證券理財顧問年終總結 篇1
剛剛過去20年，對我來說，這是不斷積累和進步的一年一個好的行銷團隊必須有一個好的行銷經理，20xx年底，行銷總監張磊的到來改變了以前的行銷模式。在過去的10年裡，業務部門在新的有效賬戶和金融行銷方面取得了突破；我為團隊的快速發展做出了不可磨滅的貢獻。我很幸運能加入這樣的團隊
在行銷渠道方面，像我的大多數同事一樣，我使用銀行渠道、社區渠道、網路渠道、投資俱樂部渠道、網際網路電話行銷渠道等來挖掘客戶。眾所周知，證券行銷是一項需要不斷積累的工作，壓力很大，但平時需要投入足夠的耐心。對於同一個問題，不同的客戶反覆問你十多次，你必須耐心地回答。當你第一次見到客戶時，你必須仔細傾聽，而不是急於向客戶灌輸技術指標或金融銷售產品。在這種情況下，客戶可能很快就會表現出不耐煩。渴望成功往往會導致失敗。有時在一周結束時，如果客戶沒有完成，他會非常焦慮，但他只能堅持下去，耐心、誠實地與客戶溝通，以完成他設定的任務。
在機構家庭和大家庭方面，我在年初投入了大量精力克服困難，並希望找到一些大家庭來支持這一場景，但可能我沒有足夠的經驗或能力，經常以失敗告終。我記得當時，一個機構賬戶與我預約。後來，我沒想到他偷偷去了外國業務部，沒有找我。他只是把我當成“過路人”。在這方面，我必須繼續向我的前任學習。我希望是在20世紀多年來有所改進。
在中小家庭行銷方面，我常年採用“快餐行銷”模式，快速決策，共同發展。換句話說，它通常不會持續很長時間，花費大量精力追逐一些客戶，也不會投資很多錢邀請老客戶吃飯或送禮物。通常只需要花時間在QQ、MSN或電話上與客戶聊天，談論一些客戶喜歡的話題。例如，我在一家公司開設了一系列10多名客戶，他們都是相互介紹的。一開始，第一位顧客是在論壇上認識的。當時，我們就一個國際熱點話題爭論了很長時間。後來，我們簡單地添加了QQ，一直聊到午夜，這是非常投機的。後來，有一次他問我做了什麼，我沒有迴避任何事情。
我告訴他我來自一家證券公司。就這樣，第二天，他從其他證券公司將300萬打新股的賬戶轉移給了我開發新客戶非常重要，但維護現有客戶也同樣重要。我一直遵循客戶是朋友的原則，把客戶當作朋友對待。這非常重要。這樣做的目的不僅限於公司層面的品牌建設和滿足證券交易的基本要求；在個人層面上，這也是行銷人員職業道德和後續發展能力的體現。因為行銷的最終目標是讓你的客戶為你帶來（介紹）新客戶。培養現有客戶最基本的是正確使用證券交易軟體，普及證券知識。同時，要不斷向客戶灌輸證券市場的風險意識。客戶資產的縮水代表著交易量的縮水。只有盡最大努力把潛在客戶開發成現有客戶，把現有客戶培養成優質客戶，才能有效地維護和增加客戶資產的價值，實現這種雙贏是我們與客戶共同追求的目標。
總體來看，過去一年，新增有效戶數超過300戶，新增資產超過5000萬元，較20xx年大幅提升；在銷售經驗和與新客戶的談判方面。
證券理財顧問年終總結 篇2
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處於歷史底部區域時，敢於在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：
一、無知
20xx年x月x日買入，倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內占比%，公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特徵，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的製藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這么好的企業當時我所做的就是全倉買入一隻股票，在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解，對企業的利潤變化無法預估。20xx年x月x日的一季報公布利潤同比陡降%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個打開停板後狼狽逃竄損失%。這么好的企業為什麼還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源並為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，後來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資失敗的原因並逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈範圍內選擇3～5隻財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會。在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合。不要過於在意股市短期波動並不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待。當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。
3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭。
4、企業具有護城河特徵，是壟斷性企業。
5、企業贏利能力強：具有長期穩定經營歷史，淨資產收益率、毛利率高，企業收益高於行業平均水平。
6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間，確定買賣時機。
在大盤PE45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩健，現金流充足。國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭。國內產量占比51%具有壟斷特性。前幾年企業贏利能力確實很強。是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。
不管一隻股票有多么優秀，買入時市盈率都必須小於15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一隻股票上就象是是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。
歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年x月x日的疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股()。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。
證券理財顧問年終總結 篇3
20xx年是金融危機徹底爆發的一年，一年中，儘管金融危機衝擊著我國實體經濟，衝擊我國的資本市場，但華民理財工作室在企業、學院、系部大力支持下，在領導的關心幫助下，取得了一定成績，基本達到學期初的構想。
一、系列活動的組織策劃鍛鍊了工作室成員能力
理財工作室本學期共組織了負責人選聘、新生招聘、股市沙龍、金融培訓、全國金融投資大賽、證券基礎知識競賽等一系列大型活動，再加上每天的正常值班、每天的晨會、每周的例會，這些活動的組織實施給予了工作室成員充分鍛鍊的機會，提高了他們的職業勝任能力。
1、大型活動的組織策劃，開拓了同學們的視野，拓展了知識面，也提升了主持、策劃、組織能力；
2、每天的正常值班活動中，同學們看行情、做股評，通過相互交流，提高了同學們口頭表達能力和分析判斷能力；
3、通過每周的晨會的對既定主題的積極討論分析，取長補短，同學們提高了對市場的進一步認知能力；
二、廣泛的交流渠道調動同學們專業學習積極性，提高了專業技能
1、每個理財工作室成員都將指導老師加為QQ好友，通過QQ群指導老師及時了解了同學們學習動態，並指導同學們進行專業學習；
2、指導老師利用課餘時間指導、參與學生的值班活動，並將當前市場熱點、後市走勢與同學們展開交流，引導同學們培養對市場洞察力；
3、安排指導老師參與每次晨會，與同學們一起探討市場行情，通過師生互動提高了同學們專業判斷能力；
4、專業老師的下班輔導安排在理財工作室進行，及時解決了同學們專業學習中所遇到的困難。
三、課程實訓充實了同學們理財策劃、理財諮詢服務的能力
本學期個人理財課程利用理財工作室作為自主探究學習和討論式學習和理財方案設計的平台。
通過老師引導，同學們自主探究學習，小組相互討論，各小組方案比較分析，同學們不斷提高自己的理財服務能力。四、廣泛的社會合作拓展了工學結合的範圍和模式
本學期在繼續加大與華泰證券合作的基礎上，工作室充分發揮資源優勢，與期貨公司、投資公司多次洽談，商量雙方合作意向，將服務領域逐步蔓延到期貨、外匯、黃金等領域。
五、理財工作室後期工作構想
理財工作室前一段建設取得了一定成績，但成績只代表過去，後期只有在總結前期工作的基礎上，汲取經驗教訓，才能不斷得到提升。具體而言，可從如下幾方面加強理財工作室建設。
1、繼續引進戰略合作夥伴，擴大合作範圍
加大與長沙市內金融機構的聯繫，不斷引進戰略合作夥伴，是理財工作室擴大合作範圍的前提。可將現在僅僅限於股票投資領域的業務範圍拓展到外匯、期貨、黃金等市場。
2、將理財工作室打造成為專業學子的第二課堂
指導老師加強引導，督促同學們充分利用理財工作室的條件，加強專業知識的學習，如從業資格證考試的準備，投資分析技能的掌握，通過老師培訓、師生交流，老生傳幫帶等形式來完成。
3、理財工作室按產品進行部門設定分工
當理財工作室合作領域擴大後，工作室可按金融產品設定部門，各部門分工合作，各司其職，向自己的服務對象分析和推廣對應領域的產品。