話說唐僧師徒三眾，脫難前來，不一日，行過了八百黃風嶺，進西卻是一脈平陽之地。光陰迅速，歷夏經秋，見了些寒蟬鳴敗柳，大火向西流。正行處，只見一道大水狂瀾，渾波涌浪。三藏在馬上忙呼道：“徒弟，你看那前邊水勢寬闊，怎不見船隻行走，我們從那裡過去？”八戒見了道：“果是狂瀾，無舟可渡。”那行者跳在空中，用手搭涼篷而看，他也心驚道：“師父啊，真箇是難，真箇是難！這條河若論老孫去呵，只消把腰兒扭一扭，就過去了；若師父，誠千分難渡，萬載難行。”三藏道：“我這裡一望無邊，端的有多少寬闊？”行者道：“徑過有八百里遠近。”八戒道：“哥哥怎的定得個遠近之數？”行者道：“不瞞賢弟說，老孫這雙眼，白日裡常看得千里路上的吉凶。卻才在空中看出：此河上下不知多遠，但只見這徑過足有八百里。”長老憂嗟煩惱，兜回馬，忽見岸上有一通石碑。三眾齊來看時，見上有三個篆字，乃流沙河，腹上有小小的四行真字云：
八百流沙界，三千弱水深。鵝毛飄不起，蘆花定底沉。
師徒們正看碑文，只聽得那浪涌如山，波翻若嶺，河當中滑辣的鑽出一個妖精，十分凶醜——
一頭紅焰發蓬鬆，兩隻圓睛亮似燈。不黑不青藍靛臉，如雷如鼓老龍聲。
身披一領鵝黃氅，腰束雙攢露白藤。項下骷髏懸九個，手持寶杖甚崢嶸。
那怪一個鏇風，奔上岸來，徑搶唐僧，慌得行者把師父抱住，急登高岸，回身走脫。那八戒放下擔子，掣出鐵鈀，望妖精便築，那怪使寶杖架住。他兩個在流沙河岸，各逞英雄。這一場好鬥——
九齒鈀，降妖杖，二人相敵河岸上。這個是總督大天蓬，那個是謫下捲簾將。昔年曾會在靈霄，今日爭持賭猛壯。這一個鈀去探爪龍，那一個杖架磨牙象。伸開大四平，鑽入迎風戧。這個沒頭沒臉抓，那個無亂無空放。一個是久占流沙界吃人精，一個是秉教迦持修行將。
他兩個來來往往，戰經二十回合，不分勝負。
那大聖護了唐僧，牽著馬，守定行李，見八戒與那怪交戰，就恨得咬牙切齒，擦掌磨拳，忍不住要去打他，掣出棒來道：“師父，你坐著，莫怕。等老孫和他耍耍兒來。”那師父苦留不住。他打個唿哨，跳到前邊。原來那怪與八戒正戰到好處，難解難分，被行者輪起鐵棒，望那怪著頭一下，那怪急轉身，慌忙躲過，徑鑽入流沙河裡。氣得個八戒亂跳道：“哥啊，誰著你來的！那怪漸漸手慢，難架我鈀，再不上三五合，我就擒住他了！他見你兇險，敗陣而逃，怎生是好！”行者笑道：“兄弟，實不瞞你說，自從降了黃風怪，下山來，這個把月不曾耍棍，我見你和他戰的甜美，我就忍不住腳癢，故就跳將來耍耍的。那知那怪不識耍，就走了。”
他兩個攙著手，說說笑笑，轉回見了唐僧。唐僧道：“可曾捉得妖怪？”行者道：“那妖怪不奈戰，敗回鑽入水去也。”三藏道：“徒弟，這怪久住於此，他知道淺深。似這般無邊的弱水，又沒了舟楫，須是得個知水性的，引領引領才好哩。”行者道：“正是這等說。常言道，近朱者赤，近墨者黑。那怪在此，斷知水性。我們如今拿住他，且不要打殺，只教他送師父過河，再做理會。”八戒道：“哥哥不必遲疑，讓你先去拿他，等老豬看守師父。”行者笑道：“賢弟呀，這樁兒我不敢說嘴。水裡勾當，老孫不大十分熟。若是空走，還要捻訣，又念念避水咒，方才走得。不然，就要變化做什麼魚蝦蟹鱉之類，我才去得。若論賭手段，憑你在高山雲里，乾什麼蹊蹺異樣事兒，老孫都會，只是水裡的買賣，有些兒榔杭。”八戒道：“老豬當年總督天河，掌管了八萬水兵大眾，倒學得知些水性，卻只怕那水裡有什麼眷族老小，七窩八代的都來，我就弄他不過，一時不被他撈去耶？”行者道：“你若到他水中與他交戰，卻不要戀戰，許敗不許勝，把他引將出來，等老孫下手助你。”八戒道：“言得是，我去耶。”說聲去，就剝了青錦直裰，脫了鞋，雙手舞鈀，分開水路，使出那當年的舊手段，躍浪翻波，撞將進去，徑至水底之下，往前正走。
卻說那怪敗了陣回，方才喘定，又聽得有人推得水響，忽起身觀看，原來是八戒執了鈀推水。那怪舉杖當面高呼道：“那和尚那裡走！仔細看打！”八戒使鈀架住道：“你是個什麼妖精，敢在此間擋路？”那妖道：“你是也不認得我。我不是那妖魔鬼怪，也不是少姓無名。”八戒道：“你既不是邪妖鬼怪，卻怎生在此傷生？你端的什麼姓名，實實說來，我饒你性命。”那怪道：我——
自小生來神氣壯，乾坤萬里曾遊蕩。英雄天下顯威名，豪傑人家做模樣。