工商銀行人民幣借款契約協定書 篇1
(流動資金貸款類：_____________貸款)
借款單位：__________________
地址：__________________
貸款銀行：__________________
地址：__________________
簽訂日期：____年___月___日
立契約單位：借款單位(簡稱甲方)
貸款銀行(簡稱乙方)
甲方為適應生產發展需要，依據________，特向乙方申請貸款，經乙方審查同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本契約，共同遵守。
1.甲方向乙方借款人民幣(大寫)______萬元，規定用於
2.借款期限約定為____年___個月，即從____年__月__日至____年__月__日。乙方保證按計畫和下達的貸款指標額度供應資金，甲方保證按規定的用途用款。預計分次用款計畫為：
____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;____年__月_____萬元。
3.貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息___‰計算，按季(或月)結息。
在本契約有效期內，如國家調整利率，從調整之日起，乙方即按調整後的貸款利率計(結)算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。
4.甲方保證按還款計畫歸還貸款本金。還款計畫為：
____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;
____年__月_____萬元;____年__月_____萬元。
甲方保證按下述方式按時付息：
甲方不能按時付息的，乙方有權從甲方賬戶中扣收或暫時停止支付貸款。
5.借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知一個月後仍未歸還，乙方有權從甲方(或擔保方)的各項投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產歸還其借款。
6.乙方有權檢查貸款使用情況，了解甲方的經營管理、計畫執行、財務活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關統計、會計、財務等方面的報表和資料。
7.在本契約有效期內，甲方因實行承包、租賃、兼併等而變更經營方式的，必須通知乙方參與清產核資和承包、租賃、兼併契約(協定)的研究、簽訂的全過程，並根據國家有關規定落實債務、債權關係。
8.需要變更契約條款的，經甲乙雙方協商一致，應簽訂借款契約補充文本。
9.甲方需向乙方填送借款申請書，並對償還借款本息，以抵押或(和)第三方保證的方式提供擔保，並簽訂抵押、擔保協定書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協定書，均為本契約的組成部分。
10.(甲方雙方商定的其它條款)
11.本契約自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清後失效。
12.本契約正本三份，甲乙方、保證方各執一份，副本__份，送乙方財會部門和有關部門。
借款單位：(公章)__________________貸款銀行：(公章)__________________
法定代表：(簽字)__________________法定代表：(簽字)__________________
或負責人：(簽字)__________________
擔保單位：(公章)__________________
工商銀行人民幣借款契約協定書 篇2
甲方：
法定代表人(負責人)：
法定地址：
通訊地址：
乙方：
負責人：
通訊地址：
丙方：
負責人：
通訊地址：
鑒於甲方向乙方和丙方申請辦理跨境人民幣協定產品，為明確各方權利義務，三方經協商一致，特訂立本協定。
定義
1.1 “跨境人民幣協定產品”分為“跨境人民幣協定付款”和“跨境人民幣協定融資”。
1.1.1“跨境人民幣協定付款”是指丙方代理乙方受理甲方申請，乙方為甲方進口項下應付賬款提供人民幣短期資金融通服務並簽署融資契約。融資契約約定融資期限屆滿時，甲方未償還乙方融資資金的，乙方將融資契約項下債權轉讓給丙方，丙方向乙方支付轉讓價款並向甲方追償。
1.1.2“跨境人民幣協定融資”是指丙方代理乙方受理甲方申請，乙方為甲方出口項下應收賬款或出運前備貨提供人民幣短期資金融通服務並簽署融資契約。融資契約約定融資期限屆滿時，甲方未償還乙方融資資金的，乙方將融資契約項下債權轉讓給丙方，丙方向乙方支付轉讓價款並向甲方追償。
業務辦理流程
2.1甲方申請辦理跨境人民幣協定產品的, 應向丙方提交《跨境人民幣協定產品申請書》(格式見附屬檔案1)，並申請授信額度。
2.1.1 丙方有權按照丙方國際貿易融資和授信等管理制度決定是否為甲方核准貿易融資授信額度(符合丙方占用同業授信額度條件的，可直接占用同業授信額度)，用於為甲方辦理跨境人民幣協定產品。
2.1.2丙方按照丙方國際貿易融資和授信等管理制度和乙方的要求，要求甲方提供業務單據，審核貿易真實性。
2.1.3 對於符合條件的申請，丙方以傳真或郵件形式向乙方詢價，並附上甲方提交的《跨境人民幣協定產品申請書》。乙方在收到詢價後 個工作日內反饋丙方。丙方應在收到乙方反饋後的 個工作日將詢價結果通知甲方。
2.1.4 若甲方接受乙方報價的，丙方相應扣減甲方貿易融資授信額度或同業授信額度(符合丙方占用同業授信額度條件的)並向乙方以加押電文方式確認融資金額、起息日、到期日等信息，並在報文中告知該業務具有真實貿易背景。
2.2甲方向乙方申請貿易融資，用於其跨境人民幣協定產品下對應的進出口項下的人民幣短期資金融通。
2.2.1 乙方同意向甲方提供融資的, 甲乙雙方簽署融資契約(包括契約和額度提用申請書)，約定金額、期限、起息日、利率、計息方式、手續費、收款賬戶信息、提用流程、罰息等事項。
2.2.2乙方按照融資契約約定，將融資款項支付至融資契約約定賬戶。進口項下，收款賬戶需為甲方交易對手的賬戶;出口項下，收款賬戶需為甲方開立在丙方的賬戶。
2.2.3融資契約中約定的融資期限到期時，甲方應按照融資契約的約定向乙方清償融資本金、利息和手續費。甲方應承擔乙方因向甲方提供融資而產生的由中國境內稅務機關征繳的稅款。
2.2.4 甲方通過丙方向乙方清償融資本金、利息和手續費及支付前述稅款。丙方在收到甲方支付的融資本金、利息、相關稅費後, 將融資本金、利息和手續費匯至乙方指定賬戶。丙方在辦理匯款時註明《跨境人民幣協定產品申請書》編號。丙方收到甲方歸還的融資款項後，釋放甲方貿易融資授信額度或同業授信額度。
2.2.5 丙方收到甲方支付的稅款後，將協助甲方完成相關稅款的繳納。
2.2.6 在融資契約中約定的融資期限到期日前，丙方應主動聯繫甲方, 督促其準備償還資金。
2.2.7 甲方如擬申請提前歸還融資契約項下款項的，需提前 天向乙方、丙方提交《提前還款申請書》(格式見附屬檔案2)，在取得乙方、丙方同意並支付融資契約約定的相關費用後方可提前還款。
2.3如甲方未能按照融資契約的約定向乙方償還融資契約項下的融資款項，乙方有權將該融資契約項下所有債權(包括但不限於本金、利息、手續費、罰息、甲方應承擔的乙方稅款等)全部轉讓給丙方。
2.3.1 在甲方未能按照融資契約的約定向乙方償還融資款項時，乙方有權在 個工作日內以書面或加押電文的形式向丙方發出《受讓債權通知書》(格式見附屬檔案3)。
2.3.2丙方需在收到乙方以書面或加押電文形式發出的《受讓債權通知書》後 個工作日內，簽署《債權轉讓協定》(格式見附屬檔案4)受讓乙方轉讓的債權，並按照《債權轉讓協定》的約定將轉讓款支付至乙方指定賬戶。
2.3.3 丙方應按照《債權轉讓協定》的約定向乙方支付轉讓款, 轉讓款的金額為甲方應付未付融資本金、利息、手續費和罰息之和, 丙方同時應向乙方墊付本協定約定的甲方應承擔的乙方稅款。
2.3.4 乙方在收到丙方支付的轉讓款後，應將該債權的相關證明檔案(包括但不限於融資契約)，及已簽署的《債權轉讓協定》郵寄給丙方，以便丙方向甲方進行追償。同時，乙方向甲方發出《債權轉讓通知書》(格式見附屬檔案5)。
2.3.5 乙方將融資契約項下債權轉讓給丙方後, 甲方應當按照丙方的要求直接向丙方支付融資本金、利息、手續費、罰息及丙方先行墊付的本協定約定的甲方應承擔的乙方稅款。
甲方的陳述和保證
3.1簽署和履行本協定是甲方真實的意思表示，並經過所有必須的同意、批准及授權，不存在任何法律上的瑕疵。
3.2甲方配合乙方、丙方的要求提供業務單據等資料，並保證提供的所有資料、信息都是真實、準確、完整和有效。
權利和義務
4.1 甲方的權利和義務
4.1.1甲方應按照與乙方簽署的融資契約的約定歸還本金、利息及其他稅費。
4.1.2 乙方將融資契約項下債權轉讓給丙方後, 甲方應向丙方償還融資契約項下的本金、利息、手續費、罰息及甲方應承擔的乙方稅款。
4.1.3甲方承諾本協定下的進出口貿易不存在重複融資的行為。
4.1.4甲方應按照本協定及融資契約的約定, 支付因簽訂及履行本協定、融資契約及其他有關法律檔案在中國境內發生的所有稅費。
4.2 乙方的權利和義務
4.2.1在甲方未能按照融資契約的約定償還融資契約項下的融資款項時，乙方有權按照本協定的約定向丙方轉讓在融資契約項下的全部債權。
4.2.2 乙方在收到丙方支付的轉讓款後，應按照本協定的約定將融資契約、《債權轉讓協定》等檔案交付給丙方。
4.3 丙方的權利和義務
4.3.1丙方代理乙方受理甲方申請，並按照本協定約定對甲方提交的相關資料進行審核。
4.3.2丙方有權根據甲方申請的協定產品情況決定占用甲方在丙方的貿易融資授信額度或同業授信額度。
4.3.3 丙方應按照中國人民銀行的相關規定及時將人民幣跨境貿易融資和跨境資金流動信息報送至人民幣跨境收付信息管理系統，並按照國家外匯管理局的要求履行國際收支申報職責。
4.3.4 在融資契約中約定的融資期限到期日前，丙方應主動聯繫甲方, 督促其準備償還資金。
4.3.5 丙方收到甲方支付的稅款後，將協助甲方完成相關稅款的繳納。
4.3.6在甲方未能按照融資契約和本協定的約定償還乙方融資款時，丙方應當按照本協定的約定受讓融資契約項下的債權。
第五條 其他約定事項
第六條 信息披露與保密
6.1 對於在本協定簽訂和履行過程中獲取和知悉的甲方的未公開信息和資料，乙方、丙方對相關信息和資料的使用不得違反法律法規和監管要求，並應依法承擔保密責任，不向第三方披露該等信息和資料，但下列情形除外：
(1)適用法律法規要求披露的;
(2)法務部門或監管機構依法要求披露的;
(3)乙方、丙方為行使本協定項下權利、履行本協定項下義務需向外部專業顧問披露和允許外部專業顧問在保密的基礎上使用的;
(4)甲方同意或授權乙方、丙方進行披露的。
6.2 在本協定第6.1條規定的情形外，甲方進一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露甲方的信息和資料，包括但不限於甲方的基本信息及其他相關信息，願意承擔由此產生的一切後果：
為下列目的向業務外包機構、第三方服務供應商、其他金融機構及乙方、丙方認為必要的其他機構或個人，包括但不限於交通銀行股份有限公司的其他分支機構，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其在保密的基礎上使用該等信息和資料：
①為開展跨境人民幣協定產品業務或與前述業務有關;
②為交通銀行股份有限公司向甲方提供或可能提供新產品或服務或進一步提供服務。
各方同意，本協定□適用□不適用第6.2條。
第七條 適用法律及爭議的解決
7.1本協定的簽訂、履行、解釋及爭議適用中華人民共和國法律(為本契約目的不包括香港、澳門和中國台灣地區的法律)。
7.2 如存在任何爭議，三方應協商解決。如無法協商一致，任何一方有權將爭議提交丙方所在地的人民法院訴訟解決。爭議期間，各方仍應繼續履行未涉爭議的條款。
第八條 其他條款
8.1本協定下的融資契約以及各方確認的相關檔案、資料均為本協定不可分割的組成部分，與本協定具有同等效力。
8.2本協定如有未盡事宜的，本協定各方應通過協商解決，並簽訂書面補充協定以定之。
8.3 本協定生效後，任何一方不得擅自變更、修改本協定下的任何條款及內容。
8.4本協定經甲方法定代表人(負責人)或授權代表簽字(或蓋章)並加蓋公章、乙方及丙方負責人或授權代表簽字(或蓋章)並加蓋單位印章後生效。
8.5本協定一式三份，各方各持一份。
甲方已通讀協定全部條款，乙方、丙方已應甲方的要求作了詳細說明，甲方簽署本協定時對所有內容無疑問和異議，理解協定條款尤其是帶▲▲標記條款的含義及其法律後果。
甲方(公章)：
法定代表人(負責人)：
或授權代表
簽署日：年 月日
乙方(單位印章)：
法定代表人(負責人)
或授權代表
簽署日： 年 月 日
丙方(單位印章)：
法定代表人(負責人)
或授權代表
簽署日： 年月 日
附屬檔案1
交通銀行跨境人民幣協定產品申請書
(編號： )
致： 我司已與貴行、 (協定銀行)簽署合作協定(編號： )。在該協定下，我司經由貴行向 (協定銀行)申請辦理跨境人民幣協定產品，具體內容如下。我司保證下述內容真實有效。
進口商：
出口商：
契約號/訂單號：
契約幣種：
金額：
報關方式：□外幣報關 □人民幣報關
申請協定產品類型：
申請協定產品幣種：
申請協定產品金額：(大小寫)
協定產品起息日：
協定產品到期日：
收款方信息：
公司簽字/蓋章
年 月 日
交通銀行跨境人民幣協定產品申請書(編號： )回單
致：(公司名稱，地址)
根據貴公司向我行提交的申請書，現回復如下：
協定產品類型：;
協定銀行：
協定產品幣種： ;
金額：
協定產品期限：
協定產品利率：
(計息方式： )
其他費用：
其他事項：
年 月 日
我司願意接受上述內容。
公司簽字/蓋章
年 月 日
附屬檔案2
提前還款申請書
致：
我司已申請辦理跨境人民幣協定產品，信息如下：
跨境人民幣協定產品合作協定：
協定產品申請書：
融資契約：
融資契約下的額度提用申請書：
上述業務幣種： ，
金額： ，
到期日： 。
因故特申請提前還款，我司願意在
(協定銀行)同意的前提下，提前還款並願意支付違約金，金額 (大小寫)。
公司簽字/蓋章
年 月 日
附屬檔案3
受讓債權通知書
致：
由：
關於：
跨境人民幣協定產品合作協定(編號： )(協定)
協定產品申請書：
債務人：
融資契約：
融資契約下的額度提用申請書：
該筆融資已經到期，債務人未能按約償還，根據協定約定，現將該筆融資項下的債權轉讓予貴行。隨本通知書附上債權的相關證明檔案、我行已簽署的債權轉讓協定(編號為：)(一式兩份)供貴行簽署，以及我行向債務人簽發的《債權轉讓通知書》。
貴行收到有關檔案後，請簽署《債權轉讓協定》，並將債權轉讓通知書交予債務人。
請貴行按照《債權轉讓協定》將轉讓價款匯入我行賬戶。匯款後，請將一份已簽署的《債權轉讓協定》寄回我行。
年 月 日
附屬檔案4
債權轉讓協定
出讓方：(以下簡稱“甲方”)
地址：
電話：
受讓方：(以下簡稱“乙方”)
地址：
電話：
鑒於：
1、甲方根據《交通銀行跨境人民幣協定產品合作協定》(編號： )與 (債務人)簽訂了合法有效的融資契約(編號： )，涉及協定產品申請書編號： 、融資契約下的額度提用申請書編號： 。
2、甲方願意按照本協定約定向乙方轉讓甲方在上述融資契約項下的所有權益。
3、乙方願意按照本協定的約定，受讓甲方在上述融資契約項下的所有權益。
根據有關法律、法規，甲乙雙方經協商一致，就上述融資契約項下權利轉讓事宜達成協定如下：
第一條 轉讓標的
1.1 甲方同意按照本協定約定向乙方轉讓以下融資契約項下的所有權益。
業務申請書編號： ;
融資契約編號： ;
融資契約下額度提用申請書編號： 。
1.2甲方應在本協定生效之日起 個工作日內，將本協定項下債權轉讓事宜通知 (債務人)，並將該通知書副本提供給乙方。
第二條 轉讓價款與支付
2.1 乙方受讓融資契約項下權益而應向甲方支付的轉讓價款為(幣種) (金額)(大寫) 元整。
2.2 在甲方完全履行本協定下全部義務的條件下，乙方應於 年 月 日或之前將轉讓價款存入甲方賬戶，匯款請註明“支付債權轉讓款及債權轉讓協定編號”。賬戶具體信息如下：
2.3隻要乙方根據本契約向甲方支付轉讓價款，乙方在支付轉讓價款之時立即取得信貸資產項下所有權利與利益。甲方知悉任何可能影響信貸資產項下權利實現的情況時，應當立即書面通知乙方。
第三條 違約責任
3.1在乙方已經支付轉讓價款的情形下，甲方未按約定向乙方轉移本契約項下信貸資產的，乙方有權要求甲方返還乙方已經支付的價款及該等款項自乙方支付日至甲方返還日期間按日萬分之 計算的違約金。
3.2甲方根據前款約定向乙方返還轉讓價款和轉讓費用及相應違約金的，有權扣除乙方已經收回的信貸資產本息。
第四條 適用法律及爭議的解決
本協定的簽訂、履行、解釋及爭議適用於中華人民共和國法律。
第五條 其 他
5.1 本協定經甲、乙雙方的法定代表人或授權代表簽字並加蓋公章後生效。
5.2 雙方約定的其他事項
甲方(蓋章)： 乙方(蓋章)：
法定代表人(或授權代表)(簽章) ： 負責人(或授權代表)(簽章) ：
年 月 日 年 月 日
附屬檔案5
債權轉讓通知書
致： (債務人)
關於：《交通銀行跨境人民幣協定產品合作協定》(編號： )下融資契約： ，涉及協定產品申請書編號： ，融資契約下額度提用申請書編號： 。
融資金融：
利息：
罰息：
相關費用：
貴司承擔的稅款：
合計金額：
到期日：
上述融資款項已到期，尚未收到貴公司的償還資金。根據約定，已將該筆融資項下所有權益轉讓給，請貴公司將上述款項匯入的賬戶, 賬戶信息如下 。
年 月 日
工商銀行人民幣借款契約協定書 篇3
契約編號：___________
貸款申請書編號：_____________________
一、借貸雙方
1.借款方：___________________
工商執照：____________________企業性質：______________
地址：________________________電話：__________________
外匯開戶銀行：________________賬戶：__________________外匯：____________________
2.貸款方：____________________________
外匯賬號：_____________________________
二、借款金額（按當天牌價買入價計算）_____________人民幣（大寫）___________________
三、借款用途___________________________________________
四、借款期限：自____________________起至____________________止
五、質押的外匯：幣別：_____________金額（大寫）：____________________
六、質押外匯的來源：___________________________________
七、借款償還：在本契約生效的同時，質押外匯的使用權歸貸款方所有。借款方不能提前贖回外匯。質押期滿，借款方應全額歸還借入的人民幣，贖回原數額質押的外匯，不受匯率變動的影響。如借款方到期無力贖回，貸款方有權以任何方式處置質押的外匯，以抵償借方所欠的貸款，借款方不得有任何異議。
八、凡以境外借入外匯作質押的，仍由借款方對原債務關係的債權人履行償還外匯本息的義務。
九、質押人民幣貸款與用作質押的外匯，相互不計利息。
十、貸款監督：貸款方有權了解、監督、檢查借款方的貸款使用情況，借款方應積極配合，給予方便，如借款方違反契約規定，貸款方有權提前收回貸款或予以罰息處理。
十一、本契約有效期：自契約簽字之日起至全部清償貸款之日止。以上條款經雙方蓋章簽字以後，借貸雙方應共同遵守契約規定。
借款方（公章）：____________________
法定代表人（簽章）：________________
貸款方（公章）：____________________
法定代表人（簽章）：________________