的協調和平衡，達到精、細、全的標準，減少無效、重複的支出。合理安排貨幣資金儲蓄時間長短、收益率高低，最佳化資金儲蓄結構，進一步提高財務管理水平。
五是精益資產管理。將精益思想融入資產管理的全過程。在提升財務報銷、機關用車、接待等常規性審批效率的基礎上，重點在“三項工作”方面充分體現精益管理。通過局部管理融合，構建投資採購管理一體化管理體系，提升規範和監管能力，達成“資本性支出”全面精益管控。完善閒置資產的清理與分類管理，規範資產的處置流程，防止國有資產流失。做好“盤活優質資產、處置不良資產、提高資金收益率”三篇文章。
六是精益人力資源。以精益管理為抓手，把精益思想、精益方法、精益組織融入到員工日常工作中，力爭使每一位員工的工作都要精益化、標準化、規範化，實現隊伍建設精益化的目標。搭建平台，營造環境，建立健全精益人才的開發、培養、使用、發展機制，充分激發員工的主動性、積極性，切實將精益隊伍建設落到實處，為泰州菸草的健康、協調、可持續發展提供強有力的人才支撐。繼續深化用工分配製度改革，打通各類人員成長發展通道。牢固樹立“務實、服務、節儉、清廉”作風保障，把“務實、服務、節儉、清廉”作為黨員幹部隊伍建設的標準和要求，完善幹部選拔任用機制，倡導正確的用人導向，著力打造“想幹事、能幹事、乾成事、不出事”的幹部隊伍。不斷鞏固黨的民眾路線教育實踐活動，把出發點和落腳點歸結到實現好、維護好、發展好最廣大人民根本利益上來，歸結到“務實、服務、節儉、清廉”上來。
七是精益風險防控。探索建立精益法律防範體系，以制度建設為核心，將防範工作由事後被動監督型向“事前預防、中期控制、後期處置”主動服務型轉變，形成深入到底、覆蓋到邊的法律風險信息庫。以重點業務流程為突破點，堅持體系化、制度化，切實將法律風險防控措施嵌入各業務流程，確保法律風險防控體系落地、能用、管用。進一步嚴格規範，做好“大監督”工作的長效化建設，切實將關口前移，及時處理風險，將信息化建設作為“大監督”工作的有效手段，用SWOT分析方法剖析“大監督”信息化建設的優勢、劣勢、機會和威脅，不斷豐富其工作方法，提升其工作水平，形成各單位、各部門齊抓共管的“大監督”格局。深入開展重點費用專項審計工作，加強對重點費用的實時監督，加強投資計畫管理工作和“三項工作”的結合，強化對項目計畫的編制與管理，注重對項目實施過程的監督與調度。認真開展企業安全評估工作，針對企業內部報警、滅火、監控、車輛等系統安全進行深入、細緻的安全評估，消除隱蔽性、深層次的隱患，確保全年各項工作安全無事故。
八是精益信息運維。全面推進精益信息化建設，圍繞信息化基礎管理，促進信息化工作在制度、項目、管理、人員方面更加規範;圍繞信息化創新項目，加快落實零售終端管理系統的建設、推廣、運用，促進信息化工作在現場綜合管理系統、“工商零消”移動服務套用和移動執法終端套用方面取得新發展。
客戶經理年度個人總結 篇13
我在銀行的正確領導下，在同事們的支持和幫助下，以科學發展觀為指導，認真執行銀行的工作方針政策，立足本職，服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得銀行領導的肯定和客戶的滿意。現年工作情況具體總結如下：
一取得的工作成績
20xx年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務，取得了較好的工作成績。除完成一線前台的櫃員工作外，我利用一切機會銷售銀行理財產品，共銷售銀行理財產品xx萬元，其中：基金xx萬元，保險xx萬元，銀行卡xx萬元。
二認真學習，提高業務工作水平
20xx年，我樹立了正確的世界觀人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。我在工作上除了學習政治理論外，重點是學習銀行的各項制度工作紀律及理財業務知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度工作紀律及基本理財業務知識與技能，增強了履行崗位職責的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執行，完成銀行布置的各項工作任務，取得良好成績。
三樹立服務意識，做好服務工作
作為一線前台櫃員，要做好自己的工作，關鍵是要樹立服務意識，做好服務工作，獲得客戶的滿意，以此增強銀行品位與形象，促進銀行業務的發展。為此，我做到愛崗敬業履行職責，吃苦在前，享樂在後，為客戶做好服務工作。著重做好三方面工作：
一是擺正位置，認真做好服務工作，消除自己思想上的鬆懈和不足，徹底更新觀念，自覺規範自己的行為，認真落實銀行各項服務措施。
二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平的尺度，苦練基本功，加快業務辦理的`速度，避免失誤，把握質量。
三是努力學習新業務知識，掌握做好銀行工作必備的知識與技能，特別是理財產品方面的知識，為擴大業務範圍與創造良好經濟效益奠定基礎。
xx年，我認真努力工作，雖然在政治思想與業務知識上有了很大的提高，在業務工作中取得了較好成績，但是與銀行的要求和客戶的希望相比，還是需要繼續努力和提高。今後，我要繼續加強學習，深化管理，按科學發展觀的要求，以求真務實的工作作風，以創新發展總結 篇21
轉眼間我到xx銀行工作已經x年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的。業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
客戶經理年度個人總結 篇14
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲xx萬元，行銷基金xx萬元，行銷國債xx萬元，行銷保險x萬元，行銷外匯理財產品xx萬元。行銷理財金帳戶xx個。在那裡我就我在這一年中的工作狀況述職如下。
一、加強學習，提高自身素質
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。個性是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。xx月我做為客戶對xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行等家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職
客戶經理的崗位工作，我能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。
新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
1、道德方面。
做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
2、心理方面。
客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
3、業務方面。
客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
客戶經理年度個人總結 篇15
一元復始,萬象更新。在這年末歲初的時候,我懷著十分愉悅的心情,認真地總結個人一年來的學習和工作，通過回顧，歸納為以下幾個方面，向組織和同志們作一匯報。
一、努力學習，如饑似渴鑽研業務知識
知識使人進步。在社會主義市場經濟條件下，要使自己能夠不斷適應複雜多變的銷售市場，就得不斷學習，經常掌握黨的路線方針、法規政策。一年來，我努力學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想 。
律是乾好一切工作的保證。作為菸草公司的一名職工，深知遵守紀律的重要性，因此，我堅持每天準時上下班，儘管家裡上有老下有小，又家居城，距單位較遠，天天乘車，多有不便，遇上雨雪天氣和公路維修，必須提前出發，才能保證按時到崗。家庭瑣事，儘量利用休息日安排妥當，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、乾滿點。
工作中，團結同志，尊重領導，服從工作安排，聽從領導調配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，幹啥都是工作需要，幹啥都儘自己的的能力乾好。作為客戶經理，我的主要工作就是天天下鄉，送貨上門，晴天一身土，雨天兩腿泥，三伏熱汗流，三九冷嗖嗖，面對這些困難，我從未叫苦叫累，本著以工作為重的態度，滿腔熱忱地乾好每一天。
二、積極主動，熱情周到地為客戶服務
客戶是上帝，是我們的衣食父母。客戶經理，每天面對的就是管片裡的客戶。我清楚地認識到，當客戶經理，並不是去領導他們，而是要積極主動，為客戶提供熱情周到地服務。在很多行外人看來，菸草實行專賣，做的是獨家生意，煙有車拉，送到一下，輕輕鬆鬆，無憂無慮。其實並非如此，在一個管片內，有數百客戶，人上百口，形形色色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地煙賣不動，有說本地煙都給了熟人。每見一個客戶，我們都必須給他們做耐心細緻地解說，宣傳政策，說明情況，上至國家方針，下至行業動態，遠至菸草生產規劃，近至幾個月內的供貨情況。通過融情入理地宣傳動員，讓客戶了解行情，掌握大勢，理解我們，搞好銷售。
客戶經理年度個人總結 篇16
一、熟悉新的環境
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、行銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功行銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計畫和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和行銷技巧得到了很大的提高。
二、存在的主要問題
1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
2、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化行銷，提高支行中間業務收入；
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
三、個人職業發展的願景
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。
客戶經理年度個人總結 篇17
時光如箭，歲月如梭，轉眼已近歲末，似乎去年聖誕的鐘聲還響在耳邊，實感時間的飛逝，讓我們的腳步也顯得如此匆忙。可細細品味，卻也發覺自己在不輕易間成熟了許多，對待客戶的態度，亦在不斷成熟。
結合20xx年工作中的客戶往來，看客戶的處理能力和對公司的產品一些深入了解。20xx年，我進一步對自己的產品有了認識，同時也看到了自身的`不足，如業務素質不夠高，針對此種情況，我對自己有以下幾點需要提高：
一、對於老客戶，和固定客戶，要經常保持聯繫，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關係。
三、要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，採取多樣化形式，把學業務與交流技能相結合。
20xx年的工作，讓我體會最深的有：
1、“堅持到底就是勝利”，今年的比去年同期增長了8%，在今年的工作中，每次總結完成情況，我都會利用機會和客戶談談，了解客戶對我們公司的意見和建議，不斷提高產品的忠誠度，並用以指導和推動產品的，從而讓我們公司的產品有一個更廣闊的發展前景。
2、產品知識方面：加強熟悉產品的生產工藝、和材料特點、規格型號。認識產品的使用方法，了解本行業競爭產品的有關情況。
3、公司知識方面：深入了解本公司和其他公司的背景、產品生產能力、生產技術水平、設備情況及服務方式、發展前景等。
4、市場知識方面：了解本公司和其他公司的背景、產品生產能力、設備情況，價格狀況，工藝技術水平，產品的使用效率，及佩戴胸牌的相關知識，了解公司的企業文化。
5、市場知識方面：了解本公司和其他公司的背景、產品類型、規格、產品所到達的地域、客戶群體、行業背景、競爭產品的相關要求，以便應對各種市場情況，並採取相應的行銷策略和辦法，完成工作。
6、服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶狀況。
對於公司和個人都是非常關鍵的，本人在這20xx年裡也是走向成熟的重要20xx年，有信心，有決心去挑戰未來，走向成功。