3月1日，中國人民銀行以行長令形式首次頒布了我國外匯領域反洗錢的重要法規––《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，至今實施已經兩年半時間。之後，作為外匯領域反洗錢政策的補充，國家外匯管理局又相繼出台了《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法實施細則》和《外匯領域反洗錢信息分類管理和核查工作管理規定》，從而使外匯領域反洗錢更加規範、更加完善。最近，筆者對寶雞市外匯領域反洗錢工作開展情況進行了一次較為深入的調查，現將調查情況報告如下：
一、 基本情況
(一)、外匯反洗錢組織健全，職責明確。各外匯指定銀行都成立了以主管行長為組長的反洗錢領導小組，並由國際業務部門具體負責外匯領域反洗錢工作的日常管理和組織協調工作。在各外匯業務基層網點也設立了反洗錢工作崗位，工作人員分工明確，崗位職責到位。此外，並指定有1名外匯反洗錢聯絡人員，以便及時與外匯局進行外匯反洗錢業務的溝通和聯繫。
（二）、基本建立了反洗錢內控制度。各外匯指定銀行都建立了程度不同的外匯反洗錢內控制度，工商銀行寶雞分行還將外匯反洗錢內控制度和其工總行的7個有關反洗錢操作規定和辦法，下發給了各基層行，進一步明確了反洗錢業務的操作規程和要求。
（三）、對外匯局的重點核查，配合積極。例如，寶雞外匯局先後對工商銀行寶雞分行的1名非居民的24萬美元，以及中國銀行寶雞分行和工商銀行寶雞分行的各1名居民的63萬美元進行了外匯資金交易情況現場核查真實性核實，從核實情況來看，兩行對客戶都了解深入，經辦人既能說明當時情況，又對客戶的基本細節情況掌握清楚。並能及時把外匯局所重點核查客戶的基本情況、外匯資金交易情況以及資金的來龍去脈情況徹底弄清上報。
（四）大額和可疑外匯資金交易情況報告制度規範，檢查制度落的實。從XX年3月1日起至今，各行都能夠按照要求堅持按月報送企業大額、居民和非居民大額外匯交易報告表以及可疑外匯資金交易情況表，數據來源可靠，報表項目填寫認真，保送質量也在越來越高。在配合外匯局對重點客戶進行的外匯資金交易檢查中，各行都能大力配合，積極支持，能夠在很短時間裡，對1名客戶當日的外匯資金交易情況甚至於以往交易情況，查清落實。
(五)、大額外匯交易報告走入正軌，成績顯著。從XX年3月1日起至今兩年半時間，寶雞市4家外匯指定銀行總計報告大額外匯資金交易1318筆，合計金額12446萬美元。具體情況是：
（1）、從各外匯指定銀行報告交易筆數和金額來看：中行986筆，金額8025萬美元，占交易總金額的65％；工行163筆，金額1459萬美元，占交易總金額的12％；建行88筆，金額1665萬美元，占交易總金額的13％；農行81筆，金額1297萬美元，占交易總金額的10％。
（2）、從企業和個人報告統計筆數和金額分來看：企業大額外匯交易報告92筆，金額9782萬美元，占報告總金額的79％；居民和非居民大額外匯交易報告1226筆，金額2664萬美元，占報告總金額的21％。
二、存在問題
(一)對外匯領域反洗錢工作只是停留在報送報表的表面，沒有深入分析和甄別可疑外匯資金交易的來源和線索。外匯領域的反洗錢工作，從一開始就建立了較為完整規範的反映大額和可疑外匯資金交易的4張報表，並建立起了報表的報送制度，但由於報表是由外匯指定銀行的一線人員來完成的，外匯反洗錢報表本身不僅增加了其的工作量，而且如果一旦對外匯洗錢行為判斷不準或者得罪了客戶，其既要承擔責任，還可能遭到本單位的經濟處罰，反而“吃力不討好”。因此，表現在實際工作中，只是將大額外匯資金交易逐一填表反映，沒有真正深入地調查和了解這些跨境資金的來源正當性，對可疑外匯資金的交易也沒有認認真真的加以篩選和甄別。據統計，寶雞市4家外匯指定銀行兩年半時間沒有發現上報過1筆可疑外匯資金交易，就是最好的證明。