銀行成功堵截電信詐欺案件簡報範文 篇1
近日，一男一女兩位客戶神色慌張，匆匆忙忙的來到中國銀行勉縣支行營業部。客戶稱自己在網上辦理了一筆貸款，不但沒有辦下來，而且現在需要額外向對方匯10000元，還被客服告知如果不匯錢至指定賬戶，將被告知其和家人進行司法查詢。
在該支行內控副行長與理財經理共同詢問事情經過後得知，原來，客戶因急需用錢，在網上諮詢小額貸款業務，並與一位自稱“XX銀行客服”的人取得了聯繫，“XX銀行客服”向他傳送了一則簡訊後，客戶點擊簡訊中的連結下載了一款名為“XX銀行借貸”APP。在APP上上傳身份證與銀行卡後，APP系統提示客戶卡號輸入有誤。隨後，“XX銀行客服”給客戶打來電話，告知客戶：“系統顯示您提款的銀行卡號有誤，該筆資金現處於凍結狀態”，要求客戶轉賬10000元到指定賬戶中，用於貸款資金的解凍，如果不立刻進行轉賬，客戶不僅無法獲得這筆貸款，而且還會因為未按時償還本息被納入失信人員名單，面臨被起訴的風險，並將對客戶進行司法查詢。“XX銀行客服”的一通欺詐說辭令客戶驚慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻趕到支行尋求幫助。
聽完客戶的描述後，該行內控副行長與理財經理確定客戶遭遇網路貸款類電信詐欺，客戶再次撥打“XX銀行客服”電話，“XX銀行客服”聽聞客戶身在銀行網點，隨立刻掛斷電話。同時，經客戶同意查看了客戶手機中的貸款APP後，將發現的疑點一一講給客戶：一是客戶下載的“XX銀行借貸”APP與官方APP相比，除圖示類似外，其他完全不同；二是辦理貸款類業務是不需要向賬戶記憶體錢的；三是撥打“XX銀行”官方客服電話，未查詢到客戶任何貸款申請記錄。
至此，客戶意識到自己遭遇到了電信網路詐欺，放棄了轉賬，並對該行工作人員認真負責的態度表示感謝。該行工作人員向客戶推薦下載了國家反詐APP，並關注“平安中行”微信公眾號，用一個個鮮明的案例向客戶普及防詐欺知識，提高反詐意識。
銀行成功堵截電信詐欺案件簡報範文 篇2
7月1日下午，客戶孫女士神情緊張地走進唐口支行營業大廳，要求工作人員把剛剛存入的五萬元定期存單取出來，並打算將款項匯到深圳的一家銀行。
工作人員一邊帶著客戶到智慧櫃員機辦理業務，一邊詢問客戶匯錢的用途。客戶表示，她家屬在國外打工，需要抓緊把錢匯過去，否則家屬就回不來了。同時，還不停地通過微信給對方說“錢這就匯過去”，對方則不停催促客戶匯款。
這時，工作人員開始敏感地意識到客戶可能遇到到電信詐欺，並第一時向會計主管進行了匯報。隨後，會計主管在查看客戶微信收到的信息以後，確定是遇到了電信詐欺，開始向客戶耐心講解有關電信詐欺的案例。但是，在再次接到對方催促信息時，客戶情緒變得非常激動，並要求工作人員抓緊把錢匯過去。
會計主管則堅持勸說客戶先到公安局核實一下對方的身份信息。十多分鐘後，客戶又回到了門市，沒有聽從公安人員的勸說，因為擔心家屬安危而要執意匯款。會計主管表示只有跟客戶家屬電話溝通確認沒有問題後才能為其辦理業務。
經過1個多小時的勸說，最終聯繫上了客戶家屬，並得知客戶家屬並沒有微信信息上說的情況，更沒有讓客戶匯款。這時，驚魂未定的客戶才意識到遇到了電信詐欺，眼淚一下子就掉出來了，並一再向工作人員表示感謝，“幸好有你們一直不停地勸阻我，還讓你們聽了這么多難聽的話，要不然，我這辛辛苦苦掙得血汗錢就沒了”。
今年以來，為預防和減少電信網路詐欺案件的發生，提高民眾自覺防範電信網路詐欺意識，濟寧農商銀行唐口支行積極組織工作人員走村莊、入社區開展防範電信詐欺宣傳月系列活動，通過發放宣傳折頁、懸掛橫幅、擺放展板等方式，向民眾開展形式多樣的電信網路詐欺防範宣傳，有效填補了轄區居民對電信網路詐欺認知的空白，對全市範圍內預防電信網路詐欺案件的發生起到了良好的效果。
銀行成功堵截電信詐欺案件簡報範文 篇3
近日，因疫情影響，浦發銀行重慶分行多家網點開啟了“暫停營業，居家辦公”的工作模式，但各項業務並未停止。居家辦公期間，浦發銀行永川支行員工通過電話、微信方式協助客戶堵截了3萬元電信詐欺資金損失。
經了解，伍某為個體經營戶，因急需資金，通過抖音連結添加了自稱浦發銀行貸款客服人員的微信，並在其指導下下載了浦發銀行APP。伍某稱，為完成貸款賬戶激活，自己已按客服指導通過農行及建行轉賬3萬多元至對方指定個人賬戶。伍某表示客服將工作證件已發至微信，貸款流程也講述清楚，並且客服指導下載的“浦發銀行APP”能看到已轉入的3萬多元資金，貸款審批僅差最後一步，故希望該行能及時完成開卡和轉賬，以便儘快完成放款。
聽到這裡，該行員工憑藉工作經驗，意識到這是一起典型的電信詐欺案件，通過對伍某進一步的細緻講解，讓其意識到了事情的嚴重性。在支行員工幫助下，伍某停止了本次匯款並報警，避免了3萬元資金損失。
通過此真實電信詐欺案例看出，一是不法分子冒用銀行名義，抓住受害者急需資金的迫切心理，誘導受害者點擊虛假連結，下載虛假APP，再以各種理由指導客戶將資金轉入指定的不法賬戶，並誤導客戶通過虛假APP能查看自己轉入的資金，讓客戶信以為真，一步步掉入圈套。
二是利用假銀行APP伎倆。本案例是明顯的利用假銀行APP實施電信詐欺的伎倆，下載的虛假銀行APP看起來非常逼真，客戶從表面上很難判斷其真假，讓客戶風險防範意識有所鬆懈。
疫情停業期間，該行員工居家辦公，仍積極協助客戶解決問題，憑藉敏銳的判斷力協助客戶避免了資金損失，得到了客戶高度認可。