註冊財務策劃師協會是一個自我監管的非營利性機構，其成立目的旨在促進財務策劃的專業地位，並且進行各類財務專業人員的資格認定與註冊(包括會計界人士、法律界人士、地產經紀、保險中介人、銀行家、股票經紀人、投資顧問、財務顧問以及相關專業人士)。rfp-hk通過建立相應的指導與規章制度，要求協會會員不斷進修，參加專業考試，累積經驗以及遵守職業操守，以達到國際財務策劃專業標準，保障公眾利益。協會會員必須通過全面策劃以滿足廣大客戶的理財需求，所有的rfp協會的會員在金融策劃領域均為非常有經驗的專業人士。
財務策划起源於美國，1969年，在一家鄰近芝加哥o'hare機場的酒店裡，一小群各個行業的理財專業人士聚集在一起，討論他們在理財行業所看到的一個不足，即在每個專業領域都有各自的理財顧問，但缺少對各個理財領域都全面熟悉並了解的全面理財顧問。在這樣的背景之下，一個名為「國際財務策劃人員協會」的組織就於1970年誕生了，為理財業全面發展獻計獻策; 其後，協會更名為「國際財務策劃協會」international association of financial
planning簡稱iafp。不久，財務策劃很快就發展至歐洲、澳洲、亞洲等各個經濟已開發國家和地區，在香港也是一門新興專業，發展潛力巨大，財務策劃在中國尚未開始。到目前為止，國際註冊財務策劃師協會（rfp）組織遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、韓國、香港、印度、馬來西亞和南非等15個國家和地區。理事會還有四個副會員組織，分別是奧地利、比利時、百慕達群島和巴西。全世界註冊財務策劃師已有63163人，其中美國有37649人，占總人數的59.6%，其次是加拿大12805人。
註冊財務策劃師以出色的專業知識與技能、嚴謹公正的職業操守和對客戶的優質服務，贏得了社會公眾的普遍認可。在美國，財務策劃已成為最受歡迎的職業，據統計，1997年註冊財務策劃師的平均年薪就已經達到11萬美元。因此，註冊財務策劃師資格也就如同金融理財行業的通行證，成為銀行、保險、證券等行業從業人員自我價值增值的最佳選擇。正如醫生、會計師、律師一樣，財務策劃師（fp）在國際上已經成為一種專門行業。隨著金融業的國際化發展，金融從業人員對註冊財務策劃師認證的需求也日益迫切。中國加入wto後，中外金融機構均將未來拓展中國市場的重點定位於財務策劃服務。財務策劃必將會成為國內的新興行業。具備國際財務策劃專業水準的人才，尤其是取得資格認證的註冊財務策劃師也必將成為中國企業及金融職業場上的新寵。
理財市場巨大——國家統計署：國內正處於中產階級形成的重要時期.。日前，國家統計局城調總隊歷時 4 個多月，耗資 600多萬元，完成了一份抽樣調查，把我國中產階層首次用數字界定下來，“ 6 萬元 -50萬元，這是界定我國城市中等收入群體家庭收入（以家庭平均人口三人計算）的標準。”如果按 6萬元的門檻計算，我國目前已有超過 2000萬人處於中產階層或以上的水平，此調查是否正規準確暫且不說，但有關中產階層的話題卻再一次成為人們爭議的焦點。
1.7 億人將成為“中產”
該項調查結果顯示：隨著我國經濟快速發展、城市化進程不斷加快和居民收入的較快增長，中產階層作為一個新興階層在我國迅速崛起。去年全國約有5000 萬人步入中產階層行列。作為介於社會高層與底層之間的緩衝層，中產階層是社會穩定的重要因素；作為富豪階層和平民階層之間的中間層，中產階層是社會消費模式的引導者。可以說，中產現在已成為繼溫飽、小康之後，又一個衡量人民生活水平的經濟標準。本世紀初的10 至 20 年，將是我國中產階層形成的重要時期。預計到 2005 年，我國將有 13%的城市家庭步入中產階層的行列。樂觀預測，到 2010 年我國 25% 的城市家庭將達到中產階層標準。
“中產”將成社會主流
著名經濟學家厲以寧指出：中產階層群體的壯大，對社會整體的消費會有更大的刺激，市場需求不斷擴大，從而刺激了投資的積極性，相應也就提高了製造商的生產能力。投資和消費帶動經濟步入良性循環，國民生產總值隨之提高。事實證明，中產階層對住房、汽車、旅遊、教育的消費需求，正日益成為我國經濟成長的重要源泉。
我國的居民消費正在從“物質消費型”向“物質與服務並重消費型”轉變。中產階層還創造了規模巨大的市場購買力。