高級客戶經理年終個人工作總結 篇1
時光荏苒，自己加入公司大家庭已經兩年多時間了，在這兩年中，有新的同事家不斷加入，也有老的同事離開，自己不覺已經成為了的老員工。對於領導和比自己更有經驗的同事自己還要不斷學習，對於新來的同事自己也負有“傳幫帶”的責任。20xx年是希望的一年也是收穫的一年，人貴而思以彌不足，希望通過自己對20xx年的總結理清自己的得與失，經驗與教訓，以期對20xx年自己的工作有所資意，20xx年所犯之錯誤毋再犯，有益之經驗得以延續。
1、借款用途、還款來源與資產並重
客戶借款來源直接決定還款來源，銀行過橋貸款借款用途比較明確，還款來源也比較明確，而對於流資貸款或者購房貸款的客戶還款來源一般較難考察，所在此種貸款一定要結合客戶自己所說還款來源和其經營情況綜合考慮，客戶經營狀況的好壞直接決定客戶的還款能力，也是客戶的第一還款來源，所以在考察客戶的時候一定要仔細考察客戶的經營情況，結合客戶所屬行業的整體大環境，對客戶上下遊客戶，進貨情況庫存情況，預付款情況，資金鍊情況做詳細的了解，確保客戶經營正常，回款有續。經營狀況良好，客戶資金也會隨之充裕，客戶還款輕鬆，公司催款也會比較輕鬆，是雙贏。
一旦客戶所說的還款來源未能實現，客戶出現逾期，此筆業務客戶資產情況是公司業務的最後保障，也是客戶的最後還款來源，往往是公司業務的風險可控點，一旦客戶第一還款來源難以償還借款，處置資產將成為公司的選擇，按照20xx年的經驗，無論是流動資金貸款還是銀行過橋貸款，都要考慮其風險把控點，尤其是要改變銀行過橋貸款對其資產不如流資貸款著重考慮的思維，使勁已經證明即使是銀行過橋貸款也存在銀行不予放貸及放款過程中出現差池的風險，所以以後業務要將銀行過橋貸款與普通流動資金貸款一樣把控風險。
2、注重企業及企業經營者的信譽
一個企業管理者的品格直接關係到一個企業的經營情況，關係到企業的盈利情況，關係到企業的`還款能力，是一個企業的靈魂所在，所以在調查企業的時候，在與企業的經營者的溝通中，通過其談吐對企業經營者品格有一個判斷，從而對這個企業有個判斷，對本筆業務有一個判斷。
現在公司很多客戶都是公司的老客戶，一般都在公司做過多筆業務，對其企業經營情況以及公司經營者個人比較了解，而對於新的業務，在業務考察的時候，也要通過多種渠道了解企業以及企業經營者的信譽，對於在社會上信譽比較差的企業和個人，在做業務的時候一定要慎之又慎，比一般業務風險控制要更加嚴格。
3、注重業務的每一個細節
在每一筆業務中，無論是考察還是收集資料，都要注重每一個細節，儘可能對一個企業和個人信息收集全面，對於企業的開戶銀行賬戶情況，一般戶及基本戶以及主要常用賬戶，抵押土地目前狀態，房產銷售情況，個人家庭住址情況，抵押房產目前狀態，土地證、房產證的證號都要了解詳細，對於客戶的關聯企業以及股東、實際控制人、家屬等能簽字的都要儘可能簽字，萬一到客戶逾期遲遲不還款的情況出現，在移交資產保全的時候能給資產保全部提供全面的信息。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇2
20xx年，安徽省菸草專賣局（公司）全面貫徹落實行業工作會議精神，堅持穩中求進工作總基調，深入開展黨史的學習教育，保持經濟運行在合理區間，市場狀態持續鞏固，發展質量和綜合效益穩步提升。
一、聚焦黨建引領，管黨治黨全面從嚴。堅持以黨的政治建設為統領，深入學習貫徹黨的'十九屆六中全會精神，紮實開展黨史的學習教育暨慶祝中國共產黨成立100周年活動。開展“我為民眾辦實事”活動，制訂“1+3+18”重點項目清單，解決人民民眾“急難愁盼”問題1445項。聯合推出“菸農e貸”業務，緩解菸農資金難題。
二、聚焦“三化”戰略，菸葉生產穩中有進。緊扣“市場化、現代化、特色化”發展戰略，持續推進菸葉生產轉型發展，圓滿完成菸葉生產計畫，持續最佳化菸葉生產布局。建成工商協同型打葉復烤示範線，依託項目成果推進均質化加工技術全面升級。“中華”“黃山”原料示範性區域加工中心、江蘇中煙菸葉加工聯合實驗室正式揭牌。圍繞菸葉種植險、用工險、菸農自身傷害險，創新構建“三重”保險機制。
三、聚焦運行調控，市場狀態持續向好。貫徹落實穩中求進工作總基調和“十六字”調控運行方針，全年經濟運行保持良好態勢，零售戶毛利率創近年最好水平。徽映服務直播新模式助力捲菸經營水平提升。物流費用增速控制在行業平均增速以下，物流用工和配送車輛同比減少，人均配送效率、庫存周轉次數同比達到歷史最好水平。
四、聚焦聯動協同，“安徽模式”實現突破。堅持高壓態勢，狠抓打假打私，深化轉型升級，提升治理能力，政法菸草聯合打假的“安徽模式”持續鞏固完善。深入推進菸草郵政聯合執法，搭建智慧專賣一體化監管平台。打造“7×24隨時辦零跑腿”政務服務品牌，完善“5日辦證、5日可訂貨”服務新模式。網上辦理零售許可事項近6萬條，網辦率98.89%。
五、聚焦固本強基，綜合管理再上台階。健全績效管理制度，精心策劃、分解目標、加強管控，開展機關績效考核和直屬單位工作業績評價，助推機關部門和基層單位高效能治理。吸收消化行業“十四五”規劃精神，聚焦安徽菸草商業企業戰略與核心業務，編制出台全省系統“十四五”規劃。構建全省系統標準化經濟業務事項庫，疊代“1+19”兩級定額體系，加強閒置資產處置，嚴格風險清單管理，強化經濟責任與管理審計。數位化轉型開篇布局，全面參與行業一體化工程各項試點。網路安全固守風險底線，全員安全意識水平不斷提高。全面建成“1+18”內外網站集群，最早探索建成行業省級融媒體中心，《東方菸草報》發稿量位居第一，有效傳播了安徽菸草好聲音。
六、聚焦擔當作為，隊伍建設煥發新貌。堅持把政治過硬放在首位，突出抓好主要負責人培養選拔工作，做實做深幹部政治素質考察，增加幹部鬥爭精神考察。重點加強對各級領導幹部特別是“一把手”的管理監督，落實領導幹部近親屬提拔任用事前報告制度。開展選人用人專項檢查，加大基層單位幹部選任政策貫徹落實情況的監督指導。出台加大高技能人才培養選拔和激勵的政策措施，建立青年科技托舉人才庫。承辦國家局黨校處級幹部進修班，組織開展全省系統優秀科級幹部培訓班。合肥、蚌埠、黃山三家教育培訓基地全部掛牌，形成“一校三基地”的培訓格局。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇3
近年來，我國菸草行業發展面臨著巨大挑戰，我作為一名客戶經理，切身感受到自己的責任重大。從事菸草行業已經有XX年，可謂是經歷了我國菸草行業的發展與演變，在此過程中，我深知客戶的重要性，為此，作為一名客戶經理的我，一直以客戶為核心作為工作理念，正因於此，得到了客戶的認可，對多年的工作我也感慨萬分。
在瞬息萬變的市場中站穩腳跟，必須積極回響國家政策，為此，我認真學習黨的十九大報告精神，深刻領悟國家局、省局以及市局等各級領導的重要講話，研究我國菸草企業文化，對“六個深刻學習領會”進行認真研讀，並品讀中國菸草總公司總經理凌成興的重要講話，在思想上政治上行動上堅決同黨中央保持高度一致。
作為一名客戶經理，目前我手中有300多名零售客戶，主要面對的是農村市場，為了提升客戶滿意度，在工作中我嚴格要求自己，時刻告訴自己，客戶經理作為實施客戶服務的一線員工，更是服務的具體實施人物，務必要做好帶頭作用。在擔任客戶經理的過程中，我深知要讓客戶滿意，首先必須要具備主動服務的觀念，在過去的工作中，我一直本著被動服務的態度，客戶提出服務要求，我們再去滿足，隨著菸草行銷網路的發展，我能夠通過網路了解到大部分零售菸草客戶的'需求，為此，主動向客戶提供服務，從被動服務轉變為主動服務，這一轉變大大提升了零售客服的滿意程度。作為菸草公司客戶經理，對於整個團隊的管理具有不可推卸的責任，在管理上我提議以“兩煙”經營為基礎，紀檢監察為保障，不斷完善企業的管理體系。積極參與到企業的管理工作當中，即時發展問題，勇於提出企業管理中存在的不足，使企業管理體系規範化，打造出一支高品質、高素質的銷售團隊，為企業獲取更大的經濟效益。
在未來的工作中，我會再接再厲，做好客戶經理本職工作，並勇於創新，不斷提升自我，更好的服務於企業，與企業共同成長。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇4
20xx年，我擔任支行對公客戶經理，併兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶行銷和承兌匯票專管工作中創造不平凡的成績，行銷工作卓有成效，票據貼現達x億x千萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習，強化主動服務意識
行銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說乾一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不苟地乾好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社視窗，起著溝通顧客與支行的橋樑作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在行銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。作為xx銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心繫客戶，心繫本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什麼情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鑽研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規範、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創新行銷方式，提高客戶行銷水平
20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的行銷活動，分別是：春雷計畫、夏季攻勢、秋季爭霸、衝刺19，取得了較理想的成效。在客戶行銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都衝鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握行銷方式，為客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務，提升票據貼現實績
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然後再做出規範合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。
總之，客戶行銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今後的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客戶為中心”，開拓創新，銳意進取，為支行發展做出更大的貢獻。
我於xx年x月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行一年的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的.同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年度的工作情況總結如下：
20xx年在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年x月至x月，我參加了金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年x月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、行銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功行銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很繁瑣，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計畫和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的。接觸中，也使我自身的溝通能力和行銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化行銷，提高支行中間業務收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
個人職業發展的願景：
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇5
時間過得真快，轉眼間2x14年即將逝去，新的一年正在走來。回顧這三年來的工作歷程，才發現自己一路走來並非坦坦蕩蕩，而是充滿著坎坷和挑戰。然而，這三年的客戶經理工作，對於筆者而言，不但是一種磨礪，更學到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長。下面就個人方面以及對今年的工作做一下回顧和總結。
一、2x14年度個人感悟
工作的目的並不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過工作贏得社會的尊重和認可，從而獲得工作帶來的成就感和滿足感。然而在這個競爭激烈的環境下，能找到一個讓自己發揮能力的舞台是不易的。自從進入菸草公司以來，非常感謝同事們在工作上以及生活上的幫助，更離不開廣大零售戶對工作的支持。然而在服務零售戶方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務的執行方面沒有明確的側重點;對低消費以及人均分布較稀地區的消費群體沒有靈活的應對措施等種種因素的影響，通過深刻反思這段成長空間，我越發要擺正位置和心態，明年創造出更優異的成績。
二、2x14年工作回顧和總結
1、隨著網上訂貨工作的深入開展，網訂客戶數也逐步上升，網訂客戶數為141戶，占總客戶數的61.1%，占的比例並不高，仍有很大的發展空間。在網訂客戶的選取方面，主要先從鄉鎮街道及主幹道入手，讓新增入網戶感受到網上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網上訂貨。這樣不願意買電腦的零售戶也漸漸地開始委託其他的零售戶代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。
2、自"135"工作法實施後，工作模式逐漸發生了改變，工作方向也逐步明確。隨著"月計畫"、"周安排"、"周總結"、"日拜訪"、"月總結"的實施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項內容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計畫，有利於工作計畫的開展;每周及時的安排、總結，有利於工作的回顧;在每次走訪之前事先安排好要拜訪的對象，這就節約了拜訪時間，有針對性的關注異常客戶;而月總結則可以將發現的問題及時的歸納匯總。
然而"135"並不是一套萬能公式，它需要每個人靈活運用。通過工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的關係。良好的客情關係的最大的好處就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。比如，在拜訪的過程中指導客戶捲菸經營，加強與零售戶的溝通，有針對性的對新品牌進行培育。否則，"135"可能會變成一代版的《四書》、《五經》了。
3、工作中的"狄德羅效應"。比如當客戶經理在走訪市場的過程中遇到客戶通常的提問："為什麼有些煙別人訂到，自己卻訂不到?"、"為什麼有些煙自己總是比別人訂的少?"，請不要過於籠統回答道："國家對捲菸實行計畫生產"之類的話了。因為客戶關心的不是總體的市場環境，而是經過與別人比較後自己的切身利益，這是就有必要向客戶說明不同的客戶類別之間的區別了(比如在捲菸銷量、捲菸陳列、櫃檯展示等方面)，從而讓客戶爭相做類別高的客戶群了，這就是狄德羅效應了。
4、專銷聯動工作
目前專銷結合還存在的`一些問題：
(1)信息反饋不及時，專銷雙方難以達成全面的共識，專銷結合效果不理想。三員缺少直接交流，信息時效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難免在檢查中與零售戶發生摩擦，不利於維護菸草形象。
(2)專銷日常工作缺少監督或監督不力。有時顧於情面，難免在日常工作中出現相互推委現象，很不利於專銷結合工作的正常開展，也不利於專銷聯動工作的健康發展。
有效做好專銷結合應從幾方面著手：
(1)市場走訪方面。專賣、行銷兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監督，比如每月組織一次客戶經理隨同市管員進行走訪。市管員在市場檢查中、在對違法戶的打擊中發現問題，要及時告知客戶經理，以便在客戶經理在貨源上加以控制。
(2)信息反饋處理方面。信息既是做好行銷服務的基礎也是做好專賣管理的基礎，以信息共享為基礎，建立一種專銷共同參與的動態市場分析機制，是專銷結合的核心內涵。通過綜合信息平台及時傳遞，做到發現問題傳遞及時，部門即時落實，責任人限時解決。同時專賣、行銷應該共同遵守規章制度，共同遵守行紀行規，保持一種良好的工作態勢。
5、2x14年片區捲菸銷售分析
(1)主要指標情況：本區域總銷量與去年基本持平，省產煙需求有所增加，條均價也有所提升。2x14年總計銷售捲菸977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產煙本年度銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價為85.66元，去年同期為73.93元，增幅為15.865%。
(2)各類煙銷售情況對比：一類煙75.47箱，比去年同期增長49.18%;二類煙236.39箱，比去年同期增長21.35%;三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類煙392.78，比去年同期下降7.49%;五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%。可見低檔煙的銷售數量在各類煙中占的比例是最小的，同時低檔煙的降幅也是最大的。
現將低檔煙的下降做如下分析：
(1)健康意識的提高。由於吸菸與健康問題越來越受到人們的關注，低焦油、低危害捲菸也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油捲菸，出於對健康的考慮，會導致越來越多的消費者退出低檔煙市場。
(2)零售戶無利可圖。現在捲菸的批發價市場透明度過高，一般情況下無利可圖，大多為了吸引客戶前來購買零、副食品，所以這部分客戶的售煙積極性並不高，但這部分客戶卻能影響周邊地區的捲菸銷售結構。
(3)消費結構在提升。隨著人民生浩水平提高，消費者在捲菸消費方面也提高了檔次，如現在一般出於三線以下城市的郊區辦喜事一般檔次都是13元以上的捲菸，而去年用的較多的仍是10元以上價位的。
三、本年度工作中存在的問題
1、農村市場小戶為大戶代訂貨現象嚴重，影響對客戶真實銷量的核定，建議專賣部門加大檢查力度，對代訂貨的小戶給予取締。
2、"三員"之間扭曲了相互監督的實際意義，情面工作時有發生，導致很多隱藏問題的不能被發現，影響公司整體形象。
3、由捲菸供貨引起的客戶滿意度下降，投訴率降低，但服務客戶的能力有待加強。
4、低檔煙銷售形勢仍然嚴峻，未能實現時間過半任務過半。
5、績效考核有待進一步提高。
6、未能通過初級、中級職業技能的報名。
四、來年工作計畫
1、密切注意在新的客戶評價執行後的捲菸市場動態，重點走訪農村中小型客戶，了解中小型客戶的真實需求，提高核量準確率。
2、紮實開展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點在轄區內構建面向零售客戶和消費者的行銷體系，提升品牌結構，拓展品牌寬度。
3、按要求逐步開展"135"工作法的一條主線，三個要點，和五個步驟進行工作，有針對性地開展服務行銷工作，能力提高片區的捲菸銷量。
4、做好零售戶基礎信息維護工作。主要做好訂單指導，讓零售戶儘快消化庫存和維護捲菸標價。
5、關注零售戶的銷量波動情況。對捲菸銷量波動較大的零售戶，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯繫，防止其違規行為。
6、加強學習，重點學習捲菸職業技能相關教材，爭取明年通過捲菸行銷師中級考試。自覺養成勤於學習、勤于思考的良好習慣，在學習中加強自身修養，增強個人素質。
最後，由衷的感謝這一年來領導和同事們一如既往的關心和幫助，在來年的工作中筆者會加倍努力的工作，為今後菸草的可持續發展貢獻一份力量。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇6
本周工作總結：
1、周一、周二完成通訊密碼、認證口令解凍、重置工作，坐席系統晨檢；
2、坐席員錄音監控，並抽查10月份坐席員每人錄音質檢；
3、根據錄音監控與質檢中發現的問題和改進建議與坐席員進行溝通；4、分配總部10月份新客戶抽查回訪數據，並指導監督回訪人員完成回訪任務；
5、協助信息技術部完成email地址修改的回訪工作分配、匯總，並將回訪結果傳送相關負責人；
6、配合金證公司工作人員排查營業部坐席系統驗證身份問題；
7、參加部門賬戶問題的相關培訓；
8、坐席專員線上疑難業務指導；
9、總部客戶服務中心線上情況監督；
10、總部客戶服務中心重新制定排班表；
11、與證監局負責人、公司合規部、風控部溝通、跟進客戶經理客戶回訪方案與問卷的修訂；
下周工作計畫：
1、坐席專員線上疑難業務解答及線上情況監控；
2、完成9月份營業部新客戶回訪工作總結與通報；
3、安排為email地址修改回訪的客戶傳送簡訊再次提醒；
4、完成客戶經理客戶回訪工作的方案與問卷，並發布通知；
高級客戶經理年終個人工作總結 篇7
時間飛轉，轉眼間20xx年即將逝去，即將迎來20xxx年。回顧這一年來的工作，在積極配合專賣管理員、送貨員、電訪員同時，也紮實做好轄區的業務訪銷工作，使捲菸銷售實現合理定量前後的平穩過度，基本完成各項考核指標。在工作中我深深體會到作為一名合格的客戶經理除了應具備最基本的素質和能力以外，還必須不斷的學習，在工作中不斷的充實自己。客戶經理的工作不是簡單的拜訪、推銷和產品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導客戶捲菸經營，對新品牌進行培育本文。更重要的是要有對市場的敏感度，要逐漸加強對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售過程中產生的問題和矛盾。
一、除此之外，我也認識到作為一名合格的客戶經理，做好以下方面對我的重要性：
1、敬業愛崗，視單位為我家
在抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與同事們之間保持一種親密的關係，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作乾好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關係，所以我在單位就像在自己家裡一樣，就像為家裡人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺餘力。這樣我與同事們的關係非常融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關係。
2、加強溝通，維護客戶利益
作為菸草公司的客戶經理，同我每天接觸最多的就要算是捲菸零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關係。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣捲菸的衝擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了菸草公司的銷售終端，為公司的可持續發展提供了充足的網路保障。
進入20xx年，我同捲菸經營戶的關係也進入一個新階段，我對他們可說是已經非常熟悉了，誰最愛賣什麼樣的捲菸，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對於他們提出的一些問題我也能夠及時處理並提供幫助。對於個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯繫，對於該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什麼事全對我說，而我在捲菸品牌的調劑方面儘量做到緊俏煙戶戶有，斷檔捲菸一定會告知他們一個合理的理由。現在廣大農民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類捲菸在農村這塊市場的消費需求比較大，而由於煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類捲菸的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經銷戶、普通消費者問到這個問題，問為什麼沒有五類捲菸，我對他們提出的問題一一答覆，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上並不盡然，雖然多費些口舌，但對於他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對菸草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是菸草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對於菸草公司以後的發展造成不穩定因素。
由於我與經銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關係也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經銷戶直接拒絕那些來路不明的私菸，認為通過我給他訂的捲菸才貨真價實。
3、走訪客戶，積極和客戶進行有效溝通
有效的溝通是建立在對客戶充分了解的基礎上，結合自己的工作目標，通過合理的方式和豐富的工作經驗，達到自己所期望的目的。客戶經理可以通過有效的溝通增進對客戶的了解，同時也讓客戶更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的客情關係。良好的客情關係的回報就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。
客戶是企業的上帝，這是一條亘古不變的法則，如何更好的為客戶服務，是擺在我們面前的一個課題。客戶經理是菸草商業企業的一線人員，是最了解客戶信息、也是最熟悉市場的一個平台。一個合格的客戶經理應善於充分利用自身優勢，為公司領導決策提供第一手資料，向客戶傳遞行業信息，維護企業的利益的同時利用自身業務能力為客戶謀取更大的利潤空間。接受不能改變的，改變不能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實。在對客戶的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信態度決定一切。我們只要秉承“至誠至信、全心全意”的行業服務理念，只要把企業的利益和客戶的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌!
4、樂觀自信，養成良好的心態
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對於工作的態度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。
自從進入菸草公司以來，我對於領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的心態：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我並不比他們差。對於每月的任務指標，由於我對於經銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自於低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實現工作任務的標準，哪怕它與實際目標有一定差距，那也沒什麼，先把它實現了吧，然後再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會幹出更多的成績。因此保持良好的心態以及樂觀自信的工作態度也是我取得成績的保證。
二、工作中遇到的困難
1、捲菸供貨服務成零售戶訴求焦點。捲菸需求基本得不到滿足，貨源滿意度持續下降，供貨宣傳解釋工作仍然無法令少數零售戶滿意。
2、櫃檯的陳列、捲菸品種的擺放，價格標籤的維護，少數零售戶仍然無法到位。
3、部分零售戶的培育度不夠，在管理上沒有給予足夠的關注和重視。
4、捲菸預測工作準確率偏低，服務客戶的能力有待加強。
5、捲菸品牌培育工作能力有待進一步加強。
三、今後的工作計畫
1、面對工作中遇到的困難，用適當的方法加以解決。
2、密切注意合理定量後捲菸市場的動態，重點走訪農貿市場與綜合市場。
3、進一步做好電子結算工作，提醒捲菸零售戶主動訂貨，使得電子結算率和訂單成功率能夠上一個新台階。
4、做好零售戶的捲菸標價簽的更換工作。目前零售戶的捲菸標價簽破舊現象較嚴重，在下月的訪銷中，需要及時更新。
5、100%做好投訴電話宣傳單的宣傳發放工作，將投訴電話不乾膠貼上在零售戶營業場所明顯位置。
6、關注零售戶的銷量波動情況。對捲菸銷量波動較大的零售戶，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯繫。
最後對於今後的工作，我更應該明白態度決定一切的道理，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協助以及經銷戶的大力配合，這是大家共同努力的結果。儘管有了成績，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的餘地。因此，我會在新的一年裡以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。20xx年即將過去，對於之前的不足我將更加努力改進，展望新的一年，我將用更加勤奮的態度去面對一切難題。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇8
20xx年2月我從分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情景總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自我對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。我想僅有自我對業務掌握透徹後才能更好的為客戶供給服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和提高的地方，一方面要熟悉自我行里的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還進取認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自我，作為參政黨成員，我積極參與建言獻策，努力學習，認真踐行黨的民眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理本事來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自我。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得提高，成為一名優秀客戶經理。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇9
一、具體分管工作完成情況
全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。
審核辦理3700筆出賬業務，金額223.9億元人民幣,外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現450筆，金額38.8億元；國際貿易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。
二、完善基礎管理工作
xx年是全行“規範管理深化年”，總行針對公司授信業務管理工作下發一系規章制度和管理辦法，本人立足於授信管理部的基礎管理工作，主動承擔了全部門基礎管理工作的規章制度修訂、增補工作。對提高授信管理部的基礎管理工作，理順內部業務流程，規範各項業務操作細則，明確各崗位責任等方面發揮一點作用。主要基礎規章制度建設情況工作如下：
1、在上級行下發的各種零散信貸業務管理辦法的基礎上，吸收同業先進科學管理辦法的基礎上，結合我行現行管理框架，制定了《xx銀行支行公司授信業務管理辦法》，作為指導我行公司授信業務全流程管理的系統性法規，並在xx年進行了貫徹執行。
2、結合上級行對分支機構信貸管理部職能和崗位設定要求，信貸管理部及時修訂了<>,對信貸管理部的信用審查、貸後管理、數據統計、出賬管理、系統維護、檔案管理等管理模組進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務機構(部門)落實到具體的人員，明確部門內各崗位信息傳遞流程，將行內外由部門承擔配合的工作指定到具體工作人員，實現授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現了管理工作的落實到人。
3、通過總結xx年國家巨觀經濟運行形勢，對我行xx年信貸業務管理中存在問題進行深入分析，依據總行下發xx年信貸指導意見，在對xx年國家巨觀調控政策和經濟走勢預測的基礎上，我部及時下發《xx銀行支行xx年授信業務指導意見》，從源頭上指導一線客戶經理進行業務開發，保證上半年我行信貸業
務運行始終按照年初制定規劃運行，實現了信貸風險管理工作風險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家巨觀經濟調控政策和監管政策下有序運行。
4、通過總結以往年度同行業在出賬管理中發生操作環節風險，我行在上級行下發的出賬管理要求基礎上，對我行出賬審核流程進行最佳化，明確了出賬環節審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風險，制定了《xx銀行支行出賬審核實施細則》，在各經營機構內建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現客戶經理業務開發和出賬操作環節的分離。對額度內頻繁出賬、低風險業務出賬操作存在手續繁瑣問題，及時下發《xx銀行支行額度內出賬集中處理的通知》、對符合再轉授權條件的經營機構進行《低風險業務再轉授權通知》。
5、針對當前各家銀行依靠壘大戶追求規模和對集團關聯客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風險發生，及時規避集團客戶的系統風險。制定了《xx銀行支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數據模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制。對總體債務超出我行所測算總體債務上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務上限的客戶制定逐步壓縮計畫。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風險的發生。
6、依據“xx銀行民營100”的指導思想，我行公司授信業務確定了“差別化”行銷策略，將發展中小客戶作為我行重要戰略決策，制定了《xx銀行支行中小客戶授信業務操作指引》，作為中小客戶開發、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導原則，有效地防範了我行公司業務授信風險的集中，促進了遼寧省中小客戶發展，回響了國家巨觀經濟政策的要求。
7、進一步制度化、程式化我行授信業務集體決策體系，起草了《xx銀行支行貸審會條例》和《xx銀行支行授信管理部聯審會議事規程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責、議事程式、懲罰規定、考核管理，確定授信管理部聯審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風險要求的全面落實和貫徹。
8、通過現場調研、親自操作感受和對授信業務操作細節分析，查找、篩選、逆向思維分析各業務操作細節存在風險隱患，及時下發十多個規範要求和通知。主要有：對公司業務部、資產保全部、籌備行公司業務上報規範性的通知、對人民幣業務和國際業務規範性通知、規範保證金的證明、規範授信核保操作流程、規範保函業務操作流程、規範會計報表審計、規範抵押資產評估要求、規範貸款卡查詢的要求、規範信貸管理系統錄入要求、規範法人客戶評級要求、規範保證金替換審批流程、規範了倉儲場地現場勘查的操作、細化了調查報告撰寫格式和產品價格確定依據等十五個規範性要求。
9、為了保證上述各項管理辦法和規範性的要求貫徹執行，制定了《xx銀行支行公司授信業務操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經理業務開發管理實行量化全流程定量考核，將業務操作考核結果與客戶經理的經營績效掛鈎，實現對客戶等級認定的科學性，保證我行客戶經理綜合素質的全面發展。計畫在xx年全面推行實施。
10、通過分析研究我國曆次巨觀經濟調控對銀行信貸資產質量的影響，結合我行現存業務發展模式，為了建立我行長效的信貸資產風險控制機制，草擬了，現已提交全行經營機構負責人討論，擬作為指導我行未來五年信貸業務開展綱領性的指導思想。
三、主動參與總行信貸管理信息系統新需求的完善工作
xx年總行信貸管理信息系統全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發現或感覺到需進一步完善方面積極組織系統管理員向總行反映，並及時向總行報告
我行的需求。
總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統計功能。
四、圓滿完成接待上級行檢查指導工作
xx年總行共派出五次檢查、指導組對我行
信貸業務進行檢查指導，我主動參與接待總行檢查組工作，並充分利用每次總行檢查指導時機，全面地向檢查組人員介紹瀋陽市的經濟發展情況，展示我行信貸業務管理工作，讓總行業務管理人員了解我行信貸業務管理水平和信貸業務發展，認真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可。並將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調整我行信貸業務結構有利時機。
五、準確把握政策脈搏，嚴防我行信貸業務的政策性風險
通過學習國家實施巨觀調控政策，認識到國家防止經濟過熱的貨幣政策的嚴肅性，及時提出了對我行追求規模擴張政策進行重新調整，確立了“以高效資產質量，實現可持續發展”的指導思想。
組織審查組貫徹執行國家有關規定及總行下發的行業準入標準；提出對集團客戶和股權關係複雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業務；對民營企業向重工業化轉型中，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決迴避在五大行業規模擴張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；回響國家發展中小客戶政策，將發展中小客戶作為我行未來戰略選擇進行明確，全年我行累計新開發幾十家中小客戶，有力支持了瀋陽地區經濟結構的調整。
堅決貫徹執行瀋陽市銀監局去年對我行檢查發現的貸款(貼現)轉保證金、貸款逆向操作、承兌業務量過大的問題，主動在信貸管理方面下發專項規定和要求，主動壓縮承兌業務總量、杜絕了貸款轉保證金、貸款逆向操作、票據貼現的不規範現象。
六、發揮領導作用，引導培育良好的工作氛圍
xx年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發揮主觀能動性、態度決定工作結果、工作沒有任何藉口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態度，取得初步效果。
七、承擔全行客戶經理組織培訓工作重任
xx年本人在主管行領導的授意下，主動承擔起全行客戶經理系列培訓的組織領導工作，在xx年下半年信貸結構調整及公司業務開發放緩時期，組織全行客戶經理進行一系列的信貸業務培訓，取得階段性成果。xx年此種培訓還將深入開展下去。
八、理論體系上存在不足
1、對銀行追規模擴張，銀行資產質量及其風險減除的重要性認識不夠。xx年全國經濟高速發展時期，本人沒有給領導提出前瞻性的合理化建議，主動迴避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調減承兌餘額，結果導致xx年新增了吳中儀表逾期貸款，出現瀋陽公用發展貸款預警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計畫調整承兌匯票餘額，影響了我行xx年下半業務正常開展，失去一部分低風險承兌業務。主要問題為：以前沒有很好思考規模和效益、規模和質量之間的關係，對“資產質量是發展第一主題”理念的認識不深，對質量、規模、效益三者協調發展關係理解處於口頭，沒有落實到信貸風險管理工作的具體實踐中，不能勇於說不，失去很多可以主動迴避風險的最佳機會。
2、對銀行資本必須覆蓋風險，進而限制銀行過度擴張認識不充分。針對這一點知識，xx年以前本人頭腦一直空白，缺少系統理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票餘額和商票貼現餘額以後，才進行深入的思考和系統學習，明白銀行信貸資源經營有限性，加深對我行存量信貸業務進行結構性調整的必要性的認識，並能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風險、資本制約規模的基本概念。
3、對銀行經營的短期目標和長期目標相互協調性以及信貸業務風險發生的滯後性及銀行經營風險的反經濟周期性認識不夠，在xx年甚至xx年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認識到我行現在必須進行客戶、定價、保證金等結構剛性調整的必要性。及時調整了風險控制的指導思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結構調整工作在xx年順利實施，最終保證我行經營效益提高，有力降低信貸風險，壓縮了承兌總量和調減了大客戶的授信總量。
九、本人對信貸風險管理工作再認識
通過學習國家實施巨觀經濟調整政策和總行進行一系列產品結構、風險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次巨觀經濟大調整時期的得失，結合本人近五年銀行風險管理工作實踐。作為商業銀行的信貸風險控制部門的負責人，應牢牢地樹立一個長期穩定的經營理念指導日常管理工作。即在強化“質量是發展是第一主題”理念基礎上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關係。在經營和發展過程中，必須堅持效益、質量、規模協調發展的戰略指導思想，以效益為目的，以質量為前提，以規模為手段，堅決放棄片面追求規模的做法。保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風險，做到進退自如，風險可控；二是理性對待同業，即在積極借鑑學習同業好的經驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為；三是理性對待自已，即勇於並善於看清自已的問題，牢記歷史教訓，不斷挑戰自我，超越自我。把握四層關係，是指正確處理好管理與發展、質量與速度、短期效益與長期效益、制度建設和管理團隊建設等四方面的關係。
本人將依據上述思想指導授信管理部管理工作，組織全行信業務審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經營機構關係、協調好與各職能部門關係，做行領導信貸決策參謀部作用。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇10
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：
一、在工作中
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、行銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功行銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇11
20xx年即將過去，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足“三農”，結合聯社下發的各項檔案，結合我社的實際情況，順利完成了我社的“支農惠農”工作、信合通福農卡發卡任務、小額農戶信貸等工作，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將20xx年一年來的工作總體情況總結如下：
一、 基礎工作總結
1、加強理論學習，努力提高政治與業務素質。
一年來，我自覺貫徹黨和國家制定的路線方針政策，認真學習縣美聯社的各項檔案，遵紀守法，實事求是，廉潔奉公，恪守職業道德和社會公德。認真學習“科學發展觀”精神，可以更好地理解相關文獻的精神內涵。在學習的過程中，我能及時發現存在的問題，加強學習並加以糾正，使我的思想意識有所提高。同時，他在業餘時間認真學習金融業務知識，不斷豐富工作經驗。他能夠整合美聯社發布的各種學習材料，將所學付諸實踐，極大地提高了自己的業務工作能力、綜合分析能力、協調能力、寫作和語言表達能力。
2、履行職責，踏踏實實的做好本職工作。
作為一名信譽良好的老員工，我深知自己肩負的重大責任。在日常工作中，能夠正確、認真地對待各項工作任務，在工作中靈活反映黨和國家的財政政策和精神。在實際工作中始終積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交辦的各項工作任務，始終保持積極的工作態度，具體做到以下幾方面：
3、嚴格規章制度，把好信貸資產質量的第一道關口。
作為一名貸款官員，我深知自己肩上的重擔。稍有疏忽就可能導致信用風險。因此，我不斷提醒自己，增強責任感。信貸資產質量的第一道關口得到了很好的控制。
4、堅持信貸原則，做好貸款的審查。
我深知，信貸資產的質量關係到信用社的經營和發展，責任比泰山更重要，泰山不應粗心大意。在過去的一年裡，我堅持了美聯社制定的貸款“三張支票”制度和信貸管理制度
一筆貸款都一絲不苟地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金淨流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前審查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，並且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。
5、提高工作質量，及時、準確地管理信貸基礎數據。
搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理，是信貸內勤重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，從台帳、分戶帳，到建檔、撤檔;從銷帳、記息，到登記貸戶經濟檔案，全部核對從不過夜，確保所經辦的業務無差錯。
6、團結同事，努力營造良好的工作氛圍，努力改進和開展社會信用工作。
一年來，我與同事們能搞好團結，服從領導的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。日常生活中，積極主動的進行貸款行銷工作，我不斷強化貸款行銷意識，破除“懼貸”的`思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對於那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。此外，勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如定期的上門收款，打電話催收貸款、利息等，能夠根據實際情況與大家一起協調好工作，共同完成任務。
二、 存在的問題和不足
回顧一年的工作，感覺自己還存在很多的缺陷和不足之處，具體表現為：
1、專業素質提高不快，新專業知識的知識不夠透明，自主學習意識無法建立；
2、工作開展與其他同行相比還存在一定的差距，創新意識還不夠強;
3、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;
三、 新年工作展望
20xx年即將過去，在全面綜合的對自身客觀實際情況進行全面分析的前提，我對自己在新的一年中的工作開展做了以下的規劃：
1、結合自身實際，加強理論學習，努力提高綜合素質和能力。
2、樹立終身學習的良好生活態度，結合當前工作實際，參加相關業務培訓和技能資格考試。比如，參加銀行資格證書考試和貸款員考試，解決自身理論上的不足；
3、及時做好工作規劃和總結，做到適時、適當的調整自己的工作方式，有針對性、有創新性的開展自己的工作;
4、結合社會實際，有針對性地開展工作，不改變主線，做到聯繫實際、創新務實。
在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，在基層信用社領導的帶領下，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成20xx年的各項目標任務做出自己的努力。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇12
20xx年對我而言是充滿挑戰的一年，也是家客部圓滿大團圓的一年。家客部一直是團結上進的部門，在李經理的帶領下，全體人員心往一處想、勁兒往一處使，認真的完成每一項收入指標。我作為行銷一中心的格經理，一直在努力學習和帶領團隊，出色的完成了各項工作任務。現將本人XX年的工作情況匯報如下：
一、攻堅克難——重建格隊伍
去年行銷一中心由於士氣低落，全年業績一直處於倒數第一。家客部李經理審時度勢，及時調整，把我調任行銷一中心擔任中心經理，我上任後積極組織調研，同客戶經理一起分析原因，採取優勝劣汰的方式調整了隊員的工作職責和崗位，激勵了員工士氣。使行銷一中心重新恢復了戰鬥力，上半年家客部評比客戶經理排名前五名中我所帶領的行銷一中心占了三個，圓滿完成了領導交付的任務。
二、積極進取——格銷量提升
在部門李經理的指導下，我和一中心全體組員工作熱情高漲，在春節期間全體組員初四提前上班開展ITV融合業務體驗會，採用ITV邀約體驗會的方式把客戶邀約到門市進行移動業務推介，是全部門第一個做新融合邀約的行銷中心，全年共開展各類邀約體驗會32場，客戶經理全年人均銷售業績同比增長超過50%，ITV融合業務邀約體驗會的方式打開了全省ITV和融合套餐發展的通道，得到了全省家客部推廣。
三、務實創新——引領終端轉型
20xx年下半年，iPhone5s上市，在家客部移動業務向中高端轉型中，我帶領一中心全體人員組織學習iPhone5s套餐及賣點，探索行銷方式及目標客戶，大家集思廣益，提出通過電子渠道微信行銷，絡宣傳的銷售模式，開拓了新的行銷方式，我中心共發展蘋果手機52部，占部門發展總量的27%，帶動了全部門的高端手機發展。
20xx年的工作計畫
一年來，我雖然努力做了一些工作，但距離部門領導的要求還有不小差距，如行銷組織、團隊建設上還有待進一步提高，這些問題，我決心在今後的工作中努力加以改進和解決，使自己更好地做好本職，服務公司。
針對以上存在的不足和問題，在新的一年中我打算做好以下幾點來彌補工作中的不足：
一、加強對契約和融合政策的學習和銷售，做到全面深入的了解渠道運營部的各項收入業務。在寬頻單產品的基礎上發展移動融合和契約機，利用流量行銷和翼支付等增值業務提高業務收入。
二、以實踐帶學習全方位提高團隊銷售能力。合理分配銷售力量的結構，包括營業人員、駐廳人員、客戶經理、和非清單級商客業務渠道人員的銷售搭配與培訓等。
三、擴展業務渠道。組建一支非清單級商客的渠道銷售隊伍，覆蓋格內的所有小集團、商戶、物業。根據客戶群類型進行針對性行銷，發展關鍵人。聚類客戶群體和商圈用戶的關鍵人不但可以承接小集團，還可以在異小區起到宣傳效果。
四、繼續在做好本職工作的同時，為公司做一些力所能及的工作為公司做出應有的貢獻。
總之，20xx年在部門李經理的帶領下，全體人員共同努力基本完成了全年的各項工作，但20xx年的工作任務會更加艱巨，工作會更加繁重，但是我深信，在李經理一如繼往的關心支持下，渠道運營部全體員工一定能開拓進取，迎難而上努力完成20xx年各項業務指標。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇13
回顧今年完成的銀行客戶經理工作自然令人難掩心中的喜悅，事實上能夠通過自身的努力獲得銀行客戶經理的工作職位也多虧了同事們的認可與領導的信任，所以說今年完成的工作任務也算得上是自己成為銀行客戶經理以後的第一仗，能夠在業務諮詢與辦理方面的工作有所成就也是令自己感到高興的，因此我對今年個人完成的銀行客戶經理工作進行了年終工作總結。
對於身為小型管理者的自己而言員工的能力才是需要自己去栽培的，畢竟今年在自己的記憶中已經培訓過好幾屆新員工並引導對方投入正式工作中去，在這方面自己作為培訓的導師之一自然為新員工們分享過自己銀行工作的經驗，而且在這之中自己也在他們的心中繪出相應的藍圖並給予一定的信心，畢竟只要努力對待工作的話成為一名銀行客戶經理並非是讓人感到困難的事情，實際上即便有許多業務辦理工作都需要自己去親自面對才算是對客戶的負責，而且在多次培訓的積累下使得自己所在的團隊中增添了不少的優秀員工。
針對客戶的需求應該要向對方表示銀行的誠意才能將其爭取過來，實際上作為客戶經理有時也能夠感受到在外跑業務的辛苦以及客戶的難纏，所以對自己而言只有解決足夠數量的客戶並成功簽單才讓我感到放心，所以即便是在客戶口頭的基礎上也應該做好親自上門的準備來進行面談，這樣的話便可以有效解決平時的電話中部分情況不方便說的狀況，而且在這個過程中由於自己表現出足夠的誠意使得簽單的成功率並沒有想像中那么低。
懂得自己撰寫相關資料也能在無形之中創造業務辦理的優勢，實際上在千篇一律的資料中唯有簡潔新穎的部分才能夠讓客戶感到眼前一亮，所以我在具備對業務的理論知識基礎中嘗試著自己去製作對方所需的資料，也就是將原本繁瑣的資料整合成對方一眼便能看懂的程度才是自己應該去做的，當客戶發現這點的時候便意味著對方感受到了自己在業務辦理工作中的誠意，所以自己在通過這樣的方式獲得收益的時候也會選擇提倡所在團隊的員工也這樣去做。
當自己回顧完今年的銀行客戶經理工作以後感覺內心變得沉重不少，畢竟相對於明年的工作而言現階段取得的成就很快便要成為過去的歷史了，所在本著朝前看的態度也應該開始思索明年的銀行工作應該如何進行處理才行。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇14
XX年2月我從西崗分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇15
我20xx調入行工作，現任行客戶經理。從事基層客戶經理工作某年，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx底，累計完成貸款契約金額xx萬元，累計發放貸款xx萬元，已完成並回收的貸款xx萬元，無一筆出現不良。對行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人20xx的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質
20xx年來，我堅持做到有關規章制度的要求，不斷標準經營行為;認真學習和貫徹上級檔案精神，在管理中求生存，在競爭中求開展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習方案，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策檔案，使理論水平領導能力明顯提高。做到了知識更新業務更新，做到了學有所用，正確套用知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完本錢職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
二、堅持求實創新，做好各項業務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的效勞，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的xx公司的客戶，掌握客戶第一手資料，蒐集整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。
2.建立重點企業和個人信用效勞體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關係。
3.做好存款行銷工作。
4.積極開展貸款行銷。
三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的`優質效勞，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，到達更有效的增值保值。許多客戶曾經屢次表示送給我禮品或現金以表達感謝之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的讚賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關係更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!
四、下步工作思路
客戶經理是對外效勞的視窗，是支行對外的形象。個人素質的上下直接就反映我行的效勞水平，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力戰鬥力的集中表達。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身行改革開展中去，重塑隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2.努力精益求精，全面效勞客戶。一位學者說：真正的優質效勞是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高效勞質量，爭創效勞品牌，用優質效勞吸引廣闊客戶，有效提高了顧客滿意度。
3.加大行銷力度，做好貸款工作。在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶xx公司等在貸款方面找到新的突破口。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇16
在這裡我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、行銷方面。客戶經理要成為市場行銷的能手。要掌握市場行銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇17
一年來，信用社在聯社的正確領導下，在各級黨委、政府、人民銀行及銀監局的大力支持下，緊緊圍繞“抓管理、樹形象、創效益”的發展要求，不斷創新工作思路，推出新舉措，強化工作考核，充分調動全員工作積極性，在提高經營管理和自身效益方面取得了質的飛躍，各項工作取得了顯著成效。
一、各項業務指標完成情況
1.存款方面。各項存款餘額××萬元，較年初增加××萬元，增長%，完成計畫的%。各項存款中，自然人存款××萬元，占各項存款的%；對公存款××萬元，占各項存款的%。
2. 貸款。全年貸款投資淨額××萬元。各項貸款餘額××萬元，比上年增加××萬元，增加%，其中：農業貸款××萬元，占各項貸款餘額%的比例；個體工商戶貸款××萬元，占各項貸款餘額的%%；其他貸款××萬元，占%，表內不良貸款××萬元，比上年減少××萬元，不良率%，表外不良貸款××萬元，存貸比例為%，信貸資金風險得到有效控制，資產質量明顯好轉。
3. 金融運作。年初完成計畫的各項收入××萬元，各項費用××萬元，盈餘××萬元%
二、工作措施和方法
（一） 加強職業道德教育，加強政治學習，增強員工敬業精神和責任感。
為強化員工的職業道德，增強事業心和責任感，促使幹部員工牢固樹立全局觀念，確立求真務實、開拓進取、勇於競爭的精神，提高學習和工作積極性、主動性、創造性，結合內控制度建設推進活動的要求，成立了領導小組，制定學習計畫，確定學習內容，規定每周×為學習日，通過學習使廣大員工思想上認識到努力工作的重要性，理清思想教育與業務經營的關係，學習進步了，認識提高了，思想轉變了，業務能力增強了，綜合素質提高了，信用社各項業務得到了迅猛發展。
（二） 強化激勵機制，強化考核。
為確保業務開展有效落到實處，確保年度經營目標的實現，結合轄內實際，制定了切實可行的考核辦法。一是根據年初聯社召開的職代會及時下達、分解全年度各項經營指標，落實到個人；二是加大考核力度。按照經營指標落實考核標準，與職工工資進行掛鈎，每位職工每月從工資中扣除××元作為保證金，年終視完成情況按比例退還；三是雙重考核，如將清收不良貸款的指標列為單項考核，將部分津貼納入這些指標進行掛靠，完成任務的給發，反之不發。由於考核措施得當，調動了廣大員工的工作積極性和主動性，確保了各項經營指標的順利完成。
（三） 完善風險控制，加強經營管理。
1.堅決執行內控制度。
在日常工作中，嚴格執行《商業銀行內部控制指引》及《市農村信用社內控制度建設實施方案》為切實落實內控制度，我社採取多項措施避免制度落實流於形式：一方面組織員工學習內控制度，將內控制度建設與實際工作相結合，6月組織員工開展“內控制度”學習活動，組織全體員工參加內控制度學習考試。對於考試不及格的學生，他們將等待三個月，三個月後再參加補考。補考不合格的，限期調離有關崗位。這項措施加強了員工對內部控制制度的學習，提高了員工實施內部控制制度的緊迫感。另一方面，執行各種“內部控制制度”和“操作程式”。針對員工存在的心不在焉、工作不思考、外出不請假、學習不參加、不參加會議、業務服務不規範等問題，CCS從思想、作風、工作、紀律等方面進行了對比調查，經營環境和服務標準化，緊緊抓住“制度建設、標準化審計、同級監督、審計分析”四個重點，發現薄弱環節，整改，消除安全隱患，教育處罰並舉，確保全全無事故運行。過去一年經濟處罰××人次，處罰金額××元。通過加強內部控制制度建設，加強內部管理，有效運行各項工作，保證了各部門工作的順利開展。各種職位已經制度化、標準化和程式化。職工隊伍面貌煥然一新，形成了履行職責，依法辦事的良好氛圍。員工創新意識明顯增強，成效顯著。
2.轉變工作思路，抓好存貸業務。
一是提高服務質量，保持存款穩定增長。存款是信用社發展的動力。隨著金融業的發展，市場競爭日趨激烈，再加上消費低迷、利率大幅下調等不利因素，直接影響存款的增長。因此，我們分析了當前的財務狀況，並制定了切實可行的業務發展戰略。在存款業的競爭中，我們一方面採取“以存定貸、以貸導存”的政策，鞏固老客戶，發展新客戶；另一方面，開展優質文明服務，加強輿論宣傳，強化內部質量，樹立外部形象，打出“文明、方便、周到、快捷”的服務品牌，樹立了良好的社會形象，贏得了客戶的信任，實現了社會存款組織的新突破，；另一方面，充分發揮公共關係優勢，運用各種社會手段交友、吸引客戶、發現市場、捕捉信息、上門服務吸收存款。總之，通過任務的落實、資金的組織和良好的服務工作，各類存款大幅增加，超過了美聯社發布的年度存款增長計畫的任務。
二是信貸業務取得長足進展。年初以來，我們考慮到信貸資金比較充裕的實際情況，一方面從小額消費性貸款等方面進行貸款行銷；另一方面通過開辦社團貸款，拓展信貸業務範圍，提高了信貸規模，呈現出良好的發展勢頭，貸款投放量與上年相比有了顯著提高。在保證支農貸款資金的前提下，積極支持轄內經濟的發展，積極向集體經濟和個體經濟組織發放貸款，對增加收入起到了很大作用。
信用是指以還款和付息為條件的價值運動形式。它通常包括銀行存款、貸款和其他信貸活動。狹義上，它只指銀行貸款，這與廣義上的“信用”是相同的。信用是社會主義國家有償籌集和分配資金的重要形式。它是經濟發展的有力槓桿。以下是整理出來的相關資料，希望能對您有所幫助。
高級客戶經理年終個人工作總結 篇18
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲xx萬元，行銷基金xx萬元，行銷國債xx萬元，行銷保險x萬元，行銷外匯理財產品xx萬元。行銷理財金帳戶xx個。在那裡我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：xx月xx日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受x行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。x月我做為客戶對xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從xx銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、xx銀行的人民幣理財產品、xx銀行為優質客戶設定的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計畫，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的行銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。
營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十分細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為止。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，x先生是大客戶，但公司帳戶卻開在x行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和x先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好行銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短訊息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。x月x日利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了理財產品和保險業務，老師們爭先詢問理財產品利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美元的理財產品。
新的一年裡我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計畫從以下幾個方面來鍛鍊自我，提高自我的整體素質。
一、道德方面
做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面
客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面
客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程。既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、行銷方面
客戶經理要成為市場行銷的能手。要掌握市場行銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。