關於理財計畫模板集合 篇1
正在爆仗聲聲中，我們迎去了簇新的20xx年，關於剛建立沒有暫的我們公司，那新的一年必需做好新年的每項任務;而關於投資理財部來講，制定一個好的任務計畫，造定一個明白的目的，是每個銷售職員必需當真看待的事變。關於已處置銷售任務兩年多的我，此刻對銷售方式戰技能皆曾經比力成生，汲與沒有勝利的教導，吸納勝利的功效，對新的任務我也造定了20xx年的任務計畫：
起首，做好公司新年的第一個項目。
正在本身手上已有的客戶資本上深度發掘，正在完成公司制定的20萬目的的條件下，儘可能年夜限制的逾額，爭奪本身能早日轉正。給公司帶去效益的同時，也給本身帶去更多的支益。同時，也不克不及夠對開闢新客戶的任務有所輕忽，天天的宣揚任務仍舊得當真看待。
其次，增強營業進修。
進修是勝利的第一要素，關於每一個銷售職員來講，正在任務中不停進修，開闢視家，豐盛常識，總結履歷與不敷，是涓滴不克不及怠惰個任務。只要正在不停的總結與進修進程中，能力夠使本身不停的發展。同時，增強金融業其他止業常識的進修，包含銀止、證券、保險、基金、期貨、疑托、私募等等，迥殊是本身證券、疑托、私募等那些本身之前沒有處置戰打仗過止業，增強其他止業常識及其理產業品的進修，深挖他們產物的特色，與我們產物停止比照，找出我們產物中的劣缺陷，做到良知知彼、百戰百勝。固然，還需增強與同事之間的交換與進修，把本身之前的任務履歷與同事們分享，同事謙虛向身旁同事就教，汲與他們的劣面，更正本身的缺陷與不敷，到達全部團隊的配合提高。
第三，任務目的的制定。
任何任務皆是有目的的，沒有的目的的任務就沒有勝利的底子。一個好的任務目的就是勝利的起頭，關於本年，現制定任務目的以下：
1.脆持天天進來收單，包管天天收單量到達100以上，可以戰10個以上客戶詳談，起碼留下一個德律風，包管約莫有10萬擺布的資金量。
2.每周完成10個擺布的意向客戶，同時包管那10個客戶中有1、兩個客戶能投資。同時要曉得其他將來投資客戶的緣由，是資金近來不敷，照樣感到我們公司緣由，亦或家裡人差別意，另有是有其他的投資渠講等等，對每個客戶的緣由皆當真剖析，經過差別的方法處置，有些客戶照樣能夠爭奪過去的。
3.每個月完成40個擺布的意向客戶，6個客戶可以投資，20萬的資金量。
4.每季度130個擺布的意向客戶，18個客戶可以投資，100萬的資金量。
經過以上目的的計畫可以天天連結提高，一步一個台階的展開營業，每一年完成80個左有的客戶，資金量可以到達400萬擺布。正在其他同事的配合勤奮之下，正在本身提高戰得到支益的同事，使公司的營業可以江河日下。
第四，值班。
掌握好每次值班機遇，對每個上食客戶做到當真看待，建立好公司抽象，從心田理解客戶的深切必要，認真看待客戶提出的倡議戰定見，客戶逢到成績，不克不及束之高閣必然要儘儘力贊助他們辦理。要先做人再經商，讓客戶信賴我們的任務氣力，能力更好的完成義務。固然最緊張的是爭奪可以將上食客戶皆轉換為有用客戶。同時，正在空餘時光正在門心收DM單，爭奪能讓過路客戶能進公司去片面理解公司及公司產物。
第五，客戶保護戰再開闢。
時辰做好老客戶的`保護任務。包含平常閉系保護和節日誕辰祝願等，對老客戶停止再發掘，盡最年夜能夠減年夜老客戶的投資金額。用慧眼去收現老客戶身旁的資本，做好“一帶十，十傳百”的聯動行銷的後果，同時那也是對公司最好的宣揚方法。
第六，任務總結。
天天皆要對任務有個簡略的計畫支配，不克不及漫無目標的任務。天天依照計畫，一步一步，腳踏實地的展開營業。同時鄙人班前對天天任務做個小結，考慮本身任務一天去的所得所掉。剖析那一天的劣缺陷，劣面繼承收揚，缺陷儘可能更正，讓第兩天的任務可以更好的展開起去。脆持總結任務的風俗，做到每周一小結，每個月一年夜結。看看有哪些任務上的掉誤，實時更正，下次沒有要再犯。
我曉得銷售任務一起頭沒有好做，然則我念憑仗我那么多年積聚的銷售履歷戰才能，我是可以迎去一個沒有錯的將來的，我信賴公司的來日誥日必然有屬於我的一片妖冶天空!
關於理財計畫模板集合 篇2
一、基本情況
進入大學，離開了父母，意味著我某種意義上的獨立生活的開始，有了固定的生活費，手中的錢多了起來，開始了自己支配金錢的新生活。有數據指出，在大學形成的消費習慣，對以後的工作。人生有50%的影響。因此，在大學時代，養成良好的消費理財習慣，變得至關重要。
二、目前財務狀況
我目前一個月的生活費是1200元，全都是由家裡供給的。如何合理地分配這筆錢，直接影響到我一個月甚至一學期的生活狀況，也將成為衡量我理財能力的直接表現。
三、理財目標
我希望在我的規劃下，有限的生活費既能滿足正常的生活需要，是我的生活多姿多彩，同時也能有部分節約，爭取在一年以後攢取1000-1500元作為自己的理財經費，同時可以以各種方式(如打工、做小生意)爭取更多的經費。
四、理財規劃
1.總體規劃
月收入：1200元(來自家裡)+若干元(來自兼職)。
月支出：小於等於1200元。
2、具體規劃
(1)記錄：準備一個精緻的小本子，以流水賬的形式記錄每天的各項支出，小至一瓶水都要記錄在案;另外，利用ExCEL表格記錄以上所有支出，並每天結算支出總和。
(2)分析並制定消費計畫：每月了解學校周邊物價，包括飯菜價格，日用品價格等，根據粗略計算，確定當月消費總額計畫，每天根據ExCEL表格計算數據計算支出數量是否超標，以便隨時對月支出計畫進行改善。
(3)支出基本要求：爭取每一份支出都有相應的回報，每天保證一定數額的飯費，保證合理營養搭配;適當撥出資金用於社交場合，比如與朋友會餐;規劃出一部分資金用於購買學習資料，這部分應該占用相當大的比重;另外需要設定一定數量資金用作購買日常用品;如有必要，抽出一部分資金用於戀愛;安排一小部分資金用於娛樂消費，比如寢室電腦的網費，電話費以及外出遊玩兒車費;此前三項費用可根據彼此緩急關係適當增減，但所占比重必須遠高於後兩項。
(4)創造收入：可以選擇做家教兼職，每周一至兩次，以此鍛鍊自己的傳授知識和與人溝通的能力，同時得到一定收入;爭取參加一些促銷的工作，以鍛鍊個人的口才及增強自身交際能力。
(5)資金管理：辦理一張自己的銀行卡，將每月自己兼職的收入以及由家裡供給資金的結餘部分存入其中，平時如無特殊情況不動用其中資金，以備不時之需。
五、理財觀念
儘量以最優的成本，獲得最優的生活。即爭取積攢更多的資金以作為自己的理財經費，同時過快樂而充實的生活。這要求儘量把錢花在刀刃上，比如用於吃飯的資金不可減少，身體才是革命的本錢;又比如花在社交場合的資金不可吝嗇，因為社會是人組成的，人際交往十分重要;至於花在娛樂方面的資金，不可全免，畢竟生活需要五顏六色才好，但是所占必要不需要過大。關於風險投資，不提倡，適當買張彩票不是不可以，股市等投資項目不可參與。
六、理財規劃結論
大學生，社會上一個十分特殊的群體，在當前的社會生活中，大學生的消費觀念對整個社會的消費觀念有著較大的影響，如此就更需要當代大學生有著很好的理財能力，讓自己的生活緊湊而有章法，充實而有意義!
關於理財計畫模板集合 篇3
工作在四川省成都市的小楊老師是一家公立職業院校的中層行政管理人員，家庭基本月收入在9000元左右(包括在高校任教的妻子的月收入)。20xx年，小孩的出生給小楊的家庭財務狀況帶來了較大影響。小楊在家庭資產方面有銀行存款10萬元，按揭住房一套，尚需償還貸款20萬元;經濟型汽車1輛，價值14萬元;無其他投資、保險和負債;家庭月支出在3000元左右。在理財預期方面，一是考慮投資市郊小戶型一套(總價在25萬以內)，使用公積金貸款，期望今後能夠出租償還該房月供;二是考慮投資加盟小品牌麵包房，但是由於資金不足，現僅為不成熟想法。
為給孩子營造一個更寬裕的生活環境，對金融理財知識不太了解，且表示家庭收入在短期內不會有大幅提高的小楊近日致電記者，希望能得到一份家庭理財的建議。
在對小楊家庭做了財務體檢後，星展銀行資深投資顧問陳立恆為小楊家庭定製了一套家庭理財方案。陳立恆認為，小楊的家庭財務情況存在風險，也存在機遇，主要體現在以下三個方面：一是負債比例過高，這是小楊家庭財務面臨最大的風險之一。在資產的統計方面，需要說明的是汽車不能產生任何收益，只會增加生活支出，對於普通家庭來說，汽車是不能歸到資產里。因此，小楊家庭的金額資產有10萬，負債為20萬，淨資產為負數，是所謂“負資產”。如果缺少配偶的支持，剩下另一方只能獨立承擔剩餘的還貸壓力。
二是儲蓄比例很高，這是小楊家庭財務的最大優勢。其每個月可以將收入70%變成儲蓄或者投資，遠高於普通家庭的水平。因此，這些資金無論用於投資還是未來的生活保障，都是十分有利的。
三是當前的保障不足以覆蓋可能會面臨的風險。雖然說兩人都是教師職業，單位提供一定的醫療保障，也僅是滿足了最基本保障水平。若以每個人承擔家庭未來5年生活支出和50%的貸款餘額計算，最低的合理保額應為28萬元(=0.3×12×5+20/2)。
隨後，陳立恆對小楊提出的理財目標進行了分析，首先，從財務上來考慮，按當前物價計算，小孩從出生到大學畢業最少要花費40萬元。即使按5%通脹計算，20年後接近100萬元才能滿足現在40萬元支出。考慮到小楊夫婦對寶寶的未來比較關心，估計支出會比平均水平高些。
其次，從投資小戶型的目標來看，陳立恆表示，如果小楊是希望投資獲取租金的話，根據統計數據顯示，目前成都小戶型的租金回報率為2%至5%，低於市場上穩健類型理財產品回報;如果小楊還期待通過房價上漲帶來收益，在目前整體巨觀調控大前提下，房價一年上漲10%至20%已是難事，而達到相同預期漲幅的理財產品卻比比皆是。退一步來說，小楊家庭當前的負債已經過高，如果投資小戶型，不僅需要動用目前所有的現金，而且還增加了新的負債。
最後，考慮投資加盟小品牌麵包房，陳立恆表示，正如小楊所說，除了資金不足以外，還要考慮是否符合自己未來的職業發展。如果是自己經營，也就意味著夫妻至少有一方需要放棄目前穩定的工作，進入到做生意的行列，這樣就會影響了每個月的家庭收入，有利有弊。
星展銀行資深財務規劃顧問莫若萍對於小楊家庭保障方面給出了建議:在資產配置上，一是小楊可以考慮用年收入10%至15%購買重大疾病保險，也就是說夫妻每個月的保費支出可以達到500元，由於在小楊家庭中夫妻同為家庭的經濟支柱，對家庭收入的'貢獻對等，從人身風險管理的角度，保額的設定考慮到家庭未來5年的生活開支，50%的貸款餘額，以及50%的教育金，加起來達到適合的人壽保障額度50萬/人，同時通過附加消費型的定期壽險和重大疾病險，夯實家庭的保障基礎，建議險種10萬的主險(儲蓄型)，附加40萬的定期壽險+30萬的重大疾病(消費型)。
二是可以將每個月剩餘的結餘收入平均分為3筆，每筆大約20__元，第一筆可以考慮投資在一款集年金返還和靈活投資於一體的“全方位”新型保險產品; 50%分配在該產品的年金主險部分，創造終身的現金流;50%分配在後端選擇的三個投資賬戶(貨幣、債券、基金)，有效地抵禦通脹。更重要的是可以根據教育所需，在幼稚園、高中、大學任何階段靈活支取。實現了在客戶有限的預算範圍內，儘可能地涵蓋教育金各個階段的規劃。第二筆用於零存整取積累本金，每年有2.4萬，能用於自我增值，以謀求職業上的收入增長。第三筆可通過定期定額的方式投資偏股型基金，如果以10%的年化回報和2年左右時間計算，可以積累本金超過5萬元。
對於10萬元的存款，陳立恆建議小楊可以適當作一點分散投資。但在投資之前，建議小楊夫婦先做一份風險承受度的測評。如果測試結果是“穩健型投資者”，則可以考慮如下的分配方案，即將其中2萬元投資貨幣市場基金，作為6個月的家庭儲備金(3000元×6=18000);配置3萬元在偏股型基金分享中國股票市場成長;配置2.5萬元在商品上(例如紙黃金)，2.5萬元擇機購匯，可選擇中長期升值的貨幣(如澳幣和紐西蘭元)。