1、貨幣運動過程中的內在均衡機制
1）從貨幣需求方出發，利率上升，公眾出於對金融產業或使用資金成本的考慮，會增加在銀行的存款或減少向銀行的貸款，結果是一方面商業銀行的超額準備增加而提高了實際存款準備率，使貨幣乘數下降，商業銀行對中央銀行要求融通資金數量減少，使基礎貨幣增量下降。
2）從貨幣供給方出發，基礎貨幣與中央銀行放出的信用量成正比，貨幣乘數與存款準備率成反比變化。
貨幣需求是主動方，而貨幣供給總是處於被動地位。政府發展經濟導向效應與貨幣自身均衡機制之間的變動具有一定規律。
2、通貨膨脹類型：
按起因劃分：需求拉上型（自發性、誘發性、支持性）；成本推進型；輸入型；結構型。
按表現形式分：公開型（開放性），抑制型（隱蔽性：持幣待購，貨幣流通速度減慢）。
直接原因：過度的信用供給。
主要原因：1）財政原因，財政赤字和赤字財政。2）信貸原因。信用膨脹。
其它因素：1）投資規模過大 2）國民經濟結構失衡 3）國際收支結構長期順差
3、 商業銀行主要業務
1）負債業務：吸收存款（活期存款；定期存款；儲蓄存款；存款業務創新）、借款業務（再貼現或向銀行借款；同業拆借；發行資本債券；國際貨幣市場借款。）
2）資產業務：票據貼現、貸款業務、投資業務（銀行的投資主要是指債券投資，不許做股票買賣。）
貸款業務：
以用途為標準分：資本放款；商業放款；消費者信貸。
按歸還期限劃分：短期（一年以內）；中期（1-5年）；長期（6年以上）。
按貸款條件劃分：信用放款；擔保放款；抵押放款；質押放款。）、
3）中間業務：結算業務（現金結算和 轉帳結算：支票、匯票、信用證）、信託業務、租賃業務（融資性租賃和槓桿租賃）、代理業務、諮詢業務
4、 商業銀行的管理
1）管理原則：盈利性、安全性、流動性
2）發展歷程：資產管理（商業銀行管理的中心環節，決定著銀行的利潤和發展）－－商業銀行的負債管理－－商業銀行的資產負債管理
資產管理內容：儲備資產管理，貸款管理，投資管理。
負債管理主要思想：變被動負債為主動負債，改變對負債的成本觀念，創新金融工具。
負債管理內容：改變經營方針，調整負債結構。規避金融監管，創新金融工具。到國際市場籌措資金。利用同業拆借市場籌措資金。
商業銀行的資產—負債管理：圍繞迴避利率波動風險而進行的，核心是利率管理，主要內容是對淨利差的管理和利率敏感性缺口率的管理。
5、有價證券的定價（新增）（熟悉）
1、債券收益率的計算方法：
1）持有期收益率＝［年利息＋（賣出價格－買入價格） ／ 持有年數 ］ ／ 買入價格 ＊ 100％
2）即期收益率＝年利息收入 ／ 投資支出 ＊ 100％
3）投資債券名義收益＝面值 ＊ 持有年數 ＊ 債券年利率 ＋價差 ＋利息再投入收入
4）名義收益率＝年利息收入 ／ 債券面值 ＊ 100％
2、債券定價方法：任何金融工具的價格等於其預期現金流量的現值。現金流量的現值等於 半年期利息現值 與 票面價值的現值之和；債券價格變化方向與其要求的收益率變化方向相反。
3、股票定價方法：股利貼現模型和市盈率法（公司每股價值＝每股淨收益 *平均市盈率）與股利貼現模型比較，市盈率的2個缺點（理論不完善、不能決定股票絕對的適應水平）。
6、金融市場效率
金融市場實現金融資源最佳化功能的程度：
1）金融市場以最低交易成本為資金需求提供金融資源的動力；
2）金融市場的資金需求者使用金融資源向社會提供有效產出的能力
3、有效市場理論（了解）
貨幣市場與資本市場（需要好好看書有知識點）
1）、貨幣市場－短期資金周轉資金餘缺的調劑（同業拆借市場、回購市場、商業票據市場、大額可轉讓定期存單市場、短期政府債券市場、貨幣市場基金市場
2）、資本市場－長期貨幣資本供應：投資方面的需要（股票市場、債券市場、投資基金市場）
7、中央銀行主要業務
貨幣發行、對銀行業務（集中準備金、最後貸款人、全國清算）、對政府的業務（代理國庫、國庫捲髮行、信貸支持、外匯管理和黃金儲備、制定監管金融法規、參與國際金融活動）
中央銀行資產負債表
資產：貼現及放款、政府債券和財政借款、外匯、黃金儲備、其它
負債：流通中的通貨、國庫及公共機構存款、商業銀行等金融機構存款、其它
中央銀行組織體制下的支付清算系統
銀行帳戶體系、支付結算工具體系、支付清算系統（國家的、商業銀行行內的資金匯劃系統，票據:）所）、支付結算管理體系
8、貨幣政策工具：公開市場業務可由中央銀行完全控制。
1）存款準備率（存款準備率政策）
三個缺陷：
一是當中央銀行調整法定存款準備率時，商業銀行可以變動其在中央銀行的超額準備，從反方向抵消中央銀行存款準備率政策的作用。
二是若其發生作用，那么即使調整0。5%存款準備率，對貨幣乘數的影響也很大，因而其作用力度很強
三是調整存款準備率對貨幣量和信貸量的影響要通過商業銀行的輾轉存、貸，逐級推而實現，成效較慢，時滯較長。
2）再貼現率（貼現政策）
再貼現工具主要體現為中央銀行的資產業務。再貼現工具的作用對象是基礎貨幣。
3）公開市場業務（公開市場操作政策）
目的在於調控基礎貨幣，進而影響貨幣供應量和市場利率。中央銀行通過買賣證券的價格，直接影響市場利率，通過利率變動來實現收縮或擴張信用的目的。
4）直接（存貸款最高利率限制）、間接信用指導及選擇性貨幣控制［消費者信用控制（首付、種類、最長）；證券保證金、優惠利率、預交進口保證金］
9、 中間目標：目標要求：1）具有內生性。2）傳遞的直接性。3）可控性。4）可測性。
遵循原則：第一可控，第二可測，第三相關性。
貨幣政策的中間目標體系一般包括：利率、貨幣供應量、超額儲備頭存（超額準備金），基礎貨幣等。
中間目標的選擇：m —r— i— e— y（貨幣供給、利率、投資乘數、總支出、總收入）
10、金融監管體制
1、中央銀行為重心的監管體制：美國為典型代表－－“雙線多頭”管理體系，還有法國、印度、巴西等國
2、獨立於央行的綜合監管體制：德國為典型代表，還有英國、日本、韓國等國
3、統一監管體制：英國為典型代表
4、分業監管－－多數國家（包括中國）
5、中國金融監管體制的演變（了解）－－現為獨立於央行的分業監管體制。
11、巴塞爾協定
1、產生和發展：1975年2月有國際清算組織發起、產生於國際銀行倒閉和國際貸款違約事件。影響最大的是1988年巴塞爾報告和2003年新巴塞爾資本協定。
2、1988巴塞爾協定
1）主要內容：確定監督銀行資本的可行的統一標準
2）資本組成：核心資本和附屬資本；風險資產權重（0％、10％、20％、50％、100％）；資本標準（核心資本不低於4％、資本充足率不低於8％）；過渡性安排（1987－1992年）
3、2003新巴塞爾協定（資本充足率為核心管理）：最低工資要求（新內容：拓展風險範疇、改進計量方法、鼓勵使用內部模型、資本約束範圍擴大）；監管當局的監督檢查（資本充足、制度化、內部信用評估）；市場約束。
12、匯率決定理論
購買力平價理論、瑞典經濟學家卡塞爾1922年提出，分為“相對購買力”（時期）和“絕對購買力”（時點數），前者是兩國的一般物價指數之比，後者是兩國一般物價水平之比。後者成立前者一定成立，反之未畢。國內外通貨膨脹率之高低影響著匯率長期趨勢。利率平價理論：凱恩斯提出、艾因齊格完善的拋補利率平價理論認為、投資者按照投資收益率選擇國內外投資的選擇方向、長期趨勢。遠期匯率由即期匯率和國內外利差所決定,高利率貨幣遠期貼水,低利率貨幣遠期升水,年升貼水率等與兩國利差.
13、影響匯率變動的主要因素：國際收支（順差－外匯貶值本幣升值）；物價水平（膨脹－本幣貶值）；兩國利率對比的變化（國內外通貨膨脹率之高低影響著匯率長期趨勢。而利率是短期影響最顯著的因素）；總需大於總供給導致貶值，市場預期（預期貶值會導致最終貶值）。
匯率對經濟的影響：
1）貨幣貶值的進出口效應：對進出口貿易收支的影響。
2）貨幣貶值的物價效應：對物價水平的影響（拉升）。
3）貶值的國際資本流動效應：對資本流動的影響（外逃）
4）貶值的資源配置效應（價格上漲導致資源轉向貿易部門）
5）貶值的產出效應；對生產與物價的影響（考慮資源利用是否已經充分）。
14、國際收支及其調節
1、國際收支平衡表構成：
1）經常帳戶：貨物和服務、收益、經常轉移
2）資本與金融帳戶：資本包括：資本轉移、非生產非金融資產交易；金融帳戶包括：直接投資、證券投資、其它投資。 3）儲備資產 4）淨誤差與遺漏。
2、國際收支差額分析
1）貿易差額：貨物進出口差額，反映一國的產業結構、產品國際競爭力、在國際分工中的地位
2）經常差額：經常帳戶收支狀況，反映一國實際資源的跨國轉移情況
3）綜合差額：反映一國收支綜合狀況
3、失衡調節內容
1）外匯緩衝政策：順差－需求外匯－導致買匯；逆差－拋匯
2）貨幣財政政策：順差－擴展財政、本幣升值－導致降低順差，逆差－緊縮財政和本幣貶值
3）匯率政策：順差－本幣升值－導致降低順差，逆差－本幣貶值
4）直接管制措施：貿易管制和外匯管制。
15、外匯管理與貨幣可兌換
1、外匯管制－價格管制（匯率）、數量管制（購買）
2、貨幣可兌換：
對內可兌換與對外可兌換；
經常項目可兌換、資本項目可兌換（完全可兌換涵蓋兩者）
國際貨幣基金第八款所規定兌換指的是指經常項目兌換
第八款所規定:1）不得對經常項目加以限制 2）不得實施歧視或復匯率制 3）成員國回購經常項目貿易本幣.
3、人民幣可兌換現狀
a、允許境外投資者在境內購買b股和境內機構在境外上市證券
b、允許境內機構開立外匯帳戶保留資本項目下的外匯，不要求強制結匯。
c、允許外商投資企業在對外借貸方面執行籌措長短期外債。
d、對外直接投資限制不多 ，產業政策引導。
e、對境內機構在境內進行資本項目下的本外幣轉換，實行實需原則。