北美精算師資格考試相關介紹

由於精算師是一項非常專門的職業,一般需要經過資格考試來認定從業資格。國際上著名的精算學會有:北美精算學會、英國精算學會、日本精算學會和澳大利亞精算學會,不同的精算師學會具有不同的資格認證和考試課程和制度。其中在國際上最具代表性和權威性,規模最大、擁有最多會員精算師的組織是美國的北美精算師協會(society of actuaries, 簡稱soa),享有極高的聲譽。目前擁有正式會員和準會員約16,500名。作為一個國際性的精算教育和研究機構,soa的主要任務是提供人壽保險、健康保險、員工福利和養老金領域的精算教育計畫,以後續教育的方式提高精算師的諮詢和解決涉及不確定事件的金融、保險、財務及社會問題的能力。

北美精算師協會(soa)簡介

北美精算師協會是一個以服務於公眾和學會會員為目標建立的教育、研究和專業性組織。其任務是為了發展精算知識,加強精算師向金融和社會涉及的未來不確定問題提供專業建議以及解決方法的能力。

北美精算師協會創立於1949年,今年恰逢其建立50周年.但它的歷史實際上可以追溯到上個世紀。認真考慮在北美建立一個精算組織始於1867年,北美精算師協會的前身(actuarial society america)於1889年4月25日和26日在紐約建立。教育制度的採用源於1896年,1900年產生了第一個由考試產生的精算師。1909年,在美國中西部和南部的壽險公司的精算師們建立了美國精算學會(american institute of actuaries),總部位於芝加哥。1914年,美國財險和責任有限公司的精算師和統計師建立了非壽險精算學會(casualty actuarial society)以滿足他們自己的需要,1949年建立了北美精算師協會,北美精算師協會的總部設在芝加哥。1965年北美精算師協會在美國建立了美國精算學會(american academy of actuaries),在加拿大建立了加拿大精算學會(canadian institute of actuarial) , 以協調整個北美精算組織的工作。

自成立之日起,北美精算師協會就致力於處理保險業出現的新問題,改進精算技術,同時通過年會制度將精算的新成果加以迅速的介紹,並將新技術與經濟發展緊密的結合起來。

soa自1987年起與我國南開大學合作設立了精算教育培訓項目,並於1992年在南開設立考試中心。至今soa已在中國大陸設立了8個考試中心。

北美精算師協會精算師資格的認定及其考試體系

考試時間
北美精算師協會精算師(含準精算師)的資格考試每年春季和秋季各進行一次.春季的考試一般安排在5月份的上旬和中旬,秋季的考試一般安排在11月份的上旬和中旬。

考試科目
北美精算師協會的精算師資格分為兩個層次,正式精算師(fsa)資格和準精算師(asa)資格。
申請者要得到準精算師的資格,需取得300個學分。準精算師要通過100系列和200系列的考試,其中100系列考試共有200學分,一般為選擇題,200系列考試共有100學分,一般為筆試題。
在取得了準精算師(asa)資格後可以參加精算師(fsa)的資格考試,取得精算師的資格共需獲得450個學分。精算師的考試共有五個方向:財務、團體保險和健康保險、個人壽險和年金、養老金及投資,每個方向均有不同的選修課。

考試方式
英文試題。第一階段均為客觀題。第二階段有客觀題和主觀題。

考試費用
每次報名費100元,每門次100元。

考試內容構成:
在2000年,北美精算師協會將改變現有的考試體系,其中準精算師資格將由15門課程合併為6門課程(course),精算師的資格將加入另外兩門課程和職業發展課程,現簡單介紹如下:

(1)準精算師(asa)階段
課程1:精算科學的數學基礎 (mathematical foundations of actuarial science)
說明:這門課程的目的是為了培養關於一些基礎數學工具的知識,形成從數量角度評估風險的能力,特別是套用這些工具來解決精算科學中的問題。並且假設學員在學習這門課程之前已經熟練掌握了微積分、機率論的有關內容及風險管理的基本知識。
主要內容及概念:微積分;機率論;風險管理(包括損失頻率;損失金額;自留額;免賠額;共同保險和風險保費)。

課程2:利息理論,經濟與金融 (interest theory, economics and finance)
說明:這門課程包括利息理論,中級個體經濟學和總量經濟學,金融學基礎。在學習這門課程之前要求具有微積分和機率論的基礎知識。
主要內容及概念:利息理論;個體經濟學;總量經濟學;金融學基礎。

課程3:關於風險的精算模型 (actuarical models)
說明:通過這門課程的學習,培養學員關於隨機事件的精算模型的基礎知識及這些模型在保險和金融風險中的套用。在學習這門課程之前要求熟練掌握微積分、機率論和數理統計的相關內容。建議學員在通過課程1和課程2後學習這門課程。
主要內容及概念:保險和其它金融隨機事件;生存模型;人口數據分析;定量分析隨機事件的金融影響。

課程4:精算建模方法 (actuarial modeling)
說明:該課程初步介紹了建立模型的基礎知識和用於建模的重要的精算和統計方法。在學習這門課程之前要求熟練掌握微積分、線性代數、機率論和數理統計的相關內容。
主要內容及概念:模型的定義;為何及如何使用模型;模型優缺點;確定性的和隨機性的模型;模型選擇;輸入和輸出分析;敏感性檢驗;研究結果的經驗和反饋;回歸分析;預測;風險理論;信度理論。