金融個人工作計畫範文 篇1
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的行銷推廣活動。
--部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以帳戶為基礎，抓大不放小，採取「確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶」的策略，制定詳細行銷計畫，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中行銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行行銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。
深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也就是我行的基礎客戶，並為資產業務、中間業務發展提供重要。20--年在去年開展中小企業「弘業結算」主題行銷活動基礎上，總結經驗，深化行銷，增強行銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場行銷在量上增長，並注重改善質量;要最佳化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶行銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品行銷，擴大我行的結算市場份額。20--年要努力實現新開對公結算帳戶：戶，結算帳戶淨增長272430戶。
做好系統大戶的行銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行行銷，爭取全面開花。並借勢向各鎮區其他政府分支機構展開行銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強」等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
(二)加強服務渠道管理，深入開展「結算優質服務年」活動。
客戶資源就是全公司至關重要的資源，對公客戶就是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一就是要按照總行要求「二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，」構建起高素質的行銷團隊。
二就是加強物理網點的建設。目前，由於對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然就是櫃面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務行銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規範、服務流程等進行指導。
三就是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離櫃業務占比。今年，電子銀行業務在繼續「跑馬圈地」擴大市場占比的同時，還要「精耕細作」。
金融個人工作計畫範文 篇2
一、20xx年工作計畫中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯繫，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計畫，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
五、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計畫上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計畫、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變
金融個人工作計畫範文 篇3
計畫一：20--年，全行個人金融業務的總體思路是：「以客戶為中心、以市場為導向」，全力實施「經營客戶」戰略。堅持「一個中心，六個基本點」的基本策略，即以「經營客戶」為「中心」，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力「六個基本點」作為「經營客戶」戰略的重要支點，繼續強化「狠抓三條主線不動搖」為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上台階、上水平。
一、20--年個人金融業務經營管理策略
(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;最佳化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉行銷和聯動行銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依託理財中心，深化二代轉型，圍繞「一個中心，六個基本點」，堅定不移的落實「經營客戶」戰略;20--年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和最佳化結構並舉並重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶行銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構最佳化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和「第二梯隊」，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造「第二個------」。20--年「三大梯隊」的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造「第二個------」，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;「第三梯隊」要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，儘快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。
二、20--年個人金融業務工作要點
(一)加強業務創新，做全、做強產品
1、狠抓一季度個人業務旺季行銷工作，以「個人存款，實物金、個人客戶」為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、帳務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季行銷。
2、完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3、繼續推進產品「掃零、達標、越級」 和「保險、基金、黃金攻堅戰」，做全產品，彌補「短板」，提升網點均衡銷售能力。
4、持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行「利得盈」、「大豐收」、「日新月異」等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的「乾元」系列理財產品當地品牌優勢;加大對信託公司信託計畫產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信託公司產品相互補充的銷售模式。
5、進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對帳戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高帳戶金產品覆蓋度;加強帳戶金交易規範管理。
6、試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。
7、建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投行銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準行銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規範貨幣基金交易。
8、做好憑證國債、儲蓄國債、記帳式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記帳式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。
9、提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規範管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。
10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。
11、加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦並逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，並發揮其帶頭作用。
12、穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。
13、強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。
14、調度內外部媒體資源，做好重點產品行銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。
(三)完善隊伍建設 強化客戶服務
15、繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。
16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17、量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。
18、以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關係管理為依託，建立並完善全新的客戶關係管理體系。
19、通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20--年網點二代轉型工作。
20、抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯繫計畫覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。
21、固化100家理財中心vip視窗櫃員配置規範的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22、強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。
23、在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;創新內容和形式，持續執行個人客戶例會制度。
24、在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，著力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發展的良好梯隊。
25、持續做好客戶經理三大工具的運用推廣，最佳化客戶經理行銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。設計「理財規劃與客戶資產配置分析工具」，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26、持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的行銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動行銷能力，強化客戶聯繫和產品推薦。
27、將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。
28、全力實施客戶經理行銷能力素質提升打造項目。
29、開發系統平台，對個人客戶經理基礎信息和日常維護
實施系統化、工具化管理;在客戶經理行銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。
30、組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平
31、舉辦個人客戶經理銷售pk賽，增強個人客戶經理實戰能力
32、舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作
33、抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。
34、加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。
35、做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。
(三)加強渠道建設 提升服務水平
36、持續調整網點布局結構，在20--—20--年布局規劃指導下，結合西部大開發與十二五規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。
37、持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5—10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續最佳化營業網點視覺形象標準，符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的最佳化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。
38、全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。
39、試點推廣網點建設後續跟蹤評價工作，完善網點後評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。
40、進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。
41、進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備「剁尾巴」考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。
42、繼續加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、櫃面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。
43、突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。
44、調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。
45、繼續做好自助業務風險的防控工作。進一步規範自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防範能力和履崗能力。
46、利用行內外資源，採取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。
47、通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。
48、整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。
49、從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展「抓服務、固成果、上水平」服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。
50、按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。
51、打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。
52、完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規範統一服務流程的基礎上，提高零售網點的行銷服務質量和水平。
53、加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。
(四)強化基礎管理，倡導合規經營
54、貫穿全年開展「破難點、整頑疾」風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私櫃面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55、繼續強力打擊自辦業務和櫃員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高櫃員風險防控和合規經營的意識。
56、提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規範理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回佣，最佳化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。
57、制定並下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規範統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。
58、理順理財產品銷售規範，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規範操作。
59、加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織
60、加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61、繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，著力提高網點人員基本業務技能和風險防範意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62、加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。對於各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、蒐集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。
63、強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。
64、完善基礎管理考核機制。繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依託，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派櫃員主管評價考核，組織開好櫃員主管例會，加強櫃員主管的履職能力。
65、抓好櫃面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計畫，對檢查結果充分整改和利用，提高對櫃面業務操作的垂直指導力度。
66、完善「5+1」考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線「6+1」考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。
(六)加強系統建設 做好流程最佳化
67、繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68、按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、pbcs等系統的版本上線推廣，做好pbcs等系統使用情況的跟蹤通報。
69、做好區分行個人金融業務綜合管理平台等自行開發系統的最佳化需求的提交及功能的日常使用管理。
70、進一步發揮總行行銷服務系統、分行客戶經理作業系統、ocrm、acrm等系統工具客戶數據挖掘分析功能，提升精準行銷能力。
71、推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。
72、通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理業績評價功能，建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業績的統一評價標準。
73、依託「個人金融產品行銷服務系統」，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，最佳化網銀精準行銷。
最後，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計畫，推進條線經營管理再上新台階。
三、20--年個人金融業務通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平台。20--年區分行將進一步規範和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋行銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。
計畫二：眼間又要進入新的一年—20--年了，新的一年對我們來產是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計畫，以便使自己在新的一年裡有更大的進步和成績。
一、熟悉公司新的規章制度和業務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員，必須以身作責，在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。
1、在第一季度，以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的'各類業務，與該等客戶保持經常性聯繫，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶，加緊聯絡老客戶感情，組成一個循環有業務作的客戶群體。以至於達到4、8萬元以上代理費(每月不低於1、2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯繫，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
3、第三季度的「十一」「中秋」雙節，帶來的無限商機，給後半年帶來一個良好的開端。並且，隨著我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發，有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7、5萬元以上。做馳名商標與
著名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯繫，及時報告該等交辦業務的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的智慧產權保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計畫。學習，對於業務人員來說至關重要，因為它直接關係到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。
知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。
以上，是我對20--年的工作計畫，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20--年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20--年新的挑戰。
金融個人工作計畫範文 篇4
新年剛至，分行就結合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力實現開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務會對資金組織、貸款行銷、中間業務收入等市場行銷工作進行了安排部署，並迅速制訂下發了《關於認真做好20xx年一季度重點工作的指導意見》，提出了一季度各項業務經營奮鬥目標。即，到一季度末，行銷有效貸款XX0萬元;實現財務淨收入4750萬元，其中實現中間業務收入600萬元;各項存款淨增50000萬元，全年餘額突破50億元大關;借記卡發卡達到21000張;實現不良貸款淨下降500萬元，非應計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標，各縣(區)支行必須切實增強加快有效發展的緊迫感和責任感，及早籌劃安排，扎紮實實做好一季度重點工作，努力實現各項業務首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權，為圓滿完成全年各項目標任務開好局、起好步。
二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續穩定增長。為了確保全年存款淨增6個億、餘額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節”前後城鄉居民收入相對集中、農副產品集中上市、外出務工農民返鄉、商品交易活躍等季節性特點，進一步抓好適銷產品宣傳和櫃檯服務工作，切實以優質、快捷、高效的服務贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優質客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩定增長。二是抓住年末歲首行政、事業單位集中撥款、企業資金結算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現機構類客戶占有量在縣域內達到50%奠定基礎。三是牢牢關注鉛鋅企業一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，並通過舉辦銀企聯誼會、組織上門服務、文藝演出等豐富多彩的宣傳行銷活動，全方位、多視角宣傳金融產品經營優勢，進一步提升農業銀行的良好形象。
三、及早行動抓行銷，努力提高資金運用效益。要積極適應新形勢、新任務的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產行銷的切入點，切實按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標準的原則，在確保貸款風險可控的前提下，千方百計行銷有效資產，努力做到早投放、早見效。一是重點抓好大行業、大系統、大客戶的行銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團、東城集團公司、獨一味製藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業的信貸需求，嚴密關注其重點建設項目的進展情況，並實行跟蹤行銷;高度關注學校醫院等傳統機構類客戶的信貸需求，積極嘗試旅遊、廣電類項目。二是大力行銷個人貸款業務。
大力行銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權利憑證的小額質押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產經營貸款。充分利用個人徵信系統信息資源，細分客戶，重點培植和發展以國家公務員、教師、醫生、系統性優質企業從業人員等收入相對穩定的個人客戶群體，積極穩妥地拓展網點服務半徑內的城鄉個體戶和農村種養大戶、致富能手等經營相對穩定的個體私營業主客戶群體，力促個人信貸業務穩步快速發展。三是緊密圍繞“三農”和縣域經濟，有針對性地瞄準農業產業化骨幹龍頭企業、成長型中小企業、經營性基礎設施建設、資源性礦產、水電開發項目和縣域優質機構、個人客戶，著力調整最佳化農業信貸結構，積極培育農村金融市場新的效益增長點。四是進一步加強和完善對等公關、分級行銷的組織保障體系，切實形成行級領導主攻系統性、集團性大客戶，部門負責人主攻重點戶，客戶經理和員工全面行銷個人優質客戶的全員行銷機制。
四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產質量。一是對法人客戶不良貸款繼續實行領導和部門包掛清收責任制，認真制定並落實清降措施，及早深入重點企業及大戶進行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發揮總分行有關不良資產清收管理的激勵措施，加快清退進度。積極按照“三個有利於”的原則，在堅決維護貸款債權的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委託代理清收、經營責任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機，不斷激發全員清收的積極性和創造性。同時，嚴格控制新增貸款風險，認真落實貸後管理工程，確保正常貸款按期收回。
五、努力拓寬增收渠道，加快中間業務發展步伐。要牢牢把握“兩節”前後城鄉居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳行銷力度。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經驗教訓的基礎上，認真研究新的行銷辦法和措施，切實為全年保險代理業務行銷工作打好基礎。二是依託營業網點和前台業務部門，不斷改進服務方式，提高服務質量，進一步加大銀行卡行銷力度，確保銀行卡手續費收入持續穩定增長。三是千方百計拓展各類代理業務。在認真做好代理他行業務、代發工資、代收水電費、通訊費等現有代理業務的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業機構和企事業單位各類業務，繼續做好基金、國債、銀證通等業務的行銷工作，不斷拓寬中間業務收入渠道。四是加大網上銀行業務推廣力度。積極採取向我行存款大戶、信貸大戶、結算大戶，以及職業穩定、收入較高的公務員、企業中高層管理人員寄送產品資料、演示推介、減免年費和工本費等手段，全面行銷網上銀行業務，努力推動網銀業務上規模、見效益。
六、加強廉政建設、安全保衛和員工思想工作。嚴格執行總、分行黨委有關廉潔自律的各項規定和要求，“兩節”期間堅決禁止系統內攻關拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習。堅持“股改、經營和安全”三大責任“一把手”負責制，嚴防死守，確保“兩節”期間不發生任何問題。認真開展安全保衛大檢查，特別對槍枝管理、金庫守護、計算機系統管理、印押證管理等重點部位和重點環節，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規定做好防暴、消防、計算機事故預案演練，進一步提高全體員工處置突發事件的能力。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查，及時採取果斷措施，超前防範，切實把各類事態消滅在萌芽狀態，確保全行財產和人身安全。充分利用節日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認真做好離退休、內退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育，進一步激發全員幹事創業的積極性，堅定全行上下對我行改革發展的決心和信心，積極引導廣大員工理解、支持和參與農業銀行的改革與發展，為全年各項目標任務的全面完成奠定堅實的基礎。
金融個人工作計畫範文 篇5
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金融分析協會以「培養大學生興趣愛好，普及現代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質」為宗旨;以「善用金融，理財有道」為口號。本協會應以團結進取，求實創新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質，逐步擴大規模和影響，讓會員在這裡學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協會加強基礎訓練，培養和提高會員的多種能力，參加攜手「求知，求實，求友，求進」;立足於校內，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。
學習方面
一.《課堂齊齊學》
方式：通過指導老師與協會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室
二：《專家講座》
方式：邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。
三：《視頻講座》
方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室
四:《證書齊齊考》
方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協會會員們一齊交流心得，講解內容。時間：待定