SOA精算考試課程及大綱-高級教育階段

高級教育階段(2門課程):

課程1 精算模型套用

說明:該課程向學員介紹了建立精算模型實際考慮的因素。要求學員具備基礎課程的知識。課程的一部分內容對所有的學員都是相同的。要強調的是學員要重視與其從事的領域相關的技術和問題,這些內容因學員從事的領域而異。

模型可用於精算科學的許多方面,如定價/費率擬定,保險利益設計,資產/負債/資本管理,資產和負債估價,動態償付能力檢驗。不論模型用於哪一方面,其步驟是相同的。該課程將概述這些步驟。完成課程的學習後,學員將學會建模的過程並且用來解決一些問題。主要內容和概念:模型設計或選擇,數據輸入分析,數據輸出分析,結果的比較、檢驗和反饋。

課程2(a) 高級精算實務-金融

說明:該課程研究金融中的高級內容。學員在完成課程的學習後可加深在一些領域如:金融機構 的資本管理,公司財務,金融風險管理(工具和技術),徵稅原理,期權定價理論和套用,發展金融戰略等的知識和技能。

該課程幫助學員培養在保險公司、儲蓄和信用機構、銀行等金融機構從事金融和財稅工作所應具備的技能。

課程的一些研究領域如期權和套利定價理論和套用,金融原理,資本結構和投資組合管理要求有嚴格的數學基礎,目的是讓學員能將這些原理套用於廣闊的經濟環境。

綜合了數學、金融和經濟知識及前面課程的技能將使學員在金融機構的管理起到不可代替的作用。

課程2(b) 高級精算實務-團體人壽險;個人和團體健康險

說明:該課程對精算原理在團體人壽險和以個人及團體險形式提供下列保障:殘疾收入,牙科支出,醫療和長期護理費用的險種中的套用進行深入的探討。

該課程內容將包括提供這些保障的系統:保險公司,蘭十字/蘭盾組織,公眾健康組織,會員優先服從組織,健康維護組織及physician 醫院組織。

課程2(c) 高級精算實務-健康管理計實務

說明:該課程能為精算原理在醫療及牙科服務領域中的費用提供深入而有效的方法。

該課程內容包括以下健康管理組織機構:健康維護組織,preferred provider organizations(ppos),牙齒健康維護組織,physician醫院組織及醫療風險契約。

該課程主要與美國現今的健康管理系統相聯繫。

課程2(d) 高級精算實務-個人壽險

說明:該課程研究個人壽險套用中的高級內容,包括產品設計和險種發展、行銷、定價、財務報告及相關領域中的再保險內容。

課程2(e) 高級精算實務-投資

說明:該課程繼續深入研究投資及資產管理內容,著重於資產/負債管理技能的套用。學員完成該課程後,將對投資組合管理理論和套用、選擇定價理論、資產負債管理、償付能力及倫理學有深入的了解。

該課程為學員在金融風險的管理工作中提供有效幫助,特別是對公司資產與負債的綜合管理。同時,該課程還為學員在金融機構投資部門的工作中提供有效幫助,例如銀行和保險公司及在投資諮詢公司和非金融機構的投資操作中提供幫助。

課程2(f) 高級精算實務-加拿大養老金計畫

說明:該課程建立在課程5的基礎上,更深入介紹了加拿大養老金計畫的內容。學員被要求接觸無論是從事諮詢工作的精算師或是實際提供養老保險產品及服務的精算師手中所有類型的退休及養老金計畫。課程內容包括養老金及退休計畫的設計、精算定價原理、加拿大養老金計畫細則。養老金基金工具、退休計畫的財務報告及職業標準。

課程2(g) 高級精算實務-美國養老金計畫

說明:該課程建立在課程5的基礎上,更深入介紹了美國養老金計畫的內容。學員被要求接觸無論是從事諮詢工作的精算師或是實際提供養老保險產品及服務的精算師手中所有類型的退休及養老金計畫。課程內容包括養老金及退休計畫的設計、定價理論、養老金基金工具及退休計畫的財務報告,還包括精算定價的基本原理、行業細則及職業標準。