在形成本文表示的意見時，我們已經審查了下列檔案的原件或經證明或認定的令我們滿意的副本：
1.借款契約，
2.根據本契約提交作為契約附錄2的本票格式，
3.根據契約第8.1條(2)項提交借款人的律師意見書(即“借款人的律師意見書”)
4.根據契約第8.1條(3)項提交的當地律師意見書(即“當地律師意見書”)
5.作為本文所發表的意見的根據所必需或適當的其他檔案。
本意見書所表示的意見限於按照紐約州和美國的法律產生的問題。我們信賴有關本文所示意見的_________地法律事宜的當地律師意見書和借款人的律師意見書。我們對此沒有作獨立調查。我們已經假定但未經認定並且尚未證實已審查的所有檔案上的簽名是真實的。
基於前述事項，對於法律進行我們認為適當的調查後，茲通知，除下述指明的以外，我們認為本契約是，而票據則在借款人簽署並提交時是借款人合法、有效和有約束力的義務。根據紐約州法律的各自條款，可以對借款人執行。但須依照適用於破產、無力償付、延期償還及一般地影響債權人權利的類似法律，以及衡平法的一般原則(不論是按照衡平法或法律的審理程式要求執行)。
我們認為，紐約州法院將確認紐約州的法律為管轄、釋義和解釋的法律。
除非在我們貸款支付之時或之前通知代理人本意見書有任何變化之前，我們可以從本日起到貸款支付之日(包括該日在內)的所有時間內信賴本意見書，如同本意見書每一次都在當日作出，並提交。
我們僅為你們利益提供本意見書。本信件不得利用、流轉、引用或用於任何其它目的。
_________謹上
_________年_________月_________日
附錄9 代理行的傳票接受格式
華爾街_________銀行(作為代理人)敬啟者：
_________年_________月_________日，_________公司(借款人)、_________銀行(代理人)有其他人之間簽訂的借款契約，我們已被不可撤銷地指定為借款人收受傳票或其它法律傳喚檔案的代理人。我們在此不可撤銷地接受該指定。
_________信箱謹上
簽字人：_________
_________年_________月_________日