銀行賬戶自查自糾報告 篇1
一年以來，我行根據廣東省地方稅務局粵地稅企檔案《關於開展稅收風險自評重點覆核的通知》精神，在省、市地稅局的領導下，以十八屆六中全會精神為指導，全面貫徹落實科學發展觀，按照我行領導的總體要求和重大部署，始終把會計工作的三個基本職能“服務、參與、監督”作為財務工作的指導思想，密切結合國家稅務總局《稅收徵收管理辦法》和我行稅務自查工作的要求，有力地推動了各項工作，取得了豐碩成果，並與20xx年x月x日對我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務進行了自查，現將自查的情況匯報如下：
一、稅務自查工作開展情況
在計畫制定階段，我行從全局發展的高度充分認識稅務工作的重要意義,根據地方稅局領導統一安排,結合我行實際,及時制定了年度稅務工作方案,分階段明確了工作重點,成立了稅務自查工作領導小組和工作小組。由財務部牽頭，負責稅務自查的宣傳動員工作，組織對自查內容進行宣傳，並形成有針對性、操作性強的檢查方案和分工。紮實有效地開展了一工作.針對市稅局領導提出的重要指導意見,我行高度重視,認真對待。
(一)深化稅務文化建設，強化責任意識
依法納稅是企業應盡的義務。作為商業銀行，更需要明確界定各項工作的分工、程式、手續、要求，把握規律，理清思路，規範納稅過程行為。將增強稅務工作相關人員的責任心、進取心作為稅務文化建設的核心目標，倡導誠信納稅的稅務風險管理理念。
(二)增強工作執行力，防範稅務風險
客觀分析本企業的稅務風險，確定稅務風險管理的重點，梳理稅務風險管理流程和框架。進一步明確稅務管理崗位職責和許可權，確保稅務管理的不相容崗位相互分離、制約和監督。改進手段，健全完善稅務管理機制，按照誰主管誰負責,誰的問題誰整改的要求,堅持稅務工作目標管理，將制度建設、思想政治學習、職業道德、行業作風、綜合治理等各方面，與年終獎金、評優、晉升等掛鈎，並採取有效措施對全所的職業道德和行業作風實行月查制度，直接同年終獎金掛鈎，使員工養成周密細緻、科學高效的.行為習慣。
(三)完善教育培訓機制，增強專業技能
培訓內容專業化，重點培訓與我行密切相關的大稅種，特別是加強增值稅轉型和個人所得稅有關內容的培訓。開展我行內部的互動式培訓，帶動相關人員業務水平的提高。並由專門涉稅人員負責收集適用本單位的稅收法律法規，對新頒布或發布的稅收法律法規及時進行學習研究，準確理解和把握有關稅收政策。今年以來，已組織稅務專項培訓x次，相關專業人員培訓覆蓋率100%。
(四)抓好整治工作，保持我行穩定與發展
認真貫徹落實稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神，結合單位具體情況，穩步推進，不斷深化，正確處理好改革發展與穩定的關係，依靠廣大幹部民眾，順利完成了專項治理工作。
在治理過程中，充分發揮民眾監督作用，依法辦事，在人事用工、分配製度改革方面引入競爭機制，按需設崗，按崗定酬，擇優聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻、管理靠契約”以及我行自主用人的充滿生機活力的的人事管理體制，充分激勵職工工作積極性。通過治理，理順了單位稅收稽查執法運行機制和管理機制，為我行的進一步發展奠定了堅實的基礎。
二、自查結果
20xx年度稅務自查工作由財務、人資、內審、內控、行銷、物資等各專業人員聯合參加，將稅種分解並落實到責任部門的責任人，按照廣東省稅務局制定的自查提綱和自查工作底稿，結合我行的情況，逐項、逐條進行嚴格檢查，確保稅務自查面100%覆蓋。增值稅指標xx萬元，企業所得稅xx萬元，其他稅收指標xx萬元，代扣代繳合計xx萬元。(請您在這裡添加上貴單位需要交納的稅款。)經檢查，20xx年總計上交各項稅費x萬元，為發現應補稅情況。
通過此次稅務自查活動，我行進一步加強了稅務風險管理，杜絕僅是出現問題後解決問題的情況，全面提高了稅務工作能力，我行將繼續規範會計制度，提高稅收工作水平，增強員工的稅務風險管理意識，並將其作為企業文化建設的一個重要組成部分。
銀行賬戶自查自糾報告 篇2
一、能按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關於規範人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
二、對核准類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
三、直至現在我社沒有未清理核定的銀行結算賬戶。
四、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，並設有專人覆核，有分健全的開銷戶登記。
五、對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，並按月上報縣聯社，未發現違規現象。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：
一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；
二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
銀行賬戶自查自糾報告 篇3
根據縣聯社《關於開展人民幣銀行結算賬戶自查活動的通知》（農信聯發〔〕75號）檔案精神，我社領導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結算賬戶自查活動，現在將自查情況匯報如下：
為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶自查小組：
人民幣銀行結算賬戶自查情況：
一、銀行結算賬戶的基本情況：
㈠、銀行結算賬戶業務內控管理：
1、明確專人負責銀行結算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行覆核制度，防止銀行結算賬戶業務處理“一手清”。
2、賬戶管理系統二級操作員與三級操作員分開，各司其職。
3、執行開銷戶登記制度；建立銀行結算賬戶檔案，並按規定由專人保管。
4、對銀行結算賬戶實行年檢，對未通過年檢的賬戶按規定及時處理。
5、規定與存款人進行對賬，執行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑑卡的保管、使用、更換符合規定。㈡銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷業務處理情況：
1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明檔案的真實性、完整性和合規性進行審查。
2、與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協定及補充協定，明確雙方的權利與義務。
3、不存在未經人行核准，私自為存款人違規開立核准類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。
4、不存在為存款人違規開立備案類賬戶的情況。
5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
6、銷戶時有按規定收回未用的重要空白憑證及印鑑卡等資料。㈢銀行結算賬戶的使用情況：
1、單位銀行結算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內辦理付款業務。
2、一般存款賬戶沒有辦理現金支取。
3、專用存款賬戶按國家現金管理規定和賬戶使用規定支取現金。㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況按規定對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查。
二、存在問題
1、對銀行結算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規定及時處理。
2、賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況按規定對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查，但未對所有相關的業務相關個人身份信息進行聯網核查。
三、整改措施
1、儘快對未通過年檢的銀行結算賬戶實行年檢，不能通過年檢的賬戶按規定及時處理。
2、按規定對銀行結算賬戶業務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查，對相關的業務相關個人身份信息進行聯網核查。
四、銀行結算賬戶管理工作中的不足和建議
經自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等有關規定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今後，我社將繼續圍繞《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結算賬戶各項工作。