為提升員工反洗錢業務技能，我社組織了多次反洗錢業務培訓，培訓對象是全轄臨櫃工作人員、會計、網點負責人。通過組織多形式、多層次的學習培訓，進一步提高了全轄負責人和反洗錢崗位人員的反洗錢業務素質和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。
三、加強對可疑交易的識別報告
我社在總結和分析反洗錢工作存在問題的基礎上，加強了對可疑資金交易重要線索的蒐集、監測、分析，對資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時填制可疑交易報告，並完善分析和報告要素，向聯社提供有力的識別資料。xx年11月至xx年12月期間，我社反洗錢錄入上報系統錄入筆數共184筆，交易金額6516萬元;存款業務84筆，金額2473萬元;取款業務100筆，金額4039萬元;其中對公存款3筆，金額185萬元;對公取款22筆，金額1545萬元;個人存款81筆，金額2288萬元;個人取款78筆，金額2494萬元。
我社基本能按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
四、精心組織自查工作
對xx年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。其中：
(一)大額交易方面檢查涉及項目
1、對法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬;
2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付;
3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
(二)可疑支付交易方面檢查涉及項目
對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;
2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;
3、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符;
4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符;
5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符;
6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;
7、長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付;
8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;
9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;
10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;
11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付;
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付;