6.研究與開發以銷售額為基礎比較你與你的競爭者在研究與開發上的費用開支比率，現有銷售額中由過去的研究與開發所產生的比率為多少？你們是否從政府機構得到資金？你是否與學院或大學建立了研究與開發聯繫？你們的產品或項目是否需要進一步的開發，這種開發將耗費多長時間？將花費多少資金？最可能面對的風險與障礙會是什麼？
7.管理與產品或行銷戰略相比，投資者往往對人投以更多的興趣，在閱讀完經理概述之後，他們會直接轉向你計畫的管理部分，一個公司的成功百公之九十歸功於一支強大的、平衡有序的、富於經驗的專業管理隊伍,百分之十歸功於其設計方案。要使管理、人事、經營的每個方面都有得力的人員負責，並保證所有的基礎層面都有所涉及（包括一張組織表）。相關的補償、鼓勵與僱傭協定將保證投資者能夠持續僱傭關鍵的管理人員。列舉現在生效的年薪、紅利、股權計畫等，如何控制工資增長？公司是否有為主要領導人購買人壽保險單，列出領導人名稱，保險金額及保險公司。簡介所有主要及關鍵的從事經營的人員，介紹團隊中的每一個成員，信用情況;方案'範文,庫.為您.蒐集-整理/及個人調查情況;方案'範文,庫.為您.蒐集-整理/，特別要說明團隊中每個成員的成功業續。董事會或顧問團中的行業專家會增加管理的含金量，使之更令人信服。列舉你的輔助團體的名稱、地點及電話號碼。那些必要時能夠得到幫助的外界諮詢人士、律師、宣傳機構、會計、銀行家、製造商的代表及其它固定顧問。
8.財務報告提供經營活動當期及過去的資產負債和損益表，財務狀況變動表屬於可選項目,但能夠大大提高計畫的專業水準。報表至少應包括連續兩年的財務狀況，當期的財務報表應反映我們向認購人提出建議起90天之內的情況;方案'範文,庫.為您.蒐集-整理/。經審計的財務報表更受歡迎，但並非強制性要求。如果你的公司尚處於起動階段，則應向所有委託人提供當期的個人資產負債表。第一年以月為基礎編制估計的資產負債表及損益規劃，以顯示計畫資金運用的效果，並在以後的連續四年內，以季為單位編制估計的資產負債表和損益規劃。準備財務規劃應符合實際，而不能過於偏行業一般水平，規劃的形式應當簡單概括，但應準備更為具體的細節以支持規劃設計，五年內的盈利能力在決定投資者想要投資的價值及權益比率方面至為關鍵，空白表格形式的財務規劃對投資者而言更具吸引力。出於自身利益考慮，你會希望將空白表格電算化，當你與潛在承保人商談時，你會希望計畫格式進行修改，如果他們是以電算化的空白表格形式建立的，將使你迅速地完成調整並且發現可能的融資機會，在條款與結構上的變化將怎樣影響你的內部投資收益率。
總而言之，討論假設情況;方案'範文,庫.為您.蒐集-整理/有助於正確理解你的財務規劃，應詳盡關注歷史和估計的資產負債表與損益表，闡述有關折舊、研究與開發、稅收、存貨等的會計政策，資產負債表中是否包含隱含或價值低估資產？價值高估資產？哪一年的稅收返還已經審計？是否有應交稅金？是否與稅收當局有未決糾紛？仔細描述資產負債表中的權益與債務部分，誰是主要持股者，所持股份數量，預計的股利支付？誰是主要的基金人？對每一筆長期債務列舉金額、借款日期、期限、利率、償債基金、安全性、是否有即期應付債務？如果有，與誰？你的公司是否需要季節性的借款？一個優秀、獨立的註冊公眾會計師應對你的財務報表和規划進行審核，確保所有內容得以正確表述，沒有遺漏重大的應批露事項。