金融局工作總結範文 篇1
根據檔案精神及要求，局領導高度重視對郵政金融中間業務資金的安全檢查工作，並組織專項檢查組，落實檢查人員認真開展此次檢查。現將檢查情況總結匯報如下：
一、檢查依據及方法。
根據《州郵政金融中間業務檢查方案（一）》及相關管理規定進行檢查。
二、時間安排。
檢查時間為x年3月10日至4月20日。
三、檢查項目內容：
（一）建立健全內控制度
1、內控制度。嚴格執行省、州局按中間業務種類、業務操作處理流程、資金流通渠道、賬務處理等制定的內控制度。
2、人員配備。配備有兼職中間業務管理人員、中間業務會計和出納。
3、報批報備制度。按照州局要求開辦中間業務，無未經批准或報備開辦郵政金融中間業務情況。
（二）業務管理
1、代收類業務。與委託（協作）單位簽訂有效的“契約”或“協定書”，“契約”或“協定書”明確了雙方的權利和義務、資金劃轉方式、手續費結算、契約（協定）有效期等內容。
2、代付類業務。與委託（協作）單位簽訂有效的“契約”或“協定書”，“契約”或“協定書”明確了雙方的權利和義務；委託（協作）方按“契約（協定）”規定，及時足額將代付資金劃至客戶郵政儲蓄分戶賬上，不存在委託（協作）方代付資金未到賬用儲蓄資金墊付的現象。
3、代理國債業務。近期全部作清理，目前我局已無國債銷售。
（三）銀行賬戶管理
我局擬在城市信用社開立保險代理業務資金專用賬戶，無以個人名義開立中間業務資金郵政儲蓄活期存摺（卡）賬戶情況。
（四）會計、出納賬務管理
1.賬務管理。按業務種類建立賬務進行管理，按會計制度要求設立總賬、明細賬。
2.記賬及時、數據真實。檢查會計核算及時準確完整，賬賬、賬款、賬據、賬表、內外賬務相符。
3、代理國債業務。總賬、明細賬相符。
4、資金劃撥及許可權審批。代付業務資金：委託（協作）單位按時足額到賬，不存在墊付資金情況；代收業務資金：按契約（協定）規定時限將代收業務資金劃轉委託（協作）單位指定賬戶。
5.手續費結算。按規定收取各項中間業務手續費，並結轉局財務。
6.收款管理。無上門收款的業務。
（五）特殊業務處理和重要票據管理
掛失補單（證）、凍結、查詢、印密、密碼、沖正、沒收、更正、取消交易等特殊業務按規定辦理；中間業務使用的各種有價單證、票據按照重要空白憑證管理的相關規定進行管理，建立匯總登記簿、分戶登記簿、作廢/丟失空白憑證登記簿，定期進行盤點，賬實相符。
（六）儲蓄網點
1.資金歸集。普通櫃員在綜合服務平台收取代收類業務現金後，與綜合櫃員辦理交接手續，綜合櫃員通過儲蓄系統委託分戶和商務匯款的方式進行資金歸集，無歸集資金存入以個人名義開立的賬戶，無挪用代收資金的情況。
2.報表列印和上報。每日營業終了，網點及時列印各類中間業務“代理業務日報表”或“代收代付收支日報表”，並核點現金賬實相符；將列印的各類中間業務“代理業務日報表”或“代收代付收支日報表”、繳款單及其他附屬檔案一併寄送局事後檢查部門或相關人員。
3.資金上繳。根據代收資金金額足額上繳。
4.重要票據管理。按要求建立重要票據匯總、分戶登記簿，做到請領有登記，使用有記錄，作廢/丟失有經手人和領導簽字，賬實相符。
（七）檔案管理
1、業務檔案。上級局、監管部門下發及本局制定的內控制度、檔案（傳真電報）、管理辦法，與委託（協作）方簽訂的契約、協定、申請書等資料等分類按序裝訂成冊，妥善保管。
2、會計與事後監督檔案。會計、出納、前台、事後檢查的賬簿、報表、憑證等資料，分類按序裝訂成冊，妥善保管。人員崗位發生變動時，移交手續清楚，有交接清單。
（八）監督檢查
1、事後監督。事後監督部門對網點寄送的代理業務報表、憑證、重要票據及特殊業務交易進行審核並進行勾挑核對。審核後的報表、憑證及附屬檔案等資料及時送交中間業務會計。
2.報告制度。要求事後監督部門對審核中發現的重大問題及時報告相關部門和領導並及時處理。
3.業務檢查。中間業務管理人員定期或不定期對前台操作、會計和出納賬務處理、事後檢查、重要票據、資金安全情況等進行檢查，及時發現和糾正業務發展處理過程中的隱患和問題。
4.稽核檢查。儲匯稽查按規定的頻次對中間業務稽查，填寫稽查報告書和檢查記錄。對檢查中發現的問題及時報告相關領導並督促整改。
從以上檢查情況來看，我局在中間業務管理上，還存在內控制度建設不力，與委託（協作）單位簽訂的“契約”或“協定書”不夠規範，未在商業銀行開立中間業務資金專用賬戶，資金歸集劃款不正規等問題。通過此次專項檢查，將進一步規範和加強了我局郵政金融中間業務資金管理，防範風險，確保郵政金融中間業務資金安全，促進了我局郵政金融中間業務健康發展。
金融局工作總結範文 篇2
我這次在建設銀行的實習，所涉及的內容主要是會計業務(對公業務)，其他一般了解的有儲蓄業務、信用卡業務、貸款業務。下面，我將實習報告總結如下：
⑴會計業務
對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟：記帳、覆核與出納。
⑵儲蓄業務
儲蓄部門目前實行的是櫃員負責制，就是每個櫃員都可以辦理所有的儲蓄業務，但是每個櫃員所制的單據都要交予相關行內負責人先審核，然後再傳遞到上級行“事後稽核”。
⑶信用可業務
信用卡按是否具有消費信貸(透支)功能分為信用卡與借記卡。信用卡還可以按使用對象分為單位卡與個人卡，按信用等級分為金卡與普通卡。
⑷信貸業務
建行目前也有投入個人貸款領域，但有受到嚴格的控制。需要注意的是貸款業務並不是直接貸款給個人，而是與商家簽定一定的協定，其實就是將貸款給商家，然後商家把商品賣個個人，個人再還款給銀行。
以上是我的實習工作總結，通過這次的實習，我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學裡所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學裡所學的知識與更多的.實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。
金融局工作總結範文 篇3
20_年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關係，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計畫指標的127.3%;跨年度期間累計淨增活期平均餘額_267萬元，完成計畫的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計畫的64.47%。
其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權餘額115108.55萬元，完成計畫的142.99%;累計新增活期平均餘額13736萬元，完成計畫的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計畫的64.47%。
2、3-12月新增活期平均餘額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計畫為9000萬元，截至目前，較2月底累計淨增活期平均餘額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計畫。
截至目前，3-6月累計淨增標準保費3157萬，完成3-12月計畫的24.3%。
3、六大重點行銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉澱資金為3400萬元，完成計畫的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發展商易通51台，完成計畫的5.67%。
代發工資：我局今年代發工資目標戶數為_500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：__年我局綠卡通發展目標數位_500戶，截至6月底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：__年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為_戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲餘額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，並組建高級行銷團隊，同時各職能部室與營業部門積極掛鈎，積極走訪營業網點並協助解決網點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務
上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日誌的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計畫總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業績進行通報，並由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會後對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、行銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。
3、做好__年各項金融重點業務行銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長
根據職代會提出的餘額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份淨增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行檔案精神，搶抓市場發展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行範圍內開展郵政金融業務重點行銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點行銷項目的方案並做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6-8月淨增標準保費7500萬。自階段性目標下達後，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時並宣傳我局其他理財業務，並要求每個網點、每個客戶經理主動聯繫客戶、走訪客戶，積極做好後期維護和接轉工作。
4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座，針對“反洗錢”內容進行培訓;發放銀行合規管理實用手冊電子光碟，組織網點人員學習;為防範風險，並配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查;為防止郵儲資金案件的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試，同時並組織網點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試;組織網點儲蓄業務員進行規範服務培訓，並組織了相關考試。
二、上半年業務發展中存在問題
1、跨年度競賽後餘額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至目前，總餘額較__年12月31日淨增8.2億，其中營業部門總餘額淨增7.86億，營業定期淨增7.2億，營業活期平均淨增6681萬元。但與跨年度競賽結束後相比，我局總餘額下跌5635萬元，其中營業部門總餘額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。__年12月31日活比為_.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的餘額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束後，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所鬆懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營餘額下跌較多且較難掌控，也給全局活期餘額的淨值長帶來一定壓力。
2、重點行銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計畫都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細緻;二是在六大重點行銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由於諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節;三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對於網點金融結構調整及維護髮展客戶的重要性。