中間業務自查報告 篇1
根據《關於銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》要求，我行領導高度重視，明確相關責任人，落實責任分工，認真開展自查工作。現將自查情況報告如下：
一、認真執行中間業務收費標準
我行切實執行《關於在服務收費方面給消費者以充分知情選擇權的自律要求》(銀協發[20xx]58號)的要求,嚴格按照對外公告的中間業務收費項目和收費標準進行收費，實行明碼標價制度,並通過各種有效措施履行服務收費告知義務,提高服務收費信息的透明度,充分尊重消費者的知情權和選擇權,確保消費者獲得服務收費的相關信息。具體體現在以下四個方面，一是依法合規，嚴格遵守相關規定；二是最大限度盡社會責任，服務定價充分考慮弱勢群體；三是科學合理，質價相符；四是公開透明，給客戶充分知情權和選擇權。
二、加強中間業務管理體制
我行建立了完善的中間業務管理組織架構、產品研發、市場行銷、服務定價、會計核算和風險管理等基本制度，明確工作職責，確保中間業務的有效管理和規範發展。此外，我行為了保證中間業務的有效開展，不斷提高各級管理者和員工的業務素質，做到誠信、勤勉、盡責和專業，並督促、培訓從業人員，不斷提高從業人員的業務能力、職業操守和執業水準。
三、加強宣傳力度，大力發展中間業務
我行一直積極努力發展中間業務，加快產品創新，豐富服務品種，改進服務方式，提高服務效率，拓展客戶選擇銀行服務的空間，滿足客戶日益增長的金融服務需求，進一步樹立我行良好的社會形象。具體的宣傳措施包括兩個方面：一是我行積極宣傳農發行開辦中間業務的項目和優惠政策，消除公眾和企業對農發行業務經營的誤解。二是幫助客戶了解和掌握農發行中間業務的特點和使用方法，培植忠誠度好、信用等級高的優質客戶群。
中間業務自查報告 篇2
根據《關於開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：
一、對各項收費業務進行梳理
根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關於開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》(銀監發[20xx]22號，以下簡稱《通知》)的要求，我行積極回響，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》免除的11類34項服務收費及免除人民幣個人帳戶密碼掛失費」的要求，進行技術調整和系統部署，保障業務平穩運行，免除相關服務收費。
二、加強銀行服務收費自律工作
1、商業銀行作為市場經濟的主體在遵循市場化原則的同時，還應進一步承擔社會責任，對涉及社會公眾的基本保障性銀行服務，尤其是涉及低收入、弱勢群體的銀行服務，儘量少收或免收服務費。
2、在進行科學成本測算基礎上，對自助機具及電子銀行業務等相關服務項目儘可能給予優惠，鼓勵引導客戶更多使用自助機具及網上銀行服務，倡導低碳銀行，減輕櫃面壓力，減少客戶排隊時間。
3、充分尊重客戶知情權和選擇權，履行服務收費告知義務，提高收費服務信息的透明度，確保客戶獲得服務收費的相關信息，加大宣傳力度，幫助金融消費者及社會公眾增進對銀行業務的了解和認知，在讓客戶充分知情的前提下由客戶根據自身情況自主選擇銀行服務。
4、積極改進服務，提高服務效率，提升服務水平，確保服務到位，以文明規範服務回饋社會，回饋消費者，讓消費者享受質價相符的金融服務。
5、儘快採取有效措施，加大系統改造力度，適時對以下人民幣個人帳戶減免或暫停服務收費。
三、 自查情況及發現的問題
生產系統上線後，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的帳戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。
關於密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對「密碼修改手續費和密碼重置手續費」實行免收費。鑒於之前對「密碼重置和密碼掛失的關係」存在理解上的歧義，因此誤認為「密碼掛失費」不在免收費範圍內，所以自查之日前仍在收取。
四、下一步整改措施
我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請「取消密碼掛失費」，儘快通過系統改造取消這一收費項目。 截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，儘快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規範我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
支行
20xx-10-17
中間業務自查報告 篇3
根據中國證券監督管理委員會監管局相關規定，我營業部對開展中間介紹業務的準備工作進行了自查，自查情況匯報如下：
一、開展中間介紹業務的基本要求方面:
1、中間介紹業務的場所準備情況：
我營業部已為開展期貨中間介紹業務準備了相對獨立的業務場所並有顯著標識，專門用於中間介紹業務的開展。
2、中間介紹業務的人員配臵情況：
我營業部設臵了協助風控崗、協助開戶崗。並明確規定了相應的崗位職責，營業部目前有2名員工通過了期貨從業資格考試。其中，（考試合格證編號）為協助風控及覆核崗，（考試合格證編號）為協助開戶崗。2人均已經向中國期貨業協會提交了期貨從業資格證書的申請材料，預計在近期即可獲得期貨從業人員資格證書。
為保證營業部IB業務開展的持續性，特別是股指期貨業務的深入開展，營業部將進一步督促更多員工積極參加期貨從業資格考試，為IB業務準備充足、持續的合格人員。
3、中間介紹業務的相關規則、制度：
我公司會同xx期貨公司嚴格按照《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》的規定，制定了一系列關於期貨中間介紹業務的規章制度：《證券公司期貨中間介紹業務協助開戶制度》、《證券公司期貨中間介紹業務內控制度》、《證券公司中間介紹業務風險隔離制度》、《證券中間介紹業務合規檢查制度》、《證券—xx期貨中間介紹業務對接規則》並有效執行。針對以上制度，根據《證券有限責任公司期貨IB業務培訓手冊》，我部開展了全員培訓工作，尤其是針對開戶專員和風控專員開展了專項培訓，確保協助開戶業務流程完備、合規；協助風險提示做到細緻、全面。我部在顯著位臵公示了IB業務投訴電話，包括xx期貨總部及營業部的投訴電話，明確規定了客戶投訴處理流程，以保證做到及時、有效解決客戶投訴。
4、中間介紹業務的信息公示情況：
我營業部已按照規定製作了中間介紹業務信息公示欄，公示了中間介紹業務的業務範圍、營業部中間介紹業務人員的名單和照片、期貨公司期貨保證金帳戶信息、期貨保證金安全存管方式、客戶開戶和交易流程、出入金流程、交易結算結果查詢方式及證監會規定的其他應公示的信息。隨著業務的開展和信息的不斷更新，我營業部也會及時地在信息欄中將新的信息公示給客戶。
5、客戶影像資料採集系統、行情和交易系統：
我營業部具有符合中間介紹業務發展需要的客戶影像資料採集系統，能及時將採集的客戶信息傳遞給期貨公司。我們為客戶提供網上交易和場內交易兩種渠道：網上使用"富遠"和「文華財經」行情軟體，功能強大，同時發布股指期貨、股票、商品期貨、全球指數、匯率等行情；獨立交易系統使用恒生股指期貨網上和Dos版交易軟體；滿足場內原有股票客戶的操作習慣。我部和我公司所有的營業部與xx期貨一起組織了多次培訓，參與中金所的多次壓力測試、股指期貨的仿真交易測試和全景測試，整個IB業務系統在測試中一切正常。
6、對客戶的風險揭示：
我部根據公司要求安裝了風險監控系統。公司還制定了協助風控制度，當客戶風險率接近或達到《期貨經紀契約書》約定的風險率標準時，營業部協助期貨公司通過簡訊、電話、書面、當面通知等方式向客戶提示風險。
此外我部還將通過以下幾個方面向客戶揭示期貨風險：在開展期貨業務前對客戶進行多次培訓，讓客戶充分了解期貨的基礎知識和投資風險；IB業務信息公示欄里張貼期貨交易風險揭示說明書；營業部在辦理協助開戶手續時，安排專人為客戶宣讀期貨風險揭示書，並要求客戶在風險揭示書上簽字；營業部在向客戶提示期貨風險的同時，還向客戶介紹證券公司、期貨公司、客戶三者之間的關係及IB業務範圍.我部已在經營場所公布營業部及xx期貨的投訴電話。接到期貨客戶投訴的員工將填寫《期貨中間介紹業務客戶服務意見表》，對客戶投訴採用「首問負責制」，並按照規定流程傳遞、處理、反饋。營業部針對實際情況不斷完善客戶投訴的接待與處理方案。
二、在行情和交易設施運行方面：
1、我部場內交易行情設臵專用的行情轉發伺服器，接收xx期貨放臵在公司骨幹網上的行情轉發伺服器上的行情信息，再直接進行轉碼寫入行情分析系統，供客戶使用。行情接收與期貨轉碼採用同一伺服器。我部場內交易設臵專用的交易轉發伺服器，採用恒生AR直接將交易數據轉發至期貨公司。我部行情接收轉碼伺服器與交易轉發伺服器均採用聯想開天S4700（E4600(CORE 2 DUO 2.4G 2M快取)/945GC主機板/1G DDRII667/160G SATAII/SATA DVD/集成網卡/2400XT 256M 64B DVI TV顯示卡/防水功能鍵盤/USB光電滑鼠/ VISTA BASIC中文版/前2後4 USB/110V 220V 220W臥式電源）；場內交易客戶可以在營業部股票終端機上看股指期貨行情和進行交易；同時我部準備了網上交易電腦供客戶使用，網上交易機均採用HP5720瘦客戶機(AMD Geode NX1500/1G快閃記憶體/512M記憶體/100M網卡/Xpe系統)。（IB業務網路連線見附圖）。
我部網上交易採用3M ADSL，場內交易採用2M的光纖線路，兩者可互為備份。場內供電採用雙路供電＋發電機模式，
可以在停電情況下正常營業。同時本營業部依照上屬交易轉發伺服器與行情接收轉發伺服器建設了一台相同配臵的機器作為冷備；經過近一年的股指期貨仿真測試，我部向客戶提供的股指期貨行情系統即時、穩定，未出現過行情信息中斷、延時、癱瘓等現象。
2、現場安裝的期貨交易系統穩定可靠，採取了加密、身份認證、防病毒等必要的安全技術措施，我部辦公網路和業務網路完全的物理分隔，伺服器使用諾頓網路版防毒防毒，網上交易工作站採用金山毒霸單機版進行病毒防殺。保證了數據的傳輸安全。在網際網路頁面上為客戶提供穩定的客戶端軟體下載，未出現過系統堵單或癱瘓。
3、目前，我部已配備了用於股指期貨客戶開戶、客戶信息查詢以及對客戶持倉的風險控制等的櫃檯系統。
我營業部已嚴格按照《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》進行了中間介紹業務的開業前準備，並將嚴格執行有關法律法規的規定，嚴格的按照公司制定的一系列規章制度的要求，按照合規、審慎經營的原則，做好與證券業務的有效隔離，做好對投資者的風險教育和培訓工作，認真穩妥地開展期貨中間介紹業務。
中間業務自查報告 篇4
1、涉及管理的中間業務品種及收費情況
涉及電子銀行部管理的中間業務品種包括：代收自來水費、代收煤氣費、代收聯通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代收醫療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內的10項代理類中間業務。
2、涉及管理的中間業務成本及收益情況
涉及電子銀行部管理的中間業務成本主要來自於軟體開發成本及部分線路通信費用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業務收益主要體現為手續費收入，以20xx年為例，全年實現手續費收入1,350,635.00元，主要來自於代理收費類業務。
3、涉及管理的中間業務管理人員配置及崗位分工情況
電子銀行部針對所轄中間業務實際情況，有著明確的崗位和人員設定、管理職責、落實崗位輪換制度。部門內部，以人為單位實行正副模式細分工作任務，強化人員風險意識，具體工作逐條逐項落實到人，方便管理明確責任，並且根據實際工作開展情況定期進行風險排查和階段性調整，確保中間業務管理有序開展。嚴格落實執行崗位輪換制度，在充分評估人員業務素質能力和思想道德水平的基礎上，每年進行一次部門內部崗位輪換。
對於支行櫃員，採取加強對代理類中間業務支行部分的指導和培訓工作，從源頭遏制風險發生。針對每項代理類中間業務的設立均嚴格按照《中間業務控制程式》進行實施，制定相應的業務管理程式檔案，明確業務處理流程，並對前台櫃員進行專題培訓，確保業務受理規範無誤。
4、涉及管理的中間業務的授權管理情況
電子銀行部所轄中間業務內部授權管理是依託於我行核心業務系統「系統角色授權管理」交易，通過電腦程式實現的，可實現按櫃員角色批量交易許可權授予和取消以及按櫃員代碼單獨交易許可權授予和取消的多元化授權管理模式，授權管理在地區採暖費代收的.區域交易授權和銀行卡收單業務清算的單人交易授權中實施套用，經過多年實際套用驗證可以滿足我行業務管理及風險控制需要。
「系統角色授權管理」交易由我行專門的核算業務管理部門專人操作管理，並制定了《銀行操作員代碼及系統角色授權管理辦法》、《操作員授權管理規定》、《銀行業務主管管理辦法》，明確規範了包括代碼規則、授權部門職責、授權流程、交易授權規定在內的完整的授權業務管理工作。
20xxx年1月15日
中間業務自查報告 篇5
我農商行積極落實工作責任，成立工作小組，對所轄中間業務管理執行情況進行了全面檢查。現將自查自糾情況報告如下。
一、成立組織
為加強對自查自糾工作的組織領導，我行成立了「電子銀行業務管理自查自糾工作領導小組」，組長由副行長擔任，成員由財務會計部經理、科技電子銀行部經理、稽核監察部經理、客戶部經理及相關部室工作人員組成，自查自糾工作由科技電子銀行部部負責組織落實。各網點也成立了相應組織，全面真實地開展自查自糾工作。
二、自查情況
（一）組織機構及內控管理
1、我行由科技部負責電子銀行業務發展及管理，中間業務由財務會計部負責，發展指標同科技部、財務部績效工資掛鈎。
2、中間業務和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環節風險控制有專人負責。
3、已制定電子銀行重大突發事件應急預案（定農信社【20xx】122號）。
（二）中間業務管理
1、中間業務
（1）根據《河北省農村信用社中間業務管理辦法》。我行制定了《河北定州農村商業銀行中間業務管理辦法》及操作流程。
（2）我行給所轄網點統一制定下發中間業務收費標準，網點按要求公示收費標準。
（3）對新開辦的中間業務產品我行按監管和管理部門要求進行了申請、備案或報告，所開辦業務取得相關開辦資質。
（4）中間業務收支堅持收、支兩條線；嚴格執行有關會計核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財務處理。
（5）對新業務開辦前做好培訓，並定期組織開展中間業務培訓工作。
（6）建立健全事後檢查工作機制，稽核部門及財會部門定期或不定期開展檢查。
2、信通卡業務
（1）我行信通卡卡片嚴格按照重要空白憑證管理，開卡、卡片吞沒、作廢嚴格按照規定進行管理並登記，業務要素和相關資料齊全，並留存客戶身份信息及身份證聯網核查記錄。
（2）信通卡約定轉存、EPOS轉帳申請等業務申請資料齊備，要素齊全。
（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結、修改卡資料等重要業務時實行遠程授權，相關手續、資料合規齊全。
（4）卡業務差錯處理及時，資料保留完整，ATM及櫃員了解差錯處理流程。
3、代理業務
（1）我行所有代理業務均與被代理方簽訂協定；
（2）開辦代理業務都今天了事前培訓，確保操作人員應知應會；
（3）設立了專戶核算代理資金，定期與被代理方核對代理資金及單證，不存在代理資金被擠占挪用現象；
（4）代理業務手續費收入堅持收支兩條線。
4、代理保險業務
（1）持有有效的銷售保險資格；
（2）保險業務手續費收入單獨核算，據實開具發票；
（3）不存在挪用、截留、侵占保險費或保險金的情況；
（4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導等情況引起的退保或突發事件；
（5）不存在利用不正當手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險契約的情況。
5、我行未開辦代客理財業務
6、我行未開辦貴金屬業務
（三）電子銀行管理
1、網上銀行、手機銀行、自動櫃員機、特約商戶、電話銀行和簡訊服務涉及業務開戶、變更、支付密碼工具管理、設備安裝、巡查維護、操作管理和人員培訓均按照省聯社有關檔案規定執行。
2、電子銀行業務各單據、要素管理齊全合規，涉及重要空白憑證的嚴格按照重要空白憑證管理並登記。按照要求建立了證書管理登記簿，登記要素齊全。
3、業務人員對電子銀行風險防範知識比較了解，對辦理業務的客戶做到風險提示。
4、我行的自助設備已經全部遷移至新的自助設備統一平台；
5、目前，我行未與第三方開展收單業務，後期如果開展，會按規定進行報備；
6、與特約商戶簽訂了《河北省農村信用社特約商戶受理銀行卡協定書》；
7、未將特約商戶的資質審核、受理協定簽訂、收單業務交易處理、差錯、後續檢查、pos灌裝等進行外包。
8、農信村村通業務
（1）未將助農取款業務進行外包，助農金融服務點的準入、管理和退出嚴格按照省聯社相關規定操作，相關協定的簽訂和業務單證要素齊全合規。（2）與助農取款點簽訂了《河北省農村信用社商戶代理金融便民店合作協定》；
（3）不存在虛假資料入網、違規套取發卡銀行手續費、消費與助農交易相互套用等違規行為；
（4）嚴格落實收單資金結算管理要求，審慎開通』T+0』結算服務；
（5）服務點建立了助農取款登記簿，並定期核對。
（6）按照省聯社要求對助農金融服務點進行培訓，特約農戶熟悉EPOS各項功能，能夠按照規定辦理業務。
（四）防範電信詐欺
1、加強銀行卡帳戶實名制管理
（1）對同一存款人開立數量較多的情況進行了摸排清理並制定切實可行的清理方案。
（2）定期排查企業是否屬於「嚴重違法失信企業名單」。
（3）定期對異常單位客戶加強開戶意願核查。
（4）逐步建立聯繫電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關係並開展排查。
2、加強銀行卡轉帳管理
（1）加強特約商戶交易監測和風險管理，並按規定為商戶提供T+0資金結算服務；
（2）在為存款人開通非櫃面轉帳業務時，與存款人簽訂協定，約定非櫃面渠道向非同名銀行帳戶和支付帳戶轉帳的日累計限額、筆數和年累計限額等。
3、電信詐欺風險交易事件管理平台管理
（1）每天登錄電信詐欺風險交易事件管理平台查看「涉案帳戶」及「可疑帳戶」，能夠熟知並掌握平台各項功能。
(2)積極開展防範電信詐欺宣傳，利用營業網點、簡訊、網際網路等渠道開展多種形式宣傳，在營業網點顯著位置放置及張貼了《電信詐欺防騙知識及案例彙編手冊》、防範電信詐欺宣傳折頁、宣傳海報及風險提示。