銀行督導檢查工作情況報告範文 篇1
賓館在集團公司委、紀委的直接下，在全體班子和全體員幹部的共同努力下，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要為指導，深入學習貫徹中紀委__屆四次全會、明珠集團公司風廉政建設暨紀檢監察會議，按照集團公司委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團年工作會議確定的中心任務，加大賓館懲防體系建設力度，深入推進賓館的風廉政建設和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發展保駕護航。
一、風廉政教育不斷深化
組織賓館廣大幹部職工進行理想信念和廉潔從業教育，構築牢固長效的道德防線。在實際工作中，注重分層次、抓重點，通過廉政責任書的簽定、人員述廉議廉等形式，大力開展人員廉潔自律教育，促進各級人員樹立正確的權力觀、價值觀和人生觀，培養浩然正氣，增強免疫能力。進一步研究制定重點崗位廉潔從業教育長效機制，建立完善易發、高發腐敗工作部門的廉潔從業教育和談話制度，開展廉潔承諾活動，員幹部以中心組學習會、組織生活會等多種形式進行學習傳達，迅速掀起了一個學習的高潮。一是繼續加強主題教育。以《風廉政宣傳月》、《作風建設》為主要內容的風廉政宣傳月活動，中層以上幹部認真學習中央紀委《關於嚴格禁止利用職務上的便利謀取不正當利益的若干規定》，觀看《加強幹部作風建設，弘揚八個方面良好作風》廉政教育片。組織學習了當前國際經濟形式----金融風暴危機對我國經濟的影響。增強廣大員的遵紀守法意識。二是重點加強了對人員的廉潔從業教育，牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹並嚴格執行《國有企業人員廉潔從業若干規定》，努力落實國有企業人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導各級人員講性、重品行、作表率，做到清白做人、乾淨做事。三是加強了對重要崗位和關鍵環節管理人員的宣傳教育。對一些易發、高發腐敗問題的工作部門，不斷加大宣傳教育力度，重點加強了對“管人、管錢、管物”的三管人員的'宣傳教育工作，使風廉政宣傳教育得到中層以上幹部的認可，收到了很好的效果。四是大力開展風廉政宣傳月活動，賓館根據工作實際，通過舉辦廉政研究會等形式，教育和警醒廣大幹部職工。通過宣傳教育，中層以上幹部的廉潔從業意識得到進一步提高。
二、風廉政建設責任製得到進一步落實
賓館成立了以支部書記、總經理為組長，副總經理、為副組長，各部門負責人為成員的廉政建設小組，所有中層以上幹部與對應的責任人簽訂了風廉政建設責任書，使風廉政建設責任制任務到人、責任到人、目標到人，形成了一級抓一級，層層抓落實的良好局面。有力地推動了懲治和預防腐敗體系建設的工作。
三、建立規章制度，進一步加強約束機制。
我們把搞好風廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容，健全和完善了各項制度。賓館為了進一步加強責任體系建設，強化責任落實機制，促進賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執行力、提高工作效能，根據賓館的相關規定和員工手冊內容，結合賓館實際，制定了《賓館幹部問責辦法》。問責辦法遵循權責統一、實事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進工作與追究責任相結合的原則。進一步加強管理人員的工作作風，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時制定了《賓館管理人員十不準》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過組織助理級人員集中學習，平時日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質得到了明顯提高。
今年四月份，賓館修訂了新的會議制度，對會議時間和內容進行了合理安排，其中強調了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學習”會議的內容的準備和要求。形成了制度，加強了約束。
四、加強重要環節的監督檢查
賓館有效的預防腐敗的關鍵是加強監督、關口前移，在強化監督上下功夫，突出監督重點，對效能監察發現的問題，已及時提出監察建議，下達監察決定，並督促相關部門整改落實。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規定，認真檢查賓館在重大決策、重要幹部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程式進行，收到良好效果。
賓館幾年來的風廉政建設工作，我們的工作取得了一定的成績但是也存在著不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進，有些管理工作還不到位，有的制度執行起來不是很嚴格，存在著人情面子，有個別工作尚不是那么規範。這些，有待於我們在以後的工作中不斷摸索，不斷改進，我們相信，在集團公司委、紀委的正確下，在全體員工的共同努力下，賓館的風廉政建設工作一定會再創佳績。為集團公司發展做出新的貢獻。
銀行督導檢查工作情況報告範文 篇2
a分行：
根據《分行一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構於2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規範。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束後組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。
財會部總經理牽頭組織了《銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、
行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。
（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強後備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替z擔任b支行會計主管。z調回分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公櫃檯擔任會計經辦工作。第二步，新入行的櫃員先到現金櫃檯臨櫃學習，將現金區工作滿3年的老櫃員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，並加強櫃面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事後監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責
“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由於櫃員間職責不清，操作不規範導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計後台業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，並照此分工進行會計監督檢查。
（四）最佳化改革櫃面流程，強化各項制度實施細則的建設
目前我行存在櫃面流程不盡合理，櫃員操作存在逆流程的現象。對此問題我行採取的措施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便於操作和執行的原則。全面規單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。
近期財會部下發了《關於加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回復要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑑卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑑卡使用管理流程進行了規範，
（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規範”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由於會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在於要嚴格執行：對於問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。
（六）整改完成情況
本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶由於需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對於“對11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對並留存複印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯繫，目前還有20個賬戶沒有機構信用代碼證。
銀行分行財會部
銀行督導檢查工作情況報告範文 篇3
建設銀行城區各支行、廣水各支行、分行營業部、各直管分理處：
為提升我行的整體競爭力，而制定標準化服務和行銷流程，實現交易核算主導性向行銷服務主導性轉變；為客戶一致性的服務體驗，提高點規範化服務水平。20xx年2月份，分行個金部依據點服務的《六方面，三十二項服務推進措施》，並針對元月現場檢查出的問題，對12個點的服務進行了現場檢查。並由分行監控中心通過查看錄像監控形式，三次（2月10日、18日、22日）對營業點的晨、夕會的落實，三環境檢查的的執行，大堂經理的履崗及服務，個人業務顧問的履崗及服務，點櫃員規範化的服務及國語的執行，VIP櫃檯的營業時間進行了非現場檢查。現將檢查情況通報如下：
一、現場檢查基本情況
2月份，分行個金部對12個點的營業環境及設施、點員工的職業形象、大堂經理、點經理的履職及日常工作的執行、個人業務顧問的履職及在崗工作情況、點櫃員的服務、自助設備及95533電話的正常使用、點牆的內容等進行了實地現場檢查。特別注重檢查元月現場檢查出的問題是否改正。
（一）好的方面
1、負責人帶班制度能夠各點充分落實，在中午及周六、周日點負責人都到崗履職。大堂經理、點櫃員能主動迎候、引導和送別客戶，在與客戶交流的過程中，親切友好，面帶微笑，與客戶交流的過程中堅持使用禮貌用語，並能較好地解答客戶問題。
2、這次現場檢查很少發現元月檢查存在的14項問題，各個點認真落實，向客戶樹立良好的形象。說明通過檢查通告的督促，各個點都能正確認識檢查的目的，充分落實制定標準化服務和行銷流程，為客戶一致性的服務體驗，努力提升我行的整體競爭力。
3、各點都能按照點轉型要求落實晨會制度。
4、按照點轉型要求落實夕會制度較好的單位有曾都支行、城中支行、北郊支行、金橋支行、銀棉支行。
5、點大堂經理、個人業務顧問都能按要求履職，大堂經理能按服務規範標準迎候、引導、送別客戶。
（二）壞的方面
但仍有部分點，沒有按照同一個建行，同一種服務的標準，點櫃員在日常工作中沒有按照服務規範化要求執行國語，辦理業務過程中沒有實行雙手接遞，班後對點的環境、機具設施沒有進行檢查。從而導致客戶在我行體驗服務水準不一致。
1、營業點環境有待整治。沒有落實班後環境檢查的單位有：曾都支行、分行營業部、城中支行、新居支行、金橋支行、開發區支行、金龍分理處、青沿分理處、八角樓分理處、廣水營業部、廣水車站路支行、廣水應山支行。
2、點個人業務顧問和櫃員服務標準有待堅持。沒有堅持使用國語，沒有堅持雙手接遞，對客戶的業務解答和引導不到位的單位有：隨縣支行、廣水營業部。
二、非現場檢查的具體情況
為了檢查督促落實第一代營業點業務轉型服務標準，對二月份點非現場檢查情況匯總如下：
（一）好的方面
1、通過本次非現場檢查情況來看，大部分點能能夠高度重視和堅持規範化服務工作，認真落實晨、夕會制度，大堂經理、個人業務顧問能按時履崗，確保了營業點的大廳秩序，較好的執行了點班前、班中環境檢查工作，大堂經理能夠主動、熱情接待客戶。
2、本月由分行監控中心通過查看錄像的形式，對各點的班前、班中、班後環境檢查的執行情況進行了三次監控檢查，據檢查結果來看，各點都能按照三個環節，對點的環境、機具設施等進行常規檢查，確保了點的環境衛生及各種機具設施的正常運行。
（二）壞的方面
但仍有部分點，沒有按照同一個建行，同一種服務的標準，落實夕會制度，VIP專櫃在營業時間內未對外開放，點櫃員在日常工作中沒有按照服務規範化要求執行國語，辦理業務過程中沒有實行雙手接遞，班後對點的環境、機具設施沒有進行檢查。從而導致客戶在我行體驗服務水準不一致。
1、進一步落實晨、夕會制度。沒有落實晨會的單位有：2月10日銀棉支行、2月18日廣水車站路支行；沒有落實夕會的單位有：2月18日廣水營業部、廣水車站路支行、廣水應山支行。
2、營業時間內VIP專櫃要確保點優質客戶的業務辦理。營業時間內VIP櫃檯未對外營業的單位有：2月10日金龍分理處、2月22日銀棉支行。
三、提出整改要求及建議
落實第一代營業點業務轉型服務工作近年來一直作為我行的一項形象工程、民心工程、吃飯工程、效益工程來對待，並要求各行、相關部門及有關單位不折不扣地抓實抓好、抓出成效、抓出效益，要通過標準化服務提升員工的服務能力和水平，樹立我行良好的社會形象，提升我行整體競爭力，促進我行各項業務良性發展。對此提幾點要求：
（一）重視櫃面服務工作
行委非常重視櫃面服務工作，多次在不同場合就點晨會、夕會、環境檢查、大堂經理服務等轉型制度的落實進行要求，並提出了“重溫點轉型，提高服務質量”的服務目標，進一步統一認識，強化文明標準服務意識。每個點要全面實施“一把手”工程，強化教育管理，加大對全員服務理念的灌輸和培育，增強服務意識，顧全大局，促使我行文明、規範、優質服務上新台階，發揮整體功能。
（二）提高服務效率和質量
改進服務質量，提高服務效率，才能不斷提高實際工作能力和水平，以適應銀行業務日新月異的變化，以員工的高素質創造出規範化服務的高水平。
（三）規範化服務工作要做到常抓不懈，必須落實監督檢查制度。
要對員工標準化服務工作重要性進行再認識、再學習，扭轉部分員工將標準化服務工作與業務發展割裂對待的態度，要充分認識到服務與業務發展的相輔相成，服務是業務發展的良好的基礎和平台的關係。認真落實到每一個工作環節，展示我行的良好形象。具體做到：
1、認真落實排彈性排班制度，確保VIP專櫃的時間、人員配置到位，解決客戶排隊問題。VIP專櫃要求配備業務精湛、溝通能力強的櫃員，保障營業櫃檯及VIP櫃檯在營業時間內VIP客戶服務。滿足客戶方便、快捷、私密、專業的需求，為客戶一站式、專業化服務，包括現金和非現金業務，執行彈性排班，有利於改進服務質量，提高銷售能力。
2、大堂經理要圍繞大廳制勝的法則，充分發現、挖掘客戶資源，進行實地行銷及推薦。
3、個人業務顧問在日常工作中，要主動了解客戶需求，充分的挖掘客戶資源，加大服務工作銷售力度。
4、點經理每日班後，需向大堂經理、個人業務顧問收集當天客戶源評估表，依據評估表的內容對客戶需求進行分類，制定二次跟進行銷。進一步採取工作措施，積極營造服務和銷售工作的良好氛圍；落實產品推薦、銷售分成考核辦法及相關產品買單辦法，調動員工工作積極性，大力促進服務質量的提升和行銷水平的提高，進而促進個人業務的快速發展。
5、認真履行晨、夕會制度，完善大堂經理日誌、晨夕會、點環境清單的登記工作，確保各類登記薄的真實性及完整性。
6、目前天氣已轉暖，點員工著裝必須統一、整潔。女員工的長髮必須用統一頭飾紮起，穿著統一行服，配帶統一絲巾，男員工必須穿著統一行服扎領帶。
7、點櫃面辦公用品要擺放整齊、有序，不能擺放與工作無關的物品，確保大廳環境整潔、優雅。
8、完善點牆的建設，確保點牆內容齊全，通報數據及卡要及時更新。通過牆樹立典型，樹立標桿，從而帶動點服務質量和服務效率的提升。
（四）認真落實客戶意義反饋的作用
實際工作中點人員沒有重視客戶意義作用，很少有套用，造成我們的銷售盲目，客戶一來，不了解客戶的需求、風險承受能力等實際情況，只是竭力推薦我行現有產品，會導致客戶忠誠度的下降，產品銷售成功也可能是“一錘子”的買賣，客戶資源有流失的風險，持續銷售產品的能力很難快速提高。
各行、各點要高度重視本次檢查結果，認真分析查找不足的原因，積極整改到位，並將整改情況及時向市行匯報。
銀行督導檢查工作情況報告範文 篇4
一、上半年經營管理情況
面對今年複雜多變的巨觀經濟金融形勢與微觀市場環境，我行繼續貫徹“管控、增長、服務”的指導，努力克服兩行合
並帶來的種種不利因素，採取各種綜合性經營管理措施，確保今
年上半年經營業績穩健快速，業務規模與管理水平再上新台階。截至年6月末，我行資產總額超2860億，存款總額超過億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0.32%，保持行業領先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現淨利潤12.14億元，增長35%；資本利潤率15.56%，較年同期提升3.25個百分點；淨利差較之年提升31個基點，成本收入比較去年同期下降4.6個百分點，各項盈利性指標改善明顯。資本充足率保持10.8%，符合監管要求。同時，在各項業務穩步發展的同時，我行進一步深化與完善內控機制建設，狠抓風險管理，確保今年上半年無案件、無重大風險事件發生。
在取得成績的同時，我行也充分認識自身經營管理過程中存在的不足，今年下半年將嚴格按照貴局的監管要求，努力落實好各項監管意見。
二、整改措施與行動
（一）進一步最佳化公司治理
監管意見：要按照《商業銀行穩健薪酬監管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風險責任掛鈎的薪酬激勵機制。要加快從規模考核轉變為風險調整後的綜合效益考核，從單線考核發展為雙線考核，從階段性考核轉變為周期性考核，建立與完整業務周期相匹配的薪酬機制，促進各級分支機構經營行為的長期化，充分發揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用。整改措施及行動：
從年的年終獎發放開始，我行已將重要管理幹部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風控、稽核負責人，以強化對經營負主要責任的關鍵崗位管理幹部的長期穩健的經營理念，進一步鞏固其風險防範和管理意識。
年起，除總行班子和總行風控、稽核負責人之外的其他管理人員，其部分年終獎提前至每個季度發放，強調業績的平穩發展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進”，將穩健、持續經營的管理儘可能地擴大至最大範圍。
除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內容。一是淡化規模和總量考核，增加對收入結構最佳化、業務結構最佳化、人均效能等質量指標；二是增強績效考核機制對鼓勵創新的引導作用，鼓勵分行積極參與產品創新及服務創新；三是加大對特色經營指標的考核力度，堅持走差異化發展道路；四是結合當前關注的重點風險防控要求，建立專項風險管理考核體系。下半年，我們將繼續貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核，確保業務的健康發展，達成監管要求。
監管意見：要按照職責界面清晰、制衡協作有序、決策民主科學、運作規範高效、信息及時透明的原則，合理配臵高管團隊，推動公司治理和內部管理的持續完善。
整改措施及行動：
我行董事會及下設相關專業委員會一直按照委員會職責、《議事規則》及董事會對專業委的授權進行規範運作。上半年已採取措施包括：
1.董事會年度會議上提出了“兩行整合”時期要持續、穩定、健康發展的工作要求。
2.在配臵高管團隊方面，我行按照法規和法律程式要求，經過董事會提名委員會提名推薦、董事會審議通過等方式，增加聘任了一名總行副行長，使總行副行長人數達到3名。
3.在薪酬激勵方面，薪酬委員會對全行獎勵、高管獎勵、長期激勵、人力成本預算等重要議案進行了審議，並按照要求提交董事會進行審議。
上述整改措施，促進了高管團隊按照分工明確、職責清晰、協作制衡的原則，執行和落實董事會的各項決策，保障了本行在“兩行整合”過渡時期實現健康、穩定的發展；充分發揮了薪酬機制在對員工、高管激勵方面的正向引導作用，促進了內部管理的完善。
鑒於當前兩行即將合併的現實，今年下半年，董事會及下設相關專業委員會，將繼續通過召開會議審議相關議案、調研和審閱報告等相關形式，按照公司治理架構的要求規範運作，在授權範圍內積極有效地開展工作，切實履行職責，實現科學決策。
（二）加強資本管理的前瞻性
監管意見：你行要在綜合考慮兩行吸收合併與外部監管約束的基礎上，制定切實可行的資本規劃，並根據監管環境和要求的變化，靈活調整和不斷完善資本管理目標和手段，充分發揮資本在約束增長衝動和最佳化資源配臵等方面的作用，建立健全穩定、
高效的資本補充渠道和機制。
整改措施及行動：
我行始終高度重視資本管理，但是今年上半年，受兩行合併影響，我行資本補充渠道受限。在此情況下，我行制定了年資本管理規劃。在發展業務的同時，積極採取各項措施，努力提高資本充足率。一是加強表內風險資產的限額管理；二是積極增加表內外業務風險緩釋；三是加強債券市值監控；四是努力提高盈利能力，增加內部利潤積累。截至年5月，我行資本充足率為10.74%，核心資本充足率8.87%，較年初分別下降22個基點和42個基點，資本消耗速度遠低於年。
今年下半年，我行將主要採取如下措施繼續強化資本約束理念，加強內部資本管理。一是根據未來業務發展規模，完善資本管理規劃；二是挖掘自身盈利能力，增加內部利潤積累，有效補充核心資本；三是加權風險資產收益率指標，採取分條線的加權風險資產限額管理，有效降低無效加權風險資產占用；四是增加風險緩釋比例，進一步降低加權風險資產占用；五是全面清理平台貸款，避免多餘加權風險資產計提；六是FTP向資本占用較低的業務傾斜。通過採取上述措施，我行將努力確保全年資本充足率控制在10.5%以上。兩行吸收合併後，我行將根據業務規劃，進一步完善並健全資本補充渠道和機制。
（三）嚴防信用風險，增強對重點領域的風險管控
監管意見：繼續推進政府融資平台貸款清理規範，嚴防後續風險。一要嚴格控制增量，落實貸款“三查”制度，統籌考慮平