信用社自查報告 篇1
按照縣聯社《關於印發〈安徽體會農村信用社「合規文化建設年」活動方案〉的通知》精神，我社宣傳發動、部署動員，並於20xx年7月上旬以來開展了一次以規章制度執行和櫃檯操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，萬福正與盛輝兩位主任於7月15-16日對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達xx0%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、綜合業務操作流程、崗位設定、銀行卡、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一.加強組織領導，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任萬福正同志為組長，信用社副主任為信貸組長、各網點負責人為成員的合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責；及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流於形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求。
二.認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對操作流程與貸款「三項治理」檢查相結合，儘可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。
1.開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展並在組織上得到全面保障的自查。
2.對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算帳戶開銷戶管理，個人結算帳戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉帳）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，業務操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行「十六項基本規定」，做到了「五無」、「六相符」；均能按照操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3.對貸款「三法一指引」執行情況和貸款「三項治理」工作的檢查；對貸款程式合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程式辦理貸款、自批自貸、違反規定向關係人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款契約、擔保契約印章、簽名與預留印鑑、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。
4.對崗位設定、工作職責邊界、安全保衛等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業網點能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5.全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，並及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。
三.存在的問題
通過自查，依然找出了各網點業務操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營業室內操作OA系統進行身份核查或辦理其他查詢業務時，未做到人走退屏，人離章收；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離櫃時錢款、印章、憑證等雖撿入抽櫃保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患。
辦理授權業務時，對業務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核螢幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；授權後未及時在相關憑證上籤章；有時存在不是本人授權或代為授權，這都嚴重違反相關規定，存在風險隱患。
（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對於從聯社領回的重要空白憑證，有時未及時入庫保管。每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
（三）個別員工在部分重要業務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；
（四）櫃員卡管理不到位：由於我社網點較多，事情多，人員少，又是覆核制操作方式，在辦理對公業務、轉帳業務時，需同時進幾張卡才能正常營業，對於人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。
（五）信貸方面存在的問題：一是貸後檢查不及時或檢查內容過於簡單、格式化；二是在辦理業務是存在未通過聯往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規範等。
（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過對自查發現的問題進行分析：一是業務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質和業務素質有待進一步的'提高且認識存在一定的偏差，防範意識尚待加強。
四.整改措施及今後工作思路
今後，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。
（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習綜合作業系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理檔案等各項規章制度及業務技能。確保員工更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。
（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對「九種人」實行不定期排查，同時對重要崗位人員及「九種人」定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除痳痺思想，使大家真正認識到「合規創造價值、合規保障發展」的重要性。
（三）積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。
（四）以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
信用社自查報告 篇2
20xx年3月21日我社組織全體職工召開會議，會議開始就是對江西鄱陽縣「2.」案件進行通報。該案在巨額套取背後沒有任何「高科技含量」，僅僅是該縣財政局經建股股長李華波與該縣農村信用社城區分社主任徐德堂利用職務之便相互勾結。作案手段是：利用假支票，假公章逃避財政局劃撥專項資金審批手續，用私蓋偽造的公章、提供虛假的對帳單等，且作案時間達到四年之久金額巨大，令人值得深刻反思。
案件原因分析：
1、是沒有認真貫徹銀監會防範操作風險13條意見；
2、是內部控制流於形式；
3、是人員使用管理考核機制不健全，用人失察，重業務輕管理；
4、是案件防範風險排查不深入；
5、是案件防控四項制度執行不徹底；六是對不良行為人員管理排查不到位。
根據案件學習舉一反三，引以為戒：
一是要加強重大案件信息及輿情的檢測把案件防控責任分解落實到每個崗位、每個業務條線及各崗位，形成一級抓一級、層層抓落實的責任機制；
二是紮實觀測案件防控措施；
三是狠抓制度建設，完善業務流程，提高執行力；
四是提高隊伍職業道德素質，大力培育合規文化；五是繼續加大違規行為查處力度，對違規行為進行嚴格問責，強化制度執行力，認真維護規章制度的嚴肅性。
針對以上的情況，我社迅速對財政局的.所有帳戶的交易情況、印鑑預留情況進行了一次全面的自查。經核查，我社能按照規章制度貫徹執行，嚴格執行票據使用管理辦法、內外對帳、印證押卡等管理，實現流程制約，崗位有效分離，落實四項制度，沒有發現異常情況。
二、我縣聯社3月xx日召開主任會議精神，信貸系統上線動員大會。由唐振雄理事長；李國升主任主持大會。會上李國升主任重點在希望各社充分重視上線工作，要求在3月25日前必須完成數據錄入工作，確保不拖全市全省後退；順利上線。
唐振雄提到三點建議：
（一）是思想認識要到位，信貸系統上線是新系統上線工作的一部分，實現信貸管理現代化。
（二）是工作要到位，要求各社加強工作意識，恆量自身工作量，務必做好上線工作。
（三）是建議全體員工加強自身素質的提高，適應社會需求。
三、認真貫徹落實會議精神，大興求真務實之風，牢固樹立腳踏實地的工作作風，堅決克服形式主義。對於在每次檢查中查出的違規問題、案件風險、安全漏洞及整改情況等，要如實反映。堅持務真求實的工作作風，嚴謹的工作態度，
做到對事業負責、對存款人負責、對自己負責。總之，通過學習教育、制度建設和作風建設，在全縣信用社著力構築制度「防火牆」、編織道德「防護網」、架設追責「高壓線」，上下一心，群策群力，堅持案件治理、業務發展齊抓共管，紮實推進案件風險隱患清查與綜合治理工作，努力促進案件專項治理標本兼治，真正形成一種「制度防範、道德防護、違規懲戒」三位一體的案防工作新機制。
會議最後強調，要求大家必須把思想道德建設、內控制度建設與業務經營緊密結合起來，確保案件風險隱患清查與綜合治理工作取得實效，做到每筆業務不僅合規合法，還要促進業務工作穩步發展。
信用社自查報告 篇3
20xx年第二季度即將過去，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足「三農」，結合聯社下發的各項檔案，結合我社的實際情況，順利完成了我社的各項工作、發卡任務、po機、ATM等工作，較好的完成了本季度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將工作以來的總體總結如下：
自上崗以來我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將本年度的工作總結如下：
1、時刻不忘學習，努力提高政治與業務素質。過去的一年中，自覺地貫徹執行黨和國家制定的路線、方針、政策，努力加強全心全意為人民服務的意識。遵紀守法，忠於職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業道德和社會公德。同時，我能不斷學習信貸知識，積極利用工余時間加強對金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己，對支行下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了一定的提高。
2、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現在工作中，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度。作為一名基層分理處的信貸員，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。同時，為了更好的.把關守口，我還積極向其他同志和同事請教，提高工作質量，及時準確的做好信貸基礎資料的管理。搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理是信貸員重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。
我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，在今後的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：
1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，並用於指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。
2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、信貸業務等技能才能更好的實踐為「三農」服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
3、「學精於勤而荒於嬉」，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛鍊自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，並在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。
我相信，以後的工作會再上一個新台階，會取得更大的成績
信用社自查報告 篇4
我叫，今年xx歲，學歷，從事信用社工作xx年，xx年至xx年在信用社工作，xx年至今在聯社工作，現任。現將合規自查報告如下：
一、思想進步，政治堅定。
多年來，組織上的培養，領導和同事們的支持和幫助，造就了我敢于堅守規章，踏實做事，作風正派，求真務實，謙讓容人的品格。我始終認為，乾好事業靠的是忠誠於事業，靠的是一絲不苟的責任心。我服從黨的領導，聽從單位安排，積極參加單位組織的各項活動。做到政治堅定、清正廉潔，努力學習，實踐三個代表。在日常行為中嚴格要求自己，以積極向上的世界觀、人生觀、價值觀指導自己的工作和學習，本份做人，踏實做事，力求做一個勤奮、上進的人。
二、本職工作勤墾認真，嚴謹負責。
到以來，我自感責任重大，我一直把「愛崗敬業、勤勉進取」作為自己的座右銘，無論幹什麼，都把業務放在心上，責任擔在肩上，盡職盡責，埋頭苦幹，全身心地投入。我邊學習邊實踐，邊工作邊學習，我非常重視領導給予的每一次機會，總是竭盡全力，兢兢業業地工作，以回報領導和同事對我的`信任。正是基於此，無論做什麼，我都腳踏實地，努力工作，無怨無悔。不論是網路系統啟動，還是各類財務培訓、學習，我都能和科里的同志們共同合作、協調方方面面的事情，通過不懈努力，來提高各信用社的工作效率，實現我們的人生價值。
三、在業務方面有股「鑽勁」。
無論是在業務學習中，還是在業務管理上，我都堅持走到哪裡就學到哪裡，向領導學習，向實踐學習，向同志們學習，以肯於鑽研的學習精神，不給自己留疑問。關於取長補短、學習他人的優點，查找、糾正自己的缺點，識大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動上同步，大事講原則，小事講風格，能與同志們戮力同心，攜手共進。幾年來不斷的努力，我在管理方面掌握了較豐富的知識。提高了我在管理中的水平，同時也提高了個人的綜合素質。
四、在日常工作中能夠尊重領導、團結同事，所在科室多次被評為優秀部室。
在日常工作中我堅持做到嚴於律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團結協作搞好工作。為團體創造一個積極向上、充滿活力的環境，在乾好工作的同時，努力提高每一個人的綜合素質，大家互幫互助，團結協作，力爭團隊整體升級，因為我深深知道：學無止境。
五、協助主管做好工作。
確保各類報表報送的及時準確財會部的數據統計、分析、匯總上報工作所用的時間占全部工作時間四分之一以上，也是部的基礎性工作，夯實基礎是關健。經過統一法人機構改革，信用社大部分財務工作都回到了聯社部，核算工作量增大，這就要求我們繼續做好業務指導、審核匯總工作，保證各類報表、報告的報送質量。
六、做好橋樑與紐帶的作用。
作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時將上級領導的要求貫徹實施到基層，把基層的意見、要求反饋上來，做好上傳下達的工作。加強同各科室的協作，使部在信用社系統整體協調工作中更充分發揮作用。
總之，在上級領導和同事們的關心幫助下，一年來本人的各個方面都有了很大的進步，業務能力也得到較大的提高，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級領導的關心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會把工作做得更好!
信用社自查報告 篇5
風險管理部：
信用社派包片信貸員赴村或電話聯繫現對截至20xx年12月31日災後重建貸款和省工交投貸款進行自查，數據如下：
災後重建總餘額：167.35萬元，總計：81筆。其中正常貸款132.5萬元，總計60筆;不良貸款34.85萬元，總計21筆。其中：低保戶15戶，總計22萬元，移民新疆8戶，總計13萬元，全家外流13戶，總計21萬元，其他戶為45戶，總計xx1.35萬元。已歸還災後重建貸款xx1戶金額為203.65萬元，其中現金清收xx1戶總計203.65萬元。
省工交投貸款總餘額為588.5萬元，總計300筆。其中：舉家外出下落不明12戶總計24萬元。
信用社自查報告 篇6
太聯發〔20xx〕80號檔案《20xx年度案件風險整治工作方案》下發後，我社對此高度重視，在20xx年5月例會上帶領全社職工專題學習檔案精神，將案件專項治理、「三名貸款」排查作為我社近期的工作重點，並成立組織，制定工作計畫、措施，要求圍繞提高治理水平持續開展規範治理，實現案件風險整治工作的常態化、制度化、規範化，將風險整治工作落實到實處，將我社的不良資產結構進行一次深入剖析。現將我社的20xx年度案件風險整治工作匯報如下：
一、成立組織、制定計畫。
我社在聯社工作方案下發後，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導員，下設四個分組：第一組學勇（分組長）、玉傑；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。
5月7日我社組織專題學習會議，對檔案內容進行深度學習，按照聯社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：
第一階段、各在職客戶經理對自身發放的'貸款進行自查認定。
第二階段、四工作小組對調、離、退人員對20xx年以來其
發放的貸款進行外對，並讓責任人認定並簽發承諾書。
第三階段、對20xx年以前發放貸款進行排查，並要求責任人逐筆認定並簽承諾書。
二、工作措施
首先要擺正態度，保持力度。不良資產是制約我們發展的最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調查不良資產的結構與形成原因，為不良資產清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學習檔案精神，要求本次貸款風險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。
其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉澱貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。採取將調、離、退責任人召集到社內，逐筆認定其發放貸款，提供借款人的詳細信息，降低工作難度以及聯繫房管局了解拆遷信息，盡力取得借款人聯繫方式等等手段，千方百計保質保量的完成核對工作。
再次要全面核對，保證質量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細緻，外對面不低於貸款總量的80%，並且要小組成員親自調查，保證調查的真實性。為不良資產的剖析研究提供真實、全面、有力的信息。
最後要注意態度，保證安全。由於不良資產形成原因複雜，不排除借款人會有不良牴觸情緒，要求務必要與客戶耐心溝通，
切勿與其爭執，注意人身安全。
三、自查工作總結
我城東信用社位於城鄉結合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合併組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先後退休、調離44個信貸員，核對工作難度較大。但是經過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下：
我社20xx年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21萬元；在職客戶經理本人經手發放貸款共403筆，金額5180.03萬元。20xx年6月20日前，我社客戶經理發放貸款已經核對完畢，其中在職客戶經理無「三名貸款」，並且均簽有承諾書。調、離、退信貸員所發放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。
這次風險整治，給我社對不良資產的結構分析提供了詳盡的事實依據。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。並且讓各種違規亂紀行為得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風險整治進程。我社今後將針對查出問題，加強員工的素質教育，提高風險防控密度，做到安全運營無事故。
信用社自查報告 篇7
為認真貫徹落實自治區農村信用社20xx年工作會議安排，我聯社於今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的「陽光信貸」整肅行風行紀職業道德教育活動，我部門組織員工認真的學習了「陽光信貸」，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現將自查情況匯報如下：
一、自查情況：
通過此次自查我認為自己能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在信用社與客戶的角度去想問題、做工作，不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇於奉獻。能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到「乾一行、愛一行、專一行」，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。在遵守規章制度方面，我能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員「八不準」和「十嚴禁」。在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對於調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，儘可能規避風險。對於貸後檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。
二、自查發現存在的問題：
1、學習信貸業務不夠深入，在新的業務處理方法上還有些欠缺，
2、工作還不夠積極主動，有
時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、下一步改進措施：
在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信和員工。
四、今後的努力方向。
一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己「充電」。
二是進一步提高風險防控意識和自我防範能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的'同時，防控好貸款的不良和逾期。
此項「陽光信貸」工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想乾好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次「陽光信貸」工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。
信用社自查報告 篇8
我們信用社會計根據《農村信用合作聯社『合規執行年』活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的內部到員工的具體操作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：
1.信用社會計專櫃分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。
2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行四項制度。
3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行為，無以權謀私違規違紀發放貸款等行為，無違規授權、授信行為。無違反財務管理規定的.行為。排查了信貸業務櫃檯業務銀行卡業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作為重點排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經商辦企業的在要求時間內完成收回任務。
信用社會計專櫃
20xx年xx月xx日
信用社自查報告 篇9
我們三號信用社根據《張北縣農村信用合作聯社合規管理和風險防控年」活動實施方案》的要求，在深入動員和對各崗位相關制度要求和操作流程的學習基礎上，對照實施方案規定的總體要求，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的決策管理到員工的具體操作行為，認真組織好個人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：
1.對班子建設方面:我們以許海為主任，鄒風平為會計的領導班子。分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。
2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行「四項制度」。
3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行為，無以權謀私違規違紀發放貸款等行為，無違規授權、授信行為。無違反財務管理規定的'行為。排查了信貸業務櫃檯業務銀行卡業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作為重點排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。
信用社自查報告 篇10
根據縣聯社關於印發《縣農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯社的安排，為了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有效防範經營風險，預防案件發生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯社劉印樓同志在全省農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結合信用社實際情況，並作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：
一、加強組織領導，精心準備
成立了信用社案件防範專項治理自查工作領導小組，由任組長，任副組長，、等同志為成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業務，自查面均達到100%。
二、自查內容：
主要檢查：
1、規章制度健全及落實情況
2、存貸款等業務情況
3、會計出納業務情況
4、科技網路系統管理情況
5、安全保衛業務情況
三、方法步驟：
由案件專項治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計（含儲蓄）、出納的行為動態，排查參與「黃、賭、毒」、經商辦企業、從事股票活動、不正常交友的問題或現象；檢查業務規章制度落實和執行情況，重點環節控制制度落實情況；主辦會計帶領檢查會計核算、資金清算及結算情況，單位銀行結算帳戶開銷戶、內外帳及金融機構往來對帳情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統一思想，認真負責。全體職工要把本次專項治理自查工作作為一項至關重要的工作來抓，不流於形式，不敷衍了事。內外勤緊密配合，查深查細，不留「死角」，杜絕「盲區」，在工作中要做到專項治理與貸款五級分類相結合，與內控制度相結合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時溝通，發現重大問題及時向主任報告。
自查情況如下：
一、各項存款
1，對公存款。我社共有人民幣銀行結算帳戶xx戶，xx個基本結算帳戶，xx個專用帳戶。都經過人民銀行核准，餘額總計為x萬元，經銀企對帳，與xx餘額相符。沒有挪用客戶資金的現象，且未能按要求及時對帳，未按時發放帳單筆。客戶辦理的各項業務，領用支票，更換內容等，都能按要求辦理，或及時備案；業務憑證、及印簽都使用正確，核對無誤。存在問題是：個別開戶單位提供的營業執照影印件中沒有年檢；
2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時餘額為x萬元，通過逐步核對，底卡相符，帳卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實際不符。
二、貸款方面。
截止8月末，我社共有貸款筆x萬元，其中信用貸款筆x萬元，質押、貸款筆x萬元；以形態分，正常貸款為筆x萬元，不良貸款為筆x萬元。
xx年1月1日至xx年8月30日期間共新投放貸款筆,金額x萬元,經查發現，貸款逾期未按規定催收筆，金額x萬元（已收回），滿額質押、貸款筆x萬元，部分貸款沒有按月結息。
xx年1月1日前貸款共筆，xx萬元，經查，共有超過訴訟時效的筆x萬元，部分貸款沒有按月結息。
三、會計憑證檢查情況
經過對xx年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查，發現以下問題：
1、會計憑證要素不齊，主要體現在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；
2、櫃員存在個人為自己辦理業務問題；
3、前幾個月大額現金支現沒有留存客戶身份證資料；
4、有用錯憑證情況，有手寫情況；
5、單據有貼補現象；
6、個別取款憑條沒有取款人簽字。
四、重要憑證管理。
截止自查時，我社共有庫存存摺份，存單份，單位存單份，個人存款證明書份，定期存款證明書份，借款憑證份，貸款收回憑證份，資金調劑憑證份，資金調劑憑證收回份，股金證份，現金支票份，轉帳支票份。通過總分帳核對，帳實核對，經查帳實相符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了正規手續，領用單上都出具了預留印鑑。
各職工在領用時，都按照規定進行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規定進行了逐筆銷號，銷號不及時，登記薄使用規範。
五、印、押、證管理方面。
我社共有業務印章枚單位公章枚、業務清訖章枚，按照分管原則，公章由會計保管，業務公章，業務清訖章由櫃檯人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現象。
六、現金管理方面。
核對庫存後，帳款相符。
在現金管理方面，我社制定了現金支取許可權，儲蓄5萬元至20萬元由會計審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經辦人員自行掌握,並使用了大額提現審批台帳、大額現金提現備案台帳，能按要求及時向人民銀行報送大額支現備案表。
七、內部資金方面。
我社內部資金劃轉使用等均嚴格按規定辦理，無違規現象。
八、調劑資金方面。
我社無調劑資金。
九、安全管理方面。
范設施達標，各員工能正常執行安全保衛制度。存在問題:由於條件限制守庫室內無衛生間.
十、信用社員工行為排查及排查「九種人」
經過對各信用社負責人及員工的'排查，沒有發現違反商業賄賂的情況。在排查「九種人」的過程中，普遍存在不按規定休假、長期在一個崗位上工作的人員，特別是重要崗位工作人員，存在風險隱患。對我社人員輪崗輪調情況進行統計，xx名人員中，同一崗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人實行了輪換。
針對自查中存在的問題，我社將採取以下措施進行整改：
一、加強對案件專項治理工作的學習力度，提高對案件專項治理的認識，全體行動，共同防範風險。
二、加強信貸管理，切實提高信貸質量，規範信貸檔案，健全貸款手續。
三、加強對重要空白憑證的管理。
四、嚴格履行存貸款手續。
五、根據其它不足的情況進行積極整改。
信用社自查報告 篇11
根據縣聯社的要求，信用社對矛盾糾紛進行了一次系統的排查，先將排查結果匯報如下：
一、排查內容及結果
1、無內部矛盾糾紛
2、無涉及貸款發放方面的民眾上訪事件或苗頭
3、無涉及資產處置方面的民眾上訪事件或苗頭
4、無涉及金融服務方面的民眾上訪事件或苗頭
二、今後我們處理矛盾糾紛的辦法
（一）從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。首先是要準確把握客戶對服務需求的總體趨向。其次是要細緻了解矛盾糾紛的具體情況。最後要注重專項排查，準確了解各種矛盾糾紛的特殊情形。採取點、線、面結合的.方式，從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。
（二）不斷完善矛盾糾紛調處機制。
第一，要實現調解工作的制度化保障，成立專門的調解部門，出台全面完善的制度、規章，要求各部門個人員對矛盾糾紛排查調處予以支持，不得迴避或消極應對，使調解工作能夠有效的施行；
第二，實行矛盾糾紛排調獎勵制度。
第三，完善矛盾排調總結制度，建立每月矛盾排調例會，使調解人員養成總結、反思的習慣，在例會上對各類型的矛盾糾紛進行梳理，從而不斷完善調解員的協調處理能力。
（三）強化對矛盾糾紛排查工作的領導。要把健全、落實各級領
導的責任管理作為建立健全矛盾糾紛排查調處機制的關鍵來抓，保證目標任務的落實。
（四）加強職員的隊伍建設。不管是主任還是基層業務人員，都要加強自身的素質培養。
綜上所述，經過排查，信用社目前並非沒有發現有任何矛盾糾紛，但是我們會在今後的工作中隨時關注矛盾糾紛的苗頭，從源頭控制矛盾糾紛的發生，採取有效的措施認真處理，將矛盾糾紛大化小，小化無。
信用社自查報告 篇12
為貫徹落實銀監會關於加強銀行業標準化管理工作的有關精神，我社認真學習了中國銀行業協會印發的《中國銀行業協會關於對公約、行業標準貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協發[20xx]41號）。同時認真開展自查工作，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。現將自查情況匯報如下：
一、理解公約、行業標準精神實質。促進銀行業金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。
二、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風。
在規範化服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我社制訂了具體的工作計畫，並按計畫完成了相應的.學習。我社在有關利率、匯率、開展中間業務、有關帳戶和現金管理等各項工作都嚴格遵守國家有關有關法律、法規和規章。建立健全以資本金管理為核心的約束機制。針對信用風險、市場風險、操作風險等制定積極可行的防範措施，及時、準確、充分地披露年度報告等信息，真實反映利潤及不良資產狀況。我社在員工業務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工規範行為舉止，按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。並要求員工以「八榮八恥」為主要內容的社會主義榮辱觀，著力推動和諧社會建設。反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。
三、我社在自查的過程中，發現存在的問題。
一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性。二是部分員工在文優服務方面對待顧客不夠積極主動。xx分社、xx分社營業網點的環境仍待改善。
四、針對問題，制定對策。