反洗錢工作計畫

反洗錢工作計畫 篇1

為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利於反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防範和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計畫：

一、宣傳目的

通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防範洗錢風險，維護金融穩定的作用；加強金融機構之間的溝通協調，為進一步最佳化反洗錢工作營造良好的外部環境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。

二、宣傳內容

（一）反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什麼是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什麼條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。

（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。

三、宣傳時間：根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。

四、宣傳方式：

1、利用橫幅及板報進行宣傳。內容主要是以反洗錢標語口號，對社會公眾普及宣傳，讓社會公眾易於接受，使社會公眾樹立“反洗錢人人有責”的意識。橫幅由總行反洗錢工作領導小組統一製作，各網點必須在營業場所前懸掛反洗錢宣傳橫幅；

篇一：關於反洗錢年度工作計畫

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

一、完善反洗錢內控制度。

按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強櫃面監督。

二、監督大額及可疑數據的報送。

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，櫃面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。

三、學習及鞏固反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，並納入全員業務培訓計畫中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，並繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。

四、嚴格執行反洗錢的宣傳工作。

今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，櫃檯人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在我社發生，確保信用社信用支付的穩定。為了保證我社反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對信用社實際情況，對本年度反洗錢工作做出如下安排：

一、加強組織領導，強化崗位職能

為了進一步強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領導總負責，崗位人員具體工作的指導方針，特成立反洗錢工作領導小組：

組長：

副組長：

成員：、

聯絡員：、

二、加強學習，認真履職，將反洗錢工作落到實處

根據《城郊聯社XX年度反洗錢工作安排》（呼城郊信聯發[]69號），結合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關規定，及時、準確、完整無誤地收集交易信息，並按照可疑交易相關規定進行分析和報送。

3月26日聯社舉辦了反洗錢培訓班，講授了當前國內反洗錢形勢和任務，傳授了反洗錢工作的操作技術和方法，並從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參加培訓人員要繼續學習，深刻領會，並將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

三、規範業務，嚴把責任關

㈠認真執行《人民幣銀行結算帳戶管理規定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算帳戶，並嚴格按照規定使用和辦理結算業務。對於已經開立的未在人民銀行辦理開戶手續的結算帳戶，必須於4月底前補辦開戶手續，收集開戶信息資料上交總社統一辦理。對不能提供開戶信息資料的企事業單位、個體工商戶，必須在規定時間內辦理銷戶手續，填寫“銷戶申請書”並加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過開戶手續，由於營業執照等原因無法重新辦理開戶手續的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對於無法聯繫的或長期不動的帳戶，各分社也要於4月底前進行清理註銷，統一進入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結餘金額填列名單，一份留存備查，一份上交總社管理。