2016投資計畫

不知不覺之中,XX年的股市就這樣走過去了,沒有什麼驚濤駭浪,也沒有多少腥風血雨。

正如所料,XX年的股市走的是上坡路。雖說上半年走得風風光光,春風得意,下半年走得磕磕絆絆,跌頭撞腦,但全年算起來,終歸走的還是上坡路。

XX年底的股市,上證綜指是1820.81點,到XX年底,上證綜指升到了3277.14點,增長了79.98%,這個上坡還是走得蠻好,爬得有點高。

我在XX年的股市投資,也正如我在《XX投資計畫》中計畫的一樣,全倉封閉基金,全年滿倉封閉基金。可以這樣說,XX年的全年,我是沒有一天不是滿倉封閉基金的,當然,除了基金分紅還沒有到賬的資金以外。

那么,在如此瘋狂的投資策略下,我的投資收益又有幾何呢?

盤點XX

盤點收益

盤點XX年的股市收益,我的股市資產增加了84.3%,超過了股市大盤上證綜指4.32個百分點,成績還是不錯的。

不過,我也知道,就這樣的股市收益是比上不足,比下有餘,充其量只能算箇中不溜秋,剛剛及格罷了。據我所知,還有許多的股民朋友、基民朋友的投資收益都大大跑贏了股市大盤,當然也遠遠高出了我的收益率的。

究竟是什麼原因,我的封閉基金投資收益沒有更上一層樓,落在了別人的後頭,尤其是落在了那些同樣是做封閉基金的朋友們的後面呢?

盤點路程

這個原因,我心知肚明。

那就是XX年的上半年,我對封閉基金的操作很不成功,幾乎可以說是失敗的。

我在XX年7月17日的投資收益是54.19%,落後上證綜指20.99個百分點,大大跑輸了股市大盤。

這又是為什麼呢?

其實,失誤的跟頭就栽在了基金豐和的上面。

基金豐和在XX年的封閉基金淨值增長排名第一,據此,我在XX年底就把它當成了我的第一重倉。

誰知,剛剛邁進XX年的第一周,它就令人大跌眼鏡。這一周,其他基金的淨值都增長不少,最高的開元增長5.628%,安順增長5.348%,惟獨豐和一個人淨值下跌,而且還跌了不少,有3.847%。

這一來一去,一上一下,就相差了有9個百分點之多。

但那時,我還對它抱有一絲幻想,總以為它會振作起來,遲遲不肯撒手放棄。這一抓就是半年的時間,但它始終沒有什麼象樣的表現。淨值增長不好,價格表現自然也是蔫蔫的,要死不落氣的樣子。

直到後來,看著它實在是個扶不起來的阿斗,才狠心割捨了。

果真,到XX年底,豐和在封閉基金的價格增長中是排名倒數第二,最高的同益價格增長有109.71%,豐和的價格增長才54.22%,比別人相差了一半。

這也難怪,我上半年的投資收益落後股市大盤太多,當然也落後許多基民朋友太遠,吃虧就吃在了這裡。

由此可見,對於基金的選擇,還是不能過於迷信歷史的業績,還是要根據現實的業績作出及時的調整。

歷史的業績只能說明過去,未來的業績還需要新的考察,還需要持續不斷地重新考察。

於是,我在下半年,確切地說,是在7月18日以後,我改弦更張,變換了投資方法,採取短線策略:每周考察,及時調整。

所謂每周考察,就是每周對封閉基金的預測淨值和預測折價率進行綜合比較,篩選出其中最有投資價值的基金,或者說是價格增長潛力最大的基金。

所謂及時調整,就是把手頭的基金調換成最有投資價值的基金,也就是價格增長潛力最大的基金。

一般來說,如此的基金調換操作,每周有兩個回合。

當然,如果手頭的基金正好是那些價格增長潛力最大的基金之一,那就不用調換操作了。

這樣每周調整一次的短線策略,還頗有成效。

在不到5個月的時間裡,我的投資收益率就一步步地追上了股市大盤的漲幅,在XX年12月31日達到84.3%,超出了上證綜指4.32個百分點。

即使如此,投資收益的增長還是有點不盡人意,追趕股市大盤的步伐還是有點慢,沒有達到預期的目標。

因為我發現,有一些基民朋友的投資收益增長非常快,以至於我的短線策略也很難追趕上多少。

這是為什麼呢?

究其原因,一是短線策略剛剛實行,有點生疏,運用不很自如;二是資產規模有點大,短線操作不太方便,尤其是在股市暴跌時更難以把握。

記得有一周,本來股市大盤漲得很好,一浪疊一浪,前景光明,我都把手頭的基金都調換成了進取型的基金,比如興和、科瑞、久嘉等。但萬萬沒有想到,到最後一兩個交易日,股市驟然暴跌,手頭滿把的進取型基金根本來不及調換,也無法在短時間內調換,只能眼睜睜地望著那些基金的淨值大幅下挫,價格直線跳水,無計可施。

況且,還要忍受下一周這些進取型基金的價格繼續跳水的慘痛損失。