融資的概念 《新帕爾格雷夫經濟學大辭典》對融資的解釋是：融資是指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。從狹義上講，融資即是一個企業的資金籌集的行為與過程，也就是說公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。
今天小編就為大家精心準備了：融資協定相關範本。具體內容如下，僅供參考，希望能幫助到大家!
融資協定
本協定於_________年_________月_________日由以下各方簽訂：
(1)_________(註冊登記編號：______________)，根據中華人民共和國法律成立，地址位於中華人民共和國_________(以下簡稱“借款人”，包括其繼受人);
(2)_________，地址位於______________________，作為提供貸款的貸款人(以下簡稱“貸款人”或“貸款銀行”，根據上下文內容可包括其繼受人和受讓人);和
(3)_________公司(註冊登記編號____________)，根據_________法律成立，地址位於________________________(以下簡稱“公司保證人”，包括其繼受人)。
鑒於貸款人同意根據借款人的請求，根據本協定的條款和條件向借款人提供總計不超過_________美元(US$_________)的定期貸款(以下簡稱“貸款額度”)，且為此公司保證人同意按本協定規定提供如下所述的保證、聲明和承諾以及公司保證書。因此，當事人各方達成協定如下：
第一條 定義
1.1 在本協定中除另有定義的以外，以下用語具有以下含意：
1.1.1 “適用法律”包括與本協定和擔保檔案的簽署、提交、履行、有效性和可執行性相關的新加坡、香港和中華人民共和國的任何憲法、條約、法令、各級立法、普通法、慣例法及司法判例;
1.1.2 “轉讓契約”包括保險單轉讓契約、銷售收入轉讓契約、租金收入的轉讓契約和貸款人憑其自主決定而不時要求的其他轉讓契約;
1.1.3 “保險單轉讓契約”是指將由公司保證人和_________按照本協定附屬檔案A的格式或貸款人指定的其它格式，單獨或共同簽署的、以貸款人為第一受益人的轉讓保險單(及保險單的所有權利、權益和利益)的保險單轉讓契約;
1.1.4 “租金收入轉讓契約”是指將由公司保證人和/或_________按照本協定附屬檔案B的格式或貸款人指定的其它格式，單獨或共同簽署的、以貸款人為第一受益人的轉讓有關租金收入的所有權利、權益和利益的租金收入轉讓契約;
1.1.5 “銷售收入的轉讓”是指將按照本協定附屬檔案C的格式或貸款人指定的其它格式簽署的，以貸款人為第一受益人的轉讓有關租金收入的所有權利、權益和利益的契約;
1.1.6 “提款有效期”是指有關貸款額度的自本協定簽署之日起1個月或者自本協定簽署之日起至貸款額度被全額提取的期間，以較早者為準;
1.1.7 “工作日”是指除星期六、星期日以外的並且在新加坡、香港、中國和紐約市銀行及外匯交易市場通常開門營業之日;
1.1.8 “公司保證書”是指將由公司保證人按照本協定附屬檔案E的格式或貸款人指定的其它格式簽署的以貸款人為第一受益人的保證書，包括對其不時作出的修改、變更或延期;
1.1.9 “提款日”是指借款人可以根據本協定第5.1款規定開始提款之日(無論提款是否實際發生);
1.1.10 “提款”是指根據本協定第五條規定，已經或將向借款人提供的任何、每一或所有(具體根據條款加以規定)的貸款額度項下的款項;
1.1.11 “提款通知”是指經借款人董事會決議授權的人根據本協定第五條的規定，按照本協定附屬檔案“F”的格式和內容簽署的一份或多份請求提款的通知;
1.1.12 “違約事件”是指本協定第十二條規定的任何違約事件;
1.1.13 “貸款額度”是指貸款人將根據本協定向借款人提供的金額不超過本金總額的貸款額度;
1.1.14 “最後還款日”是指自提款日起滿十二(12)個月之日或貸款人根據本協定規定的條款和條件而絕對自主決定的其它日期;
1.1.15 “債務”是指根據本協定第12.1.5款規定，借款人對任何第三方所負擔的支付任何款項的義務或責任;
1.1.16 “保單”是指就抵押物及其所有附屬設施、裝修、裝璜、商貿設備和所有為經營酒店而使用的其它財產借款人按貸款人的要求自費投保而取得的保險單證，其保險範圍包括上述財產全值或貸款人決定的價值就火災、偷盜、雷擊、意外、暴亂、破壞、滅失、貶值或貸款人不時決定的其它風險;
1.1.17 “付息日”是指每一計息期的最後一日;
1.1.18 “計息期”是指根據下述規定所確定的每一連續期間：
1.1.18.1 與提款有關的第一個計息期應是自提款之日起的三個月或六個月期間或貸款人選定的其它期間;
1.1.18.2 其後的每一計息期應是自前一個計息期的最後一日起的三個月或六個月期間或貸款人選定的其它期間;
1.1.18.3 如果一個計息期被延長或被縮短，則下一個計息期應當如同前一計息期不曾被延長或縮短而仍於其本應到期之日結束，除非下一個計息期本身也被相應地延長或縮短;
1.1.18.4 任何超越最後還款閂的計息期應被縮短至該最後還款日結束;
1.1.19 “貸款”是指根據本協定的條款和條件在某一時間借款人已提取並尚未清償的貸款額度的本金總額或(視協定的具體規定)根據本協定的條款和條件在某一時間借款人尚未清償的金額數目;
1.1.20 “月”是指自某一個日曆月的某一天起至下一個日曆月的同日(含該日)止的期間，但是(1)如果該期間自一個日曆月的最後一個工作日起而該工作日在下一個日曆月沒有相應日，則該期間應於該下一個日曆月的最後一個工作日結束，(2)如果該同日不是一個工作日，則該期間應於該同日的下一個工作日結束，但是如果該下一日不是工作日的，則該期間應於該同日的前一個工作日結束。
1.1.21 “抵押協定”是指已經或將由抵押人按照本協定附屬檔案G的格式和內容簽署的被稱為“抵押”的擔保檔案;
1.1.22 “抵押物”在本協定內的定義與抵押協定內“抵押物”的定義相同;
1.1.23 “抵押人”在本協定內的定義與抵押協定內“抵押人”的定義相同;
1.1.24 “基本利率”是指貸款人不時確定的該時所用的美元基本貸款利率;
1.1.25 “本金總額”是指金額不超過_________美元(US$_________)的本金總額;
1.1.26 “潛在違約事件”是指隨著時間流逝和/或發出通知便將成為違約事件的事件;
1.1.27 “有關機構”包括根據適用法律有權主管與本協定和擔保檔案的簽署、提交、履行、有效性和可執行性相關的任何事宜的，或與由該等事宜發生或有關該等事宜的爭議的解決相關事宜的任何司法的、政府的、或行政的機構;
1.1.28 “有關司法管轄區域”是指本協定和擔保檔案的簽署和/或本協定和擔保檔案中任何條款和條件的履行和執行發生於其中的新加坡、香港、中華人民共和國及任何其它司法管轄區域;
1.1.29 “租金收入”是指按照貸款人同意的條款出租商店而不時獲得的租金收入;
1.1.30 “銷售收入”是指因本協定附屬檔案1所規定的油或油類產品的銷售而應付給借款人的銷售收入;
1.1.31 “擔保檔案”是指下述檔案的所有或部分(視上下文情況而定)：
1.1.31.1 抵押協定;
1.1.31.2 公司保證書;
1.1.31.3 保險單轉讓契約;
1.1.31.4 租金收入轉讓契約;
1.1.31.5 銷售收入轉讓契約;
1.1.31.6 為擔保借款人在本協定項下的責任和義務而根據要求不時簽署的所有任何其它或另外的擔保檔案;和對上述擔保檔案不時作出的修改、補充和變更;
1.1.32 “擔保權益”是指任何抵押、質押、留置、抵銷或任何其它所設定或發生的擔保權益，連同任何賒購、權證留置、出租、出售及轉購買或其它類似安排;
1.1.33 “商店”是指本協定附屬檔案H規定的商店和辦公室;
1.1.34 “新加坡銀行同業拆放利率”是指有關一個具體的期間，由貸款人所決定的年利率(該決定將是決定性的)，該利率應是由貸款人選定的兩家主要銀行(包括一家日本銀行和一家歐洲銀行)各自就與需要決定新加坡銀行同業拆放利率之款額和/或期間相同的款額和/或期間，在預定提款日或為本協定之目的需要計算新加坡銀行同業拆放利率之日(下稱“利率確定日”)前第二個工作日上午大約11時(新加坡時間)，在新加坡銀行同業市場上提出的美元存款利率(該等利率顯示在路透社通過其監控服務系統或任何相應繼承者所提供的“SIBOR”屏頁，下稱“路透社顯示屏”內)的平均值(經必要的四捨五入形成1/16%的完整倍數);但是如果在需要計算利息的任何期間的任何利率確定日，(a)在相關時間在路透社顯示屏上為該期間只有一家銀行或沒有銀行提出新加坡銀行同業拆放利率的報價，或者(b)按照上述方式確定的新加坡銀行同業拆放利率、按照貸款人的判斷，明顯不正確，那么新加坡銀行同業拆放利率就任何該等期間而言，應是兩家主要銀行在新加坡銀行同業市場上就該期間就與提款額或貸款額或按本協定之目的需要確定新加坡銀行同業拆放利率的款額同等的金額，按照貸款人的要求於相關的利率確定日上午大約11時(新加坡時間)向貸款人分別提出的美元存款利率的平均值(如上進行四捨五入)，但是如果按照上述做法提出報價的主要銀行少於兩家，那么利息的利率將按照第20.4款和第20.5款的規定確定;
1.1.35 “美元”是指美利堅合眾國的合法貨幣。
1.2 如所用詞句屬單數，則應包括複數在內，反之亦然。
1.3 本協定中的條目編號和標題只為參考方便而設，在解釋本協定時並無效力。
1.4 除非另有規定，本協定提及的“條”、“段落”和“附屬檔案”應被解釋為本協定的條、段落和附屬檔案。
1.5 在提到法律規定時應被解釋為是包括不時經過修改、重新制定之法律的規定。
1.6 除非本協定另有規定，所有提及的時間都應該是指新加坡時間。
1.7 除非另有規定，在提到本協定、擔保檔案或其它任何檔案時應被解釋為是包括經過修改，變更、更新或補充並於該時有效的版本。
1.8 貸款標準條件和條款(請見附屬檔案J)為本協定不可分割的組成部分，除非本協定另有明確規定不適用該標準條件和條款或本協定的條件和條款與該標準條件和條款相矛盾(但僅限於該等矛盾之處)。
第二條 貸款用途
2.1 借款人應將貸款額度用於流動資金需求。
2.2 借款人應按照本協定規定的用途使用全部貸款，但貸款人並無義務確保借款人將貸款額度用於本協定規定的用途。
第三條 前端費
除非貸款人另有指示，借款人應在本協定簽署後一個月之內且在本協定第五條規定的提款日之前向貸款人支付金額為_________美元(US$_________)的前端費(不論借款人實際提款的數額是多少)。如果沒有發生任何提款，借款人仍應在提款有效期期滿之前支付該筆款項。
第四條 先決條件;貸款額度將在符合下述條款和條件的情況下提供給借款人：
4.1 於貸款人已經收到(或貸款人同意貸款人將在可以獲得之時即時收取，或貸款人根據當時情況放棄收取)格式和內容均令貸款人滿意的所有下述各項之時：
4.1.1 經適當簽署證實的按本協定附屬檔案K的格式簽署的借款人的股東會決議和董事會決議複印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權：
4.1.1.1 借款人按本協定規定的條款和條件取得貸款額度;和
4.1.1.2 借款人適當授權的代表簽署本協定、提款通知、擔保檔案、授權委託書和所有的相關檔案及其中涉及的通知並發出和/或接收為貸款而不時要求或急需的該等通知、要求或其它聯絡;
4.1.2 經適當簽署證實的按本協定附屬檔案L的格式簽署的公司保證人的股東會決議和董事會決議複印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權：
4.1.2.1 公司保證人提供公司保證書;和
4.1.2.2 公司保證人適當授權的代表來代表公司保證人簽署本協定、公司保證書和所有的相關檔案及其中涉及的通知;
4.1.3 經適當簽署證實的按本協定附屬檔案M的格式簽署的抵押人和_________的股東會決議和董事會決議複印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權：
4.1.3.1 各公司提供抵押(如需要)、保險單轉讓和租金收入轉讓;和
4.1.3.2 各公司的適當授權人代表該公司簽署抵押協定(如需要)、保險單轉讓契約和租金收入轉讓契約和所有的相關檔案及其中涉及的通知;
4.1.4 本契約第4.1.1.2款，第4.1.2.2款和第4.1.3.2款提及之人物的一套簽字樣本(經各公司的兩位董事或一位董事和一位秘書或根據法律被授權的其他人簽署證實並附於本協定第4.1.1款、第4.1.2款和第4.1.3款提及之各公司的註冊證書和董事會決議);
4.1.5 經簽署證實的有關借款人、抵押人、公司保證人和_________註冊證書和章程(包括至今為止的所有變更)的複印件各一份;
4.1.6 按照本協定附屬檔案A、B、C、E、G的格式經合法簽署，並完成了印花稅貼花(如有)、登記和提交的擔保檔案及有證據證明：
4.1.6.1 在抵押契約規定的抵押設立之前，抵押人是抵押物的唯一合法所有者和受益人;
4.1.6.2 在抵押契約規定的抵押設立之前，抵押物上並沒有被設定任何在先的負擔;
4.1.7 按照本協定附屬檔案D的格式經合法簽署、完成印花稅貼花(如有)、登記和提交的授權委託書;
4.1.8 由貸款人所接受的具有合法資格的獨立估價師出具的證明抵押物價值不少於港元_________並為貸款人滿意的關於抵押物的估價報告原件一份，該估價報告應在本協定簽署前十五日內向貸款人出具;
4.1.9 由香港和中華人民共和國的有關公證機構和/或律師事務所按貸款人接受的格式和內容簽發的法律意見書;
4.1.10 證明有關本協定和/或擔保檔案和/或授權委託書及其所規定事項所要求的任何有關機構的批准和/或授權均已獲得的令貸款人滿意的證明檔案;
4.1.11 經簽署證實的所有關於本協定和擔保檔案的簽署和履行所必須的政府備案或登記和批准/或授權得以完成的證明檔案的複印件(如需，該等檔案應經翻譯併合法公證)及關於使本協定和擔保檔案以及借款人在該等檔案項下的義務成為合法有效、有約束力並可執行而所必須的所有備案、登記和其它手續已經或將被完成的證明;
4.1.12 保險單原件;
4.1.13 已為借款人接受的_________年_________月_________日的貸款意向書的複印件一份;
4.1.14 貸款人所接受的關於借款人所有貸款的詳細情況的披露;
4.1.15 借款人和公司保證人的附屬企業和關聯公司(或其所在國法律所規定的類似機構)經審計的有關該等期間的財務報告(憑貸款人的要求);
4.1.16 有關借款人的財務和商業及貸款人合理要求的其它信息(包括但不限於其股權狀況、管理機構等);
4.1.17 本協定簽署日不少於五個工作日之前貸款人向借款人合理要求的有關本協定所規定之任何事項檔案的複印件(該複印件須經簽署證實)。
4.2 於下述條件得以滿足之時：
4.2.1 在本協定和擔保檔案簽署和提交之前所要求的，以及使借款人之義務成為合法有效，有約束力並可按其各自條款執行而所要求的所有行動、條件和事宜均已嚴格並適當地按照適用法律進行、完成和發生;
4.2.2 借款人沒有違反任何其所作的承諾或本協定的規定，且本協定中所有的聲明和保證仍是真實，準確的，也沒有發生任何違約事件;和
4.2.3 借款人或公司保證人的經營狀況或財務狀況沒有發生實質性的變化。
4.3 如任何轉讓契約因尚未存在契約，帳面債務或保險索賠權或者因根據適用法律的任何原因而可能成為無效或不能執行，借款人承諾應在該等契約、帳面債務或保險索賠存在後立即不時或在貸款人決定的時間簽署或重新簽署或促使他人簽署該等轉讓契約，並且應採取必要措施完善或確保完善該等轉讓契約欲設立的擔保。借款人進一步承諾將不會簽署含有任何禁止或阻礙將有關收益轉讓給貸款人的契約(該等契約的收益將成為轉讓契約的標的)，並且借款人將促使抵押人也不會簽署此類契約。任何未能履行本4.3條款規定的義務的行為將構成本協定12.1.5項下的違約事件。
第五條 提款
5.1 借款人應在提款有效期內在貸款額度項下一次性地提款。任何在貸款額度項下未被提取的數目之額度應被自動取消，除非經貸款人書面同意並依其自主決定對超過一次的提款予以同意。
5.2 借款人應最遲在預期提款日的五(5)個工作日之前將提款通知交給貸款人。
5.3 提款通知中應按照本協定附屬檔案“F”所述將有關細節具體列出。
5.4 提款通知只有在貸款人確實收到時才生效。
5.5 提款通知應構成借款人的一份確認函，確認至今沒有發生任何違約事件或潛在違約事件及所有聲明保證在任何事實方面仍然保持真實、準確。
5.6 提款通知一經貸款人收到即為不可撤銷，借款人有義務按照提款通知的規定來實現提款。
5.7 借款人同意，如借款人未向貸款人支付本協定第三條規定的前端費，貸款人可以從提款通知項下未被提取的款項中將該筆前端費予以抵銷，該等抵銷不應被視為以任何方式扣減到期未付的貸款。
第六條 本金歸還、提前還款
依據本協定第十二條、第十三條和第二十條規定，除非貸款人按其絕對自主確定之條款和條件另外作出書面同意，所有的貸款應在最後還款日被一次性全額付清。
6.1 如果借款人在預定的提前還款日不少於三十(30)天前給予貸款人書面通知，借款人可以向貸款人提前歸還全部或部分貸款、發生的利息和所有其它的應付款(包括按照本協定第6.5款規定計算出的金額數目);假設預定的提前還款日總是相關計息期的最後一天。
6.2 提前歸還的是部分貸款時，提前還款的數額最小應為______________美元(US$______________)，或為______________美元(US$_________)的完整倍數。任何提前還款都應採用本協定第6.1款規定的方式歸還。
6.3 借款人根據本協定第6A.1款規定簽發的任何提前還款通知都是不可撤銷的，借款人有義務按照該通知提前還款。
6.4 除非貸款人另有書面同意並指示有新的條款、條件，所有已提前歸還的款項不可再提取。
6.5 在提前歸還貸款的全部或部分的同時，借款人應就任何在最後還款日之前生效的提前還款，按照提前歸還的未清償貸款之餘額的百分之零點五(0.5%)向貸款人支付費用。
第七條 利息
7.1 借款人應在每一付息日按本協定第7.2款規定的有關利率向貸款人支付尚未清償的貸款之利息。
7.2 適用於任何計息期的利率應等於新加坡銀行同業拆放利率加上百分之二(2%)的年利率或等於貸款人按其絕對自主確定的適用於該計息期的其它利率。
7.3 應付的貸款利息金額應以美元支付，並應以每年三百六十天為基礎按照實際天數逐日計算。計算實際天數時，應將前一個付息日(而非付款日)包括在內。
7.4 對於貸款本金連同所發生的利息和於本協定規定之到期日應付而未付的所有款項，應憑要求支付額外利息(不論判決前或判決後)，該額外利息應自應付之日起至該等本金利息或其它應付款項(根據具體情況確定)實際支付之日止，按照本協定第7.2款規定之相關貸款利率加上百分之五(5%)所得出的利率逐日計算。借款人承認，前述應付的額外利息真實地代表了貸款人因借款人不能及時履行其付款義務和責任而將遭受的損失和損害。
7.5 貸款人關於適用任何時間的利率的證明和到期應付利息的金額應是無誤的、確定的，並是對借款人有約束力的。
第八條 支付、銷售收入和租金收入
8.1 所有由借款人按照本契約任何條款支付的款項，不論以本金、利息或費用或其他款項，均應按下列順序用於下列目的。
8.1.1 首先用於支付按照本契約第三條規定任何應付給貸款人和擔保代理人的任何款項;
8.1.2 其次用於償付與本契約和擔保檔案有關或在收取本契約項下應付款項或執行本契約或擔保檔案的任何條款中發生的貸款人和擔保代理人承擔的所有費用和開支(包括應全額償付的法律費);
8.1.3 第三用於支付按照本契約第七條規定應付的利息;
8.1.4 第四用於償還貸款本金餘額。任何人所打算的款項用途均須服從上述支付順序。
8.2 借款人對貸款人在本契約項下的所有付款，應在到期日上午_________時(紐約時間)之前，通過該日的清算方式，貸計借款人在貸款人處開立的帳戶(帳號_________)或貸款人不時以書面方式指定的紐約或其他地方的其他銀行的其他帳戶。
8.3 如果按照本契約的任何應付款項在一個非工作日到期應付，則該等應付款項應於該日後的下一個工作日支付，除非該等下一個工作日屬於另一個日曆月，在該等應付款項應在緊接該日的前一個工作日支付並且所有利息的支付應作相應的調整。
8.4 借款人根據本契約和擔保檔案的所有支付，不論作為本金、利息、費用或其他款項，都不得有沖抵並且不得以支付任何性質的現在或將來施加的稅費為由而有任何扣除或預留。如果在任何時候根據適用的法律，借款人被要求從支付中進行扣除或預留，在該等扣除和預留根據有關司法管轄區的適用法律不超過借款人的最低法律責任並且應付給有關管轄區的有關機構的條件下，則借款人的應付款項應予以必要的增加，以確保在作了扣除和預留後，貸款人能收到如同沒有作扣除或預留的全額。
8.5 借款人應在有關管轄區適用法允許的期限內匯付該等扣除和預留款項至有關管轄區內的有關機構以免於罰款。
8.6 借款人應在匯付前述扣除和預留後十四天內或一有機會(以後者為準)將有關機構出具的證明該等扣除和預留的正式證明或貸款人要求的其他任何書面證據遞交給貸款人。借款人在此同意全額補償貸款人與本契約項下借款人應付的任何款項有關而向貸款人徵收、要求或請求的稅費(但對貸款人整個淨所得稅費除外)及因任何該等徵收、要求或請求而引起的成本開支、費用和責任。
8.7 借款人在此承認根據本條應付的額外的金額不應視為利息而應視為預先同意的補償。
8.8 借款人應保證發給相關第三人書面指示，以將銷售收入和租金收入直接付至上述第8.2款規定的借款人的帳戶內或借款人不時指定的此類帳戶內。如果無論何種原因借款人收到有關租金收入，借款人應作為貸款人的信託人持有該等收入並立即將該等收人直接付至本協定第8.2款規定的借款人的帳戶內或按貸款人確定的方式付給貸款人。
8.9 本協定第8.1款的規定無論任何不會影響貸款人在各個轉讓契約項下從相關的應支付該等收入的第三人處直接獲得該等收入的權利。
第九條 連續擔保
9.1 借款人向貸款人提供連續擔保，對本協定項下貸款本金、所發生的利息和所有其他應付款項的歸還和補償及借款人在本協定項下的其他義務和責任(無論其為明示或暗示)的履行予以擔保。借款人承諾在提款日或之前提供或督促提供以貸款人為受益的擔保檔案。
第十條 聲明和保證
10.1 借款人在此向貸款人作出聲明並保證，該等事關貸款額度的聲明和保證如下.
10.1.1 借款人和公司保證人分別是依中華人民共和國法律和香港法律註冊成立併合法存在的公司，借款人和公司保證人有充分合法權利擁有其財產，經營其現時經營之業務。借款人和公司保證人只有在借款人向貸款人全額付清所有貸款和發生的利息及其它應付款項後才可以分別根據中華人民共和國法律和香港法律保持其有限責任公司的、法人地位;
10.1.2 借款人已發行並足額出資的全部股份的總額是，並將持續保持不少於人民幣_________元(RMB_________)，而且該等已發行並足額出資的股份的百分之九十(90%)應全部並絕對是，並將持續為公司保證人所持有。
10.1.3 本協定、擔保檔案和授權委託書的簽署、提交和履行都是在有關各方的法人權力範圍之內的，且並不違反任何適用法律或任何對有關各方有約束力的契約性規定或任何相關各方的章程之規定;
10.1.4 本協定、擔保檔案和授權委託書一經簽署即具有法律效力，並根據其各自條款和條件為當事人設定了具有約束力的可執行義務;
10.1.5 在本協定、擔保檔案和授權委託書簽署和提交之前所要求的，以及使借款人、抵押人和公司保證人之義務成為合法有效、有約束力並可按其各自條款執行而所要求的所有行動、條件和事宜均已嚴格並適當地按照適用法律進行，完成和發生;
10.1.6 除了已書面通知貸款人的以外，在有關機構不存在任何針對借款人、抵押人和公司保證人的實際、或有威脅性的訴訟(該等訴訟對借款人不利的判決可能會實質性或負面性地影響借款人、抵押人和公司保證人的財務狀況或經營，或損害借款人，抵押人和公司保證人實質性地開展現時經營之經營的權利，或影響借款人、抵押人和公司保證人按照貸款協定和/或擔保檔案該等條件和條款履行其義務的能力);
10.1.7 除了已書面通知貸款人的以外，借款人沒有任何其它借款;
10.1.8 就借款人所確知和所確信，沒有人已經或正在採取措施，聘用接管人和/或管理人、清算人或類似人員來接管或解散借款人、抵押人和公司保證人，或將借款人、抵押人和公司保證人置於司法管理人的管理之下;
10.1.9 借款人是其全部或任何一部分財產和資產唯一的受益所有人，在本契約簽署後的任何時候，該等財產和資產將受擔保檔案中設定的抵押、擔保負擔或其他債務負擔的約束，並且借款人就其財產和資產享有的所有權、權利、利益和權益將不受任何質押、抵押、擔保負擔、留置權、擔保權益或其他任何類型的債務負擔的限制，但根據擔保檔案設定的或已向貸款人書面披露的除外。
10.1.10 借款人、抵押人和公司保證人已完成了法律要求的所有納稅申報，並付清了所有稅費、評估費、費用以及針對其任何財產、資產、收入或特許權的其它政府收費;
10.1.11 每一所需的、與本協定和擔保檔案的簽署、提交、履行、有效性和可執行性有關的同意、許可、批准或授權，均已從有關機構、借款人和公司保證人的股東或債權人處獲得並將保持全面有效;
10.1.12 借款人沒有任何進行中的、懸而未決的、或就借款人所知，可能發生的訴訟案、仲裁案或行政爭議案：
10.1.12.1 會限制本協定、抵押協定和公司保證書的簽署、限制借款人行使本協定項下的權利和/或履行其在本協定項下承擔或所負的義務、抵押人行使抵押協定項下的權利和/或履行其在抵押協定項下承擔或所負的義務、公司保證人行使公司保證書項下的權利和/或履行其在公司保證書項下承擔或所負的義務;
10.1.12.2 已經或可能對借款人、抵押人、公司保證人或前文提及的各方及其附屬企業均產生實質性的不利影響;
10.1.13 本協定第4.1.15款和第11.1.12款規定的經審計的財務報表是按照新加坡現行有效的通用的會計準則和實踐完成的，該等經審計的財務報表真實、清楚地反映了借款人、抵押人和公司保證人在該等報表完成時的財務狀況。
10.1.14 本協定第10.1.13款所述的財務報表內記載的各公司的財務狀況至今沒有實質性的改變。
10.1.15 借款人、抵押人、公司保證人或其任何財產或資產都未被授權豁免於訴訟、執行、查封或其它司法程式，它們對本協定、抵押協定或公司保證書的簽署、根據本協定規定對本協定項下權利的行使和對義務的履行都將構成為私人和商業目的而進行、履行的活動。
10.1.16 借款人向貸款人書面發出的本協定附屬檔案1項下的或與公司保證人有關或與將轉讓的關於租金收入和銷售收入的契約有關的及有關本協定或擔保檔案談判的任何信息、證明或報告中在本協定和擔保檔案內容中起實質性作用的事實，在該等證明、報告被提交或該等信息被提供時均是真實、非虛假的，並且在該時，該等信息、證明或報告中也未遺漏任何足以對貸款人在本協定和擔保檔案項下的利益構成實質性不利影響的事實;和
10.1.17 沒有發生任何違約事件，沒有發生違約事件未得到救濟的情況，也沒有發生潛在違約事件;
10.2 公司保證人在此聲明和保證本協定第10.1款所述的關於公司保證入或公司保證書的事項均是真實和準確的。
10.3 本協定第10.1款和第10.2款所述的每一項聲明和保證，在本協定和擔保檔案簽署後均將繼續保持正確並被全面遵守。借款人和公司保證人在此向貸款人聲明和保證上述聲明和保證將保持真實和準確，並被全面遵守，直至貸款、由此發生的利息和其它應付的款項均被全額付清。
第十一條 承諾和保證
11.1 借款人進一步向貸款人承諾和保證：
11.1.1 借款人應在任何違約事件或潛在違約事件發生之後立即通知貸款人;
11.1.2 未經貸款人事先書面同意(但不應不合理地拒絕給予該等同意)，借款人不得：
11.1.2.1 採取計畫、安排或其他方式，進行任何形式的重組或兼併，或同意、批准、容許對其出資之所有權進行任何變更，或對其出資之任何部分進行轉讓，或對其尚未出足之資本的任何部分進行出資或分配;
11.1.2.2 向任何個人、公司或企業提供放款，或訂立、設定任何保證或作補償承諾(但正常業務經營除外)，從而使其自身直接、間接或附帶地就其他個人、公司或企業的義務承擔任何責任;
11.1.2.3 非經貸款人同意，向任何銀行或金融機構或任何個人借款或尋求借款，並且，在此期間，貸款人將可以取消對借款人此時的所有貸款;
11.1.2.4 出售、出租、許可、讓渡、轉讓、讓與或以其它方式處分其全部或部分其現在或將來擁有的財產、資產(無論該等財產為何種形式，也不論其位於什麼地方)(但正常業務經營除外);
11.1.2.5 除已向貸款人書面揭示的，擔保檔案(如有)項下構成的，以及根據本契約所設定的擔保負擔之外，對其現在或將來擁有的財產、資產(無論該等財產為何種形式，也不論其位於什麼地方)的全部或部分進行抵押、質押、轉讓、阻礙或許可留置;並且
11.1.2.6 在任何會計期間宣告，支付或作任何分紅或其他分配，不論是對收入或資本性質的，也不論是以現金或類似形式：
11.1.2 未經貸款人事先書面同意，借款人應努力促使抵押人不得：
11.1.2.1 出售、出租、許可、讓渡、轉讓、讓與或以其它方式處分，以及抵押、質押、轉讓，阻礙或許可留置抵押物的全部或部分(但正常飯店業務經營除外);
11.1.2.2 出售、出租、許可、讓渡，轉讓、讓與或以其它方式處分，以及抵押、質押、轉讓、阻礙或許可留置全部或部分抵押物之裝修、裝飾、配套設施及所有其他與飯店業務經營有關的財產(無論該等財產為何種形式，也不論其位於什麼地方)，但正常飯店業務經營除外;
11.1.3 借款人保證，借款人根據本協定所欠之款項總額在任何時間將不超過抵押物價值(其價值依本協定11.1.4確定)與任何其他不時為擔保借款人根據本協定所負債務而提供給銀行的財產(轉讓契約除外)之和的15%;
11.1.4 借款人應不時地自費應銀行的要求，向銀行提供由銀行認可的合格的和獨立的評估者關於抵押物及其他不時提供給銀行的擔保財產的評估報告;
11.1.5 借款人應始終按照與其同類業務的公司通常選擇的險種、保險範圍，自費就其財產、資產向有信譽的保險機構或保險公司投保，(特別地，保持保險單證)並且規定保險人須至少提前一個月給予借款人及銀行終止通知否則其不得終止該保險;
11.1.6 借款人應在本契約持續期間內，保持其法人地位之存在，並由其合格的員工按照高水平的財務和管理標準，根據章程的規定合法、有效地開展經營業務，處理事務;
11.1.7 借款人應努力使法定的資本及股本結構不發生任何變化，除非經貸款人同意;
11.1.8 借款人應努力促使對它的任何貸款(包括但不限於從其股東、公司保證人或關聯公司獲得的貸款)不被保證，並且以貸款人決定的方式後於借款人根據本協定對貸款人之債務償付，並且沒有貸款人的事先書面同意將不會對此類貸款作任何償付;
11.1.9 借款人在任何時候都應保持其負債與有形淨資產的比例為2.1;
11.1.10 只要本契約項下的貸款本金、發生的利息或其它任何款項應付而未付，借款人應及時、適當地對所有針對借款人及其財產、資產的稅費、估價費和政府稅費，在開始罰款之日前，予以支付，除非就該等稅費的支付借款人將通過適當程式提出異議(如果依法律規定已劃分出足夠的備用金額);
11.1.11 借款人應按照對其自身、其經營或其財產具有約束力的所有適用法律的規定開展業務，並應使其財產和資產均處於良好的狀態;