2025年銀行案件通報 篇1
以銀行卡被盜刷名義詐欺銀行資金
客戶陳某於20xx年2月17日在工商銀行G支行申領了牡丹靈通卡(借記卡)，20xx年12月5日，辦理該卡掛失並換卡，20xx年12月7日，以銀行卡被盜刷為由到派出所報警，20xx年1月16日向法院提起訴訟，要求發卡行承擔被盜刷328萬元的損失。20xx年3月xx日，發行卡接到法院應訴通知書後通過分析，認為客戶極有可能是故意虛構案情，以達到一般克隆卡索賠案件的起訴條件，從而獲得法院判決銀行賠償損失的非法目的，於是以陳某詐欺銀行資金為由向公安機關報案。20xx年4月1日，公安機關同意立案偵查。20xx年4月8日，陳某突然向法院申請撤訴並獲批准。
2025年銀行案件通報 篇2
當前，隨著科技手段的提高，銀行卡、電子銀行業務面臨著偽卡、電話詐欺、撬盜自動櫃員機、加裝側錄儀器等風險案件的高發態勢，對各行社提出了更高的管理要求。如何在安防設施投入和建設基本到位的基礎上，提升管理質效，確保卡受理渠道安全穩定，是各行社在新環境下重點探討的問題。現對近期銀行卡案情具體情況通報如下
案情通報加裝新型非法裝置，截取客戶銀行卡信息，盜取客戶資金。20xx年3月24日，一名客戶向農業銀行H支行反映了其在自助設備取款時，被不法分子調包銀行卡並被盜取5200元的情況，事件發生後，農業銀行總行安保部派出工作組，對作案情節進行深入研究、挖掘，採取措施進行布控，針對特定機型採取固定畫面、重點監控的特殊措施。20xx年5月10日，農業銀行H支行視頻監控中心值班員在巡視電視牆時，突然發現所轄內一台自助設備的讀卡器卡喉處有異常，密碼罩有明顯的亮光，於是迅速將該台設備所有視頻切換到螢幕上予以重點關注，在不法分子取回所安裝的非法裝置時將其現場抓獲。
2025年銀行案件通報 篇3
女子透支信用卡20餘萬拒不還款 涉嫌詐欺被刑拘
7月7日，邯鄲市成安縣警方抓獲了一名網上逃犯。犯罪嫌疑人趙某英因透支銀行信用卡20餘萬元長時間逾期不還，被警方刑事拘留。
犯罪嫌疑人趙某英今年37歲，是成安縣北鄉義鄉河東村人。20xx年，她在中國銀行成安支行辦理了一張白金信用卡，惡意透支本金人民幣219150元，隨後並未對銀行卡進行還款，逾期超過三個月以上。其間銀行工作人員多次催繳，但是趙某英拒絕還款。鑒於此，中國銀行向公安機關報警。成安縣北鄉義鄉派出所對其進行立案偵查，並於20xx年5月24日將趙某英上網追逃。
7月7日上午，三名銀行工作人員再次去趙某英家中催款，發現趙某英家中無人，但是在附近看到了趙某英。於是銀行工作人員一路跟蹤並將該情況反映給警方，稱在成安縣南街口附近發現一個惡意透支信用卡的網上逃犯。恰巧在附近執勤的巡特警隊員馬上趕到現場，經排查詢問確認該女子正是網上逃犯。經訊問，趙某英對自己惡意透支信用卡及違法套現，涉嫌信用卡詐欺的行為供認不諱。
目前，該女子已經被移交到成安縣北鄉義鄉派出所，公安機關依法對其刑事拘留。
民警表示，惡意透支屬於信用卡詐欺的一種行為，持卡人以非法占有為目的，惡意透支數額在一萬元以上，並且經發卡銀行兩次催款後超過三個月仍不歸還的，其行為就構成信用卡詐欺罪，將會追究其刑事責任。時提醒廣大市民申領信用卡必須要評估自己的消費能力和償還能力，樹立誠信意識，量入為出，及時還款。