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詩曰：
楊虎蜂屯兩洞庭，氣吞雲夢控湖濱。岳侯妙算驚神鬼，水陸安
排建大勛。
卻說岳元帥悄悄的對耿氏弟兄道：“你二位照舊時打扮，詐去投降，楊虎決然不疑。等待開兵之時，賢弟即謀一差，替他看守山寨。等楊虎出兵，先來放了牛皋，做了幫手，就拿了楊虎家眷，不可殺害。將他的金銀財帛收拾好了，四面放起火來，燒了他的山寨。這便是二位賢弟的大功勞！”二人領命，仍舊換了打魚的服色，別了元帥，下了小船，竟往洞庭東山水寨而來。
那小卒都認識是耿家弟兄，先來報知楊虎，楊虎命請到大寨相見。那兩弟兄跪下叩見，楊虎連忙扶起道：“二位賢弟少禮！不知今日甚風吹得到此？”耿明達兩弟兄齊聲應道：“小弟蒙大王恩情，容在湖中生業，家下豐足，皆是大王之德。今聞岳飛領兵到此，欲與大王作對，因此家母命小弟兩人前來，幫助一臂之力。大王若有差遣，上天下地，並不敢辭！”楊虎大喜道：“多承美意！幾次相勸二位共圖大業，皆因難拂令堂之意。今惠然肯來，真乃天助我也！”吩咐取袍服過來，與二位兄弟換了。一面整備筵席慶賀，不表。
再說岳元帥命平江知府去整備粗細竹子麻繩聽用。又扎造木排，置辦生牛皮做成棚子、遮箭牌等。在城內各大戶鄉紳家，借棉被數千床，放在船上，防避弓箭火炮。又畫成圖樣，叫鐵匠照式打造倒須鉤子，並三尖小刀聽用。一面命湯懷、張顯取短板扎縛於笆斗上，令兵卒站在上邊，在於淺灘水上習練，名為“笆斗兵’。日後站在船上，迎風走浪，卻就不怕。湯、張二人領令，就在太湖邊岸教練去了。再命施全帶領船匠，將毛竹片密釘船底，下邊安排倒須鉤、三尖刀，施全領令去了。
過了四五日，楊虎著小嘍羅來下書催戰。岳元帥推辭有病，暫緩數日。直等過到半個多月，眾將皆來繳令：“諸色俱已齊備，但無大戰船，如何迎敵？”元帥道：“不必大船，我自有妙用。將軍們可穿著軟底鞋子，腰纏紮緊，只看本帥紅旗為號，一齊鑽入小船篷下藏躲。待他火炮打過，然後出來交戰。”又命王貴帶領幾十號小船，去打撈水草，堆貯船中，躲在兩旁。待他那第二隊“弩樓船”來時，把草船使出來，將水草推下水去，塞住他的車輪。等那樓船行走不動，就上去殺他的兵，釘死他的炮眼。然後再下小船，分左右來助陣，那王貴領令去了。又命周青、趙雲。梁興、吉青四將帶領五千人馬，前往無錫大橋埋伏，道：“那楊虎若敗了，必由此路投九江去，你們到那裡截住。只要生擒，不許傷他性命，違令者斬！”四將得令而去。岳元帥料理停當，擇日出兵。三軍齊至水口，發炮下湖。一貼木排，夾著一隊小船。前一帶皆是竹城，用繩索穿就溜頭。若將繩子一扯，竹城就睡倒；將繩一放，那竹城依然豎起。眾兵將都站立木排上，吶喊而來。
那邊山上忙忙報知楊虎。楊虎即命先行許賓率領“炮火船”，元帥花普方率領“弩樓船”，水軍頭領何進率領“水鬼船”，自己率領大戰船，親自督陣，與岳飛交戰。當有耿氏二兄弟奏道：“岳飛詭計極多，恐沿湖另伏兵將，擊我之後。我二人在此保守山寨，以免大王內顧之憂。”楊虎大喜道：“若得二位賢弟保守了大寨，我好放心去。這一陣，定教他片甲不留。”當時二人直送至水寨方回。
楊虎上船，放炮開船。那岳元帥眾兵將走在木排上，猶如平地一般。那許賓駕的第一隊“炮火般”，看見就一齊放起火炮。岳元帥將紅旗一招，眾兵將躲進小船，將竹城睡倒遮護，停住不行。但聽得炮聲不絕，那炮子打在竹城上一片聲響，俱溜下水去了。放了一會，聽得炮聲不響，眾將仍舊豎起竹城，又吶喊殺來！這一隊“炮火船”兩路分開，一聲鼓響，第二隊“弩樓船”擁將上來，萬弩齊發！岳元帥又將紅旗一招，照舊睡倒竹城。那王貴將草船放出，一齊將水草推下湖去。那“弩樓船”上水車，卻被水草塞住車輪，再也踏不動，那船好似釘住一般，轉折不來。王貴豁喇一聲，率領眾軍跳上“弩樓船”，逢人就砍。眾嘍羅那裡敵得住，殺的殺了，下水的下水去了。王貴吩咐眾軍士一齊動手，把炮連架子都推下湖去。花普方正來救護，王貴已經下了小船，與岳元帥合兵一處了。那第三隊“水鬼船”，見前面兩隊火炮弩箭都不得成功，便一聲梆子響，眾水鬼齊齊下水。元帥見了，也把紅旗一展。那阮良手提著兩把潑風刀，帶了幾個會水的軍士，撲通的跳下水去。那些水鬼在排底船底下，用力將鑿子來鑿船底。那船底下都是竹片釘著的，那裡鑿得通？也有被倒須鉤鉤住的，也有碰著三尖刀割壞的。阮良同這幾個水軍，見一個，殺一個。那水鬼只識得水性，卻不會廝殺，那裡當得阮良這些好漢，十停中倒殺掉了九停，依舊跳上木排來助戰。這裡賊兵，看見水面上只管冒出紅來，不見岳家兵船沉將下去，情知又著了道路。楊虎只得催動戰船，來與岳飛決戰。