契約詐欺
這種類型的詐欺我今年就經歷過，對方與你簽訂賒銷契約，提供的營業執照副本（工商部門是不核實身份的，甚至連註冊地址都不核實）、銀行賬號、法人身份證複印件一應俱全，並且一開始還與你現金交易，等到你認為他信用很好一時放鬆賒欠給他一批價值不菲的貨物時，轉眼就人間蒸發。在這裡，對於經濟契約證明檔案的核實，稅務（國地）登記證可信度大於營業執照可信度，一般納稅人資格證可信度大於稅務（國地）登記證。對於我所說的防詐欺這一方面，做業務的千萬不要認為交易手續繁瑣影響業務，“小心駛得萬年船”，對正規客戶來說這些都是可以理解和接受的。
四、資金安全防範
俗話說：“用人不疑、疑人不用”。但現實就是這樣殘酷，往往你信任的人卻會背叛你。這裡要強調的主要有二點，一是防止員工自盜營業款，二是防止業務人員挪用貨款。對企業管理來講，要儘量減少崗位或人員直接接觸現金的機會，在金錢面前，很多人是無法抵擋誘惑的，對你的員工，你給他過多的接觸錢財和機會，實際上就是在引誘他犯罪。我以前跟公司的財務人員聊，覺得5萬塊是一個犯罪的臨界點，現在應該10萬塊還有效吧。對於防範員工出現財務問題，首先應該從源頭上做些工作，即是對員工道德品質的審查及以往工作背景的了解，然後對於經手錢財的人員，最好做個經濟擔保，從《勞動法》上講經濟擔保是無效的（《契約法》角度有效，目前這一點是個法律爭議），但這樣做的目的一是讓你了解到他的家人或朋友，再就是給員工增加一點自律的枷鎖。接下來就是談如何防止員工自盜營業款，這一點可以學習大家經常乘坐的公車投幣箱，將錢箱（改裝的保險柜）固定在營業場所，收款人員只能投進現金，取出現金由專人定時負責。
另外一個就是防止業務人員挪用貨款，許多公司業務員是集業務開發與收款於一身的，這就給了業務人員可趁之機。我們企業就發生過業務員收到客戶貨款不上交而公司以為客戶仍沒付款的事情。對於這類事情，是需要財務監管制度來控制的，一個好的辦法就是定期對賬，由企業財務跟客戶財務直接對賬。最後還要談一點對於大額現金（營業款或貨款）存取銀行的在途安全（銀行以前有現場到企業出納室辦理收款的業務，後來銀行牛大了就取消了），這一點如果被熟知規律的不良分子知道也是風險很大的。
關於防範，我的經驗就是車接車送，最低也要打計程車，並且要形成制度和習慣，千萬不要膀子掛個包就出去了。
五、選址的幾點補充防範
針對商鋪如何選址的文章海了去了，但大都是講商圈選擇的。我這裡還補充兩點，是從安全形度的。一是火災防範，從火險防範角度，在商鋪選址時一定要注意房屋結構、與左右臨鋪的連線關係、是否有消防通道、是否有必備的消防設施。在租賃商鋪時，還需要考慮商鋪是否有消防批文，否則你在辦理註冊證照時將無比困難。二是水患防範，這在多雨地區或多雨季節也要注意，大部分貨物都是需要防濕防潮的，並且水患還聯繫到用電安全，所以商鋪選址是否處於低洼地區、背後是否面臨河堤都是需要注意的。去年六月的某一天，半夜3點，我們企業一個連鎖店就打電話給我，說商鋪背後河水缺堤，整個店面被淹，幸虧當時水勢把卷閘門沖跨了，裡面值班的人能夠出來，這個事情當時是出動了武警衝鋒舟的，當時淹了一個村。
六、對潛規則的應付
雖然現在中國是法治社會，但創業做生意，有些潛規則還是要知曉的，很感謝吳思先生髮明“潛規則”這個詞，用它來形容某些事情真是再合適不過了。我要講的潛規則還是兩個，“黑勢力”和“工商稅務規矩”。
“黑勢力”，不可否認“黑勢力”還是存在的，小公司創業做生意，特別是店鋪零售生意，有時候“保護費”就決定了生意的生死，所以小公司創業，對這一點要會應付，只要不太過分，多一事不如少一事，把這個預算進成本費用吧。“工商稅務規矩”或者相對可叫“紅勢力”，中國有句俗得不能再俗的話，叫“上有政策下有對策”，確實中國的政策制度是很好的，但許多好的創業政策成了某些政府部門某些人發財的工具。