個人客戶經理年度考核總結範文 篇1
20xx年2月我從分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情景：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。我想僅有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶供給服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和提高的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的'服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還進取認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極參與建言獻策，努力學習，認真踐行黨的民眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理本事來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得提高，成為一名優秀客戶經理。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇2
新年的鐘聲帶來了一種快樂的氣氛，在這個活潑的冬天，我們也可以利用節日的氣氛好好休息。但在此之前，我想反思和回顧過去一年的工作，總結我在工作中獲得的經驗，糾正我的問題，防止我在工作中再次犯同樣的錯誤！
回顧過去的一年，我感嘆自己在工作中往往沒有發揮出更好的優勢，但在領導和同事的幫助下，我也在不斷成長，提高能力，提高效率，為客戶帶來更好的服務。
在這裡，我將自己過去一年的工作總結如下，希望在今後的工作中能有更多的收穫。
一、是提高思想是關鍵
作為一名客戶經理，我在工作中不僅要考慮如何向客戶推薦銀行和業務，還要從長遠和客戶的角度出發。讓客戶了解我們的產品，體驗我們產品的優秀一面。為此，我必須在思想上提高自己，從思想上確定自己的崗位定位，以便更好地提供服務。
為此，在過去的工作中，我嚴格要求自己，提高思想，嚴格學習銀行的服務理念和發展方向，不斷反思和糾正自己的思想，提高自己的服務能力。此外，我還了解國家政策，及時更新自己，提高自己，努力更成功地提高自己。
二、不斷記憶，知識的積累是基礎
在這項工作中，有太多的事情需要我們寫下產品信息、產品優勢和銷售亮點。到客戶，不僅客戶的'詳細信息是否是重要客戶，還有客戶的熟悉程度……工作與客戶密切相關。我不僅要努力提高自己，還要努力加強與客戶的關係。
一開始，我很擔心這種工作關係，但在領導的幫助下，我逐漸意識到我應該如何面對它。在不斷的鍛鍊中，我也更清楚如何做好這項工作。
三、個人不足
在去年的工作中，我錯過了很多會議，因為我的疏忽。最大的原因是我對我們的產品沒有更深入的了解。我不能只看我們在銀行的產品上，我想從遠處看，仔細看！看看別人的產品有什麼優勢，為什麼有這些優勢，我不能只看自己的產品，但不知道別人的產品，這是非常不令人信服的。
總之，在下一年的工作中，我也會努力提升自己，讓自己在工作中做出貢獻，不斷提升自己。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇3
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
一、客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
二“客戶的需求就是我的工作”。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析行銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下遊資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展桌球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇4
客戶經理，一普通的職業。它是____公司對外服務的一個重要視窗，直接面對的是客戶，是巨大的市場。兩年的工作，使我真正地了解了它的含義，我的工作就是從“心”開始的——用誠心贏得客戶，用細心服務客戶，用愛心關心客戶。
_____公司是一家股份制企業，每月在通信費用上人均消費___多元。但是初期我們的品牌在該廠使用的僅占少數，當時我就暗下決心，我一定要用我的真誠、熱心、智慧和汗水塑造____公司的強勢品牌和優質服務，以贏得這個集團大客戶。經過周密的策劃、細緻的服務，頻繁和熱情的交往，終於得到該單位的領導和職工對我和____公司的認可。客戶對我們的理解與支持，不只是口頭上，而是行動上，記得今年盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一間密不透風的桑那房，等我趕到___送卡品時，已是大汗淋淋，陳總急忙倒了一杯水遞給我，並講：“小李，天氣這么熱，你還送來，來個電話我安排人去取就行了。”這一席話讓我很受鼓舞。因為我曾多少次頂著烈日酷署、冒著寒風雨雪，上門服務時，他們不理睬、不接待，由開始拒人於千里之外，到今天的真誠合作，飽償了我多少千辛萬苦啊!我的勞動終於結出了豐碩的果實，我的價值終於得到了彰顯，我感到了無比的自豪!我在平時工作中，比較細心地體查各個不同類型集團客戶的特點和需求，儘量用心為他們提供生活和工作上的方便。我分管的___分局對天氣預報有較大需求。因為在行業中，天氣的變化對安全運輸是非常重要的。在手機雜誌業務推廣期，我並沒有急於向用戶介紹此項業務，自己預先訂製了天氣預報及其他各項手機雜誌，每天早上起床的手機品牌的說明書進行研究。記得在走訪一位客戶時，了解到這位客戶忙於公務，奔波於全國各地，手機從不離身，但只是簡單的接打電話，手機其它功能都不了解，我就一遍一遍地、不厭其煩地、手把手地教他手機上網、閱讀新聞、傳送簡訊等等，使他掌握了不少____新功能，也在小小的手機上領略了一個博大的世界。他竟親切地稱我為：“____小專家。”
只有贏得了客戶的心，客戶對我們才會信任。
__年_月份，省公司要求對所分管的單位進行摸底調查。要求掌握各單位的內部資料，這對所有的客戶單位都屬於重要而保密的。幾天下來，沒有絲豪進展，所分管的單位中，提起要提供內部人員的資料時，都被婉言拒絕了。當時的我真想放棄。經過多次上門回方與溝通，也許因為客戶單位對我的工作執著、真誠所認可，我在分公司客戶經理中拿到擁有____多人一個重要單位的內部資料。該單位的領導對我說了這么一句話：“小李，我們相信你!”當時我的心情無以言表。對於客戶的高度信賴，我感到無比的欣慰。
如今，我分管著大大小小__多個集團單位，僅__分局下屬就有__個站段，__多個小單位，遍布__市各個角落。由於自己對工作全身心地投入，這些單位的基本情況均歷歷在目、了如指掌。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇5
20xx年2月我從西崗分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的'幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇6
對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務xx萬元，完成計畫的%，辦理承兌匯票貼現筆，金額萬元，完成中間業務收入萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡行銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇7
尊敬的領導：
到了新的崗位，自己的工作經驗、行銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功行銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計畫和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和行銷技巧得到了很大的提高。存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化行銷，提高支行中間業務收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；個人職業發展的願景：
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。第2篇:銀行客戶經理個人的年度考核工作總結
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的`客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析行銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下遊資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展桌球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇8
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，2025年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將2025年工作情況匯報如下：
一、2025年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、行銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功行銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。2025年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇9
20xx年2月我從西崗分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回憶這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作狀況總結如下：
一、加強學習、進步素養
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比擬少，並且各項業務變化比擬多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務學問，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論學問學習，進步自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟識信貸業務，在指導和師傅們的關心下，很快就上手了。我想只有自己對業務把握透徹後才能更好的為客戶供給效勞。
作為一名客戶經理，我深入體會和感受到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾效勞的一張名片，是客戶與我行聯絡的樞紐，怎樣更好地效勞好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟識自己行里的業務產品，明白自己可以給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的`效勞客戶。
在加強業務學習的同時，我還樂觀仔細學習政治理論，進步自身政治素養。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我樂觀擁護中國共產黨的指導，並樂觀參加建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性檔案，仔細踐行黨的民眾道路。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位製造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的忽略給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀看要認真，調查要屬實，報告要仔細，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理力量來滿意客戶的需求，在優先獵取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的平安。
三、存在缺乏
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，進步客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克制年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，多乾少說，在理論中完善進步自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改良工作方式方法，樂觀努力工作，增加效勞意識，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優秀客戶經理。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇10
以下是我學習和工作中的一些感悟，與大家分享：
一、知道≠理解，知道≠會做，作為總經理有必要尋根問底;
再談怎么做好總經理都是紙上談兵，知道不等於會做。作為總經理要不恥下問，多向同事、同行、甚至競爭對手討教。很多的理論要落實到工作實際，需要有許多具體的技巧，你也可能會去發明一些技巧，但討來的技巧往往比你自己發明的實用得多。
首先，不要以為你已經懂了。比如：告訴你五種客源市場的開發方法，是否你以百倍的努力就必然可以取勝?其實不然，別人主動告訴你的往往只是大概，而決定成敗的是細節。
比如你知道了要去發單片，可你知道在哪裡發最有效嗎?你知道員工不在你的監控之下如何控制嗎?
我曾經為給酒店掛指路牌奔波周旋了數月，後來才發現，我的同行只是到路邊的廣告公司，花不到60塊錢做個板往牆上一貼就完成了。
作為酒店的總經理我們所缺往往的不是做什麼的理論，而是如何做的方法。很多事情的成敗，往往就是我們不知道一些很簡單的細節;往往是因為以為知道了其實不知道，所以我們不知道敗在哪裡。
二、還事於民才能做好管理;
2.1正確理解親力親為
從進入公司以來，我一直聽到公司領導和同事談親力親為的管理，我當時的認為是，親力親為的管理就是所有的事情都親自去做。我想，親力親為就是，總經理要對所有的事情負責任，交給別人去做不放心，所以要總經理事必親躬。
但隨著工作的逐步開展，我發現自己越來越忙，而手下的一些人工作越來越慢，甚至越來越空。曾經有一度，我對親力親為的管理產生了懷疑，因為我發現，我竟然沒有時間去做一些重要的事情，沒有時間思考，沒有時間為明天要召開的重要會議做準備，更沒有時間去和顧客和員工說話。我發現自己對酒店的掌握，隨著自己越來越忙，而越來越弱。
在本次培訓的過程中，我讀了《服務精神——馬里奧特之路》一書，我完全驚醒了，我發現自己所謂的親力親為的管理和老馬里奧特的親力親為的管理有本質的不同。老馬里奧特親力親為是為了管理，而我曾經親力親為而放棄了管理。
我確定自己必須從事務堆里脫身，而把時間用在和員工和客戶在一起，而不是處理很多急迫的事。我總結出親力親為的管理的目的不是代替員工做事，而是：讓員工感受到我對他們工作的重視，讓顧客感受到我對他們訴求的認真，同時讓自己也更加了解自己的員工和顧客。
2.2逐步還事於民，支持員工成長
總經理要從事務堆里逐步脫離出來，取決於你的員工的成長。還事於民的過程絕不是一個輕鬆的過程。總經理要教會你的管理層學會如何執行，還要在一段時間監控他們真正會做和在按你的要求做事。
在千頭萬緒的日常事務堆里，總經理往往會更加關注事情本身，要把事情做完，要把指標完成，但往往忽略了關注執行這些事情的人。
其實，完成任務和指標只是結果，結果導向是以指標來評價和衡量你的過程，但執行的過程和執行過程中人的成長才是保證結果的關鍵。
總經理的要務不是完成任務和指標，而是通過完成任務和指標的過程支持下屬成長。
你的下屬是否掌握了他在其崗位上的技能?是否了解了你對他們的要求?他們是否能自覺自發地工作?他的成長方向是什麼?他們是否和你同心協力?他們都有哪些優點和不足需要你來引導?所有這些問題是一名總經理真正需要關心的。
2.3看人之大，才能培養人才
總經理還事於民的程度也取決於總經理是否看人之大。往往，面對指標和工作任務的壓力，總經理往往不放心將一些事情放手讓下屬去做，這樣一來員工得不到任何成長的機會。
而且，較少有員工願意主動承擔，而總經理又不將壓力下放，長期以來就形成一種壓力向上推的風氣。員工一有困難，就將工作推給總經理，總經理漸漸被員工所領導。
在一個優秀的總經理眼睛裡，所有的下屬都有無限的發展潛力和空間。相信下屬能承擔更大的壓力和掌握更多的技能，總經理就會把工作下放給他們去做，而總經理更多觀察他們工作的效果和在此過程中能力的提高。
任何工作我們都把它看成一場全員的培訓，讓員工最大限度發揮他們的才能，並從中學習和提升。比如我們倡導全員銷售，實際上意義非常深遠。全員銷售的過程是讓更多的員工成為有銷售意識和服務意識的人才的過程，是統一全店上下目標的過程。總經理在此過程中是在打造一支無敵團隊。
三、有膽有識才能搞好銷售
3.1先做偵察兵、再做軍師
我們需要如狼似虎的勇氣，但面對惡劣的市場和指標的壓力，我們也需要靜下心看看自己是否在做正確的事情。
作為有限服務酒店的總經理，沒有那么多職能部門和助手來幫你出謀劃策，所以要求你自己就要成為一名有謀略的人。
要成為一名有謀略的總經理，事前你必須成為一名偵察兵，銷售決策的關鍵在於你對地區和市場的了解程度;
首先要了解地區，你和你的團隊必須踏遍酒店四周的大街小巷，逐一考察周邊的公司、商家和居民區，不要放過任何一條小路和深巷;你要畫一張戰略地圖，清晰標明每一條路上的商務樓，每一個居民區的位置和二手房價，每一個娛樂場所的消費水平和客源;
其次要了解競爭對手，逐一拜訪你的競爭對手，不僅僅要了解競爭對手的一些資料，更重要的是要和競爭對手交朋友，成為長期的夥伴。他們可以教會你很多東西。
最終要了解你的客人，向你的客人學習。不僅僅聽聽他們對產品、對銷售、對服務的看法;更重要的是了解他們從何來，為何來，何時來。
3.2深謀遠慮，計畫長遠
今天的銷售是為明天做的，今天的努力是為明天打基礎。明天我們希望什麼樣的客源結構、出租率和平均房價，與今天我們在做什麼工作息息相關。
作為總經理面對指標的壓力，應該時刻保持清醒。有些客源只是一時的熱鬧，不能保證酒店長期的收益。
我們學了收益管理和常旅客計畫，總經理應該更能理解自己應該做什麼。生意不好的時候，我們把工作的重點放在哪裡?開發團隊、還是拜訪公司?生意好的時候，如何加強管理，讓你的客源結構最佳化，讓酒店的收益增加?
你的下屬會急功近利，但作為總經理要始終站高一線，清晰地認識到，什麼才是正確的做事方法。
3.3排兵步陣，嚴明軍紀，做好指揮官
有限服務酒店沒有銷售部經理，因此總經理必須親臨銷售一線，親自督戰和指揮。
全員銷售要求總經理把所有能利用的資源和力量調動起來，往往總經理會面臨一些來自內部的壓力，這時候總經理需要堅定和勇氣。
要向員工灌輸全員銷售的理念，讓員工和你一起感受指標的壓力，而不要讓員工感到你讓他做銷售工作是慌不擇路的無奈選擇。
指揮銷售和指揮戰役一樣，總經理需要有嚴明的軍紀和果敢。下屬面對困難產生惰性和尋找藉口，是他們在成長過程中所需要突破的弱點。作為總經理不能輕易退讓。
明確下達指標，以及指標的檢視標準，獎罰的程式和標準;不折不扣地執行。
有時候下屬會提出虛假的解決方案，總經理更要寸步不讓。比如：有時候你不能允許下屬拿只簽字沒蓋章或只有傳真沒有原件的協定充數。
四、敢於正視自己，向自己學習
4.1不給自己找理由
不給自己找任何理由，因為作為總經理，你不可能改變環境，能改變的只有自己。作為總經理，要正視自己的錯誤和軟肋，才能“操之在我”。如果懷著“無能為力”的心態，是肯定不可能有決戰的勝算的。
就向馬里奧特一樣，不斷從錯誤中學習，自己才能不斷成長和提升。上司和同事的批評以及對自身的思考，讓我們更加清醒。
面對挫折，有情緒是正常的，但目標是把酒店經營好，並不是讓自己的情緒好。面對競爭，許多判斷是無益的，比如淡季的影響、產品的問題、或者對自身能力的懷疑。這些判斷幫不到總經理達成其目標。作為總經理，把追求目標作為生活的態度，才能隨時區分出什麼才是對自己真正有益的觀念、心態和訊息。
4.2自我修煉，不容苟且馬虎
我想，戰戰兢兢、如履薄冰確實是一名有限服務酒店總經理的真實寫照。作為總經理對自己的高要求，促使我們不斷總結自己。事業的過程是自我修煉的過程。
敢於承認自己的錯誤、敢於面對自己的弱點，需要極大的勇氣。我們需要不斷突破，不容任何鬆懈和馬虎。
總之，做好一名有限服務酒店的總經理，最重要的是善於學習，不僅僅在課堂中學習，而且還要在實踐中學習，更重要的是向自己學習。總結自己的經驗和教訓，我們會一次比一次做得更好。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇11
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計畫的 241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡行銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析行銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下遊資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展桌球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2025年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇12
20xx年2月我從西崗分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性檔案，認真踐行黨的民眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇13
不知不覺，20xx年的已過往。回顧這年來，我在招行領導及各位同事的.支持與幫助下，嚴格要求自己，依照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx年來的工作情況總結以下：
一：作為一位對公客戶經理，不但要加強學習好的信貸政策，重點把握招行“整體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦”等信貸政策部份，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類行銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化本身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等之前沒有實際操縱過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部分領導的支持幫助下，自己很快了解並熟悉了該業務的操縱模式，風險的掌控也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內前後4次參加了分行舉行的技能培訓。
2、加強客戶行銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由於整體從緊的銀行政策，在實現市場行銷與風險管理的基礎支行，深進研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶行銷。
二：加強客戶行銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、行銷能力和經歷與其客戶經理業績都有一定的間隔，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理平常工作中出現的各類題目，在組織管理能力、綜合分析能力、調和辦事能力等方面，經過半年的鍛鍊有了一定的進步，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，酷愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中往。積極進步本身各項業務素質，爭取工作的主動性，具有較強的專業心，責任心，努力進步工作效力和工作質量。
三：存在的題目和今後努力方向。我固然能敬業愛崗、積極地展開工作，獲得了一些成績，但也存在一些題目和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，本來能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開行銷工作;對自己有目標的客戶群體也一直沒有找到適合的參與機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作調和不是十分到位。
20xx年已步進，針對以上突出的題目，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具有完善的業務技能水平，展開業務才可以得心應手，遊刃有餘。
第二，在在做好本職工作的同時，積極行銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。
第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部分、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，精益求精，力爭做好銀行工作。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇14
轉眼間我到xx銀行工作已經六年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性檔案，認真踐行黨的民眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇15
的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與讚揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極行銷新客戶。
有一次，一個客戶向我諮詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心行銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。
2)、細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的'中間業務手續費。
3)、耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我諮詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極行銷。
在做好本崗的同時，協助行領導行銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、行銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、行銷方面：要多學一些行銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇16
20xx年我的工作發生變化的一年。前2個月擔任營業中心副主任，3-5月份擔任原行銷中心副主任，6月至今在行銷中心擔任經理職務。無論在分公司還是在行銷中心，我都一直保持著敬業的精神、認真的態度、踏實的作風，盡心盡力地作好工作。臨近年終，自己有必要對工作做一下回顧，目的在於吸取教訓，提高自己，以使把工作做得更好，自己也有信心和決心，在新的一年內把行銷中心的工作做得更出色。
一、機構改革，機遇與挑戰並存。
規模要做大做強的前提是工作要做細，移動的機構設臵已不能滿足龐大客戶群體對移動服務的需求，在公司進行大改革的前提下我很榮幸的能成為行銷中心經理，與此同時，我及我們行銷中心都面臨著同樣的機遇與挑戰。
1、構建一支高水平的戰鬥隊伍是成立行銷中心的當務之急，而農村面臨著人才稀缺的局面，雖然前來報名的人不少，但是真正能夠有能力做好工作的卻相當少，部分有能力的人又嫌工作太累、工資太少，不過經過半年的逐步競爭、淘汰和合理安排，行銷中心目前已經建立了一支具有戰鬥力的團隊。
2、營造人性化管理氛圍是團隊成長的必要條件，管理就是管人、管事、管自己。要想做好人性化管理，首先要實施強制化管理，如果沒有強制化管理在先，人性化管理將無法實施。強制化管理是要讓我負責的轄區內，每一件事情都有人在做；人性化管理是為了讓我手下的員工能把每一件事情做好，不給公司擺攤子。行銷中心在06年裡建立了《員工行為規範》、《崗位職責管理》、《考勤管理》、《投訴處理規範》、《渠道規範》等一系列規章制度，為行銷中心制定了標準，制定了模範。對個別能力有提升空間的同事特別加強了溝通和培訓，從人的角度讓員工願意學習，願意進步，這樣不但提高了員工能力而且提高了員工的忠誠度。
3、機構改革導致我們必須重新合理定位代理商的角色。成立片區以來，不少片區的代理商對行銷中心的成立不予理解，對平時開展工作不予配合。片區也不例外，個別代理商為了利益和其他代理商斗、和片區經理斗、和公司政策斗，給我們開展工作帶來了不少難度，行銷中心為了避免矛盾的蔓延，在平時的管理過程中加強了同代理商的溝通和培訓，且在公司率先對轄區代理商發資源，為代理商節約了時間，節約了成本；對公司的效率管理提高了一個層面；對公司提高效益奠定了基礎。同時緩解了代理商同公司的矛盾。
二、創造銷售業績、提高人員素質。
在行銷中心成立以來，作為行銷中心經理我做到了以公司領導的指導方針為核心，圍繞市場部所下發的KPI指標開展工作。儘管公司指標多、指標重，但是公司領導層多次到行銷中心指導工作，讓我有了明確的目標和方向感，為更好的做好片區工作做好了鋪墊。從6月份開始，我們就實行壓力層層傳遞，指標分解到人，讓員工明確自己的工作目標和方向。
06年6月以來，累計完成收入183.5萬，完成全年基本目標；大力開展“70工程”工作，10月份就提前完成全年挑戰目標；著力發展村級客戶服務店，實行渠道到村，建設二級渠道53個，解決了農民繳費難的局面，降低了存量換號的比率，提高了業務宣傳效果，有價值淨增用戶324戶，離目標還有很大差距，所以07年我們將調整工作思路，把工作重點放到壯大用戶上來；新增全球通作為一把手工程，陶總也曾親自為此來到行銷中心指導工作，儘管在鄉鎮是以神州行品牌為主流的局面，行銷中心全體員工還是超額完成了挑戰目標；在農村推廣農信通產品上，行銷中心率先以同政府合作的模式開展工作，不但行銷中心取得很好的效果，而且也為其他片區提供了經驗；服務與銷售並行，在龐大的客戶下必定有大量的投訴需要及時妥善的處理，行銷中心認真貫徹公司的“首我責任制度”，做到有投訴必處理、有投訴先處理、有投訴優處理，行銷中心成立以來無一件投訴升級事件發生，無一次因投訴扣分事件。
門市也是實行一流的標準化服務，行銷中心營業員的性格都比較內向，在溝通能力上較弱，針對這一現象，我加重了她們的全球通指標，讓她們對目標客戶進行外呼，這樣以來，不但為全球通指標的完成找到了方法，而且讓她們從不敢說話到說話，從不敢在客戶面前說話到主動為用戶推薦業務。
三、加強學習，自律自重。
一年以來，自覺搞好政治學習，注重思想品德修養，努力提高自身思想素質，時時提醒自己要堂堂正正做人，認認真真做事。特別是在和代理商打交道的時候，不搞以權謀私，不貪圖小便宜，沒有出現任何違反廉政規定和公司制度的行為。在工作上，保持高度的責任感和敬業精神，堅持原則，能自覺發揮領導帶頭作用，主動學習企業管理和銷售技巧方面的知識，並運用到自己的管理工作當中去。把事業和工作放在首位，認真負責，紮實肯乾，努力將自己從經驗管理提高到科學管理的層面上去。
四、安全無小事，細節做安全。
安全工作是企業生存和發展的保障，成立中心以來，行銷中心就樹立了安全防範意識。對窗戶安裝防盜網；對大門加了鏈條鎖；要求員工養成人走斷電的安全用電習慣；大多客戶經理的交通工具都是機車，所以我們在中心開會的時間我們一般都定在中午車輛通過較
少的時段，大大降低了交通安全事故的發生；對於中心車輛行銷中心要求駕駛人員限速駕駛，嚴禁酒後駕車，在路況不好的危險地段要求駕駛員必須有100%的把握才能通過，不能報有“試一試”的態度；門市嚴格按照SOx要求對現金及資源進行管理；客戶經理外出做行銷工作的時候儘量不要帶大量手機和卡品，防止意外事故發生；工號做到專人專用，工號和微機都定期的進行密碼變更，防止無意泄露密碼。嚴格要求員工對公司相關政策保密並簽訂保密協定，防止商業機密泄露事件發生。
五、存在的不足。
銷售工作雖說有了突破，但距分公司要求還有很大差距，還要付出更大的努力。對行銷中心的管理還需進一步加強。進行嚴格的、全面的現代企業管理，提高整體戰鬥能力，有一個很長的、艱難的過程。今年我雖然作了一些嘗試，但深度、力度都還顯不夠。對員工隊伍建設方面努力還不足。少數員工觀念陳舊，經營意識、服務態度、服務質量等都亟待轉變、改善和提高。進一步提高員工隊伍整體素質還有大
個人客戶經理年度考核總結範文 篇17
XX年11月、我加入了銀行的客戶經理隊伍、成為了衢州支行的一員。轉眼間，我在客戶經理這個崗位上已經工作半年有餘。在這不算長也不算太短的日子裡，我進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、行銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自已的這半年工作進行一個總結：
一、工作方面
（一）日常工作
由於以前有類似銀行從業經驗，在工作技能，行銷能力和閱歷有一定基礎，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風險的把控方面與資深客戶經理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業務我還是從基礎開始學起，積極向老客戶經理學習經驗，並且在辦理業務中不斷提升自已的行銷能力，培養客戶關係，努力維護好老客戶，挖潛新客戶
首先，對我行的系統能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日誌，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評，指出行銷當中需要改進的地方，不斷提升自已，完善自已。
再次，在維護老客戶轉達存款來行在同時，對貸款客戶行銷存款走流量，這也是能發展貸款業務的優勢。這之中我也通過朋友轉介紹成功行銷當了幾位優質的貸款客戶。
從事過櫃面工作的我，深知服務的好壞，客戶的體驗情況對後續行銷客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業務。
（二）行銷業績
通過半年的村居行銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數，達成轉正任務。截止5月初存款達到455萬元，開戶數破百，理財產品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。
二、學習方面
（一）日常學習
八部每天開的早會，都有會提供行業產品動態更新解讀，還有對行檔案的傳導，及行銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態去熟悉工作的內客和方向。
（二）培訓考試
在3月份開始，行也給了我參加民泰學院培訓的機會，讓我能在一個多月的時間內脫產靜心學習銀行全面的基礎知識，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”，比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以後信貸現場調查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之後信貸業務不斷發展的同時速度也會跟上來。
在這半年裡，我也積極參加分行組織的各項培訓，每月的月學月考，視頻總能豐富我更多的.銀行知識。
三、存在的問題和今後努力方向
雖然在愛崗敬業，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在於：
1、業績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質較好，但是卻不能完全開發過來；
2、對貸前調查工作，有些還需要完善，細緻性不行；
3、如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺。
所以在今後的工作當中，對上述的問題，我將努力做到：
第一、加強學習，提升技能，只有完善業務技能水平，開展業務才可以得心應手。
第二，多吸取老客戶經理的經驗，調查當中少走彎路，讓自已更快成長。
第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節，始終利用一切時時和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，贏得了大量客戶對我行業務的支持。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇18
回顧過去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過的。一年來，我實踐了自己初回集團客戶部時的諾言，那就是：努力完成每月的任務，與同事同甘共苦，共同進步。在移動和電信咄咄逼人的態勢下，我們的寬頻和二G三G 業務仍呈良好的上趨態勢。
客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是聯通公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業形象和職業素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在20__年的日常工作中,我們著重系統培訓客戶經理的服務與業務雙領先全面最佳化行銷體系，實現客戶經理規模最最佳化。大力推進新業務的規模發展，加快改進服務的步伐,全面最佳化行銷體系，推動中心完成全年的行銷指標.。
20__年，我們仍然應該以客戶需求為中心，緊抓客戶現實需求，挖掘潛在需求，樹立合作雙贏和拓展行銷的理念，提升客戶價值，為大客戶提供個性化差異化服務以及定製化方案。加強業務知識的培訓，全面提升大客戶服務水平。提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持句容大客戶持續穩定發展態勢。業務收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的客戶流失，要通過組合行銷保存量，發展新業務促增量，
反搶對方業務量，有針對性實施組合行銷，合作困綁，增量優惠等多種行銷策略。行銷工作方面：我們要大力發展寬頻業務，要抓行業龍頭，通過黨政軍行業和政務網，和菸草連鎖，道路監控和金融保險證券業的銀行網路升級，備份提速來做好寬頻的行銷工作，同時關注拆遷的新建企業及樓盤。隊伍建設和基礎工作方面：要著重做好員工隊伍素質的提升工作，加強培訓和考試，要加快提高客戶經理應對市場競爭的水平和能力，要加強團隊建設，調動每一位員工的積極性，經常為客戶經理提供學習交流溝通的平台，要加強績效管理考核工作，加強對業務收入，保有率，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法，並加強與員工的溝通，要加強渠道建設，進行有針對性的派單式行銷，並進行詳細的分析的效果評估。
20__年即將到來，雖然我們面臨著更加嚴竣的挑戰，但我將在公司領導的正確領導下，堅定信念，團結拼搏，開拓創新，為創造新聯通的輝煌業績貢獻自己的力量。
個人客戶經理年度考核總結範文 篇19
一、積極努力搞行銷，堅持不懈抓存款
xx高速公路項目是各家銀行貸款行銷的重點，由於該貸款的行銷，有利於穩定並增加銀行存款，實現銀企雙贏；有利於提高銀行信貸資產質量、最佳化信貸結構、加快發展步伐；也有利於提高銀行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種行銷方式，積極與xx公司聯繫，要求增加xx公司貸款投入。我部在20xx年取得8000萬元貸款行銷後，今年根據xx項目進展情況和公司資金使用計畫，及時抓住鍥機，積極與xx公司聯繫，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向xx公司發放項目貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求，又實現了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現為：
1、行長掛帥，全面出擊。為抓住行銷機遇，實現及時投入，行長親自掛帥併到xx公司進行公關，採用多種方式與業主商榷、座談，用我們的誠心和優質的服務贏得xx公司的理解與支持。
2、客戶經理全身心投入，全方位服務。我經常深入企業，了解並掌握xx項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與xx公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款核准審批材料，適時進行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在xx縣無工行營業機構的不利情況下，經常放棄休息時間，經過無數次的同xx公司協商，公司多次從其他銀行轉入我行資金總計8600多萬元。同時，為了能夠穩住存款，在xx公司每次支付工程款時，儘量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸後管理
xx高速公路項目是我行信貸行銷大戶，貸款發放後，為保證我行信貸資產安全，我對貸後管理非常重視，並積極加強對貸款進行管理。
具體為：
1、根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業按借款用途專款專用，將借款資金用於xx高速公路建設。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用台帳，對每筆資金使用情況進行登記，並同xx公司協商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。
3、經常深入施工現場了解施工進度，根據施工進度用款，保證資金按計畫、按進度用在工程項目上。
4、及時做好貸後檢查工作，並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現場進行檢查，並形成貸後檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。
三、關注招投標，開立結算戶
xx高速公路項目一期土建項目招投標結束後，11個標段中，僅xx縣就有5個，由於我行在xx縣無營業機構網點，施工單位無法在我行進行業務結算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理，並將項目公司監理單位的所有帳戶開立到我行。目前，xx項目在我行共開立結算賬戶：個，是我行對公存款和利潤的又一增長點。
四、搞好服務，加強聯繫，積極推行電子銀行，促進業務全面發展
電子金融業務是工商銀行發展的後動力，為了充分運用先進的結算工具，作為xx高速公路的客戶經理，我充分發揮我行結算系統優勢，重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、行銷，增強電子銀行服務功能，並與湖北xx高速公路經營有限公司及湖北省xx高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關係，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬戶管理服務，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協定，不僅方便了企業，對我行業務發展也起到積極的促進作用。
五、積極做好其他項目行銷和存款工作
在搞好xx項目工作的同時，我也積極做好其他項目的行銷和存款工作。xx市奧昌工貿公司是一家民營企業，年銷售收入5000萬元，每月現金流量達400多萬元，經過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行，下一步，我將為其行銷一定的貸款，如此之類的企業，我今年開立賬戶：戶。同時，我通過朋友關係，組織儲蓄存款達120萬元。
六、今後工作
過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實現我行貸款早投入、早見效的行銷目標，打好二次行銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今後應做好以下幾方面工作：
1、加大同xx公司的聯繫和公關力度，消除前期事件的不良影響，儘早建立更加良好的關係。因為，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點，行銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加強貸後管理工作，積極關注x高速公路項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。
3、全行整體聯動，加強對x公司的全方位服務。