2023銀行減費讓利自查報告 篇1
報訊（朱海濤 段鵬飛）近期，自支付服務減費讓利活動開展以來，農行許昌分行迅速行動，全面部署，發動全轄網點積極開展宣傳活動，通過對前期集中宣傳階段的總結，該行聚焦支付服務減費讓利新要求，堅持“支付降費讓利於民”原則，拓寬宣傳思路，改進工作方法，助推減費讓利工作取得新成效，有力踐行了國有大行的責任和擔當。
及時總結，繪製宣傳工作“作戰圖”。農行許昌分行減費讓利工作小組在完成一季度集中宣傳階段工作後，立即組織各條線、各部門、各支行宣傳骨幹對階段工作進行總結，對標對表，查漏補缺，對好的經驗做法進行整理推廣，對需要改進的及時完善，確保宣傳工作沒有空當、不留盲區。
緊盯進度，制定宣傳工作“進度表”。農行許昌分行根據宣傳工作要求，制訂常態化宣傳階段工作方案，在前期宣傳的基礎上，緊盯時間節點，延長宣傳半徑，重點在城鄉接合部、較偏遠的城鎮有節奏、有目標地開展各項宣傳工作，確保在規定的時間節點內保質保量完成時序進度。
強化督導，宣傳工作擰成“一股繩”。農行許昌分行在工作小組的領導下成立專班，對全轄宣傳工作開展情況進行明察暗訪，對發現的宣傳不到位問題現場整改糾偏，確保宣傳工作取得實效。各相關部室在領導小組的統一協調下，對各自重點目標客群進行定向宣傳，確保全行客群宣傳全覆蓋。
2023銀行減費讓利自查報告 篇2
根據關於對徵信工作進行全面自查工作的通知精神，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下匯報：
一、本行相關徵信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，未發現並做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯繫號碼、查詢原因、查詢日期進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並對登記簿進行保存。
四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面數據為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。
六、對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的企業徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
七、自查中未發現有存在無客戶授權委託書查詢客戶信用報告的現象，以“貸後管理”為由查詢已結清或銷戶的客戶信用報告的現象。未發現在非工作時間查詢客戶信用報告的現象。建立徵信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關領導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據《關於秦農銀行開業前後徵信系統運行的有關通知》中徵信查詢委託書進行查詢，貸款徵信查詢基本能夠做到一份授權委託對應一筆徵信查詢書，但是也有企業貸後管理徵信查詢和後期貸後管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規範，專人查詢。
2023銀行減費讓利自查報告 篇3
一、絡運行風險
來自互聯和移動磁介質上病毒的攻擊。隨著我區農村信用社電子化建設的發展，計算機技術在農村信用社各項業務中的廣泛套用，部分員工因病毒防範意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發現客戶端系統出現的漏洞從而實施補丁升級，隨身碟濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內部信息泄漏或絡阻塞，中斷重要業務的正常運行。
二、操作流程風險
隨著業務的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業務能力與嚴格執行規範程式不適應，綜合櫃員制未能全面落實，不能夠完全掌握農信社的各項業務操作流程及處置程式，必然會造成操作失誤而導致風險。操作風險大致分為以下幾方面:
1、操作行為不規範，安全防範意識差。目前，我區農村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導培訓，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術，主要表現在：
一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經常出現操作性錯誤；
二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防範意識；
三是人員調離或崗位變動時不及時註銷操作員，導致操作員不便於管理；
四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴重的信息安全隱患。
2、不嚴格執行操作流程，造成安全隱患。由於部分員工跟不上當前農村信用社電子化建設步伐，對推出的硬體設備以及電子化產品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現系列風險。
一是操作人員不嚴格執行硬體設備的操作流程，造成設備損壞，致使重要業務中斷的風險；
二是沒有定期對機器除塵、保養，使微機在較惡劣環境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發生，影響了信用社視窗的服務效率和形象；
三是不嚴格按照業務操作流程操作業務系統程式，給他人或科技結算中心造成不必要的負擔。
為此我們將嚴格按照省市聯社關於計算機管理的一系列相關要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經行重點監督和整改：
1、嚴格業務系統、辦公系統與因特等公眾系統的隔離，無法隔離的要隨時升級防毒程式，同時嚴格移動磁介質的使用範圍、防毒流程。加強員工計算機知識培訓，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養成良好的上習慣，嚴防病毒侵害。
2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規定的培訓，加強對信息專管員的培訓，提高其處理計算機及絡故障、防範計算機及絡風險的能力；對業務操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓工作，建立各種形式的崗位培訓和定期輪訓制度，提高職工的政治素質、業務技能、敬業、計算機業務操作水平和安全防範綜合能力。一線人員的操作和授權不能流於形式，堅決杜絕各種混崗現象，嚴格遵循管理制度。
3、嚴格操作規範及操作許可權管理
隨著農村信用社的發展，信貸系統，財務系統，OA系統的成功上線並投入使用，操作人員必須學習和掌握農村信用社的操作流程和各項規章制度，加強制度執行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，並嚴格按規定設定操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴禁使用6位相同數字或電話號碼或生日號碼等，嚴禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強內控建設，強化監督，完善防範機制。首先，建立櫃員崗位制約為主，做到責任到崗、落實到人、相互制約、互相監督。其次，全面落實以主任、內勤主任為主的監管體系，確保做到實時監管，及時發現問題，及時進行整改，消除風險隱患。再則，加強會計事後監督和電視監控系統管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執行與落實，提升基層執行力，以此推進和完善防範制度，切實做到防患於未然。
5、日常維護方面，由基社信息專管員負責每周一次對機房衛生清理和設備故障排查，發現問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社點信息專管員的配合下，對絡設備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統一管理，落實基社點專人負責，加大專管人員的培訓，使日常操作、維護工作和安全防範措施得以落實。