銀行流動資金貸款契約 篇1
借款單位：_________
地址：___________
貸款銀行：_________
地址：___________
簽訂日期：________年____月____日
甲方為適應生產發展需要，依據____，特向乙方申請貸款，經乙方審查同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本契約，共同遵守。
1.甲方向乙方借款人民幣(大寫)___萬元，規定用於
2.借款期限約定為________年___個月，即從________年____月____日至________年____月____日。乙方保證按計畫和下達的貸款指標額度供應資金，甲方保證按規定的用途用款。預計分次用款計畫為：
________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元。
3.貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息___計算，按季(或月)結息。甲方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息__%;不按規定用途使用貸款，挪用部門罰收利息___%;超儲、積壓設備、材料占用的貸款，加收利息__%。
在本契約有效期內，如國家調整利率，從調整之日起，乙方即按調整後的貸款利率計(結)算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。
4.甲方保證按還款計畫歸還貸款本金。還款計畫為：
________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;
________年____月_____萬元;________年____月_____萬元。
甲方保證按下述方式按時付息：
甲方不能按時付息的，乙方有權從甲方賬戶中扣收或暫時停止支付貸款。
5.借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知一個月後仍未歸還，乙方有權從甲方(或擔保方)的各項投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產歸還其借款。
6.乙方有權檢查貸款使用情況，了解甲方的經營管理、計畫執行、財務活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關統計、會計、財務等方面的報表和資料。
7.在本契約有效期內，甲方因實行承包、租賃、兼併等而變更經營方式的，必須通知乙方參與清產核資和承包、租賃、兼併契約(協定)的研究、簽訂的全過程，並根據國家有關規定落實債務、債權關係。
8.需要變更契約條款的，經甲乙雙方協商一致，應簽訂借款契約補充文本。
9.甲方需向乙方填送借款申請書，並對償還借款本息，以抵押或(和)第三方保證的方式提供擔保，並簽訂抵押、擔保協定書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協定書，均為本契約的組成部分。
10.(甲方雙方商定的其它條款)
11.本契約自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清後失效。
12.本契約正本三份，甲乙方、保證方各執一份，副本__份，送乙方財會部門和有關部門。
借款單位：(公章)貸款銀行：(公章)
法定代表：(簽字)____法定代表：(簽字)______
或負責人：(簽字)____
擔保單位：(公章)____
法定代表人：(簽字)____
銀行流動資金貸款契約 篇2
編號：
流動資金借款契約
重要提示
請借款人認真閱讀本契約全文，尤其是帶有▲▲標記的條款。如有疑義，請及時提請貸款人予以說明。
鑒於借款人向貸款人申請流動資金貸款額度，為明確雙方權利義務，借款人與貸款人經協商一致，特訂立本契約。
第一條 定義
“額度”，指貸款人按本契約約定可能向借款人發放的貸款餘額(循環額度下)或貸款總額(一次性額度下)的最高額，該額度根據契約約定可以是循環額度或一次性額度(僅一次使用或可多次使用)。
“循環額度”，指借款人可按本契約約定多次申請使用額度以取得貸款，但貸款餘額不能超過約定的額度。
“一次性額度”，指借款人可按本契約約定一次性或多次申請使用額度以取得貸款，但累計提用的貸款總額不能超過約定的額度。
“貸款餘額”，指借款人在本契約項下取得且尚未清償的貸款本金金額之和。
“額度餘額”，指額度扣減貸款餘額(循環額度下)或貸款總額(一次性額度下)後的金額。
“授信期限”，指貸款人根據借款人的申請及本契約約定向借款人發放貸款的期限，屬於貸款的發生期間而非貸款期限。
“貸款期限”，指雙方在相應的《交通銀行借款額度使用申請書》(以下簡稱：“《額度使用申請書》”)中確定的每筆貸款的期限。
“銀行工作日”、“工作日”，指貸款人所在地的銀行對公業務的開門營業日，不包括法定節假日和休息日(因節假日調整而營業的除外)。放款日、還款日、付息日和到期日等義務履行日遇非銀行工作日的，相應順延至後一銀行工作日。
關聯方、關聯方交易、主要投資者個人等詞語與財政部頒布的《企業會計準則第36號-關聯方披露》(財會[20__]3號)以及其後對該準則的修訂中的相同詞語具有相同含義。
第二條 額度的使用
2.1借款人需使用額度時，應至少提前5個銀行工作日向貸款人提出申請。申請時，應填寫《額度使用申請書》，經貸款人審查同意後方可使用。
▲▲2.2 額度的每次使用以符合下列全部條件為前提：
(1)貸款餘額(循環額度下)或貸款總額(一次性額度下)未超過額度;
(2)申請的貸款金額不超過額度餘額;
(3)使用申請日和放款日在授信期限內;
(4)貸款期限和貸款的到期日符合本契約約定;
(5)本契約項下的擔保契約(如有)已生效且持續有效，擔保契約系抵押契約及/或質押契約的，擔保物權已設立並持續有效;
(6)借款人已辦妥申請貸款時依法必須辦理和貸款人要求辦理的政府許可、批准、登記等手續且該等許可、批准或登記持續有效;
(7)在本契約生效後，借款人的經營狀況和財務狀況未發生重大不利變化;
(8)借款人的申請符合貸款人相關規章制度的要求;
(9)借款人沒有違反本契約約定的行為;
(10)貸款的支付方式符合本契約約定，採用貸款人受託支付的，貸款人同意支付;
(11)提用外幣貸款的，借款人已提供了貸款符合相關外匯管理政策的證明檔案，包括但不限於有效的外匯用途證明或登記檔案;
(12)借款人已按貸款人要求指定了專門的資金回籠賬戶並簽署了賬戶管理協定。
▲▲2.3 貸款人同意發放貸款的，最終放款信息以《額度使用申請書》銀行列印欄內容為準。《額度使用申請書》代作《借款憑證》。
▲▲2.4 《額度使用申請書》的幣種與額度幣種不一致的，僅為確定額度餘額的目的，按交通銀行股份有限公司公布的每日日始的匯率折算，若沒有可直接適用的匯率，由交通銀行股份有限公司按合理方式確定的匯率折算。
▲▲2.5 借款人成為擔保人的股東或《公司法》所定義的“實際控制人”後，在擔保人提供貸款人接受的其股東會(股東大會)關於同意為借款人提供擔保的決議前，貸款人有權暫停或取消借款人尚未使用的貸款額度。
第三條 利率及利息的計付
3.1確定利率的基本規則
3.1.1利率由雙方在每次使用額度時協商後在《額度使用申請書》內約定。除非雙方在《額度使用申請書》約定具體數值的利率，每次貸款的具體利率將根據相應《額度使用申請書》約定的基準利率種類、基準利率適用日期、利率上(下)浮幅度/加(減)點數值、利率浮動規則、利率浮動周期、利率浮動周期單位及特定日期浮動起始日(如需)確定。
3.1.2“基準利率”種類及定義：(1)“人民銀行貸款基準利率”，指中國人民銀行公布的金融機構人民幣貸款基準利率;(2)交通銀行LPR報價，指交通銀行股份有限公司在其官方網站發布的貸款基礎利率報價;(3) LPR報價平均利率，指全國銀行間同業拆借中心發布的貸款基礎利率。
3.1.3幣種為人民幣的，日利率=月利率/30，月利率=年利率/12;幣種為港幣、英鎊和澳大利亞元的，日利率=年利率/365;幣種為美元、歐元、日元以及貸款人接受的其他外幣幣種的，日利率=年利率/360。
▲▲3.2放款利率
每筆貸款放款時的貸款利率在約定的“基準利率適用日期”的基準利率基礎上，根據利率上(下)浮幅度/加(減)點數值確定。以“基準利率適用日期”為T日，用於確定該筆貸款放款利率的基準利率值分別按下列規則確定：
基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;
基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值;
基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值。
3.3利率的調整
3.3.1《額度使用申請書》記載為固定利率的，該筆貸款在貸款期限內均執行所記載的利率。
▲▲3.3.2《額度使用申請書》記載為浮動利率的，該筆貸款按《額度使用申請書》約定的利率浮動規則、利率浮動周期、利率浮動周期單位及特定日期浮動起始日(如需)確定貸款利率調整日，自貸款利率調整日起適用調整後的利率。
3.3.2.1貸款期內遇基準利率調整的，按“利率浮動規則”處選擇的“按貸款入賬日浮動”或“特定起始日浮動”，自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起計算貸款利率調整的周期。利率浮動周期空欄填寫利率浮動的周期數，利率浮動周期單位可以選擇按日或者按月。如利率浮動周期數填“1”，浮動周期單位選擇“按日”，則以基準利率調整日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數填“3”，浮動周期單位選擇“按日”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿3天的當日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數填“1”，浮動周期單位選擇“按月”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿1個月當日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數填“3”，浮動周期單位選擇“按月”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿3個月當日為貸款利率調整日，依此類推。
3.3.2.2 貸款利率調整日的貸款利率在貸款利率調整日的基準利率基礎上確定，利率上(下)浮幅度/加(減)點數值不變(雙方協商一致調整上(下)浮幅度或加(減)點數值的除外)。以“貸款利率調整日”為T日，用於確定調整後貸款利率的基準利率值分別按下列規則確定：
基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;
基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值;
基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值。
▲▲3.3.3基準利率選擇“人民銀行貸款基準利率”的，如遇調整後的人民銀行貸款基準利率為浮動利率或取消基準利率的，雙方就該筆貸款利率另行協商調整，但調整後利率不低於當時適用的利率;自人民銀行調整日起超過1個月，雙方仍未就調整後利率達成一致的，貸款人有權宣布該筆貸款提前到期。
基準利率選擇“交通銀行LPR報價”或“LPR報價平均利率”的，如相關基準利率根據監管要求被取消或相應發布機構根據監管要求停止發布該基準利率的，雙方就該筆貸款利率另行協商調整，但調整後利率不低於當時適用的利率;自相關基準利率被取消或停止發布日起超過1個月，雙方仍未就調整後利率達成一致的，貸款人有權宣布該筆貸款提前到期。
▲▲3.3.4雙方可在每個貸款利率調整日經協商一致後調整相應貸款利率的上(下)浮幅度或加(減)點的數值。
3.4貸款幣種為人民幣的，逾期貸款的罰息利率按本契約約定利率上浮50%，挪用貸款的罰息利率按本契約約定利率上浮100%。浮動利率貸款遇基準利率調整的，貸款人有權相應調整各筆貸款適用的罰息利率，自相應《額度使用申請書》約定的貸款利率調整日起適用新的罰息利率。
3.5 利息的計算
3.5.1正常利息=本契約約定利率×放款金額×占用天數。
占用天數從放款日(含)計算至到期日(不含)，到期日為非工作日時順延，順延期間計入占用天數，仍按本契約約定計息。
3.5.2逾期貸款和挪用貸款的罰息依逾期或挪用的金額和實際天數(自逾期或挪用之日(含)起，計至本息清償之日(不含))計算。
3.5.3如遇計算出的利息/罰息小數點後位數較多的情況，貸款人將按四捨五入法保留小數點後兩位。
▲▲3.6因借款人提前還款或貸款人根據本契約約定提前收回貸款的，相應利率檔次不調整，仍按本契約約定利率執行。
3.7貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調整、逾期及挪用貸款的罰息利率以本契約第十七條的約定為準。
第四條 貸款的支付
4.1借款人指定的放款賬戶如是開立在貸款人處的專門貸款發放賬戶的，貸款的發放和支付應通過該賬戶辦理。該賬戶僅用於貸款資金的發放和對外支付，只出售“結算業務申請書”憑證，不可以辦理支票、匯票、銀行承兌匯票等業務，不得用於其他結算。借款人自主支付辦理貸款資金劃撥時，必須在開戶網點櫃面辦理。該賬戶的存款利息計入借款人還款賬戶。
4.2借款人根據本契約約定提用貸款時，應明確支付方式(貸款人受託支付或借款人自主支付)，每次提款只能採用一種支付方式。
4.3貸款人受託支付是指貸款人根據借款人的受託支付委託書，在按本契約約定發放貸款後，直接將貸款資金通過借款人賬戶支付給符合本契約約定用途的借款人交易對手。
單筆付款金額超過自主支付限額或符合第19.3約定條件之一的，應採用貸款受託支付方式。
採用貸款人受託支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請書、相應的受託支付委託書及貸款人要求的其他資料(包括但不限於商務契約、發票和收貨單據等交易資料)，明確提用貸款的金額及付款的對象和金額，提用貸款的金額應與需付款的總額相等。
▲▲借款人擬進行的支付不符合本契約或相應的商務契約約定或有其他瑕疵的，貸款人有權拒絕支付，並退回借款人提交的受託支付委託書。
▲▲貸款人同意支付的，如因借款人提供的信息有誤而無法對外支付或發生支付退款的，借款人須在貸款人規定的時限內重新提交載有正確信息的相關檔案和資料，因此導致支付遲延或不成功的，貸款人不承擔責任。
4.4 借款人自主支付是指貸款人根據本契約約定將貸款資金髮放至借款人賬戶後，由借款人自主支付給符合本契約約定用途的借款人交易對手。
採用借款人自主支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請書、資金使用說明及貸款人要求的其他材料。借款人應按時向貸款人匯總報告貸款資金支付情況。貸款人有權通過賬戶分析、憑證查驗、現場調查等方式核查貸款支付是否符契約定用途，借款人須配合貸款人的核查。
第五條 貸款的償還
5.1 借款人應按相應的《額度使用申請書》所記載的還款日期和金額還款。
▲▲5.2 未經貸款人書面同意，借款人不能提前歸還貸款。
▲▲5.3 借款人和貸款人在《額度使用申請書》中約定的本金和利息的還款安排均為雙方經協商後在自願基礎上達成的真實意思表示。在雙方選擇的還款安排下，本金是否先於利息償還完畢，不影響借款人對應付利息的還款責任，借款人不得因此對應付利息的償還提出抗辯。在任一還款安排下，借款人均應對全部應付本金和利息承擔償還責任。
▲▲5.4 借款人歸還款項(包括借款人主動還款和貸款人依本契約約定扣劃所得款項)不能足額清償借款人全部債務時：
(1)應首先用於清償抵充到期未付的費用。本金及利息逾期不足90天的，抵償費用後的餘額先用於抵償到期未付的利息或罰息、複利，再用於抵償到期未付的本金;本金或利息逾期90天以上的，抵償費用後的餘額先用於抵償到期未付的本金，再用於抵償到期未付的利息或罰息、複利;
(2)借款人有多筆債務(包括借款人在其他契約下對貸款人的債務)，貸款人有權自行決定借款人各筆債務的清償抵充順序，只要該等抵償順序不違反貸款人所適用的法律法規、規章制度及相關監管要求的強制性規定。貸款人應將抵償債務的結果通知借款人。雙方對本款事項另有約定的除外。
第六條 借款人的陳述與保證
6.1 借款人依法設立併合法存續，具備所有必要的權利能力，能以自身名義履行本契約的義務並承擔民事責任。
6.2 簽署和履行本契約是借款人真實的意思表示，並經過所有必須的同意、批准及授權，不存在任何法律上的瑕疵。
6.3借款人生產經營合法、合規，具有持續經營能力，有合法的還款來源，未涉及重大環境及社會風險，無重大不良信用記錄。借款人的高級管理人員無不良記錄。
6.4 借款人在簽署和履行本契約過程中向貸款人提供的全部檔案、報表、資料及信息是真實、準確、完整和有效的，未向貸款人隱瞞可能影響其財務狀況和還款能力的任何信息，借款人的財務狀況自最新的財務報表報告日以來未發生重大不利變化。
▲▲6.5借款人及其關聯方均不屬於聯合國、歐盟或美國制裁名單內的企業或個人，不位於被聯合國、歐盟或美國制裁的國家和地區。
第七條 貸款人的權利和義務
7.1貸款人有權按照本契約約定收回貸款本金、利息(包括複利、逾期和挪用貸款的罰息等)，收取借款人應付的費用，有權根據借款人資金回籠情況自行決定提前收回貸款，行使法律規定或本契約約定的其他權利。
▲▲7.2本契約履行過程中，貸款人只對借款人提供的資料進行形式審查。因借款人提供的材料不真實、不準確或不完整或借款人違反本契約約定辦理支付而導致貸款人未及時完成受託支付的，貸款人不承擔責任。
▲▲7.3貸款人按本契約約定發放貸款並辦理支付。因下列任一原因導致貸款人未按時發放貸款或辦理支付的，貸款人不承擔責任，但將及時通知借款人：借款人指定的放款賬戶被凍結、支付對象賬戶被凍結、不可抗力、通訊或網路故障、貸款人系統故障等。本契約另有約定的除外。
第八條 借款人的義務
8.1 借款人應當按本契約及相應《額度使用申請書》記載的時間、金額、幣種及利率償還本契約項下的貸款本金並支付利息。
借款人指定的資金回籠賬戶用於收取對應銷售收入或計畫還款資金，對應銷售收入以非現金方式結算的，借款人應確保在收到款項後及時劃入資金回籠賬戶。借款人應按照貸款人的要求提供資金回籠賬戶的資金進出情況。
8.2 借款人應按本契約約定的用途使用額度，並按相應《額度使用申請書》確定的用途使用貸款，不應將貸款挪作他用，不得將貸款用於固定資產投資、股權投資及國家禁止生產、經營的領域和用途。
借款人應按約定方式支用貸款資金，不得以化整為零方式規避貸款人受託支付;採用借款人自主支付的，借款人應按貸款人監管機關的要求在合理時間內使用貸款，貸款資金支付應符合本契約約定。
▲▲8.3 借款人應承擔貸款資金支付(包括貸款人受託支付和借款人自主支付)的結算費用(如有)，具體收費按法律、法規、規章、監管規定及貸款人公布的屆時有效的《交通銀行服務收費名錄》執行。
放款賬戶是專門貸款發放賬戶的，貸款資金支付(包括貸款人受託支付和借款人自主支付)時，收款賬戶不屬於在交通銀行開立的賬戶的，資金支付可能通過人民銀行支付系統或同城交換系統辦理。
放款賬戶不是專門貸款發放賬戶的，貸款資金支付(包括貸款人受託支付和借款人自主支付)時，收款賬戶為異地他行賬戶的，資金支付均通過人民銀行支付系統辦理。
▲▲8.4 借款人應配合貸款人進行貸款支付管理以及對貸款使用情況和借款人經營情況的監督檢查，及時提供貸款人因貸後風險管理需要而要求的財務報表、貸款資金使用記錄和資料、關聯方及關聯方交易信息、環境和社會風險報告、其他資料及信息，並保證所提供檔案、資料和信息的真實、完整、準確。
▲▲8.5 借款人有下列任一事項時，應當至少提前30天書面通知貸款人，並且，在清償本契約項下所有貸款本息或提供貸款人認可的還款方案及擔保前不應採取行動：
(1)出售、贈與、出租、出借、轉移、抵押、質押或以其他方式處分全部或大部分資產或重要資產;
(2)經營體制或產權組織形式發生重大變化，包括但不限於實施承包、租賃、聯營、公司制改造、股份合作制改造、企業出售、合併(兼併)、合資(合作)、分立、設立子公司、股權轉讓、產權轉讓、減資等。
(3)對外投資或增加債務融資超過約定限額。
▲▲8.6 借款人應當在下列事項發生或可能發生之日起7日內書面通知貸款人：
(1)借款人或其關聯方修改章程，變更企業名稱、法定代表人(負責人)、住所、通訊地址或營業範圍等工商登記事項，或作出對財務、人事有重大影響的決定;
(2)借款人、其關聯方或擔保人擬申請破產或可能或已被債權人申請破產;
(3)借款人或其關聯方涉及重大訴訟、仲裁、行政措施，或者，主要資產或本契約項下擔保物被採取了財產保全或其他強制措施，或者，主要資產或本契約項下擔保物的安全完好狀態受到或可能受到影響或者價值減少或有減少可能;
(4)借款人或其關聯方為第三方提供擔保，並因此而對其經濟狀況、財務狀況或履行本契約項下義務的能力產生重大不利影響;
(5)借款人或其關聯方簽署對其經營和財務狀況有重大影響的契約;
(6)借款人提前清償未到期債務或優先清償其他到期債務、為其他已有債務新增抵質押等任何形式的擔保或作出任何有類似效果的安排或簽署相關檔案;
(7)借款人、其關聯方或擔保人停產、歇業、解散、停業整頓、被撤銷或營業執照被吊銷;
(8)借款人或其關聯方、借款人或其關聯方的主要投資者個人、借款人或其關聯方的法定代表人(負責人)、董事或主要管理人員失蹤、涉及違法違規或違反所適用的交易所規則或有異常變動;
(9)借款人或其關聯方經營出現嚴重困難，或財務狀況惡化，或發生對借款人或其關聯方經營、財務狀況或償債能力或經濟狀況有負面影響的其他事件;
(10)發生關聯交易，且交易金額達到或超過最近經審計的淨資產的10%;
(11)在清償本契約項下全部債務前，借款人成為或可能成為擔保人的股東或《公司法》所定義的“實際控制人”;
(12)借款人或其關聯方因違反法律法規、監管規定、國家政策或行業標準等造成責任事故或被媒體曝光;
(13)借款人或其關聯方發生安全或環保事故;
(14)借款人的關聯方與借款人之間的控制或被控制關係發生變化;
(15)借款人或關聯方發生重大股權變更;
(16)借款人的外部審計師對其財務報表發表的審計意見不是標準的無保留意見;
(17)借款人因違反法律法規和/或監管要求被或可能被有權機關調查、處罰或採取類似的其他措施;
(18)借款人或其關聯方被納入聯合國、歐盟或美國的制裁名單，或者其所在國家和地區被納入聯合國、歐盟或美國制裁國家和地區名單;
(19)發生影響借款人或其關聯方償債能力的其他重大不利事項。
▲▲8.7 本契約項下的擔保發生不利於貸款人債權的變化時，借款人應按貸款人的要求及時提供貸款人認可的其他擔保。
本款所稱“變化”包括但不限於：擔保人合併、分立、停產、歇業、解散、停業整頓、被撤銷、營業執照被吊銷、申請或被申請破產;擔保人的經營或財務狀況有重大變化;擔保人涉及重大訴訟、仲裁、行政措施，或主要資產被採取了財產保全或其他強制措施;擔保物的安全完好狀態受到或可能受到影響;擔保物的價值減少或可能減少或被採取查封等財產保全等強制措施;擔保人或其法定代表人(負責人)或主要管理人員涉及違法違規或違反所適用的交易所規則;擔保人為個人的，擔保人失蹤、死亡(宣告死亡);擔保人在擔保契約項下有違約行為;擔保人與借款人發生爭議;擔保人要求解除擔保契約;擔保契約未生效或無效或被撤銷;擔保物權未設立或無效;或影響貸款人債權安全的其他事件等。
▲▲8.8 借款人承諾：在本契約簽訂之日起至本契約項下全部貸款本息及相關費用清償完畢前，借款人的財務指標、外部機構評級和生產經營資質/許可始終符合契約約定，生產經營資質/許可需年審的，應按時通過年審。
8.9借款人保證遵守國家反洗錢法律、法規及相關政策要求，不從事涉及洗錢、恐怖融資的活動，積極配合貸款人開展客戶身份識別、交易記錄保存、大額和可疑交易報告等各項反洗錢工作。
8.10借款人保證，借款人及借款人員工及代理人不以任何形式向貸款人或貸款人員工提供、給予、索取或收受本契約約定以外任何形式的物質利益(包括但不限於現金、實物卡、旅遊等)或其他非物質利益;不將貸款人提供的資金或服務以任何形式直接或間接地用於與貪腐或賄賂有關的活動;借款人如知曉任何違反本條約定的情形，應及時如實、完整、準確地向貸款人提供線索和相關信息，按照貸款人的要求配合相關事宜。
▲▲第九條 額度的調整、貸款的提前到期及風險重定價
9.1下列任一事件發生時，均視為本契約的“提前到期事件”：
(1)借款人未按本契約項下任一《額度使用申請書》的約定償還貸款本金或支付利息;
(2)借款人在本契約項下所作陳述與保證不真實;
(3)第8.6條所列應通知的任一事項實際發生，影響或可能影響貸款人債權的安全;
(4)因法律法規及監管政策發生變化致使貸款人按本契約約定發放貸款構成或可能構成違法或違規的;
(5)借款人在履行與貸款人訂立的其他契約或與第三人訂立的契約時，有違約行為或債務可能或已經被宣布提前到期的;
(6)借款人違反本契約的其他約定。
9.2當出現任一“提前到期事件”時，貸款人有權採取以下一項、多項或全部措施：
(1)調低、暫停或取消本契約項下額度;
(2)停止發放借款人尚未提用的貸款;
(3)對借款人已提用但尚未使用的貸款，停止辦理支付;
(4)要求借款人在限定時限內與貸款人協商補充貸款發放和支付條件;
(5)要求借款人按貸款人的要求變更支付方式;
(6)按第9.3條約定執行貸款的風險重定價;
(7)單方面宣布契約項下已發放的貸款本金全部提前到期並要求借款人立即償還所有到期貸款本金並結清利息。
9.3根據借款人在本契約簽署時的生產經營情況，雙方協商一致後確定了本契約約定利率及其調整。借款人同意，在出現任一“提前到期事件”時，貸款人有權按本條約定執行貸款的風險重定價。
9.3.1 風險重定價包括協商重定價和直接提高貸款利率兩種方式，本契約採用的風險重定價方式由雙方在第二十一條約定。
9.3.2 “協商重定價”指，貸款人有權要求借款人在限定時限內與貸款人協商提高貸款利率，雙方以補充協定的方式確定“重定價日”及相關利率的具體約定。
9.3.3“直接提高貸款利率”指，貸款人有權按本條及第二十一條約定直接提高貸款利率。
9.3.3.1自貸款人書面通知借款人的“重定價日”起，對借款人截至“重定價日”尚未償還的各筆貸款均執行提高后的貸款利率。
9.3.3.2貸款幣種為人民幣的，各筆貸款的基準利率種類不變，在“重定價日”基準利率基礎上，按第二十一條約定的上(下)浮幅度/加(減)點數值確定各筆貸款提高后的貸款利率。
以“重定價日”為T日，用於確定提高后貸款利率的基準利率值分別按下列規則確定：
①基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;
②基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值，T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值;
③基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值，T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值。
9.3.3.3 貸款幣種為外幣的，按第二十一條約定確定提高后的貸款利率。
9.3.4 貸款人按前述約定執行風險重定價後，自“重定價日”起執行新的利率。在此利率基礎上，仍按本契約第三條約定浮動調整，雙方協商一致變更有關約定的，按變更後約定執行。貸款逾期(包括借款人未按時還款或被貸款人宣布提前到期)或挪用的，在新的利率(包括按本契約約定浮動調整後的利率)基礎上確定逾期及挪用的罰息利率，計算複利的利率也相應調整。
9.3.5 執行“風險重定價”不應被視為或解釋為貸款人放棄法律法規規定的和本契約約定的其他權利。貸款人有權根據法律法規及本契約約定採取其他債權保護措施，包括但不限於第9.2條約定的各項措施。
▲▲第十條 違約
10.1 借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息或未按本契約約定用途使用貸款的，貸款人按逾期貸款的罰息利率或挪用貸款的罰息利率計收利息並對應付未付利息計收複利，罰息利率依契約約定調整的，計算複利的利率也相應調整。
10.2 借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息的，應當承擔貸款人為實現債權而支付的催收費、訴訟費(或仲裁費)、保全費、公告費、執行費、律師費、差旅費及其他費用。
▲▲第十一條 扣劃約定
11.1 借款人授權，有到期應付的貸款本金、利息、罰息、複利或其他費用時，貸款人有權扣劃借款人在交通銀行股份有限公司所有分支機構開立的任一賬戶中的資金用於清償。
11.2 扣劃後，貸款人應將扣劃所涉賬號、契約號、《額度使用申請書》編號、扣劃金額及剩餘的債務金額通知借款人。
11.3 扣劃所得款項不足以清償借款人全部債務時，按本契約約定確定所清償抵充的債務款項。
11.4 扣劃所得款項與需抵償的債務的幣種不一致的，按交通銀行股份有限公司在扣劃時公布的匯率折算為抵償債務的金額。需要辦理結售匯或外匯兌換手續的，借款人有義務按貸款人要求協助貸款人辦理，匯率風險由借款人承擔。
第十二條 通知
12.1借款人在本契約中填寫的聯繫方式(包括通訊地址、聯繫電話、傳真號碼等)均真實有效。任一聯繫方式發生變更，借款人應立即以書面方式將變更信息寄/送至貸款人在本契約填寫的通訊地址。該等信息變更在貸款人收到更改通知後生效。
12.2除本契約另有明確約定外，貸款人對借款人的任何通知，貸款人有權通過以下任一方式進行。貸款人有權選擇其認為合適的通知方式，且無需對郵遞、傳真、電話或任何其他通訊系統所出現的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。貸款人同時選擇多種通知方式的，以其中較快到達借款人者為準。
(1)公告，以貸款人在其網站、網上銀行、電話銀行或營業網點發布公告之日視為送達日;
(2)專人送達，以借款人簽收之日視為送達日;
(3)郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)送達於貸款人最近所知的借款人通訊地址，以郵寄之日後的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日;
(4)傳真、行動電話簡訊或其他電子通訊方式送達於貸款人最近所知的借款人傳真號碼、借款人指定的行動電話號碼或電子郵件地址，以傳送之日視為送達日。
12.3 借款人同意，除非貸款人收到借款人關於變更通訊地址的書面通知，借款人在本契約填寫的通訊地址是法院向借款人送達司法文書及其他書面檔案的地址。本契約爭議解決過程中，法院通過郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)方式將司法文書或其他書面檔案送達於貸款人最近所知的借款人通訊地址的，以借款人在送達回證上的簽收日為送達日;借款人未在送達回證上籤收的，以郵寄之日後的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日。
除判決書、裁定書、調解書外，法院對借款人的任何通知，法院有權通過第12.2條約定的任一通訊方式進行。法院有權選擇其認為合適的通訊方式，且無需對郵遞、傳真、電話、電傳或任何其他通訊系統所出現的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。法院同時選擇多種通訊方式的，以其中較快到達借款人者為準。
▲▲第十三條 信息披露與保密
13.1對於在本契約簽訂和履行過程中獲取和知悉的借款人的未公開信息和資料，貸款人對相關信息和資料的使用不得違反法律法規和監管要求，並應依法承擔保密責任，不向第三方披露該等信息和資料，但下列情形除外：
(1)適用法律法規要求披露的;
(2)法務部門或監管機構依法要求披露的;
(3)借款人未按時足額償還貸款本金及/或支付利息時，貸款人為實現本契約項下債權需向貸款人的外部專業顧問披露和允許貸款人的外部專業顧問在保密的基礎上使用的;
(4)借款人同意或授權貸款人進行披露的。
13.2借款人確認已簽署《信用信息查詢和提供授權書》。貸款人在授權書規定的範圍內查詢、使用和保存借款人的信用信息。
13.3在本契約第13.1條和第13.2條規定的情形外，借款人進一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露借款人的信息和資料，包括但不限於借款人的基本信息、信貸交易信息、不良信息及其他相關信息和資料等，願意承擔由此產生的一切後果：
為下列目的向業務外包機構、第三方服務供應商、其他金融機構及貸款人認為必要的其他機構或個人，包括但不限於交通銀行股份有限公司的其他分支機構，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其在保密的基礎上使用該等信息和資料：①為開展銀行授信業務或與銀行授信業務有關，例如推廣交通銀行股份有限公司授信業務、催收借款人欠款、轉讓銀行授信業務債權等;②為貸款人向借款人提供或可能提供新產品或服務或進一步提供服務。
本第13.3條是否適用，以雙方在本契約第二十四條約定為準。
第十四條 法律適用和爭議解決
本契約適用中華人民共和國法律(為本契約目的不包括香港、澳門和中國台灣地區的法律)。本契約項下爭議向貸款人所在地有管轄權的法院起訴，本契約另有約定的除外。爭議期間，各方仍應繼續履行未涉爭議的條款。
第十五條 契約的生效及構成
15.1 本契約經借款人法定代表人(負責人)或授權代表簽字(或蓋章)並加蓋公章、貸款人負責人或授權代表簽字(或蓋章)並加蓋單位印章後生效。
15.2 本契約項下使用額度時簽署的《額度使用申請書》以及其他相關檔案和資料均為本契約不可分割的組成部分。
15.3《額度使用申請書》是對本契約的補充。除《額度使用申請書》另有約定外，借款人與貸款人之間的權利義務及有關事項仍按本契約的約定執行。
第十六條 額度的具體內容
16.1 額度幣種： ;大寫金額： ;可用於□人民幣 □ (外幣幣種);該額度屬於□循環額度□一次性額度(可多次使用)□一次性額度(僅一次使用)。
16.2額度用途： 。
16.3 授信期限自 年 月 日至 年 月 日。
第十七條 利率約定
貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調整和逾期及挪用貸款的罰息利率的相關約定如下：
第十八條 賬戶約定
18.1借款人指定下述賬戶為放款賬戶，該賬戶□是□不是借款人在貸款人處開立的專門貸款發放賬戶。如雙方在相應的《額度使用申請書》中另有約定，以該《額度使用申請書》中的約定為準。
戶名：
賬號：
開戶行：
18.2借款人指定：
(1)還款賬戶為
戶名：
賬號：
開戶行：
(2)資金回籠賬戶為：
戶名：
賬號：
開戶行：
第十九條 貸款發放、支付及償還的具體約定
19.1本契約下提用的每筆貸款期限不長於 □月□天，且全部貸款的到期日不遲於 年 月 日。
19.2本契約下自主支付限額為人民幣 萬元。
19.3 符合下列條件之一的，採用貸款人受託支付方式：
19.4借款人自主支付的，借款人須在貸款發放後 日內向貸款人匯總報告貸款資金支付情況。
第二十條 財務限制、外部機構評級和生產經營資質/許可
20.1 借款人對外投資限額為人民幣 萬元;增加債務融資限額為人民幣 萬元。
20.2 關於借款人財務指標的契約約定：
(1)
(2)
(3)
20.3關於外部機構評級的具體約定：
(1)
(2)
20.4關於借款人生產經營資質/許可的具體約定：
(1)
(2)
▲▲第二十一條 風險重定價的具體約定
21.1 本契約採用下列第 種風險重定價方式：(1)協商重定價;(2)直接提高貸款利率。
21.2 採用“直接提高貸款利率”方式的：
21.2.1貸款幣種為人民幣的，提高后的利率上(下)浮幅度/加(減)點數值為：□基準利率(不上下浮/加減點)□上浮 %□下浮 %□加 個百分點□減 個百分點。某筆貸款對此另有約定的，該筆貸款提高后的利率上(下)浮幅度/加(減)點數值以適用的額度使用申請書中的記載為準。
21.2.2 貸款幣種為外幣的，提高后的貸款利率為： 。
第二十二條 聯繫方式
借款人接收第十二條約定的通知的聯繫方式包括：
通訊地址：
收件人：
郵政編碼：
電話：
行動電話號碼：
傳真：
電子郵件地址：
第二十三條 契約份數
本契約正本一式 份，簽約雙方及擔保人(若有)各執 份。
第二十四條 其他約定事項
24.1雙方同意，本契約□適用□不適用第13.3條。
借 款 人：
法定代表人(負責人)：
法定地址：
貸款人：交通銀行股份有限公司 分(支)行
負責人：
通訊地址：
借款人已通讀契約全部條款，貸款人已應借款人的要求作了詳細說明，借款人簽署本契約時對所有內容無疑問和異議，理解契約條款尤其是帶▲▲標記條款的含義及其法律後果。
(本頁以下無正文)
借款人(公章) 貸款人(單位印章)
法定代表人(負責人)或授權代表 負責人或授權代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
簽署日： 年 月 日 簽署日： 年 月 日
銀行流動資金貸款契約 篇3
借款方：________________（簡稱甲方）
貸款方：中國人民建設銀行（簡稱乙方）
根據________號檔案批准的________項目，所需資金經甲方申請，乙方審查同意發放外匯貸款。雙方同意遵照《中華人民共和國民法典》和國務院頒發的《民法典》的規定簽訂本契約，並共同遵守。
第一條 借款金額：外匯貸款_____________________萬美元。
第二條 借款用途：外匯貸款用於_______________________
第三條 借款期限：_______年_____月_____日至_______年______月______日。外匯貸款自第一筆用匯之日起，在______個月之內分期還清全部貸款本息。
第四條 借款利率：外匯貸款年利率為______％，按______個月浮動。乙方每三個月計收一次利息，計息日為每季最後一個月的二十日，第一次提款日到第一次計息日不足一浮動期限的也要浮動利率，此後利率浮動日即為某一計息日。如甲方不能按期付息，則轉入貸款本金計收複利。
第五條 借款支用：甲方根據用款計畫支用貸款，對到期未支用部分，乙方直接將貸款從甲方的貸款戶轉到存款戶。
第六條 借款償還：甲方保證在本契約規定的借款期限內按還款計畫以所借同種外幣償還借款本息（若以其它可自由兌換的外幣償還，按還款日的外匯買賣牌價折算成所借外幣償還）。還款計畫如下：
從_______年______月______日開始還款，共分______次還清。
第七條 還款擔保：本契約項下的借款本息由________作為甲方的擔保人，並由擔保人按乙方的要求向乙方出具擔保函。一旦甲方不能按期償還貸款本息，由擔保單位承擔歸還本金、利息和費用的責任。
第八條 違約責任
1.甲方不按用款計畫用款，其提前支用部分須向乙方支付________‰的承擔費。乙方因本身責任不按用款計畫提供貸款須向甲方支付________‰的違約金。
2.甲方如不按契約規定使用貸款，乙方有權停止或收回全部或部分貸款，挪用貸款部分在原貸款利率的基礎上加收100％的罰息。
3.如因不可抗力的原因，甲方不能在貸款期限終止日全部還清本息，應在到期日三十天前向乙方提出展期申請。經乙方同意，雙方共同修改契約的原借款期限，並重新確定相應的貸款利率。甲方未經乙方同意不按期歸還的貸款，乙方有權從甲方在任何銀行開立的賬戶內扣收，並從過期之日起，對逾期貸款部分按借款利率加收30％的利息。
第九條 其它規定
1.發生下列情況之一時，乙方有權停止發放貸款並立即或限期收回已發放的貸款。
（1）甲方向乙方提供的情況、報表和各項資料不真實；
（2）甲方與第三者發生訴訟，經法院判決敗訴，償付賠償金後，無力向乙方償付貸款本息；
（3）甲方的資產總額不足抵償其負債總額；
（4）甲方的保證人違反或失去保證書中規定的條件。
2.甲方在還清款前，經營中的資金往來，除乙方同意者外，均須通過在乙方開立的賬戶辦理，不得擅自將資金轉移到其他銀行或者金融機構。
3.乙方有權檢查、監督貸款的使用情況。甲方應向乙方提供有關報表和資料。
4.甲方或乙方任何一方要求變更契約或本契約中的某一項條款，須在事前以書面形式通知對方，在雙方達成協定前，本契約中的各項條款仍然有效。
5.甲方提供的借款申請書、不可撤銷擔保書、工貿契約（或協定）、用款和還款計畫及與契約有關的其它書面材料，均作為本契約的組成部分，與本契約具有同等法律效力。
6.本契約一式________份，經借貸雙方有權簽字人簽字並蓋章後生效。
貸款方：（公章）________________
簽字人：（簽章）________________
借款方：（公章）________________
簽字人：（簽章）________________
__________年________月________日
簽訂於（地點）__________________
附屬檔案一 外匯借款用款計畫表
借款契約編號：_______________
借款單位：（公章）_______________ 幣種：_______________ 金額單位：_______________
附屬檔案二外匯借款還本付息計畫表
借款契約編號：_______________
借款單位：（公章）______________ 幣種：______________ 金額單位：______________