（一）商業計畫書是創業者籌措資金必備的檔案
工商界人士大都很忙，有潛力的投資者更忙，要向投資者板解釋投資構想，在較短的時間內僅能做的就是通過摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準備好詳細的商業計畫書交給投資者，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見後，能作出投資決策。目前中國大陸地區私人或各類企業想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏商業計畫書，這些沒有商業計畫書的投資案，籌募到資金的機率很低很低。
（二）商業計畫書是節省時間的利器
創業投資構想通常相當複雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構想，投資者又不敢投資。因此交給投資者已寫妥之書面“商業計畫書”，俟一段時間後，再問有什麼不清楚的地方，再徵詢投資的意願，省時又省力。
（三）商業計畫書是溝通協調的利器
商業計畫書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數目會超過20個，因並非百發百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者於短時間內達成共識的方法，便是準備一份清楚易懂的“商業計畫書”同時發給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。創業籌劃者應了解商業計畫書是溝通協調的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創業計畫踏不出第一步的原因。
（四）好的商業計畫必須正確、清楚
所謂正確，即必須注意數字品質，只要提到數字必須有根據，如為參考別人的數據，註明出處；如為假設，必須說明假設條件。商業計畫書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元，必須說明如下的假設：該產品在某某市場的增長率為10%，且市場占有率假設為10%，即2億元×（1＋10%）×10%=2200萬元。
所謂清楚就是容易懂，讓拿到商業計畫書的人不必再經口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構想。要清楚，需注意下列三項。
1、商業計畫書要有目錄，目錄里要指明各章節及附屬檔案、附表之頁數，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給高階人員看的，讓他們了解商業計畫的大概構想，並知道交給哪個單位或哪個人去評估。
2、此外，段落要有標題才能清楚，最好每500字以內就要有個標題，讓投資者只看標題就約略了解下面500個字是要說什麼，並決定要不要看詳細內容。
3、段落之結構要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”裡面要分段落時用（一）（二）（三）……；（一）裡面要分段落時用1.2.3.……；1、裡面要分段落時用（1）（2）（3），以此類推。
（五）商業計畫書最好委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫
常看到許多創業的商業計畫書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產品或技術是什麼，即使有簡單的財務預算，數字大部分來自直覺，沒有根據，不足相信，表達的名詞不符合財務會計術語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業習慣。這樣的商業計畫書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。