由於時間有限，我做了三個階段的準備。第一個階段是用一個半月的時間來主攻公務員市場，因為這一塊手續簡單，批准率高。第二個階段用十天的時間來向相關企業推廣。第三階段，收尾，看看還有什麼沒有行銷到的地方。有了計畫以後，我的任務就變得十分清晰了。要做的是怎樣一塊一塊地吃掉。我採用的方法是先從有熟人的單位開始。我把所有的朋友名單拿出來，開始搜尋政府公務員、教師、醫生，然後逐個打電話，通過他們來幫助我行銷。這一塊是有保證的。因為是朋友幫忙，所以操作起來十分方便，我把相關的要素告訴他們，其餘的宣傳工作就由他們來做了。這裡有一個細節，就是填表一定要簡化。比如身份證上很多要素都有了，你就不要別人再填寫姓名，身份證號碼了。
熟人做完了，就開始做他們介紹過來的重點客戶，這一塊做起來相對複雜一些，因為交情不深，要靠嘴皮子了，同時也需要一點技巧。例如，我辦了一個局機關的團辦卡，團辦對於我們來說最省事，但是很重要的一點，你要找對辦事的人。你去找財務科，他們會說每個人已經辦過其它行的卡了，你去找辦公室，人家會說，單位人多嘴雜，別人還以為收了銀行什麼好處。對於這一種情況，我們要有思想準備，團辦並不代表每個人都辦，除非是單位的行政命令，否則別人有權拒絕。所以我首先辦公室物色了一個人緣較好的人，然後通過他，先給局長辦好了，這時候，千萬不要指望他就能幫助你完成，他沒有這個義務，於是我就和他一個一個辦公室的跑。拿著局長已經填好的東西有意的給他們看，這些人一看，局長辦過了，我也辦一張算了。行銷就是這樣一味的去強調產品的好處是沒有用的。別人就是不信任你，你還真的辦不起來。
第二階段就是一些企業單位。先挑一些有特色的單位，比如有事業單位背景的企業，如廣播電視中心，註冊資金較高的，和我們行有業務往來的，對於信用卡用卡環境有幫助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡購機票。總之，並不是所有的企業都可以作為發卡對象，在時間有限的情況下，我只有先從最有把握的開始。
第三階段，就是掃尾，主要是零星的辦了一些個人的卡。通過三個階段的工作，完成了三百多張卡，公務員占了80％，所以批准率較高。有特色企業，也基本獲批了。
在市場的開拓中，我感受最深的是關係行銷的作用太重要了。有的人認為，我的客戶資源太少了，怎么辦？其實，機會就在每個人的身邊，你的親戚、同學、朋友，客戶都是你的目標，行銷就是要臉皮厚。
第三、與客戶面對面的行銷。在這一過程中我感受最深的是，一定要對客戶的問題做出最敏捷的反應。我歸納了一下，客戶的常見問題有六個：（1）信用卡收不收年費？（2）信用卡的特別功能是什麼？（3）信用卡是否安全，後台支撐怎么樣？（4）我手中已經有好幾家銀行的卡了，沒有辦的必要了。（5）你們銀行的網點太少了，還款不方便。（6）我根本不需要辦，我平時都是用現金。所以在交談之前，一定對這些問題有所準備。回答時要充滿自信，產品好壞全在我們的嘴上。在所有的這些問題當中，我們會把限制條件當成客戶的拒絕理由。比如，第五條，網點少是我們的劣勢，但是這只是辦卡的限制條件，並不能作為客戶抗拒理由。我們完全可以有三點理由來回應。一是，我行的自助銀行正在加快發展；二是，我們即將實行借記卡自動還款功能；三、刷卡後不是要你第二天就來還錢，在56天當中你隨時抽個空來還就行。把限制條件解釋清楚，客戶絕的理由就少一些。同樣第四條，客戶的卡實在太多，不想再辦了。我通常會先問他，其它行的卡什麼時候辦的？額度是多少？有沒有擔保人？國內外是否通用？免息期多長？購物是否有積分？先確定客戶手中的卡是不是信用卡,同時把事先準備好的幾張信用卡卡樣拿出來，再適時介紹手機簡訊服務，保險服務，醫療服務等特色功能。我們要想方設法的很自然的讓客戶感受到信用卡的特別之處。在與客戶交流的過程中，一定要有一個良好的心態，如果客戶實在為難，趕緊把目標移到下一家。