內控培訓心得體會 篇1
一是：要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，嚴於守紀，做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制。
二是：提高自身業務素質，加強風險防範意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行信貸業務的職責。
三是：加強各項貸款規章制度及信貸手續的落實。加強「三查」制度的落實，貸前調查，結合本社的具體情況，合理信貸結構，最佳化信貸產業，以促進信貸行為的規範化及制度化；嚴格貨款審查環節、對不符合規定的一律給予退回，保證在貸時審查環節不存在隱患和出現漏洞；貨後檢查重點放在單戶擔保合理較多的`貨款戶和貸款額較大的用戶，關注其生產經營狀況，如發現不良事態苗頭，及時採取措施，化解風險。
總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。我通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵禦能力，積極規範了操作行為和消除風險隱患，樹立了對農信工作的信心，增強了維護農信利益的責任心和使命感。
內控培訓心得體會 篇2
通過學習內部控制與風險的課程，我了解到在企業管理和經營活動過程中，時時刻刻伴隨著企業的就是潛在風險。企業的內部控制是為了幫助企業防範不同階段的風險才進行控制。
也就是說，企業的內部控制，第一是為風險而控制；第二則是每個階段的風險是不一樣的，每個階段的風險不一樣，那麼控制的方法，控制的目標，控制的目的`，控制的手段也就不一樣。這是控制的多樣性、複雜性和艱巨性。
企業內部控制的功能主要體現在兩個方面，一個是提高企業的運行效率，另一個是防範作弊。企業通常會毀於內部的作弊行為，因此更要重視內部控制制度的建設。
對於提高企業運行效率的理解。
也許內部控制的程式多了，表面上看是影響效率，但是從長遠角度看，卻是提高效率的，公司的前期的程式制度很多，是為了更規範，規範帶來的益處是以後的執行環節更順暢，減少了更多的溝通成本與時間成本，通過接手銷售會計以來發現了一些問題，任何事業務發生，最後都會反映到財務的帳面上，從業務的發生，到財務確認收入，直接會經過很多環節，內部控制的一個特點中提到一個內部控制不是一個點，一個面，而是一條線，因此，這條線如果想更順暢，需要相關部門溝通好，在這個溝通的過程中，發現問題的實質是什麼，並且把溝通的結果以一個雙方都認可的檔案出現，我想這樣的溝通更有價值，這樣避免了以後再有類似的情況發生後，重蹈歷史，因此，如果有問題出現，需要正視問題，把問題解決的同時，可以程式化將問題解決的檔案公布，以免後人再浪費時間在一些問題上糾結。因此，一些檔案規範需要認真學習，因為，任何一個檔案規範，都是在發生過問題後，一些解決問題，以及規避風險的方法指南，因此，需要正視任何一個檔案。
二是防範作弊，如果有很規範的可操作性強的檔案出現，相關人都能執行檔案精神，這樣就會規避一風險，因此，一個規範的企業，最佳的體現就是制度的完善程度，以及相關人員的日常規範，每個步驟都是規範的，長遠而言是更有效率的。
內部控制的環境，課件中提到一個例子，很有意思「中國人開會和美國人開會，同樣開一個項目會議的結果是不一樣的。老總主持會議，各個部門經理都來參加。中國人是這樣開會的，老總在上面說這個項目好與不好，我的計畫是這樣的，然後詢問下面經理們的意見。下面的人全部舉手贊成。會議結束之後，經理們又在背後說這麼爛的項目，這麼差的眼光，幹了肯定要死的。結果乾的時候都是拖泥帶水，最後頂多不乾。
美國人不是這樣的。美國人討論這個項目是否可行的時候，大家吹鼻子瞪眼拍桌子，罵老總，罵得狗血淋頭說不行，不行就要改，改到最後大家都認為可行的時候，開門散會，一切OK了。在以後的項目執行過程中就要全力以赴。」
從這個小例子中，我們可以看出，差異在哪裡，我們的會議很多時候是一個宣布結果的過程，大家好像已經習慣了這樣的方式，正確的方式是，當有一個想法的同時，需要大家的聲音，各個聲音是來自不同的角度，做事的人需要拿出自己的主動權，把自己問題說出來，如果問題沒有徹底解決，帶來的結果就是，執行的事情無法順利完成，即使完成也是為了完成而完成，失去的很大意義。
總之，內部控制是一項艱巨而長期的過程，需要各個崗位的都努力的來完成。
內控培訓心得體會 篇3
王老師把內控管理講得文思泉湧，滔滔不絕；但無論多麼完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。通過這次培訓，使我對企業內控管理有了更加深刻的認識。
首先，規範是防範操作風險的需要。全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因為成本控制、風險控制、是企業核心要素具有一定關係，能為企業創造價值，而且有效的內控管理能將不合規的風險消除於無形。
其次，規範是完善內控制度體系的需要。企業賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的員工。所以企業的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
內控培訓心得體會 篇4
經9月12日和9月26兩個下午的內控培訓，通過培訓老師對內控知識的講解和案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、採購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。現將本人對這次培訓談談自己的看法和體會：
（一）對內部控制內涵的正確認識。在沒有接受培訓之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為了確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程式和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程式和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。
（二）所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿於業務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業務的`速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業務要控，大事
情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與「個案」處理。
如何完善內控體系？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那麼有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恆孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑「經驗」操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強各級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。不能出「現管理層凌駕」現象。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什麼，不該做什麼，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度於不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
建議：對於公司，由於是貿易型企業向製造型企業轉型，沒有生產運行管理部門，下屬企業生產管理水平參差不齊，建議通過內部審計這一手段，對生產運行提出要求，使得下屬企業在生產管理上提高到一定水平。
內控培訓心得體會 篇5
4月28日，我行召開了xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。
銀行是一個特殊的行業，特彆強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、堅持合規經營，扎紮實實地把合規工作一抓到底。
合規經營不能只掛在嘴上，誇誇其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那麼犯罪分子根本就無機可乘。所以要防範案件，關鍵在於要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥倖，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、提高全員防案的警覺性。
我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發生的幾起案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放鬆了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。
四、認真學習。
明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥倖心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立「人情信賴不能代替制度」的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到農行的事業中。
內控培訓心得體會 篇6
一、內控出現的問題
1對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等於建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關係等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防範的抉擇中，側重於抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
4、現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要。在現實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發，置各種制約於不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改帳表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業務發展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環節至今還處於真空。
5、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處於軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系。管理制度也極不完善。貸款發放還沒有實行風險度管理，對計算機系統的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。
二、本人的體會
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿於業務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與「個案」處理。
農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設
計構造不易，那麼有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恆孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑「經驗」操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什麼，不該做什麼，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度於不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
完善規章制度是前提。無規矩不成方圓。規章制度是構築內部控制的基本要素，是各項業務應當遵循的標準和程式的總和，也是檢查和糾正一切違規問題的依據。內部控制離不開規章制度，否則不可能達到預定的目標。當前，我區農村信用社規章制度完善的重點可以從四個方面進行：一是從管理層次看，聯社、信用社都需要加快規章制度建設的步伐，但主要在基層社，結合自己的實際，制定相應的實施細則，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理範圍看，要著重解決內部控制的「真空地帶」的問題，填平補齊，使內部控制的觸角延伸到經營管理的各方面。三是從管理內容看，要把可操作性的規程規範建設放在完善內控制度的首位，做到一冊規範在手，操作方法在心。四是從管理質量看，舊制度的更新和制度間相互關聯無疑是亟待研究解決的問題。對那些時過境遷，不適應新情況的規定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關聯度，應當與其目標考核制度、稽核、監察制度更緊密結合起來，做到先考核、稽核，後離任離崗，避免逆向操作。
嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立並不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意誇大或縮小問題，不迴避矛盾，混淆是非，不當「和事老」，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰，縱然有過「功高蓋主」的業績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍；「下不為例」則久必釀成大禍；搞「心太軟」將無異於自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過「內控制度活動」的學習，使我在今後的工作中，必須忠於職守，弘揚創新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮鬥之風，樹形象。牢固樹立「勤政、廉潔、求實、高效」的工作作風，
帶頭模範執行「各項內控制度」，促進規範經營，營造公平有序的競爭環境和秩序。
通過教育月活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要「細到項目，認真到成因」，自發地以「自重、自省、自警、自勵」嚴格嚴格要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。
通過教育月活動的有效開展，使我一定以此次學習教育月活動的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進信用聯社的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。
內控培訓心得體會 篇7
王老師把內控管理講得文思泉湧，滔滔不絕；但無論多麼完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。通過這次培訓，使我對企業內控管理有了更加深刻的認識。
首先，規範是防範操作風險的需要。全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因為成本控制、風險控制、是企業核心要素具有一定關係，能為企業創造價值，而且有效的內控管理能將不合規的風險消除於無形。
其次，規範是完善內控制度體系的需要。企業賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的.每一個環節，源於每一個崗位的員工。所以企業的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
那麼，怎樣才能使內控管理深入人心，我認為主要以下幾個方面：一要執行能力到位。根據自身建立以提高執行力為目標的制度體系。加大制度的執行力度，引導員工由「要我執行制度」轉變為「我要執行制度」，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合理內控程式以及合理內控流程及員工行為準則等合理合規的指南。
三是培養員工良好習慣，堅持按照內控操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。
四是監督管理到位。完善業務發展與內控管理並重的績效考核辦法，建立風險防範的監督機制。內控管理落實情況考核納入業績考核指標體系，並作為衡量工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鈎。
五是對內控管理工作做得好給予保護、表揚或獎勵；對履行內控工作中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任。
六要榜樣作用到位。「榜樣的力量是無窮的」。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，引以為鑑。黨員、領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做好帶頭作用。