模擬試題
一、單項選擇題(共19題，每題的備選項中，只有一個最符合題意。)
1．下列各國中，屬於以中央銀行為重心的監管體制的是()。
a．美國b．德國
c．英國d．日本
2．下列各國中，屬於獨立於中央銀行的綜合監管體制的是()。
a．美國b．德國
c．法國d．印度
3．源於“金融不穩定假說”的金融監管理論是()。
a．公共利益論b．保護債權論
c．金融風險控制論d．金融脆弱論
4．源於20世紀30年代美國經濟危機，並且一直到20世紀60年代都被經濟學家所接受的有關金融監管的理論是()。
a．公共利益論b．保護債權論
c．金融風險控制論d．金融脆弱論
5．近年來金融業實行綜合監管體制的國家越來越多，這主要是金融業出現了()趨勢。
a．競爭加劇b．分業經營
c．混業經營d．全球化
6．從監管客體角度看，對不同類型的金融機構分別設立不同專門機構進行監管的監管體制是()。
a．綜合監管b．統一監管
c．分業監管d．獨立監管
7．巴塞爾報告中將風險資產的權益劃分為()個層次。
a．2b．3
c．4 d．5
8．培育銀行的內部信用評估系統是新巴塞爾資本協定中“三大支柱”，的()所要求的。
a．最低資本要求b．監管當局的監督檢查
c．市場約束d．加快制度化進程
9．巴塞爾協定規定，銀行的資本充足率——資本與風險加權資產的比率不得低於()。
a．4％b．8％
c．10％d．12％
10．在新巴塞爾資本協定中，巴塞爾委員會繼承了過去以()為核心的監管思想。
a．監管當局監督檢查b．市場約束
c．資本充足率d．銀行治理結構
11．2003年底修改的《中國人民銀行法》明確規定，中國人民銀行及其分支機構負有維護金融穩定的職能，中國人民銀行在金融監管方面擁有監督檢查權。這表明()。
a．監管依然以中央銀行為重心
b．中國人民銀行對其他監管機構處於超然領導地位
c．中國人民銀行不再有監管職能
d．中國人民銀行在監管中依然發揮獨特的作用
12．巴塞爾核心原則的確定是在()。
a．1975年b．1992年
c．1997年d．2003年
13．1998年()成立，我國基本完成了分業監管的監管體制。
a．證監會b．保監會
c．證券業協會d．銀監會
14．下列不屬於銀行資本附屬資本的是()。
a．公開儲備b．普通準備金
c．呆賬準備金d．資產重估儲備
15．我國的金融監管體系不包括()。
a．中國人民銀行b．證監會
c．保監會d．證券業協會
16．不屬於新巴塞爾協定“三大支柱”的是()。
a．最低資本要求b．銀行治理結構
c．監管當局的監督檢查d．市場約束
17．巴塞爾協定規定，所有簽約國從事國際業務的銀行的核心資本比率不得低於()。
a．4％b．8％
c．10％d．12％，
18．金融監管首先是從對()進行監管開始的。
a．證券b．保險
c．企業d．銀行
19．最低資本要求、監管當局的監督檢查、市場約束被稱為巴塞爾協定的“三大支柱”，為提高資本監管水平，我國已對現行的資本規定進行了修改，但()還未包括在內。
a．監管當局的監督檢查b．市場約束
c．最低資本要求d．以上選項都不是
二、多項選擇題(共10題，每題的備選項中，有兩個或兩個i~2_e符合題意。)
1．金融監管的原則是由金融監管的目標決定的，目前，得到各國公認的原則主要有()。
a．安全、有效性原則b．流動性原則
c．統一性原則d．公正、公開、公平原則
e．營利性原則
2．金融監管首先是從對銀行監管開始的，這和銀行的一些特性有關，包括()。
a．銀行期限轉換功能b．銀行資金中介功能
c．銀行在整個支付體系的重要作用d．銀行信用創造功能
e．銀行流動性創造功能
3．一般認為，金融監管的經濟學理論基礎有()。
a．公共利益論b．保護債權論
c，市場失靈理論d．信息不對稱理論
e．金融風險控制論
4．當前我國金融監管體制的特徵有()。
a．單一全能型b．以中央銀行為重心
c．獨立於中央銀行d．綜合監管
e．分業監管
5．巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本，其中核心資本包括()。
a．實收股本b．普通準備金
c．公開儲備d．資產重估儲備
e．呆賬準備金
6．在新巴塞爾協定中，被稱為協定“三大支柱”的是()。
a．最低資本要求b．銀行治理結構
c．監管當局的監督檢查d．市場約束
e．內部評估模型
7．金融監管的市場失靈理論認為，之所以需要金融監管是因為()。
a．金融體系存在負外部性b．金融體系具有公共產品的特性
c．金融機構是經營貨幣的特殊企業d．金融體系存在道德風險問題
e．金融體系存在逆向選擇問題
8．新巴塞爾協定的最低資本要求發生了重大變化，包括()。
a．對風險範疇的進一步拓展b．全面監管銀行資本充足狀況
c．計量方法的改進d．鼓勵使用內部模型
e．資本約束範圍擴大
9．新巴塞爾協定強化了各國金融監管當局的職責，提出了較為詳盡的配套措施，希望監管當局擔當的職能有()。
a．全面監管銀行資本充足狀況b．擴大資本約束範圍
c．培育銀行的內部信用評估系統d．改進計量方法
e．加快制度化進程
10．我國的金融監管體系包括( )。
a．銀監會b．證監會
c．人民銀行d．保監會
e．證券業協會
參考答案
一、單項選擇題(19題)
1．a2．b3．c 4．a5．c6．c7．d 8．b
9．b10．c11．d12．c13．b14．a15．d16．b
17．a18．d19．c
二、多項選擇題(10題)
1．acd2．acde3．cd 4．ce5．ac6．acd
7．abc 8．acde9．ace10．abcd