金融銷售年終總結 篇1
在這一年中我分管的工作還是財務工作、人事勞資工作，在這一年中有關業務方面的檔案出台了很多，因此，就需要不斷改進工作方法和業務水平。在思想政治方面也應具備“與時俱進、開拓創新、自加壓力、爭創一流”精神，認真學習在第十X次黨代會的報告精神，深刻領會“高舉鄧--理論偉大旗幟，全面貫徹“三個代表”重要思想，繼往開來，與時俱進，全面建設小康社會，加快推進社會主義現代化，為開創中國特色社會主義事業新局面而奮鬥”的真正含義。回顧一年的無論是在業務水平還是思想政治方面都有進步同時也存在不足，下面就我本人一年的工作情況向各位領導作以匯報：
第一項從四個方面總結一下全年財務工作：
1、建立人員資料庫工作。
財政為控制財政支出，推進會計電算化進程，實行工資統發管理系統，建立人員資料庫是最基礎性工作。這項工作已在10月份完成了增人增資、離退休人員數據處理、減人下冊數據上報和信息收集工作，已完成兩上兩下，目前，只等工資調整和人員變動時再做數據上報和信息收集。
2、銀行帳戶重新審批工作。
為清理多餘帳戶避免設立帳外帳，規範統一管理預算內和預算外資金，我財政根據《市市級行政事業單位銀行帳戶審批實施方案》檔案要求，進行銀行帳戶的審批，它是以單位自查為主，進行自查登記和補報登記，這幾項工作已經完成，在銀行保留了財政要求應該保留的帳戶，並承諾今後不存在錯報、漏報、瞞報銀行帳戶，不擅自開設、變更、撤消帳戶。
3、預算單位清產核資工作。
清產核資工作是一項定期審核固定資產的工作，這是我從接管會計工作以來第一接觸到的業務。這次清產核資工作正適合摸清我委固定資產“家底”，以免國有資產的流失，全面清查各類財產和債務，並核實人員狀況、收入渠道、支出結構等情況進行自查，按規定沒有清查出任何問題，為深化財務預算制度改革和加強我委財產監管工作奠定基礎。
4、財務年終決算工作。
每年的年終決算基本程式都是一樣的，每一年的財務年終決算以後，都對增收節支、帳務處理積累一些經驗，同時又發現存在許多不足。今年我感覺在每月的報財政報表的同時，自行設計的科目明細分析報表給我對本月財務分析幫助很大，對控制預算開支起到了重要作用。但不足的是在年初立帳時考慮不全面，明細科目還不健全，明年一定注意這個問題。
第二項工作人事勞資工作：
今年的人事工作較去年輕鬆一些，主要是工作人員信息採集工作這項工作，現已完成建立資料庫和軟碟上報.為明年人員變動的信息採集工作打下基礎。搞好本委工作人員年終考核總結上報，同時做好工資微調事宜。
另外，在完成本職工作以外，積極主動完成領導交辦的一些零星事務。
以上是我全年的工作總結，仔細想想，還有許多工作沒有到位的地方，比如，計算機套用還沒有在業務工作充分體現，今後我要在這方面多學習，提高微機操作水平，努力學習業務知識，提高自身素質，為明年我委創建全國科技工作先進市而努力工作。
金融銷售年終總結 篇2
一、業務指標完成情況
——個人存款。截至12月末，個人存款餘額.億元，較年初增加.億元，增量居系統內第位,完成省行年度計畫的.%，計畫完成率居系統內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。
——個人貸款。截至12月末，個人住房貸款餘額 萬元，較年初增加 萬元，同比多增 萬元，完成省行年度計畫的 %，居系統內 位;同業占比 %，居第 位。 全行非住房個人貸款餘額XX萬元，累計發放XX萬元,同比多發放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。增量居系統內第X位，完成省行年度計畫的%，計畫完成率居第X位，同比提高X個位次。
——惠農卡及農戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發放惠農卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行計畫 %，計畫完成率居全省第 位;授信戶數 戶，較年初增加 戶，增量居全省第 位，完成省行計畫 %，計畫完成率居全省第 位;小額農戶貸款餘額 萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行計畫 %，計畫完成率居全省第 位。
——理財及個人中間業務。截至12月末，全行基金認申購金額為 億元，完成省行年度計畫的 %，系統內計畫完成率由年初的第 位提高到第 位。基金銷售同業占比 %，居第 位，較去年提高 個位次。代銷國債 期金額 萬元。銷售“本利豐” 期金額 萬元。實現個人業務中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客戶 戶，完成省行年度計畫的 %，計畫完成率居系統內
第 位。發放優先服務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤，金額 萬元，實現銷售收入 萬元 。
——網點最佳化整合工作有條不紊行進中，網點文明標準服務導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營業網點導入完畢，從環境到人員、從硬體到軟體，都發生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網點裝修。
20xx年，經全行個人業務戰線全體同仁的辛勤努力，個人零售業務穩步健康發展，為全行的穩健經營夯實基礎。
二、主要工作措施
(一)存款是立行之本，強調負債業務的根基作用，強力行銷個人存款。
1、以總行“”活動為助力，推動存款業務快速增長。我行結合往年情況，採取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網點員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂於參與的春天行動抽獎活動、送“福”活動等等 ，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關係;同時抓住年前的資金流動特點，依託網點轉型的平台，藉助借記卡、惠農卡、網上銀行、
訊息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業務增長
2、加大對優質個人客戶的行銷和服務力度。優質個人客戶是我行個人金融業務經營的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶占比 ，存款占比 ，由此可見，對優質客戶的維護工作做得是否到位關係到我行的業務發展和利潤創造，只要抓住優質客戶，就能穩定個人存款的基礎(因此，從年初市行就深入實施“抓優質客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結構調整策略，依託個人優質客戶管理系統，指導各支行對星級客戶實施分層行銷，堅持以經濟貢獻作為客戶價值衡量的標準，集中優勢資源，匹配相應層次的客戶經理。強化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產品綜合行銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優質客戶的增值服務，市行向轄內優質客戶免費贈送優先辦理業務專用卡(簡稱貴賓卡)，為客戶提供方便服務，對維繫客戶，市場行銷起到不可替代的積極作用。並在全市所有精品網點均開通貴賓服務視窗，並配備業務素質高的櫃員，
專門為貴賓客戶提供服務。
3、加大對代發工資、企業分紅和土地補償款等源頭性業務的行銷力度。年初組織各行開展了代發工資業務調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。
4、加大業務調度和督導力度，建立健全業務督導和引導制度，充分發揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業網點增量排名表，加強對個存款的監測和調度。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業務調度會議，分析業務發展中存在的問題，安排部署個人業務工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對於各區域內客戶資源、增存熱點及時幫助支行把握，協同擬定措施，共同展開行銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性行銷代收代付產品和代客理財產品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對於階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網點，由市行直接會同支行。
金融銷售年終總結 篇3
進入安信證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：
1、對證券行業有了初步了解
進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道行銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
2、業務開拓能力的提高
在業務行銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。
3、工作的責任心和事業心加強了
對自己經手的每一筆業務，都認真對待，儘量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
在業務行銷中，同樣也發現了一些問題和自己的不足：
1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。
2、在與客戶關係維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業分析能力及行銷能力還須進一步增強。
進入行銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在餘下僅有的兩個月里，我要這樣做：
1、發傳單
進入安信證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。
2、有效利用銀行資源
在銀行駐點已有近兩個月了，業績十分不理想。招商銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關係和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關係也是唯一的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。
3、充分利用關係網路
拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對於已在其它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。
現在市場波動很大，觀望的人占多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，儘自己最大努力來做。
金融銷售年終總結 篇4
在部門領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹分行及部門工作部署，堅持“拓客戶、增存款”經營理念，把擴展客戶、做大業務作為中心工作，現將工作總結如下：
一、思想作風建設情況
(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。
一年來，我能認真學習重要思想和重新修訂的《中國共產黨章程》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習報告精神，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平，為儘快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。
一是不管工作有多忙，堅持反覆學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。二是參加分行組織的各種業務技能培訓，一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。
(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。
作為一名客戶經理，我以優秀共產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況複雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，針對客戶部門的工作特點，能切實自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經常性的制度學習，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶經理制度。
二、履行職責情況
以擴大基礎客戶、增加存款為核心，積極配合領導的工作，努力完成領導的工作分配，認真做好工作計畫和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項目，並實現了4筆授信有效落地，實現了新增5戶有效基礎客戶，完成新增存款xx萬元。實現了新增現金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協定2戶。
三、存在的問題和今後努力的方向
本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統性不夠強;今後本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎紮實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。
作為客戶經理，不同於其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握巨觀全局、處理微觀事物的能力，今後本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助部門領導抓好工作，當好助手，積極把業務做大。
(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。
今後，我要進一步加強學習，努力提高業務水平，繼續走訪客戶，提高組織行銷能力，抓好大客戶行銷，做好客戶維護，加大產品行銷力度，積極拓展優良客戶。
(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客戶經理。
目前全黨正在常深入開展學精神，作為信貸業務的客戶經理，我一定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不乾有損於國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀共產黨員和客戶經理的本色。
金融銷售年終總結 篇5
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點行銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大行銷工作。以下是xx年度個人工作總結報告：
一、xx年具體工作總結：
客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計畫，挖掘理財客戶群;通過前台櫃檯輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維繫的同時.進行各種產品銷售，積極行銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動簡訊，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核後，脫產參加接受資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書;通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。
目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受行銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.行銷力度薄弱，需要團隊協作加強行銷，沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合，最佳化服務提高服務質量，多渠道從前台向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平
3.加大行銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
金融銷售年終總結 篇6
回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由於金融環境整體萎縮，我們公司在20xx年的經營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風險最小化，緊緊圍繞業務經營目標，堅持依法合規審慎經營，適度信貸規模，嚴控信貸風險，進一步最佳化信貸資產質量、促進了信貸業務較好的發展。現將我一年來的工作總結如下，不妥之處懇請董事長批評指正：
一、業務經營完成情況
公司到目前20xx年實現總收入xx萬元，其中貸款利息收入x萬元。
二、工作措施及開展情況
1、以發展為宗旨，不斷最佳化信貸質量。
20xx年，我公司在堅持穩中發展的同時提高服務態度，立足主動熱情，實現客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業化管理，信貸部制定了：貸款發放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸後工作檢查制定了具體操作流程。同時，公司堅持邊工作邊學習的原則，堅持周五下午學習專業知識，周一早晨例會，對一周的工作進行總結。
2、以“規範”為前提，全面提升貸款管理水平
創建農戶小額貸款管理示範點。公司為做好小額農貸發放的試點，對惠民縣農戶重點扶持。為了防範信貸風險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化台賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考核，保證到期貸款按時收回。
3、以“控險”為核心，全方位化解信貸風險
根據董事長的有關要求，我們不斷在工作中化解風險，結合我公司實際情況，對貸款建立風險預警機制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預警催收台賬，做到按時、定時催收貸款本息。
一是要求信貸員對發放的貸款進行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發生。二是嚴格執行貸款五級分類，實現風險管理。按照“按月分類、實時調整”的原則開展風險分類工作。三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發現不良貸款信號時及時採取措施並向董事長反饋信息，定期發給客戶到期貸款通知。
三、存在的問題
回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的差距，主要表現在：一是信貸人員素質還有待進一步提高，思想方面認識還不夠;二是信貸資產質量還有待提高，三是貸後管理還有待加強。
四、下一步工作計畫
1、認清形勢，及早謀劃。
由於受到國內整體金融環境的影響，預計20xx年金融業將面臨更大的壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，要精心組織，確保“三早一快”，圓滿完成工作目標。
一是及早研究。要充分認識同業強勁的發展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢;二是及早謀劃。要進一步發揮連續作戰精神，把握工作主動權，組織員工認真學習銀監會檔案精神;三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計畫。確保有壓力、有信心;四是行動要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想鬆懈、紀律渙散、行動緩慢的現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開展。
2、科學發展、統籌兼顧，進一步加大信貸行銷力度。
一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務意識，積極推廣農戶聯保貸款、小額信用貸款、切實解決農民貸款難，緊緊紮根農村，努力擴大小額信貸零售業務的市場份額。二是加大對優良客戶的培植，保證信貸額度。在今年的基礎上，根據企業的行業、性質及產品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業信貸額度，貸款結構進行合理的調整，確保企業正常經營。對貸款的發放，在保證無風險和合法審查的前提下，減少環節，提高辦事效率。
3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。
一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業要杜絕形成的不良貸款，二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風險企業和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸後檢查力度，及時發現貸款風險趨勢，杜絕不良貸款發生。
4、結合貸款五級分類，強化信貸業務培訓。
一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經理為首，帶領信貸員對貸款客戶共同調查、分析，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業務知識水平。二是執行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業務素質的培訓，不斷強化合規經營和盡職意識，不斷學習先進管理經驗，找出存在的差距，糾正不足。
總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產風險，促使公司信貸工作邁上新台階。