2024年銀行櫃員合規回頭看心得體會範文

櫃員合規回頭看心得體會

20xx年x月xx日我行展開了"合規管理年"活動的學習總動員會,。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以規章制度管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵禦職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日後更加時刻提醒自己的主動合規"意識。

有這樣一則笑話:一個人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過去。女朋友說,你連紅燈都敢闖,什麼違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結識了一個女友,逛街時,看見了紅燈,便老老實實地等,女友不高興了,說你連紅燈都不敢闖,還能幹什麼事?

這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高於社會規則,個體行為凌駕於制度約束之上,這是一件非常可怕的事情。

沒有規矩,不成方圓。法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石,是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和-諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以構想一下,如果法律富有彈性,形同虛設,社會必定混亂無序;如果規則可以靈活掌握,隨意調整,人人不擇手段,以實現一已私慾為目的,企業又會變成什麼樣子?

遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,"十案十違章",有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑑,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規範,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之後,違規操作的問題捲土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生,卻只能在事後感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本

銀行合規操作心得體會

最近我通過認真學習檔案,進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性,深刻認識到違規操作,案件高發的危害性。作為一名前台櫃員,我深知合規操作是基本原則。

一、提高思想素質,增強依法合規操作的理念。

我平時加強自身對法律法規、規章制度學習,提高風險防範意識,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業,必須把風險防範放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防範意識和自我保護意識,提高規範操作,從源頭上預防案件的發生。

二、堅決執行各項規章制度,從自身做起,增強規章制度的執行。

我認為作為銀行服務視窗的員工應從我做起,一點一滴,合規操作。在一個風險無時不在的行業中,沒有規矩不成方圓。作為前台員工我會堅守規章制度,熟悉各項業務流程,做到防範風險,人人有責,合規操作,從我做起。工作處處有風險,慎重認真最重要。作為一名前台員工,我深深的感受到合規操作的重要性,我們一定要在自己的職責與許可權範圍內辦理每一筆業務。作為服務視窗的一名員工,我在認真做好每一件事,慎重對待每一筆業務的同時,也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴格按照規範化服務標準來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現金的客戶想違規提現,票據要素不全的要辦理結算等現象,但作為前台人員,我們要提供服務也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因,在防範風險的同時依然提供了優質服務。

總之,我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度,防範風險,保證資金安全。從自身做起,合規經營、合規操作、規範管理,優質服務,把我們各項工作做好 。

郵儲合規回頭看心得體會範文

銀行事業的成長離不開合規經營,更離不開風險防範。而推進“合規文化建設”,必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。

近年來,農行在發展業務的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、最佳化流程、規範管理,保證業務發展質量等系列活動的深入開展,“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規經營與管理,按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑症得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防範風險的能力得到增強,為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠遠不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構築合規文化,制度才能合規徹底地執行。基於這種理念,xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動,樹立員工身邊看得見的模範,並出台了“合規培訓計畫”,分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出台了詳細的培訓計畫並注重領導幹部和一般員工兩個層面,實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓,分別為:信貸規範化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和行銷知識講座,培訓範圍廣,參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果,該行業務部門一改以往你說我聽,照本宣科,課後考試的傳統模式,通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發了員工學習的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據支行業務存在的薄弱環節精心設計了考試題庫,內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的知識,並已在支行網站上發給員工學習。

今年以來,該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析,並從合規管理入手,繼續推進制度建設,重點在營業網點、前台部門、後台監督等三個環節強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點,這些風險點主要集中在會計業務重點環節控制制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對,開戶資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案,通過合規培訓,為員工分析基礎管理中存在的問題,剖析問題產生的原因,明確整改措施,切實做到了“提示在前,預警在先”,使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解,執行制度的觀念有了明顯增強,使之明白了自己在工作中“應該做什麼,怎么做、做到什麼程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位後續跟蹤檢查、培訓考試的重點,制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在XX年度縣級支行內部控制綜合評價後續跟蹤檢查中,xx支行是受罰款金額最少的單位。

可以引用“子規夜半猶啼血,不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎管理,構築安全防線,推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過去,基層網點對制度要么被動執行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規經營意識的提高,使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度,並根據市場競爭需要和產品創新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前後的兩種結果來看,帶來的不僅僅是業務操作的規範化和資產質量的提高,它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

對於基層網點來說,接受各種業務檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網點負責人雖然嘴上說、配合,實際上心裡是無奈和消極應付,甚至還有牴觸情緒。而現在檢查,大部分態度是積極配合,對檢查的結果基本都能正確對待,認真整改。這種變化,一方面是因為網點依法合規經營,違規行為基本杜絕,經得起檢查;另一方面,在支行對違規操作的嚴厲處罰下,基層網點深刻認識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護,是對網點、對員工負責,早發現早糾正就會避免發生大問題。

上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來說,合規只是給大家提供了一個共同的規則,只有在執行中形成共同的習慣並上升為穩定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠。從發生在基層網點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規文化的悄然形成,感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用於xx支行經營管理的全程。

農行企業合規文化建設心得體會範文

一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行為,遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷湧現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行幹部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格櫃員,櫃面成為行銷舞台;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,採取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

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