風險合規學習心得體會範文 篇1
為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，積極創建「一流支行」，成都農商銀行雙流支行於3月23日召開了「合規管理年」活動動員大會，正式啟動了為期一年的「合規管理年」活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。
會議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會精神，對「合規管理年」活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次「合規管理年」活動主要從十個方面進行推動：
一是抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰；本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究責任。
二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，並由參會人員對每位幹部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。
三是抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，並適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。以本行業務制度和中小金融機構案件風險為主要內容，對分支機構櫃面人員和客戶經理開展業務知識測試，低於規定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業務能力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶，根據幫扶對象合規操作情況對導師進行獎勵或處罰。
四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有覆核或審批人。業務各環節後手要對前手切實履行監督職責，後手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，並與收入掛鈎。監督過程中發現重大違規情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。後手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。
五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對櫃面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄範圍重要工作的日常監督檢查內容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構負責人的考核。積極開展「我為合規管理獻計獻策」活動，發揮全員智慧，提出合規工作改進措施和建議。
六是抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設「合規管理」類考核指標。建立執行層人員考核末位調整（淘汰）制度。考核排名靠後的，進行誡勉談話。排名最後的1名正職（含主持工作副職）執行層人員、排名最後的2名副職執行層人員，調整工作崗位；所管轄範圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展「合規操作評比活動」，定期公布結果，排名靠前的給予獎勵，排名靠後的給予處罰。
七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對於違反「五十個嚴禁」等嚴重違規行為「零容忍」以及對同質同類違規「一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人」的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員責任。
八是抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發各分支機構學習。
九是抓人員排查到位。紮實開展「九種人」排查工作。一經發現員工有「九種人」情形的，立刻採取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程式操作。
風險合規學習心得體會範文 篇2
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過對內控制度的學習,我對職業道德誠信、合規操作意識和臨督防範意識有了更深一層的認識。現結合我平時在工作中的實際情況，就活動的心得總結如下幾點：
1、加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們櫃員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的`權益。
2、提高自身業務素質，加強風險象環生防範意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們櫃面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防範於未然。
3、強化櫃面風險象環生管理工作。對櫃面崗位設定和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，員的許可權卡要按照事權進行劃分，各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。
4、深入開展內控合規教育，高風險防範意識和自我保護意識的教育，真學習各項規章制度，格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防範意識、進行全面風險管理。在職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成良好的內控氛圍。
風險合規學習心得體會範文 篇3
農行開展這次合規經營，防範業務風險學習活動，我覺得非常重要，俗話說，「無規矩不成方圓」。作為一家大型國有商業銀行，經營管理上具有高風險性，制定各種規章制度是銀行的基礎工作，離開了各項制度，經營管理則是無本之木，無源之水。當今市場是競爭激烈的市場，農行要成為國際一流銀行，就必須不失時機的制定新的政策和相應的制度，每位員工都必須模範的遵守，「未雨綢繆」勝過「亡羊補牢」，我們有太多的教訓，已經影響到了正常經營，所以我們要養成自覺遵守各項制度的好習慣，不折不扣的維護和貫徹執行，才能夠讓保證我們的業務有又好又快發展，作為一名會計主管，就更應該深刻理解合規文化建設，依法合規辦理業務，防範金融風險，抵制不良習慣的重要性。下面我談談自己在學習過程中的心得體會。
作為主管要從抓日常的合規文化學習教育入手，使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。促進員工樹立「內控管理無小事」觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防範意識。通過晨會，與員工交流，學習和和討論業務知識要點，通過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。合規管理防範風險觀念,是我們時時應堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的，要長抓不懈，大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。結合行業和身邊的事例教育，使全體員工從中汲取了深刻的教訓，認識到了依法合規經營的重要性、嚴肅性，積極展開自查。在自查上，如果只是一味地走形式，應付上面檢查，到頭來必將會釀成案件風險。我們不但要重視業務經營發展，更要重視風險防範工作。首先要想到是否合規，其次再考慮是否能完成任務和目標，面對每一筆業務，要做到不僅要把業務辦成，更要把業務辦好。比如
說在帳戶管理上，一定要求資料齊全，一定要嚴格按照規範去運作，做到合規在前，發展在後，辦理任何業務首先考慮是否合規、是否存在風險隱患、風險是否可控，然後再決定是否接手這項業務，堅決杜絕先將不合規的業務接下來，問題在日後慢慢解決的做法。如果不堅持內控優先的原則，問題將更難解決，隱患將更加嚴重。在辦理每一項業務或者做每一項管理工作中一定要做到風險防範，一項業務在操作前首先要考慮的是風險，要做一項業務不但要保證做成，還要保證做好，真正做到又好又快。行銷我行產品時也是一樣，不要一味不顧風險去行銷，「君子愛財取之有道」產品行銷一定堅守農行各項制度，堅決杜絕不合規。