金融從業人員工作總結 篇1
20xx年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關係，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計畫指標的127.3%;跨年度期間累計淨增活期平均餘額17267萬元，完成計畫的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計畫的64.47%。
其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權餘額115108.55萬元，完成計畫的142.99%;累計新增活期平均餘額13736萬元，完成計畫的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計畫的64.47%。
2、3-12月新增活期平均餘額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計畫為9000萬元，截至目前，較2月底累計淨增活期平均餘額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計畫。
截至目前，3-6月累計淨增標準保費3157萬，完成3-12月計畫的24.3%。
3、六大重點行銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉澱資金為3400萬元，完成計畫的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發展商易通51台，完成計畫的5.67%。
代發工資：我局今年代發工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發展目標數位17500戶，截至6月底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲餘額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，並組建高級行銷團隊，同時各職能部室與營業部門積極掛鈎，積極走訪營業網點並協助解決網點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務
上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日誌的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計畫總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業績進行通報，並由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會後對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、行銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。
3、做好xx年各項金融重點業務行銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長
根據職代會提出的餘額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份淨增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行檔案精神，搶抓市場發展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行範圍內開展郵政金融業務重點行銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點行銷項目的方案並做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6-8月淨增標準保費7500萬。自階段性目標下達後，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時並宣傳我局其他理財業務，並要求每個網點、每個客戶經理主動聯繫客戶、走訪客戶，積極做好後期維護和接轉工作。
4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座，針對“網點人員學習;為防範風險，並配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查;為防止郵儲資金案件的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試，同時並組織網點負責人進行“網點儲蓄業務員進行規範服務培訓，並組織了相關考試。
二、上半年業務發展中存在問題
1、跨年度競賽後餘額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至目前，總餘額較xx年12月31日淨增8.2億，其中營業部門總餘額淨增7.86億，營業定期淨增7.2億，營業活期平均淨增6681萬元。但與跨年度競賽結束後相比，我局總餘額下跌5635萬元，其中營業部門總餘額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的.餘額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束後，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所鬆懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營餘額下跌較多且較難掌控，也給全局活期餘額的淨值長帶來一定壓力。
2、重點行銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計畫都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細緻;二是在六大重點行銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由於諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節;三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對於網點金融結構調整及維護髮展客戶的重要性。
金融從業人員工作總結 篇2
為保障20__年度師市轄區煙花爆竹銷售旺季安全形勢穩定，提高煙花爆竹零售點從業人員安全意識和安全技能，1月5日，師市應急管理局在八師安全生產公共實訓基地舉辦煙花爆竹零售從業人員安全教育培訓班，轄區零售點主要負責人、安全管理人員、永安土產日雜公司管理人員67人參加培訓，師市應急管理局安全生產監督管理科向參訓人員傳達兵團應急局、兵團公安局關於20__年度煙花爆竹銷售旺季安全監管工作的要求，並就做好師市銷售安全工作提出了要求。
一是深入開展煙花爆竹“打非”專項活動，嚴厲打擊非法違法經營煙花爆竹行為，永安公司嚴格把關經營採購的產品，嚴禁採購、銷售包裝標誌不符合規定和未張貼標識碼登記流向的產品，各零售點嚴禁銷售超標、違禁、假冒、偽劣、專業燃放類產品。二是嚴格落實安全管控措施。永安公司要準確研判企業存儲能力和市場需求，合理安排進貨，倉庫達到核定儲量上限立即停止進貨。零售點嚴格按照《煙花爆竹零售店（點）安全技術規範》（AQ4128-20__）要求，根據經營場所面積，存放量不得超規範要求的三分之二。要合理布局場所內部平面布置，保證疏散通道暢通，按照要求規範消防、電氣等設施管理，確保經營場所安全。三是落實實名購買流向登記制度，批發企業、零售點嚴格落實煙花爆竹入庫、出庫、銷售各環節的信息實名登記，對未如實規範填報相關信息的單位，將嚴格依法依規進行處罰。
金融從業人員工作總結 篇3
郭曉宇 日曆如秋天的落葉般一頁頁的被時光的風吹落了，轉眼間我已走過了20xx年，似乎一切還都在眼前，那些事亦如同在昨日。第一次走進恆豐的門檻，緊張的面試，翻打傳票，通過了考試，正式上崗……這一切都這樣成為了記憶，而我就在這樣緊張忙碌的工作中得到了鍛鍊，也逐漸的在向一名成熟的銀行工作人員角色靠攏。
20xx年對於我個人的工作來說是不同尋常的一年，在這一年的年初我有了自己的第一個崗位，在這一年的年末我再次迎來了工作中的第二次挑戰，在這一年結束之際，我要認真地對自己的工作好好的做出總結。
一、 回顧過去，總結經驗
這裡雖然稱為過去，其實就是20xx年從一月至十月這整整十個月。我是在20xx年1月12日正式在營業部的前台有了屬於自己的崗位——帳戶管理崗，當時的帳戶管理崗主要工作就是兩塊，帳戶的管理和網銀的管理，依然清晰的記著，剛上崗時一下子就面對要管理上千的帳戶和網銀資料，還要同時兼顧櫃檯業務，確實有些措手不及，但我認真地做筆記，時刻歸納工作中的要點和方式，多向老員工討教，很快就展開了自己的工作。隨著我行業務的不斷擴大，即使是在我這一個小小的崗位也是感受很深，在帳戶上遇到了很多新問題，如專業戶的開立中，涉及到很
多政府部門以科室的名義如何向人行申報帳戶資料，以及這些帳戶的資金來源如何區別對待，問題對於我確實又新又複雜，但憑著工作中的堅持，不斷的聯繫人行工作人員，問題都解決了，而且對於這些問題自己也做了一些總結歸納，對於後來在幫助新同事上起到了作用。
帳戶和網銀的管理工作中更區別於其他崗位的是賬戶資料的管理和補充，不同的資料要有分門別類的放置，做到隨時都可以快速抽調任何一份檔案，也有助於前台業務的辦理。帳戶的補充工作更是繁瑣重要，對於銀行賬戶存放資料的範圍，人行是要根據實際情況進行要求的，記得有一段時間，人行為了防範風險要求銀行所有對公賬戶的資料中的法人和經辦人的身份都要進行身份核查，工作來的比較急，要求上報的時間比較短，面對營業部上千份資料，我們幾個櫃員只能加班加點的核查，並最終匯總出數據，為了趕進度，最後一個晚上是十一點多下的班，但是工作都如期幹完的心情真地是多少辛苦都覺得值得。
在七月份左右我又得到做會計崗綜合櫃員的機會，在這個崗位上，我了解到了更多的銀行業務，也對於我們前台的終端系統，以及報表系統有了更全面的認識。算上之前的實習時間，通過這一年多的前台工作，我主要從三方面得到了學習鍛鍊：
①工作的熱情。前台工作節奏較快，面對的是客戶，我們的一言一行都代表著我行的精神面貌和企業形象。所以在這一年中我鍛鍊出了儘快解決問題的能力，以及對待他人和工作時刻要充滿熱情和耐心的工作素質。
②工作認真負責。前台工作雖看似不起眼，但是在工作的細微之處卻充滿了風險點，如重要空白憑證的妥善保存和記載，操作流程的順序及要點，很多地方一旦操作失誤很可能造成不法挽回的損失。尤其是前台工作有時候量大人雜，就更是要求要亂中有序。這也就練就了我處事要穩，不急不亂的工作作風。
③勤記錄，多思多問。工作時刻都可能出現新問題，也隨時都可能對個人提出挑戰，每當我走向新崗位，我都會從第一筆業務開始就記好每一次的注意事項和風險防範點，經常翻看總會在不經意間發現新的學習點，再多請教老員工，就自然會越來越真正了解自己的崗位和銀行的業務。
二、 迎接挑戰，展望未來
20xx年11月初，接到了行里的正式調令，我很榮幸的有機會走向了我的第二個崗位——經費出納崗。
來到這個崗位的時間雖然到現在也只是短短的兩個月，但我已在這裡學習到了很多新知識，也經歷了可以說這個崗最忙碌的一段時間——年底。初來乍到，學習的東西很多，學到的還很少，在這一段時間我基本已可以獨立整帳，對於大多數帳務的處理，也可以做到獨立做憑證，但依然有很多比較複雜的帳務需要前輩教導，但我始終堅持過去一年中總結下來的工作經驗，認真記錄，紮實工作，始終嚴格要求自己。
我下定決心在未來的20xx年中我一定要在新的崗位中更好
更快的學習新的知識，不僅要學會帳務處理，而且要多學習相關知識，多看資產負債表等相關報表，讓自己能早日更透徹的了解銀行財務工作，儘早的能夠成為一名合格的財務人員。
新的一年裡我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心裡在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限於自身周圍的小圈子，要著眼於大局，著眼於今後的發展。我也會向其他同志學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步，征取更好的工作成績。