個人銀行年終工作總結優秀 篇1
一、20xx年上半年工作情況
（一）強化貨幣政策執行，切實支持實體經濟發展。
截至5月末，xx市本外幣各項貸款餘額5648.44億元，比年初增加389.52億元，增長7.41%，增量比20xx年同期多105.88億元；增幅高於全省平均水平1.56個百分點。
1、加大對民生領域和經濟發展薄弱環節的投入力度。出台了指導意見，大力推動陸海統籌發展金融服務創新啟東示範區建設。引導加大對新型農村經營主體的支持力度，截至一季度末，全市家庭農場貸款餘額8882.69萬元。強化小微企業金融服務，支持轉型升級，xx4家法人金融機構共獲準5個省級重點示範項目，獲得再貸款支持1億元。出台《xx市製造業貸款投放評優管理辦法》，引導製造業貸款投放，截至5月末，全市製造業貸款餘額1181.85億元，比年初增加18.93億元。
2、充分發揮貨幣政策工具對金融資源的撬動作用。20xx年以來累計發放再貸款10.6億元，同比增加9.6億元；累計發放再貼現21.6億元，同比增加10.1億元。截至5月末，辦理再貼現票據的平均利率為5.13%，同比下降1.4個百分點，累計支持小微企業277家，同比增長28.7%。
3、積極推動直接債務融資工具發行。截至5月底，全市發行總計61億元，位列全省第七，占全省發行額的4.47%。
（二）強化金融風險防範，切實維護轄區金融穩定。
1、做好存款保險制度在轄區的實施工作。採取網點巡查、多維度輿情監測和及時報送日報等措施，確保存款保險制度在轄區順利實施。
2、加強金融風險監測分析及處置。實施月度重點金融風險監測指標制度。定期對金融風險隱患進行排查。會同市金融辦修訂了《xx市突發金融風險事件應急預案》，提高金融風險應對能力。
3、深化金融生態環境建設。承辦了全省金融生態創建經驗交流暨下階段工作推進會。組織市區銀行業金融機構簽訂規範經營行為聯合公約。開展了聯合整治銀行卡網上非法買賣專項行動，協助公安機關破獲了多起案件。
（三）強化創新工作引領，切實提升金融服務水平。
1、提升支付結算服務水平。積極推進農村金融綜合服務站跨行取款工作，目前，郵儲銀行、建設銀行分行的系統已經具備跨行取款功能，農業銀行分行和各農商行的系統改造預計在8月份完成。
2、提升國庫服務水平。積極推進海關收入電子化業務，截至4月底，工、農、中、建、交、招商等6家銀行全面實現海關收入電子化方式入庫。
3、提升徵信服務水平。規範開展櫃面查詢，並積極推廣代理、網際網路和自助查詢機查詢。截至5月底，全轄共為企業和個人查詢信用報告29583筆。舉辦市信用評級產品推介會，積極推進信用評級市場工作。
4、提升貨幣發行工作水平。二代貨發系統實現多種券別試運行，有效提升了工作效率。大力推進現金集中代理和社會化清分試點，2月1日，如東縣現金管理中心正式投入運行，《金融時報》進行了專題報導並發表社評。
5、創提升外匯服務水平。邀請專家開展離岸金融業務培訓，獲得企業好評。向外匯局江蘇省分局爭得短期外債餘額指標3000萬美元，指標量全省最高。跨國公司外匯資金集中運營取得實質性進展，累計新增試點企業7家，全省最多。
二、下半年工作計畫
（一）保持信貸總量平穩增長。引導金融機構積極向上爭取金融政策傾斜，保持貸款增長的.良好勢頭。
（二）大力推進直接債務融資發行。鼓勵有條件的企業發債融資，做好續發企業的銜接工作。爭取在定向融資工具、資產支持票據等創新產品上進一步突破。
（三）加強金融產品和服務創新。重點推進土地承包經營權和農民宅基地抵押貸款試點，扶持家庭農場等各類新型農業經營主體的發展，全力推動陸海統籌發展金融創新啟東示範區的建設工作。
（四）繼續發揮貨幣政策工具作用。積極申請再貼現、再貸款指標，引導金融機構最佳化信貸投向，切實降低企業融資成本。
（五）繼續維護良好的金融生態環境。積極組織參加全省縣域金融生態環境綜合評估工作，推動金融生態環境建設再上新台階。
（六）大力提升金融服務水平。推動農村金融綜合服務站穩妥開辦跨行取款和新增支付業務試點。將海關收入電子化擴大至全轄。在濱海園區財政開展國庫集中支付業務。深入推進信用體系建設。擴大現金集中代理和社會化清分試點範圍。推動7家跨國公司外匯資金集中運營企業早備案、早運行。擴大離岸金融服務平台建設的廣度。繼續爭取短期外債餘額指標，條件合適的開展外債比例自律管理。
個人銀行年終工作總結優秀 篇2
我於*年**月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20__年三個季度的工作狀況總結匯報如下:
*年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。*年*月至*月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於*年**月順利透過了afp認證考試。透過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自我的工作經驗、行銷技能和其他的客戶經理相比有必須的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就務必先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我透過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功行銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質務必相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到此刻的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，職責相比較較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。
每一天對不一樣的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計畫和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經能夠用十分簡單的姿態和親切的微笑來從容應對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和行銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題:
一、金融專業知識有待進一步加強。應對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶帶給專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習潛力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不一樣的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不一樣客戶的需求和實際狀況，做精準化行銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自我，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;個人職業發展的願景:
由於銀行業的特殊性和必須程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，務必經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在*年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、用心進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自我更大的貢獻。
個人銀行年終工作總結優秀 篇3
x年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲X萬元，行銷基金X萬元，行銷國債X萬元，行銷保險X萬元，行銷外匯理財產品--匯財通XX萬元。行銷理財金帳戶XX個。在那裡我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。個性是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如:XX月XX日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在XX萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。XX月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等X家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自我規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。XX月X號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年裡我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自我，提高自我的整體素質。一、道德方面。做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、行銷方面。客戶經理要成為市場行銷的能手。要掌握市場行銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。