融資年終總結 篇1
我是一名大學生，一直想早早的步入社會，所以總是利用假期的日子去參加一些實習，來鍛鍊自己，不過據上次實習的時間有些久，上次實習還是一年前的暑假，之後一直沒有機會，現在終於找到了可以實習的地方，我準備到一家貿易公司開始我的實習工作。
一、實習目的
本次實習目的主要是將理論知識用於實踐工作，通過實踐體會專業知識與實際工作中的差別。提高與人溝通的能力，提高自己分析實際問題、解決問題的能力。同時可以明確自己的工作興趣所在，最終給自己的未來發展方向定位。
二、實習單位及崗位介紹
(一)單位簡介
我有幸到**公司融資部實習。該公司是一家主要經營禮品批發的綜合性貿易公司，屬於中小型企業。公司產品主要包括廣告小禮品、商務禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細化的產品一共有5000多種，現在公司正處在飛速發展階段。
公司的前景非常廣闊，計畫在20xx年10月在上海和山東開設兩家分公司。並且逐步完善企業文化，建立健全公司各項制度。為了適應公司的規模擴張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司於20xx年11月正式成立了專項融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發展所需資金。
(二)崗位介紹
我的職位是融資專員助理。主要職責是結合核算部的財務預算制定幾套可選的融資方案，並進行可行性分析最終選出一個最佳的方案。最後把方案付諸實施的過程。我們的工作方式主要是以小組討論的方式進行：
1、收集一些有關融資的材料，主要包括國家現行的財政政策和產業政策以及地方政策。
2、一些有關公司歷史發展過程中曾經用過的融資方案。再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優選的方案。
3、結合當前行業前景和公司前景對方案進行可行性分析得出最佳方案並付諸實施。在實施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那么我們的方案會隨之修改。我們的最終目標是用最少的財務費用融到最多的資金。
三、實習內容及過程
實習主要分為兩個環節第一崗前培訓，第二正式上崗。經過一個星期的嚴格培訓，我走上了自己的工作崗位。上班時間是每天上午9：00到12：00點，下午2：00到下午5：00點。
剛開始上班的半個月主要是搞市場調查和公司內部調查，後半個月主要是對所收集信息進行分析。再結合以往的資金運營情況製作公司資金流量預算表。最後根據每期的實際資金需求制定不同的融資方案，然後分析改融資項目的可行性。
對於融資方式的確定，要在權衡資金成本和財務風險的基礎上，根據實際情況，採取一個或者數個融資方式。
第一是內部融資。它的特點是融資成本較低，因為自由資金完全由自己安排。唯一的缺點就是籌集數額受公司自身實力限制。
第二是外部融資。主要包括貸款和發行債券和股票等等。銀行貸款的審批程式比較複雜，時間跨度可能比較長。發行債券的費用相對較低，能起到財務槓桿的效應。最終敲定一個可行性的方案，當然我們還會對未來的產業政策和地方政策進行預估，並配套制定一些應急方案。
四、實習總結及體會
1、在這短暫的兩個月實習生活里，我的綜合素質在不斷提高。我對我自己有了進一步的了解。我發現我在這裡工作的特別快樂，而且很有激-情。能夠達到一種忘我的境界。當然這是與大家創造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發展定位於企業重組顧問。我在學校學習過一門投資銀行學，這是一門很有吸引力的科學。現在的中小企業要想從擴容到上市還有一段很長的路要走。我今後要邊工作邊學習，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年後考研。我下定決心成為一名職業的公司財務顧問。我相信一分天注定，九分靠我拼。我會成功的!
2、讓我明白的是書本理論與實際工作運用的差別。學好專業知識理論是在實際中套用的基礎，但是不能照搬過來使用。因為學校所學的理論大都是一種理想狀態下的理論，或者說是一種有假設條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設的。但是現實社會工作中是沒有如果的，現實是在既定的條件下你改怎么做才能達到目的。
3、我的社會交際能力得到了提高。在工作中我會經常性的向同事請教問題，與他們進行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經過不斷地磨練和學習，我變得很成熟、理智。其次，我獨立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。
五、實習展望
以後我的實習機會可能不多了，因為我馬上就要面臨畢業了，畢業後我到公司工作可能有個實習期，但是那和現在不一樣。現在實習不好也就算了，將來畢業實習，實習不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。
不過通過這次實習，我已經明白了將來怎么樣去工作了，工作方法已經學會了，工作的業務就好說了，慢慢的了解嗎，這就是最基本的。我想我在以後的工作中會做的更好的!
融資年終總結 篇2
20xx年我辦（公司）在市委、市政府的正確領導下，在有關部門的大力支持下，以拓寬融資渠道為抓手，以強化資金和資產管理為重點，開拓創新，克難奮進，全面落實市委、市政府下達的各項工作任務，為瑞陽新區建設貢獻一份力量。
一、主要工作業績
1、融資工作再創佳績。
（1）到賬資金突破10億大關，達到17.3億元。一是實際融資到賬資金11億元。其中：20xx年暫緩放款的第二期債券資金8億元，城投公司贛州銀行1億元貸款，瑞泰公司農發行2億元貸款。二是財政補助及債務臵換資金6.3億元，其中：臵換還本債務4.68億，筠西棚戶區改造資金0.42億元，民生項目建設補助資金1.2億元。
（2）融資渠道不斷拓寬。瑞泰公司向農發行申請30億元新型城鎮化建設項目、向九江銀行申請1億元貸款均已向總行申報，向南昌銀行申請的2億元貸款已報市分行；城投公司向興業銀行申請5億元貸款已報總行。
2、工程項目穩步推進。東皇廟安臵房主體及室內裝修工程已完工驗收，水電、綠化等配套設施正按程式招標；博物館安臵房主體已完工。站前廣場綜合體旅遊接待中心和客運汽車站項目正在進行公開招投標。府前大道、八角亭安臵房等工程項目正在進行審計決算。
3、資產經營保值增值。20xx年對新區127間店面公開拍租，收取租金134萬元，拍賣店面款175萬元。按照市場行情，提高原有到期門面房的租金，確保資產的保值增值。
4、資金管理規範有效。在資金撥付過程中，嚴格按照規定操作，做到程式規範、手續齊全、及時到賬。20xx年共撥付各項工程款7.57億元，有力的支持了高安城市建設的發展。為用好盤活貸款資金，我們提前支付BT項目資金4.65億元，減少BT項目資金占用回報款4645萬元。
二、主要做法
（一）迎難而上，努力拓寬融資渠道。20xx年對城投公司來說是不平凡的一年，也是機遇與挑戰並存的一年。一方面面臨國家巨觀政策調整導致融資渠道的減少，主要是國務院在對地方債務進行清理後，為防範地方政府債務風險，對地方政府舉債出台了一系列限制措施，四大國有商業銀行提高了政府融資平台公司融資門檻。另一方面是項目建設資金和銀行貸款還本付息等剛性支出造成資金支付壓力增大。隨著我市新區建設不斷推進，一些工程項目（如安臵房、東環、西環、八中八小、兩宮兩館等）進入工程驗收或審計決算階段，一些新工程項目相繼開工建設，需要支付大量工程款；加上銀行貸款的還本付息，特別是企業債券利息的支付等。在這種情況下，我們加強與金融部門聯繫，及時掌握了解財金政策，想方設法開拓新的融資渠道。
1、引進社會資金，啟動PPP項目融資新模式。對站前廣場綜合體3.56億建設項目採用PPP融資模式。即我公司將站前廣場綜合體建設項目向社會公開招標，通過政府採購形式與中標單位組成的項目公司簽定特許契約，由項目公司負責籌資、建設及經營該項目。其實質是：政府通過給予私營公司長期的特許經營權和收益權來換取基礎設施加快建設及有效運營。目前該項目設計圖紙已完成，前期部分手續（可研立項、選址意見書、建設用地規劃許可證）均已辦理；站前綜合體一期工程（即旅遊接待中心地下室及廣場地下室16761.79平方米）已辦理工程規劃許可證和施工許可證；項目用地已通過招拍掛程式取得，為出讓性質商業用地。
2、加強銀企合作，打包項目融資。一是及時把握地方銀行政策靈活的特點，密切加強聯繫溝通，對工程建設項目進行整理包裝，積極向地方銀行融資。20xx年向贛州銀行融資1億元，目前貸款資金已發放到位。二是加強與農業發展銀行的聯繫，通過昌栗高速連線線項目，以瑞泰公司名義融資2億元，這2億元貸款也已到位。
3、掌握財經政策，開拓融資新渠道。一是掌握財政支持政策。當前省財政為化解地方政府債務風險，對地方政府債務審計鎖定債務本金進行臵換，對地方在建民生項目下撥專項補助資金。我們及時把握這一利好政策，積極向上申報，在財政部門的大力支持下，我公司先後向上申報臵換債務資金和其他財政補助資金，其中臵換到位債務還本4.68億，在建民生項目專項補助資金1.2億元、筠西棚戶區改造資金0.42億元都已到位。二是掌握新型城鎮化政策。隨著城鎮化建設的不斷推進，國務院出台了一系列推進城鎮化建設的鼓勵扶持政策，並由政策性銀行在融資方面給予支持。我們積極與農業發展銀行聯繫，以“新型城鎮化建設項目”名義，對一些符合政策的項目進行包裝，擬向農發行融資30億元，該貸款資金量大、時間長、利率低，如果申報成功，可為我市城鎮建設提供充足的資金保障，目前該項目已報總行審批。
（二）夯實基礎，做大做強融資平台。20xx年底國發43號檔案出台後，對地方政府融資平台進行清理規範，城投公司作為政府融資平台內企業，在融資時受到了一定的限制。為此，我們充分發揮瑞泰公司作為政府融資平台外企業的優勢，做大做強瑞泰公司。一是增加註冊資金，以資本公積轉增註冊資金的形式，將瑞泰公司註冊資金由0.5億元增加到3億元；二是注入資產。將部分國資名下資產劃轉到瑞泰公司名下，先後注入資金總計6.79億元；通過上述措施，增加了瑞泰公司的實力，降低了資產負債率，為瑞泰公司的發展打下了良好的基礎。
（三）狠抓質量與安全，全力推進安臵房建設。20xx年我們繼續抓好東皇廟和博物館兩處安臵房項目建設。我們始終把工程質量和施工安全放在首要位臵，主要抓好以下幾方面工作：一是倒排工期抓進度。按照契約規定的時間節點要求，倒排工期，因時制宜制定出項目建設“時間表”，合理安排施工。至少每2天深入項目建設現場1次，主動協調解決項目推進中的問題和矛盾。如先後協調解決施工用電和排污問題等。二是嚴格程式控質量。堅持按圖紙施工，嚴把材料進場，確保材料質量。加強對施工材料、施工方法的抽查，對施工過程中出現的違規、違章、嚴重影響工程質量的行為予以制止，令其停工或返工。三是強化督查保全全。建立健全施工、監理單位質量安全管理體系，配備足夠質量安全管理人員，對工序及時報驗，對問題及時整改落實，對重點工序和關鍵施工環節，加大巡視檢查力度，確保工程質量和施工安全萬無一失。到目前為止，這兩處安臵房沒有發生一起安全事故，東皇廟安臵房主體工程已完工並通過驗收，綠化及配套工程正進入公開招投標程式，博物館安臵房主體已完工，正在室內裝修進入掃尾階段。
（四）依法依規，公開店面拍賣拍租。為做大做強城投公司，市政府將瑞陽新區安臵剩餘店面劃歸我公司，為充分發揮這些店面經濟效益，根據市政府新區辦公區域規劃，本著公開、公平、公正的原則，我公司委託中介機構在市政府公共資源交易中心，對這些店面進行公開拍租。先後分兩批共拍租店面127間，收取租金134萬元。由國資營運公司委託中介機構代理拍賣原水資辦店面，收取拍賣款175萬元。
（五）規範操作，用好盤活貸款資金。在資金撥付過程中，嚴格按流程辦理，按工程進度付款。做到項目施工單位申請，工程監理簽證，工程技術人員、財務部門、分管工程項目領導和項目法人層層審批。20xx年共支付工程款項7.57億元，有力地支持了瑞陽新區建設。
為節約資金成本，讓貸款資金充分發揮效益，我們在確保按時支付建設工程款及銀行貸款還本付息的前提下，對一些每年需支付資金占用費的BT項目（如東環、西環、八條道路等）進行提前還款，20xx年共提前還款4.65億元，節約資金4645萬元。
融資年終總結 篇3
自20xx年正式加入公司以來，在公司領導們的指導下有幸學習並參與到融資工作中。由於開始對融資工作比較陌生，所以內心非常忐忑不安。但在領導及同事們的關心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領導通過多種融資模式為XX公司融資00億元，YY公司融資00億元，這對我來說又是人生中難得的一個跨越。
為此，真的非常感激當初領導給予機會讓我接觸到融資工作，讓我有機會突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項目時，都會非常自豪。總覺得自己能在公司及領導的帶領下，也有機會參與進來，並協助公司為建設者們保證有錢回家安心過年，感到非常的開心和滿足。
在20xx年中，完成主要工作內容匯報如下：
一、融資工作情況：
1、XX公司通過流動資金貸款模式向工商銀行融資總計00億元，資金全部到位；
2、XX公司通過AA大道項目信用貸款模式向貴州銀行融資00億元，資金全部到位；
3、XX公司通過理財產品模式向貴陽銀行融資總計00億元，資金全部到位；
4、XX公司通過AA、BB及CC項目貸款模式向工商銀行融資總計00億元，已到位資金00億元；
5、XX公司通過安置房項目貸款模式向農發行融資00億元，已到位資金00億元；
6、XX公司與貴州銀行商票業務總計00億元；
7、XX公司與貴陽銀行商票業務總計00億元；
二、註冊公司及更改公司工商信息：
1、註冊新公司總計2個，投資管理有限公司、YYYYYY建設投資發展有限公司。
2、變更工商註冊信息2次：
（1）貴陽投資發展有限公司由原來2億註冊資本金，增加為4億元；
（2）貴陽YYYY建設發展有限責任公司更名為JJJ投資有限公司。
三、辦理土地證及他項權證情況：
1、辦理土地證總計8個，總計面積1111111平方米；
2、辦理他項權證總計5個，總計面積444444平方米，3家銀行。
四、學習成長情況：
感謝公司及領導的培養，到北京學習《政府與社會資本合作PPP模式》提高業務水平。
五、其他：
1、已完成融資項目的電子檔管理工作；
2、完成領導所安排的其他工作。
20xx年對於融資工作可以說又是一個新的挑戰，由於受到43號檔案的影響，我們必須與時俱進努力學習政策並及時根據實際情況調整，以求完成新的融資任務，為此在新的一年主要工作計畫如下：
1、及時學習最新融資相關政策，並融合到工作中；
2、跟進以往融資項目到期情況，並及時通過展期等方式延緩還款壓力；
3、與貴陽銀行再次發行00億理財產品；
4、與等合作公司通過債務性融資等新模式融資；
5、完成領導所安排的其他工作。
一年工作中讓我非常感動的是，長期以來領導及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬分感激。期盼著未來能夠與公司共同成長，越來越好！在這茁壯成長的過程中，特提出以下建議：
1、內部定期學習一些相關政策或融資模式，分享工作中遇到的問題及解決方式；
2、統一一個數據輸出、輸入的資料管理體系；
3、由傳統等待資金方上門服務，轉化為學習主動出擊，拜訪了解、學習、尋找新的資金源及融資模式，加強兄弟公司的共同學習和進步。
最後，感謝領導及各位同事以往的包容和關懷，我會在新的一年更加努力學習、工作，不足之處還請領導和同事們及時予以指導，謝謝！
融資部
20xx年X月X日