融資情況自查報告 篇1
根據 （ ）[] 號，《關於開展貿易融資自查並加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿易融資業務的操作風險和內控合規管理、促進業務健康有序發展，我行圍繞著貿易融資還款的“自償性”、監控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿易融資業務的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規性、完整性等情況進行了自查，現在有關情況反饋如下：
本次我行對涉及貿易融資產品的業務和客戶經理的後期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿易融資的產品有國內商業發票貼現和國內融信達產品，共涉及家公司客戶，截止XX月底餘額為XX萬元。具體自查情況如下：
一、國內商業發票貼現業務
截止20xx底 XX公司在我行仍有餘額國內商業發票貼現業務共 筆，合計金額： XX萬元。明細如下表：
國內商業發票貼現業務一覽表
1、 XX有限公司與我行合作有 XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿易過程中從未出現與貿易夥伴發生糾紛等問題。
2、經核查， XX公司與買方 XX公司常年有貿易關係，且買方的經營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、並能夠履行契約及時付款。
3、我行對 XX公司商貼交易項下的商業單據進行一致性審核，（付款人與商業單據名稱一致）確保貿易背景的真實性。
二、國內融信達產品
今年XX月我行批覆 XX公司國內融信達產品 XX萬元額度，該客戶使用情況如下：融信達業務一覽表
1、 XX公司該筆融信達為銀保創新信用險產品項下業務，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉讓協定，該筆業務金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對 XX公司與進口商項下的商務契約及貿易單據進行審核，確保貿易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保範圍內。
3、我行敘作完成該筆業務後，對借款人的`貿易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續與新余鋼鐵股份有限公司發生業務往來，目前回籠資金全部為上半年業務。根據貿易融資的收放“及時性”我行將繼續關注該公司資金回籠情況，確保融資業務項下款項資金一回籠立即歸還我行。
三、後期管理工作安排及重點措施
1、加強對貿易融資業務管理辦法的學習以及規範相關業務操作的準確性、合規性。實行差錯獎懲制度與經辦客戶經理績效掛鈎，對於一些屢查屢犯的問題，一旦出現，絕不姑息。
2、加強監管貿易融資買賣雙方資信狀況、經營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業單據的一致性，確保貿易背景的真實性，同時安排專職客戶經理關注買方經營變化，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。
融資情況自查報告 篇2
根據《銀監局關於銀行員工涉及社會融資行為風險提示的通知》精神，依據總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動的基本情況，加大非法集資風險預警和處置工作力度，維護正常經濟金融秩序和社會穩定，支行決定在全行範圍內開展一次非法集資風險排查。現就個人客戶經理部的自查情況匯報如下：
此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動，對員工自查、互查、排查、檢查中發現的`有關非法集資線索逐條調查，核實上報。全面排查時間為20xx年1月10日至20日。
非法集資活動排查範圍主要在以下方面進行：
一是以辦學、辦實業為名，承諾回報，非法向社會公眾集資的；
二是以返租、代管、代養等形式銷售商品或收取保證金進行非法集資的；
三是以保護生態環境、發展綠色產業、民間資金造林為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；
四是以預售、合作經營、投資入股或加盟承諾回報為名，收取定金、股金、加盟費，非法向社會公眾集資的。
通過問卷調查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會集資活動情況；沒有參與投資公司、典當行、小額貸款公司、擔保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機構或其他企業；沒有為民間借貸提供擔保或充當中介；沒有利用職務便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發生資金往來或大額借貸；沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。
通過此次排查工作，使我們深刻認識到非法集資、民間借貸及違規擔保等活動的嚴重危害性，進一步加強對員工的教育，不斷完善內部管理，堅決杜絕各種形式的員工參與違規違法活動，切實維護社會穩定，力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態。
個人客戶經理部
融資情況自查報告 篇3
xx市財政局：
根據《xx省財政廳關於進一步規範政府舉債融資行為切實防範化解政府債務風險的通知》(x財金〔20xx〕78號）的要求，我縣就縣域內地方政府違法違規舉債融資行為進行了專項自查，現將結果報告如下：
一、組織機構設定
我縣於20xx年12月成立了政府債務管理領導小組，專項管理協調政府舉債融資工作。領導小組由縣政府常務副縣長任組長，政府辦、財政、發改、審計、金融辦、人行為成員單位，辦公室設在縣財政局，由縣財政局負責日常事務。
二、目前我縣地方政府債務總體情況
我縣20xx年清理甄別後鎖定的存量債務，截止20xx年7月底餘額為1067.07萬元，且基本都屬於即將在完善手續後化解的債務，因此整個存量債務規模在全省範圍內屬於很低的。
20xx年度我縣申請了地方政府債券6900萬元，其中一般債券2600萬元，置換債券4300萬元；20xx年度我縣申請了地方政府債券22700萬元，全部為一般債券；20xx年上級下達我縣地方政府債券22000萬元，其中一般債券21500萬元，專項債券500萬元。截止20xx年5月，我縣的債券債務總計為51600萬元，所有債券資金均按照申報時對應的項目和置換債務進行撥付使用，沒有擠占挪用等違規情況發生。
三、其他地方政府舉債融資行為情況
經我縣自查，我縣不存在財預〔20xx〕50號、財預〔20xx〕87號中的'違規舉債融資情況和借政府購買服務進行的違規舉債融資行為。
截止20xx年7月，我縣除上述的存量債務和債券債務外，還存在國有企業融資資金及PPP項目產生的中長期支出事項總計約12.45億元，考慮到我縣長期的低債務情況及今後的財政承受能力的增長，這些事項均在政府可控的債務限額內。
我縣將繼續嚴格按照相關規定管理好我縣政府債務，堅決杜絕違規政府舉債融資行為，防止地方政府債務風險的發生。
xx縣財政局
20xx年10月9日