計畫書的寫法

資金需求和退出策略 這一部分說明為實現公司商業計畫所需要的資金額,資金需求的時間性;資金用途(詳細說明資金用途,並列表說明);融資方案;資金其他來源,如銀行貸款等;每一個風險投資者都想知道公司退出戰略的清晰描述和他們的投資獲利的時間和方法。在商業計畫中最通常的退出戰略是ipo,但在目前中國證券市場不發達的條件下,一般採用在一定期限內還本付息的方式退出。

財務計畫 這一部分的最重要方面在於財務預測——預測資產負債表、現金流量表和損益表。財務預測必須與公司的歷史業績和發展趨勢相一致,也應該與商業計畫書中其他部分的討論結果相一致。最後,你還應該考慮投資者需要的投資回報率和他們的收回戰略。許多創業者,在技術方面是專家,而對於財務和融資卻是門外漢。所以,往往提交出來的是一份數據粗糙,取捨隨意,預測基礎不合理的預測數據,難於取得投資人的認可。尋求專業顧問人士的幫助可以保證整個財務預測體系的規範性、合理性、專業性。

風險因素及其對策 雖然每一份商業計畫書都會對項目的方方面面做出一番美好未來規劃,但是作為風險投資一方,他面對一個項目,不確定的因素太多。風險分析部分的目的就是說明各種潛在的風險,向投資人展示針對風險的規避措施。

發展計畫 對企業未來發展的目標和預期,在其中需要介紹企業的發展目標、發展計畫、實施步驟等問題,使投資者對企業的長期發展方向有一個全面地了解。

退出機制 告訴投資者將如何收穫投資,什麼時間收回投資,投資回報率的情況等等。這是投資者最關心的實際問題。

附錄 附錄經常作為商業計畫的補充說明部分。每份商業計畫在附錄中都有大量的財務預測,作為執行計畫和財務計畫中有關財務的總結。在附錄中可能出現的附屬檔案還有:媒介關於公司產品的報導;公司營業執照、產品的樣品、圖片及說明;有關公司及產品的其它資料;專利技術信息;合作者和消費者的來信;一般競爭者調查等等。

二、商業計畫書規範要求

第一部分 摘要(整個計畫的概括) (文字在2-3頁以內)

一. 公司簡單描述

二. 公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)

三. 公司目前股權結構

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產品或服務介紹

六. 市場概況和行銷策略

七. 主要業務部門及業績簡介

八. 核心經營團隊

九. 公司優勢說明

十. 目前公司為實現目標的增資需求:原因、數量、方式、用途、償還

十一. 融資方案(資金籌措及投資方式)

十二. 財務分析

1. 財務歷史數據(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

2. 財務預計(後3-5年)

3. 資產負債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一. 公司的宗旨(公司使命的表述)

二. 公司簡介資料

三. 各部門職能和經營目標

四. 公司管理

1. 董事會

2. 經營團隊

3. 外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)

第二章 技術與產品

一. 技術描述及技術持有

二. 產品狀況

1. 主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等)

2. 產品特性

3. 正在開發/待開發產品簡介

4. 研發計畫及時間表

5. 智慧財產權策略

6. 無形資產(商標/智慧財產權/專利等)

三. 產品生產